風(fēng)險分區(qū)分級管理制度?總則目的為有效識別、評估和管理公司面臨的各類風(fēng)險，提高公司風(fēng)險應(yīng)對能力，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營，特制定本風(fēng)險分區(qū)分級管理制度。適用范圍本制度適用于公司各部門、各業(yè)務(wù)單元及全體員工在日常經(jīng)營管理活動中涉及的風(fēng)險識別、評估、分級、應(yīng)對及監(jiān)控等工作。基本原則1.全面性原則：涵蓋公司各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各個環(huán)節(jié)以及各類風(fēng)險因素，確保風(fēng)險識別無遺漏。2.科學(xué)性原則：運(yùn)用科學(xué)合理的方法和工具對風(fēng)險進(jìn)行評估和分級，保證結(jié)果準(zhǔn)確可靠。3.動態(tài)性原則：根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境變化，及時調(diào)整風(fēng)險分區(qū)分級，確保風(fēng)險管理的有效性。4.實用性原則：風(fēng)險應(yīng)對措施具有可操作性，便于在實際工作中執(zhí)行和落實。風(fēng)險識別風(fēng)險識別范圍1.戰(zhàn)略風(fēng)險：包括公司戰(zhàn)略規(guī)劃不合理、市場競爭加劇、行業(yè)政策變化等可能影響公司長期發(fā)展的因素。2.市場風(fēng)險：如市場需求波動、價格波動、匯率波動、利率波動等對公司經(jīng)營業(yè)績的影響。3.財務(wù)風(fēng)險：涵蓋資金流動性風(fēng)險、債務(wù)風(fēng)險、信用風(fēng)險、投資風(fēng)險等。4.運(yùn)營風(fēng)險：包括生產(chǎn)運(yùn)營流程不暢、供應(yīng)鏈中斷、質(zhì)量事故、信息系統(tǒng)故障等。5.法律風(fēng)險：涉及法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、合規(guī)問題等。6.合規(guī)風(fēng)險：指公司經(jīng)營活動不符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部規(guī)章制度的風(fēng)險。7.聲譽(yù)風(fēng)險：因公司行為或事件導(dǎo)致公司聲譽(yù)受損的可能性。風(fēng)險識別方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計風(fēng)險調(diào)查問卷，向各部門、各層級員工廣泛發(fā)放，收集他們對各類風(fēng)險的認(rèn)知和反饋。2.頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員召開頭腦風(fēng)暴會議，鼓勵大家充分發(fā)表意見，共同探討可能存在的風(fēng)險因素。3.流程圖分析法：繪制公司各項業(yè)務(wù)流程的流程圖，分析每個環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險點(diǎn)。4.財務(wù)報表分析法：通過對公司財務(wù)報表的分析，識別潛在的財務(wù)風(fēng)險。5.案例分析法：參考同行業(yè)或類似企業(yè)發(fā)生的風(fēng)險事件，結(jié)合公司實際情況，識別可能面臨的風(fēng)險。風(fēng)險評估風(fēng)險評估指標(biāo)1.可能性：評估風(fēng)險發(fā)生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度：衡量風(fēng)險一旦發(fā)生對公司目標(biāo)實現(xiàn)的影響大小，分為嚴(yán)重、較大、一般、較小四個等級。風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)1.高可能性：風(fēng)險發(fā)生概率大于60%。2.中可能性：風(fēng)險發(fā)生概率在30%60%之間。3.低可能性：風(fēng)險發(fā)生概率小于30%。4.嚴(yán)重影響程度：可能導(dǎo)致公司重大損失、業(yè)務(wù)中斷、聲譽(yù)嚴(yán)重受損等。5.較大影響程度：會對公司較大范圍的業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響，造成一定的經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損害。6.一般影響程度：對公司局部業(yè)務(wù)有影響，導(dǎo)致一定的運(yùn)營成本增加或工作效率下降。7.較小影響程度：對公司個別業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有輕微影響，基本不影響公司正常運(yùn)營。風(fēng)險評估方法采用風(fēng)險矩陣法，將風(fēng)險的可能性和影響程度進(jìn)行交叉分析，確定風(fēng)險等級。具體如下：|影響程度\可能性|高（>60%）|中（30%60%）|低（<30%）|||||||嚴(yán)重|極高風(fēng)險|高風(fēng)險|中風(fēng)險||較大|高風(fēng)險|中風(fēng)險|低風(fēng)險||一般|中風(fēng)險|低風(fēng)險|低風(fēng)險||較小|低風(fēng)險|低風(fēng)險|低風(fēng)險|風(fēng)險分區(qū)分級風(fēng)險等級劃分1.極高風(fēng)險：風(fēng)險可能性高且影響程度嚴(yán)重，一旦發(fā)生將對公司造成毀滅性打擊。2.高風(fēng)險：風(fēng)險可能性高且影響程度較大，或風(fēng)險可能性中且影響程度嚴(yán)重，對公司經(jīng)營有重大不利影響。3.中風(fēng)險：風(fēng)險可能性中且影響程度較大，或風(fēng)險可能性低且影響程度嚴(yán)重，對公司部分業(yè)務(wù)產(chǎn)生明顯影響。4.低風(fēng)險：風(fēng)險可能性低且影響程度一般或較小，對公司整體運(yùn)營影響較小。風(fēng)險分區(qū)管理1.A區(qū)（極高風(fēng)險區(qū)）：對處于A區(qū)的風(fēng)險，公司應(yīng)立即啟動最高級別的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，集中公司所有資源進(jìn)行應(yīng)對，制定專門的解決方案，確保在最短時間內(nèi)降低風(fēng)險影響。2.B區(qū)（高風(fēng)險區(qū)）：針對B區(qū)風(fēng)險，成立專項風(fēng)險管理小組，制定詳細(xì)的應(yīng)對策略和計劃，密切監(jiān)控風(fēng)險動態(tài)，定期評估應(yīng)對效果，及時調(diào)整措施。3.C區(qū)（中風(fēng)險區(qū)）：C區(qū)風(fēng)險由相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)管理，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施，納入部門日常工作進(jìn)行監(jiān)控和管理，定期向公司風(fēng)險管理部門匯報風(fēng)險狀況。4.D區(qū)（低風(fēng)險區(qū)）：對于D區(qū)風(fēng)險，可由各部門自行進(jìn)行日常的風(fēng)險關(guān)注和簡單應(yīng)對，在必要時向公司風(fēng)險管理部門咨詢相關(guān)建議。風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險應(yīng)對策略1.風(fēng)險規(guī)避：對于某些風(fēng)險，如果其發(fā)生可能性極高且影響程度極其嚴(yán)重，通過放棄相關(guān)業(yè)務(wù)或活動來避免風(fēng)險。2.風(fēng)險降低：采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險發(fā)生后的影響程度。如加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高員工風(fēng)險意識等。3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：通過購買保險、簽訂合同條款等方式，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。4.風(fēng)險接受：對于低風(fēng)險且影響較小的風(fēng)險，公司選擇接受風(fēng)險，不采取額外的應(yīng)對措施，但需持續(xù)關(guān)注風(fēng)險變化。風(fēng)險應(yīng)對措施制定1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果和風(fēng)險等級，針對不同的風(fēng)險類型和風(fēng)險區(qū)，由風(fēng)險管理部門牽頭，組織相關(guān)部門制定具體的風(fēng)險應(yīng)對措施。2.風(fēng)險應(yīng)對措施應(yīng)明確責(zé)任部門、責(zé)任人、實施時間、預(yù)期效果等內(nèi)容，確保措施具有可操作性和可衡量性。3.在制定風(fēng)險應(yīng)對措施時，充分考慮成本效益原則，確保應(yīng)對措施的投入與風(fēng)險可能造成的損失相匹配。風(fēng)險監(jiān)控監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定1.風(fēng)險可能性指標(biāo)：跟蹤風(fēng)險發(fā)生的實際概率變化情況。2.影響程度指標(biāo)：關(guān)注風(fēng)險一旦發(fā)生對公司各項業(yè)務(wù)指標(biāo)、財務(wù)指標(biāo)等的實際影響。3.應(yīng)對措施執(zhí)行指標(biāo)：檢查風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行進(jìn)度、執(zhí)行質(zhì)量等。監(jiān)控頻率1.對于A區(qū)風(fēng)險，實行實時監(jiān)控，隨時掌握風(fēng)險動態(tài)。2.對于B區(qū)風(fēng)險，每周進(jìn)行一次監(jiān)控評估。3.對于C區(qū)風(fēng)險，每月進(jìn)行一次監(jiān)控分析。4.對于D區(qū)風(fēng)險，每季度進(jìn)行一次監(jiān)控檢查。監(jiān)控結(jié)果反饋與處理1.監(jiān)控部門定期將風(fēng)險監(jiān)控結(jié)果反饋給風(fēng)險管理部門及相關(guān)責(zé)任部門。2.如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險狀況惡化或應(yīng)對措施執(zhí)行不力，風(fēng)險管理部門應(yīng)及時組織相關(guān)部門進(jìn)行分析，調(diào)整應(yīng)對策略和措施，確保風(fēng)險得到有效控制。溝通與協(xié)作內(nèi)部溝通機(jī)制1.建立公司內(nèi)部風(fēng)險溝通平臺，如定期召開風(fēng)險分析會議、發(fā)布風(fēng)險通報等，確保各部門之間及時共享風(fēng)險信息。2.風(fēng)險管理部門與各業(yè)務(wù)部門保持密切溝通，及時了解業(yè)務(wù)進(jìn)展中的風(fēng)險情況，為業(yè)務(wù)部門提供風(fēng)險指導(dǎo)和支持。3.各部門負(fù)責(zé)人作為本部門風(fēng)險溝通的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)將本部門的風(fēng)險狀況及時向公司管理層匯報，并傳達(dá)公司風(fēng)險管理要求。外部溝通與協(xié)作1.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好的溝通，及時了解政策法規(guī)變化對公司的影響，確保公司經(jīng)營活動合規(guī)。2.與行業(yè)協(xié)會、同行業(yè)企業(yè)等建立交流合作機(jī)制，分享風(fēng)險管理經(jīng)驗，共同應(yīng)對行業(yè)共性風(fēng)險。3.在涉及重大風(fēng)險事件時，積極與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，如聘請律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、風(fēng)險管理咨詢公司等，借助外部專業(yè)力量進(jìn)行風(fēng)險應(yīng)對。培訓(xùn)與教育風(fēng)險意識培訓(xùn)1.定期組織全體員工參加風(fēng)險意識培訓(xùn)，提高員工對風(fēng)險的認(rèn)知和重視程度。2.根據(jù)不同崗位特點(diǎn)，設(shè)計有針對性的風(fēng)險培訓(xùn)課程，使員工了解所在崗位可能面臨的風(fēng)險及應(yīng)對方法。風(fēng)險管理技能培訓(xùn)1.對風(fēng)險管理相關(guān)人員開展專業(yè)技能培訓(xùn)，提升其風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對等方面的能力。