理財(cái)規(guī)劃協(xié)議書(shū)范文?甲方（委托方）：姓名：__________________性別：__________________身份證號(hào)：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托方）：名稱：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方希望獲得專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，乙方具備提供該服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)甲方期望通過(guò)乙方的專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人或家庭資產(chǎn)的合理配置、保值增值，以達(dá)成[具體財(cái)務(wù)目標(biāo)，如退休養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育金規(guī)劃、購(gòu)房規(guī)劃等]。（二）理財(cái)規(guī)劃服務(wù)具體內(nèi)容1.財(cái)務(wù)狀況評(píng)估乙方將對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面評(píng)估，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等方面，深入分析甲方的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題。2.目標(biāo)設(shè)定與分析根據(jù)甲方的期望和實(shí)際情況，協(xié)助甲方明確理財(cái)目標(biāo)，并對(duì)目標(biāo)的可行性進(jìn)行分析，制定合理的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)計(jì)劃。3.資產(chǎn)配置規(guī)劃綜合考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)和時(shí)間跨度等因素，為甲方制定個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案，涵蓋現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等多個(gè)方面。現(xiàn)金規(guī)劃：確定合理的現(xiàn)金儲(chǔ)備金額，以滿足甲方短期的流動(dòng)性需求，確保資金的安全性和靈活性。保險(xiǎn)規(guī)劃：評(píng)估甲方的保險(xiǎn)需求，推薦適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品，如人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等，以防范潛在的風(fēng)險(xiǎn)。投資規(guī)劃：根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)，制定投資組合方案，包括股票、基金、債券、房地產(chǎn)等不同投資品種的配置比例，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值。稅收籌劃：在合法合規(guī)的前提下，為甲方提供稅收籌劃建議，優(yōu)化稅務(wù)安排，降低稅負(fù)。4.理財(cái)規(guī)劃方案制定與實(shí)施根據(jù)上述評(píng)估和分析結(jié)果，制定詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃方案，并協(xié)助甲方實(shí)施該方案。在實(shí)施過(guò)程中，乙方將定期跟蹤和評(píng)估方案的執(zhí)行情況，根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方的實(shí)際情況進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。5.理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)與咨詢?yōu)榧追教峁├碡?cái)知識(shí)培訓(xùn)，幫助甲方提高理財(cái)意識(shí)和能力，使其能夠更好地理解和執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案。同時(shí)，甲方在理財(cái)過(guò)程中遇到任何問(wèn)題，可隨時(shí)向乙方咨詢，乙方將提供專業(yè)的解答和建議。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利1.有權(quán)了解乙方的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程、方法和團(tuán)隊(duì)資質(zhì)等信息。2.有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。3.有權(quán)對(duì)乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案提出修改意見(jiàn)和建議，乙方應(yīng)根據(jù)甲方合理要求進(jìn)行調(diào)整。4.在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過(guò)程中，有權(quán)獲取乙方提供的相關(guān)報(bào)告、資料和咨詢服務(wù)。（二）甲方義務(wù)1.向乙方如實(shí)提供與財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)等相關(guān)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息資料，并積極配合乙方的工作。2.按照本協(xié)議約定的時(shí)間和方式支付理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用。3.認(rèn)真閱讀并理解乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案，按照方案要求執(zhí)行相關(guān)理財(cái)決策，并承擔(dān)因自身決策導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和后果。4.在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)期限內(nèi)，未經(jīng)乙方書(shū)面同意，不得擅自變更或終止本協(xié)議。（三）乙方權(quán)利1.有權(quán)要求甲方提供必要的信息資料，以便進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。2.根據(jù)本協(xié)議約定和甲方的實(shí)際情況，獨(dú)立制定理財(cái)規(guī)劃方案，并收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。3.在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過(guò)程中，有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方的實(shí)際情況，對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)提前通知甲方。（四）乙方義務(wù)1.按照國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，以及本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，為甲方提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)、高效的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。2.對(duì)甲方提供的信息資料嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書(shū)面同意的除外。3.定期向甲方匯報(bào)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行情況和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)解答甲方的疑問(wèn)和提供建議。4.負(fù)責(zé)理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施監(jiān)督和調(diào)整，確保方案的順利執(zhí)行和目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。如因乙方原因?qū)е吕碡?cái)規(guī)劃方案未能達(dá)到預(yù)期效果，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用甲方應(yīng)向乙方支付的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用為人民幣[具體金額]元。該費(fèi)用涵蓋了乙方為甲方提供的財(cái)務(wù)狀況評(píng)估、目標(biāo)設(shè)定與分析、資產(chǎn)配置規(guī)劃、方案制定與實(shí)施、理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)與咨詢等全部服務(wù)內(nèi)容。（二）支付方式甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂之日起[x]個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用的[x]%作為首期款，即人民幣[具體金額]元；在理財(cái)規(guī)劃方案制定完成并經(jīng)甲方書(shū)面確認(rèn)后的[x]個(gè)工作日內(nèi)，支付剩余服務(wù)費(fèi)用，即人民幣[具體金額]元。乙方應(yīng)在收到甲方支付的每筆款項(xiàng)后的[x]個(gè)工作日內(nèi)，向甲方開(kāi)具合法有效的發(fā)票。四、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定的時(shí)間和方式支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[x]%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[x]日的，乙方有權(quán)暫停或終止理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并要求甲方支付已完成服務(wù)部分對(duì)應(yīng)的費(fèi)用及違約金。2.若甲方提供的信息資料存在虛假、隱瞞或重大遺漏等情況，導(dǎo)致乙方制定的理財(cái)規(guī)劃方案無(wú)法達(dá)到預(yù)期效果或給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.若甲方擅自變更或終止本協(xié)議，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)按照本協(xié)議服務(wù)費(fèi)用總額的[x]%向乙方支付違約金，并賠償乙方因此遭受的全部損失。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，或因乙方故意或重大過(guò)失導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃方案未能達(dá)到預(yù)期效果，乙方應(yīng)采取措施予以糾正，并根據(jù)甲方的損失情況進(jìn)行賠償。賠償金額最高不超過(guò)本協(xié)議服務(wù)費(fèi)用總額。2.若乙方泄露甲方的信息資料，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并按照本協(xié)議服務(wù)費(fèi)用總額的[x]%向甲方支付違約金。3.若乙方擅自變更或終止本協(xié)議，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)按照本協(xié)議服務(wù)費(fèi)用總額的[x]%向甲方支付違約金，并賠償甲方因此遭受的全部損失。同時(shí)，乙方應(yīng)退還甲方已支付的全部服務(wù)費(fèi)用。五、爭(zhēng)議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他條款（一）協(xié)議變更與補(bǔ)充本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（二）協(xié)議終止1.本協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿，雙方未續(xù)簽協(xié)議的，本協(xié)議自動(dòng)終止。2.若一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。3.因不可抗力或其他不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的原因?qū)е卤緟f(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的，本協(xié)議可提前終止，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方并提供相關(guān)證明文件。（三）協(xié)議份數(shù)本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。（四）協(xié)議生效本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（簽字/蓋章）：__________________簽訂日期：______年____月____日乙方（蓋章）：___