銀行電腦安全管理制度?總則目的本制度旨在加強銀行電腦系統的安全管理，保障銀行業務的正常運行，保護銀行和客戶的信息資產安全，防止因電腦安全事件導致的業務中斷、數據泄露、資金損失等風險。適用范圍本制度適用于銀行內部所有涉及電腦系統操作、管理、維護的人員，包括但不限于系統管理員、網絡工程師、業務操作人員、安全審計人員等，以及接入銀行電腦系統的外部合作伙伴和供應商?；驹瓌t1.預防為主原則建立完善的電腦安全防范體系，通過技術手段、管理措施和人員培訓，提前預防安全事件的發生。2.綜合治理原則綜合運用技術、管理、法律等手段，對電腦安全進行全面管理和治理，確保安全措施的有效性和持續性。3.誰主管誰負責原則明確各級管理人員和操作人員在電腦安全管理中的職責，做到責任到人，確保各項安全措施得到有效落實。4.及時響應原則建立快速響應機制，一旦發生安全事件，能夠及時采取措施進行處理，最大限度地減少損失和影響。電腦系統安全管理系統建設與規劃1.安全需求分析在電腦系統建設和規劃階段，充分進行安全需求分析，識別潛在的安全風險，制定相應的安全策略和措施。2.安全設計系統設計應遵循安全設計原則，采用安全可靠的技術架構和產品，確保系統具備必要的安全防護能力。3.安全評估在系統上線前，進行全面的安全評估，包括漏洞掃描、滲透測試等，確保系統符合安全要求。系統訪問控制1.用戶認證與授權建立嚴格的用戶認證機制，采用多種認證方式，如用戶名/密碼、數字證書、指紋識別等，確保用戶身份的真實性和合法性。根據用戶的工作職責和權限需求，進行合理的授權管理，限制用戶對系統資源的訪問。2.權限審批與變更用戶權限的審批和變更應遵循嚴格的流程，由相關負責人進行審核和批準。權限變更應及時記錄，并通知相關人員。3.賬戶管理定期對用戶賬戶進行清理和審查，刪除不再使用的賬戶，鎖定長期未使用的賬戶。加強對用戶賬戶密碼的管理，要求用戶定期更換密碼，并設置強度要求。系統安全配置1.操作系統安全配置按照安全標準對操作系統進行安全配置，關閉不必要的服務和端口，及時更新操作系統補丁。2.數據庫安全配置對數據庫進行安全配置，設置合理的用戶權限，加密敏感數據，定期備份數據庫。3.網絡設備安全配置對網絡設備進行安全配置，如防火墻、入侵檢測系統等，設置訪問控制策略，防止非法網絡訪問。系統維護與升級1.定期巡檢系統管理員定期對電腦系統進行巡檢，檢查系統運行狀態、安全日志等，及時發現和處理潛在的安全問題。2.系統升級及時進行系統軟件、硬件的升級，修復已知的安全漏洞，提高系統的安全性和穩定性。3.應急演練定期組織應急演練，檢驗和提高應對安全事件的能力，確保在緊急情況下能夠迅速恢復系統運行。網絡安全管理網絡架構與規劃1.網絡拓撲設計合理設計銀行網絡拓撲結構，確保網絡的可靠性和安全性。采用分層架構，設置防火墻、入侵檢測系統等安全設備，對網絡進行分段管理。2.網絡地址規劃進行科學的網絡地址規劃，合理分配IP地址，便于網絡管理和安全控制。網絡訪問控制1.防火墻策略制定嚴格的防火墻訪問控制策略，限制外部網絡對銀行內部網絡的訪問，只允許合法的業務流量通過。2.虛擬專用網絡（VPN）管理對VPN的訪問進行嚴格管理，設置用戶認證和授權機制，確保遠程辦公人員安全接入銀行網絡。網絡安全監測與預警1.入侵檢測與防范部署入侵檢測系統（IDS）或入侵防范系統（IPS），實時監測網絡中的異常流量和攻擊行為，及時發出警報并采取防范措施。2.網絡流量監控對網絡流量進行監控和分析，及時發現網絡擁塞、異常流量等問題，并進行處理。無線網絡安全1.無線接入管理對銀行內部無線網絡進行嚴格管理，設置無線接入認證機制，限制未經授權的設備接入。2.無線加密采用高強度的加密算法對無線網絡進行加密，防止無線網絡被破解。數據安全管理數據分類與分級1.數據分類根據數據的性質和用途，對銀行數據進行分類，如客戶信息、交易數據、財務數據等。2.數據分級根據數據的敏感程度和安全要求，對數據進行分級，如絕密、機密、秘密、公開等。數據存儲與備份1.數據存儲安全對重要數據進行安全存儲，采用冗余存儲、異地備份等方式，防止數據丟失。2.數據備份策略制定完善的數據備份策略，定期對數據進行備份，并進行備份數據的驗證和恢復測試。數據傳輸安全1.數據加密傳輸在數據傳輸過程中，采用加密技術對數據進行加密，確保數據傳輸的安全性。2.傳輸協議安全對數據傳輸所使用的協議進行安全評估，確保協議的安全性，防止數據在傳輸過程中被竊取或篡改。數據訪問與使用1.數據訪問控制根據數據分級和用戶權限，對數據訪問進行嚴格控制，只有經過授權的人員才能訪問相應級別的數據。2.數據使用審計對數據的使用情況進行審計，記錄數據訪問和操作日志，以便及時發現和處理異常情況。人員安全管理安全意識培訓1.定期培訓定期組織銀行員工進行電腦安全意識培訓，提高員工的安全意識和防范能力。2.新員工入職培訓對新員工進行入職安全培訓，使其了解銀行電腦安全管理制度和相關安全要求。人員行為規范1.操作規范制定員工電腦操作規范，要求員工按照規范進行操作，避免因誤操作導致安全事故。2.保密制度加強員工的保密意識，簽訂保密協議，要求員工嚴格遵守銀行的保密制度，防止數據泄露。人員離職管理1.離職交接員工離職時，應進行嚴格的離職交接，確保其手中的系統權限、數據等得到妥善處理。2.賬號注銷及時注銷離職員工的系統賬號，收回相關的系統權限。安全審計與監督安全審計機制1.審計范圍對銀行電腦系統的安全狀況進行全面審計，包括系統操作、網絡訪問、數據使用等方面。2.審計頻率定期進行安全審計，審計周期根據實際情況確定，一般為每月或每季度。3.審計報告審計結束后，出具審計報告，對發現的問題提出整改建議，并跟蹤整改情況。監督與檢查1.內部監督銀行內部設立專門的安全管理部門，定期對各部門的電腦安全管理情況進行監督檢查。2.外部監督接受監管部門的監督檢查，配合外部審計機構的審計工作，不斷完善銀行電腦安全管理工作。應急響應與處理應急響應預案1.預案制定制定完善的電腦安全應急響應預案，明確應急響應的組織機構、流程和措施。2.預案演練定期組織應急演練，檢驗和提高應急響應預案的有效性和可操作性。安全事件報告與處理1.事件報告一旦發生電腦安全事件，相關人員應立即報告，并詳細描述事件的情況。2.事件處理成立應急處理小組，迅速采取措施進行事件處理，控制事件的影響范圍，減少損失。3.事件調查與總結對安全事件進