規(guī)范銀行簽章管理制度?一、總則（一）目的為規(guī)范公司銀行簽章的管理，確保銀行結(jié)算業(yè)務的安全、準確、高效進行，防范資金風險，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門在辦理銀行存款收付、票據(jù)結(jié)算等業(yè)務過程中涉及的銀行簽章管理。（三）基本原則1.合法性原則：銀行簽章的使用必須符合國家法律法規(guī)及銀行相關規(guī)定。2.安全性原則：采取有效措施確保銀行簽章的安全保管和正確使用，防止簽章被盜用、冒用等風險。3.準確性原則：簽章內(nèi)容必須準確無誤，與相關業(yè)務憑證一致。4.權(quán)責明確原則：明確銀行簽章管理各環(huán)節(jié)的職責，做到責任到人。二、銀行簽章的種類及管理職責（一）銀行簽章種類1.公司財務專用章2.法定代表人章（或授權(quán)代理人章）3.財務人員個人名章（二）管理職責1.財務部門負責銀行簽章的保管、使用審核及日常管理工作。制定銀行簽章使用流程和審批制度，并監(jiān)督執(zhí)行。定期檢查銀行簽章的保管情況，確保安全。2.法定代表人對銀行簽章的使用承擔最終責任。根據(jù)業(yè)務需要，授權(quán)代理人使用銀行簽章，并簽署授權(quán)文件。3.使用部門按照規(guī)定的流程申請使用銀行簽章，并對簽章使用的真實性、準確性負責。配合財務部門做好銀行簽章管理的相關工作。三、銀行簽章的保管（一）保管方式1.銀行簽章應分別由不同人員保管，其中財務專用章由財務負責人指定專人保管，法定代表人章（或授權(quán)代理人章）由法定代表人（或授權(quán)代理人）本人保管，財務人員個人名章由其本人保管。2.嚴禁將銀行簽章集中由一人保管。（二）保管場所銀行簽章應存放于安全可靠的場所，如專用保險柜等，并確保存放場所具備防火、防盜、防潮等條件。（三）保管要求1.保管人員應妥善保管銀行簽章，不得隨意放置或交予他人代管。2.如因工作需要暫時離崗，應將銀行簽章妥善封存，交予其他指定人員代管，并做好交接記錄。3.保管人員應定期檢查銀行簽章的完整性和可用性，如發(fā)現(xiàn)簽章?lián)p壞、遺失等情況，應及時報告并采取相應措施。四、銀行簽章的使用（一）使用范圍銀行簽章主要用于辦理以下業(yè)務：1.銀行結(jié)算憑證的簽章，如支票、匯票、本票等。2.銀行賬戶的開戶、銷戶、變更等手續(xù)。3.其他需要銀行簽章確認的業(yè)務。（二）使用流程1.申請：使用部門填寫銀行簽章使用申請表，詳細說明使用事項、金額、收款單位等信息，并經(jīng)部門負責人簽字審批。2.審核：申請表提交至財務部門，財務人員對申請事項的真實性、合法性、準確性進行審核，審核通過后報財務負責人審批。3.簽章：財務負責人審批通過后，由保管相應銀行簽章的人員按照申請表內(nèi)容在相關業(yè)務憑證上加蓋簽章。4.登記：每次使用銀行簽章后，財務人員應及時在銀行簽章使用登記簿上進行登記，記錄使用日期、事項、金額、簽章人員等信息。（三）審批權(quán)限1.日常銀行結(jié)算業(yè)務，金額在[x]元以下的，由財務負責人審批；金額在[x]元以上的，由公司總經(jīng)理審批。2.涉及銀行賬戶開戶、銷戶、變更等重要事項，須經(jīng)公司總經(jīng)理審批，并報董事長備案。（四）特殊情況處理1.如遇緊急業(yè)務需要使用銀行簽章，且無法按照正常流程進行審批時，使用部門應電話請示相關領導同意后先行辦理業(yè)務，但事后必須及時補辦審批手續(xù)。2.因業(yè)務需要將銀行簽章帶出公司使用時，必須經(jīng)公司總經(jīng)理批準，并安排專人攜帶和監(jiān)督使用，使用完畢后立即交回。五、銀行票據(jù)及相關憑證的管理（一）銀行票據(jù)的購買1.財務部門指定專人負責銀行票據(jù)的購買工作。2.購買銀行票據(jù)時，應填寫票據(jù)購買申請表，注明票據(jù)種類、數(shù)量等信息，并經(jīng)財務負責人審批。3.購買人員應持有效證件到銀行辦理票據(jù)購買手續(xù)，確保票據(jù)的真實性和完整性。（二）銀行票據(jù)的保管1.銀行票據(jù)應視同現(xiàn)金進行保管，存放于專用保險柜中。2.設立銀行票據(jù)登記簿，詳細記錄票據(jù)的種類、號碼、購買日期、領用情況等信息。3.定期盤點銀行票據(jù)，確保賬實相符。如發(fā)現(xiàn)票據(jù)短缺或遺失，應立即報告并采取掛失等措施。（三）銀行票據(jù)的使用1.使用銀行票據(jù)時，應按照規(guī)定的格式和內(nèi)容填寫，確保字跡清晰、內(nèi)容準確。2.票據(jù)填寫完畢后，由保管財務專用章和法定代表人章（或授權(quán)代理人章）的人員在票據(jù)上加蓋簽章。3.嚴格按照票據(jù)的使用范圍和期限使用銀行票據(jù)，不得轉(zhuǎn)讓、出借或涂改票據(jù)。（四）銀行票據(jù)的作廢與銷毀1.對于填寫錯誤或其他原因需要作廢的銀行票據(jù)，應加蓋"作廢"戳記，并全聯(lián)保存。2.定期對作廢的銀行票據(jù)進行整理，經(jīng)財務負責人審核后，按照規(guī)定程序進行銷毀。銷毀時應做好記錄，包括銷毀日期、票據(jù)種類、號碼、數(shù)量等信息。（五）銀行相關憑證的管理1.銀行對賬單、余額調(diào)節(jié)表等相關憑證應妥善保管，定期裝訂成冊。2.財務人員應定期核對銀行對賬單與公司銀行存款日記賬，編制余額調(diào)節(jié)表，及時發(fā)現(xiàn)和解決未達賬項問題。3.銀行相關憑證的保管期限按照國家檔案管理規(guī)定執(zhí)行。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.財務部門應定期對銀行簽章的保管和使用情況進行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。2.公司內(nèi)部審計部門應定期對銀行簽章管理制度的執(zhí)行情況進行審計監(jiān)督，確保制度的有效執(zhí)行。（二）外部監(jiān)督積極配合銀行等相關部門的監(jiān)督檢查工作，提供真實、準確的銀行簽章管理資料。七、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未按規(guī)定保管銀行簽章，導致簽章被盜用、冒用等情況發(fā)生。2.未經(jīng)審批擅自使用銀行簽章。3.超越審批權(quán)限使用銀行簽章。4.偽造、變造銀行簽章或相關業(yè)務憑證。5.其他違反銀行簽章管理制度的行為。（二）處理措施1.對于違規(guī)行為，視情節(jié)輕重給予相關責任人警告、罰款、降職、撤職等處分。2.如因違規(guī)行為給公司造成經(jīng)濟損失的，相關責任人應承擔相應的賠償責任。