居間公司合規管理制度?一、總則（一）目的為加強本居間公司的合規管理，規范居間業務操作，防范合規風險，確保公司穩健運營，根據國家法律法規及相關行業規定，結合公司實際情況，制定本合規管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工、各居間業務部門以及與公司開展居間合作的各類合作伙伴。（三）基本原則1.合法性原則公司的一切經營活動和管理行為必須遵守國家法律法規、監管要求以及行業自律規范。2.合規性審查原則在開展各項居間業務前，必須進行合規性審查，確保業務符合法律法規和公司制度要求。3.風險防控原則以預防為主，識別、評估和應對各類合規風險，將風險控制在可承受范圍內。4.全員合規原則強調全體員工的合規意識，形成全員參與、共同維護合規經營的良好氛圍。二、合規管理組織架構及職責（一）合規管理委員會1.組成由公司高層管理人員擔任委員，包括總經理、副總經理、財務負責人等。2.職責審議批準公司合規管理戰略、基本制度和年度工作計劃。研究決定合規管理的重大事項，協調解決合規管理中的重大問題。監督公司合規管理工作的執行情況，對違規行為進行決策處理。（二）合規管理部門1.設立獨立的合規管理部門，配備專業的合規管理人員。2.職責制定和完善公司合規管理制度、流程和操作指引。對公司各項業務進行日常合規審查，出具合規意見。開展合規培訓和宣傳，提高員工合規意識。受理、調查和處理合規舉報，對違規行為進行責任認定和提出處理建議。跟蹤監測合規風險，定期向合規管理委員會報告合規管理工作情況。（三）業務部門1.各居間業務部門是合規管理的第一道防線。2.職責負責本部門業務的合規開展，落實合規要求。對業務流程中的合規風險進行識別、評估和報告。配合合規管理部門開展合規檢查和整改工作。三、居間業務合規管理（一）居間業務資質合規1.公司必須依法取得從事居間業務所需的相關資質證書，如營業執照、行業經營許可證等，并確保資質在有效期內。2.定期對資質證書進行檢查和更新，如有變更及時辦理相關手續。（二）居間合同合規1.居間合同應采用書面形式，明確雙方的權利義務、居間服務內容、費用標準及支付方式、違約責任等條款。2.合同條款應符合法律法規規定，不得存在欺詐、脅迫、顯失公平等違法違規內容。3.在簽訂居間合同前，必須進行合規審查，確保合同合法有效。（三）居間服務過程合規1.居間服務人員應具備相應的專業知識和技能，熟悉業務流程和法律法規要求。2.服務過程中應如實向客戶披露相關信息，不得隱瞞或虛假陳述。3.不得采取不正當手段促成交易，如賄賂、回扣、欺詐等。4.妥善保管居間服務過程中的各類文件、資料和記錄，以備合規檢查。（四）居間費用管理合規1.明確居間費用的收取標準和方式，確保費用合理、透明。2.嚴格按照合同約定收取費用，不得擅自提高或降低收費標準。3.對居間費用的收取和支付進行規范的財務核算，確保賬目清晰。四、客戶信息保護合規（一）客戶信息收集合規1.在收集客戶信息時，應遵循合法、正當、必要的原則，明確告知客戶收集信息的目的、范圍和方式。2.不得通過欺騙、誘導等非法手段獲取客戶信息。（二）客戶信息存儲合規1.建立安全可靠的客戶信息存儲系統，采取加密、備份等措施，防止信息泄露、丟失或損壞。2.對客戶信息存儲場所進行安全管理，限制訪問權限，確保只有授權人員能夠接觸到客戶信息。（三）客戶信息使用合規1.嚴格按照收集目的使用客戶信息，不得超出授權范圍使用。2.在使用客戶信息時，應采取必要的保密措施，防止信息泄露。（四）客戶信息共享合規1.如需與第三方共享客戶信息，必須事先獲得客戶的明確授權，并簽訂保密協議。2.對第三方使用客戶信息的行為進行監督和管理，確保信息安全。五、反洗錢與反恐怖主義融資合規（一）客戶身份識別1.在與客戶建立業務關系時，應按照規定對客戶身份進行識別，包括客戶的姓名、性別、職業、聯系方式、身份證件號碼等信息。2.對客戶身份信息進行核實，確保信息真實、準確、完整。（二）客戶身份資料和交易記錄保存1.妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限符合法律法規要求。2.交易記錄應包括交易時間、金額、交易雙方信息等內容。（三）大額交易和可疑交易報告1.制定大額交易和可疑交易報告制度，明確報告標準和流程。2.對達到報告標準的交易及時向相關部門報告。六、合規培訓與教育（一）培訓計劃制定1.合規管理部門應根據公司實際情況和員工需求，制定年度合規培訓計劃。2.培訓計劃應包括培訓內容、培訓方式、培訓時間、培訓對象等。（二）培訓內容1.國家法律法規、監管要求以及行業自律規范。2.公司合規管理制度、流程和操作指引。3.典型合規案例分析。（三）培訓方式1.內部培訓：定期組織內部培訓課程，邀請專家或內部講師進行授課。2.在線學習：提供在線學習平臺，讓員工自主學習合規知識。3.專題講座：針對特定合規問題舉辦專題講座。4.案例研討：通過分析實際案例，提高員工的合規意識和風險識別能力。（四）培訓考核1.對員工參加合規培訓的情況進行考核，考核結果納入員工績效考核體系。2.考核方式可以包括考試、撰寫學習心得、實際操作等。七、合規檢查與監督（一）合規檢查計劃1.合規管理部門定期制定合規檢查計劃，明確檢查內容、檢查范圍、檢查方式和檢查時間。2.檢查計劃應涵蓋公司各項業務和管理活動。（二）檢查方式1.定期檢查：按照既定計劃進行全面檢查。2.不定期抽查：針對重點業務、關鍵環節或風險高發領域進行抽查。3.專項檢查：對特定合規問題開展專項檢查。（三）檢查內容1.業務部門合規制度執行情況。2.居間合同合規性。3.客戶信息保護情況。4.反洗錢與反恐怖主義融資措施落實情況。5.財務收支合規情況。（四）檢查報告與整改1.檢查結束后，合規管理部門應撰寫檢查報告，如實反映檢查情況，提出整改建議。2.被檢查部門應針對檢查發現的問題及時進行整改，并將整改情況反饋給合規管理部門。3.合規管理部門對整改情況進行跟蹤復查，確保問題得到徹底解決。八、合規舉報與處理（一）舉報渠道設立1.公司設立多種合規舉報渠道，如舉報郵箱、舉報電話、舉報信箱等，并向全體員工和合作伙伴公開。2.確保舉報渠道暢通，保護舉報人隱私。（二）舉報受理與調查1.收到舉報后，合規管理部門應及時受理，并對舉報內容進行登記。2.組織相關人員對舉報事項進行調查，收集證據，核實情況。（三）舉報處理1.根據調查結果，對違