個人財務(wù)指導(dǎo)顧問協(xié)議編號：__________

甲方（以下簡稱“甲方”）名稱：____________________

地址：____________________

乙方（以下簡稱“乙方”）名稱：____________________

地址：____________________

鑒于甲方希望獲得專業(yè)的個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)，乙方愿意提供個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、合同目的：本協(xié)議旨在明確甲方與乙方之間就個人財務(wù)指導(dǎo)事宜的權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任，以實現(xiàn)甲方個人財務(wù)狀況的改善和優(yōu)化。

二、合同背景：甲方因個人財務(wù)狀況需要，尋求乙方提供專業(yè)的個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)，乙方具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，同意為甲方提供相關(guān)服務(wù)。

三、服務(wù)內(nèi)容：乙方將根據(jù)甲方的實際需求，提供以下個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)：

1.財務(wù)規(guī)劃：根據(jù)甲方個人財務(wù)狀況，制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案；

2.投資建議：根據(jù)甲方風(fēng)險承受能力，提供合適的投資建議；

3.財務(wù)咨詢：解答甲方在個人財務(wù)管理過程中遇到的問題。

四、服務(wù)期限：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。協(xié)議期滿前，雙方可協(xié)商續(xù)簽。

雙方的責(zé)任和義務(wù)：

雙方的責(zé)任和義務(wù)如下：

一、甲方責(zé)任和義務(wù)：

1.甲方應(yīng)真實、完整地提供個人財務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、負(fù)債、資產(chǎn)等，以確保乙方提供的服務(wù)基于準(zhǔn)確的信息。

2.甲方應(yīng)遵循乙方的財務(wù)規(guī)劃建議和投資建議，但最終決策權(quán)歸甲方所有。

3.甲方應(yīng)積極配合乙方的財務(wù)指導(dǎo)工作，包括但不限于提供必要的文件和資料、參與財務(wù)會議等。

4.甲方應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，合法合規(guī)地進行個人財務(wù)活動。

5.甲方應(yīng)按時支付乙方提供的個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)費用。

二、乙方責(zé)任和義務(wù)：

1.乙方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，為甲方提供專業(yè)的個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)。

2.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實際情況，制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案，并在必要時調(diào)整方案。

3.乙方應(yīng)誠實守信，不得泄露甲方個人信息，保護甲方隱私。

4.乙方應(yīng)定期與甲方溝通，了解甲方財務(wù)狀況的變化，并及時調(diào)整指導(dǎo)方案。

5.乙方應(yīng)遵循國家相關(guān)法律法規(guī)，不得違反法律法規(guī)進行財務(wù)指導(dǎo)。

6.乙方應(yīng)按照約定的時間和方式提供個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。

三、雙方權(quán)利：

1.甲方有權(quán)要求乙方提供真實、準(zhǔn)確、有效的個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)。

2.甲方有權(quán)對乙方的服務(wù)提出意見和建議，乙方應(yīng)予以重視并采取相應(yīng)措施。

3.甲方有權(quán)選擇是否接受乙方的財務(wù)規(guī)劃建議和投資建議。

4.甲方有權(quán)了解乙方的專業(yè)資質(zhì)和背景，以確保乙方具備提供個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)的能力。

四、雙方義務(wù)：

1.雙方應(yīng)誠信履行本協(xié)議，不得違反協(xié)議約定。

2.雙方應(yīng)尊重對方的合法權(quán)益，不得侵犯對方的知識產(chǎn)權(quán)、商業(yè)秘密等。

3.雙方應(yīng)友好協(xié)商解決在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議。

4.雙方應(yīng)在本協(xié)議有效期內(nèi)，未經(jīng)對方同意，不得擅自變更或終止本協(xié)議。

5.雙方應(yīng)在本協(xié)議終止后，繼續(xù)履行各自的保密義務(wù)，不得泄露對方信息。

合同金額與支付方式：

一、合同金額

本協(xié)議項下，乙方為甲方提供個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)的總金額為人民幣____元整（大寫：____元整）。

二、支付方式

1.分期支付：甲方同意按照以下分期支付方式支付乙方服務(wù)費用：

-首期支付：甲方應(yīng)在簽訂本協(xié)議之日起____個工作日內(nèi)支付總金額的____%，即人民幣____元整。

-第二期支付：在乙方完成初步財務(wù)規(guī)劃并經(jīng)甲方確認(rèn)后，甲方應(yīng)在____個工作日內(nèi)支付總金額的____%，即人民幣____元整。

-第三期支付：在乙方完成投資建議并經(jīng)甲方實施后，甲方應(yīng)在____個工作日內(nèi)支付總金額的____%，即人民幣____元整。

-尾款支付：在乙方完成全部服務(wù)并經(jīng)甲方滿意確認(rèn)后，甲方應(yīng)在____個工作日內(nèi)支付剩余的____%，即人民幣____元整。

2.支付條件：

-甲方支付每期款項前，應(yīng)收到乙方開具的合法有效的服務(wù)費用發(fā)票。

-甲方支付款項時，應(yīng)將款項直接匯入乙方指定的銀行賬戶。

3.額外費用：

-如因甲方原因?qū)е乱曳疆a(chǎn)生額外費用（如差旅費、資料費等），甲方應(yīng)按照實際發(fā)生費用支付。

-乙方應(yīng)在產(chǎn)生額外費用后____個工作日內(nèi)向甲方提出，甲方應(yīng)在____個工作日內(nèi)支付。

4.逾期支付：

-如甲方未按約定時間支付款項，乙方有權(quán)暫停或終止提供服務(wù)，并要求甲方支付逾期利息，逾期利息按____%計算。

5.退款條款：

-在本協(xié)議簽訂后，若甲方在____個工作日內(nèi)提出解除本協(xié)議，且乙方尚未開始提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求退還已支付的款項，乙方應(yīng)在____個工作日內(nèi)退還。

三、支付方式變更

如雙方同意變更支付方式，應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)雙方簽字確認(rèn)后生效。

違約與爭議解決機制：

一、違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

-若甲方未按約定支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期利息，并保留要求甲方承擔(dān)違約金的權(quán)利。

-若甲方違反保密義務(wù)，泄露乙方商業(yè)秘密或個人信息，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。

2.乙方違約責(zé)任：

-若乙方未按約定提供個人財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方繼續(xù)提供服務(wù)或解除本協(xié)議，并要求乙方退還已收取的費用。

-若乙方泄露甲方個人信息或提供虛假信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。

二、爭議解決

1.爭議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭議。協(xié)商不成的，可采取以下方式解決：

-調(diào)解：雙方可向雙方共同認(rèn)可的調(diào)解機構(gòu)申請調(diào)解。

-仲裁：雙方同意將爭議提交至____仲裁委員會進行仲裁，仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。

-訴訟：如雙方未能在合理期限內(nèi)達成和解，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

2.適用法律：本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行、終止及其爭議的解決均適用中華人民共和國法律。

3.管轄法院：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭議，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟，均應(yīng)提交至合同簽訂地人民法院管轄。

三、違約金與賠償

1.違約金：如一方違約，應(yīng)向守約方支付違約金，違約金金額根據(jù)實際損失和合同約定確定。

2.賠償：違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的直接損失和間接損失，包括但不限于經(jīng)濟損失、信譽損失等。

四、通知與送達

1.通知：雙方應(yīng)通過書面形式相互通知，通知自送達對方之日起生效。

2.送達：書面通知應(yīng)以掛號信、特快專遞或雙方約定的其他方式送達，送達地址以本協(xié)議約定的地址為準(zhǔn)。

附則：

一、生效條件

本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。本協(xié)議的生效以雙方均無異議且具備完全民事行為能力為前提。

二、有效期

本協(xié)議的有效期為____年，自協(xié)議生效之日起計算。協(xié)議期滿后，如雙方無異議，本協(xié)議可自動續(xù)簽，續(xù)簽期限由雙方另行約定。

三、變更與補充

1.本協(xié)議的任何變更或補充，必須以書面形式進行，并由雙方簽字蓋章后生效。

2.未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面變更或補充本協(xié)議的內(nèi)容。

四、終止條款

1.本協(xié)議可因以下原因終止：

-雙方協(xié)商一致，簽訂書面終止協(xié)議；

-一方違約，守約方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；

-發(fā)生不可抗力事件，致使本協(xié)議無法履行；

-法律法規(guī)或政策調(diào)整，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。

2.終止協(xié)議的生效時間：協(xié)議終止后，雙方應(yīng)立即停止履行各自的權(quán)利和義務(wù)，并按照協(xié)議約定處理善后事宜。

五、通知

1.雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的地址進行書面通知，通知自送達對方之日起生效。

2.如一方地址變更，應(yīng)及時書面通知對方，否則因地址變更導(dǎo)致的通知延誤，不視為違約。

六、不可抗力

1.不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。

2.發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)相互理解，盡力減少損失，并盡快協(xié)商解決因不可抗力導(dǎo)致的問題。

七、其他

1.本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。

2.本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

3.本協(xié)議簽訂后，任何一方不得擅自復(fù)制、泄露協(xié)議內(nèi)容。

4.本協(xié)議的標(biāo)題僅為方便閱讀，不影響協(xié)議的實質(zhì)內(nèi)容。

附件：

一、需求文檔

1.甲方個人財務(wù)狀況說明書

2.甲方財務(wù)目標(biāo)與期望說明書

3.甲方財務(wù)風(fēng)險評估報告

二、設(shè)計方案

1.乙方為甲方提供的個人財務(wù)規(guī)劃方案

2.乙方為甲方提供的投資建議方案

三、技術(shù)規(guī)格

1.乙方提供的財務(wù)指導(dǎo)服務(wù)所需的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

2.乙方使用的財務(wù)分析軟件及工具的技術(shù)規(guī)格

四、各類證件復(fù)印件

1.乙方的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

2.乙方的稅務(wù)登記證副本復(fù)印件

3.乙方的相關(guān)資質(zhì)證書副本復(fù)印件

4.乙方的法定代表人或授權(quán)代表身份證明復(fù)印件

五、其他輔助材料

1.雙方簽訂本協(xié)議的日期及地點證明文件

2.雙方簽署本協(xié)議的簽字或蓋章證明文件

3.雙方就本協(xié)議內(nèi)容進行溝通的記錄或郵件往來等證明文件

附件一至五與本協(xié)議具有同等法律效力，如附件內(nèi)容與本協(xié)議正文有沖突，以本協(xié)議正文為準(zhǔn)。甲方應(yīng)在簽訂本協(xié)議時確認(rèn)附件內(nèi)容完整無誤，并在協(xié)議簽署后保留附件的副本。

雙方簽字、蓋章及日期：

甲方（簽字）：_________