第頁(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理復(fù)習(xí)試題1.銀行本票的金額起點(diǎn)（）。A、無(wú)B、1000元C、5000元D、10000元【正確答案】：A2.開戶單位因辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算不夠方便，必須使用現(xiàn)金的應(yīng)向其開戶行提出書面申請(qǐng)，由開戶單位（）簽字蓋章，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，予以支付現(xiàn)金。A、法定代表人B、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人C、會(huì)計(jì)D、經(jīng)辦人員【正確答案】：B3.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)實(shí)行（）運(yùn)行。A、五個(gè)工作日B、7×12小時(shí)C、7×24小時(shí)D、正常工作日【正確答案】：C4.清分人員對(duì)經(jīng)手清分的現(xiàn)金負(fù)責(zé)。已清分完的成把（捆）現(xiàn)金，經(jīng)辦員在（）上的復(fù)點(diǎn)員處簽章確認(rèn)，復(fù)核員在（）上的檢查員處簽章確認(rèn)。A、腰條及封簽、腰條及封簽B、封簽、腰條及封簽C、腰條及封簽、封簽D、腰條、封簽【正確答案】：C5.自錄入時(shí)間起延遲2小時(shí)清算（其中跨行轉(zhuǎn)賬僅限工作日15點(diǎn)前受理）的柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是（）。A、普通到賬B、次日到賬C、實(shí)時(shí)到賬D、24小時(shí)到賬【正確答案】：A6.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)【正確答案】：C7.業(yè)務(wù)種類最齊全的的網(wǎng)點(diǎn)類型是()A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：A8.清分中心設(shè)立業(yè)務(wù)主管一人，清分員（）人以上。A、一B、兩C、三D、四【正確答案】：B9.下列關(guān)于小面額人民幣的兌換，正確的是（）A、客戶兌換小面額現(xiàn)金數(shù)量較大的，應(yīng)提前一天辦理預(yù)約手續(xù)B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)無(wú)償為開戶單位和個(gè)人客戶提供小面額現(xiàn)金兌換服務(wù)，但需求量特別大的，可以按規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)公示小面額現(xiàn)金兌換服務(wù)電話、監(jiān)督電話及人民銀行投訴電話。D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)客戶預(yù)約數(shù)量準(zhǔn)備小面額現(xiàn)金【正確答案】：C10.運(yùn)營(yíng)主管中午下班前監(jiān)督柜員碰庫(kù)并換人卡把復(fù)核，監(jiān)督（）等重要物品入柜（箱）落鎖保管，雙人加鎖。A、現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金、重要空白憑證C、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、D、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章【正確答案】：D11.圓鼎易貸通業(yè)務(wù)的基本原則不包括（）。A、存貸一卡B、一次授信，隨用隨貸C、余額控制、循環(huán)使用D、無(wú)需擔(dān)保【正確答案】：D12.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。此行為屬于（）。A、可疑交易B、高風(fēng)險(xiǎn)交易C、頻繁交易D、大額交易【正確答案】：D13.本票自出票日起，付款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：B14.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元、（）萬(wàn)元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、100；20B、100；30C、200；30D、200；50【正確答案】：B15.因更改銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額引起糾紛而提起訴訟，當(dāng)事人請(qǐng)求認(rèn)定匯票效力的，人民法院認(rèn)定為（）。A、票據(jù)無(wú)效B、原收款人更改的票據(jù)有效C、持票人更改的票據(jù)有效D、出票銀行更改有效【正確答案】：A16.清分過(guò)程中如發(fā)生長(zhǎng)短款、假幣，應(yīng)通知（），由（）查明原因并確認(rèn)后，按規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)賬務(wù)處理。A、總行、總行B、總行、差錯(cuò)行C、差錯(cuò)行、總行D、差錯(cuò)行、差錯(cuò)行【正確答案】：D17.存款人已死亡，但存單持有人沒有向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申明繼承過(guò)程，也沒有持存單所在地法院判決書，直接去銀行支取或轉(zhuǎn)存存款人生前存款，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都（）。A、視為正常支取或轉(zhuǎn)存B、不予支取C、支取但報(bào)告公安機(jī)關(guān)D、不予轉(zhuǎn)存【正確答案】：A18.存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要可以開立（）。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：D19.存款人申請(qǐng)開立"收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金"專用存款賬戶，不需向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、基本存款賬戶開戶許可證C、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明【正確答案】：A20.異常處理中發(fā)送存款確認(rèn)和手工解圈存是針對(duì)（）渠道的業(yè)務(wù)。A、工行柜面通B、興業(yè)柜面通C、蘇南柜面通D、農(nóng)信銀【正確答案】：D21.以下不屬于開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D、外國(guó)公民的居民身份證【正確答案】：D22.大額支付系統(tǒng)采取（）處理支付業(yè)務(wù)，全額清算資金。A、逐筆實(shí)時(shí)B、適實(shí)匯兌C、實(shí)時(shí)逐筆D、序時(shí)匯兌【正確答案】：A23.下列可以作為票據(jù)保證人的是（）。A、個(gè)人B、國(guó)家機(jī)關(guān)C、社會(huì)團(tuán)體D、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：A24.開戶單位提取大額現(xiàn)金，必須填寫《開戶單位大額現(xiàn)金支取登記審批表》，但是（）除外。A、工資性現(xiàn)金、農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)現(xiàn)金支取B、工資性現(xiàn)金、差旅費(fèi)現(xiàn)金支取C、農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)現(xiàn)金支取、差旅費(fèi)現(xiàn)金支取D、差旅費(fèi)現(xiàn)金支取【正確答案】：A25.對(duì)不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行應(yīng)當(dāng)采取（）措施。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)【正確答案】：D26.單位不動(dòng)賬戶，是指（）內(nèi)未發(fā)生收付活動(dòng)（不包括結(jié)息等非客戶主動(dòng)發(fā)生的業(yè)務(wù)）且未欠開戶銀行債務(wù)、余額在人民幣（）元（含）以下的單位銀行結(jié)算賬戶。A、一年；1000B、三年；1000C、一年；10000D、三年；10000【正確答案】：C27.銀行自助設(shè)備、自助銀行監(jiān)控圖像數(shù)據(jù)的記錄保存時(shí)間不應(yīng)少于（）。A、7天B、15天C、30天D、60天【正確答案】：C28.營(yíng)業(yè)前運(yùn)營(yíng)主管需要督柜員雙人開箱，檢查現(xiàn)金柜員庫(kù)款、監(jiān)督柜員營(yíng)業(yè)前核對(duì)（）。A、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證及印章。B、現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證。C、現(xiàn)金、重要空白憑證。D、現(xiàn)金。【正確答案】：B29.小額支付系統(tǒng)批量包組包規(guī)則以發(fā)起清算行為基準(zhǔn)，按（）進(jìn)行組包。A、同一接收清算行和同一業(yè)務(wù)種類B、同一接收行和同一業(yè)務(wù)種類C、同一發(fā)起行和同一業(yè)務(wù)類型D、同一業(yè)務(wù)類型【正確答案】：A30.單位定期存款銷戶后的款項(xiàng)（）。A、可直接用于支付結(jié)算B、可提取現(xiàn)金C、應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶或原轉(zhuǎn)出的單位結(jié)算賬戶D、以上都不對(duì)【正確答案】：C31.下列證件中屬于實(shí)名無(wú)效身份證件的是（）。A、居住在境內(nèi)的16歲以下中國(guó)公民的戶口薄B、定居國(guó)外的中國(guó)公民的中國(guó)護(hù)照。C、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或其他有效旅游證件D、年齡未滿16周歲的在校學(xué)生的學(xué)生證【正確答案】：D32.清點(diǎn)現(xiàn)金，必須做到逐張清點(diǎn)。按照“三先三后”程序操作，即（）A、先卡大數(shù)、后點(diǎn)細(xì)數(shù)；先點(diǎn)主幣、后點(diǎn)輔幣；先點(diǎn)大額票幣、后點(diǎn)小額票幣。B、先點(diǎn)細(xì)數(shù)、后卡大數(shù)；先點(diǎn)主幣、后點(diǎn)輔幣；先點(diǎn)大額票幣、后點(diǎn)小額票幣。C、先卡大數(shù)、后點(diǎn)細(xì)數(shù)；先點(diǎn)輔幣、后點(diǎn)主幣；先點(diǎn)大額票幣、后點(diǎn)小額票幣。D、先卡大數(shù)、后點(diǎn)細(xì)數(shù)；先點(diǎn)主幣、后點(diǎn)輔幣；先點(diǎn)小額票幣、后點(diǎn)大額票幣。【正確答案】：A33.電子商業(yè)匯票信息以（）記錄為準(zhǔn)。A、票據(jù)系統(tǒng)B、企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)C、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)D、信貸系統(tǒng)【正確答案】：C34.在下列各項(xiàng)中，對(duì)基本存款賬戶與臨時(shí)存款賬戶在管理上的區(qū)別，表述正確的是()。A、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金，臨時(shí)存款賬戶不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、基本存款賬戶能向銀行借款，臨時(shí)存款賬戶也可向銀行借款C、基本存款賬戶沒有開設(shè)數(shù)量的限制，臨時(shí)存款賬戶受開設(shè)數(shù)量的限制D、基本存款賬戶沒有時(shí)間限制，臨時(shí)存款賬戶也沒有時(shí)間限制【正確答案】：B35.以下關(guān)于辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。A、協(xié)助扣劃時(shí)應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。B、若指定賬戶不是以有權(quán)機(jī)關(guān)名義開立的專用賬戶，而是其他非有權(quán)機(jī)關(guān)的賬戶，經(jīng)辦人員應(yīng)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)。C、若指定賬戶不是以有權(quán)機(jī)關(guān)名義開立的專用賬戶，而是其他非有權(quán)機(jī)關(guān)的賬戶，經(jīng)辦人員應(yīng)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的扣劃要求進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)。D、扣劃原則上應(yīng)以銀行轉(zhuǎn)賬方式辦理，若遇特殊情況要求提取現(xiàn)金的，要求有權(quán)機(jī)關(guān)出具相關(guān)法律文書，經(jīng)辦行經(jīng)過(guò)核實(shí)后予以辦理。【正確答案】：D36.下列關(guān)于現(xiàn)金清分，錯(cuò)誤的是（）A、現(xiàn)金清分包括機(jī)械清分和全額清分B、機(jī)械清分指通過(guò)清分機(jī)具進(jìn)行現(xiàn)金清分的處理過(guò)程。C、全額清分指對(duì)外付出（柜臺(tái)支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠款、相互取現(xiàn)）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過(guò)清分。D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外付出的現(xiàn)金必須全額清分，并按規(guī)定做好冠字號(hào)碼的記錄工作。【正確答案】：A37.無(wú)權(quán)限人假冒他人或虛構(gòu)人名義簽章的行為，屬票據(jù)的（）行為。A、變?cè)霣、克隆C、偽造D、越權(quán)代理【正確答案】：C38.銀行承兌匯票到期日起提示付款期最長(zhǎng)是（）。A、十天B、一個(gè)月C、兩個(gè)月D、六個(gè)月【正確答案】：A39.信用卡透支期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、60天B、30天C、10天D、90天【正確答案】：A40.下列不屬于會(huì)計(jì)憑證基本要素的是（）。A、客戶簽章B、收付款人賬號(hào)C、日期D、流水號(hào)【正確答案】：D41.若圓鼎貸記卡卡號(hào)的第15位是3，則（）。A、該卡是主卡B、該卡是附卡C、該卡已換過(guò)3次卡D、該卡已續(xù)過(guò)3次卡【正確答案】：C42.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者由（）指定和監(jiān)管。A、銀監(jiān)會(huì)B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、上海票交所D、中國(guó)人民銀行【正確答案】：C43.持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起（）日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手；其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起（）日內(nèi)書面通知其再前手。A、3，5B、3，3C、5，3D、5，5【正確答案】：B44.一般會(huì)計(jì)人員調(diào)動(dòng)或離職交接，由（）監(jiān)交。A、第三柜員B、會(huì)計(jì)主管C、支行負(fù)責(zé)人D、上一級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管【正確答案】：B45.電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)利率統(tǒng)一使用（）A、月利率B、日利率C、年利率D、以上均可【正確答案】：C46.下列哪項(xiàng)款項(xiàng)不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算存款帳戶。（）A、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)D、備用金【正確答案】：D47.持幣人對(duì)收繳程序有異議的，可在收到鑒定書后（）個(gè)工作日內(nèi)憑假幣收繳憑證提出行政復(fù)議或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。A、30B、20C、15D、60【正確答案】：D48.存款人已死亡，在儲(chǔ)蓄所經(jīng)辦人員不知情的情況下，其女兒持到期存單支取了存款人存款，事后其兒子找到儲(chǔ)蓄所索要該筆存款，儲(chǔ)蓄所（）。A、向其女兒追還該筆存款B、不負(fù)責(zé)任C、協(xié)助調(diào)解D、向公安部門報(bào)案【正確答案】：B49.儲(chǔ)蓄存款所有權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議，涉及辦理過(guò)戶的，無(wú)法律效力的過(guò)戶手續(xù)是（）。A、調(diào)解書B、判決書C、協(xié)議書D、裁定書【正確答案】：C50.圓鼎貸記卡透支利息，自簽單日或銀行記賬日起15日內(nèi)按日息的（）計(jì)算。A、0.50%B、5‰C、0.5‰D、1%【正確答案】：C51.（）負(fù)責(zé)在運(yùn)營(yíng)主管的指導(dǎo)下開展客戶分流、廳堂管理和營(yíng)銷轉(zhuǎn)介等。A、柜員B、大堂經(jīng)理C、客戶經(jīng)理D、理財(cái)經(jīng)理【正確答案】：B52.為了使電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的交易更加活躍，同時(shí)便于中國(guó)票據(jù)市場(chǎng)短期利率曲線的形成，《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》把電子商業(yè)匯票的最長(zhǎng)付款期限由（）延長(zhǎng)至（）。A、6個(gè)月；12個(gè)月B、6個(gè)月；18個(gè)月C、8個(gè)月；12個(gè)月D、8個(gè)月；16個(gè)月【正確答案】：A53.向上級(jí)部門報(bào)告工作開展情況，報(bào)送運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)與資料，及時(shí)上報(bào)疑難問(wèn)題和異常事項(xiàng)，是（）崗位職責(zé)。A、運(yùn)營(yíng)主管B、綜合柜員C、大堂經(jīng)理D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：A54.對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開戶B、開戶后采取持續(xù)關(guān)注C、開戶后將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)D、開戶后報(bào)送可疑交易報(bào)告【正確答案】：A55.電子商業(yè)匯票交付收款人前，應(yīng)由（）承兌。A、金融機(jī)構(gòu)B、出票人C、付款人D、債務(wù)人【正確答案】：C56.小額支付系統(tǒng)不能處理以下哪種業(yè)務(wù)（）。A、普通貸記業(yè)務(wù)B、普通借記業(yè)務(wù)C、支票圈存業(yè)務(wù)D、網(wǎng)絡(luò)退票業(yè)務(wù)【正確答案】：D57.已清分完的成把（捆）現(xiàn)金，經(jīng)辦員在腰條及封簽上的（）處簽章確認(rèn)，復(fù)核員在封簽上的（）處簽章確認(rèn)A、復(fù)點(diǎn)員、檢查員B、檢查員、復(fù)點(diǎn)員C、復(fù)點(diǎn)員、復(fù)點(diǎn)員D、檢查員、檢查員【正確答案】：A58.出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為。關(guān)于銀行出票應(yīng)注意的事項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、B、出票銀行接到申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)書時(shí)，應(yīng)審查其內(nèi)容填寫是否準(zhǔn)確、要素是否齊全、書寫是否清晰C、出票日期和出票金額必須小寫D、申請(qǐng)書的備注欄注明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，出票行應(yīng)當(dāng)在銀行匯票的備注欄內(nèi)注明E、簽發(fā)銀行匯票出票行簽章處應(yīng)加蓋匯票專用章并加蓋授權(quán)經(jīng)辦人名章【正確答案】：B59.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利，義務(wù)向（）舉報(bào)。A、上級(jí)機(jī)構(gòu)B、所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門C、國(guó)家司法機(jī)關(guān)D、以上都正確【正確答案】：D60.運(yùn)營(yíng)主管需做好各類會(huì)計(jì)檔案的歸檔工作，在（）底前將本年度各類報(bào)表和登記簿整理，上交總行集中歸檔。A、當(dāng)年12月B、次年1月C、次年2月D、次年3月【正確答案】：B61.某網(wǎng)點(diǎn)為旗艦型網(wǎng)店，那么它的最低配置為（）A、運(yùn)營(yíng)主管1名，對(duì)公柜員1名，大堂經(jīng)理1名，理財(cái)經(jīng)理1名，對(duì)私柜員根據(jù)業(yè)務(wù)量配備，可以外聘大堂副理協(xié)助廳堂客戶的引導(dǎo)和咨詢服務(wù)。B、運(yùn)營(yíng)主管1名，對(duì)公柜員1名，大堂經(jīng)理2名，理財(cái)經(jīng)理1名，對(duì)私柜員根據(jù)業(yè)務(wù)量配備，可以外聘大堂副理協(xié)助廳堂客戶的引導(dǎo)和咨詢服務(wù)。C、運(yùn)營(yíng)主管1名，對(duì)公柜員2名，大堂經(jīng)理1名，理財(cái)經(jīng)理1名，對(duì)私柜員根據(jù)業(yè)務(wù)量配備，可以外聘大堂副理協(xié)助廳堂客戶的引導(dǎo)和咨詢服務(wù)。D、運(yùn)營(yíng)主管1名，對(duì)公柜員1名，大堂經(jīng)理1名，理財(cái)經(jīng)理2名，對(duì)私柜員根據(jù)業(yè)務(wù)量配備，可以外聘大堂副理協(xié)助廳堂客戶的引導(dǎo)和咨詢服務(wù)。【正確答案】：C62.《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，匯款人委托銀行將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式是（）。A、匯兌結(jié)算方式B、信用證結(jié)算方式C、托收承付結(jié)算方式D、委托收款結(jié)算方式【正確答案】：A63.銀行對(duì)（）未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，可作久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B64.評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)柜面人員的運(yùn)營(yíng)工作質(zhì)量與服務(wù)情況屬于()崗位職責(zé)。A、支行行長(zhǎng)B、運(yùn)營(yíng)主管C、大堂經(jīng)理D、客戶經(jīng)理【正確答案】：B65.（）負(fù)責(zé)在運(yùn)營(yíng)主管的指導(dǎo)下開展運(yùn)營(yíng)作業(yè)和客戶服務(wù)工作等。A、柜員B、大堂經(jīng)理C、客戶經(jīng)理D、理財(cái)經(jīng)理【正確答案】：A66.銀行匯票的出票銀行為銀行匯票的（）。A、收款人B、付款人C、持票人D、出票人【正確答案】：B67.下列說(shuō)法不正確的是（）。A、現(xiàn)金收入，先收款后記賬B、現(xiàn)金付出，先記賬后付款C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先記貸后記借D、代收他行票據(jù)，收妥抵用【正確答案】：C68.大額支付系統(tǒng)按支付業(yè)務(wù)、信息業(yè)務(wù)筆數(shù)向（）收取匯劃費(fèi)用。A、發(fā)起行B、接收行C、被貸記行D、被借記行【正確答案】：A69.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外，Ⅲ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片【正確答案】：C70.預(yù)授權(quán)功能通常在（）等商戶處使用。A、超市B、百貨公司C、餐飲娛樂(lè)D、賓館酒店【正確答案】：D71.因票據(jù)權(quán)利糾紛提起的訴訟，依法由（）人民法院管轄。A、收款人或持票人所在地B、收款人所在地C、票據(jù)支付地或被告所在地D、付款人所在地【正確答案】：C72.管庫(kù)員必須堅(jiān)持“五同”規(guī)定，即兩名管庫(kù)員（）A、同開庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同守庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)B、同開庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同守庫(kù)C、同鎖庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同開庫(kù)D、同鎖庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同管庫(kù)、同出庫(kù)、同守庫(kù)【正確答案】：C73.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（）字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。A、私營(yíng)戶B、個(gè)體工商戶C、個(gè)體戶D、個(gè)人結(jié)算戶【正確答案】：C74.運(yùn)營(yíng)主管組織柜員對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行每周不低于（）次的清機(jī)加鈔。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B75.嚴(yán)格執(zhí)行銀企對(duì)賬制度，實(shí)行（），主管人員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)對(duì)賬及時(shí)性、真實(shí)性的跟蹤檢查。A、對(duì)賬人與主管柜員分離B、前臺(tái)柜員對(duì)賬C、對(duì)賬人與經(jīng)辦人員分離D、主任對(duì)賬【正確答案】：C76.行內(nèi)轉(zhuǎn)賬（自然日）按照錄入時(shí)間延遲24小時(shí)清算的柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是（）。A、普通到賬B、次日到賬C、實(shí)時(shí)到賬D、一般到賬【正確答案】：B77.圓鼎貸記卡持卡人在自助設(shè)備上取款時(shí)，每天預(yù)借現(xiàn)金取現(xiàn)累計(jì)金額不超過(guò)（）元，并按規(guī)定支付手續(xù)費(fèi)。A、3000B、5000C、10000D、沒有限制【正確答案】：B78.（）不是匯票必須記載的事項(xiàng)。A、出票金額B、出票日期C、收款人名稱D、收款人賬號(hào)【正確答案】：D79.以下哪種情況，發(fā)卡機(jī)構(gòu)可以提高圓鼎貸記卡持卡人的信用額度？（）A、持卡人基本情況優(yōu)化，且用卡頻繁、還款及時(shí)的B、持卡人當(dāng)前有遲繳欠款的C、持卡人當(dāng)前還款正常，但在過(guò)去的一年中有三次以上遲繳時(shí)間在一個(gè)月內(nèi)的記錄的D、卡片已經(jīng)停用的【正確答案】：A80.小額支付系統(tǒng)（）業(yè)務(wù)僅可由客戶本人辦理。A、現(xiàn)金通存B、現(xiàn)金通兌C、轉(zhuǎn)賬通兌D、賬戶信息查詢【正確答案】：D81.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告A、5萬(wàn)；1萬(wàn)B、20萬(wàn)；1萬(wàn)C、5萬(wàn)；5萬(wàn)D、20萬(wàn)；5萬(wàn)【正確答案】：A82.本票的持票人未按照規(guī)定期限提示見票的，喪失（）。A、票據(jù)權(quán)利B、民事權(quán)利C、對(duì)出票人以外前手的追索權(quán)D、對(duì)承兌人以外前手的追索權(quán)【正確答案】：C83.涉外票據(jù)的匯票、本票的記載事項(xiàng)，所適用的法律是（）。A、出票地國(guó)家的法律B、付款地國(guó)家的法律C、出票人國(guó)家的法律D、持票人國(guó)家的法律【正確答案】：A84.下列哪項(xiàng)不是柜員營(yíng)業(yè)前工作規(guī)范()A、按照晨會(huì)流程開展儀容儀表自查、柜面服務(wù)流程演練、明確當(dāng)日工作目標(biāo)。B、開展憑條與耗材自查，檢查憑條、耗材種類和數(shù)量，是否滿足當(dāng)日營(yíng)業(yè)需求。C、督查大堂經(jīng)理做好營(yíng)業(yè)前巡查，保證叫號(hào)機(jī)、LED屏幕、回單機(jī)、自助設(shè)備、便民設(shè)施等正常運(yùn)轉(zhuǎn)，填單臺(tái)各類憑條擺放整齊、數(shù)量充足，滿足當(dāng)日營(yíng)業(yè)需求。D、確認(rèn)押運(yùn)人員身份，與押運(yùn)人員在營(yíng)業(yè)間內(nèi)監(jiān)控下辦理交接手續(xù)。接送箱包需三人及以上，款箱應(yīng)全天放置在監(jiān)控覆蓋范圍內(nèi)。【正確答案】：C85.以下哪條不是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的基本制度（）。A、客戶分類B、客戶身份識(shí)別C、報(bào)告大額和可疑交易D、保存客戶身份資料和交易記錄【正確答案】：A86.出售空白銀行承兌匯票，應(yīng)由（）辦理簽收手續(xù)。A、客戶經(jīng)理B、客戶C、行內(nèi)人員D、以上都是【正確答案】：B87.下列關(guān)于總行業(yè)務(wù)庫(kù)查庫(kù)頻率說(shuō)法正確的是（）A、分管行長(zhǎng)按季不定期查庫(kù)一次。B、運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)人按季不定期查庫(kù)一次。C、.業(yè)務(wù)庫(kù)主管每月不定期查庫(kù)一次。D、以上都不正確【正確答案】：A88.現(xiàn)金支票的起點(diǎn)為（）元。A、無(wú)B、1000C、2000D、10000【正確答案】：A89.各農(nóng)商行應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D90.圓鼎借記卡持卡人要撤銷通過(guò)電話銀行辦理的口頭掛失，必須要提供（）。A、身份證B、身份證或其他有效身份證件C、密碼D、密碼和身份證【正確答案】：D91.《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，銀行匯票的提示付款期限是（）。A、自出票日起1個(gè)月B、自出票日起2個(gè)月C、自出票日起3個(gè)月D、自出票日起4個(gè)月【正確答案】：A92.（）是指持票人將電子商業(yè)匯票權(quán)利依法轉(zhuǎn)讓給他人的票據(jù)行為。A、轉(zhuǎn)讓背書B、質(zhì)押背書C、委托收款背書D、擔(dān)保背書E、非轉(zhuǎn)讓背書【正確答案】：A93.電子銀行承兌匯票由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，并交由（）承兌。A、金融機(jī)構(gòu)B、出票人C、付款人D、債務(wù)人【正確答案】：A94.儲(chǔ)蓄存款利息計(jì)算時(shí)，本金以（）為起息點(diǎn)。A、元B、角C、分D、厘【正確答案】：A95.賬戶管理系統(tǒng)中用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)是（）。A、銀行機(jī)構(gòu)代碼B、單位機(jī)構(gòu)代碼C、賬號(hào)D、銀行名稱【正確答案】：A96.下列有關(guān)存款凍結(jié)的核算規(guī)定敘述正確的是（）。A、凍結(jié)存款的期限不得超過(guò)一年B、存款凍結(jié)期間不計(jì)付利息C、被凍結(jié)客戶賬戶中的存款不足凍結(jié)金額時(shí)，應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該賬戶只收不付，直至達(dá)到凍結(jié)的金額D、軍隊(duì)、武警等單位的各項(xiàng)存款，原則上不得采取凍結(jié)保全措施。【正確答案】：C97.下列哪些組織不屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）。A、亞太反洗錢小組（APG）B、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組【正確答案】：C98.下列不可作為退票理由的是（）。A、票據(jù)出票日期小寫B(tài)、背書轉(zhuǎn)讓無(wú)印鑒C、用途更改經(jīng)出票人簽章證明D、大小寫金額不符【正確答案】：C99.持有人對(duì)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣。持有人可憑認(rèn)定證明到（）申請(qǐng)鑒定。A、兌換行總行B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行總行D、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)【正確答案】：B100.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳的假幣（）按規(guī)定時(shí)間上繳總行，辦理交接手續(xù)。A、每旬B、每月C、每季D、每年【正確答案】：B1.下列屬于大堂經(jīng)理任職資格的是（）A、具有良好的溝通表達(dá)能力，具有一定的現(xiàn)場(chǎng)管理能力、觀察分析能力和應(yīng)變能力。B、較好地掌握銀行業(yè)務(wù)知識(shí)，熟悉網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和產(chǎn)品功能，具備一定的產(chǎn)品營(yíng)銷推介能力。C、能熟練使用銀行電子設(shè)備，具有一定的電腦操作技能。D、熟練掌握本崗位業(yè)務(wù)規(guī)章制度和核算手續(xù)，掌握反洗錢相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)，掌握計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)知識(shí)及本崗位系統(tǒng)操作知識(shí)，能夠熟練提供會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)服務(wù)。【正確答案】：ABC2.有下列（）情形的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的C、法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的【正確答案】：ABD3.查庫(kù)必須逐一清點(diǎn)，做到全面核對(duì)無(wú)誤，確保賬賬、賬款、賬實(shí)相符。查庫(kù)時(shí)，應(yīng)檢查下列內(nèi)容：（）A、清點(diǎn)現(xiàn)金、貴金屬、重要單證、假幣實(shí)物、代保管物品等是否賬實(shí)相符，有無(wú)白條抵庫(kù)或挪用庫(kù)款情況；自助設(shè)備檢查當(dāng)日鈔箱是否賬實(shí)相符。B、現(xiàn)金、憑證出入庫(kù)是否按規(guī)定辦理出入庫(kù)交接手續(xù)。C、整捆庫(kù)存現(xiàn)金、憑證是否按規(guī)定分類整齊，拆捆、拆把的零散現(xiàn)金、憑證是否入柜保管，有無(wú)發(fā)生鼠咬、蟲蛀、霉?fàn)€等現(xiàn)象，庫(kù)房是否整潔，有無(wú)存放私人物品或其他物品現(xiàn)象。D、庫(kù)房防火、防盜、防水、防潮以及安全措施是否落實(shí)到位。【正確答案】：ABCD4.由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶的，應(yīng)出具（）。A、監(jiān)戶人的身份證B、監(jiān)護(hù)人的戶口簿C、介紹信D、賬戶使用人的身份證或戶口簿【正確答案】：AD5.Ⅲ類銀行賬戶（）日累計(jì)限額合計(jì)0.5萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)10萬(wàn)元。A、消費(fèi)和繳費(fèi)B、非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金C、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金【正確答案】：ABC6.某網(wǎng)點(diǎn)無(wú)對(duì)公柜員，但有綜合柜員兩名，那么該網(wǎng)點(diǎn)可能為（）網(wǎng)點(diǎn)。A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：BC7.小面額現(xiàn)金兌換預(yù)約方式包括（）。A、電話預(yù)約B、傳真預(yù)約C、客戶柜面口頭預(yù)約D、96008客服預(yù)約【正確答案】：ABC8.信用卡按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃椋ǎ、貸記卡B、準(zhǔn)貸記卡C、轉(zhuǎn)賬卡D、儲(chǔ)值卡【正確答案】：AB9.下列對(duì)票據(jù)貼現(xiàn)描述錯(cuò)誤的是（）。A、票據(jù)貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止B、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長(zhǎng)不得超過(guò)三個(gè)月C、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長(zhǎng)不得超過(guò)一年D、票據(jù)貼現(xiàn)期限為貼現(xiàn)之日起的半年內(nèi)【正確答案】：BC10.保管10年的會(huì)計(jì)檔案()A、對(duì)賬回單B、日、月、季、半年報(bào)表C、計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行日志D、流水賬、余額表E、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCDE11.票據(jù)當(dāng)事人參與電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)活動(dòng)所需條件包括：A、需在接入機(jī)構(gòu)開立賬戶并開通電子商業(yè)匯票活動(dòng)B、擁有中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼C、具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度D、使用電子簽名【正確答案】：ABCD12.柜面人員是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為客戶提供金融服務(wù)的人員統(tǒng)稱，主要包括（）。A、運(yùn)營(yíng)主管B、柜員C、外聘大堂經(jīng)理D、保安【正確答案】：AB13.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護(hù)人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護(hù)人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應(yīng)由示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張【正確答案】：ABC14.下列關(guān)于查庫(kù)規(guī)定說(shuō)法正確的是（）。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管每周對(duì)所有柜員查庫(kù)一次B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月對(duì)所有柜員查庫(kù)一次，每季度3+1次C、總行運(yùn)營(yíng)管理部門每年組織全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)循環(huán)查庫(kù)一次D、總行分管領(lǐng)導(dǎo)每季度檢查總行業(yè)務(wù)庫(kù)現(xiàn)金與重要空白憑證一次【正確答案】：ABCD15.可疑交易符合（）情形的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書面形式向省聯(lián)社和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、單位賬戶的法定代表人為外省人的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形【正確答案】：ABD16.持票人提交的通過(guò)影像交換系統(tǒng)處理的支票存在下列情形之一的，持票人開戶銀行應(yīng)拒絕受理：（）。A、未記載銀行機(jī)構(gòu)代碼B、持票人未作委托收款背書C、支票金額超過(guò)規(guī)定上限D(zhuǎn)、使用支付密碼【正確答案】：ABC17.下列說(shuō)法正確的是（）。A、有色熒光油墨:在普通光線下看是鈔票油墨的本來(lái)顏色，但在紫外光照射下會(huì)發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨:印刷圖案在普通光下無(wú)顏色，但用紅外專用檢測(cè)儀器觀察時(shí)則能看出顏色。C、光變油墨:采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會(huì)出現(xiàn)變化。D、無(wú)色熒光油墨:印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光。【正確答案】：ACD18.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管實(shí)行總行委派制，除具備運(yùn)營(yíng)從業(yè)人員基本標(biāo)準(zhǔn)外，仍需滿足以下條件（）A、熟悉運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和政策，掌握網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)。B、具有運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，原則上從事銀行運(yùn)營(yíng)工作不低于2年時(shí)間。C、具有運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，原則上從事銀行運(yùn)營(yíng)工作不低于3年時(shí)間。D、有較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)、分析管理和組織營(yíng)銷能力。【正確答案】：ACD19.中國(guó)人民銀行發(fā)行的紀(jì)念幣包括（）。A、普通紀(jì)念幣B、特殊紀(jì)念幣C、貴金屬紀(jì)念幣D、硬幣【正確答案】：AC20.存款人因身患重病、行動(dòng)不便、無(wú)自理能力等特殊原因不能親自前往銀行辦理開戶、掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時(shí)，可由配偶、父母或成年子女憑()代理辦理。A、合法的委托書B、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件C、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明D、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCD21.發(fā)放貸款可以在以下哪種類型網(wǎng)點(diǎn)中辦理（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：AB22.以下哪些不是圓鼎貸記卡的BIN號(hào)？（）A、622815B、623066C、622452D、628226E、622324【正確答案】：BCE23.在運(yùn)營(yíng)主管工作規(guī)范中，下列哪些屬于營(yíng)業(yè)前工作事項(xiàng)()A、監(jiān)督柜員使用本人的用戶名，登錄核心、支票影像、驗(yàn)印、聯(lián)網(wǎng)核查等業(yè)務(wù)系統(tǒng)。B、監(jiān)督各類印章的使用、保管和交接情況。C、督查大堂經(jīng)理做好營(yíng)業(yè)前巡查，保證叫號(hào)機(jī)、LED屏幕、回單機(jī)、自助設(shè)備、便民設(shè)施等正常運(yùn)轉(zhuǎn)，填單臺(tái)各類憑條擺放整齊、數(shù)量充足，滿足當(dāng)日營(yíng)業(yè)需求。D、組織開展機(jī)具設(shè)備檢查。【正確答案】：ACD24.各單位對(duì)上報(bào)可疑交易后的客戶應(yīng)當(dāng)視風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的控制措施，可以包括()。A、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并對(duì)所涉客戶開展持續(xù)監(jiān)控B、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案C、限制客戶交易方式、規(guī)模、頻率、限額等，特別是非面對(duì)面業(yè)務(wù)的規(guī)模、頻率、限額D、向高級(jí)管理層報(bào)告，提請(qǐng)高級(jí)管理層審核并做出處理意見，并向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告【正確答案】：ABCD25.下列符合現(xiàn)金差錯(cuò)處理流程基本規(guī)定的是（）。A、發(fā)生現(xiàn)金差錯(cuò)，應(yīng)立即查找，按性質(zhì)選擇向有關(guān)部門報(bào)告。B、對(duì)于確實(shí)無(wú)法挽回的錯(cuò)款損失，要區(qū)別性質(zhì)進(jìn)行處理。C、發(fā)生的出納長(zhǎng)短款，按規(guī)定的權(quán)限審批后處理，確保無(wú)空、溢庫(kù)和白條、實(shí)物抵庫(kù)現(xiàn)象。D、建立長(zhǎng)短款登記制度，發(fā)生現(xiàn)金錯(cuò)款時(shí)，在相關(guān)登記簿上逐筆詳細(xì)登記。【正確答案】：BCD26.如果持有人對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（）申請(qǐng)鑒定。A、當(dāng)?shù)毓簿諦、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)D、任何當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)【正確答案】：BC27.查詢、凍結(jié)、扣劃存款的一般規(guī)定包括（）。A、凍結(jié)單位存款的機(jī)關(guān)限于公、檢、法及審計(jì)局、監(jiān)察機(jī)關(guān)B、扣劃單位存款的機(jī)關(guān)限于法院、稅務(wù)、海關(guān)等C、查詢、凍結(jié)、扣劃?rùn)C(jī)關(guān)必須出具縣（市）以上公、檢、法等有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的正式公函D、有查詢權(quán)的機(jī)關(guān)不一定有凍結(jié)、扣劃的權(quán)力【正確答案】：BCD28.下列說(shuō)法正確的：（）A、柜員辦理現(xiàn)金收付必須根據(jù)客戶或會(huì)計(jì)主管編制的合法憑證辦理，柜員不得編制其他現(xiàn)金收付憑證（現(xiàn)金繳稅、代收水電費(fèi)等除外）；B、柜員辦理業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持一戶一清，并逐筆記錄票面明細(xì)，不得同時(shí)為多個(gè)客戶辦理業(yè)務(wù)；C、柜員不得為本人辦理業(yè)務(wù)；D、柜員不得代客戶保管存折、支票、印鑒等重要物品，不得代理客戶辦理存取款、掛失、購(gòu)買支票、更換印鑒等業(yè)務(wù)。【正確答案】：ABCD29.業(yè)務(wù)人員在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索，并將有關(guān)情況形成書面材料報(bào)總行：（）A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣10張（枚）（含10張、枚）以上的,假外幣5張（含5張、枚）以上的。B、屬于利用新的造假手段制造假幣的。C、有制造販賣假幣線索的。D、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。【正確答案】：BCD30.洗錢的三個(gè)階段包括（）。A、放置階段B、處置階段C、離析階段D、分析階段E、融合階段【正確答案】：BCE31.下列哪些情況存款賬戶不得銷戶（）。A、存款證明未到期的B、賬戶的存折（卡）、密碼等掛失C、賬戶被止付、凍結(jié)D、質(zhì)押到期【正確答案】：ABC32.中國(guó)人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)應(yīng)適用的條件（）。A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)B、客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外C、經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、經(jīng)偵查機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)【正確答案】：ABC33.以下屬于運(yùn)營(yíng)主管崗位職責(zé)的是（）A、按照有關(guān)法律法規(guī)和制度規(guī)定，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督，保證柜面業(yè)務(wù)合法合規(guī)操作，保證信息和檔案的真實(shí)性和完整性。B、制定和實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)工作計(jì)劃，合理調(diào)配柜面人員勞動(dòng)分工，正確、高效地組織開展柜面工作，協(xié)助上級(jí)部門開展運(yùn)營(yíng)工作，積極配合所在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及相關(guān)部門進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理工作。C、評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)柜面人員的運(yùn)營(yíng)工作質(zhì)量與服務(wù)情況。D、處理日常工作中重要、特殊、疑難問(wèn)題和相關(guān)業(yè)務(wù)投訴，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定審批處理柜面業(yè)務(wù)重要事項(xiàng)和特殊業(yè)務(wù)，及時(shí)協(xié)調(diào)解決疑難問(wèn)題。【正確答案】：ABCD34.與紙制商業(yè)匯票相比，電子商業(yè)匯票具有（）的特點(diǎn)。A、以數(shù)據(jù)電文形式代替實(shí)物票據(jù)B、以電子簽名取代實(shí)體簽章C、以網(wǎng)絡(luò)傳輸代替人工傳遞D、以計(jì)算機(jī)錄入代替手工書寫【正確答案】：ABCD35.下列屬于第五套人民幣的常用機(jī)讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB36.下列關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清分流程，正確的是（）A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)入未經(jīng)清分的和柜面回籠的現(xiàn)金必須交清分人員進(jìn)行清分。現(xiàn)金交接應(yīng)手續(xù)嚴(yán)密，操作規(guī)范，當(dāng)面點(diǎn)清。B、現(xiàn)金清分人員按規(guī)定進(jìn)行清分并記錄冠字號(hào)碼，并標(biāo)明“已清分”字樣。C、當(dāng)日清分工作結(jié)束后，清分人員將當(dāng)日已清分的現(xiàn)金登記現(xiàn)金清分登記簿，與未清分的現(xiàn)金分別保管。【正確答案】：ABC37.運(yùn)營(yíng)主管監(jiān)督休假柜員與接收柜員辦理交接手續(xù)，現(xiàn)金、（）、（）、（）等重要物品全部交清。A、重要空白憑證B、有價(jià)單證C、印章D、鑰匙【正確答案】：ABC38.下列關(guān)于大額交易判斷標(biāo)準(zhǔn)的表述正確的有（）。A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：ABC39.存款人的配偶、父母或成年子女為搶救存款人生命而支取存款人名下存款用于支付醫(yī)療費(fèi)用的，在向本行提供()證明材料后，可將醫(yī)療所需資金轉(zhuǎn)入醫(yī)療機(jī)構(gòu)指定賬戶。A、醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于存款人救治情況的說(shuō)明B、醫(yī)療機(jī)構(gòu)的繳費(fèi)通知單（寫明存款人姓名、醫(yī)療機(jī)構(gòu)銀行賬戶）C、代理人與被代理人關(guān)系證明D、因交通事故原因，還應(yīng)提供交警部門出具的相關(guān)證明E、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCDE40.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）。A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符【正確答案】：ABD41.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)遺失存款人查詢密碼，應(yīng)向開戶行提交哪些資料（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件【正確答案】：BC42.（）和（）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)配備專職的大堂經(jīng)理A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：AB43.可疑與恐怖融資交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：()。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。【正確答案】：ABCD44.下列關(guān)于空白重要憑證說(shuō)法正確的有（）。A、出售空白重要憑證時(shí)，應(yīng)驗(yàn)明客戶身份B、客戶購(gòu)買空白重要憑證時(shí)，應(yīng)在收費(fèi)憑證上加蓋預(yù)留銀行簽章C、客戶銷戶時(shí)，剩余空白憑證由客戶處理D、填錯(cuò)的重要空白憑證，應(yīng)加蓋“作廢”戳記后作有關(guān)科目傳票的附件。【正確答案】：ABD45.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：BCD46.實(shí)時(shí)匯兌網(wǎng)內(nèi)貸記業(yè)務(wù)要滿足下面哪些條件才能沖正成功（）。A、復(fù)核員復(fù)核成功后B、接收行打印來(lái)賬報(bào)單之前C、收款方賬戶有足夠的余額D、接受來(lái)賬行已經(jīng)打印來(lái)賬報(bào)單【正確答案】：ABC47.金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號(hào)碼信息至少應(yīng)包含（）等要素。A、幣值B、業(yè)務(wù)類C、機(jī)具編號(hào)D、日期和時(shí)間E、版別【正確答案】：ABCDE48.貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)按照交易方式，分為（）和（）。A、直貼式B、買斷式C、回購(gòu)式D、間貼式【正確答案】：BC49.支付結(jié)算辦法所稱退票理由書應(yīng)當(dāng)包括以下哪些事項(xiàng)？（）A、所退票據(jù)的種類B、退票的事實(shí)依據(jù)和法律依據(jù)C、退票時(shí)間D、退票人簽章【正確答案】：ABCD50.下列關(guān)于憑證、賬折的各種代用符號(hào)正確的是（）。A、“第號(hào)”為“＃”B、“每個(gè)”為“＠”C、月日簡(jiǎn)寫順序自右而左日/月D、年利率簡(jiǎn)寫為‰【正確答案】：AB51.有權(quán)凍結(jié)單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、審計(jì)機(jī)關(guān)【正確答案】：ABC52.網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)工作日常檢查監(jiān)督包括（）A、定期核查現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章、貴金屬、票據(jù)、印鑒卡、檔案、鑰匙的保管和使用情況。B、定期抽查賬戶、票據(jù)、手工業(yè)務(wù)、掛失止付、清機(jī)、差錯(cuò)處理等中高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的柜面業(yè)務(wù)操作流程是否合規(guī)。C、定期核對(duì)賬賬、賬實(shí)、賬據(jù)、賬表、賬簿、賬卡、賬款及內(nèi)外賬，確保相符。D、定期調(diào)閱錄像，檢查柜面人員業(yè)務(wù)操作流程和服務(wù)規(guī)范執(zhí)行情況。【正確答案】：BCD53.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)主體范圍包括（）A、企業(yè)法人B、非企業(yè)法人C、個(gè)體工商戶D、社會(huì)團(tuán)體【正確答案】：ABC54.下列哪幾項(xiàng)屬于“可流通人民幣”紙幣的基本標(biāo)準(zhǔn)（）。A、票面完整，無(wú)缺損，無(wú)補(bǔ)貼B、票面裂口不多于2處、長(zhǎng)度不超過(guò)5毫米C、票面起皺不明顯，折痕不多于2條D、票面保持原有防偽功能【正確答案】：ABD55.下列借記卡業(yè)務(wù)中，必須由持卡人本人辦理的是（）。A、銷戶B、換卡C、密碼修改D、密碼解鎖【正確答案】：BCD56.下列關(guān)于支付結(jié)算業(yè)務(wù)中期限計(jì)算敘述正確的是（）。A、期限內(nèi)遇法定休假日的，期限順延B、票據(jù)按月計(jì)算期限的，如遇到期月無(wú)對(duì)日的，月末日為到期日C、票據(jù)按月計(jì)算期限的，按到期月的對(duì)日計(jì)算D、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日為最后一日【正確答案】：BCD57.符合()情形的單位，應(yīng)當(dāng)納入白名單客戶進(jìn)行管理。A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)B、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)C、軍事機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D、事業(yè)單位【正確答案】：ABC58.以下（）來(lái)源的現(xiàn)金，均應(yīng)實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼記錄。A、本網(wǎng)點(diǎn)收入，在網(wǎng)點(diǎn)清分的現(xiàn)金B(yǎng)、從人民銀行提取的，由它行清分的現(xiàn)金C、相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)中從他行調(diào)入的已清分現(xiàn)金D、從人民銀行提取的，由人民銀行清分的現(xiàn)金【正確答案】：ABCD59.從電子支付指令發(fā)起方式來(lái)看，電子支付的類型可分為（）。A、計(jì)算機(jī)B、電話C、銷售點(diǎn)終端D、自動(dòng)柜員機(jī)E、移動(dòng)通訊工具【正確答案】：ABCDE60.柜面轉(zhuǎn)賬時(shí)選擇普通或次日到賬時(shí)，在待處理時(shí)間以內(nèi)，客戶申請(qǐng)撤銷筆業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)提供（）。A、加蓋業(yè)務(wù)受理章的結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（客戶聯(lián)）B、申請(qǐng)人有效身份證件C、原匯款業(yè)務(wù)由他人代理的，可由代理人提供申請(qǐng)人及代理人有效身份證件后辦理D、提交結(jié)算業(yè)務(wù)撤銷申請(qǐng)【正確答案】：ABCD61.行內(nèi)電票系統(tǒng)操作堅(jiān)持（）（）（）（）原則。A、保密性B、真實(shí)性C、及時(shí)性D、穩(wěn)定性【正確答案】：ABCD62.自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)應(yīng)向存款人提供等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。A、實(shí)時(shí)到賬B、普通到賬C、次日到賬D、24小時(shí)到賬【正確答案】：ABC63.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施是指為防止涉恐組織及人員持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，可以包括（）。A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、凍結(jié)前通知涉恐組織及人員【正確答案】：ABC64.各農(nóng)村商業(yè)銀行檔案室應(yīng)具備（）的標(biāo)準(zhǔn)。A、五防B、五無(wú)C、三防D、三無(wú)【正確答案】：AB65.持票人在匯票到期日前可行使追索權(quán)的情況包括（）。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或付款人死亡、逃匿的C、匯票丟失的D、承兌人或付款人被宣告破產(chǎn)或被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的【正確答案】：ABD66.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)向銀行提交哪些資料（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件【正確答案】：ABCD67.辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD68.自2016年12月1日起，個(gè)人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶，再新開結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲(chǔ)蓄銀行賬戶【正確答案】：BC69.入庫(kù)保管的尾箱應(yīng)標(biāo)明（），上雙鎖并進(jìn)行登記，管庫(kù)人員清點(diǎn)款箱數(shù)量、與尾箱交接人員當(dāng)面查驗(yàn)封箱無(wú)誤后，辦理交接手續(xù)。A、行名B、行號(hào)C、編號(hào)D、保管人【正確答案】：AC70.下列說(shuō)法正確的有（）。A、現(xiàn)金收入，先收款后記賬B、現(xiàn)金付出，先記賬后付款C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先記貸后記借D、代收他行票據(jù)，收妥抵用。【正確答案】：ABD71.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，被追索人依照規(guī)定償還債務(wù)后，可以向其他票據(jù)債務(wù)人行使再追索權(quán)，請(qǐng)求其他票據(jù)債務(wù)人支付下列金額和費(fèi)用：（）。A、已清償?shù)娜拷痤~B、前項(xiàng)金額自清償日起至再追償日止，按照人民銀行規(guī)定的現(xiàn)檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息C、發(fā)出通知書的費(fèi)用D、其他追償有關(guān)的費(fèi)用【正確答案】：ABC72.關(guān)于客戶至柜面歸還貸款的業(yè)務(wù)操作，下列說(shuō)法正確的是（）A、可先通過(guò)40409交易查詢，至交易日當(dāng)天客戶欠息情況B、柜面還款順序：先結(jié)清已入賬的應(yīng)收利息，再歸還本期利息和本期復(fù)利C、執(zhí)行“貸款收回【40201】”交易，功能號(hào)選擇“2-當(dāng)期償還”，主要用于償還已入賬的應(yīng)收利息（表內(nèi)應(yīng)收利息和表外應(yīng)收利息）D、執(zhí)行“貸款收回【40201】”交易，功能號(hào)選擇“7-當(dāng)期利息償還”，主要用于償還尚未結(jié)出的本期利息和本期復(fù)利【正確答案】：ABCD73.《中華人民共和國(guó)刑法(修正案六)》中規(guī)定的洗錢行為包括（）。A、提供資金賬戶的B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D、協(xié)助將資金匯往境外的【正確答案】：ABCD74.金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封。A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣【正確答案】：BCD75.永久保管的會(huì)計(jì)檔案為（）A、年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表（報(bào)告）B、資本金、股金及股權(quán)明細(xì)C、掛失申請(qǐng)書、掛失登記簿D、會(huì)計(jì)檔案鑒定意見書E、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCDE76.在辦理向人行領(lǐng)現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)查看券別，核對(duì)現(xiàn)金金額是否與支票金額相符，確認(rèn)無(wú)誤后押運(yùn)至總行業(yè)務(wù)庫(kù)，入庫(kù)時(shí)經(jīng)（）核對(duì)無(wú)誤后，將現(xiàn)金入庫(kù)并進(jìn)行記賬交易處理。A、現(xiàn)金柜員B、管庫(kù)員C、押運(yùn)員D、綜合柜員【正確答案】：AB77.電子商業(yè)匯票分為（）匯票和（）匯票。A、電子銀行承兌B、電子商業(yè)承兌C、銀匯承兌D、商業(yè)承兌【正確答案】：AB78.下列哪些情況下進(jìn)行卡把（）。A、柜員離開營(yíng)業(yè)間B、5萬(wàn)元以上現(xiàn)金付出C、離開當(dāng)班柜員視線D、日終【正確答案】：ABD79.有權(quán)辦理人民幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是（）業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。A、浦東發(fā)展銀行B、中國(guó)工商銀行C、深圳發(fā)展銀行D、中國(guó)銀行E、中國(guó)建設(shè)銀行【正確答案】：BDE80.目前依托小額支付系統(tǒng)辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)有（）。A、華東三省一市銀行匯票B、轉(zhuǎn)賬支票C、農(nóng)信銀匯票D、本票【正確答案】：AD81.按照有關(guān)法律法規(guī)和制度規(guī)定，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督，保證柜面業(yè)務(wù)合法合規(guī)操作，保證信息和檔案的()和()。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、合規(guī)性【正確答案】：AC82.業(yè)務(wù)庫(kù)副鑰匙由業(yè)務(wù)庫(kù)主管會(huì)同（）、（）或（）當(dāng)面分別密封，加蓋業(yè)務(wù)公章，辦理登記簽收手續(xù)，妥善保管。A、總行行長(zhǎng)B、分管行長(zhǎng)C、運(yùn)管部門負(fù)責(zé)人D、安保部門負(fù)責(zé)人【正確答案】：BCD83.屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（）。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》【正確答案】：AB84.按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（）。A、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B、主動(dòng)調(diào)查C、非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查D、直接調(diào)查E、間接調(diào)查【正確答案】：AC85.符合（）情形的單位或自然人，應(yīng)當(dāng)納入反洗錢黑名單客戶進(jìn)行管理。A、被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的單位B、經(jīng)本行核實(shí)營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位C、被設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶的單位或自然人D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果被確定為一般風(fēng)險(xiǎn)的單位或自然人【正確答案】：ABC86.以下兌換殘損幣操作流程，正確的是（）。A、柜員收到客戶交來(lái)的殘損幣，根據(jù)《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》兌換標(biāo)準(zhǔn)，逐張鑒定應(yīng)兌金額，清點(diǎn)無(wú)誤后進(jìn)行兌換處理。B、在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向持有人說(shuō)明認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的，應(yīng)退回持有人。C、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，應(yīng)當(dāng)面使用信封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。D、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名或編號(hào)的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上【正確答案】：ABD87.庫(kù)房的報(bào)警系統(tǒng)，監(jiān)控系統(tǒng)、通訊聯(lián)防設(shè)施、防衛(wèi)器材、消防器材、（）等安全防范設(shè)施應(yīng)按規(guī)定使用并經(jīng)常檢查測(cè)試，保證有效。A、指紋儀B、密碼鎖C、庫(kù)房門D、應(yīng)急按鈕【正確答案】：ABCD88.目前,圓鼎貸記卡還款渠道有（）。A、本行柜面、ATMB、跨行轉(zhuǎn)賬C、系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬D、自扣還款E、手機(jī)銀行還款【正確答案】：ABCDE89.（）不能背書轉(zhuǎn)讓。A、商業(yè)承兌匯票B、現(xiàn)金本票C、現(xiàn)金銀行匯票D、轉(zhuǎn)賬支票【正確答案】：BC90.存單類儲(chǔ)蓄取款業(yè)務(wù)銷戶后，因儲(chǔ)戶原因要求取消該筆業(yè)務(wù)，那么，存單背面已打印銷戶信息的銷戶業(yè)務(wù)應(yīng)按（）操作。A、取消交易，退回該存單B、取消交易，手工開出新的定期存單C、請(qǐng)儲(chǔ)戶填寫書面說(shuō)明，再做取消交易，取消該筆業(yè)務(wù)D、在存單背面填寫“因儲(chǔ)戶要求，取消銷戶”等字樣，并加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)公章后，將存單交還儲(chǔ)戶【正確答案】：CD91.根據(jù)POS管理辦法，目前以下屬于禁止發(fā)展的收單商戶的是（）。A、信息不真實(shí)的商戶B、可疑商戶C、國(guó)家法律禁止的博彩類商戶D、注冊(cè)地及經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不在收單機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的商戶E、非法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)組織【正確答案】：ABCDE92.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，票據(jù)持票人應(yīng)在法定期限內(nèi)向付款人提示付款。關(guān)于票據(jù)提示付款期限的下列表述中，正確的有（）。A、商業(yè)匯票自出票日起1個(gè)月內(nèi)提示付款B、銀行匯票自出票日起2個(gè)月內(nèi)提示付款C、銀行本票自出票日起2個(gè)月內(nèi)提示付款D、支票自出票日起10日內(nèi)提示付款【正確答案】：CD93.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）。A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度【正確答案】：ABC94.對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)真實(shí)性和貿(mào)易背景的審查主要從以下（）方面入手。A、匯票所附合同、增值稅發(fā)票所載交易內(nèi)容須一致B、增值稅發(fā)票金額應(yīng)不小于匯票面額C、原則上交易合同日期應(yīng)先于增值稅發(fā)票開具日期D、交易合同、增值稅發(fā)票應(yīng)與企業(yè)原件核對(duì)，并加蓋公章以示與原件核對(duì)無(wú)誤【正確答案】：ABCD95.會(huì)計(jì)檔案的保管期限分別為（）A、10年B、30年C、永久D、5年【正確答案】：ABC96.入庫(kù)的現(xiàn)金必須達(dá)到“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，即（）A、點(diǎn)準(zhǔn)B、挑凈C、墩齊D、捆緊E、蓋章清楚F.封簽清楚【正確答案】：ABCDE97.江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行現(xiàn)金清分管理辦法的基本原則是（）。A、轉(zhuǎn)移交接原則B、確認(rèn)負(fù)責(zé)原則C、審慎清點(diǎn)原則D、全面監(jiān)控原則【正確答案】：ABD98.關(guān)于ATM跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的表述正確的有（）。A、持卡人可以通過(guò)ATM辦理5萬(wàn)元以下跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)B、可以通過(guò)本行ATM辦理本代他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、可以通過(guò)他行ATM辦理他代本轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、可以通過(guò)本行ATM辦理他代他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD99.自2018年6月11日起，人民銀行在（）試點(diǎn)取消企業(yè)銀行賬戶許可。A、江蘇省泰州市B、浙江省臺(tái)州市C、江蘇省泰興市D、浙江省溫州市【正確答案】：AB100.符合（）情形的單位或自然人，應(yīng)當(dāng)納入反洗錢黑名單客戶進(jìn)行管理。A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、美國(guó)政府發(fā)布的的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單D、國(guó)際刑警組織中國(guó)國(guó)家中心局針對(duì)涉嫌犯罪的外逃國(guó)家工作人員、重要腐敗案件涉案人等人員發(fā)布的紅色通緝令【正確答案】：ACD1.儲(chǔ)戶可委托他人代為辦理存單（折）及密碼掛失申請(qǐng)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.凡轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄長(zhǎng)期不動(dòng)戶未按戶設(shè)立賬頁(yè)的賬戶，結(jié)息日不再結(jié)息，待儲(chǔ)戶來(lái)銷戶時(shí)一次計(jì)息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.運(yùn)營(yíng)主管每周對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有柜員現(xiàn)金、重要空白憑證、自助設(shè)備占款、有價(jià)單證、代保管物品、抵質(zhì)押物進(jìn)行一次全面盤點(diǎn)，確保賬款、賬實(shí)相符。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.單位不動(dòng)賬戶是指一年內(nèi)未發(fā)生收付活動(dòng)且欠開戶銀行債務(wù)、余額在人民幣100（含）元以下的單位銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.申請(qǐng)人和收款人必須均為個(gè)人，且交存現(xiàn)金的，才能辦理現(xiàn)金銀行匯票。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.我國(guó)《票據(jù)法》所稱抗辯，是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定對(duì)票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.當(dāng)同一介質(zhì)上存儲(chǔ)的會(huì)計(jì)信息對(duì)應(yīng)的檔案保管期限不同時(shí)，應(yīng)按最短期限保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將這些賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.安全保衛(wèi)部門的安保檢查，只檢查庫(kù)內(nèi)安全設(shè)施，不得清點(diǎn)現(xiàn)金、重要單證等庫(kù)存實(shí)物。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.會(huì)計(jì)檔案管理人員要定期檢查會(huì)計(jì)檔案，及時(shí)對(duì)破損、變質(zhì)會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行復(fù)制、修復(fù)或其它技術(shù)處理.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.授權(quán)人員須監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)操作，授權(quán)業(yè)務(wù)處理完畢之前，授權(quán)人不得離開現(xiàn)場(chǎng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.存款人可以將銀行結(jié)算賬戶出租、出借給其他單位和個(gè)人使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.根據(jù)《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》的規(guī)定，會(huì)計(jì)檔案的保管期限應(yīng)從會(huì)計(jì)年度終了后的第一天算起。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)予以收繳。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.當(dāng)客戶丟失密碼后，應(yīng)憑本人的有效身份證件辦理密掛，密掛有效期為5天。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.凡使用密碼進(jìn)行的非柜面交易，發(fā)卡銀行均視為持卡人本人的合法交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.單位定期（通知）存款實(shí)行賬戶管理，證實(shí)書僅證實(shí)存款單位開戶情況，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證，如需質(zhì)押則應(yīng)將單位開戶證實(shí)書轉(zhuǎn)為單位定期存單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.各類業(yè)務(wù)印章個(gè)人名章應(yīng)堅(jiān)持“專人使用、專人保管、專人負(fù)責(zé)”的原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.儲(chǔ)蓄人員違反規(guī)定辦理掛失手續(xù)，或者掛失后因?qū)彶椴粐?yán)致使存款被冒領(lǐng)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分，造成損失的，由所在的儲(chǔ)蓄所承擔(dān)全部賠償責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.網(wǎng)點(diǎn)登錄賬戶管理系統(tǒng)，目前只允許操作的事項(xiàng)有：核實(shí)唯一性、核實(shí)是否持有基本存款賬戶編號(hào)、申領(lǐng)及查詢開戶許可證虛擬編號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.定活兩便存期不限，存期不滿三個(gè)月的，按天數(shù)計(jì)付活期利息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須堅(jiān)持“一筆一清”的原則，在上筆業(yè)務(wù)確認(rèn)成功后，方能辦理下筆業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.質(zhì)押票據(jù)所擔(dān)保的債務(wù)到期后，背書人未能如期履行債務(wù)時(shí)，被背書人依法實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)，但不得將票據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或者貼現(xiàn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.運(yùn)營(yíng)主管需每周開展有價(jià)單證、代保管物品、抵質(zhì)押物等重要實(shí)物保管、使用和上繳情況的檢查。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.對(duì)于業(yè)務(wù)量較大且大額交易頻繁地網(wǎng)點(diǎn)，可有所在支行填寫《修改表》，申請(qǐng)授權(quán)額度長(zhǎng)期調(diào)整，最長(zhǎng)只能修改半年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.檔案室應(yīng)具備“五防”、“五無(wú)”的標(biāo)準(zhǔn)。即：防盜、防火、防潮、防塵、防有害生物；無(wú)火患、無(wú)蟲蛀、無(wú)霉?fàn)€、無(wú)鼠咬、無(wú)失竊。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.持票人因重大過(guò)失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.定期儲(chǔ)蓄存款都可以辦理部分提前支取。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.凡現(xiàn)金、有價(jià)單證，以及庫(kù)房鑰匙、業(yè)務(wù)公章等重要物品換人經(jīng)管時(shí)，必須辦理交接登記手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.大堂經(jīng)理可兼任綜合柜員增加營(yíng)業(yè)窗口。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.會(huì)計(jì)人員短期離崗需要接替或代理其工作的，單位負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管必須指定稱職的人員接替或代理其工作，并辦理交接手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.長(zhǎng)期不動(dòng)戶不包括處于掛失、查詢、止付、凍結(jié)等非正常狀態(tài)的銀行賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.可靠的電子簽名與手寫簽名或者蓋章具有同等法律效力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.背書人書寫禁止轉(zhuǎn)讓的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.對(duì)于曾接收過(guò)查詢的農(nóng)信銀匯票，農(nóng)商行必須在匯票提示付款期滿后方可通過(guò)“超期退回”辦理退款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.當(dāng)客戶的圓鼎易貸通卡丟失或損壞需要換卡時(shí)，需先到柜臺(tái)進(jìn)行柜臺(tái)換卡,再找信貸員在信貸管理系統(tǒng)中換卡，方可正常使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.單位銀行卡賬戶的資金可以從一般存款賬戶轉(zhuǎn)入。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣沒收憑證》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.金融機(jī)構(gòu)相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)過(guò)程中，各金融機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定收取管理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、調(diào)運(yùn)費(fèi)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.電子銀行承兌匯票的出票人與收款人不得為同一人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.掛失申請(qǐng)書必須要求客戶簽字確認(rèn)，無(wú)法簽字的以右手大拇指指紋代替。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)應(yīng)在銀行開立銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.業(yè)務(wù)繁忙期間管庫(kù)員可以從事賬務(wù)處理和賬務(wù)監(jiān)督工作，但必須經(jīng)總行分管行長(zhǎng)審批。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.自然人可以申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，但不得將已開立的儲(chǔ)蓄賬戶申請(qǐng)變更為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。“以上”，包括本數(shù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.儲(chǔ)蓄存折（活期一本通）和卡中可存入人民幣、外幣存款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)人員，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的反假貨幣上崗資格證書或貨幣鑒定師、貨幣識(shí)別師資格證書。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.采用受托支付方式的貸款，不允許使用票據(jù)方式進(jìn)行對(duì)外付款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，必須由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.查庫(kù)時(shí)管庫(kù)員或柜員必須始終陪同在場(chǎng)，不得離開。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.柜面人員是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為客戶提供金融服務(wù)的人員統(tǒng)稱，包括運(yùn)營(yíng)主管和柜員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.開立存款證明不收手續(xù)費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.本行對(duì)批量發(fā)卡的客戶不再通過(guò)密碼信封形式提供初始密碼，須由客戶本人持有效身份證件至發(fā)卡機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行激活并設(shè)置交易密碼，激活前卡片為止付狀態(tài)。A、正確B、錯(cuò)