銷售公司風控管理制度?一、總則（一）目的為加強銷售公司的風險管理，規范銷售業務流程，有效防范和控制銷售風險，確保公司業務穩健發展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內部各銷售部門、銷售人員以及與銷售業務相關的其他部門和人員。（三）基本原則1.全面性原則：涵蓋銷售業務的全過程，包括市場調研、客戶開發、合同簽訂、訂單執行、款項回收等各個環節。2.審慎性原則：對銷售業務中的各類風險進行充分評估和識別，采取審慎的風險管理措施，確保風險可控。3.制衡性原則：建立健全內部監督機制，使各部門和崗位之間相互監督、相互制約，避免權力過度集中。4.適應性原則：根據公司內外部環境的變化，及時調整和完善風險管理制度，確保制度的有效性和適應性。二、風險識別與評估（一）市場風險1.市場需求變化風險密切關注市場動態、行業趨勢和競爭對手情況，定期收集、分析相關信息。建立市場調研機制，通過問卷調查、客戶訪談、行業報告等方式，了解市場需求變化，及時調整銷售策略。2.市場競爭風險分析競爭對手的產品特點、價格策略、銷售渠道等，制定差異化的競爭策略。加強品牌建設和市場推廣，提高公司產品的知名度和美譽度，增強市場競爭力。（二）客戶風險1.客戶信用風險建立客戶信用評估體系，對客戶的信用狀況進行調查、分析和評估，確定客戶信用等級。根據客戶信用等級，制定相應的信用政策，如信用額度、信用期限等。定期對客戶信用狀況進行跟蹤和監控，及時調整信用政策。2.客戶欺詐風險加強客戶身份核實，要求客戶提供必要的證明文件，如營業執照、稅務登記證等。對客戶交易行為進行監控，如交易頻率、交易金額、交易時間等，發現異常及時核實。建立客戶欺詐預警機制，對可能存在欺詐風險的客戶進行重點關注和防范。（三）合同風險1.合同條款風險制定標準合同模板，明確合同雙方的權利和義務、產品或服務內容、價格、交付方式、付款方式等條款。加強合同審核，確保合同條款合法、合規、完整，避免出現模糊不清、歧義或潛在風險的條款。2.合同履行風險建立合同執行跟蹤機制，及時了解合同履行情況，協調解決合同履行過程中出現的問題。對合同執行情況進行定期檢查和評估，確保合同按時、按質、按量履行。（四）應收賬款風險1.賬款回收風險明確應收賬款的責任部門和責任人，制定賬款回收計劃，確保賬款及時回收。建立應收賬款預警機制，對逾期賬款進行及時催收，采取電話催收、上門催收、法律訴訟等措施。2.壞賬風險定期對應收賬款進行賬齡分析，對可能形成壞賬的賬款進行重點關注和評估。按照會計準則和公司規定，計提壞賬準備，對確實無法收回的賬款，及時進行核銷處理。三、風險控制措施（一）市場風險控制1.針對市場需求變化風險根據市場調研結果，及時調整產品結構和銷售策略，開發適銷對路的產品。加強與客戶的溝通和合作，了解客戶需求變化，及時調整服務內容和方式。2.針對市場競爭風險加大研發投入，不斷推出新產品和新技術，提高產品的競爭力。優化銷售渠道，拓展市場份額，降低對單一渠道的依賴。（二）客戶風險控制1.針對客戶信用風險嚴格執行客戶信用評估制度，對新客戶進行全面的信用調查和評估，確保客戶信用狀況符合公司要求。對信用等級較低的客戶，采取較為謹慎的信用政策，如縮短信用期限、降低信用額度等。加強與客戶的溝通和合作，及時了解客戶經營狀況和財務狀況的變化，調整信用政策。2.針對客戶欺詐風險加強對客戶信息的管理和保密，防止客戶信息泄露。對可疑客戶交易進行及時核實和調查，如發現欺詐行為，立即采取措施，如終止交易、追回款項等，并及時向公安機關報案。（三）合同風險控制1.針對合同條款風險組織相關部門和人員對合同模板進行定期評審和修訂，確保合同條款符合法律法規和公司業務實際。在合同簽訂前，由法務部門、財務部門等相關部門對合同條款進行審核，提出修改意見，確保合同條款合法、合規、完整。2.針對合同履行風險建立合同交底制度，將合同主要內容和要求傳達給相關部門和人員，確保各方了解合同履行責任和義務。加強對合同履行過程的監督和檢查，及時發現和解決合同履行過程中出現的問題。（四）應收賬款風險控制1.針對賬款回收風險制定明確的賬款回收考核制度，將賬款回收率與銷售人員的績效考核掛鉤，激勵銷售人員積極催收賬款。建立賬款回收臺賬，詳細記錄每筆應收賬款的回收情況，及時跟蹤和監控賬款回收進度。對逾期賬款，按照規定的程序進行催收，如發送催款函、電話催收、上門催收等，必要時采取法律訴訟等措施。2.針對壞賬風險加強對應收賬款的日常管理，定期對應收賬款進行賬齡分析和風險評估，及時發現可能形成壞賬的賬款。按照會計準則和公司規定，合理計提壞賬準備，確保公司財務狀況真實、準確。對確實無法收回的賬款，按照規定的程序進行核銷處理，并保留相關證據資料。四、內部監督與檢查（一）建立監督機制1.設立獨立的風險管理部門或崗位，負責對銷售業務風險進行日常監控和管理。2.內部審計部門定期對銷售業務進行審計，檢查風險管理制度的執行情況，發現問題及時提出整改意見。（二）定期檢查與評估1.銷售部門定期對本部門的銷售業務進行自查，檢查風險控制措施的執行情況，及時發現和解決存在的問題。2.公司定期對銷售業務風險管理制度進行評估和修訂，根據內外部環境的變化，及時調整風險控制措施和方法，確保制度的有效性和適應性。（三）違規處理1.對于違反風險管理制度的部門和人員，按照公司相關規定進行嚴肅處理，如警告、罰款、降職、辭退等。2.對因違規行為給公司造成損失的，依法追究相關人員的法律責任，并要求其承擔相應的經濟賠償責任。五、信息溝通與報告（一）信息收集與傳遞1.建立銷售業務信息收集渠道，包括市場調研、客戶反饋、銷售數據統計等，及時收集與銷售業務風險相關的信息。2.明確信息傳遞流程和責任部門，確保信息能夠及時、準確地傳遞給相關部門和人員，為風險評估和決策提供依據。（二）風險報告1.銷售人員定期向銷售部門負責人報告客戶信用狀況、合同履行情況、賬款回收情況等風險信息。2.銷售部門負責人定期向公司管理層報告銷售業務風險狀況，提出風險控制建議和措施。3.對于重大風險事件，應及時向公司管理層報告，并啟動應急預案，采取相應的風險應對措施。六、培訓與宣傳（一）風險意識培訓1.定期組織公司員工參加風險意識培訓，提高員工對銷售業務風險的認識和重視程度。2.培訓內容包括風險管理知識、風險識別方法、風險控制措施等，使員工熟悉風險管理制度和流程，掌握風險防范技能。（二）制度宣傳與學習1.加強對風險管理制度的宣傳和學習，使員工了解制度的內容和要求，自覺遵守制度規定。2.通過