連鎖公司風險管理制度?一、總則（一）目的為有效識別、評估和應對連鎖公司運營過程中面臨的各種風險，保障公司穩健發展，特制定本風險管理制度。（二）適用范圍本制度適用于連鎖公司總部及旗下各門店、子公司等所有分支機構。（三）風險定義本制度所指風險是指可能影響公司實現經營目標、造成損失或不利影響的不確定性因素，包括但不限于市場風險、信用風險、運營風險、財務風險等。（四）風險管理原則1.全面性原則：涵蓋公司經營管理的各個環節和層面，對各類風險進行全面管理。2.系統性原則：運用系統的方法和工具，對風險進行識別、評估、應對和監控。3.動態性原則：根據內外部環境變化，及時調整風險管理策略和措施。4.重要性原則：聚焦重大風險，合理分配管理資源。5.成本效益原則：確保風險管理投入與所獲收益相匹配。二、風險管理組織架構（一）風險管理委員會由公司高層管理人員組成，負責統籌領導公司風險管理工作，審議重大風險管理制度、策略和應對方案，決策重大風險管理事項。（二）風險管理部門作為風險管理的日常工作機構，負責風險識別、評估、監控等具體工作，制定風險管理制度和流程，提出風險管理建議和措施。（三）各業務部門負責本部門業務范圍內的風險識別、評估和應對，配合風險管理部門開展風險管理工作，及時報告風險信息。三、風險識別與評估（一）風險識別方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，向各部門、門店收集風險信息。2.訪談法：與關鍵崗位人員、業務骨干進行面對面訪談，了解業務流程中的風險點。3.流程圖法：繪制業務流程圖，分析流程中可能存在的風險環節。4.案例分析法：參考同行業類似風險案例，識別公司潛在風險。（二）風險評估指標1.可能性：評估風險發生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度：評估風險對公司經營目標的影響程度，分為重大、較大、一般、較小四個等級。（三）風險評估矩陣根據風險發生的可能性和影響程度，構建風險評估矩陣，確定風險等級，如高風險、中風險、低風險。（四）風險評估周期定期（每季度）開展全面風險評估，遇重大事項或內外部環境發生重大變化時，及時進行專項風險評估。四、風險應對策略（一）風險規避對于風險發生可能性高且影響程度重大的風險，如法律法規重大違規風險，采取終止相關業務或活動等方式予以規避。（二）風險降低1.風險控制措施：通過建立健全內部控制制度、加強流程管理等方式，降低風險發生的可能性或減輕影響程度。2.風險緩釋措施：如購買保險、簽訂套期保值合約等，轉移或減輕風險損失。（三）風險分擔1.業務外包：將部分非核心業務外包給專業機構，分擔相應風險。2.合作經營：與合作伙伴共同開展業務，按約定分擔風險。（四）風險承受對于低風險且影響程度較小的風險，公司在權衡成本效益后，決定承受該風險，并做好風險監控和應對準備。五、市場風險管理制度（一）市場風險識別1.宏觀經濟風險：關注宏觀經濟形勢變化，如經濟衰退、通貨膨脹等對公司業績的影響。2.行業競爭風險：分析行業競爭格局、競爭對手動態，評估對公司市場份額和盈利能力的威脅。3.市場需求風險：研究市場需求變化趨勢，判斷產品或服務是否符合市場需求。（二）市場風險評估1.采用敏感性分析、情景分析等方法，評估市場風險因素變動對公司收入、利潤等關鍵指標的影響。2.設定風險限額，如市場份額下降比例限額、價格波動容忍度等。（三）市場風險應對1.市場調研與預測：加強市場調研，及時準確把握市場動態，為經營決策提供依據。2.差異化競爭策略：通過產品創新、服務優化等方式，提升公司競爭力，降低市場競爭風險。3.價格調整機制：根據市場供求關系和成本變化，合理調整產品或服務價格，應對市場需求風險。六、信用風險管理制度（一）信用風險識別1.客戶信用風險：評估客戶的信用狀況、還款能力和還款意愿，防范壞賬風險。2.供應商信用風險：關注供應商的供貨能力、質量穩定性和信用狀況，確保供應鏈穩定。（二）信用風險評估1.建立信用評級體系，對客戶和供應商進行信用評級。2.定期更新信用信息，動態調整信用評級。（三）信用風險應對1.信用額度管理：根據客戶信用評級，設定合理的信用額度，控制應收賬款規模。2.賬款催收管理：建立完善的賬款催收流程，及時跟進逾期賬款，降低壞賬損失。3.供應商管理：與重要供應商建立長期穩定合作關系，簽訂明確的合同條款，保障供貨質量和及時性。七、運營風險管理制度（一）運營風險識別1.門店運營風險：包括店鋪選址、人員管理、商品陳列、庫存管理等方面的風險。2.供應鏈風險：如供應商中斷、物流延遲、庫存積壓或缺貨等風險。3.信息系統風險：信息系統故障、數據安全漏洞等對公司運營的影響。（二）運營風險評估1.制定運營風險評估指標體系，如門店銷售額增長率、庫存周轉率、信息系統故障率等。2.運用風險評估方法，對運營風險進行量化評估。（三）運營風險應對1.門店運營優化：加強店鋪選址評估，優化人員培訓和績效管理，合理安排商品陳列和庫存管理。2.供應鏈風險管理：建立供應商多元化體系，優化物流配送流程，加強庫存監控和預警。3.信息系統安全管理：加強信息系統維護和升級，建立數據備份和安全防護機制，防范信息系統風險。八、財務風險管理制度（一）財務風險識別1.籌資風險：分析公司籌資渠道、籌資規模和籌資成本，評估償債風險。2.投資風險：對投資項目的收益性、風險性進行評估，防范投資損失。3.資金流動性風險：關注公司資金周轉情況，確保資金鏈安全。（二）財務風險評估1.運用財務指標分析，如資產負債率、流動比率、投資回報率等，評估財務風險水平。2.進行財務風險壓力測試，模擬極端情況下公司的財務狀況。（三）財務風險應對1.籌資策略優化：合理安排籌資結構，降低籌資成本，控制償債風險。2.投資決策管理：加強投資項目可行性研究和風險評估，謹慎做出投資決策。3.資金流動性管理：制定資金預算和資金調度計劃，確保資金合理配置和及時周轉。九、風險管理監督與改進（一）風險監控指標建立風險監控指標體系，如風險事件發生次數、風險損失金額、風險應對措施執行情況等，定期對風險狀況進行監測。（二）風險報告制度1.定期報告：風險管理部門定期向風險管理委員會報告風險狀況、應對措施及效果等。2.重大風險報告：遇重大風險事件，及時向風險管理委員會和公司高層報告，并采取應急措施。（三）風險應對效果評估定期對風險應對措施的效果進行評估，總結經驗教