標準化親訪流程

——開啟財富之門的金鑰匙為什么：意義與背景1是什么：內容與特色2怎么做：步驟與行動3目錄現有作業流程的困擾單一拉動單純依靠業務推動或公司政策等手段，暫時性提升業務指標，缺乏穩定的高平臺。缺乏經營單純依靠公司政策或偶然性實現保費催取，缺乏規律性的經營模式，導致工作忙亂卻績效不穩。節奏失衡機構在實施階段性業務推動時，追蹤點較多，變化較快，容易打亂工作節奏，不利于隊伍良好工作習慣的養成。無序親訪下的工作缺乏經營一天到晚的忙，又是催繳,又要親訪，還要送發票。我也和客戶見面了，怎么指標改善不明顯？客戶為什么總是不很滿意？我們該怎么做？為什么總是在該繳費的時候才有服務人員聯系我？為什么見面就想讓我花錢？花完錢就見不到人了？我們的困惑……自己客戶得到客戶的認同續期收費水到渠成績效指標穩定收入穩步提升職業發展前景看好開心工作標準期待這樣的工作模式嗎？服務暢想開心工作高收入高品質高績效我們的追求服務暢想我該怎樣做才能實現開心工作的夢想呢?只有將兩線經營合二為一，實現用服務貫穿，才能實現客戶永續經營和價值的最大化。續期績效經營薪資穩步提升結合標準化實行有效的親訪服務經營曙光在這里……只有親訪才能解決疑難單并提升收費績效；只有親訪才能為客戶提供摸的到的服務；只有親訪才能帶來我們薪資的增值。親訪是我們解決問題的關鍵所在。親訪—收費—服務我們的答案為什么：意義與背景1是什么：內容與特色2怎么做：步驟與行動3目錄前二前一當月實收月2月3月4月5月6月寬一寬末服務經營中的名詞解釋舉例說明：保單繳費對應日為4月20日7月停一活動工具使用活動工具回收前一前二當月寬一寬末服務電話催繳、親訪查漏補缺續收接觸說明收費電話全面回訪+重點客戶親訪標準化親訪流程圖流程特點：延長了保單服務周期清晰了每日工作流程親訪成為了重中之重梳理停一收尾風險管控

從收費員拿到對應月清單起，以此經歷(以4月為例）舉例：2月初，拿到4月清單做客戶數據梳理、保單險種占比分析，對問題客戶提前親訪。3月初，拿到4月應收清單，再一次進行清單整理，并進行保費催繳。查漏補缺，對上月應收未收單再次回訪追蹤。第一個月第二個月第三個月第四個月第五個月第六個月前一、前二提前做準備寬限期指標修復本月重點催收風險管控2月3月4月5月6月7月前二前一當月寬一寬末客戶再次回訪，當月繳費困難客戶進行面訪，轉賬結果追蹤提醒。(關注大單、問題單)。停一做好收尾工作，寬限期45日主管介入再次面訪，同時加強未收件管理。進行風險管控，活動工具檢查歸檔，對寬限期最后一周現金繳費的保單檢查審核。前一月進入當月未繳費成功寬二月未繳費成功當月成功繳費寬二月成功繳費全部親訪：單據送達、標準服務二次客戶分類：資料整理、持續服務疑難單客戶親訪，目的為促使客戶正常存費，提高續收績效電話催繳客戶分類制定親訪計劃基本信息變更客戶初次分類發現疑難客戶制定親訪計劃順利劃款未劃款成功寬一月未繳費成功寬一月成功繳費前二停一月失效保單活動工具檢查歸檔風險管控為什么：意義與背景1是什么：內容與特色2怎么做：步驟與行動3目錄標準化親訪親訪的定義親訪的要素親訪周經營親訪四加一親訪工具續收標準化親訪續收親訪是通過面見客戶，為客戶提供優質服務，滿足客戶需求，取得客戶認同，以實現維護客戶投保信心、穩定續期績效為最終目標的服務形式。親訪定義親訪三要素親訪三要素始于客戶需求——出發點贏得客戶滿意——著力點獲得續期績效——目標點親訪三要素親訪三要素第二周第一周第三周第四周完成寬末晉升指標達成寬一階段指標達成當月第一周目標活動工具上交親訪寬末最終挖潛達成寬一指標達成當月第二周指標回訪下月應收親訪提升當月指標回訪下月應收跨月清單的運作親訪全力沖刺當月指標完成下月應收拜訪疑難單匯總處理親訪第二周第三周第四周標準化流程密碼——5544標準化周經營操作密碼4第一周第一周第一周第二周第一周第一周第二周第一周第三周第四周第二周第一周545續收流程服務流程周一周二周三周四周周經營指標-----第一周完成寬末晉升指標

達成寬一指標個險70/75/80銀代90/90/90達成當月目標個險65/70/70銀代75/80/80實收月客戶每日至少有效親訪2-3位寬末保單100%回訪周經營-----第一周根據晉升指標差額，對寬末未收件應收盡收，確保利益最大化；對寬一疑難單進行親訪，達成寬一階段指標；催繳當月保單，達成進度指標；對寬末保單進行100%電話回訪服務，并對疑難客戶進行親訪；完成實收月客戶每日有效親訪2-3位；上月活動工具上交輔助工具：客戶續收服務評鑒表、客戶復效服務評鑒表、活動手冊續收流程服務流程周一周二周三周四周周經營指標-----第二周完成寬末晉升指標

達成寬一指標個險70/75/80銀代90/90/90達成當月目標個險65/70/70銀代75/80/80實收月客戶每日至少有效親訪2-3位寬末保單100%回訪寬一保單100%回訪達成寬一指標個險75/80/85銀代90/90/90達成當月目標個險65/70/70銀代75/80/80實收月客戶每日至少有效親訪2-3位周經營指標-----第二周對寬末保單進行最終挖潛；對寬一疑難單進行親訪，達成寬一指標；催繳當月保單，達成進度指標；對下月應收保單進行回訪；對寬一保單進行100%回訪服務，并對疑難客戶進行親訪；完成實收月客戶每日有效親訪2-3位；輔助工具：客戶續收服務評鑒表、客戶復效服務評鑒表、活動手冊續收流程服務流程周一周二周三周四周周經營指標-----第三周寬末保單100%回訪完成寬末晉升指標

達成寬一指標個險70/75/80銀代90/90/90達成當月目標個險65/70/70銀代75/80/80實收月客戶每日至少有效親訪2-3位寬一保單100%回訪達成寬一指標個險75/80/85銀代90/90/90達成當月目標個險65/70/70銀代75/80/80實收月客戶每日至少有效親訪2-3位達成當月目標個險70/75/75銀代75/80/80下月保單100%回訪實收月客戶每日至少有效親訪2-3位周經營指標-----第三周加強當月催繳力度，進行100%回訪服務，并對當月應收未收件親訪解決；對下月應收保單進行回訪服務，并對疑難客戶提前進行親訪；跨月清單的整理運作；完成實收月客戶每日有效親訪2-3位；輔助工具：客戶續收服務評鑒表、客戶復效服務評鑒表、活動手冊續收流程服務流程周一周二周三周四周周經營指標-----第四周寬末保單100%回訪完成寬末晉升指標

達成寬一指標個險70/75/80銀代90/90/90達成當月目標個險65/70/70銀代75/80/80實收月客戶每日至少有效親訪2-3位寬一保單100%回訪達成寬一指標個險75/80/85銀代90/90/90達成當月目標個險65/70/70銀代75/80/80實收月客戶每日至少有效親訪2-3位達成當月目標個險70/75/75銀代75/80/80下月保單100%回訪實收月客戶每日至少有效親訪2-3位實收月客戶每日至少有效親訪2-3位達成當月目標個險70/75/75銀代75/80/80當月保單100%回訪周經營指標-----第四周確保當月指標達成對下月應收保單進行100%電話回訪服務，并對疑難客戶進行親訪；完成實收月客戶每日有效親訪2-3位；輔助工具：客戶續收服務評鑒表、客戶復效服務評鑒表、活動手冊第一步：約見客戶第二步：提供服務第三步：深度溝通第四步：客戶分類親訪四加一績效提升、客戶積累親訪與客戶約見見面時間及地點，準備相關資料.約見客戶提供服務尋找面見客戶理由，如：送續期發票、生日禮品等。按續期收費服務流程，為客戶提供服務。完成向客戶承諾的相關服務內容。親訪四加一：約見客戶和提供服務促成繳費了解原因拉近距離面見客戶完成所承諾的服務內容后，根據客戶的實際情況，與客戶進行適度溝通。了解引導深度溝通

對于不打算如期繳費的客戶要盡全力創造與客戶多次交流的機會，及時了解客戶不繳費的原因及客戶的難處，啟發引導客戶繼續繳納保費。親訪四加一:深度溝通

B級強好A級客戶分類經濟條件保險意識一般好態度好一般好后續動作常規服務保持聯絡加強聯系，重點親訪，持續服務。重點服務，加強親訪，深度溝通。進行客戶分類后填寫活動工具，為日后更好的收費做準備。客戶分類：親訪四加一:客戶分類強一般C級拒絕處理意愿引導接觸前準備接觸說明順利交費后期服務績效提升客戶積累親訪四加一績效提升、客戶積累

+108:30-08:5008:50-09:1009:10-16:0016:30-17:30標準化流程解讀——收費隊伍◎了解公司最新動態、最新政策。◎進行續期各項政策的宣導。◎上報今日的工作計劃，并填寫到活動日志上。◎開始一天工作，進行客戶親訪服務和保費催繳等。（上門親訪或電話催繳）◎參加夕會；◎整理一天親訪工作并記錄在活動日志里。◎安排下一天工作行程。◎了解公司最新動態和最新策；◎進行續期各項政策的宣導。◎配合公司早會經營。◎組織召開夕會；◎總結本機構當日工作，督促續期服務人員整理各類評鑒表，填寫活動日志；◎對一天的工作進行總結。大早會二次早會一天工作夕會內勤督導收費專員◎有計劃地陪同續期服務人員進行親訪服務。◎接待退保客戶、協助客戶辦理保全業務。◎各類清單的梳理、分析與分配。◎協助續期服務人員在活動日志中制定當日工作計劃；并對親訪工作進行指導。親訪工具《客戶續收服務評鑒表》所有面訪客戶寬限期30天仍沒有繳費的客戶《客戶復效服務評鑒表》所有上門服務的實效客戶失效后三個月內仍沒有復效的客戶

《活動日志》日常使用簡單堅持、習慣成功！9、春去春又回，新桃換舊符。在那桃花盛開的地方，在這醉人芬芳的季節，愿你生活像春天一樣陽光，心情像桃花一樣美麗，日子像桃子一樣甜蜜。4月-254月-25Friday,April4,202510、人的志向通常和他們的能力成正比例。19:34:5419:34:5419:344/4/20257:34:54PM11、夫學須志也，才須學也，非學無以廣才，非志無以成學。4月-2519:34:5419:34Apr-2504-Apr-2512、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。19:34:5419:34:5419:34Friday,April4,202513、志不立，天下無可成之事。4月-254月-2519:34:5419:34:54April4,202514、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.ItwasthefirsttimethatIhadseentheToweroranyoftheotherfamoussights.IfI'dgonealone,Icouldn'thaveseennearlyasmuch,becauseIwouldn'thave