公司風險源管理制度?一、總則（一）目的為有效識別、評估和控制公司運營過程中的各類風險源，提高公司風險管理水平，保障公司穩健運營，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各崗位及全體員工。（三）風險源定義風險源是指可能導致公司發生風險事件，造成經濟損失、人員傷亡、聲譽損害等不良后果的因素或情況。（四）風險管理原則1.全面性原則：涵蓋公司運營的各個環節、各個層面，對各類風險源進行全面識別和管理。2.系統性原則：運用系統的方法和工具，對風險源進行分類、評估和控制，形成有機的風險管理體系。3.前瞻性原則：提前識別潛在風險源，采取前瞻性措施加以防范，避免風險事件的發生或降低其影響程度。4.動態性原則：根據公司內外部環境的變化，及時調整風險管理策略和措施，確保風險管理的有效性。5.可操作性原則：制定切實可行的風險識別、評估和控制方法，確保制度能夠有效落地實施。二、風險源識別（一）識別范圍1.戰略風險源：包括公司戰略規劃不合理、市場定位不準確、競爭對手策略變化等對公司長期發展產生影響的因素。2.市場風險源：如市場需求波動、價格波動、市場競爭加劇、客戶流失等。3.財務風險源：涵蓋資金鏈斷裂、融資困難、財務造假、匯率波動、利率變動等。4.運營風險源：包括生產運營中斷、供應鏈中斷、質量事故、技術故障、信息系統安全等。5.法律風險源：如法律法規變化、合同糾紛、知識產權侵權、違規經營等。6.合規風險源：違反行業規范、監管要求、公司內部規章制度等。7.人員風險源：如關鍵崗位人員流失、員工違規違紀、勞動糾紛等。8.聲譽風險源：負面輿情、產品或服務質量問題引發的公眾信任危機等。（二）識別方法1.問卷調查法：設計風險源識別問卷，發放給各部門員工，收集他們對所在工作領域風險源的認知和反饋。2.頭腦風暴法：組織跨部門會議，邀請各層級員工參與，共同討論可能存在的風險源，激發思維，拓寬識別范圍。3.歷史數據分析：分析公司過去發生的風險事件及相關數據，總結規律，找出潛在風險源。4.流程分析法：對公司各項業務流程進行詳細梳理，找出其中可能存在風險的環節和因素。5.專家咨詢法：咨詢行業專家、法律顧問等專業人士，獲取外部專業意見，識別公司面臨的特定風險源。（三）識別頻率1.每年定期進行一次全面的風險源識別工作，確保對公司風險狀況有清晰、準確的了解。2.在公司戰略調整、業務拓展、重大投資、關鍵崗位變動等重要事件發生前后，及時開展專項風險源識別。3.當公司內外部環境發生重大變化時，如法律法規更新、市場競爭格局改變等，適時進行風險源識別的動態調整。三、風險源評估（一）評估指標1.可能性：指風險源發生的概率大小，可分為高、中、低三個等級。2.影響程度：衡量風險事件發生后對公司造成的損失或影響的嚴重程度，如重大損失、較大損失、一般損失、輕微損失等。3.風險值：根據可能性和影響程度的乘積計算得出，用于綜合評估風險源的風險水平。（二）評估方法1.定性評估：通過專家判斷、經驗分析等方法，對風險源的可能性和影響程度進行定性描述和評估。2.定量評估：運用數學模型、統計分析等工具，對風險源的可能性和影響程度進行量化評估，并計算風險值。對于能夠獲取較多數據支持的風險源，優先采用定量評估方法。（三）評估流程1.風險識別小組對識別出的風險源進行分類整理，確定評估對象。2.針對每個評估對象，由相關部門負責人組織人員，根據評估指標，采用定性或定量的方法進行評估，填寫風險評估表。3.風險識別小組對各部門提交的風險評估表進行匯總分析，綜合考慮各方面因素，確定每個風險源的可能性、影響程度和風險值。4.根據風險值的大小，對風險源進行排序，明確重點風險源和一般風險源。四、風險源控制（一）風險應對策略1.風險規避：對于風險值極高、無法有效控制且可能帶來嚴重后果的風險源，采取放棄相關業務或活動的策略，避免風險發生。2.風險降低：通過采取措施降低風險源發生的可能性或減輕其影響程度。如加強內部控制、優化業務流程、提高員工素質、增加安全投入等。3.風險轉移：將風險轉移給第三方，如購買保險、簽訂免責條款、進行套期保值等。4.風險承受：對于風險值較低、發生可能性較小且影響程度可控的風險源，公司選擇自行承受風險，不采取額外的應對措施，但需持續關注其變化情況。（二）控制措施制定與實施1.針對不同的風險源和風險應對策略，由相關責任部門制定具體的控制措施方案，明確措施內容、實施步驟、責任人、時間節點等。2.控制措施方案經風險識別小組審核通過后，由責任部門負責組織實施。在實施過程中，要確保措施的有效執行，定期對執行情況進行檢查和評估。3.對于重點風險源的控制措施，要建立專項監控機制，實時跟蹤風險變化情況，及時調整控制措施，確保風險始終處于可控狀態。（三）資源配置1.根據風險源控制的需要，合理配置人力、物力、財力等資源。確保有足夠的人員負責風險識別、評估和控制工作，配備必要的技術設備和工具，提供充足的資金支持。2.在資源配置過程中，要充分考慮成本效益原則，避免資源浪費，確保資源能夠發揮最大的風險控制效果。五、風險監控與預警（一）監控指標與方法1.建立風險監控指標體系，選取與風險源密切相關的關鍵指標進行監控，如市場份額變動、資金周轉率、產品合格率、投訴率等。2.采用定期檢查、不定期抽查、數據分析、現場觀察等方法，對風險監控指標進行跟蹤和分析，及時發現風險變化趨勢。（二）預警機制1.根據風險評估結果，設定不同等級的風險預警閾值。當監控指標達到或超過預警閾值時，發出相應級別的預警信號。2.預警信號分為紅色預警（高風險）、橙色預警（較高風險）、黃色預警（一般風險）、藍色預警（低風險）四級。3.預警信息通過公司內部信息系統、郵件、公告等方式及時傳達給相關部門和人員，以便采取相應的應對措施。（三）風險監控與預警報告1.負責風險監控的部門定期撰寫風險監控與預警報告，內容包括風險源的變化情況、監控指標的完成情況、預警信號的發布情況、采取的應對措施及效果評估等。2.風險監控與預警報告提交給風險識別小組和公司管理層，為公司決策提供依據。對于重大風險事件，要及時形成專項報告，詳細說明事件經過、原因分析、造成的影響及后續處理建議。六、風險管理信息系統（一）系統建設目標建立一個集風險源識別、評估、控制、監控與預警等功能于一體的風險管理信息系統，實現風險管理工作的信息化、規范化和高效化。（二）系統功能模塊1.風險源管理模塊：用于錄入、存儲和管理公司識別出的各類風險源信息，包括風險源描述、所屬類別、識別方法、評估結果等。2.風險評估模塊：根據預設的評估指標和方法，對風險源進行評估，計算風險值，并生成風險評估報告。3.風險控制模塊：制定和管理風險應對策略及控制措施方案，跟蹤控制措施的執行情況，記錄風險控制效果。4.風險監控與預警模塊：實時監控風險源相關的關鍵指標，自動發出預警信號，生成風險監控與預警報告。5.數據分析與統計模塊：對風險管理過程中的各類數據進行分析和統計，為風險管理決策提供數據支持和趨勢分析。6.文檔管理模塊：存儲和管理風險管理工作中產生的各類文檔，如調查問卷、評估報告、控制措施方案、監控報告等。（三）系統運行與維護1.明確系統管理員職責，負責系統的日常運行維護工作，包括數據錄入、權限管理、系統升級、故障排除等。2.定期對系統數據進行備份，確保數據的安全性和完整性。3.根據公司風險管理工作的實際需求和業務變化，及時對系統功能進行優化和完善，保證系統的實用性和有效性。七、風險管理培訓與溝通（一）培訓計劃1.制定年度風險管理培訓計劃，明確培訓目標、內容、對象、方式和時間安排。2.培訓內容包括風險管理理念、風險源識別方法、風險評估技巧、風險應對策略、風險監控與預警等方面的知識和技能。3.根據不同崗位和層級的需求，設計針對性的培訓課程，確保培訓效果。（二）培訓實施1.按照培訓計劃組織開展風險管理培訓工作，可采用內部培訓、外部培訓、在線學習、案例分析、模擬演練等多種方式。2.培訓過程中要注重互動交流，鼓勵學員積極參與討論和分享，提高培訓的實效性。3.對培訓效果進行評估，通過考試、作業、實際操作、學員反饋等方式，了解學員對培訓知識和技能的掌握程度及應用能力，以便對培訓內容和方式進行調整和改進。（三）溝通機制1.建立風險管理溝通機制，明確溝通渠道、溝通頻率和溝通內容。2.定期召開風險管理工作會議，匯報風險識別、評估、控制等工作進展情況，討論解決風險管理過程中遇到的問題。3.在公司內部建立風險管理信息共享平臺，及時發布風險管理相關信息，促進各部門之間的溝通與協作。4.加強與外部利益相關者的溝通，如股東、監管機構、合作伙伴等，及時了解他們對公司風險管理的意見和建議，維護公司良好的形象和聲譽。八、風險管理考核與獎懲（一）考核指標1.風險源識別的全面性和準確性。2.風險評估結果的可靠性。3.風險控制措施的執行效果。4.風險監控與預警工作的及時性和有效性。5.風險管理信息系統的運行情況。6.員工對風險管理知識和技能的掌握程度。（二）考核方式1.定期考核：每季度或每半年對各部門的風險管理工作進行一次全面考核，通過查閱資料、現場檢查、數據分析、員工訪談等方式，獲取考核所需信息。2.不定期抽查：在日常工作中，對風險管理工作的重點環節和關鍵崗位進行不定期抽查，及時發現問題并督促整改。3.專項考核：針對重大風險事件或風險管理專項工作，進行專項考核，評估相關部門和人員的工作表現。（三）獎懲措施1.對于風險管理工作成績突出的部門和個人，給予表彰和獎勵，如頒發榮譽證書、獎金、晉升機會等。2.對風險管理工作不力，導致風險事