保險公司出單規范(Fan)培訓出單運營管理中的重點(Dian)指標一承保操作的規范流程二重要承保資料影像上傳工作三第一頁，共三十三頁。出單運營管理中的重點(Dian)指標出單效率單證使用管理出單質量一(Yi)第二頁，共三十三頁。出單運營管理中(Zhong)的重點指標：出單質量出單質量錄單準確率保單數據非正常修正量承保數據質量一(Yi)第三頁，共三十三頁。錄單準確率

錄單準確率＝一次性核保通過的保單數/總的保單數×100%（以上均剔除出電商、新渠道業務）

投保單核保通過即為錄單準確。通過分析系統中一次通過核保的保單占比，間接考核分公司出單操作(Zuo)人員的錄單質量。參照總公司考核標準，只考核車險。今年總公司考核標準已調整。滿分要求為：90%；最低應達到70%。

出單運營管理中的重點(Dian)指標：出單質量一第四頁，共三十三頁。（一）車險投保單錄單平均時長：

以出單操作人員(Yuan)點擊車險投保單錄入開始，至完成投保單錄入，點擊保存的工作時長。一、出單運(Yun)營管理中的重點指標：出單效率（二）車險單均出單時長：單均出單時長是指每出一張保單，從出單操作人員開始錄入計時，到完成收費工作所需的時間（含人機交互關鍵環節和系統響應時間）。

單均出單時間=投保單錄單平均時長+核保處理平均時長+收費平均時長+等待核保平均時長。第五頁，共三十三頁。一、出單(Dan)運營管理中的重點指標：單(Dan)證使用管理單證使用管理單證遺失數量單證作廢率單證超期數據第六頁，共三十三頁。一、出單運(Yun)營管理中的重點指標：單證使用管理單證(Zheng)作廢率＝作廢數/（作廢單證數+已使用單證數）超期未回收率＝超期未回收數/（可使用、已發放單證總數+已使用單證數量），超期未核銷率＝超期未核銷單證數/（待核銷單證數+已核銷數）第七頁，共三十三頁。二(Er)車險承保(Bao)規范及常見問題【投保單錄入規定】

1、仔細審核。在錄入投保單前，必須審核投保要素是否齊全，投保人是否簽字蓋章，要素不齊的，一律不得錄入系統。提示：填寫的信息與資料是否一致。

2、準確錄入。經審核無誤后，出單員負責按照客戶填寫的投保單準確錄入業務系統，并選擇適用的費率條款和特別約定等，出單員對錄入數據的真實性、準確性、完整性、及時性、規范性、一致性和條款費率的準確性負責。提示：特殊車輛費率適用要熟練掌握，自卸車、隨車起重車、特種車分類等。第八頁，共三十三頁。車險承保規范(Fan)及常見問題3、屬于續保機動車必須在續保操作畫面完成信息錄入工作，以確保續保分析準確。提示：交(Jiao)強險、商業險分開出單的風險，車輛信息、使用性質不一致。4、車主、投保人、被保險人等關系人應事先生成關系人代碼，按系統提示不得省略或隨意編造信息。提示：聯系電話必須真實填寫，對電話真實性可實行現場驗證與相關考核。5、“批改”錄入規范與“投保單”一致，重點強調投保信息變更與條款費率批改一致、交強險與商業險批改一致。提示：1、單位變更成個人，

座位數（噸位數）變更，適用條款要變更。2、交強險商業險一起變更。二第九頁，共三十三頁。保單復核保單審核客戶核對10審核流(Liu)程第十頁，共三十三頁。出單人員復核保單存在問題數據修正、批改、退保復核無誤復核無誤提交業務審核11保單(Dan)復核出單人員復核職責：1.對出單部門保單繕制后的復核，復核發現問題的，及時采(Cai)取補救措施2.對復核無誤的保單提交業務審核第十一頁，共三十三頁。12保單(Dan)復核全險(Xian)種四個一致1.保單內容是否與投保單要素是否一致重點核對保單是否與投保單列明的險種、保額（限額）、保險期限、爭議解決的方式和特別約定一致2.保單內容是否與客戶提交的其他投保資料一致重點核對保單載明的主體、保險標的信息是否與投保人和被保險人等投保關系人身份證明信息、保險標的信息一致3.保單所載內容是否與上級核保部門審定的承保條件一致4.保單所附條款與保單列明條款是否一致所附條款與保單正本是否加蓋騎縫章第十二頁，共三十三頁。與投保單要素是否一致（是否有復核環節未發現的問題）與客戶提交的其他投保資料是否一致（是否有復核環節未發現的問題）是否與歸屬的業務人員（含直接應柜承攬業務的出單人員）同客戶之間達成的投保意向一致保單所載內容是否與上級核保部門審定的承保條件一致保單所附條款是否與保單列明條款一致、所附條款與保單正本是否加蓋騎縫章13車險(Xian)審核重點五個一(Yi)致第十三頁，共三十三頁。準確性一致性√核對發現不準確、不一致：應指導投保人填寫變更保險事項的申請書并及時交予簽單人員辦理批改事項；√客戶臨時修改保單內容：積極配合并通知出單部門進行修改。14保單信(Xin)息是否正確與雙方達成的投保意向是否(Fou)一致客戶核對保單第十四頁，共三十三頁。目錄車險出(Chu)單效率時效影像(Xiang)系統資料上傳AB第十五頁，共三十三頁。出單效率時效車險出單效率時長得分評價標準小于4.5分鐘204.5-7分鐘0-20不含20分，每增加0.1分鐘減少賦分0.80大于7分鐘0新(Xin)第十六頁，共三十三頁。出單效率時效AB錄單平均時長收費平均時長核保平均時長等待核保平均時長車險出單時長

錄單平均時長（控制在3.5分鐘以內）：從錄入開始（點擊投保單錄入）到第一次保存投保單時間（僅針對傳統渠道）；

收費平均時長（控制在1.5分鐘以內）：從生成繳費通知書到繳費完成確認的時間（包括所有渠道）；核保平均時長：某個核保任(Ren)務從核保開始處理到結束時間；等待核保平均時長：從提交核保到接收核保任務的時間

第十七頁，共三十三頁。

錄單平均時長注(Zhu)意事項1、投保單錄入復制

出單效率時效第十八頁，共三十三頁。

錄單平均時長注意事項2、新保(Bao)、轉保(Bao)客戶先進行聯系人新增

出單效率時效第十九頁，共三十三頁。

錄單平均時長注意事項2、新(Xin)保、轉保客戶先進行聯系人新(Xin)增

出單效率時效第二十頁，共三十三頁。

收付(Fu)費平均時長注意事項

1、要求實行“見人見卡”收費操作，出單員(Yuan)在生成繳費通知書操作后，應馬上進行繳費確認；2、對無法立即進行繳費確認但已生成繳費通知書的，應立即予以取消，有效降低收費時長。核保平均時長注意事項

加強與核保人員溝通，對需報上級公司核保的業務，出單人員必須待履行完報批手續后再進行錄單提交核保，并跟蹤協調及時催辦，降低核保退回率，提高人工核保效率出單效率時效第二十一頁，共三十三頁。承保影像AB

免責事項說明書影像存檔情況（10分）

免責事項說明書投保人聲明頁

承保檔案存檔情況（10分）

身份(Fen)證明/組織機構代碼證車輛行駛證第二十二頁，共三十三頁。承保影像資料上傳

免責事項說明書影像存檔情況（10分）免責事項說明書影像上傳情況將采取在線抽查方式。每月初(Chu)對上月保單進行抽查，每人不低于5份。

（1）投保人聲明頁要求客戶手書內容未填、錯填的每筆扣1分；

（2）投保人聲明頁簽字/簽章處，個人客戶未簽字或明顯代簽的、單位客戶未簽章，每發現一筆扣1分。第二十三頁，共三十三頁。承保影像資料上傳第二十四頁，共三十三頁。承保影像資料上傳

承保(Bao)檔案存檔情況（10分）

每次檢查抽取的樣本每一出單員車險不得低于5份、非車險不低于2份（無非車險出單記錄的出單員2倍抽取車險替代）

（1）投保單：各產品線要求的信息不全或投保人未簽字（簽章），每筆扣1分。

（2）業務檔案留存：以《武漢市分公司承保出單規范管理方案》中《主要險種業務辦理客戶需提供（業務檔案需存留）資料備忘》中各產品線各險種的要求為標準，每缺一項扣0.5分。第二十五頁，共三十三頁。承保影像資料上傳1、進入(Ru)影像上傳界面第二十六頁，共三十三頁。承保影像資料上傳1、進(Jin)入影像上傳界面第二十七頁，共三十三頁。承保影像資料上傳2、進入影像管(Guan)理平臺（