銀行支票印鑒管理制度?一、總則1.目的為加強公司銀行支票印鑒的管理，規范支票使用流程，防范資金風險，確保公司資金安全，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門涉及銀行支票印鑒的管理與使用。3.定義銀行支票印鑒是指公司在銀行預留的用于識別支票真偽、確認支付效力的印章組合，一般包括財務專用章、法定代表人章（或授權代理人章）。二、印鑒的預留與變更1.印鑒預留財務部門負責根據公司銀行賬戶的開設情況，及時辦理印鑒預留手續。預留印鑒應清晰、規范，與公司在銀行備案的印鑒一致。預留印鑒的印章材質、樣式、規格等應符合銀行要求，確保印章質量和安全性。預留印鑒完成后，財務部門應妥善保管銀行提供的印鑒卡，并將印鑒卡信息進行備份，留存財務檔案。2.印鑒變更因公司名稱變更、法定代表人變更、銀行賬戶信息變更等原因需要變更印鑒時，由財務部門提出申請，經公司法定代表人批準后，按照銀行規定辦理印鑒變更手續。辦理印鑒變更時，財務部門應填寫銀行規定的印鑒變更申請表，提交相關證明文件，如公司營業執照副本、法定代表人身份證明、授權委托書等。銀行審核通過后，財務部門應及時收回原預留印鑒卡，并妥善保管，同時更新公司內部的印鑒管理檔案。三、印鑒的保管1.保管人員職責銀行支票印鑒應分別由不同人員保管，財務專用章由財務經理指定專人保管，法定代表人章（或授權代理人章）由法定代表人（或授權代理人）本人保管。印鑒保管人員應妥善保管印章，不得隨意放置，確保印章安全。如有遺失、被盜等情況，應立即報告財務部門，并采取相應的補救措施。印鑒保管人員不得將印章轉借他人使用，如有特殊情況需要臨時授權他人使用，必須經過財務經理批準，并在使用記錄上詳細登記。2.保管地點印鑒應存放在公司財務專用保險柜中，保險柜應設置在安全可靠的地點，并有專人負責日常安全管理。3.保管要求印鑒保管人員應定期對印章進行檢查，確保印章清晰、完好，如有損壞或模糊不清，應及時報告財務部門，并申請更換印章。印章在不使用時，應存放在保險柜中，并保持鎖閉狀態。四、印鑒的使用1.使用流程填寫支票：由業務部門根據業務需要填寫銀行支票，填寫內容應清晰、準確、完整，包括日期、金額、收款人、用途等。審批簽字：支票填寫完畢后，應按照公司財務審批流程進行審批簽字，確保支付事項合規、合理。印鑒加蓋：經審批簽字后的支票，由業務部門將支票提交給財務部門，財務部門按照規定的印鑒使用流程加蓋印鑒。首先加蓋財務專用章，然后加蓋法定代表人章（或授權代理人章），印章應加蓋在支票規定的位置，確保清晰、端正。登記備案：財務部門在加蓋印鑒后，應及時在印鑒使用登記簿上進行登記，記錄支票號碼、金額、用途、印鑒使用日期、使用人等信息。2.使用審批金額在[X]元以下的支票支付，由財務經理審批；金額在[X]元以上[X]元以下的支票支付，由公司財務總監審批；金額在[X]元以上的支票支付，由公司總經理審批。特殊情況下，如緊急支付、大額預付款等，需要超越上述審批權限的，應經公司董事長批準，并在事后及時補辦審批手續。3.使用限制銀行支票只能用于公司正常的業務支付，不得用于與公司業務無關的支出。嚴禁在空白支票上加蓋印鑒，如因特殊情況需要開具空白支票，必須經過公司總經理批準，并在支票上注明收款單位名稱、最高限額和出票日期等信息。五、印鑒的檢查與監督1.定期檢查財務部門應定期對銀行支票印鑒的保管和使用情況進行檢查，檢查內容包括印鑒保管是否安全、使用流程是否規范、審批手續是否齊全等。每月至少進行一次全面檢查，并將檢查結果記錄在印鑒檢查登記簿上。如發現問題，應及時采取措施進行整改，并向財務經理報告。2.不定期抽查公司內部審計部門應不定期對銀行支票印鑒的管理情況進行抽查，檢查印鑒管理制度的執行情況，發現問題及時提出整改意見，并督促財務部門落實整改措施。3.監督機制公司設立舉報信箱和舉報電話，鼓勵員工對銀行支票印鑒管理中的違規行為進行舉報。對舉報屬實的，給予舉報人適當的獎勵。財務部門應定期向公司管理層匯報銀行支票印鑒的管理情況，接受公司領導的監督和指導。六、風險防范與應急處理1.風險防范措施加強印鑒保管人員的安全意識教育，提高其風險防范能力，防止印章被盜用、冒用。完善印鑒使用審批制度，嚴格執行審批流程，確保支付事項真實、合法、合規。定期對銀行賬戶進行核對，及時發現異常情況，并采取相應的措施進行處理。加強與銀行的溝通與協作，及時了解銀行賬戶管理的相關政策和規定，確保公司印鑒管理符合銀行要求。2.應急處理預案如發生印鑒遺失、被盜等情況，應立即啟動應急處理預案，采取以下措施：及時向公司領導報告，并向公安機關報案。通知銀行掛失印鑒，暫停使用相關銀行賬戶，防止資金被盜取。按照銀行要求辦理印鑒掛失、補辦手續，確保公司資金安全不受影響。如因印鑒使用不當導致公司資金損失，應及時查明原因，追究相關人員的責任，并采取措施挽回損失。七、培訓與宣傳1.培訓計劃財務部門應制定印鑒管理制度培訓計劃，定期組織相關人員進行培訓，培訓內容包括印鑒管理的重要性、印鑒保管與使用流程、風險防范措施等。新員工入職時，應進行印鑒管理制度的專項培訓，確保其熟悉制度要求。每年至少組織一次全體財務人員和涉及印鑒使用的業務人員參加的印鑒管理培訓，提高其業務水平和風險意識。2.宣傳教育公司應通過內部刊