貴州省黔投擔保股份有限公司制度總則?一、總則（一）公司宗旨貴州省黔投擔保股份有限公司以國家法律法規和政策為指引，秉持"誠信、專業、穩健、共贏"的經營理念，致力于為貴州省內各類企業及個人提供優質、高效、規范的融資擔保服務，助力實體經濟發展，促進地方經濟繁榮，在保障金融安全、維護金融秩序穩定方面發揮積極作用。通過嚴格的風險管理和優質的服務，實現公司與客戶、股東、員工以及社會的共同發展，為推動貴州經濟社會持續健康發展貢獻力量。（二）制定依據本制度依據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國擔保法》《融資性擔保公司管理暫行辦法》等國家法律法規以及貴州省相關政策規定，并結合公司實際情況制定。旨在規范公司的組織和行為，保障公司、股東和債權人的合法權益，促進公司持續、穩定、健康發展。（三）適用范圍本制度適用于貴州省黔投擔保股份有限公司及其所屬各部門、各分支機構。公司全體員工應嚴格遵守本制度的各項規定，在工作中切實履行職責，確保公司各項業務活動合法合規、有序開展。二、公司基本信息（一）公司名稱貴州省黔投擔保股份有限公司（二）公司類型股份有限公司（三）經營范圍貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保；訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務；與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務；以自有資金進行投資；監管部門規定的其他業務。（四）公司住所[具體地址]（五）注冊資本[具體金額]三、公司治理結構（一）股東與股東大會1.公司股東為依法持有公司股份的法人和自然人。股東享有法律法規和公司章程規定的權利，如資產收益權、參與重大決策和選擇管理者權等，并承擔相應的義務，包括遵守公司章程、繳納出資等。2.股東大會是公司的權力機構，依照法律法規和公司章程行使職權。股東大會的職權包括決定公司的經營方針和投資計劃；選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監事，決定有關董事、監事的報酬事項；審議批準董事會的報告、監事會的報告、公司的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案等。3.股東大會會議分為年度會議和臨時會議。年度會議每年召開一次，應當于上一會計年度結束后的六個月內舉行。臨時會議在有下列情形之一時兩個月內召開：董事人數不足本法規定人數或者公司章程所定人數的三分之二時；公司未彌補的虧損達實收股本總額三分之一時；單獨或者合計持有公司百分之十以上股份的股東請求時；董事會認為必要時；監事會提議召開時；公司章程規定的其他情形。4.股東大會的召集、召開、表決等程序應嚴格按照法律法規和公司章程的規定執行，確保股東能夠充分行使權利，參與公司重大決策。（二）董事會1.董事會是公司的決策機構，對股東大會負責。董事會由[X]名董事組成，其中職工代表董事[X]名。董事由股東大會選舉產生，任期[X]年，任期屆滿可連選連任。2.董事會行使下列職權：召集股東大會會議，并向股東大會報告工作；執行股東大會的決議；決定公司的經營計劃和投資方案；制訂公司的年度財務預算方案、決算方案；制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；制訂公司增加或者減少注冊資本以及發行公司債券的方案；制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案；決定公司內部管理機構的設置；決定聘任或者解聘公司經理及其報酬事項，并根據經理的提名決定聘任或者解聘公司副經理、財務負責人及其報酬事項；制定公司的基本管理制度；公司章程規定的其他職權。3.董事會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議每年至少召開[X]次，每次會議應當于會議召開十日前通知全體董事和監事。代表十分之一以上表決權的股東、三分之一以上董事或者監事會，可以提議召開董事會臨時會議。董事長應當自接到提議后十日內，召集和主持董事會會議。4.董事會會議應由二分之一以上的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經全體董事的過半數通過。董事會決議的表決，實行一人一票。董事會應當對會議所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的董事應當在會議記錄上簽名。（三）監事會1.監事會是公司的監督機構，對股東大會負責。監事會由[X]名監事組成，其中職工代表監事[X]名。監事的任期每屆為三年，任期屆滿可連選連任。2.監事會行使下列職權：檢查公司財務；對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；提議召開臨時股東大會會議，在董事會不履行本法規定的召集和主持股東大會會議職責時召集和主持股東大會會議；向股東大會會議提出提案；依照《中華人民共和國公司法》第一百五十一條的規定，對董事、高級管理人員提起訴訟；公司章程規定的其他職權。3.監事會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議每[X]個月至少召開一次，臨時會議在有下列情形之一時召開：監事認為必要時；監事會主席提議召開時；公司出現重大問題，需要監事會研究討論時。監事會會議應當由二分之一以上監事出席方可舉行。監事會決議應當經半數以上監事通過。監事會應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的監事應當在會議記錄上簽名。（四）高級管理人員1.公司高級管理人員包括總經理、副總經理、財務負責人等。高級管理人員由董事會聘任或解聘，對董事會負責，依法行使職權，主持公司的生產經營管理工作，組織實施董事會決議。2.總經理行使下列職權：主持公司的生產經營管理工作，組織實施董事會決議；組織實施公司年度經營計劃和投資方案；擬訂公司內部管理機構設置方案；擬訂公司的基本管理制度；制定公司的具體規章；提請聘任或者解聘公司副經理、財務負責人；決定聘任或者解聘除應由董事會決定聘任或者解聘以外的負責管理人員；董事會授予的其他職權。公司章程對經理職權另有規定的，從其規定。經理列席董事會會議。3.副總經理協助總經理工作，按照總經理的授權，負責分管工作領域的具體管理和執行，對總經理負責并報告工作。財務負責人負責公司的財務管理和會計核算工作，確保公司財務信息真實、準確、完整，依法履行財務監督職責。四、公司經營管理原則（一）合法性原則公司的一切經營活動必須嚴格遵守國家法律法規和監管部門的相關規定，依法設立、依法經營、依法管理，確保公司經營活動的合法性和合規性。（二）穩健性原則秉持穩健經營理念，注重風險管理，合理控制業務規模和風險水平。在擔保業務開展過程中，充分評估擔保項目的風險狀況，確保擔保業務質量，保障公司資產安全，維護公司穩健運營。（三）審慎性原則對擔保業務的調查、評估、審批等環節要進行審慎審查，充分考慮各種風險因素，制定科學合理的風險防控措施。在決策過程中，要充分權衡收益與風險，確保決策的審慎性和科學性。（四）效益性原則在合法合規、穩健經營的前提下，努力提高公司的經濟效益和社會效益。通過優化業務流程、加強成本管理、提高服務質量等措施，提升公司的盈利能力和市場競爭力，實現公司可持續發展。五、員工行為準則（一）職業道德1.誠實守信，言行一致，如實履行工作職責，不得隱瞞或歪曲事實。2.敬業愛崗，熱愛本職工作，具有高度的責任心和敬業精神，努力提高工作效率和質量。3.廉潔奉公，自覺遵守廉潔自律的各項規定，嚴禁利用職務之便謀取私利，不得接受客戶或其他利益相關方的賄賂、回扣或其他不正當利益。（二）工作紀律1.遵守公司的考勤制度，按時上下班，不得遲到、早退、曠工。如有特殊情況需要請假，應按照規定辦理請假手續。2.嚴格遵守公司的各項規章制度，服從工作安排，不得推諉、敷衍工作任務。3.保守公司商業秘密，不得泄露公司的業務信息、客戶資料、財務數據等機密信息，維護公司的信息安全。（三）團隊協作1.樹立團隊意識，積極與同事溝通協作，相互支持，共同完成工作任務。2.尊重他人意見和建議，善于傾聽他人觀點，營造良好的團隊合作氛圍。3.不得在團隊內部制造矛盾和沖突，如有分歧應通過合理的方式協商解決。（四）服務意識1.以客戶為中心，主動了解客戶需求，為客戶提供優質、高效、熱情的服務。2.及時響應客戶的咨詢和訴求，耐心解答客戶疑問，盡力滿足客戶合理要求。3.不斷提高服務質量和水平，改進服務態度和方式，樹立公司良好的服務形象。六、附則（一）制度解釋權本制度