銀行禮品采購管理制度?一、總則（一）目的為規范銀行禮品采購行為，加強禮品采購管理，確保禮品采購過程的公開、公平、公正，提高禮品采購的效益和質量，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內部各部門因業務拓展、客戶維護、員工福利等目的而進行的禮品采購活動。（三）基本原則1.合規性原則：禮品采購應嚴格遵守國家法律法規、金融監管要求以及銀行內部的各項規章制度。2.預算控制原則：禮品采購應在預算范圍內進行，確保資源合理配置，避免超支。3.質量優先原則：優先選擇質量可靠、品質優良的禮品，以體現銀行的品牌形象和誠意。4.公開透明原則：采購過程應公開透明，接受內部監督和審查。二、禮品采購組織與職責（一）采購決策機構成立禮品采購決策小組，成員包括行領導、相關部門負責人等。負責審議禮品采購計劃、預算、供應商選擇等重大事項，確保采購決策的科學性和合理性。（二）采購執行部門1.采購管理部門：負責禮品采購的整體規劃、流程制定、供應商管理等工作，協調各部門之間的采購需求，確保采購活動的順利進行。2.使用部門：根據業務需求提出禮品采購申請，明確禮品的種類、規格、數量、用途等要求，并參與采購過程中的供應商篩選、樣品評審等環節。（三）職責分工1.采購決策小組職責審議禮品采購年度計劃和預算。審批禮品采購的重大事項，如供應商的選定、采購合同的簽訂等。監督采購過程的合規性和公正性。2.采購管理部門職責制定禮品采購管理制度和流程，并組織實施。收集、匯總各部門的禮品采購需求，編制采購計劃。建立供應商庫，進行供應商的篩選、評估和管理。組織采購招標、談判等活動，確定采購價格和合同條款。負責采購合同的簽訂、執行和跟蹤，協調解決采購過程中的問題。定期對采購工作進行總結和分析，提出改進建議。3.使用部門職責根據業務需要，提前向采購管理部門提交禮品采購申請。配合采購管理部門進行供應商篩選、樣品評審等工作，提供專業意見。負責接收、驗收采購的禮品，并對禮品的使用情況進行跟蹤和反饋。三、禮品采購計劃與預算管理（一）采購計劃制定1.年度采購計劃采購管理部門應于每年年末，根據銀行的業務發展規劃、客戶維護策略、員工福利政策等，組織各部門編制下一年度禮品采購計劃。各部門應結合本部門的業務需求，詳細填寫禮品采購申請表，包括禮品名稱、規格、數量、預計采購時間、用途等信息。采購管理部門對各部門提交的采購計劃進行匯總、審核和平衡，形成年度禮品采購計劃草案，報采購決策小組審議批準。2.臨時采購計劃在年度采購計劃執行過程中，如因業務發展需要臨時增加禮品采購需求，使用部門應填寫臨時禮品采購申請表，說明采購原因、禮品詳情、預計采購時間等，并提交采購管理部門。采購管理部門對臨時采購申請進行審核，如確有必要，報采購決策小組審批后納入采購計劃執行。（二）預算管理1.預算編制禮品采購預算應根據年度采購計劃進行編制，明確各項禮品采購的費用預算。預算編制應充分考慮市場價格波動、業務發展變化等因素，確保預算的合理性和準確性。采購管理部門負責匯總各部門的禮品采購預算，形成年度禮品采購預算草案，報財務部門審核后提交采購決策小組審議批準。2.預算執行與控制禮品采購應嚴格按照預算執行，采購管理部門應定期對預算執行情況進行監控和分析，及時發現并解決預算執行過程中出現的問題。如因特殊原因需要調整預算，使用部門應提出預算調整申請，說明調整原因、調整金額等，經采購管理部門審核后報采購決策小組審批。四、供應商管理（一）供應商篩選與準入1.建立供應商庫采購管理部門應通過多種渠道收集供應商信息，建立禮品供應商庫。供應商信息應包括供應商名稱、地址、聯系方式、經營范圍、產品質量、價格水平、售后服務等內容。對申請入庫的供應商進行資質審查，包括營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證等相關證件的審核，確保供應商具備合法經營資格。2.供應商評估定期對供應商庫中的供應商進行評估，評估內容包括產品質量、交貨期、價格、售后服務、信譽等方面。采購管理部門可通過實地考察、樣品檢驗、客戶反饋、市場調研等方式對供應商進行評估，根據評估結果對供應商進行分類管理。3.供應商準入根據供應商評估結果，采購管理部門確定符合準入條件的供應商名單，報采購決策小組審批后納入供應商庫。對于新開發的供應商，采購管理部門應進行嚴格的盡職調查，確保其具備良好的信譽和供應能力后，方可準入。（二）供應商日常管理1.合同管理采購管理部門與選定的供應商簽訂采購合同，明確雙方的權利和義務，包括產品規格、數量、價格、交貨期、質量標準、售后服務等條款。合同簽訂后，采購管理部門應及時跟蹤合同執行情況，確保供應商按時、按質、按量履行合同義務。2.績效評估定期對供應商的績效進行評估，評估指標包括交貨準時率、產品合格率、售后服務滿意度等。根據績效評估結果，對表現優秀的供應商給予獎勵，如增加采購份額、優先合作等；對表現不佳的供應商進行警告、整改或淘汰。3.溝通與協調采購管理部門應與供應商保持密切溝通，及時了解供應商的生產經營情況、產品供應情況等信息，協調解決采購過程中出現的問題。對于供應商提出的合理訴求，采購管理部門應及時反饋并協助解決，建立良好的合作關系。五、禮品采購流程（一）采購申請1.使用部門根據業務需求，填寫禮品采購申請表，詳細說明禮品的名稱、規格、數量、用途、預計采購時間等信息，并提交本部門負責人審核。2.部門負責人對采購申請進行審核，確認申請的合理性和必要性后，簽字批準并提交采購管理部門。（二）采購審批1.采購管理部門收到采購申請后，對申請內容進行審核，包括禮品的規格、數量是否符合實際需求，采購預算是否在可控范圍內等。2.對于金額較大或涉及重要客戶的禮品采購申請，采購管理部門應報采購決策小組審批。采購決策小組根據申請情況進行審議，做出批準或不批準的決定。（三）采購實施1.確定采購方式根據禮品的性質、采購金額、市場供應情況等因素，采購管理部門確定合適的采購方式，如招標采購、競爭性談判、詢價采購等。對于金額較大、技術復雜、有特殊要求的禮品采購項目，應采用招標采購方式；對于金額較小、市場供應充足、標準化程度較高的禮品采購項目，可采用詢價采購方式；對于一些緊急采購項目，可采用競爭性談判方式。2.發布采購信息采用招標采購方式的，采購管理部門應發布招標公告，邀請符合條件的供應商參加投標。招標公告應包括采購項目的基本情況、采購要求、投標截止時間、開標時間和地點等信息。采用競爭性談判或詢價采購方式的，采購管理部門應向供應商庫中的供應商發出邀請，或通過其他渠道發布采購信息，邀請供應商參與談判或報價。3.供應商選擇與談判采購管理部門組織相關人員對參與投標或報價的供應商進行評審，根據評審結果選擇合適的供應商進行談判。談判過程中，采購管理部門應與供應商就產品價格、質量、交貨期、售后服務等條款進行充分溝通和協商，爭取達成最優的采購條件。4.確定采購價格與合同簽訂根據談判結果，采購管理部門確定最終的采購價格和合同條款，報采購決策小組審批后，與供應商簽訂采購合同。采購合同應明確雙方的權利和義務，確保采購活動的順利進行和雙方的合法權益得到保障。（四）采購驗收1.到貨通知采購合同簽訂后，采購管理部門應及時通知供應商安排發貨，并跟蹤貨物的運輸情況。貨物到達銀行指定地點前，采購管理部門應提前通知使用部門做好驗收準備。2.驗收標準與流程使用部門按照采購合同的要求和相關標準，對采購的禮品進行驗收。驗收內容包括禮品的數量、規格、質量、外觀等方面。對于重要禮品或價值較高的禮品，可邀請專業人員或第三方機構進行驗收，確保驗收結果的準確性和公正性。驗收合格后，使用部門應填寫驗收報告，簽字確認并提交采購管理部門。（五）付款結算1.付款申請采購管理部門根據采購合同和驗收報告，填寫付款申請表，附上相關憑證，如采購合同、發票、驗收報告等，提交財務部門審核。2.付款審批財務部門對付款申請進行審核，核實采購業務的真實性、合法性和合規性，以及發票的真實性和有效性。審核通過后，付款申請報行領導審批。3.付款執行行領導審批通過后，財務部門按照采購合同約定的付款方式和時間，辦理付款手續，支付采購款項。六、禮品采購風險管理（一）風險識別與評估1.采購管理部門應定期對禮品采購過程中可能面臨的風險進行識別和評估，包括市場風險、供應商風險、質量風險、合同風險、法律風險等。2.根據風險識別和評估結果，制定相應的風險應對措施，降低風險發生的可能性和影響程度。（二）風險應對措施1.市場風險應對密切關注市場動態，及時了解禮品市場價格波動情況，合理安排采購時間和數量，避免因市場價格波動導致采購成本增加。與供應商建立長期穩定的合作關系，爭取更有利的采購價格和條款。2.供應商風險應對加強供應商管理，定期對供應商進行評估和考核，選擇信譽良好、供應能力強的供應商合作。與供應商簽訂詳細的采購合同，明確雙方的權利和義務，以及違約責任，降低供應商違約風險。3.質量風險應對嚴格制定禮品質量標準，在采購過程中加強對產品質量的檢驗和控制，確保采購的禮品符合質量要求。要求供應商提供質量保證承諾，并在合同中明確質量問題的處理方式。4.合同風險應對加強采購合同管理，確保合同條款的完整性、準確性和合法性。在合同簽訂前，組織法律專業人員對合同進行審核，防范合同風險。5.法律風險應對加強對采購人員的法律法規培訓，提高法律意識，確保采購活動合法合規。在采購過程中，嚴格遵守國家法律法規和銀行內部規章制度，避免因違法違規行為導致法律風險。七、監督與審計（一）內部監督1.采購管理部門應建立健全內部監督機制，定期對禮品采購活動進行自查，確保采購過程的合規性和公正性。2.內部審計部門應定期對禮品采購業務進行審計，檢查采購計劃的執行情況、采購流程的合規性、采購合同的履行情況等，發現問題及時督促整改。（二）投