銀行強化印章管理制度?總則目的為加強銀行印章管理，規范印章使用流程，防范印章管理風險，保障銀行合法權益和正常運營，特制定本制度。適用范圍本制度適用于銀行總行及各分支機構的各類印章管理，包括但不限于行政公章、合同專用章、財務專用章、業務專用章、個人名章等。基本原則1.依法合規原則：印章的刻制、使用、保管等必須嚴格遵守國家法律法規及銀行內部規章制度。2.專人專管原則：明確專人負責印章的保管和使用，做到責任到人。3.審批登記原則：印章使用必須經過嚴格的審批流程，并進行詳細登記。4.安全保密原則：采取有效措施確保印章安全，防止印章被盜用、冒用或濫用，嚴格保密印章的使用情況。印章的種類及用途行政公章1.用途：用于銀行對外的正式文件、信函、報表、證明等，代表銀行行使職權。2.適用范圍：包括但不限于上行文、下行文、平行文等各類公文，以及與外部單位簽訂的重要合同、協議等。合同專用章1.用途：專門用于簽訂各類經濟合同、協議等法律文件，明確雙方權利義務。2.適用范圍：涵蓋銀行與客戶、供應商、合作伙伴等簽訂的各類合同，如貸款合同、擔保合同、采購合同等。財務專用章1.用途：主要用于銀行財務核算、資金收付、票據開具等財務相關業務，代表銀行財務部門行使職權。2.適用范圍：包括但不限于支票、匯票、本票、財務報表、稅務申報等財務憑證及文件。業務專用章1.用途：根據不同業務類型設置，用于特定業務領域的文件、憑證、報表等，標識業務的專業性和特定性。2.適用范圍：如儲蓄業務專用章用于儲蓄存單、存折等業務；信貸業務專用章用于貸款審批文件、放款憑證等；信用卡業務專用章用于信用卡申請表、對賬單等。個人名章1.用途：用于個人辦理相關業務時的簽章確認，明確個人責任。2.適用范圍：如授權委托書、重要業務審批單等需要個人簽字確認的文件。印章的刻制與啟用刻制流程1.申請：因工作需要刻制印章的部門或機構，應填寫《印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、用途、規格、數量等信息，并經部門負責人簽字確認后，提交至印章管理部門。2.審核：印章管理部門對申請進行審核，核實申請理由、用途及相關規定的合規性。審核通過后，報分管領導審批。3.刻制：經審批同意后，印章管理部門選擇具有資質的印章刻制單位進行刻制。刻制單位應嚴格按照銀行提供的樣式、規格和材質要求進行制作，確保印章質量。4.備案：印章刻制完成后，印章管理部門將印章印模留存一份備案，并將印章交付申請部門或機構。同時，在銀行內部信息系統中記錄印章的刻制情況，包括印章名稱、規格、啟用時間、使用范圍等。啟用流程1.發布啟用通知：印章管理部門在印章刻制完成并備案后，發布《印章啟用通知》，明確印章的啟用日期、使用范圍、保管責任人等信息。通知應發送至銀行內部相關部門及分支機構。2.啟用登記：各部門或機構在收到印章啟用通知后，應在《印章使用登記簿》上進行啟用登記，記錄印章的啟用時間、啟用人、交接情況等信息。3.封存舊章：如因印章樣式變更或其他原因需要啟用新章，原印章應及時封存，并交回印章管理部門統一保管或銷毀。封存的印章應在《印章使用登記簿》上注明封存日期和原因。印章的保管保管責任人1.行政公章、合同專用章、財務專用章等重要印章，由銀行指定的專人負責保管，保管人應具備較強的責任心和保密意識。2.業務專用章根據業務部門的實際情況，由各業務部門指定專人保管，但應明確保管責任，并報印章管理部門備案。3.個人名章由本人或其授權的專人保管，嚴禁他人代為保管。保管方式1.印章應存放在安全可靠的保險柜或專門的印章保管箱內，實行雙人雙鎖保管制度，確保印章安全。2.保險柜或保管箱的鑰匙和密碼應分別由不同的保管人掌握，嚴禁一人同時掌握鑰匙和密碼。3.印章保管人應定期檢查印章的保管情況，確保印章存放安全，無丟失、損壞等情況。保管場所1.印章保管場所應具備防火、防盜、防潮、防蟲等安全設施，確保印章存放環境安全。2.行政公章、合同專用章等重要印章的保管場所應與印章使用場所相對獨立，避免印章在使用過程中出現交叉使用或失控情況。3.業務專用章的保管場所應根據業務部門的實際情況進行合理安排，但應符合安全管理要求。印章的使用使用流程1.申請：使用印章的部門或個人應填寫《印章使用申請表》，詳細說明用印事由、文件名稱、文號、用印份數、用印日期等信息，并經部門負責人簽字確認。2.審核：根據用印事項的性質和審批權限，提交相應層級的領導進行審核。審核內容包括用印事由的真實性、合規性，文件內容與用印事項的一致性等。3.審批：經審核通過后，按照銀行的審批流程進行審批。審批人應在《印章使用申請表》上簽署審批意見，并注明審批日期。4.用印：印章保管人在收到經審批的《印章使用申請表》后，應對申請表內容進行再次核對，確認無誤后，在指定位置用印。用印應清晰、端正、完整，不得模糊、重疊或遺漏。5.登記：用印完成后，印章保管人應在《印章使用登記簿》上詳細記錄用印日期、用印部門、用印人、用印事由、文件名稱、文號、用印份數等信息，并由用印人簽字確認。使用范圍1.行政公章的使用應嚴格按照銀行公文管理規定和對外業務需要進行，僅限于正式文件、信函、報表、證明等對外發布的文件。2.合同專用章的使用應限于簽訂各類經濟合同、協議等法律文件，且必須符合銀行合同管理的相關規定。3.財務專用章的使用應嚴格按照財務管理制度進行，僅限于財務核算、資金收付、票據開具等財務相關業務。4.業務專用章的使用應根據不同業務類型的規定進行，僅限于特定業務領域的文件、憑證、報表等。5.個人名章的使用應僅限于個人辦理相關業務時的簽章確認，不得用于其他非本人授權的事項。禁止事項1.嚴禁在空白紙張、空白合同、空白介紹信等上加蓋印章。2.未經審批，不得擅自使用印章；不得超越審批權限使用印章。3.嚴禁將印章外借他人使用；嚴禁在異地使用印章（特殊情況除外，需經總行批準）。4.嚴禁私刻、偽造、變造銀行印章；嚴禁使用已停用、作廢的印章。印章的停用與銷毀停用情形1.因機構撤并、更名、業務調整等原因，印章不再使用的。2.印章損壞、遺失或被盜用的。3.根據法律法規、監管要求或銀行內部規定，需要停用印章的其他情形。停用流程1.提出申請：印章使用部門或機構在發現印章需要停用時，應填寫《印章停用申請表》，詳細說明停用原因、印章名稱、規格、啟用時間等信息，并經部門負責人簽字確認后，提交至印章管理部門。2.審核審批：印章管理部門對申請進行審核，核實停用原因的真實性和合規性。審核通過后，報分管領導審批。3.發布通知：經審批同意后，印章管理部門發布《印章停用通知》，明確印章的停用日期、停用原因等信息，并發送至銀行內部相關部門及分支機構。4.停用登記：各部門或機構在收到印章停用通知后，應在《印章使用登記簿》上進行停用登記，記錄印章的停用時間、停用原因、交接情況等信息。銷毀流程1.申請：對于需要銷毀的印章，印章保管人應填寫《印章銷毀申請表》，詳細說明印章名稱、規格、啟用時間、停用時間、銷毀原因等信息，并經部門負責人簽字確認后，提交至印章管理部門。2.審核審批：印章管理部門對申請進行審核，核實銷毀印章的真實性和合規性。審核通過后，報分管領導審批。3.組織銷毀：經審批同意后，印章管理部門會同審計、紀檢等相關部門共同組織印章銷毀工作。銷毀方式可采用粉碎、熔化等物理方法，確保印章無法恢復使用。4.監銷記錄：在印章銷毀過程中，應安排專人進行監銷，并在《印章銷毀記錄簿》上詳細記錄銷毀時間、地點、方式、印章名稱、規格、數量等信息，監銷人應簽字確認。5.備案存檔：印章銷毀完成后，印章管理部門應將《印章銷毀申請表》、《印章銷毀記錄簿》等相關資料進行備案存檔，以備查閱。印章的交接與掛失交接流程1.因工作調動或其他原因需要交接印章的，印章保管人應填寫《印章交接登記表》，詳細記錄印章名稱、規格、啟用時間、交接日期、交接雙方姓名及職務等信息。2.交接雙方應在監交人的監督下，對印章進行當面清點，確認印章數量、規格、質量等情況無誤后，在《印章交接登記表》上簽字確認。3.監交人應在《印章交接登記表》上簽字，注明監交情況。交接完成后，交接雙方應將《印章交接登記表》提交至印章管理部門備案。掛失流程1.印章遺失或被盜用后，印章保管人應立即向所在部門負責人報告，并及時通知印章管理部門。2.印章管理部門在接到報告后，應立即采取措施，如在銀行內部發布掛失通知、暫停相關業務用印等，防止印章被非法使用。3.同時，印章保管人應填寫《印章掛失申請表》，詳細說明印章遺失或被盜用的時間、地點、經過等情況，并提供相關證明材料。4.印章管理部門對申請進行審核后，報分管領導審批。經審批同意后，在銀行內部發布正式的印章掛失聲明，并按照規定進行后續處理，如重新刻制印章等。監督檢查與責任追究監督檢查1.銀行內部審計、紀檢等部門應定期對印章管理情況進行監督檢查，檢查內容包括印章的保管、使用、交接、停用與銷毀等環節。2.監督檢查可采取現場檢查、非現場檢查、查閱資料、訪談相關人員等方式進行。對檢查中發現的問題，應及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。3.印章管理部門應定期對印章使用情況進行統計分析，及時發現印章管理中存在的問題和風險隱患，并采取有效措施加以防范和化解。責任追究1.對于違反本制度規定，擅自使用印章、保管不善導致印章遺失或被盜用、未按規定進行審批登記等行為，銀行將視情節輕重，對相關責任人給予批評教育、警告、罰款、降職、撤職等處分；構