風(fēng)險辨識管理制度建立?一、總則（一）目的為有效識別、評估和控制公司面臨的各類風(fēng)險，提高公司風(fēng)險管理水平，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營，制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各崗位及全體員工在工作過程中涉及的風(fēng)險辨識、評估、應(yīng)對等管理活動。（三）風(fēng)險定義本制度所指風(fēng)險是指可能影響公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定性因素，包括但不限于市場風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、運(yùn)營風(fēng)險、法律風(fēng)險等。（四）管理原則1.全面性原則：涵蓋公司各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各個環(huán)節(jié)，對各類風(fēng)險進(jìn)行全面識別和管理。2.全員參與原則：公司全體員工共同參與風(fēng)險辨識、評估和應(yīng)對工作，形成全員風(fēng)險管理文化。3.動態(tài)性原則：根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境變化，及時調(diào)整風(fēng)險辨識、評估和應(yīng)對措施。4.重要性原則：優(yōu)先關(guān)注對公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有重大影響的風(fēng)險。二、風(fēng)險辨識組織與職責(zé)（一）風(fēng)險管理委員會1.成立風(fēng)險管理委員會，由公司高層管理人員組成，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)公司風(fēng)險管理工作。2.職責(zé)包括：審議公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略、政策和制度；審批重大風(fēng)險應(yīng)對方案；監(jiān)督風(fēng)險管理工作執(zhí)行情況等。（二）風(fēng)險管理部門1.設(shè)立專門的風(fēng)險管理部門，配備專業(yè)人員，負(fù)責(zé)具體的風(fēng)險辨識、評估、監(jiān)控等日常工作。2.職責(zé)包括：制定風(fēng)險辨識工作流程和方法；組織開展風(fēng)險辨識工作；建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫；分析風(fēng)險狀況并提出應(yīng)對建議等。（三）各部門職責(zé)1.各部門負(fù)責(zé)人是本部門風(fēng)險管理第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織本部門風(fēng)險辨識工作，制定并實(shí)施風(fēng)險應(yīng)對措施。2.各部門員工應(yīng)積極參與風(fēng)險辨識工作，及時反饋工作中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險信息。三、風(fēng)險辨識流程（一）準(zhǔn)備階段1.制定風(fēng)險辨識計劃，明確辨識范圍、方法、時間安排等。2.收集相關(guān)資料，包括公司戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)流程、法律法規(guī)、行業(yè)動態(tài)等。（二）實(shí)施階段1.采用多種風(fēng)險辨識方法，如問卷調(diào)查法、頭腦風(fēng)暴法、流程圖法、情景分析法等，對公司面臨的風(fēng)險進(jìn)行全面識別。2.各部門按照風(fēng)險辨識計劃，組織本部門員工開展風(fēng)險辨識工作，填寫風(fēng)險辨識清單。3.風(fēng)險管理部門對各部門提交的風(fēng)險辨識清單進(jìn)行匯總、整理和分析，形成公司層面的風(fēng)險清單。（三）評估階段1.對識別出的風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。2.可采用定性評估方法（如高、中、低）或定量評估方法（如概率計算、損失金額估算等）進(jìn)行風(fēng)險評估。3.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，對風(fēng)險進(jìn)行排序，確定重大風(fēng)險、重要風(fēng)險和一般風(fēng)險。（四）報告階段1.風(fēng)險管理部門編制風(fēng)險辨識評估報告，報告內(nèi)容包括風(fēng)險辨識工作開展情況、風(fēng)險清單、風(fēng)險評估結(jié)果、應(yīng)對建議等。2.將風(fēng)險辨識評估報告提交給風(fēng)險管理委員會審議，并向公司管理層匯報。四、風(fēng)險辨識方法（一）問卷調(diào)查法設(shè)計風(fēng)險調(diào)查問卷，向公司員工、客戶、供應(yīng)商等相關(guān)人員發(fā)放，收集他們對公司面臨風(fēng)險的看法和意見。（二）頭腦風(fēng)暴法組織相關(guān)人員召開頭腦風(fēng)暴會議，鼓勵大家暢所欲言，共同探討公司可能面臨的風(fēng)險。（三）流程圖法繪制公司業(yè)務(wù)流程圖，分析每個環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險。（四）情景分析法設(shè)定不同的情景，分析在各種情景下公司可能面臨的風(fēng)險。（五）歷史數(shù)據(jù)分析分析公司過去發(fā)生的風(fēng)險事件，總結(jié)風(fēng)險發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn)，預(yù)測未來可能面臨的風(fēng)險。五、風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)（一）可能性評估標(biāo)準(zhǔn)1.高：風(fēng)險發(fā)生的可能性很大，在正常情況下很可能發(fā)生。2.中：風(fēng)險發(fā)生的可能性中等，在一定條件下可能發(fā)生。3.低：風(fēng)險發(fā)生的可能性較小，在正常情況下不太可能發(fā)生。（二）影響程度評估標(biāo)準(zhǔn)1.重大：風(fēng)險一旦發(fā)生，將對公司的戰(zhàn)略目標(biāo)、財務(wù)狀況、聲譽(yù)等造成嚴(yán)重影響，甚至可能導(dǎo)致公司無法持續(xù)經(jīng)營。2.重要：風(fēng)險發(fā)生會對公司的主要業(yè)務(wù)、關(guān)鍵指標(biāo)等產(chǎn)生較大影響，影響公司的正常運(yùn)營。3.一般：風(fēng)險發(fā)生對公司的影響較小，僅對局部業(yè)務(wù)或個別指標(biāo)產(chǎn)生一定影響。六、風(fēng)險應(yīng)對策略（一）風(fēng)險規(guī)避對于風(fēng)險發(fā)生可能性高且影響程度重大的風(fēng)險，采取措施避免風(fēng)險的發(fā)生，如停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動、調(diào)整業(yè)務(wù)方向等。（二）風(fēng)險降低1.對于風(fēng)險發(fā)生可能性較高但影響程度重要的風(fēng)險，通過采取控制措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險影響程度，如加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、購買保險等。2.對于風(fēng)險發(fā)生可能性較低但影響程度重大的風(fēng)險，也應(yīng)采取適當(dāng)措施降低風(fēng)險影響，如建立應(yīng)急預(yù)案等。（三）風(fēng)險轉(zhuǎn)移將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如購買保險、簽訂免責(zé)協(xié)議、進(jìn)行風(fēng)險外包等。（四）風(fēng)險承受對于風(fēng)險發(fā)生可能性低且影響程度一般的風(fēng)險，公司選擇承受該風(fēng)險，不采取額外的應(yīng)對措施，但需對風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。七、風(fēng)險應(yīng)對措施制定與實(shí)施（一）應(yīng)對措施制定1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，針對不同風(fēng)險制定具體的應(yīng)對措施，明確責(zé)任部門、責(zé)任人、實(shí)施時間和預(yù)期效果等。2.重大風(fēng)險應(yīng)對方案需經(jīng)風(fēng)險管理委員會審議通過后實(shí)施。（二）實(shí)施與監(jiān)控1.責(zé)任部門按照應(yīng)對措施計劃組織實(shí)施，確保措施有效執(zhí)行。2.風(fēng)險管理部門對風(fēng)險應(yīng)對措施的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)問題并督促整改。3.根據(jù)監(jiān)控結(jié)果，適時調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對措施，確保風(fēng)險始終處于可控狀態(tài)。八、風(fēng)險信息溝通與共享（一）內(nèi)部溝通1.建立定期的風(fēng)險信息溝通機(jī)制，風(fēng)險管理部門定期向各部門通報風(fēng)險狀況，各部門及時反饋風(fēng)險應(yīng)對工作進(jìn)展情況。2.在公司內(nèi)部會議上，將風(fēng)險議題納入討論范圍，促進(jìn)各部門之間對風(fēng)險的共同認(rèn)識和協(xié)同應(yīng)對。（二）外部溝通1.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等保持密切溝通，及時了解外部政策法規(guī)變化和行業(yè)動態(tài)，評估對公司的風(fēng)險影響。2.與客戶、供應(yīng)商等合作伙伴進(jìn)行溝通，共同應(yīng)對可能影響合作關(guān)系的風(fēng)險。九、風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警（一）風(fēng)險監(jiān)控1.建立風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系，對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行定期監(jiān)測和分析。2.風(fēng)險管理部門定期對風(fēng)險狀況進(jìn)行全面評估，檢查風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性。（二）預(yù)警機(jī)制1.設(shè)定風(fēng)險預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)接近或達(dá)到預(yù)警閾值時，發(fā)出預(yù)警信號。2.根據(jù)預(yù)警信號，及時啟動應(yīng)急響應(yīng)程序，采取相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。十、風(fēng)險管理培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計劃制定風(fēng)險管理培訓(xùn)計劃，明確培訓(xùn)對象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式和培訓(xùn)時間等。（二）培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險管理基礎(chǔ)知識、風(fēng)險辨識方法、風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險應(yīng)對策略等。（三）培訓(xùn)方式可采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)等多種方式，提高員工的風(fēng)險管理意識和能力。十一、風(fēng)險管理文檔管理（一）文檔分類風(fēng)險管理文檔包括風(fēng)險管理制度、風(fēng)險辨識評估報告、風(fēng)險應(yīng)對方案、風(fēng)險監(jiān)控記錄等。（二）文檔保存對風(fēng)險管理文檔進(jìn)行分類保存，確