銀行項目過程管理制度?一、總則（一）目的為規(guī)范銀行項目的運作流程，確保項目順利推進(jìn)，提高項目質(zhì)量和效率，實現(xiàn)項目目標(biāo)，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)部所有項目，包括但不限于新產(chǎn)品研發(fā)項目、系統(tǒng)建設(shè)項目、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化項目等。（三）基本原則1.目標(biāo)導(dǎo)向原則：項目應(yīng)圍繞明確的目標(biāo)展開，確保各項工作與目標(biāo)緊密相關(guān)。2.流程規(guī)范原則：遵循科學(xué)合理的項目流程，確保項目有序進(jìn)行。3.團隊協(xié)作原則：強調(diào)團隊成員之間的協(xié)作與溝通，共同推進(jìn)項目。4.風(fēng)險管理原則：識別、評估和應(yīng)對項目中的風(fēng)險，降低風(fēng)險對項目的影響。5.質(zhì)量控制原則：建立質(zhì)量保障體系，確保項目交付成果符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。二、項目立項管理（一）項目發(fā)起1.業(yè)務(wù)需求提出：銀行各業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出項目需求，并填寫《項目需求申請表》，詳細(xì)描述項目背景、目標(biāo)、功能需求、業(yè)務(wù)流程等。2.需求評估：由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人組織相關(guān)人員對需求進(jìn)行初步評估，判斷需求的合理性和可行性。（二）立項申請1.填寫立項申請書：經(jīng)評估可行的項目，由業(yè)務(wù)部門填寫《項目立項申請書》，包括項目概述、項目目標(biāo)、項目范圍、項目進(jìn)度計劃、項目預(yù)算、項目團隊成員等內(nèi)容。2.提交立項申請：將《項目立項申請書》提交至銀行項目管理辦公室（PMO）。（三）立項審批1.初審：PMO對提交的立項申請進(jìn)行初審，審查項目需求的完整性、合理性、可行性，以及項目計劃和預(yù)算的合理性。2.評審：組織相關(guān)專家和部門對項目進(jìn)行評審，從技術(shù)、業(yè)務(wù)、財務(wù)等方面對項目進(jìn)行評估，提出評審意見。3.審批決策：根據(jù)初審和評審結(jié)果，由銀行管理層做出立項審批決策。批準(zhǔn)后的項目進(jìn)入項目實施階段。三、項目計劃管理（一）項目計劃制定1.組建項目團隊：根據(jù)項目需求，確定項目團隊成員，明確各成員的職責(zé)和分工。2.制定項目計劃：項目團隊在項目經(jīng)理的帶領(lǐng)下，制定詳細(xì)的項目計劃，包括項目進(jìn)度計劃、項目質(zhì)量計劃、項目風(fēng)險管理計劃、項目溝通計劃等。3.計劃評審與審批：項目計劃制定完成后，提交至PMO進(jìn)行評審，經(jīng)相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)審批后實施。（二）項目進(jìn)度跟蹤與監(jiān)控1.建立進(jìn)度報告機制：項目團隊定期（每周或每兩周）提交項目進(jìn)度報告，匯報項目進(jìn)展情況、遇到的問題及解決措施等。2.進(jìn)度監(jiān)控：PMO通過定期檢查、會議等方式對項目進(jìn)度進(jìn)行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)進(jìn)度偏差。3.偏差分析與調(diào)整：對發(fā)現(xiàn)的進(jìn)度偏差進(jìn)行分析，找出原因，并采取相應(yīng)的調(diào)整措施，如調(diào)整項目計劃、增加資源等。（三）項目變更管理1.變更申請：項目實施過程中，如因業(yè)務(wù)需求變化、技術(shù)難題等原因需要變更項目計劃，由項目團隊提出變更申請，填寫《項目變更申請表》。2.變更評估：PMO組織相關(guān)人員對變更申請進(jìn)行評估，分析變更對項目進(jìn)度、質(zhì)量、成本等方面的影響。3.變更審批：根據(jù)評估結(jié)果，由銀行管理層做出變更審批決策。批準(zhǔn)后的變更納入項目計劃執(zhí)行。四、項目質(zhì)量管理（一）質(zhì)量計劃制定1.明確質(zhì)量目標(biāo)：根據(jù)項目需求和客戶要求，確定項目的質(zhì)量目標(biāo)，如系統(tǒng)的可用性、可靠性、安全性等。2.制定質(zhì)量計劃：項目團隊制定質(zhì)量計劃，明確質(zhì)量控制要點、質(zhì)量檢驗標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量保證措施等。（二）質(zhì)量控制措施1.質(zhì)量檢驗：按照質(zhì)量計劃和檢驗標(biāo)準(zhǔn)，對項目交付成果進(jìn)行檢驗，確保符合質(zhì)量要求。2.質(zhì)量審核：定期對項目質(zhì)量進(jìn)行審核，檢查質(zhì)量計劃的執(zhí)行情況和質(zhì)量控制措施的有效性。3.質(zhì)量問題處理：對發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問題，及時進(jìn)行分析和處理，采取糾正措施，防止問題再次發(fā)生。（三）質(zhì)量保證活動1.質(zhì)量培訓(xùn)：對項目團隊成員進(jìn)行質(zhì)量培訓(xùn)，提高質(zhì)量意識和質(zhì)量技能。2.質(zhì)量文化建設(shè)：在銀行內(nèi)部營造良好的質(zhì)量文化氛圍，鼓勵員工積極參與質(zhì)量管理。五、項目風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.風(fēng)險識別：項目團隊采用頭腦風(fēng)暴、德爾菲法等方法，識別項目可能面臨的風(fēng)險，包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險等。2.風(fēng)險評估：對識別出的風(fēng)險進(jìn)行評估，分析風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，并對風(fēng)險進(jìn)行排序。（二）風(fēng)險應(yīng)對策略制定1.風(fēng)險規(guī)避：對于發(fā)生可能性高且影響程度大的風(fēng)險，采取風(fēng)險規(guī)避策略，如放棄項目或改變項目方案。2.風(fēng)險減輕：對于發(fā)生可能性較高但影響程度較小的風(fēng)險，采取風(fēng)險減輕策略，如加強技術(shù)研發(fā)、優(yōu)化項目管理等。3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：對于發(fā)生可能性較低但影響程度較大的風(fēng)險，采取風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略，如購買保險、簽訂合同轉(zhuǎn)移風(fēng)險等。4.風(fēng)險接受：對于發(fā)生可能性低且影響程度小的風(fēng)險，采取風(fēng)險接受策略，如制定應(yīng)急預(yù)案。（三）風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警1.風(fēng)險監(jiān)控：定期對項目風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控，檢查風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險。2.風(fēng)險預(yù)警：當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時，及時發(fā)出風(fēng)險預(yù)警信號，提醒項目團隊采取相應(yīng)措施。六、項目溝通管理（一）溝通計劃制定1.確定溝通需求：根據(jù)項目特點和團隊成員需求，確定項目溝通的內(nèi)容、方式、頻率等。2.制定溝通計劃：項目團隊制定溝通計劃，明確溝通渠道、溝通時間、溝通負(fù)責(zé)人等。（二）溝通渠道與方式1.正式溝通渠道：包括項目會議、項目報告、項目文檔等，用于傳達(dá)項目重要信息和決策。2.非正式溝通渠道：包括團隊內(nèi)部交流、即時通訊工具等，用于促進(jìn)團隊成員之間的日常溝通和協(xié)作。（三）溝通效果評估1.定期評估：定期對項目溝通效果進(jìn)行評估，收集團隊成員對溝通的反饋意見。2.改進(jìn)措施：根據(jù)評估結(jié)果，及時調(diào)整溝通計劃和溝通方式，提高溝通效果。七、項目采購管理（一）采購需求確定1.項目團隊提出采購需求：根據(jù)項目計劃和任務(wù)，確定需要采購的物資、服務(wù)等，并填寫《采購需求申請表》。2.需求審核：由相關(guān)部門對采購需求進(jìn)行審核，確保需求的合理性和必要性。（二）采購流程1.采購計劃制定：根據(jù)采購需求，制定采購計劃，包括采購方式、采購預(yù)算、采購時間等。2.供應(yīng)商選擇：通過招標(biāo)、詢價、邀請招標(biāo)等方式選擇合適的供應(yīng)商，對供應(yīng)商進(jìn)行評估和篩選。3.采購合同簽訂：與選定的供應(yīng)商簽訂采購合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。4.采購執(zhí)行與驗收：按照采購合同執(zhí)行采購任務(wù)，對采購物資和服務(wù)進(jìn)行驗收，確保符合要求。（三）采購風(fēng)險管理1.供應(yīng)商風(fēng)險評估：對供應(yīng)商的信譽、資質(zhì)、生產(chǎn)能力等進(jìn)行評估，降低供應(yīng)商風(fēng)險。2.合同風(fēng)險控制：在采購合同中明確風(fēng)險條款，如違約責(zé)任、不可抗力等，降低合同風(fēng)險。八、項目文檔管理（一）文檔分類與歸檔1.項目文檔分類：將項目文檔分為項目立項文檔、項目計劃文檔、項目執(zhí)行文檔、項目驗收文檔等。2.文檔歸檔：項目團隊成員按照文檔分類，及時將項目文檔歸檔至指定的文檔管理系統(tǒng)。（二）文檔管理職責(zé)1.項目經(jīng)理職責(zé)：負(fù)責(zé)組織項目文檔的編寫、審核和歸檔工作。2.文檔管理員職責(zé)：負(fù)責(zé)文檔管理系統(tǒng)的維護(hù)和管理，確保文檔的安全和完整。（三）文檔查閱與使用1.查閱權(quán)限：根據(jù)項目成員的職責(zé)和工作需要，設(shè)定不同的文檔查閱權(quán)限。2.文檔使用規(guī)范：明確文檔的使用規(guī)范，如不得擅自修改、外傳等。九、項目驗收管理（一）驗收準(zhǔn)備1.提交驗收申請：項目完成后，項目團隊向PMO提交項目驗收申請，填寫《項目驗收申請表》。2.驗收資料準(zhǔn)備：項目團隊準(zhǔn)備項目驗收所需的資料，包括項目成果文檔、測試報告、用戶反饋等。（二）驗收流程1.初步驗收：PMO組織相關(guān)人員對項目進(jìn)行初步驗收，檢查項目成果是否符合要求。2.正式驗收：初步驗收合格后，由銀行管理層組織正式驗收，邀請客戶、專家等參加，對項目進(jìn)行全面評估。3.驗收報告：驗收完成后，出具項目驗收報告，明確驗收結(jié)論。（三）驗收整改1.整改通知：如驗收不合格，PMO向項目團隊發(fā)出整改通知，明確整改要