銀行日常巡查管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行內部管理，確保各項業務合規運營，保障銀行資產安全，提升服務質量，特制定本日常巡查管理制度。本制度旨在通過定期和不定期的巡查，及時發現銀行運營過程中的問題與風險，并采取有效措施加以解決和防范，促進銀行穩健發展。（二）適用范圍本制度適用于銀行總行及各分支機構的所有部門、營業網點及員工。（三）巡查原則1.全面覆蓋原則：巡查范圍涵蓋銀行運營的各個方面，包括業務操作、風險管理、內部控制、服務質量、安全保衛等。2.重點突出原則：在全面巡查的基礎上，重點關注高風險業務領域、關鍵崗位、重要環節以及容易出現問題的部位。3.及時性原則：巡查人員應及時發現問題，并及時反饋和處理，避免問題擴大化。4.客觀性原則：巡查過程應保持客觀公正，如實記錄發現的問題，不隱瞞、不夸大。5.持續性原則：日常巡查是一項持續性的工作，應定期開展，確保銀行運營始終處于有效的監督之下。二、巡查組織與職責（一）巡查管理部門銀行設立專門的巡查管理部門，負責統籌協調日常巡查工作。巡查管理部門的主要職責包括：1.制定和完善日常巡查管理制度及相關流程。2.組建和管理巡查隊伍，定期對巡查人員進行培訓。3.制定巡查計劃，明確巡查內容、范圍、頻率和方式。4.組織實施巡查工作，對巡查發現的問題進行整理、分析和匯總。5.跟蹤督促問題整改，對整改情況進行復查和評估。6.定期向上級管理層匯報巡查工作情況，提出改進建議和措施。（二）巡查人員巡查人員由巡查管理部門從銀行內部選拔，應具備以下條件：1.熟悉銀行業務知識和相關法律法規。2.具備較強的責任心、溝通能力和分析判斷能力。3.具有一定的工作經驗，熟悉銀行運營流程。巡查人員的主要職責包括：1.按照巡查計劃和要求，認真開展巡查工作，如實記錄巡查情況。2.對巡查發現的問題進行初步分析，提出整改建議。3.及時向巡查管理部門匯報巡查工作進展情況和發現的重要問題。4.協助被巡查部門進行問題整改，跟蹤整改效果。（三）被巡查部門及人員被巡查部門及人員應積極配合巡查工作，如實提供相關資料和信息，對巡查發現的問題及時進行整改。其主要職責包括：1.按照巡查管理部門的要求，準備好相關資料，配合巡查人員開展工作。2.對巡查發現的問題進行認真分析，制定切實可行的整改措施，并組織實施。3.及時向巡查管理部門反饋問題整改情況，提交整改報告。三、巡查內容（一）業務操作合規性1.各類業務的辦理是否符合相關規章制度和操作規程，包括開戶、銷戶、存取款、貸款發放、資金結算、票據業務等。2.業務印章、重要空白憑證、有價單證的管理是否規范，使用是否合規。3.系統操作是否準確、及時，數據錄入是否完整、真實，權限管理是否嚴格。（二）風險管理1.風險管理制度的執行情況，風險識別、評估、監測和控制措施是否有效落實。2.信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等各類風險的防控情況，是否存在潛在風險隱患。3.貸款審批、貸后管理等環節是否嚴格執行風險控制要求，是否存在違規發放貸款、貸款"三查"不到位等問題。（三）內部控制1.內部控制制度是否健全、完善，是否涵蓋銀行運營的各個環節和崗位。2.不相容崗位分離制度的執行情況，是否存在崗位兼任、職責不清等問題。3.內部監督檢查機制是否有效運行，內部審計、合規檢查等部門的工作是否發揮作用。（四）服務質量1.員工服務態度是否熱情、周到，是否使用文明用語，有無服務投訴情況。2.營業網點的環境是否整潔、舒適，設施設備是否正常運行。3.服務流程是否優化，業務辦理效率是否高效，是否存在客戶排隊等候時間過長等問題。（五）安全保衛1.安全保衛制度的執行情況，安全防范設施是否完好有效，包括監控設備、報警系統、消防設施等。2.現金、重要物品的保管是否安全，押運、交接等環節是否符合規定。3.人員出入管理是否嚴格，是否對進入營業場所的人員進行有效登記和身份核實。四、巡查方式與頻率（一）巡查方式1.定期巡查：巡查管理部門按照既定的巡查計劃，定期對各部門、營業網點進行全面巡查。定期巡查分為季度巡查和年度巡查，季度巡查重點關注業務操作、服務質量等方面的情況，年度巡查則對銀行運營的各個方面進行全面深入的檢查。2.不定期巡查：巡查管理部門根據工作需要，不定期對特定區域、業務或崗位進行專項巡查。不定期巡查主要針對突發情況、重點業務領域、風險高發環節等進行及時檢查，以發現潛在問題并及時處理。3.遠程監控巡查：利用銀行現有的監控系統，對營業網點的業務操作、服務情況、安全保衛等進行實時遠程監控巡查。通過遠程監控，可以及時發現異常情況，并及時通知相關人員進行處理。4.現場檢查：巡查人員深入各部門、營業網點進行實地檢查，查閱相關文件、資料、憑證，與員工進行溝通交流，了解實際工作情況。現場檢查能夠獲取第一手資料，準確發現問題所在。（二）巡查頻率1.總行對各分支機構的季度巡查每年不少于4次，年度巡查每年1次。2.分支機構對下轄營業網點的季度巡查每季度不少于1次，年度巡查每年1次。3.對于重點業務領域、風險高發環節以及新開辦的業務，應適當增加巡查頻率。4.不定期巡查根據實際情況適時開展，確保及時發現和解決問題。五、巡查程序（一）巡查準備1.巡查管理部門根據巡查計劃，確定巡查人員組成，并提前向被巡查部門發出巡查通知，告知巡查時間、內容、方式等。2.巡查人員熟悉巡查相關制度、流程和要求，收集與被巡查部門相關的業務資料，制定巡查工作底稿。3.準備好必要的檢查工具和表格，如筆記本電腦、錄音筆、檢查表等。（二）巡查實施1.巡查人員到達被巡查部門后，首先召開見面會，向被巡查部門負責人及相關人員說明巡查目的、內容和要求。2.按照巡查內容，通過聽取匯報、查閱資料、實地查看、人員訪談等方式開展巡查工作。巡查人員應認真記錄巡查情況，對發現的問題進行詳細描述，并要求被巡查部門相關人員簽字確認。3.在巡查過程中，如發現重大問題或緊急情況，巡查人員應立即向上級報告，并采取相應的臨時措施，防止問題擴大。（三）巡查報告1.巡查結束后，巡查人員應及時整理巡查資料，撰寫巡查報告。巡查報告應包括巡查基本情況、發現的問題、問題原因分析、整改建議等內容。2.巡查報告經巡查人員簽字后，提交給巡查管理部門。巡查管理部門對巡查報告進行審核，匯總分析各巡查小組的巡查情況，形成全行的巡查綜合報告。3.巡查綜合報告經巡查管理部門負責人簽字后，報送銀行管理層。（四）問題整改1.銀行管理層根據巡查綜合報告，對巡查發現的問題進行研究和決策，明確整改責任部門和整改期限。2.整改責任部門按照要求制定整改方案，明確整改措施、整改責任人、整改時間節點，并組織實施整改工作。3.在整改過程中，整改責任部門應定期向巡查管理部門匯報整改進展情況。巡查管理部門對整改情況進行跟蹤檢查，確保整改工作按要求落實到位。4.整改完成后，整改責任部門應提交整改報告，說明整改情況和整改效果。巡查管理部門對整改情況進行復查和評估，對整改不到位的部門和人員進行督促和問責。六、巡查結果運用（一）與績效考核掛鉤將巡查結果納入員工績效考核體系，對在巡查中表現優秀的部門和個人給予表彰和獎勵，對存在問題較多、整改不力的部門和個人進行相應的績效扣分。（二）作為干部任用參考在干部選拔任用過程中，將巡查結果作為重要參考依據。對于在巡查中發現存在嚴重問題、工作表現不佳的人員，限制其晉升和任用。（三）促進制度完善根據巡查發現的問題，及時總結分析，查找制度漏洞和管理薄弱環節，對相關制度進行修訂和完善，不斷優化銀行內部管理體系。七、監督與問責（一）監督機制1.銀行內部設立監督部門，對巡查管理部門的工作進行監督檢查，確保巡查工作公正、客觀、有效開展。2.鼓勵員工對巡查工作進行監督，對發現巡查人員存在違規行為或不作為的情況，可向上級舉報。（二）問責制度1.對于巡查發現的問題，如因相關部門和人員未認真履行職責導致的，按照銀行內部問責制度進行嚴肅問責。2.問責方式包括批評教育、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等，根據問題的嚴重程度和造成的后果確定相應的問責措施