通信企業風險管理制度?一、總則（一）目的為有效防范、控制和化解通信企業運營過程中的各種風險，保障企業穩健發展，維護股東、客戶及其他利益相關者的合法權益，特制定本風險管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及所屬各分公司、子公司。（三）風險管理原則1.全面性原則風險管理應涵蓋公司各個業務領域、各個部門、各個環節以及各類風險，確保無死角、無遺漏。2.審慎性原則對風險進行充分評估和識別，保持謹慎態度，采取積極有效的措施應對可能出現的風險，將風險控制在可承受范圍內。3.及時性原則及時發現、評估和處理風險，避免風險積累和擴大，確保風險應對措施的時效性。4.成本效益原則風險管理措施應與風險程度相適應，在有效控制風險的前提下，合理權衡風險管理成本與收益，確保以合理的成本實現風險的有效管理。5.獨立性原則風險管理職能部門應獨立于業務部門，確保風險評估和監控的客觀性、公正性。二、風險識別與評估（一）風險識別范圍1.戰略風險公司在制定和實施戰略過程中，由于內外部環境變化、戰略決策失誤等因素導致戰略目標無法實現的風險。包括市場競爭加劇、技術創新不足、業務轉型困難等。2.市場風險因市場價格、利率、匯率等因素波動，導致公司收入、利潤受到影響的風險。如市場需求變化、競爭對手降價、匯率波動等。3.信用風險交易對手未能履行合同約定而給公司造成損失的風險。包括客戶欠費、供應商違約、合作伙伴信用風險等。4.操作風險由于內部程序不完善、人為失誤、系統故障或外部事件等原因導致損失的風險。如業務流程漏洞、員工違規操作、信息系統故障、自然災害等。5.財務風險公司在籌資、投資、資金運營等財務活動中，因各種不確定因素導致財務狀況惡化的風險。如債務負擔過重、資金周轉困難、投資收益不佳等。6.法律風險因法律法規、監管要求變化以及合同糾紛、侵權行為等導致公司面臨法律責任和損失的風險。如違規經營、知識產權糾紛、勞動糾紛等。（二）風險識別方法1.問卷調查法設計風險調查問卷，向各部門、各層級員工廣泛征求意見，收集可能存在的風險信息。2.頭腦風暴法組織相關人員召開頭腦風暴會議，鼓勵大家暢所欲言，共同探討公司可能面臨的風險。3.流程圖分析法繪制公司主要業務流程的流程圖，分析每個環節可能存在的風險點。4.案例分析法收集同行業或其他企業發生的風險案例，分析其成因和后果，從中識別公司可能面臨的類似風險。（三）風險評估1.風險發生可能性評估根據歷史數據、行業經驗、專家判斷等，對風險發生的可能性進行評估，分為高、中、低三個等級。2.風險影響程度評估評估風險發生后對公司業務、財務、聲譽等方面造成的影響程度，分為重大、較大、一般、輕微四個等級。3.風險矩陣繪制將風險發生可能性和影響程度進行交叉分析，繪制風險矩陣，確定風險的重要性等級，為風險應對提供依據。三、風險應對策略（一）風險規避對于發生可能性高且影響程度重大的風險，公司應采取風險規避策略，如放棄相關業務、退出高風險市場等。（二）風險降低1.風險控制措施針對可識別的風險，制定具體的控制措施，如完善業務流程、加強內部控制、建立應急預案等，以降低風險發生的可能性和影響程度。2.風險轉移通過購買保險、簽訂免責條款、進行套期保值等方式，將部分風險轉移給其他機構或個人。（三）風險承受對于發生可能性低且影響程度輕微的風險，公司可選擇風險承受策略，即自行承擔風險后果。但需對風險進行持續監測，確保風險狀況在可控范圍內。（四）風險分擔1.業務外包將部分非核心業務外包給專業機構，由外包方承擔相應風險，公司通過加強對外包業務的管理和監督，降低自身風險。2.戰略聯盟與其他企業建立戰略聯盟，共同開展業務，分擔市場風險、技術風險等。四、風險管理組織體系（一）風險管理委員會1.組成人員風險管理委員會由公司高級管理人員、相關部門負責人等組成，設主任一名，由公司董事長擔任。2.職責負責審議公司風險管理戰略、政策和制度；審定公司重大風險解決方案；監督風險管理工作的執行情況等。（二）風險管理職能部門1.部門設置公司設立風險管理部，作為風險管理的日常工作機構，負責組織、協調、指導公司的風險管理工作。2.職責制定風險管理工作計劃和流程；開展風險識別、評估和監控工作；提出風險應對建議；建立風險管理信息系統等。（三）各業務部門1.職責各業務部門是本部門風險管理的第一責任人，負責識別、評估本部門業務范圍內的風險，并采取相應的風險應對措施；配合風險管理職能部門開展風險管理工作。五、風險監控與預警（一）風險監控指標體系1.財務指標如資產負債率、流動比率、應收賬款周轉率、存貨周轉率等，用于監控公司財務風險狀況。2.業務指標如市場份額、客戶滿意度、業務收入增長率、新業務占比等，反映公司業務運營情況和市場競爭力。3.風險事件指標統計各類風險事件發生的次數、損失金額等，及時發現風險變化趨勢。（二）風險監控頻率風險管理職能部門定期對風險狀況進行監控，按月、季、年等不同周期編制風險監控報告。對于重大風險或風險狀況發生變化的情況，應及時進行專項監控和報告。（三）風險預警機制1.預警指標設定根據風險評估結果和公司實際情況，設定風險預警指標閾值。當監控指標達到或接近預警閾值時，發出風險預警信號。2.預警級別劃分風險預警分為紅色預警（重大風險）、橙色預警（較大風險）、黃色預警（一般風險）、藍色預警（輕微風險）四個級別。3.預警處理流程風險預警發出后，風險管理職能部門應及時通知相關部門進行風險排查和分析，制定應對措施，并跟蹤落實情況。同時，將預警信息和處理結果向風險管理委員會報告。六、風險管理信息系統（一）系統建設目標建立一套涵蓋風險識別、評估、應對、監控等全過程的風險管理信息系統，實現風險信息的集中管理、動態監控和分析決策支持。（二）系統功能模塊1.風險信息采集模塊收集來自各部門、各渠道的風險信息，包括風險事件報告、業務數據、市場信息等。2.風險評估模塊運用風險評估模型和方法，對采集到的風險信息進行分析評估，確定風險等級。3.風險應對模塊根據風險評估結果，提供風險應對策略建議，并跟蹤風險應對措施的執行情況。4.風險監控模塊實時監控風險指標變化情況，自動生成風險監控報告，對風險預警信息進行提示。5.數據分析與決策支持模塊對風險管理數據進行統計分析，為公司決策層提供風險決策依據，輔助制定風險管理戰略和政策。（三）系統運行與維護1.系統操作培訓對系統操作人員進行培訓，確保其熟悉系統功能和操作流程，能夠正確使用系統開展風險管理工作。2.系統安全管理采取安全防護措施，保障系統數據的安全性、完整性和保密性。定期對系統進行備份，防止數據丟失。3.系統升級與優化根據公司業務發展和風險管理需求，及時對系統進行升級和優化，確保系統功能的先進性和適用性。七、風險管理文化建設（一）文化理念培育通過內部培訓、宣傳活動、文化建設等方式，培育全體員工的風險管理意識，樹立"風險可控、穩健經營"的文化理念，使風險管理理念深入人心。（二）培訓與教育1.定期培訓制定風險管理培訓計劃，定期組織員工參加風險管理培訓課程，提高員工的風險識別、評估和應對能力。2.專項培訓針對不同崗位和業務特點，開展專項風險管理培訓，如對銷售人員進行信用風險管理培訓，對財務人員進行財務風險管理培訓等。（三）激勵與約束機制1.激勵機制建立風險管理激勵機制，對在風險管理工作中表現突出的部門和個人給予表彰和獎勵，鼓勵員工積極參與風險管理工作。2.約束機制