銀(Yin)行團隊績效考核方案第一頁，共二十五頁。績效考核的概(Gai)念績效考核(He)的意義第一章績效考核概述績效考核的的原則我行績效考核的演變第二頁，共二十五頁。1.1績效考核的(De)概念銀行績效考核是銀行為實現其經營目標，運用特定的指標和標準，采用科學的方法，對其經營活動過程做出的一種價值判斷(Duan)。它是商業銀行內部管理控制系統的核心部分，其考核對象上到商業銀行經營管理者，下至基層柜員和客戶經理。績效考核針對這些考核對象，對照工作目標或績效標準，采用科學的考評方法，評定他們的工作任務完成情況，工作職責履行程度和員工的發展情況，并且將評定結果反饋給對象的過程。第三頁，共二十五頁。1.2績效(Xiao)考核的意義適當和先進的商業銀行績效考核制度有利于商業銀行建立健全激勵和約束機制，提高經營管理水平和綜合競爭(Zheng)力，建立以利益為動力、以責任為約束，形成有效的激勵約束機制，充分調動職工的積極性，促進規模、質量、效益同步增長。第四頁，共二十五頁。1.3績效考核的的原(Yuan)則明(Ming)確化、公開化原則客觀考核的原則公平公正的原則反饋的原則第五頁，共二十五頁。1.4我行績(Ji)效考核的演變我經歷的三個版本：一、2010年之前，通過打分來衡量對任務的量化，工資通過與員工的基本工資進行計算；二、2010年的考核版本，綜合以前考核辦法的優缺點，根據神木當地環境的變換，加入了(Liao)業務量、現金等新的獎勵考核指標，績效考核更具體化、明朗化；三、2013年的考核辦法，融合了我行以前的考核辦法，容納了其他商業銀行的先進考核管理理念。第六頁，共二十五頁。區(Qu)域劃分及指標內容存款(Kuan)指標第二章方案內容講解貸款指標利息指標業務量指標第七頁，共二十五頁。2.1區域劃(Hua)分及指標內容工礦城鎮區城內各網點、永興、店塔、孫家岔、前柳塔、大柳塔、李家畔、石圪臺、礦區24個網點工農結合區大保當、開發區、錦界、爾林兔、中雞5個網點農業區高家堡、喬岔灘、花石崖、萬鎮、賀家川、沙峁、馬鎮、欄桿堡8個網點。第八頁，共二十五頁。2.1區域(Yu)劃分及指標內容存款指標貸款指標利息指標業務量指標績效考核第九頁，共二十五頁。2.2存款(Kuan)指標20%30%30%20%存量考核增量考核對公存款考核定期存款考核月末余額考核第十頁，共二十五頁。存量考核1、不足5000萬元按照5000萬元的3.75?計算；2、5000萬元至1億元（含）按照2.5?計算；3、1億元至3億元（含）按照1.75?計算；4、3億元至5億元（含）按照1.5?計算；5、5億元至10億元（含）按照1.25?計算；6、10億元至15億元（含）按照1?計算；7、15億元以上按照0.75?計算。2.2存款(Kuan)指標第十一頁，共二十五頁。2.2存(Cun)款指標增量考核1、1000萬元以下的按照5?計算；2、1000萬元至5000萬元（含）按照4?計算；3、5000萬元至1億元（含）按照3?計算；4、一億元至2億元（含）按照2.75?計算；5、2億元至5億元（含）按照2.5?計算；6、5億元至8億元（含）按照2.25?計算；8、8億元以上按照1.75?計算。第十二頁，共二十五頁。月(Yue)末余額考核2.2存(Cun)款指標1、季度內三個月月末存款平均余額高于年初的網點，按照季度內三個月末存款平均余額較年初存款余額增長額的6?計算考核工資；2、季度內三個月月末存款平均余額高于上季度內三月末存款平均余額的網點，按照季度內三個月末存款平均余額較上季度內三個月月末存款平均余額增長額的8?計算考核工資。第十三頁，共二十五頁。2.2存(Cun)款指標定期存款考核月均定期存款占比=季度內三月月末定期存款平均余額/季度內三月月末存款平均余額占比超過任務的，按照超任務部分的10?獎勵，只獎不罰對公存款考核月均公存款占比=季度內三月月末對公存款平均余額/季度內三月月末存款平均余額占比超過任務的，按照超任務部分的10?獎勵，只獎不罰第十四頁，共二十五頁。2.3貸款(Kuan)指標貸款指標分為抵質押貸款、不(Bu)良貸款、表外不(Bu)良貸款抵質押貸款月均抵質押貸款占比=季度內三月月末抵質押貸款平均余額/季度內三月月末貸款平均余額占比超過任務的，按抵質押貸款余額的6?獎勵，只獎不罰第十五頁，共二十五頁。表外不良貸(Dai)款按清收金額的50%獎勵不良貸款月均不良貸款率=季度內三月月末不良貸款平均余額/季度內三月月末貸款平均余額區間按照季度月均不良貸款率計算，按考核末貸款金(Jin)額*獎勵比重獎勵，只獎不罰區間獎勵系數（%）[0,0.5]100（0.5,0.6]80（0.6,0.7]60（0.7,0.8]40（0.8,0.9]20（0.9,1]102.3貸款指標第十六頁，共二十五頁。2.4利息指(Zhi)標存量考核按當季實收貸款利息的1%計算該項效益工資，下季度不再累進計算存量考核按當季實收貸款利息超出任務部分的2%計算該項效益工資，下季度不再累進計算第十七頁，共二十五頁。2.5業務量(Liang)指標項目筆數分值得分存款111取款111轉賬111掛失133掛失補開133貸款發放122ATM（存、取、轉賬）100.11批量業務1000.011日均業(Ye)務量=季末分支機構業務總量（含自助設備）/季度天數/分支機構綜合柜員總人數（大堂式按0.3人計算，24小時自助設備按0.5人計算）。區間獎勵系數（0,10]8（10,30]4（30,50]3（50,100]2-100,2001.5業務量獎勵=得分*獎勵系數第十八頁，共二十五頁。等級成長(Chang)系統介紹網點（部門(Men)）等級成長系統第三章等級成長系統員工等級成長系統TPP制度第十九頁，共二十五頁。3.1等級成(Cheng)長系統介紹成長系統介紹靈感：聊天工具（QQ）、游戲（魔獸世界）為了增加網點（部門）員工的榮譽感、歸屬感，增強凝聚力，網點（部門）具有經驗值和(He)等級，最高5級，員工等級最高15級。員工的成長可以促進網點（部門）的成長，網點（部門）的成長也促進員工的成長，相輔相成。第二十頁，共二十五頁。12345費用增加3%，職工績效(Xiao)工資增加1%，增加員工的經驗值10%費用增(Zeng)加4%，職工績效工資增加2%，增加員工的經驗值15%費用增加5%，職工績效工資增加3%，增加員工的經驗值20%費用增加6%，職工績效工資增加4%，增加員工的經驗值25%費用增加7%，職工績效工資增加5%，增加員工的經驗值30%網點人數獎勵系數（0,5]3（5,10]2.5（10,15]2（15,20]1.5（20,25]1（25,30]1網點（部門）等級成長系統第二十一頁，共二十五頁。等級經驗值福利獲取方式1100績效工資增加5%任務完成情況、職稱、證書、考勤、服務、集體活動參與、榮譽、參加比賽、比賽獲獎、文章發表

每月60封頂2200績效工資增加6%，年休假多1天3300績效工資增加7%，年休假多2天4400績效工資增加8%，年休假多2天5500績效工資增加9%，年休假多3天6600績效工資增加10%，年休假多3天7700績效工資增加11%，年休假多3天8800績效工資增加12%，年休假多4天9900績效工資增加13%，年休假多4天101000績效工資增加14%，年休假多4天111100績效工資增加15%，年休假多4天121200績效工資增加16%，年休假多5天131300績效工資增加17%，年休假多5天141400績效工資增加18%，年休假多6天151500績效工資增加18%，年休假多6天3.3員工等級成(Cheng)長系統第二十二頁，共二十五頁。3.4TPP制(Zhi)度TPP點數獎勵金額獎勵假期獎勵30500假期1天40700

50900

601100

701300

801500假期3天901700

1001900

1102100

1202300

1302500

1402700

1502900

1603100假期4天1703300

1803500

1903