防風險管理制度?一、總則（一）目的為有效識別、評估和應對公司面臨的各類風險，保障公司的穩健運營和可持續發展，制定本防風險管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各分公司、子公司。（三）風險定義本制度所指風險是指可能影響公司目標實現的不確定性因素，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、合規風險、戰略風險等。（四）風險管理原則1.全面性原則：風險管理應涵蓋公司運營的各個環節和所有部門。2.系統性原則：建立完善的風險管理體系，運用科學的方法和工具進行風險識別、評估和應對。3.及時性原則：及時發現、評估和處理風險，避免風險積累和擴大。4.成本效益原則：風險管理應在合理的成本范圍內實現公司風險的有效控制。5.全員參與原則：公司全體員工應積極參與風險管理工作，履行風險管理職責。二、風險管理組織架構（一）風險管理委員會1.組成：風險管理委員會由公司高層管理人員組成，包括總經理、副總經理、財務總監等。2.職責：審議公司風險管理戰略、政策和制度。審定公司重大風險應對策略和方案。監督風險管理工作的執行情況，協調解決風險管理中的重大問題。定期評估公司風險狀況，向董事會報告風險管理工作情況。（二）風險管理部門1.設置：公司設立獨立的風險管理部門，配備專業的風險管理人員。2.職責：負責公司風險管理制度的制定、修訂和完善。組織開展公司風險識別、評估和監測工作。制定風險應對策略和方案，組織實施風險控制措施。定期向風險管理委員會報告公司風險狀況和風險管理工作進展情況。指導和監督各部門的風險管理工作。（三）各部門風險管理職責1.業務部門：負責本部門業務風險的識別、評估和控制。制定本部門業務風險應對措施，并組織實施。定期向風險管理部門報告本部門業務風險狀況和風險管理工作情況。2.財務部門：負責公司財務風險的識別、評估和控制。制定公司財務風險應對策略和方案，并組織實施。提供財務數據支持，協助風險管理部門開展風險評估工作。3.審計部門：負責對公司風險管理工作進行審計監督。檢查風險管理制度的執行情況，發現問題及時提出整改建議。對重大風險事件進行專項審計，評估風險應對措施的有效性。三、風險識別與評估（一）風險識別方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，收集各部門對公司面臨風險的看法和意見。2.流程圖法：繪制公司業務流程圖，分析各環節可能存在的風險。3.情景分析法：設定不同的情景，分析在各種情景下公司可能面臨的風險。4.歷史數據分析：分析公司歷史數據，找出風險發生的規律和趨勢。（二）風險評估標準1.風險發生的可能性：分為高、中、低三個等級。2.風險影響程度：分為嚴重、較大、一般、較小四個等級。（三）風險評估流程1.各部門按照風險識別方法，對本部門業務風險進行識別，并填寫風險識別清單。2.風險管理部門匯總各部門風險識別清單，運用風險評估標準，對風險進行評估，確定風險等級。3.對于重大風險，風險管理部門組織相關部門進行專項評估，深入分析風險產生的原因和可能造成的影響，提出風險應對建議。四、風險應對策略（一）風險規避對于風險發生可能性高且影響程度嚴重的風險，采取風險規避策略，如停止相關業務活動、退出高風險市場等。（二）風險降低1.風險控制：通過建立健全內部控制制度、加強監督檢查等措施，降低風險發生的可能性和影響程度。2.風險轉移：將部分風險轉移給第三方，如購買保險、簽訂擔保合同等。（三）風險接受對于風險發生可能性低且影響程度較小的風險，公司可以選擇風險接受策略，在風險發生時采取相應的應對措施。五、風險監控與預警（一）風險監控1.風險管理部門定期對公司風險狀況進行監控，跟蹤風險應對措施的執行情況。2.各部門應及時向風險管理部門報告本部門風險狀況的變化情況，確保風險信息的及時傳遞。（二）風險預警1.設定風險預警指標，當風險指標達到預警值時，發出風險預警信號。2.風險管理部門根據風險預警信號，及時組織相關部門進行風險排查和分析，采取相應的風險應對措施。六、風險管理信息系統（一）系統建設目標建立完善的風險管理信息系統，實現風險信息的集中管理、實時監控和分析評估，為公司風險管理決策提供支持。（二）系統功能模塊1.風險信息管理模塊：收集、整理和存儲公司各類風險信息。2.風險評估模塊：運用風險評估模型，對風險進行評估和分析。3.風險監控模塊：實時監控風險指標變化情況，發出風險預警信號。4.風險應對模塊：制定風險應對策略和方案，跟蹤風險應對措施的執行情況。5.統計分析模塊：對風險管理數據進行統計分析，生成風險管理報告。（三）系統運行與維護1.明確系統操作人員的職責和權限，確保系統數據的安全和準確。2.定期對系統進行維護和升級，保證系統的正常運行。3.建立系統數據備份和恢復機制，防止數據丟失。七、風險管理培訓與教育（一）培訓目標提高公司全體員工的風險意識和風險管理能力，確保風險管理工作的有效開展。（二）培訓內容1.風險管理基礎知識，包括風險定義、分類、識別方法和評估標準等。2.公司風險管理制度和流程。3.各部門業務風險特點及應對措施。（三）培訓方式1.內部培訓：定期組織風險管理培訓課程，邀請專家或內部人員進行授課。2.在線學習：建立風險管理在線學習平臺，供員工自主學習。3.案例分析：通過分析實際風險案例，提高員工對風險的認識和應對能力。八、風險管理報告（一）報告類型1.定期報告：風險管理部門定期（如季度、年度）向風險管理委員會提交風險管理報告，匯報公司風險狀況、風險管理工作進展情況及存在的問題。2.專項報告：針對重大風險事件或風險管理中的突出問題，及時撰寫專項報告，提出風險應對建議。（二）報告內容1.公司風險狀況概述，包括風險識別、評估和應對情況。2.風險指標變化情況及趨勢分析。3.風險管理工作