證券從業資格考試證券基礎知識考試題（附答案）

一、單項選擇題（共60題，每題1分）。

1、16世紀中葉，隨著資本主義經濟的發展，所有權和經營權相分

離的生產經營方式一一（）出現，使股票、公司債券及不動產抵押債券

依次進入有價證券交易的行列。

A、股份公司

B、合伙制企業

C、獨資制企業

D、有限責任公司

【參考答案】：A

2、根據規定，以募集方式設立股份有限公司的，發起人認購的股

份不得少于公司股份總數的OO

A、35%

B、40%

C、45%

D、50%

【參考答案】：A

【解析】熟悉普通股票與優先股票、記名股票與不記名股票、有面

額股票與無面額股票的區別和特征。見教材第二章第一節，P50o

3、集合票據指2個，（含）以上（）個以下（含）具有法人資格的中

小非金融企業聯合發行的債務融資工具。

A、6

B、8

C、10

D、12

【參考答案】：C

【解析】熟悉我國企業債的管理規定。見教材第三章第三節，P108o

4、可轉換債券通常是轉換成（）。

A、優先股票

B、普通股票

C、金融債券

D、公司債券

【參考答案】：B

【解析】掌握可轉換債券的定義和特征。見教材第五章第三節，

P181o

5、證券監督管理機構應當自受理證券公司沒立申請之日起（）內，

依照法定條件和法定程序并根據審慎原則進行審查，作出批準或者不予

批準的書面決定。

A、3個月

B、6個月

C、9個月

D、1年

【參考答案】：B

【解析】熟悉證券公司設立以及重要事項變更審批要求。見教材第

七章第一節，P268o

6、注冊地在我國內地、上市地在新加坡的窟外上市外資股是（）o

A、H股

B、N股

C、S股

D、L股

【參考答案】:C

【解析】H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。

香港的英文是HONGKONG,取其首字母，在香港上市的外資股就稱為H

股。依此類推，紐約的第一個英文字母是N,新加坡的第一個英文字母

是S,倫敦的第一個英文字母是L,因此，在紐約、新加坡、倫敦上市

的外資股分別稱為N股、S股、L股。

7、我國的二板市場指的是()o

A、代辦股份轉讓系統

B、主板市場

C、中小企業板塊市場

D、創業板市場

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握我國證券交易所市場的層次結構。見教材第六

章第二節，P215o

8、在貨幣市場基金上當日申購的基金份額自下()個工作日起享

有基金的分配權益。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。

見教材第四章第四節，P139o

9、證券交易所實行()管理。

A、自律

B、他律

C、主動

D、被動

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券交易所的主要職能、一線監管權力、對證

券交易活動、會員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節，P365o

10、債券年利息收入與債券面額之比率稱為()O

A、票面收益率

B、持有期收益率

C、到期收益率

D、利息收益率

【參考答案】：A

【解析】票面收益率又稱名義收益率或票息率，是債券票面上的固

定利

11、從橫向結構關系來看，證券市場可以分為OO

A、股票市場債券市場和基金市場

B、發行市場和交易市場

C、國際市場和國內市場

D、有行市場和無形市場

【參考答案】：A

12、利率是債券票面要素中不可缺少的內容，債券利率亦受很多因

素影響，其主要影響因素不包括()O

A、借貸資金市場利率水平

B、籌資者的資信

C、債券期限長短

D、資金使用方向

【參考答案】：D

13、從根本上決定段票價格長期變動趨勢的是()o

A、財政政策

B、景氣變動

C、貨幣政策

D、心理因素

【參考答案】：B

14、利率是債券票面要素中不可缺少的內容，債券利率亦受很多因

素影響，其主要影響因素不包括()O

A、借貸資金市場利率水平

B、籌資者的資信

C、債券期限長短

D、資金使用方向

【參考答案】：D

15、股票的市場價格總是圍繞其()波動。

A、內在價值

B、清算價值

C、票面價值

D、賬面價值

【參考答案】：A

【解析】股票的內在價值即理論價值，是股票未來收益的現值，股

票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。考生還要掌握其他關于股票價

值的重要概念：票面價值、賬面價值、清算價值和內在價值。

16、對折算率的公布，錯誤的說法是()o

A、上海證券交易所定期于每季度最后一個營業日公布下季度各現

券品種折算標準券的比率

B、上海證券交易所于下季度笫--個營業口起按新的折算比率計算

各會員單位可用于國債回購業務的標準券數額

C、深圳證券交易所公布的折算率將視國債市值的變化，由交易所

定期予以調整公布

D、上海證券交易所定期于每季度初公布本季度各現券品種折算標

準券的比率

【參考答案】：D

17、股東依法享有資產收益、重大決策、選擇管理者等權利，因而

是一種OO

A、物權證券

B、債權證券

C、綜合權利證券

D、收益證券

【參考答案】：C

【解析】股票持有者對公司財產沒有直接支配權，所以不是A選項

所說的物權憑證；股票持有者不是公司的債權人，所以不是B選項所說

的債權證券。并無D選項中的收益證券這個概念，

18、上市公司出現以下情形之一的，證券交易所對其股票交易實行

退市風險警示()O

A、最近半年連續虧損

B、最近1年連續虧損

C、最近2年連續虧損

D、最近3年連續虧損

【參考答案】：C

【解析】上市公司出現以下情形之一的，證券交易所對其股票交易

實行退市風險警示：①最近兩年連續虧損(以最近兩年年度報告披露的

當年經審計凈利潤為依據)；②因財務會計報告存在重大會計差錯或者

虛假記載，公司主動改正或者被中國證監會責令改正后，對以前年度財

務會計報告進行追溯調整，導致最近兩年連續虧損；③因財務會計報告

存在重大會計差錯或者虛假記載，被中國證監會責令改正但未在規定期

限內改正，且公司股票已停牌兩個月；④未在法定期限內披露年度報告

或者中期報告，且公司股票已停牌兩個月；⑤公司可能被解散；⑥法院

受理關于公司破產的案件，公司可能被依法宣告破產；⑦證券交易所認

定的其他情形。

19、基金資產凈值是指基金資產總值減去()后的價值。

A、基金負債

B、銀行存款本息

C、各類證券的價值

D、基金應收的申購基金款

【參考答案】：A

20、下列不屬于證券登記結算公司業務的是()o

A、證券賬戶設立

B、證券的托管

C、證券持有人名冊登記

D、發表證券投資咨詢報告

【參考答案】：D

【解析】答案為D、證券登記結算公司業務包括：證券賬戶、結算

賬戶的設立和管理；證券存管與過戶；證券持有人名冊登記；清算、交

收管理；受發行人委托派發證券權益。(此題已更改)

21、設立證券登記結算公司，自有資金不少于人民幣()億元。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：A

22、傳統的證券發行是以()為基礎。

A、企業

B、股票

C、債券

D、資產池

【參考答案】：A

【解析】掌握資產證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節,

P190o

23、下列不屬于設立基金管理公司應當具備的條件是()o

A、取得基金從業資格的人員達到法定人數

B、注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

C、主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或

者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近兩年沒

有違法記錄，注冊資本不低于1億元人民幣

D、有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

【參考答案】：C

【解析】設立基金管理公司應當具備的條件之一是：主要股東具有

從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的

較好的經營業績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本

不低于3億元人民幣，故C項的說法錯誤。

24、在各類債券中，()的信用等級是最高的。

A、金融債券

B、政府債券

C、公司債券

D、國際債券

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握政府債券的定義、性質和特征。見教材第三章

第二節，P86o

25、企業債的發行更得到()的批準。

A、發改委

B、銀監會

C、證監會

D、保監會

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉我國企業債的管理規定。見教材第三章第三節,

P106o

26、中國證券市場逐步規范化，其中發行制度的發展()o

A、始終是審批制

B、由審批制到核準制

C、始終是核準制

D、由核準制到審批制

【參考答案】：B

27、一般情況下，虛擬資本的價格總額總是()實際資本額

A、大于

B、等于

C、小于

D、不等于

【參考答案】：A

28、政府債券之所以被稱之為“金邊債券”主要是因為()o

A、安全性高

B、流動性強

C、收益穩定

D、享有免稅待遇

【參考答案】：A

29、美國財務會計準則委員會將金融衍生工具劃分為()o

A、獨立衍生工具和嵌人式衍生工具

B、股票衍生工具和債券衍生工具

C、期貨衍生工具和期權衍生工具

D、現貨衍生工具和期貨衍生工具

【參考答案】：A

【解析】1998年美國財務會計準則委員會將金融衍生工具劃分為

獨立衍生工具和嵌入式衍生工具，并提出明確的識別標準和計量依據，

具有重要意義。

30、1999年11月4日，美國國會通過(),標志著金融業分業制

度的終結。

A、《金融服務現代化法案》

B、《格拉斯―斯蒂格爾法案》

C、《證券交易所法》

D、《格林斯潘法》

【參考答案】：A

31、下列關于地方政府債券的論述，正確的是()o

A、地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

B、收益債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而

發行的債券

C、普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券

D、地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或

“地方債”

【參考答案】：D

【解析】地方政府債券是由地方政府發行并負責償還的債券，簡稱

“地方債券”，也稱為“地方公債”或“地方債”。地方政府債券按資

金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專用

債券(收益證券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不

足而發行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券。

32、債券發行的定價方式以()最為典型。

A、公開招標

B、上網競價方式

C、協商定價方式

D、累計投標詢價方式

【參考答案】：A

【解析】熟悉債券發行方式和發行定價方式。見教材第六章第一節,

P211o

33、外國證券機構直接從事B股交易及外國證券機構駐華代表處成

為證券交易所的特別會員的申請可由O受理。

A、證券交易所

B、中國證監會

C、國務院

D、國家外匯管理局

【參考答案】：A

【解析】考點：了解我國證券業在加入WTO后對外開放的內容。見

教材第一章第三節，P41o

34、上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的

上半年結束之日起()個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易

所報送中期報告，并予公告。

A、1

B、2

C、3

D、6

【參考答案】：B

35、英國的第一家證券交易所最初主要交易()o

A、公司債券

B、鐵路股票

C、政府債券

D、公司股票

【參考答案】：C

【解析】熟悉證券市場產生的背景、歷史、國際證券市場的現狀和

未來發展趨勢。見教材第一章第三節，P21o

36、()負責對創新試點證券公司的評審與持續評價。

A、國務院

B、中國證監會

C、中國證券業協會

D、中國人民銀行

【參考答案】：C

【解析】證泰業協會負責對創新試點證券公司的評審與持續評價。

37、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，規則變

動，這體現了金融衍生工具的()特征。

A、跨期性

B、期限性

C、聯動性

D、不確定性或高風險性

【參考答案】：C

38、我國發行國際債券始20世紀()年代初期。

A、60

B、70

C、80

D、90

【參考答案】：C

【解析】從1982年首次在國際市場發行國際債券至今，我國各類

籌資主體已經在國際債券市場發行100多次債券,

39、我國現行法規規定，銀行業金融機構可用自有資金及銀監會規

定的可用于投資的表內資金買賣Oo

A、政府債券和金融債券

B、政府債券和政府機構債券

C、政府機構債券和金融債券

D、證券衍生產品

【參考答案】：A

40、為了有效實施投資計劃并降低風險，《基金辦法》規定，1個

基金投資于國家債券的比例，不得低于該基金資產凈值的OO

A、5%

B、10%

C、20%

D、40%

【參考答案】：C

41、可轉換公司債券應半年或1年付息1次，到期后()個工作日

內應償還未轉股債券的本金及最后1期利息。'

A、3

B、5

C、7

D、10

【參考答案】：B

【解析】掌握可轉換債券的主要要素。見教材第五章第三節，P18K

42、無記名股票發行時一般留有存根聯，它在形式上分為兩部分：

一部分是股票的主體；另一部分是O,用于進行股息結算和行使增資

權利。

A、股息票

B、紅利票

C、利息票

D、收益票

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉普通股票與優先股票、記名股票與不記名股票、

有面額股票與無面額股票的區別和特征。見教材第二章第一節，P51o

43、日經500種股價指數每年根據各公司前()個結算年度的經營

狀況，股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：B

【解析】考點：了解主要國際證券市場及其股價平均數、股價指數。

見教材第六章第三節，P252O

44、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貨構貸款，票據承兌、

信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴

重情節的，處O有期徒刑或者拘役。

A、2年以下

B、3年以下

C、5年以下

D、10年以下

【參考答案】：B

45、股票投資的資本增值收益來自于()o

A、股票股息

B、低買高賣的價差收益

C、公積金轉增股本

D、稅后利潤

【參考答案】：C

46、美國的證券市場是從買賣()開始的。

A、商業票據

B、企業債券

C、政府債券

D、股票

【參考答案】：C

【解析】美國的證泰市場之所以從買賣政府債券開始，是因為獨立

戰爭中美國國會、各州和軍隊都發行了大量債券，戰后美國聯邦政府承

擔了這些債券的償還任務，美國的證券市場就是從交易這些政府債券開

始。

47、世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均數是()o

A、道-瓊斯工業股價平均數

B、金融時報證券交易所指數

C、日經225股價指數

D、NASDAQ市場指數

【參考答案】：A

48、目前我國股票市場實行()清算制度。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【參考答案】：A

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節，P172o

49、中國證監會可以要求證券交易所之間建立以（）監管為目的的

信息交換制度和聯合監管制度。

A、政府

B、自主

C、市場

D、獨立

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握證券交易所的主要職能、一線監管權力、對證

券交易活動、會員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節，P367O

50、代理中央登記結算公司為證券的交易和發行提供登記、保管和

結算服務的地方機構，稱為（）。

A、中央登記結算公司

B、地方登記結算公司

C、交易所

D、交易中心

【參考答案】：B

51、下列對平衡型基金認識不正確的是（），

A、將資產分別投資于兩種以上不同特性的記券上

B、在以取得收入為目的的債券及優先股和以資本增值為目的的普

通股之間進行平衡

C、一般將25%?50%的資產投資于債券及優先股，其余的投資于普

通股

D、特點是風險比較低，缺點是成長的潛力不大

【參考答案】：A

52、股息當年結清，本年度公司盈余不足以支付股息時不可以在以

后年度補發，這種優先段叫做OO

A、參與優先股

B、非累積優先股

C、可贖回優先股

D、累計優先股

【參考答案】：B

【解析】累積優先股是指歷年股息累計發放的優先股票；非累積優

先股是指股息當年結清，不能累計發放的優先股票。

53、涉及證券市場的法律、法規分為三個層次，即由全國人民代表

大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的(),由國務院制定

并頒布的()以及由有關證券監管部門和相關部門制定的OO

A、行政法規國家法律部門規章

B、國家法律行政法規部門規章

C、國家法律部門規章行政法規

D、部門規章國家法律行政法規

【參考答案】：B

【解析】涉及證券市場的法律、法規分為三個層次，第一個層次是

由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的國家

法律，主要包括《證券法》、《證券投資基金法》、《公司法》以及

《刑法》等相關法律；第二個層次是由國務院制定并頒布的行政法規；

第三個層次是由有關證券監管部門和相關部門制定的部門規章。

54、證券流動性的實現方式不包括()o

A、轉讓

B、記賬

C、貼現

D、承兌

【參考答案】：B

【解析】本題考核的是證券流動性的實現方式。證券的流動性是指

證券變現的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容

易變現、變現的交易成本極小、本金保持相對穩定。證券的流動性可通

過到期兌付、承兌、貼現、轉讓等方式實現。不同證券的流動性是不同

的。

55、股權分置改革是為解決()市場相關股東之間的利益平衡問題

而采取的舉措。

A、B股

B、H股

C、A股

D、N股

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉我國股權分置改革的情況。見教材第二章第四

節，P75o

56、清算價值是公司清算時每一股份所代表的()o

A、票面價值

B、賬面價值

C、內在價值

D、實際價值

【參考答案】：D

57、實質上屬看漲期權的是()o

A、認購權證

B、歐式權證

C、百慕大式權證

D、認沽權證

【參考答案】：A

58、關于認股權證論述不正確的是()o

A、認股權證也稱為股本權證

B、認股權證一般由基礎證券的發行人發行

C、行權時不會增加股份公司的股本

D、我國證券市場曾經出現過的認股權證以及配股權證、轉配股權

證，就屬于認股權證

【參考答案】：C

59、截至2008年12月，已有()家合格境外機構投資者獲得中國

證監會批準進入我國證券市場。

A、55

B、76

C、81

D、33

【參考答案】：B

60、股票的()是公司清算時每一股份代表的實際價值。

A、賬面價值

B、清算價值

C、內在價值

D、票面價值

【參考答案】：B

【解析】熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的不

同含義與聯系。見教材第二章第二節，P56o

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、我國《公司法》規定股票發行價格可以是OO

A、票面金額

B、超過票面金額

C、低于票面金額

D,任意金額

【參考答案】：A,B

2、金融市場上根據交易工具的期限，把金融市場分為貨幣市場和

資本市場兩大類。資本市場是融通長期資金的市場，下面()是資本市

場。

A.回購協議市場

B.債券市場

C.基金市場

D.保險市場

【參考答案】：B,C,D

3、基金托管人的職責包括()o

A、安全保管基金財產。

B、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

C、對所托管的不同基金財產分別設置賬戶

D、保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責、更換條件。見教材

第四章第二節，P133?134。

4、無記名股票是指在()上不記載股東名字的股票。

A、股票票面

B、股東名冊

C、公司章程

D、發行文件

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉普通股票與優先股票、記名股票與不記名股票、有面

額股票與無面額股票的區別和特征。見教材第二章第一節，P5L

5、目前，尚未批準從事證券投資業務的金融機構是()o

A、信托投資公司

B、企業集團財務公司

C、主權財富基金

D、金融租賃公司

【參考答案】：D

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節，P12o

6、RQFII制度實施的有利影響為()o

A、促進跨境人民幣業務發展

B、推動香港離岸人民幣市場發展

C、為香港投資者提供參與境內證券市場的投資機會

D、促進資本市場多層次、多角度對外開放

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節，P11o

7、優先股票的具體優先條件一般包括()o

A、優先股票分配股息的順序和定額

B、優先股票分配公司剩余資產的順序和定額

C、優先股票股東行使表決權的條件、順序和限制

D、優先股票股東轉讓股份的條件

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉優先股的定義、特征。見教材第二章第三節，P68o

8、銀行間市場債券遠期交易推出的意義為()o

A、為金融機構債券組合管理提供了基礎的衍生產品

B、為利率風險管理提供了基礎的衍生產品

C、為結構性產品創新提供了基礎的衍生產品

D、為將來在交易所市場恢復債券期貨交易積累了經驗

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】了解現階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協議、

外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節，

P157O

9、會計師事務所申請證券資格應當具備的條件有()o

A、依法成立5年以上

B、注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統一考試取

得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計

師證書且連續執業的不少于35人

C、上一年度審計業務收入不少于3000萬元

D、持有不少于50%股權的股東，或半數以上合伙人最近在本機構

連續執業3年以上

【參考答案】：B,D

【解析】熟悉對注冊會計師、會計師事務所從事證券、期貨相關業

務的管理。見教材第七章第四節，P306o

10、下列各項中，屬于金融衍生工具特征的有()O

A、跨期性

B、期限性

C、聯動性

D、收益性

【參考答案】：A,C

【解析】金融衍生工具具有下列四個顯著特性：跨期性、杠桿性、

聯動性、不確定性或高風險性。

11、我國有關法規規定基金收益分配原則是()O

A、基金收益分配比例不得低于基金凈收益的90虬基金收益分配

采取現金方式，每年至少分配1次

B、基金當年收益應先彌補上一年度虧損后，才可進行當年收益分

配

C、基金投資虧損，或者基金當年雖有收益但基金份額凈值低于面

值則不進行收益分配

D、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值

【參考答案】：A,B,C,D

12、衡量股票投資收益水平的指標主要有()。

A、股利收益率

B、再投資收益率

C、持有期收益率

D、股份變動后持有期收益率

【參考答案】：A,C,D

13、從20世紀90年代以來，世界證券市場發生一系列新變化，表

現在OO

A、證券市場一體化

B、投資者法人化

C、金融風險簡單化

D、金融機構混業化

【參考答案】：A,B,D

【解析】C選項應該改為“金融風險復雜化”。

14、根據產品形態，金融衍生工具可分為()o

A、獨立衍生工具

B、嵌入式衍生工具

C、場外交易市場(0TC)交易的衍生工具

D、交易所交易的衍生工具

【參考答案】：A,B

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節，P147o

15、有價證券本身并沒有價值，但它代表一定的財產權利，持有人

可憑該證券取得一定量的()O

A.商品

B.貨幣

C.利息收入

D.股息收入

【參考答案】:A,B,C,D

16、關于國有股的說法正確的有（）。

A、國家股股權可以轉讓，但轉讓應符合國家的有關規定。

B、國家股是國有股權的一個組成部分（國有股權的另一組成部分是

國有法人股），國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

C、在國家授權投資的機構未明確前，則由國有資產管理部門持有

或由國有資產管理部門代政府委托其他機構或部門持有。如國有股權為

委托持有的，國有資產管理部門一般要與被委托單位辦理委托手續，訂

立委托協議。

D、國有股權可由國家授權投資的機構持有

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】國家股是國有股權的一個組成部分（國有股權的另一組成

部分是國有法人股）。國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機

構。國有股權可由國家授權投資的機構持有。在國家授權投資的機構未

明確前，則由國有資產管理部門持有或由國有資產管理部門代政府委托

其他機構或部門持有。如國有股權為委托持有的，國有資產管理部門一

般要與被委托單位辦理委托手續，訂立委托協議,如國家授權投資的機

構持為國為股權的，國有資產管理部門代授權方擬訂有關協議。國有股

股利收入由國有資產管理部門監督收繳，依法納入國有資產經營預算并

根據國家有關規定安排使用。國家股股權可以轉讓，但轉讓應符合國家

的有關規定。

17、在我國，依法設立的可經營證券業務的證券公司的主要業務有

OO

A、代理證券發行

B、代理證券買賣

C、自營性買賣

D、其他咨詢業務

【參考答案】：B,C.D

【解析】按照《證券法》，我國證券公司的業務范圍包括：證券經

紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券

承銷與保薦，證券自營，證券資產管理及其他證券業務。

18、加入WTO后3年內，中外合營公司不可以(不通過中方中介)從

事()的承銷。

A、A股

B、B股

C、H股

D、N股

【參考答案】：D

19、金融衍生工具的基本特征包括()o

A、跨期性

B、杠桿性

C、聯動性

D、不確定性或高風險性

【參考答案】：A,B,C,D

20、財產股息是公司用()作為股息分派給股東。

A、實物

B、公司持有的其他公司或子公司的股票、債券

C、應付票據

D、現金

【參考答案】：A,B

【解析】財產股息是公司用現金以外的其他財產向股東分派股息。

最常見的是公司持有的其他公司或子公司的股票、債券、也可以是實物

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、按投資標的劃分，可分為()。

A、債券基金

B、股票基金

C、收入型基金

D、貨幣市場基金

【參考答案】：A,B,D

【解析】按投資標的劃分：基金可分為債券基金、股票基金、貨幣

市場基金等。

2、融資融券業務業務管理的基本原則()o

A、依法合規，加強內控，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資

產的安全

B、開展業務需經監管部門批準，不得為客戶與客戶、客戶與他人

之間的融資融券活動提供任何便利和服務

C、證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;

向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券

D、業務實行集中統一管理

【參考答案】：A,B,C,D

3、證券市場的停滯階段是()o

A、20世紀初

B、1929-1933年

C、20世紀20年代至第二次世界大戰結束

D、第二次世界大戰后至20世紀60年代

【參考答案】：B

4、我國發行的普通國債的總體情況大致是()o

A、規模越來越大

B、期限趨于長期化

C、發行方式趨于市場化

D、市場創新日新月異

【參考答案】：A,C,D

【解析】普通國債的總體情況大致是：1:規模越來越大2：期限

趨于多樣化3:發行方式趨于市場化4：市場創新日新月異。此題中B

選項應該是多樣化，而不是長期化教材P86頁。

5、除一、二級市場區分之外，證券市場的層次性還體現為()o

A、區域分布

B、覆蓋公司類型

C、上市交易制度

D、監管要求的多樣性

【參考答案】：A,B,C,D

6、存在活躍市場的投資品種，可以采取()的方式進行基金資產

的估值。

A、估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

B、估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，

應采用最近交易市價確定公允價值

C、估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,

應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，

確定公允價值

D、有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對

最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金資產估值的概念及估值的基本原則。見教材第四

章第三節，P137o

7、證券投資基金業務是基金管理公司最核心的一項業務，主要包

括()。

A、基金募集與銷售

B、基金的投資管理

C、基金營運服務

D、基金回購

【參考答案】：A,B,C

8、我國《證券交易所管理辦法》規定，證券交易所的職能包括

()O

A、設立證券登記結算機構

B、制定證券交易所的業務規則

C、接受上市申請、安排證券上市

D、組織、監督證券交易

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握證券交易所的定義、特征、職能。見教材第六章第二

節，P213o

9、新《公司法》明確了關聯交易的概念，具體規定包括()o

A、董事會會議由1/2以上無關聯關系董事出席即可舉行，董事會

會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過

B、明確規定公司控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理

人員及其他人不得利用關聯關系侵占公司利益

C、利用關聯交易致使公司遭受損害的，應當承擔賠償責任

D、上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業有關聯關系

的，不得對該項決議行使表決權

【參考答案】：A,B,C,D

10、關于證券業協會的敘述正確的是()O

A、證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人

B、證券業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會

C、根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券公司應當加入證

券業協會

D、證券業協會應當履行協助證券監督管理機構組織會員執行有關

法律、維護會員的合法權益的職責

【參考答案】：A,B,C,D

11、進行行業分析時應考慮的因素包括()，

A、行業或產業競爭結構

B、行業可持續性

C、抗外部沖擊的能力

D、勞資關系

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變

動的箕他因素。見教材第二章第二節，P60。

12、證券可以看成是各類記載并代表一定權利的()o

A、貨幣憑證

B、法律憑證

C、書面憑證

D、資本憑證

【參考答案】：B,C

13、合規總監的職責有()o

A、對公司內部管理制度、重大決策、新產品和新業務方案等進行

合規審查

B、采取有效措施，對公司及其工作人員的經營管理和執業行為的

合規性進行監督

C、保持與證券監管機構和自律組織的聯系溝通，主動配合證券監

管機構和自律組織的工作。

D、出具的合規審查意見、提供的合規咨詢意見、簽署的公司文件、

合規檢查工作底稿等與履行職責有關的文件、資料存檔備查，并對履行

職責的情況作出記錄

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握證券公司內部控制的目標、原則，熟悉證券公司各項

業務內部控制的主要內容。見教材第七章第三節，P293O

14、經中國證監會批準，證券公司可以從事的資產管理類業務有

()O

A、為單一客戶辦理定向資產管理業務

B、為多個客戶辦理集合資產管理業務

C、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務

D、為特定客戶辦理境外投資規定的金融產品

【參考答案】：A,B,C

15、公司發行記名段票的，應當置備股東名冊，記載()事項。

A、股東的姓名或者名稱及住所

B、各股東所持股份數

C、各股東所持股票的編號

D、各股東取得股份的日期

【參考答案】：A,B,C,D

16、下面屬于建構模塊工具的有()o

A、金融遠期合約

B、金融期權

C、金融期貨

D、結構化金融衍生工具

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節，P150o

17、以下證券投資風險中屬于非系統風險的是()。

A、財務風險

B、利率風險

C、周期波動風險

D、經營風險

【參考答案】：A,D

【解析】B和C選項中的利率風險和周期波動風險屬于系統風險。

18、嵌入式衍生工具使主合同的部分或全部現金流量將按照()或

類似變量的變動。

A、利率

B、匯率

C、價格或利率指數

D、信用等級或信用指數

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節，P147o

19、下列關于證券發行市場的說法正確的有()o

A、是發行人向投資者出售證券的市場

B、是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所

C、通常無固定場所，是一個無形的市場

D、是交易市場的基礎和前提

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握發行市場的含義、作用、構成。見教材第六章第一節,

P198?199。

20、證券登記結算公司的職能為()o

A、中央登記

B、中央存管

C、中央清算

D、中央結算

【參考答案】：A,B,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、我國《公司法》和《證券法》規定，股票發行價格不得低于票

面金額。()

【參考答案】：正確

2、我國《證券法》規定，上市公司最近三年連續虧損由中國證監

會決定暫停其股票上市交易。()

【參考答案】：錯誤

【解析】我國《證券法》第五十五條規定.上市公司有下列情形之

一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：（1）公司股本總額、股

權分布等發生變化不再具備上市條件；（2）公司不按照規定公開其財務

狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者；（3）公司有

重大違法行為；（4）公司最近三年連續虧損；（5）證券交易所上市規則規

定的其他情形。

3、我國規定，基金托管人可磋商酌情調低基金托管費，經中國證

監會核準后公告，無須為此召開基金持有人大會,（）

【參考答案】：正確

4、結構化金融衍生工具通常也被稱作建構模塊工具，它們是最簡

單和最基礎的金融衍生工具。（）

【參考答案】：錯誤

【解析】金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換等四種常

見的金融衍生工具通常被稱作建構模塊工具，它們是最簡單和最基礎的

金融衍生工具，而利用其他結構化特性，通過相互結合或者與基礎金融

工具相結合，能夠開發設計出更多具有復雜特性的金融衍生產品，后者

通常被稱為結構化金融衍生工具

5、普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產分配權，這一權利直接

體現了其在經濟利益上的要求。O

【參考答案】：正確

【解析】掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產

分配條件、順序。見教材第二章第三節，P66o

6、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債

券，以提前收回本金和實現投資收益。（）

【參考答案】：正確

7、雖然證券交易的對象是各種各樣的有價證券，但證券市場在本

質上是價值的直接交換場所。（）

【參考答案】：正確

8、B股結算會員不僅要為B股投資者設立B股賬戶和美元資金賬

戶，而且作為B股投資者股權登記、股票存管、股票交易的清算交收的

代理人，參加B股的中央存管、清算與交收。()

【參考答案】：正確

9、上海證券交易所的運作系統常由交易主機、交易大廳、參與者

交易業務單元或交易席、報盤系統及相關的通信系統組成。()

【參考答案】：錯誤

【解析】上海證券交易所的運作系統包括集中競價交易系統、大宗

交易系統、固定收益證券綜合電子平臺。題干所述是集中競價交易系統

的一部分，而且參與者業務單元是上海證券交易所的叫法，交易席位是

深圳證券交易所的叫法。

10、憑證式國債是指由財政部發行的，有固定面值及票面利率，通

過“紙質媒介”記錄債權債務關系的國債.O

【參考答案】：正確

【解析】憑證式國債是指由財政部發行的，有固定面值及票面利率,

通過“紙質媒介”記錄債權債務關系的國債。

11、自營業務資金的出入必須以公司名義進行，禁止以個人名義從

自營賬戶中調入調出資金，禁止從自營賬戶中提取現金。()

【參考答案】：正確

12、證券公司總經理依據《公司法》、公司章程的規定行使職權，

并向股東會負責。O

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握證券公司治理結構的主要內容。見教材第七章

第三節，P296。

13、企業年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供

擔保。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節，P14o

14、基金資產凈值二基金資產總值一基金負債總額。()

【參考答案】：正確

15、有價證券只能用于證明持有人對特定財產擁有的所有權或債權。

()

【參考答案】：錯誤

16、我國的憑證式國債在持有期內，持券人如遇特殊情況需要提取

現金，可以到原購買網點提前兌取。()

【參考答案】：正確

17、上市證券又稱掛牌證券，是指經證券主管機關核準，并在證券

交易所注冊登記，獲得在交易所內公開買賣資格的證券。O

【參考答案】：正確

18、優先股收益一歿高于普通股。()

【參考答案】：錯誤

19、股東對公司擁有所有權，但不用承擔責任和風險。()

【參考答案】：錯誤

【解析】掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一

節，P46O

20、對于開放式基金的交易，其贖回價一般是基金單位凈資產值加

一定的贖回費。()

【參考答案】：錯誤

【解析】開放式基金的交易的贖回價一般是基金單位凈資產值減去

一定的贖回費

21、證券公司董事、監事和高管人員的任職資格由中國證券業協會

依法核準。()

【參考答案】：錯誤

22、目前，我國的段票發行實行核準制并配之以發行審核制度和保

薦人制度。O

【參考答案】：正確

23、上證成分股指數的樣本股共有180只股票，選擇樣本股的標準

是遵循規模(總市值、流通市值)、流動性(成交金額、換手率)、行業代

表性三項指標。()

【參考答案】：正確

24、我國