風險管理制度好處意義?一、總則（一）目的本風險管理制度旨在識別、評估、應對和監控公司面臨的各類風險，通過有效的風險管理措施，降低風險對公司造成的不利影響，保障公司的穩健運營和可持續發展，實現公司戰略目標，維護股東、員工及其他利益相關者的合法權益。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各子公司、分公司，涵蓋公司經營管理活動的各個環節，包括但不限于戰略規劃、市場運營、財務管理、人力資源管理、內部控制等方面所涉及的風險。（三）風險管理原則1.全面性原則：風險管理應貫穿公司經營活動的全過程，涵蓋所有部門、業務流程和各類風險。2.審慎性原則：充分識別、評估風險，采取積極有效的措施進行防范和控制，確保風險處于可承受范圍內。3.動態性原則：根據內外部環境的變化，及時調整風險管理策略和措施，適應公司發展和市場變化的需要。4.成本效益原則：在風險管理過程中，權衡風險應對成本與預期收益，確保風險管理措施的實施能夠為公司帶來合理的效益。5.制衡性原則：構建合理的風險管理組織架構，明確各部門和崗位在風險管理中的職責權限，形成相互制約、相互監督的機制。二、風險管理組織架構及職責（一）風險管理委員會風險管理委員會是公司風險管理的決策機構，由公司高級管理人員組成，董事長擔任主任委員。其主要職責包括：1.審議并批準公司風險管理戰略、政策和程序。2.定期評估公司面臨的重大風險狀況，審議重大風險應對方案。3.監督風險管理體系的有效運行，對風險管理工作進行指導和決策。4.協調解決風險管理中的重大問題，確保風險管理工作與公司戰略目標相一致。（二）風險管理部門風險管理部門是公司風險管理的日常工作機構，負責組織實施風險管理的各項具體工作。其主要職責包括：1.制定和完善風險管理規章制度、流程和標準。2.組織開展風險識別、評估、分析等工作，建立風險數據庫和風險模型。3.制定風險應對策略和方案，跟蹤監督風險應對措施的執行情況。4.定期向風險管理委員會報告風險管理工作進展情況，及時預警重大風險。5.組織開展風險管理培訓和宣傳工作，提高員工的風險意識和風險管理能力。（三）各職能部門各職能部門是本部門風險管理的責任主體，負責本部門業務范圍內的風險識別、評估和應對工作，并配合風險管理部門開展相關工作。其主要職責包括：1.負責識別、評估本部門業務活動中的風險，制定相應的風險控制措施并組織實施。2.及時向風險管理部門報告本部門發現的重大風險信息，配合風險管理部門進行風險分析和應對。3.落實風險管理部門提出的風險應對建議，將風險管理要求融入到日常業務流程中。（四）內部審計部門內部審計部門負責對公司風險管理體系的有效性進行監督和評價，檢查風險管理各項制度、流程的執行情況，提出改進建議和意見，促進公司風險管理水平的不斷提高。三、風險識別與評估（一）風險識別方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，發放給各部門員工，收集他們對本部門業務活動中可能面臨風險的看法和意見。2.流程圖法：繪制公司主要業務流程的流程圖，分析每個環節可能存在的風險點。3.頭腦風暴法：組織相關人員召開頭腦風暴會議，鼓勵大家充分發表意見，共同識別潛在的風險。4.案例分析法：收集同行業或類似業務中發生的風險事件案例，分析其發生原因和影響，從中識別公司可能面臨的類似風險。（二）風險評估標準1.可能性評估：根據風險發生的概率，將風險可能性分為高、中、低三個等級。高：風險發生的概率大于60%。中：風險發生的概率在30%60%之間。低：風險發生的概率小于30%。2.影響程度評估：根據風險對公司目標的影響程度，將風險影響程度分為重大、較大、一般、較小四個等級。重大：風險一旦發生，將嚴重影響公司的生存和發展，導致公司戰略目標無法實現。較大：風險發生后，將對公司的經營業績、財務狀況等產生較大影響，但不會危及公司的生存。一般：風險發生后，對公司的影響較小，能夠通過公司自身的措施進行應對和解決。較小：風險發生后，對公司的影響微乎其微，幾乎不會對公司的正常運營造成干擾。（三）風險評估流程1.各職能部門按照風險識別方法，對本部門業務活動中的風險進行識別，并填寫風險識別清單。2.風險管理部門匯總各職能部門的風險識別清單，運用風險評估標準，對風險進行評估，確定風險等級。3.對于重大風險，風險管理部門組織相關部門和專家進行深入分析和論證，形成風險評估報告，提交風險管理委員會審議。四、風險應對策略（一）風險規避對于發生可能性高且影響程度重大的風險，公司應采取風險規避策略，即通過改變業務活動方式、放棄相關業務等措施，避免風險的發生。例如，對于一些高風險的投資項目，如果風險超出公司可承受范圍，應果斷放棄投資。（二）風險降低對于發生可能性較高但影響程度較大的風險，公司應采取風險降低策略，通過采取相應的控制措施，降低風險發生的概率或減輕風險發生后的影響程度。例如，加強內部控制、優化業務流程、提高員工風險意識等。（三）風險轉移對于一些發生可能性較低但影響程度較大的風險，公司可以采取風險轉移策略，通過購買保險、簽訂合同等方式，將風險轉移給其他方。例如，為公司的重要資產購買財產保險，將可能的財產損失風險轉移給保險公司。（四）風險承受對于發生可能性低且影響程度較小的風險，公司可以采取風險承受策略，即公司自身承擔風險帶來的后果。例如，對于一些日常經營中的小額損失風險，公司可以選擇自行承擔。五、風險監控與預警（一）風險監控1.風險管理部門定期對風險應對措施的執行情況進行跟蹤檢查，確保各項措施得到有效落實。2.各職能部門負責本部門風險監控工作，及時向風險管理部門報告風險應對措施的執行效果和風險變化情況。3.內部審計部門定期對公司風險管理體系進行審計，檢查風險管理各項制度、流程的執行情況，發現問題及時提出整改建議。（二）風險預警1.風險管理部門根據風險評估結果和風險監控情況，設定風險預警指標和閾值。當風險指標達到或接近預警閾值時，及時發出風險預警信號。2.風險預警信號分為紅色、橙色、黃色、藍色四個等級，分別對應重大風險、較大風險、一般風險和較小風險。3.收到風險預警信號后，風險管理部門應立即組織相關部門進行分析和研究，制定應對措施，及時化解風險。六、風險管理信息系統（一）系統建設目標建立一套完善的風險管理信息系統，實現風險信息的集中管理、動態監控和分析決策支持，提高公司風險管理的效率和效果。（二）系統功能模塊1.風險信息收集模塊：收集、整合來自各職能部門、業務系統等渠道的風險信息，建立風險信息數據庫。2.風險識別與評估模塊：運用風險識別方法和評估標準，對風險信息進行識別和評估，確定風險等級。3.風險應對模塊：根據風險評估結果，制定風險應對策略和方案，并跟蹤監督風險應對措施的執行情況。4.風險監控與預警模塊：設定風險預警指標和閾值，實時監控風險狀況，當風險指標達到或接近預警閾值時，及時發出風險預警信號。5.數據分析與報告模塊：對風險數據進行分析，生成各類風險管理報告，為公司管理層提供決策支持。（三）系統運行與維護1.明確風險管理信息系統的運行管理流程和崗位職責，確保系統的正常運行。2.定期對系統進行維護和升級，保證系統的穩定性、安全性和功能的有效性。3.加強對系統用戶的培訓和管理，提高用戶的操作技能和風險意識，確保系統數據的準確性和完整性。七、風險管理文化（一）文化建設目標培育和弘揚風險管理文化，使風險意識深入人心，形成全員參與、共同應對風險的良好氛圍。（二）文化建設措施1.加強培訓與教育：開展風險管理培訓和宣傳活動，提高員工對風險管理的認識和理解，增強員工的風險意識和風險管理能力。2.強化領導示范：公司領導以身作則，帶頭遵守風險管理規章制度，積極推動風險管理工作，為員工樹立榜樣。3.建立激勵機制：將風險管理工作納入績效考核體系，對在風險管理工作中表現突出的部門和個人給予表彰和獎勵，激勵員工積極參與風險管理工作。4.營造文