第頁內控條線練習試題及答案1.商業銀行內部控制評價是指對商業銀行（）體系建設、實施和運行結果獨立開展的調查、測試、分析和評估等系統性活動。A、風險管理B、經營目標C、內部控制D、案件防控【正確答案】：B2.以下哪項不屬于反洗錢培訓內容？（）A、座談討論培訓B、基礎知識培訓C、法律法規培訓D、業務實操培訓【正確答案】：A3.當事人在保證合同中對保證方式沒有約定或者約定不明確的：A、保證條款不生效B、由債權人指定保證責任承擔方式C、按連帶保證承擔保證責任D、按一般保證承擔保證責任【正確答案】：D4.中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。A、可疑交易B、交易記錄保存C、大額交易D、客戶身份識別【正確答案】：A5.對于洗錢低風險等級客戶，金融機構應開展持續性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應至少每()進行一次集中核對A、三年B、半年C、一年D、季度【正確答案】：A6.在我國,（）有權認定某人是否構成洗錢罪、應該判多重的刑罰A、人民法院B、公安部門C、人民檢察院D、中國人民銀行【正確答案】：A7.根據《甘肅省農村合作金融機構員工行為管理辦法（試行）》，員工行為評估報告應至少包括本機構從業人員行為管理的相關情況、不當行為表現及原因分析、整改措施等內容，且每（）向黨委會提請專題報告，進行專題研究，并上報省聯社內控合規部。A、季度B、年C、半年D、月【正確答案】：C8.下列關于抵押合同的形式，正確的是A、抵押合同可以口頭訂立B、抵押合同必須書面訂立C、

抵押合同口頭書面訂立均可D、抵押合同可以采用書面合同以外的其他方式訂立【正確答案】：B9.某省水利廳為鼓勵下屬水利工程企業多創稅利，廳長與該企業的負責人簽訂合同約定：如果該工程企業完成年度稅收600萬元的指標，年底該企業負責人和全企業員工都可以發獎金l萬元。該合同屬于什么性質的行為？（）A、雙方民事法律行為B、無效民事行為C、附條件民事法律行為D、不屬于民事法律行為【正確答案】：D10.洗錢和恐怖融資風險自評估指標體系由()構成。A、以下都是B、控制措施有效性評估C、剩余風險評估D、固有風險評估【正確答案】：A11.有權對商業銀行實行接管的機構是()A、中國人民銀行B、人民法院C、商業銀行總行D、國務院銀行業監督管理機構【正確答案】：D12.歸口管理部門對職能部門制度管理工作進行（），職能部門應采納落實相關意見，并及時反饋。A、督導B、監督C、管理D、評價【正確答案】：B13.違法發放貸款罪侵犯的客體是（）。A、金融機構資產B、信貸資產C、存款D、國家的貸款管理制度【正確答案】：D14.員工重大異常行為涉及風險或案件事項的，要（）向省聯社報告，A、12小時內B、4小時內C、第一時間D、24小時【正確答案】：C15.我國現行憲法規定,處理全國人大常委會重要日常工作的主體是（

）。A、委員長B、秘書長C、副委員長協助委員長D、委員長會議【正確答案】：D16.銀行業金融機構應當建立并完善（）、（）制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內部理制度。A、統一授信、統一授權B、統一授信、分級授權C、分級授信、統一授權D、分級授信、分級授權【正確答案】：B17.同一財產既設立抵押權又設立質權的，拍賣、變賣該財產所得的價款按照()的時間先后確定清償順序A、二者生效時間先后B、抵押權設立時間C、質權設立時間D、登記、交付【正確答案】：D18.全國人民代表大會舉行會議的時候,聯名提出質詢案的全國人大代表不得少于（

）A、3人以上B、5人以上C、10人以上D、30人以上【正確答案】：D19.國務院反洗錢行政主管部門的（）在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。A、派出機構B、事業單位C、辦事機構D、分支機構【正確答案】：A20.反洗錢管理部門牽頭開展洗錢風險管理工作，推動落實各項反洗錢工作，下列關于主要履行職責表述錯誤的是（）A、識別、評估、監測本機構的洗錢風險，提出控制洗錢風險的措施和建議，及時向董事會報告B、貫徹落實反洗錢法律法規和監管要求，建立健全反洗錢內部控制制度及內部檢查機制C、制定起草洗錢風險管理政策和程序D、持續檢查洗錢風險管理策略及洗錢風險管理政策和程序的執行情況，對違反風險管理政策和程序的情況及時預警、報告并提出處理建議【正確答案】：A21.根據《甘肅農信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，案防評估中發現重大問題的，省農信聯社要約談相應機構（），責令制定專項整改方案，限期整改，并視整改情況和可能造成的影響作進一步處理決定。A、案防牽頭部門負責人B、合規管理部門負責人C、主要負責人D、審計部門負責人【正確答案】：C22.全省農合機構要按照（）的原則明確部門法治建設責任，把法治建設融入業務經營各個環節。各部門負責人要運用法治思維和法治方式發展業務，加強條線法治宣傳教育，制定應知應會法律清單，采取集中學習與自學相結合方式，強化履行崗位職責必備的法律知識技能，有針對性地組織法律培訓及測試，將學習成果充分運用到業務實踐。A、“誰謀劃誰負責”B、“誰負責誰管理”C、“誰監督誰負責”D、“誰管理誰負責”【正確答案】：D23.根據《中華人民共和國民法典》自然人的民事權利始于()。A、年滿8周歲B、年滿18周歲C、受孕D、出生【正確答案】：D24.以下哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（）。A、敲詐勒索罪B、恐怖活動犯罪C、毒品犯罪D、貪污受賄犯罪【正確答案】：A25.國務院銀行業監督管理機構應當和()建立監督管理信息共享機制。A、人民法院B、中國人民銀行、國務院其他金融監督管理機構C、財政部門D、公安部門【正確答案】：B26.小軍因病需要換腎，其弟弟小剛的腎臟剛好配型成功，小軍的父母和小剛均同意由小剛捐腎。因小剛是精神病人,醫院拒絕辦理。后小剛意外死亡，小剛父母決定將小剛的腎臟捐獻給小軍。下列哪一表述是正確的？（）A、小剛決定將其腎臟捐獻給小軍的行為有效B、小剛生前，其父母決定將小剛的腎臟捐獻給小軍的行為有效C、小剛死后,其父母決定將小剛的腎臟捐獻給小軍的行為有效D、小剛死后,其父母決定將小剛的腎臟捐獻給小軍的行為無效【正確答案】：D27.洗錢和恐怖融資風險自評估指標體系由()構成。A、以下都是B、控制措施有效性評估C、剩余風險評估D、固有風險評估【正確答案】：A28.留置財產為可分物的，留置財產的價值應當相當于()的金額A、抵押B、擔保C、質押D、債務【正確答案】：D29.金融機構有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查行為，致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構（）。A、責令停業整頓或者吊銷其經營許可證B、責令停業整頓C、吊銷其經營許可證D、注銷其經營許可證【正確答案】：A30.商業銀行應當根據各分支機構和業務部門的經營管理水平、風險管理能力、地區經濟和業務發展需要，建立相應的（）體系，實行統一法人管理和法人授權。A、授權和授信B、授權C、授權和轉授權D、授信和轉授信【正確答案】：B31.對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業、盜搶等突發事件，事發單位應不遲于（）向監管部門報告信息。A、4小時B、2小時C、1小時D、12小時【正確答案】：C32.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是：()A、客戶身份識別B、大額和可疑交易數據報送C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監督檢查【正確答案】：A33.案件處置過程中，案件性質、案件分類、涉案金額、涉案機構、涉案人員等發生重大變化的，案發行社應當及時報送（）。A、重大事項報告B、案件確認報告C、案件確認報告續報D、調查報告【正確答案】：C34.根據《甘肅農信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，（）下設案件防控工作領導小組。A、理（董）事會B、監事會C、高級管理層D、合規管理部門【正確答案】：C35.根據《反洗錢法》的規定，臨時凍結的期限為：()A、48小時B、24小時C、72小時D、12小時【正確答案】：A36.員工行為排查中，發現的嚴重異常行為線索，員工行為管理牽頭部門會同相關部門對行為人進行（），勸誡、督促行為人限期改正。A、記過處分B、批評教育C、誡勉談話或通報教育D、經濟處罰【正確答案】：C37.洗錢預防制度背后的逆向追查犯罪思路是：（）A、“由錢及人、由人及案、由案及案”B、“由錢及人、由人及案”C、“由錢及人、由案及案”D、“由錢及人、由案及人”【正確答案】：A38.反洗錢檢查結束后，檢查單位對有關內容進行復核、綜合分析后，撰寫檢查報告。報告的內容主要不包括：()A、整改措施B、檢查基本情況，包括檢查內容、范圍、時間以及檢查方案的執行情況等；C、檢查對象違反反洗錢規定的具體情況；D、檢查對象執行反洗錢規定的基本情況、存在的問題；【正確答案】：A39.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經（）批準可以采取。A、國務院反洗錢行政主管部門負責人B、國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人C、國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人D、國務院總理【正確答案】：A40.我國憲法規定,中國人民政治協商會議是有廣泛代表性的（）。A、國家機關B、一般社會團體C、黨派聯盟D、統一戰線組織【正確答案】：D41.開展涉刑案件調查工作時，要對涉案人員經辦的業務進行全面排查，制定（）。A、防范措施B、問責方案C、處置預案D、風險化解方案【正確答案】：C42.民事訴訟法規定，當事人不服地方人民法院第一審裁定的，有權在裁定書送達之日起()日內向上一級法院提起上訴。A、三個月B、十五C、三十D、十【正確答案】：D43.在我國,公民一詞的含義是指（）。A、出生在我國的人B、具有我國國籍的人C、享有政治權利的人D、年滿18周歲具有我國國籍的人【正確答案】：B44.經批準設立的商業銀行分支機構，由哪個部門頒發營業執照?()A、中國人民銀行B、國務院銀行業監督管理機構C、國家發改委D、市場監管部門【正確答案】：D45.租賃期限不得超過()A、十年B、十五年C、二十年D、二十五年【正確答案】：C46.商業銀行的會計年度為()。A、自陰歷1月1日起至12月30日止B、自公歷1月1日起至12月31日止C、自公歷12月20日起至次年12月20日止D、由商業銀行自行確定【正確答案】：B47.根據《甘肅農信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，農信機構（）為案防工作牽頭部門，主要負責案防工作的組織協調、管理推動和監督評價。A、各業務條線部門B、監督檢查部門C、合規管理部門D、審計部門【正確答案】：C48.以下哪項法律是制定《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的法律依據（）A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國證券法》C、《中華人民共和國商業銀行法》D、《中華人民共和國保險法》【正確答案】：A49.我國商業銀行的資本充足率不得低于()A、8%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：A50.債權人撤銷權的行使范圍以債權人的債權為限。債權人行使撤銷權的必要費用,由()負擔。A、債權人B、第三人C、相對人D、債務人【正確答案】：D51.下列屬于甘肅省農村信用社反洗錢檢查規程內容的是（）A、以下全是B、反洗錢內控制度建設情況C、執行客戶身份識別制度情況D、反洗錢組織機構建設及崗位設立情況【正確答案】：A52.以下選項中，屬于涉刑案件中的重大案件的是（）。A、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現金或等同現金的資產）占案發銀行法人機構總資產百分之一以上的B、銀行機構案件涉案金額等值人民幣1000萬元以上C、銀行機構案件涉案金額等值人民幣一億元以上D、員工被逮捕【正確答案】：C53.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，屬于（）A、挪用資金罪B、吸收客戶資金不入賬罪C、職務侵占罪D、非法吸收公眾存款罪【正確答案】：D54.債權人分立、合并或者變更住所沒有通知債務人,致使履行債務發生困難的,債務人可以()或者將標的物提存。A、不履行B、中斷履行C、變更履行D、中止履行【正確答案】：D55.向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間為()。法律另有規定的,依照其規定A、一年B、兩年C、三年D、四年【正確答案】：C56.根據《甘肅農信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，（）負責督導轄內行社開展案防工作，指導行社開展案防自評估工作。A、審計部門B、紀檢監督部門C、各審計中心（組）D、各業務條線部門【正確答案】：C57.以電子數據交換、電子郵件等方式能夠有形地表現所載內容,并可以隨時調取查用的數據電文,視為()。A、口頭形式B、書面形式C、默認形式D、其他形式【正確答案】：B58.下列是不移轉占有的擔保物權是（）A、留置權B、動產質權C、不動產質權D、抵押權【正確答案】：D59.行社機構自查發現的案件，是指行社機構在日常經辦業務或日常經營管理中，通過（）、紀檢監察、巡視巡察等途徑，主動發現線索、主動報案并及時向監管部門報送案件確認報告的案件。A、監管檢查B、外部舉報C、內部審計監督D、輿情監測【正確答案】：C60.（)年，聯合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A、2005年B、2002年C、2000年D、2008年【正確答案】：A61.商業銀行發現重大違規事件應按照（）制度的規定向銀監會報告。A、一般事項報告B、重大事項報告C、特別事項報告D、緊急事項報告【正確答案】：B62.監管部門發出《行政處罰意見告知書》，當事人要求聽證的，應當自收到《行政處罰意見告知書》之日起（）個工作日內，向銀監會或其派出機構提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章。A、7B、3C、5D、10【正確答案】：B63.根據《甘肅省農村合作金融機構員工行為管理辦法（試行）》，借調、委派、上掛和派遣制人員，由（）負責日常員工行為管理，員工所在行社協助做好員工行為管理。A、所屬單位B、上級機構C、用人部門D、上級領導【正確答案】：C64.合伙企業的受益所有人是指擁有超過（）合伙權益的自然人A、25B、15C、10D、5【正確答案】：A65.下列哪項不是中國人民銀行的職責?()A、監督管理黃金市場B、對銀行業金融機構的設立負責審批C、監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場D、負責金融業的統計、調查、分析和預測【正確答案】：B66.中國人民銀行的虧損由()。A、中國人民銀行以后年度盈利沖減B、中央財政撥款彌補C、減免稅收D、各商業銀行上繳利潤彌補【正確答案】：B67.根據《甘肅農信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，農信機構要在內部控制制度中包含防控案件（）和違法違規經營的相關內容。A、合規風險B、輿情風險C、操作風險D、擠兌效應【正確答案】：C68.《甘肅農信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》規定：（）是本機構案防工作第一責任人，對本機構案防工作負主要領導責任。A、各機構案防工作牽頭部門負責人B、各機構案防工作分管領導C、各機構理（董）事長D、各機構紀委書記【正確答案】：C69.與反洗錢相比，反恐融資更為關注哪些特殊領域的問題？（）A、非營利性組織B、會計師C、房地產D、律師【正確答案】：A70.下列關于控制措施有效性評估三項指標權重表述正確的是()A、洗錢風險管理機制有效性占30%B、反洗錢內部控制基礎與環境占35%C、特殊控制措施占35%D、產品業務風險占30%【正確答案】：A71.民事主體的人身權利、財產權利以及其他()受法律保護,任何組織或者個人不得侵犯。A、合法權利B、合法利益C、合法要求D、合法權益【正確答案】：D72.在開展反洗錢工作時，金融機構的風險劃分標準應報送()A、中國人民銀行B、中國銀行業監督管理委員會C、中國反洗錢監測中心D、中國人民銀行省一級分支機構【正確答案】：A73.甲向乙借款并將自己的房屋抵押給乙做擔保，雙方在借款合同中約定，借款期滿后如乙的債權未受清償時，則該房屋所有權歸乙所有，甲無條件配合辦理房屋過戶登記手續。就此，以下表述正確的是：A、借款合同無效B、借款合同有效但該擔保條款無效C、借款合同無效但該擔保條款有效D、借款合同有效該擔保條款有效，但債權人僅能就該房屋優先受償【正確答案】：D74.金融機構應當按照規定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易A、中國反洗錢監測分析中心B、中國人民銀行反洗錢局C、中國人民銀行D、其上級機構【正確答案】：A75.單位犯違法發放貸款罪的，對單位判處罰金，并對其（），依照前兩款的規定處罰。A、負責人B、客戶經理C、財務人員D、直接負責的主管人員和其他直接責任人員【正確答案】：D76.根據《甘肅省農村合作金融機構員工行為管理辦法（試行）》，省農信聯社和各行社黨委要始終堅持（）的基本原則，要將員工行為管理工作納入黨委重要議事日程。A、人員管理B、風險防控C、黨管干部D、行為管理【正確答案】：C77.對于首次建立業務關系的客戶，無論其洗錢風險等級高低，金融機構在初次確定其洗錢風險等級后的（）內至少應進行一次復核A、3年B、1年C、2年D、6個月【正確答案】：A78.某村處在草原地區,經勘探,發現該村周邊草原下蘊藏著一座煤礦。根據我國現行憲法,下列關于草原和煤礦所有權的表述,正確的是（）。A、草原及煤礦都屬于該村集體所有B、草原只能屬于該村集體所有C、煤礦可以屬于該村集體所有D、草原可以屬于該村集體所有,煤礦只能屬于國家所有【正確答案】：D79.中國人民銀行有權對銀行業金融機構進行檢查監督的情形是（）。A、金融機構高管人員的任職資格B、金融機構執行外匯管理規定的行為C、金融機構分支機構的設立D、金融機構創新產品【正確答案】：D80.出租人履行通知義務后,承租人在()內未明確表示購買的,視為承租人放棄優先購買權A、十二日B、十三日C、十四日D、十五日【正確答案】：D81.在商業銀行風險管理理論的管理模式中，不包括（）。A、資產風險管理模式B、內部管理模式C、全面風險管理模式D、負債風險管理模式【正確答案】：B82.根據《商業銀行操作風險管理指引》的規定，操作風險包含下列哪種風險（）A、市場風險B、法律風險C、策略風險D、聲譽風險【正確答案】：B83.定金的數額由當事人約定;但是,不得超過主合同標的額的(),超過部分不產生定金的效力。A、百分之五B、百分之十C、百分之十五D、百分之二十【正確答案】：D84.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》由（）制定A、中國人民銀行會同銀監會、證監會、保監會共同制定B、中國人民銀行C、國務院D、保監會【正確答案】：A85.合規管理部門的職責不包括（）。A、與監管機構保持日常工作聯系B、法律審查C、合規部門的設置與人員配備D、合規監測與評估【正確答案】：C86.各行社應健全員工行為管理相關制度，突出各業務條線中關鍵崗位的行為要求,防范員工不當行為可能帶來的潛在風險。根據（），結合自身實際，細化制定本行社員工行為合規承諾書。A、《案防目標責任書》B、《保密協議》C、《員工行為合規承諾書》（范本）D、《勞動合同》【正確答案】：C87.合規管理是一項核心的風險管理活動，應綜合考慮合規風險與信用風險、（）、操作風險和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。A、輿情風險B、案件風險C、市場風險D、資金風險【正確答案】：B88.商業銀行使用內部模型法必須滿足（）關于市場風險的一般性要求，并符合其他定性要求。A、《商業銀行市場風險資本計量內部模型法監管指引》B、監管機構C、人民銀行D、《商業銀行法》【正確答案】：B89.當事人應當遵循(),根據合同的性質、目的和交易習慣履行通知、協助、保密等義務。A、自愿原則B、平等原則C、公平原則D、誠信原則【正確答案】：D90.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（）A、持續的員工培訓制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、建立客戶身份識別制度D、大額交易和可疑交易報告制度【正確答案】：A91.《中華人民共和國反洗錢法》規定，()可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。A、中國人民銀行B、公安部C、最高人民法院D、保監會【正確答案】：A92.金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向（）報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查A、中國反洗錢監測分析中心B、中國人民銀行C、中國人民銀行及其分支機構D、中國銀行業監督管理委員會【正確答案】：A93.下列哪一情形下,乙的請求依法應得到支持？(）A、甲應允乙同看話劇,但遲到半小時乙要求甲賠償損失B、甲聽說某公司股票可能大漲，便告訴乙，乙信以為真大量購進，事后該支股票大跌乙要求甲賠償損失C、甲與其妻乙約定,如因甲出軌導致離婚，甲應補償乙一棟別墅,后二人果然因甲出軌而離婚乙要求甲依約賠償D、甲對乙承諾，如乙考上大學,乙出國旅游時甲將陪同，后乙果然考上大學,甲失約乙要求甲承擔賠償責任【正確答案】：C94.金融許可證如被（），該機構編碼自動作廢，不再使用。A、遺失B、破損C、吊銷D、作廢【正確答案】：C95.根據《銀行業金融機構案防工作辦法》，銀行業金融機構案防工作的目標是,通過建立健全（），完善案防管理制度和流程，強化法人負責和責任追究，推進案防長效機制建設，實現案防關口前移，及早防范和化解案件風險。A、合規文化體系B、合規培訓機制C、案防管理體系D、案件管理機制【正確答案】：C96.下列不屬于人格權范圍的是(）。A、榮譽權B、肖像權C、姓名權D、親屬權【正確答案】：D97.以下哪項不屬于案發機構應對案件責任人員從重問責（）。A、發生重大案件的B、對一年內發生的兩起以上案件負有責任的C、管理嚴重失職，內部控制嚴重失效，導致案件發生的D、以上選項都不是【正確答案】：D98.《甘肅農信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》所稱案件防控是指通過建立完善的工作架構和工作機制，開展案件風險識別監測、（）警示教育等相關工作，實現案防關口前移，強化案防主體責任和責任追究，進一步完善案防管理體系建設，對甘肅農信涉刑案件的發生實施有效防范。A、案防培訓B、工作考核C、員工行為管理D、簽訂案防目標責任書【正確答案】：C99.關于反洗錢盡職責任，以下說法錯誤的是:（）A、盡職責任是具有彈性的規定，而非強制性法定義務B、盡職責任是法律對義務主體反洗錢職責作出的兜底性規定C、盡職責任要求金融機構及其職員盡最大可能去履行法律規范中規定較為原則的反洗錢職責，D、盡職責任可作為監管部門衡量金融機構履行反洗錢職責的尺度和標準【正確答案】：A100.以下哪個不屬于合規管理部門的職責（）。A、合規計劃的制定與執行B、法律審查C、合規性審計D、合規培訓【正確答案】：C1.行社反洗錢崗位人員須具備以下基本條件：()A、政治思想端正，責任心強，有良好的職業道德品行B、熟練掌握反洗錢相關制度和業務流程C、具有一定柜面工作經驗，較強的檢查分析和文字綜合能力，能熟練操做反洗錢監測系統D、應接受人民銀行及上級機構的反洗錢業務培訓，并積極參加人民銀行反洗錢崗位準入考試【正確答案】：ABCD2.商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用（）等。A、交易限額B、止損限額C、錯配限額D、期權限額E、風險價值限額【正確答案】：ABCDE3.中國人民銀行發行新版人民幣，應當將哪些事項予以公告?（）A、發行時間B、面額C、圖案及式樣D、規格【正確答案】：ABCD4.根據《中華人民共和國商業銀行法》，商業銀行與客戶的業務往來應當遵循的原則有（）。A、平等B、自愿C、公平D、誠實信用【正確答案】：ABCD5.商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循的原則是（）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD6.以下屬于中國人民銀行的職責的有()。A、實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場B、持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備C、經理國庫D、維護支付、清算系統的正常運行【正確答案】：ABCD7.為客戶辦理業務時，根據客戶及其申請業務的風險狀況，當客戶（）時，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施，必要時應拒絕開戶。A、不配合客戶身份識別B、有組織同時或者分批開立賬戶C、開戶理由不合理D、開立業務與客戶身份不相符【正確答案】：ABCD8.商業銀行應綜合考慮合規風險與（）、（）、（）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、道德風險【正確答案】：ABC9.洗錢和恐怖融資監控名單包括但不限于（）A、公安部等我國有權部門發布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、聯合國發布的且得到我國承認的制裁決議名單C、其他國際組織、其他國家（地區）發布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監控名單D、中國人民銀行要求關注的其他反洗錢和反恐怖融資監控名單【正確答案】：ABCD10.國家反對一切形式的恐怖主義，依法取締恐怖活動組織，對任何（），依法追究法律責任。A、組織、策劃、準備實施、實施恐怖活動B、宣揚恐怖主義，煽動實施恐怖活動C、組織、領導、參加恐怖活動組織D、為恐怖活動提供幫助的【正確答案】：ABCD11.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（）（），受法律保護。A、可疑交易報告B、大額交易報告C、年度工作報告D、洗錢類型分析報告【正確答案】：AB12.當遇到以下哪些風險情形時，應提高相應客戶洗錢風險等級（）A、身份難以確認且不愿意提供詳細資料的個人客戶B、難以得到其賬戶的復印件或其他與客戶有關文件的單位客戶C、保單地址不是客戶的永久地址。如使用雇員的辦事處地址作為遞送交易文件的地址D、客戶投保時不愿提供正常所需的信息,或僅提供極少的可疑信息【正確答案】：ABCD13.客戶與反洗錢監控名單匹配的，應當立即采取相應措施并于當日將有關情況報告中國人民銀行和其他相關部門。具體措施包括但不限于（）A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、依法凍結賬戶資產C、拒絕轉移、轉換金融資產D、停止提供出口信貸、擔保、保險等金融服務【正確答案】：ABCD14.根據反洗錢有關規定，加強客戶身份識別措施包括但不限于：()A、了解客戶建立業務關系的目的。B、了解客戶預期交易規模。C、了解客戶擬使用的產品和服務。D、了解客戶預期交易涉及的國家。【正確答案】：ABCD15.控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?A、員工的專業能力B、員工的職業操守C、員工的誠信程度D、領導層對內控重要的認識和態度【正確答案】：ABCD16.商業銀行貸款，應當與借款人訂立書面合同，合同應當約定()。A、貸款種類B、借款用途、金額和利率C、還款期限和還款方式D、違約責任和雙方認為需要約定的其他事項【正確答案】：ABCD17.農信機構要建立與其（）（）（）相適應的案防工作架構。A、經營范圍B、業務規模C、風險狀況D、風險事件【正確答案】：ABC18.甘肅農信機構應全程監督外聘律師提供法律服務，發現律師存在違約行為的應采取那些措施？（）（）（）A、解除合同B、依據合同主張權利C、及時要求糾改D、暫時不用處理【正確答案】：ABC19.內幕交易規定，禁止以下行為，包括但不限于：（）A、將內幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機構允許范圍之外的人員B、在不適當場合談論在行內屬于保密或控制知情范圍的信息C、利用內幕信息獲取個人利益D、基于內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議【正確答案】：ABCD20.商業銀行應當嚴格審查借款人（），防止借款人騙取貸款，或以其他方式從事金融詐騙活動。A、資格合法性B、融資背景C、申請材料的真實性D、借款合同的完備性【正確答案】：ABCD21.銀行員工下列哪幾種行為被監管部門所禁止？（）A、銀行員工個人卡（賬）與企業賬戶發生資金往來B、銀行員工為親屬和朋友代開賬戶C、銀行員工為客戶墊款、提取現金、購匯D、在工作時間為企業代處理賬務，在營業場所為企業保管賬冊、票據印鑒、密碼等【正確答案】：ABCD22.《商業銀行操作風險監管資本計量指引》中商業銀行操作風險損失形態有（）。A、法律成本B、監管罰沒C、資產損失D、對外賠償【正確答案】：ABCD23.各行社要充分利用現場檢查和非現場監測，重點圍繞（）（）開展員工異常行為排查。A、關鍵崗位B、關鍵人員C、關鍵業務D、關鍵風險【正確答案】：AB24.商業銀行可以經營下列哪些業務?()A、代理發行、代理兌付、承銷政府債券B、買賣政府債券、金融債券C、買賣、代理買賣外匯D、經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務【正確答案】：ABCD25.反洗錢工作基本原則包括（）A、依法合規B、風險為本C、全面覆蓋D、獨立性、保密性、有效性【正確答案】：ABCD26.《商業銀行金融創新指引》對商業銀行應優化內部組織結構和業務流程的基本要求是形成（）。A、前臺營銷服務職能完善B、中臺風險控制嚴密C、后臺保障支持有力D、實現前、中、后臺的相互分離與有效的協調配合【正確答案】：ABCD27.涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓：（）（）（）A、收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益；B、受償債權；C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。D、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布后生效的交易指令。【正確答案】：ABC28.繼受取得的根據主要包括：（）。A、買賣合同B、贈與合同C、繼承遺產D、接受遺贈【正確答案】：ABCD29.監事會承擔案防工作的監督責任，負責監督（）和（）案防工作履職情況。A、（董）理事會B、高級管理層C、案防工作牽頭部門D、一把手【正確答案】：AB30.商業銀行應根據《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》的規定，結合自身的經營管理水平和信貸管理信息系統的狀況，制定集團客戶授信業務風險管理制度，其內容應包括（）等。A、集團客戶授信業務風險管理的組織建設B、風險管理與防范的具體措施C、確定單一集團客戶的范圍所依據的準則D、對單一集團客戶的授信限額標準E、內部報告程序以及內部責任分配【正確答案】：ABCDE31.制定《中華人民共和國中國人民銀行法》的目的是()。A、確立中國人民銀行的地位B、明確其職責C、保證國家貨幣政策的正確制定和執行D、建立和完善中央銀行宏觀調控體系，維護金融穩定【正確答案】：ABCD32.農信機構要依據不相容崗位相分離規定，實施崗位制約與管理，嚴格落實重要崗位輪崗和強制休假制度，嚴防因長時間不輪崗引發（）和（）。A、道德風險B、操作風險C、案件風險D、輿情風險【正確答案】：AB33.農信機構審計部門負責對案防工作進行審計監督，加大對重點案件風險隱患的監督檢查，對涉案問題整改進行督導，履行以下（）（）職責？A、將案防工作納入年度審計計劃，對本級案防工作進行審計監督；負責對重點案件風險隱患進行監督檢查，督促問題整改；B、及時向監事會報告審計發現，提出案防工作建議。C、指導督促本條線開展案件調查問責工作。D、部署、推進本機構開展員工行為排查。【正確答案】：AB34.省農信聯社歸口管理部門根據（）（），可以將律師事務所調整出庫。A、各行社申請B、管理必要C、行社工作人員申請D、外聘律師服務情況【正確答案】：AB35.甘肅農信機構外聘律師主要考慮因素包括？（）A、對法律服務需求的理解準確B、法律服務方案嚴謹周密、切實可行C、具有特別資源或專業優勢D、服務報價及收費方式靈活合理及以往成功服務經驗；【正確答案】：ABCD36.監事會承擔案防工作的監督責任，負責監督（）和（）案防工作履職情況。A、（董）理事會B、高級管理層C、案防工作牽頭部門D、一把手【正確答案】：AB37.商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業監督管理機構可以對該銀行實行接管。接管決定應當載明下列內容:()A、被接管的商業銀行名稱B、接管理由C、接管組織D、接管期限【正確答案】：ABCD38.以下屬于中國人民銀行的貨幣政策工具的有（）（）（）A、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯B、向商業銀行提供貸款C、國務院確定的其他貨幣政策工具D、向政府提供貸款【正確答案】：ABC39.對符合哪些條件的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換B、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關等C、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易D、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易【正確答案】：ABCD40.協助查詢、凍結、扣劃工作應當遵循的原則是（）（）（）。A、依法合規B、維護自身合法權益C、不損害客戶合法權益D、誠實守信【正確答案】：ABC41.中國人民銀行可以運用哪些貨幣政策工具?()A、要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金B、確定中央銀行基準利率C、為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業金融機構辦理再貼現D、向商業銀行提供貸款【正確答案】：ABCD42.甘肅農信機構外聘律師服務費可根據不同事項內容，采取那些（）方式確定？A、期間固定收費B、計件C、計時D、按標的額比例【正確答案】：ABCD43.下列責任形式中，屬于民事責任形式的是(）（)A、恢復原狀B、賠償損失C、收繳非法所得D、罰款【正確答案】：AB44.現行制度有下列情形的，職能部門應及時廢止的是（）（）。A、因國家經濟、金融政策、監管要求發生變化，不應繼續施行的B、規定的事項已經執行完畢或者試用期限屆滿，沒有繼續施行必要的C、兩個（含）以上制度對同一事項規定不一致的D、制度試用期限屆滿，需要正式施行的【正確答案】：AB45.以下屬于商業銀行內部控制目標的是（）。A、保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行B、保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現C、保證商業銀行風險管理的有效性D、保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時【正確答案】：ABCD46.商業銀行在中華人民共和國境內不得()，但國家另有規定的除外。A、從事信托投資B、從事證券經營業務C、投資于非自用房地產D、向非銀行金融機構和企業投資【正確答案】：ABCD47.商業銀行有下列變更事項之一的，應當經國務院銀行業監督管理機構批準?()A、變更名稱B、變更總行或者分支行所在地C、變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東D、修改章程【正確答案】：ABCD48.商業銀行應當按照國務院銀行業監督管理機構的要求提供下列哪些信息?(）（）（)A、財務會計資料B、業務合同C、有關經營管理方面的其他信息D、職工收入明細【正確答案】：ABC49.商業銀行“三性四自”經營原則，“四自”是指（）。A、自主經營B、自擔風險C、自負盈虧D、自我約束【正確答案】：ABCD50.產品洗錢風險評估原則包括（）A、洗錢風險評估應綜合產品的各項風險要素，全面評估全省農合機構所有產品。新產品推出前必須進行洗錢風險評估。B、對于洗錢風險較高的產品應采取強化的風險控制措施，對于洗錢風險較低的產品可以采取簡化的風險控制措施。C、產品主管部門應當根據產品洗錢風險狀況的變化，調整其風險等級及所對應的風險控制措施。D、產品洗錢風險評估標準和結果應嚴格保密，不得向與反洗錢工作無關的第三方提供。【正確答案】：ABCD51.對違反執行有關存款準備金管理規定的行為應如何處罰?()A、有關法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰B、有關法律、行政法規未作處罰規定的，由中國人民銀行區別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款C、沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款D、對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款【正確答案】：ABCD52.設立商業銀行的申請經審查符合規定的，申請人應當填寫正式申請表，并提交下列文件、資料:（）A、章程草案B、法定驗資機構出具的驗資證明C、持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關資料D、營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料【正確答案】：ABCD53.委托代理人，是指接受()的委托和授權，代為訴訟行為的人。A、當事人B、法定代理人C、法定代表人D、訴訟中的第三人【正確答案】：ABCD54.民事法律事實包括事件，而事件是指與當事人意志無關的客觀現象，因此，作為民事法律事實的事件有()A、時間經過B、人的出生C、人的死亡D、自然災害【正確答案】：ABCD55.商業銀行內部控制評價應遵循以下原則有（）。A、全面性原則B、統一性原則C、獨立性原則D、公正性原則E、重要性原則F、及時性原則【正確答案】：ABCDEF56.各行社應加強員工行為管理,使其保持良好的職業操守,（）（）,堅持依法經營、合規操作,遵守工作紀律和保密原則,嚴格執行廉潔從業的各項規定。A、誠實守信B、勤勉盡責C、責任明確D、依法合規【正確答案】：AB57.各行社應配備法律專業人員，設立或指定內控合規/法律事務管理職能部門，外聘律師管理主要職責有那些？（）A、負責制定修訂本機構外聘律師管理制度B、負責對本機構外聘律師管理進行監督指導C、負責本機構律師事務所審核推薦及評價考核管理D、負責本機構常年法律顧問聘用及管理【正確答案】：ABCD58.律師事務所參與甘肅農信機構外聘律師選聘應提交法律服務方案，內容應包括（）（）（）？A、法律分析B、應對措施C、服務方式及費用D、確保勝訴【正確答案】：ABC59.對于已確立過洗錢風險等級的客戶，系統自動記錄審核頻率，結合期限內客戶有關信息變化，客戶賬戶交易頻率、交易筆數、交易金額，交易對手，交易方向等，完成存量客戶風險評估及等級劃分系統初評工作，并生成人工復評待辦任務。具體審核頻率為：（)A、高風險客戶：每6個月審核一次B、較高風險客戶：每6個月審核一次C、中風險客戶：每12個月審核一次D、較低風險客戶：每24個月審核一次E、低風險客戶：每36個月審核一次【正確答案】：ABCD60.職能部門依據職能和權限起草制度，應對制度的（）（）（）及形式內容等組織審核論證，對制度的風險控制承擔責任。A、合法合規性B、關聯銜接性C、適用操作性D、管理有效性【正確答案】：ABC61.為了規范金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據（）（）（）等有關法律法規，制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中華人民共和國反恐怖主義法》D、《中華人民共和國個人信息保護法》【正確答案】：ABC62.反洗錢工作相關人員在履行反洗錢義務或盡職過程中，要保守反洗錢工作秘密，對于獲得的（），未經反洗錢工作領導小組審批，不得向（）提供反洗錢秘密信息。A、反洗錢資料B、反洗錢信息C、任何單位D、任何個人【正確答案】：ABCD63.《甘肅農信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》所稱案件類別分為（）和（）。A、業內案件B、業外案件C、“四類”案件D、訴訟類案件【正確答案】：AB64.FATF建議為各國打擊（）（）（）設定了全面、完整的措施框架。A、洗錢B、恐怖融資C、擴散融資D、各類犯罪【正確答案】：ABC65.員工行為管理作為全省農合機構內部控制體系的重要組成部分，以防控風險為根本，堅持（）（）（），重點防范員工不良行為引發的信用風險、流動性風險、操作風險、聲譽風險等各類風險。A、制度化B、規范化C、常態化D、有效化【正確答案】：ABC66.國務院銀行業監督管理機構有權依照《商業銀行法》的規定，隨時對商業銀行的哪些情況進行檢查監督?A、存款B、貸款C、結算D、呆賬【正確答案】：ABCD67.金融機構有（）（）（）行為的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的C、未按照規定對職工進行反洗錢培訓的D、未按照規定對職工進行反洗錢宣傳的【正確答案】：ABC68.省農信聯社審計部作為反洗錢工作的第三道防線，承擔自評估工作的審計監督責任，主要履行()A、對自評估內部控制制度有效性和執行情況進行獨立、客觀的審計評價B、根據自評估管理要求，審計和檢查反洗錢自評估工作相關的信息資料，提出審計意見和整改要求，并督促落實整改C、根據自評估工作控制有效性指標發現的本部門的問題進行及時、有效的整改D、持續檢查各業務部門及授權管轄機構洗錢風險管理策略、制度和程序的執行情況，發現違反洗錢風險管理策略、制度和程序的情況，及時報告反洗錢工作領導小組并提出處理建議；對審計發現的問題，督促被審計單位限期整改，并按規定對整改情況進行復查【正確答案】：ABCD69.商業銀行“三性四自”經營原則，“四自”是指（）。A、自主經營B、自擔風險C、自負盈虧D、自我約束【正確答案】：ABCD70.同業拆借所拆入的資金可以用于(）（)A、發放固定資產貸款B、用于投資C、彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足D、解決臨時性周轉資金的需要【正確答案】：AB71.中國人民銀行在國務院領導下依法獨立執行貨幣政策，履行職責，開展業務，不受下列哪些團體或個人的干涉?()A、地方政府B、各級政府部門C、全國婦聯D、分行所在市市長【正確答案】：ABCD72.商業銀行應在全面分析（）等與并購有關的各項風險的基礎上評估并購貸款的風險。A、戰略風險B、法律與合規風險C、整合風險D、經營風險E、財務風險【正確答案】：ABCDE73.甘肅農信外聘律師專項服務費應參考那些因素？（）A、業務種類及標的金額B、業務擔保措施是否覆蓋業務風險C、服務方式、工作量及復雜程度D、律師專業能力及經驗水平【正確答案】：ABCD74.金融機構可疑交易報告管理辦法中可疑交易報告要素包括（）A、報告機構信息B、報告基本信息C、可疑主體信息D、交易信息【正確答案】：ABCD75.按照內容所涉及的范圍及由高到低的效力層次，制度劃分為（）（）（）。A、基本制度類B、操作規程與實施細則類C、管理辦法與規定類D、制度流程類【正確答案】：ABC76.下列哪些活動須經國務院銀行業監督管理機構批準?()A、商業銀行的設立B、商業銀行設立分支機構C、商業銀行的分立、合并D、商業銀行的解散【正確答案】：ABCD77.《中華人民共和國刑法》規定的主刑的種類有（）A、管制B、拘役C、有期徒刑D、無期徒刑E、死刑【正確答案】：ABCDE78.商業銀行應加強小企業授信檔案管理，對銀企雙方的（）進行客觀、全面的記錄并存檔。A、權利B、義務C、約定D、各種形式的往來E、違約糾正措施【正確答案】：ABCDE79.商業銀行應當按照中國人民銀行的規定(）（）（)A、向中國人民銀行繳存存款準備金B、留足備付金C、其余全部發放貸款D、無需留足備付金【正確答案】：ABC80.以下屬于商業銀行在內部控制評價過程中，對商業銀行內部控制體系建設、實施和運行結果開展的系統性活動的是（）。A、調查B、測試C、分析D、評估【正確答案】：ABCD81.向客戶推薦產品或提供服務時，禁止以下行為，包括但不限于：（）A、為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述B、在業務活動中明示或暗示誘導客戶規避金融、外匯監管規定C、向客戶做出不符合有關政策法規及我行規章制度的承諾或保證D、誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產品【正確答案】：ABCD82.民事行為內容顯失公平的，屬于(）（）（)A、相對無效的民事行為B、可變更的民事行為C、可撤銷的民事行為D、絕對無效的民事行為【正確答案】：ABC83.我國金融業反洗錢法律制度由哪些內容組成的？A、《刑法》關于洗錢罪的規定B、《反洗錢法》C、《中國人民銀行法》D、《金融機構反洗錢規定》【正確答案】：ABCD84.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的哪些行為進行檢查監督?()A、執行有關存款準備金管理規定的行為B、執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為C、與中國人民銀行特種貸款有關的行為D、執行有關人民幣管理規定的行為【正確答案】：ABCD85.合規部門要保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估（）和（）的落實情況。A、監管意見B、監管要求C、監管制度D、監管措施【正確答案】：AB86.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于：()A、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司D、信托公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司【正確答案】：ABCD87.中國人民銀行可以代理的業務有()。A、代理國務院財政部門向各金融機構組織發行國債B、代理國務院財政部門向各金融機構兌付國債C、代理發行其他政府債券D、代理兌付其他政府債券【正確答案】：ABCD88.客戶身份資料自（）（）計起，應當至少保存（）年A、業務關系結束當年B、一次性交易記賬當年C、5D、10【正確答案】：ABC89.《商業銀行壓力測試指引》對商業銀行針對信用風險可以采取的壓力情景包括但不局限于以下內容：（）A、國內及國際主要經濟體宏觀經濟出現衰退B、房地產價格出現較大幅度向下波動C、貸款質量惡化D、授信較為集中的企業和同業交易對手出現支付困難【正確答案】：ABCD90.甘肅農信洗錢風險自評估體系覆蓋（）等方面。A、地域B、客戶C、產品（服務）D、渠道【正確答案】：ABCD91.根據現行憲法的規定,只能屬于國家所有的是（）（）（）。A、礦藏B、水流C、城市的土地D、農村和城市郊區的土地【正確答案】：ABC92.以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（）A、客戶身份資料，自業務關系結束當年至少保存5年B、客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年C、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年D、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。【正確答案】：ABCD93.現行制度有下列情形的，職能部門應及時修訂的是（）（）。A、個別內容與業務發展或管理需要不相適應的B、因國家經濟、金融政策發生變化，有必要增減或變更相關內容的C、阻礙業務發展的D、因外部法律、規則、準則、監管要求，內部制度或效力層次較高的制度修訂或者廢止，導致失去制定依據或者與上述文件發生根本性抵觸的【正確答案】：AB94.甘肅農信外聘律師包括那些？（）（）A、常年法律顧問B、專項服務律師C、專職律師D、公司律師【正確答案】：AB95.商業銀行辦理票據承兌、匯兌、委托收款等結算業務，應當做到(）（）（)A、按照規定的期限兌現，收付入賬B、不得壓單、壓票C、有關兌現、收付入賬期限的規定應當公布D、可以退票【正確答案】：ABC96.設立商業銀行的申請經審查符合規定的，申請人應當填寫正式申請表，并提交下列文件、資料:（）A、章程草案B、法定驗資機構出具的驗資證明C、持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關資料D、營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料【正確答案】：ABCD97.商業銀行應遵循（）的原則，規范地披露信息。A、真實性B、準確性C、完整性D、可比性【正確答案】：ABCD98.民事訴訟證據必須具備以下條件()：A、必須是客觀存在的事實B、必須是與案情有內在聯系的客觀事實C、必須是法律允許作為訴訟證據的客觀事實D、必須是依照法定程序取得的客觀事實【正確答案】：ABCD99.以下哪種犯罪是洗錢罪常見上游犯罪（）A、貪污賄賂犯罪B、破壞金融管理秩序犯罪C、金融詐騙犯罪D、黑社會性質的組織犯罪【正確答案】：ABCD100.有下列情形之一的，不得擔任商業銀行的董事、高級管理人員?()A、因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的B、擔任因經營不善破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，并對該公司、企業的破產負有個人責任的C、擔任因違法被吊銷營業執照的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的D、個人所負數額較大的債務到期未清償的【正確答案】：ABCD1.對妨害民事訴訟強制措施中的拘傳，罰款、拘留，必須經人民法院院長批準。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.金融機構對可疑交易報告進行回溯性審查，有助于了解客戶的風險狀況。金融機構必須對客戶的大額交易進行回溯性審查A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當首先向人民銀行報告，并依據人民銀行反饋意見采取相應措施。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.各機構在分別評估不同地域環境、客戶群體、產品業務、渠道、客戶特性五個維度洗錢固有風險的基礎上，匯總得出機構整體洗錢固有風險評估結果。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.合規是指銀行的業務經營活動應與所適用的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守等相一致。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.商業銀行不得違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.農信機構合規管理部門為案防工作牽頭部門，主要負責案防工作的組織協調、管理推動和監督評價A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.中國反洗錢監測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.甘肅農信機構外聘律師應制定選聘方案，從律師庫中選擇律師事務所，結合律師評價考核情況，合理比對確定擬聘用律師，明確聘用事項內容，按相關程序提交審議審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.客戶在異地跨行通存通兌業務中發生的大額交易應由辦理該業務的金融機構報告大額交易A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.私營經濟是社會主義市場經濟的重要組成部分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.農信機構被其他金融管理機構、執法部門罰沒同批次多個機構5000萬以上應向監管部門24小時內報突發事件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.客戶洗錢風險評級根據客戶風險等級總分（區間）與風險等級之間的映射規則，采取五級分類法：高風險（90＜總分≤100）；較高風險（80＜總分≤90）；中風險（60＜總分≤80）；較低風險（30＜總分≤60）；低風險（0＜總分≤30）。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，無需予以保密。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.業外案件是指農信機構以外的單位、人員，直接利用農信機構產品、服務渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴重侵犯農信機構或客戶合法權益，或在農信機構場所內，以暴力等方式危害農信機構場所安全及其從業人員、客戶人身安全，已由公安、司法等機關立案查處的刑事犯罪案件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.未向登記機構申請居住權登記，但于住宅中長期居住的，可以設立居住權。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.商業銀行應當保障存款人的合法權益不受任何單位和個人的侵犯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.甘肅農信機構外聘律師應與律師事務所規范簽訂合同，審慎約定條款，明確雙方權利義務，積極維護農合機構合法權益，有效防控風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.農信機構應當制定與本機構資產規模和業務復雜程度相適應的內部責任追究制度，報送監管部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.民事管轄，是指確定人民法院之間受理和解決第一審民事經濟糾紛的職權范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.甲在商場惡意透支消費進而成立信用卡詐騙罪的，其中商場收銀員是被騙人，發卡銀行是被害人，甲的行為屬于三角詐騙A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.農信機構審計部門負責對案防工作進行審計監督，加大對重點案件風險隱患的監督檢查，對涉案問題整改進行督導。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.銀行業監管統計是銀行業監管工作的重要組成部分，也是銀行業金融機構內部控制的重要組成部分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.基本制度必須提交法律審查進行合法性確認，其他制度可視情形提交法律審查。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.挪用本單位的“資金”，是指單位所有或實際控制的一切貨幣及有價證券，不包括其他財產。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.對人民幣真幣加工處理，使100元面額變為50元面額的，屬于變造貨幣A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構可合并提交大額交易報告A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.甘肅農信機構應全程監督外聘律師盡職履責，規范評價考核，依法主張權利并追究責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.擔保合同是主債權債務合同的從合同。主債權債務合同無效的，擔保合同無效。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分;造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.建設用地使用權抵押后，該土地上新增的建筑物屬于抵押財產。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.商業銀行在中華人民共和國境內設立的分支機構，按行政區劃設立。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.商業銀行貸款，應當對保證人的償還能力，抵押物、質物的權屬和價值以及實現抵押權、質權的可行性進行嚴格審查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.反洗錢數據信息的提取應遵循“知密最大化”原則。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，構成妨害信用卡管理罪。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.國有公司、企業、事業單位直接負責的主管人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴重不負責任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的，屬于職務犯罪。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.甘肅農信機構根據經營管理需要，可以聘用常年法律顧問，聘用期限三年，視評價考核情況可以續聘。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.上訴，是指當事人對第一審人民法院未發生法律效力的判決、裁定不服，在法定期限內要求上一級人民法院對案件進行審理的訴訟行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.客戶持本人在工商銀行包頭分行鋼鐵大街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發生的大額交易，應由工商銀行上海分行報告A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.對本金融機構洗錢風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.商業銀行應當嚴格審查和監控貸款用途，防止借款人通過貸款、貼現、辦理銀行承兌匯票等方式套取信貸資金，改變借款用途。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.審判監督程序，在我國也稱再審程序，是指法院對已經發生法律效力的判決、裁定和調解協議，發現確有錯誤或者檢察院抗訴或者當事人申請再審符合再審條件，依法對案件進行再次審理的程序。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.物權的權利主體是特定的，而義務主體則是不特定的。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.法人金融機構應當結合實際探索符合本機構特點的可疑交易報告分析處理模式，運用人工分析方式，完整記錄可疑交易分析排除或上報的全過程，完善可疑交易報告流程，提高可疑交易報告質量。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.《商業銀行信用風險緩釋監管資本計量指引》指出如果抵質押物被托管方持有，商業銀行應確保托管方將抵質押物與其自有資產分離，并對托管資產實物與賬目進行有效動態管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.金融機構僅在與客戶建立業務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.我國《商業銀行法》規定：商業銀行應當按照中國人民銀行規定的貸款利率的上下限，確定貸款利率，商業銀行必須嚴格按照國家法定固定資產貸款利率執行，一律不得上浮。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.農信機構應追究案發機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.商業銀行的資金的調出、調入不一定要有真實的業務背景（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.訴訟時效屆滿后，權利人即喪失了程序意義上的起訴權。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.股份有限公司董事將合法持有的本單位的財物非法處分或使用的行為可能構成職務侵占罪。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.判決，是指人民法院對受理的民事、經濟糾紛，經過審理，依據已查明、認定的事實，適用有關的法律，對當事人之間爭議的民事實體權利作出的認定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.銀行業金融機構違反審慎經營規則，逾期未改正的，經國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，可以責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.商業銀行分支機構不具有法人資格，因而不能成為訴訟主體。A、正確B、錯誤【正確答案】：B63.各行社發現或者有