銀行廉潔風險管理制度?一、總則（一）目的為有效防控銀行廉潔風險，確保銀行業務的穩健運行，維護銀行的良好形象，保障金融秩序穩定，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行總行及各分支機構全體員工，包括正式員工、勞務派遣員工等。（三）基本原則1.預防為主原則通過加強教育、完善制度、強化監督等措施，提前預防廉潔風險的發生，做到防患于未然。2.全面覆蓋原則涵蓋銀行所有業務領域、各個工作環節和全體員工，確保廉潔風險防控無死角。3.重點防控原則對高風險業務、關鍵崗位、重要環節等進行重點監控，集中力量防范重大廉潔風險。4.責任追究原則對違反廉潔風險管理制度的行為，依法依規追究相關人員責任。二、廉潔風險防控組織架構（一）廉潔風險防控領導小組1.組成由銀行行長擔任組長，各副行長擔任副組長，各部門負責人為成員。2.職責負責領導和統籌全行廉潔風險防控工作，制定廉潔風險防控戰略和政策，審議重大廉潔風險防控措施和方案。（二）廉潔風險防控工作辦公室1.組成設在銀行紀檢監察部門，由紀檢監察部門負責人兼任主任，相關部門人員為成員。2.職責負責廉潔風險防控日常工作，組織開展廉潔風險排查、評估、預警等工作，協調各部門落實廉潔風險防控措施，定期向領導小組匯報工作進展情況。（三）各部門廉潔風險防控工作小組1.組成由各部門負責人擔任組長，部門內相關人員為成員。2.職責負責本部門廉潔風險防控工作，制定本部門廉潔風險防控具體措施，組織開展部門內部廉潔風險排查和整改工作。三、廉潔風險教育與培訓（一）教育內容1.法律法規教育組織員工學習國家法律法規，特別是與銀行業務相關的法律法規，增強員工法律意識。2.職業道德教育開展職業道德培訓，培養員工敬業愛崗、誠實守信、廉潔奉公的職業操守。3.案例警示教育選取典型的銀行廉潔風險案例進行剖析，讓員工吸取教訓，引以為戒。（二）教育方式1.集中培訓定期組織全行性的廉潔風險防控集中培訓，邀請專家學者、監管部門領導等進行授課。2.專題講座針對不同崗位、不同業務領域，舉辦專題廉潔風險防控講座。3.在線學習搭建廉潔風險防控在線學習平臺，提供豐富的學習資料，方便員工自主學習。4.實地參觀組織員工到廉政教育基地等地進行實地參觀學習，增強廉潔風險防控的直觀感受。（三）培訓計劃1.制定年度培訓計劃明確培訓內容、培訓時間、培訓對象等，確保培訓工作有序開展。2.培訓效果評估通過考試、撰寫心得體會、問卷調查等方式對培訓效果進行評估，及時調整和改進培訓工作。四、廉潔風險排查與評估（一）排查范圍1.業務流程包括信貸業務、資金業務、中間業務等各類業務的操作流程。2.崗位職責對銀行各個崗位的職責進行梳理，查找潛在的廉潔風險點。3.內部管理涵蓋財務管理、人力資源管理、物資采購管理等內部管理環節。（二）排查方法1.問卷調查設計廉潔風險排查問卷，廣泛征求員工對廉潔風險的認識和發現的問題。2.訪談與員工、客戶、合作伙伴等進行面對面訪談，了解廉潔風險情況。3.數據分析對銀行各類業務數據進行分析，查找異常數據和潛在風險點。4.流程梳理繪制業務流程圖，對每個環節進行風險分析。（三）風險評估1.風險識別根據排查結果，識別出可能存在的廉潔風險點。2.風險分析對識別出的風險點進行分析，評估其發生的可能性和影響程度。3.風險評級按照風險發生可能性和影響程度的高低，對廉潔風險進行評級，分為高、中、低三個等級。五、廉潔風險防控措施（一）業務流程防控1.信貸業務嚴格執行貸款審批制度，實行審貸分離，加強對貸款客戶的盡職調查，防范貸款詐騙、利益輸送等風險。2.資金業務建立健全資金交易風險管理制度，加強交易對手管理，規范資金交易操作流程，防止內幕交易、操縱市場等行為。3.中間業務加強中間業務收費管理，嚴格執行收費標準，杜絕違規收費、亂收費現象，防范利益沖突風險。（二）崗位職責防控1.關鍵崗位輪崗對信貸審批、財務會計、風險管理等關鍵崗位定期進行輪崗，減少崗位長期固定帶來的廉潔風險。2.崗位制衡明確崗位之間的職責分工和制衡關系，避免一人兼任不相容崗位。3.員工行為規范制定員工行為準則，規范員工日常工作行為，嚴禁員工利用職務之便謀取私利。（三）內部管理防控1.財務管理加強財務預算管理、成本控制和財務審計，嚴格執行財務制度，防范財務造假、挪用公款等風險。2.人力資源管理完善員工招聘、晉升、薪酬分配等制度，確保公平公正公開，防止人力資源管理中的腐敗行為。3.物資采購管理建立物資采購招投標制度，加強采購過程監督，防止采購環節的商業賄賂。六、廉潔風險預警與處置（一）預警機制1.建立風險預警指標體系根據廉潔風險排查和評估結果，設定風險預警指標，如業務違規率、客戶投訴率等。2.預警信息收集通過內部審計、紀檢監察、業務部門報告等渠道收集預警信息。3.預警發布當預警指標達到設定閾值時，及時發布預警信息，提醒相關部門和人員關注風險。（二）處置措施1.風險提示對預警風險進行分析評估后，向相關部門和人員發出風險提示，要求其采取措施進行整改。2.專項檢查針對預警風險，組織開展專項檢查，深入查找問題根源，提出整改意見。3.責任追究對因工作失誤或故意違規導致廉潔風險發生的人員，依法依規追究責任。七、監督與考核（一）監督機制1.內部監督充分發揮紀檢監察、內部審計等部門的監督作用，定期對廉潔風險防控工作進行監督檢查。2.外部監督主動接受監管部門、社會公眾等外部監督，及時整改存在的問題。（二）考核評價1.建立考核指標體系將廉潔風險防控工作納入員工績效考核體系，設置廉潔風險防控工作目標完成情況、違規違紀情況等考核指標。2.考核方式采取日?？己伺c年度考核相結合的方式，對各部門和員工的廉潔風險防控工作進行全面評價。3.結果應用將考核結果與員工薪酬、晉升、獎勵等掛鉤，激勵員工積極參與廉潔風險防控工作。八、信息管理與溝通（一）信息收集與整理1.建立廉潔風險信息收集渠道包括內部報告、外部舉報、輿情監測等，及時收集廉潔風險相關信息。2.信息整理與分析對收集到的信息進行分類整理和分析，為廉潔風險防控決策提供依據。（二）信息共享與溝通1.建立信息共享平臺實現各部門之間廉潔風險信息的共享，提高工作協同效率。2.定期溝通定期召開廉潔風險防控工作溝通會議