基金管理公司特定客戶資產管理業務試點制度?一、總則1.目的與依據基金管理公司特定客戶資產管理業務試點制度旨在規范基金管理公司特定客戶資產管理活動，保護當事人的合法權益，促進證券投資基金市場健康發展。本制度依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》及其他相關法律法規制定。2.適用范圍本制度適用于基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產管理業務和為多個客戶辦理特定客戶資產管理業務（以下簡稱"專戶業務"）的活動。二、業務定義與分類1.單一客戶特定資產管理業務指基金管理公司接受單個客戶的書面委托，根據本制度規定的投資范圍和投資限制，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務的業務。2.多個客戶特定資產管理業務指基金管理公司向兩個以上特定客戶募集資金，或接受兩個以上特定客戶的財產委托，把其委托財產集合于特定賬戶，根據本制度規定的投資范圍和投資限制，為客戶提供資產管理服務的業務。三、業務資格與條件1.公司資格要求經中國證監會批準，設立1年以上，具有資產管理業務資格。最近1年沒有因違法違規行為受到行政處罰或被監管機構責令整改，且不存在因涉嫌違法違規正被監管機構調查的情形。已經配備了適當的專業人員從事特定資產管理業務。已就防范利益輸送、違規承諾收益或者承擔損失、不正當競爭等行為制定了有效的業務規則和措施。已經建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內容以及實現公平交易的具體措施。已經建立有效的投資監控制度和報告制度，能夠及時發現異常交易行為。2.人員資格要求從事特定資產管理業務的基金管理公司董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，應當符合法律法規和中國證監會規定的條件，恪守職業道德和行為規范，不得利用職務之便從事損害特定客戶利益的活動。四、業務流程1.業務申請與受理基金管理公司開展特定客戶資產管理業務，應當向中國證監會提出申請，并報送相關材料。中國證監會自受理申請之日起20個工作日內，作出批準或者不予批準的決定。予以批準的，向申請人頒發業務資格證書；不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。2.客戶招攬與盡職調查基金管理公司應當通過適當的方式向客戶介紹特定客戶資產管理業務的特點、風險收益特征、投資范圍、投資限制等內容，充分揭示投資風險。對客戶進行盡職調查，了解客戶的資產與收入狀況、投資需求、投資目標、風險承受能力等情況，評估客戶的風險承受能力是否與投資產品相匹配。3.合同簽訂基金管理公司與客戶簽訂資產管理合同，明確雙方的權利、義務和責任。資產管理合同應當包括投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、收益分配、費用支付、信息披露、風險揭示等內容。資產管理合同應當由客戶本人簽署，并在合同中明確約定客戶不得轉讓其持有的資產管理計劃份額，但法律、行政法規另有規定的除外。4.投資運作基金管理公司應當按照資產管理合同的約定，為客戶提供資產管理服務，履行投資管理職責。投資經理應當根據資產管理合同的投資目標、投資范圍、投資策略等要求，制定投資計劃，進行投資決策，并對投資組合的風險和收益負責。基金管理公司應當建立健全投資管理制度和風險控制制度，對投資運作過程進行監控和管理，確保投資運作符合法律法規和資產管理合同的約定。5.資產托管基金管理公司開展特定客戶資產管理業務，應當將委托財產交由具有基金托管資格的商業銀行托管。資產托管人應當按照法律法規和托管協議的約定，履行托管職責，保障委托財產的安全，監督基金管理公司的投資運作，對所托管的不同客戶的資產分別設置賬戶，確保客戶資產的獨立與完整。6.收益分配與清算資產管理合同應當約定收益分配的方式、時間和比例等內容。基金管理公司應當按照資產管理合同的約定，及時向客戶進行收益分配。資產管理合同終止時，基金管理公司應當按照合同約定進行清算，將清算后的剩余資產按照客戶持有的資產管理計劃份額比例進行分配。五、投資范圍與限制1.投資范圍特定客戶資產管理業務的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品以及中國證監會認可的其他投資品種。基金管理公司可以根據客戶的需求和風險承受能力，為客戶提供個性化的投資組合方案，但應當在資產管理合同中明確約定投資范圍和投資比例。2.投資限制單個資產管理計劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過該計劃資產凈值的20%。同一資產管理人管理的全部特定客戶委托財產（包括單一客戶和多個客戶特定資產管理業務）投資于一家公司發行的證券，不得超過該證券的10%。特定客戶資產管理業務不得從事內幕交易、操縱證券交易價格、不正當關聯交易以及中國證監會禁止的其他行為。基金管理公司應當按照法律法規和資產管理合同的約定，對特定客戶資產管理業務的投資范圍、投資限制等進行嚴格管理，確保投資運作合法合規。六、風險管理與內部控制1.風險管理體系基金管理公司應當建立健全風險管理體系，對特定客戶資產管理業務的風險進行識別、評估、監測和控制。風險管理體系應當包括風險管理策略、風險管理制度、風險監控指標、風險應急預案等內容，確保風險管理工作的有效性和可操作性。2.內部控制制度基金管理公司應當建立健全內部控制制度，對特定客戶資產管理業務的各個環節進行規范和約束，防范內部風險。內部控制制度應當包括內部控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督等要素，確保內部控制工作的全面性、有效性和獨立性。3.風險監控與預警基金管理公司應當建立風險監控系統，對特定客戶資產管理業務的投資組合、交易行為、市場風險、信用風險等進行實時監控和預警。風險監控系統應當能夠及時發現異常交易行為和風險隱患，并及時向公司管理層和相關部門發出預警信號，以便采取相應的風險控制措施。4.應急處置機制基金管理公司應當制定應急預案，明確應急處置的組織機構、職責分工、處置流程、應急措施等內容，確保在發生重大風險事件時能夠及時、有效地進行處置。應急預案應當定期進行演練和評估，不斷完善應急處置機制，提高應急處置能力。七、信息披露與報告1.信息披露內容基金管理公司應當按照法律法規和中國證監會的規定，對特定客戶資產管理業務進行信息披露。信息披露內容應當包括資產管理合同、投資組合報告、凈值公告、收益分配公告、重大事項公告等。基金管理公司應當在公司網站上定期公布特定客戶資產管理業務的投資組合報告、凈值公告等信息，供客戶查閱。2.信息披露方式基金管理公司應當按照資產管理合同的約定，向客戶定期提供信息披露報告。信息披露報告可以采用紙質或電子方式送達客戶。基金管理公司應當在公司網站上設立特定客戶資產管理業務信息披露專欄，及時發布相關信息披露文件，方便客戶查閱。3.報告制度基金管理公司應當定期向中國證監會報送特定客戶資產管理業務的季度報告、年度報告等。報告內容應當包括資產管理計劃的運作情況、投資組合情況、客戶資產凈值變動情況、風險控制情況等。基金管理公司應當按照中國證監會的要求，及時報送重大事項報告。重大事項報告應當包括資產管理計劃的投資運作出現重大風險事件、客戶投訴、媒體報道等情況。八、監督管理與法律責任1.監督管理機構中國證監會及其派出機構依法對基金管理公司特定客戶資產管理業務進行監督管理。2.監督檢查措施中國證監會及其派出機構可以對基金管理公司特定客戶資產管理業務進行現場檢查和非現場檢查，查閱、復制有關文件和資料，詢問相關人員，了解業務運作情況。基金管理公司應當按照中國證監會及其派出機構的要求，提供有關資料和信息，配合監督檢查工作。3.法律責任基金管理公司違反本制度規定，從事特定客戶資產管理業務的，中國證監會及其派出機構將依法采取責令改正、暫停辦理相關業務、罰款等措施；情節嚴重的，將依法撤銷其業務資格。基金管理公司及其從業人員違反法律法規和本制度規定，損害客戶利益的，應當依法承擔賠償責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任。九、附則1.制度解釋與修訂本制度由基金管理公司負責解釋。基金管理公司可以根據法律法規和監管要求