銀行公章使用管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行公章的使用管理，規范公章使用行為，保障銀行的合法權益，維護正常的經營秩序，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行總部及各分支機構，涵蓋總行各部門、分行、支行及其他營業網點。（三）基本原則1.依法合規原則：公章使用必須嚴格遵守國家法律法規和銀行內部規章制度。2.審批規范原則：使用公章需經過嚴格的審批流程，確保使用事由合法、合規、合理。3.專人保管原則：公章由專人負責保管，確保安全。4.登記備案原則：對公章的使用情況進行詳細登記備案，以備查詢和追溯。二、公章的種類及用途（一）種類1.銀行公章：包括總行公章、分行公章、支行公章等，具有最高的法律效力。2.合同專用章：用于簽訂各類經濟合同。3.財務專用章：用于銀行財務核算、資金收付等相關業務。4.業務專用章：如儲蓄業務章、信貸業務章等，用于特定業務領域。5.電子公章：隨著信息化發展，在符合法律法規和監管要求的前提下，用于電子文檔的簽署等。（二）用途1.銀行公章以銀行名義出具的各類文件、函件、證明等。對外簽訂的重大合同、協議等。向上級主管部門、監管機構報送的重要報告、報表等。2.合同專用章簽訂各類借款合同、貸款合同、擔保合同、租賃合同、業務合作協議等經濟合同。3.財務專用章辦理銀行存款收付、資金結算、票據背書等財務相關業務。在財務報表、憑證、賬簿等財務資料上加蓋，確認財務事項。4.業務專用章儲蓄業務章用于辦理儲蓄開戶、銷戶、存取款等業務憑證的簽章。信貸業務章用于貸款審批文件、借款借據等信貸業務相關資料的簽章。5.電子公章在符合電子簽名法等法律法規規定的電子文檔上進行簽署，與實體公章具有同等法律效力，用于電子渠道的業務辦理、文件傳輸等。三、公章的保管（一）保管人員職責1.負責公章的日常保管，確保公章存放安全，防止丟失、被盜、損壞。2.嚴格按照規定的審批流程使用公章，對每一次公章使用進行詳細登記。3.定期檢查公章的使用情況，如有異常及時向主管領導報告。4.未經批準，不得擅自將公章交予他人使用或帶出辦公場所。（二）保管場所及設施1.設立專門的公章保管保險柜，配備必要的防盜、防火、防潮等設施。2.保險柜鑰匙和密碼分別由不同人員保管，確保雙人分管。（三）公章的交接1.公章保管人員因工作調動、離職等原因需要交接時，必須辦理嚴格的交接手續。2.交接雙方應在監交人的監督下，對公章的數量、完好情況、使用記錄等進行詳細核對，并填寫公章交接清單。3.交接清單一式三份，交接雙方各執一份，存檔一份。四、公章的使用審批流程（一）申請1.使用部門或個人填寫《公章使用申請表》，詳細說明使用公章的事由、文件名稱、文號、使用時間、使用份數等信息。2.申請表需由部門負責人簽字確認，涉及重大事項的還需相關主管領導簽字。（二）審核1.申請表提交至公章管理部門后，公章管理人員對申請內容進行初步審核，重點審核使用事由是否合法合規、手續是否齊全。2.對于涉及重要事項、金額較大或風險較高的申請，需提交銀行內部相關審批部門進行聯合審核。（三）審批1.根據審核情況，由相應級別的領導進行審批。一般事項由部門主管領導審批。重大事項需經分管行領導、行長等按權限依次審批。2.審批通過后，在申請表上簽署審批意見并簽字。（四）用印1.公章保管人員憑審批通過的《公章使用申請表》，在指定地點、按照規定的用途使用公章。2.使用過程中，公章保管人員應監督用印情況，確保用印內容與申請表一致，不得擅自更改。3.用印完成后，在申請表上加蓋公章的印模，并注明用印日期。五、特殊情況的公章使用規定（一）緊急情況1.在緊急情況下，如不立即使用公章可能導致重大損失或嚴重后果時，可由申請部門通過電話、郵件等方式向有權審批領導簡要說明情況，經口頭同意后先使用公章，但事后必須及時補辦書面審批手續。2.補辦手續應在緊急情況處理后的[X]個工作日內完成，詳細說明緊急情況的事由、處理過程及用印情況。（二）異地用印1.因業務需要在異地使用公章時，原則上應將相關文件郵寄回銀行總部或當地分支機構，按照正常審批流程辦理用印手續。2.如確有特殊原因無法郵寄，可通過遠程視頻見證等方式進行用印，但需提前與公章管理部門溝通，并經有權審批領導批準。3.遠程視頻見證過程應進行錄像留存，作為用印記錄的一部分。（三）電子公章使用1.使用電子公章時，應確保電子文檔符合法律法規和銀行內部規定的格式要求，并具備可靠的電子簽名技術。2.電子公章的使用流程與實體公章一致，需經過申請、審核、審批等環節，審批通過后通過電子印章系統進行蓋章操作。3.銀行應建立電子公章使用的審計機制，定期對電子公章的使用記錄進行檢查和分析，確保電子公章使用的合法性和安全性。六、公章使用的登記與備案（一）登記1.公章管理人員對每一次公章使用進行詳細登記，登記內容包括：使用日期、申請部門或個人、事由、文件名稱、文號、使用份數、審批領導、用印人等信息。2.登記可采用紙質登記簿或電子登記系統進行，確保登記信息準確、完整、可追溯。（二）備案1.對于涉及重大合同、重要文件等使用公章的情況，應按照銀行檔案管理規定進行備案。2.備案內容包括《公章使用申請表》、相關文件的復印件等，以備日后查閱和審計。七、監督與檢查（一）內部審計1.銀行內部審計部門定期對公章使用情況進行審計檢查，重點檢查公章使用的審批流程是否合規、登記備案是否完整、保管是否安全等。2.審計過程中發現問題的，應及時要求相關部門進行整改，并對違規行為進行嚴肅處理。（二）日常監督1.公章管理部門負責對公章使用情況進行日常監督，定期檢查登記簿記錄與實際用印情況是否一致。2.如發現異常情況，應立即停止公章使用，并及時向主管領導報告，進行調查核實。八、違規處理（一）違規行為界定1.未經審批擅自使用公章。2.超越審批范圍使用公章。3.在空白紙張、空白合同等上加蓋公章。4.公章保管不善導致丟失、被盜、損壞。5.偽造、變造公章使用記錄。6.其他違反本制度規定的公章使用行為。（二）處理措施1.對于違規使用公章的行為，一經查實，視情節輕重給予相應的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。2.給銀行造成經濟損失的，應依法追究相關責