村鎮銀行履職回避制度?一、總則（一）目的為進一步加強村鎮銀行合規管理，規范員工履職行為，防范利益沖突和道德風險，確保村鎮銀行穩健運營，特制定本履職回避制度。

（二）適用范圍本制度適用于村鎮銀行全體員工，包括董事、監事、高級管理人員、各部門負責人及普通員工。

（三）基本原則1.依法合規原則：履職回避制度的制定和執行應符合國家法律法規及監管要求。2.全面覆蓋原則：涵蓋村鎮銀行所有崗位和業務環節，確保無死角。3.實質重于形式原則：關注可能導致利益沖突的實質關系，而非僅僅形式上的關聯。4.及時有效原則：在發現應回避情形時，能及時采取措施，有效防范風險。

二、回避情形（一）親屬關系回避1.夫妻關系。2.直系血親關系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孫子女、外孫子女。3.三代以內旁系血親關系，包括兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、叔伯姑舅姨、侄子女、甥子女。4.近姻親關系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、子女的配偶及子女配偶的父母、三代以內旁系血親的配偶。

在村鎮銀行內部，存在上述親屬關系的員工不得在以下崗位相互直接隸屬或有直接管理關系：1.董事長、行長、副行長等高級管理人員崗位之間。2.財務、信貸、審計、風險管理等關鍵業務部門負責人崗位之間。3.涉及資金審批、業務授權、監督檢查等重要崗位之間。

例如，若夫妻一方擔任信貸部門負責人，另一方不得在同一分支機構擔任直接參與信貸審批的崗位；若父子分別在不同分支機構擔任財務負責人和審計人員，應進行崗位調整，以避免利益關聯。

（二）利益關聯回避1.員工本人或其近親屬在村鎮銀行的主要業務客戶、供應商、合作伙伴等單位中擁有直接或間接重大利益（如持有股份、擔任重要職務等），且該利益可能影響其公正履行村鎮銀行職責的，應進行回避。2.員工參與過與村鎮銀行存在競爭關系的金融機構或企業的相關工作，且可能因過往經歷影響其在村鎮銀行公正履職的，需回避涉及與原競爭機構有利益沖突的業務或決策。3.員工與村鎮銀行的某項業務存在個人經濟利益關系（如為該業務提供擔保、擁有相關業務的投資等），可能影響其對該業務公正判斷和處理的，應回避該業務相關工作。

例如，員工的近親屬是村鎮銀行某大客戶的主要股東，該員工在涉及該客戶的信貸審批、賬戶管理等業務環節應予以回避；若員工曾在競爭對手銀行工作，在參與村鎮銀行與該對手競爭的市場拓展活動或業務決策時，應主動提出回避。

（三）其他回避情形1.員工在村鎮銀行內部存在潛在的利益沖突或可能影響公正履職的其他特殊關系（如長期存在矛盾糾紛、密切的私人情感關系等），經行內認定后，應進行回避。2.因業務需要，員工參與的項目或工作可能導致其自身利益與村鎮銀行整體利益產生沖突的，應在參與前進行評估，必要時進行回避。

例如，員工與某同事存在長期的矛盾，在涉及共同業務決策或工作配合時，可能影響公正判斷，應適當調整工作安排，避免二人直接關聯工作；若員工參與的項目可能為其個人帶來額外經濟利益，而與村鎮銀行整體利益不一致，應回避該項目或采取相應的利益平衡措施。

三、回避程序（一）主動申報1.村鎮銀行新員工入職時，應填寫《員工履職回避情況申報表》，如實申報本人及近親屬與行內其他員工的親屬關系、利益關聯等情況。2.員工在工作過程中，如發現自身存在可能需要回避的情形，應及時向所在部門負責人報告，并填寫《員工履職回避情況申報表》。

（二）審核與認定1.部門負責人收到員工的《員工履職回避情況申報表》后，應在[X]個工作日內進行初步審核，并將審核意見提交至人力資源部門。2.人力資源部門會同合規管理部門對申報情況進行聯合審核，必要時可征求相關業務部門意見。對于復雜或存在爭議的情況，提交行領導班子會議進行研究認定。3.經審核認定需要回避的，由人力資源部門下達《履職回避通知書》，明確回避崗位、回避期限等具體要求。

（三）回避執行1.被要求回避的員工應在接到《履職回避通知書》后的[X]個工作日內，完成工作交接，并按照要求調整到非回避崗位工作。2.在回避期限內，被回避員工不得參與涉及回避事項的相關決策、審批、操作等工作，不得對回避事項施加影響。

（四）監督與檢查1.人力資源部門負責對履職回避制度的執行情況進行定期檢查，每[季度/半年]開展一次全面檢查，確保制度落實到位。2.各業務部門應加強對本部門員工履職回避情況的日常監督，發現問題及時提醒糾正，并向人力資源部門報告。3.合規管理部門對履職回避制度執行情況進行合規審查，對違反制度的行為提出整改意見，督促相關部門和人員整改。

四、回避期限（一）短期回避對于因親屬關系、利益關聯等一般性原因導致的回避，回避期限一般為[X]個月。在回避期限屆滿后，如相關情形已消除，經重新審核認定后，員工可恢復原崗位工作。

（二）長期回避對于存在嚴重利益沖突或可能對村鎮銀行造成重大風險隱患的情形，經行領導班子會議研究決定，可實行長期回避。長期回避員工應調至其他合適崗位工作，不再承擔原回避崗位的職責。

五、豁免情形（一）情形說明1.在村鎮銀行人員配置有限的情況下，如某一專業領域或崗位僅有少數員工具備相應資質和能力，且難以短期內調配其他合適人員替代，經行領導班子會議審議通過，可對相關回避情形予以豁免。2.對于涉及村鎮銀行重大緊急業務或突發事件處理，需要相關員工迅速決策和執行，而該員工是唯一具備相關經驗和能力的人員，在確保嚴格監督和防范風險的前提下，經行領導班子批準，可給予臨時豁免，但事后應及時進行評估和整改。

（二）申請與審批1.由相關業務部門或分支機構提出豁免申請，詳細說明豁免的原因、涉及的崗位和人員、預計豁免期限以及風險防控措施等內容。2.申請提交至人力資源部門，人力資源部門會同合規管理部門進行初審，初審通過后提交行領導班子會議審批。3.行領導班子會議根據實際情況進行審議，作出是否批準豁免的決定，并明確豁免的具體條件和要求。

（三）后續管理1.對于獲得豁免的員工，應加強日常監督和管理，定期評估豁免事項的進展情況和風險狀況。2.如發現豁免情形已消除或不再符合豁免條件，應及時恢復履職回避要求，并按照規定程序進行調整。3.對豁免期間的相關業務操作和決策過程進行詳細記錄，以備后續檢查和審計。

六、處罰措施（一）違規行為界定1.員工故意隱瞞應回避情形，未如實申報親屬關系、利益關聯等情況的。2.違反履職回避制度規定，不按時進行工作交接，拒不執行回避決定，繼續參與回避事項相關工作的。3.在回避期限內，通過不正當手段試圖影響或干擾回避事項處理，為自身謀取利益的。

（二）處罰方式1.對于初次違反履職回避制度的員工，給予警告處分，并責令立即改正。2.對于多次違反或情節較為嚴重的員工，給予記過、記大過等處分，同時扣減績效獎金。3.如因違反履職回避制度給村鎮銀行造成經濟損失或不良影響的，除給予紀律處分外，還應要求其承擔相應的賠償責任。4.對于嚴重違反履職回避制度，構成違法違紀的員工，依法依規解除勞動合同，并追究其法律責任。

七、附則（一）解釋權本制度由村鎮銀行董事會負責解釋。

（二）修訂與完善村鎮銀行應根據國家法律法規、監管要求及實際運營情況，適時對本制度進行修訂和完善，確保制度