合同信用管理制度?一、總則1.目的為加強(qiáng)公司合同信用管理，規(guī)范合同信用行為，防范合同風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司合法權(quán)益，提高公司經(jīng)濟(jì)效益和社會效益，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門在經(jīng)營活動(dòng)中簽訂的各類合同，包括但不限于買賣合同、租賃合同、服務(wù)合同、技術(shù)合同等。3.基本原則依法合規(guī)原則：合同的簽訂、履行、變更、解除等應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和政策的規(guī)定。誠實(shí)守信原則：秉持誠實(shí)守信的價(jià)值觀，認(rèn)真履行合同義務(wù)，維護(hù)公司良好的商業(yè)信譽(yù)。風(fēng)險(xiǎn)防范原則：對合同信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估和有效控制，確保公司利益不受損失。動(dòng)態(tài)管理原則：對合同信用狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤和動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取措施加以解決。

二、合同信用管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組成立以公司總經(jīng)理為組長，各副總經(jīng)理為副組長，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組。職責(zé)：領(lǐng)導(dǎo)和決策公司合同信用管理工作的重大事項(xiàng)。審核合同信用管理制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)。協(xié)調(diào)解決合同信用管理工作中出現(xiàn)的重大問題。2.信用管理部門設(shè)立專門的信用管理部門，配備專業(yè)的信用管理人員。職責(zé)：制定和完善合同信用管理制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)，并組織實(shí)施。對合同相對方進(jìn)行信用調(diào)查、評估和分析，建立信用檔案。參與合同的起草、審核和簽訂，提出信用風(fēng)險(xiǎn)防范建議。跟蹤合同履行情況，及時(shí)預(yù)警和處理信用風(fēng)險(xiǎn)。負(fù)責(zé)合同信用信息的收集、整理、統(tǒng)計(jì)和分析工作。協(xié)調(diào)與外部信用評級機(jī)構(gòu)、征信機(jī)構(gòu)等的合作，開展信用評級和征信工作。3.合同承辦部門公司各業(yè)務(wù)部門為合同承辦部門，負(fù)責(zé)本部門合同的起草、談判、簽訂、履行等工作。職責(zé)：負(fù)責(zé)對合同相對方進(jìn)行初步的信用調(diào)查和了解。按照合同信用管理流程和標(biāo)準(zhǔn)，辦理合同的相關(guān)手續(xù)。嚴(yán)格履行合同義務(wù)，及時(shí)處理合同履行過程中出現(xiàn)的問題。向信用管理部門提供合同履行情況的相關(guān)信息。配合信用管理部門做好合同信用風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作。4.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)審核合同的財(cái)務(wù)條款，確保合同的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。監(jiān)督合同款項(xiàng)的收付情況，及時(shí)與合同承辦部門核對賬目。提供合同執(zhí)行情況的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和分析報(bào)告，協(xié)助信用管理部門評估合同信用風(fēng)險(xiǎn)。

三、合同信用調(diào)查與評估1.信用調(diào)查在簽訂合同前，合同承辦部門應(yīng)對合同相對方的主體資格、經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等進(jìn)行全面調(diào)查。調(diào)查方式包括但不限于：實(shí)地考察、查閱資料、電話核實(shí)、網(wǎng)絡(luò)查詢、委托第三方調(diào)查機(jī)構(gòu)調(diào)查等。信用調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等證照的真實(shí)性和有效性。法定代表人或負(fù)責(zé)人的身份信息和信用狀況。注冊資本、經(jīng)營范圍、經(jīng)營期限等基本情況。經(jīng)營業(yè)績、市場信譽(yù)、行業(yè)口碑等經(jīng)營狀況。資產(chǎn)負(fù)債、盈利水平、現(xiàn)金流等財(cái)務(wù)狀況。涉訴案件、行政處罰、失信記錄等信用記錄。2.信用評估信用管理部門根據(jù)信用調(diào)查結(jié)果，對合同相對方進(jìn)行信用評估，確定其信用等級。信用評估指標(biāo)包括但不限于：基本信用指標(biāo)：如營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等證照的合規(guī)性，法定代表人或負(fù)責(zé)人的信用狀況等。經(jīng)營信用指標(biāo)：如經(jīng)營業(yè)績、市場份額、行業(yè)排名、客戶滿意度等。財(cái)務(wù)信用指標(biāo)：如資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、盈利能力、償債能力等。信用記錄指標(biāo)：如涉訴案件、行政處罰、失信記錄等。信用等級分為AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D十級，其中AAA級為信用狀況最優(yōu)，D級為信用狀況最差。3.信用檔案建立信用管理部門應(yīng)建立合同相對方的信用檔案，將信用調(diào)查和評估的相關(guān)資料進(jìn)行整理歸檔。信用檔案內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：合同相對方的基本信息，如名稱、地址、聯(lián)系方式、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名等。信用調(diào)查和評估報(bào)告，包括信用等級、信用評估指標(biāo)及分析結(jié)果等。合同簽訂、履行情況記錄，如合同編號、簽訂時(shí)間、履行期限、履行情況等。涉訴案件、行政處罰、失信記錄等相關(guān)信息。其他與信用相關(guān)的資料。

四、合同簽訂與審核1.合同起草合同承辦部門負(fù)責(zé)合同的起草工作，應(yīng)根據(jù)合同雙方的約定和實(shí)際情況，明確合同的條款和內(nèi)容。合同條款應(yīng)包括但不限于：合同雙方的基本信息、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)格、履行期限、履行地點(diǎn)、履行方式、違約責(zé)任、爭議解決方式等。合同起草應(yīng)遵循公平、公正、合理的原則，確保合同條款清晰、明確、合法、有效，避免出現(xiàn)模糊不清、歧義或違法違規(guī)的條款。2.合同審核合同起草完成后，應(yīng)提交信用管理部門、法律事務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門進(jìn)行審核。信用管理部門負(fù)責(zé)從信用風(fēng)險(xiǎn)防范的角度對合同進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查合同相對方的信用狀況、信用等級、信用風(fēng)險(xiǎn)等，并提出信用風(fēng)險(xiǎn)防范建議。法律事務(wù)部門負(fù)責(zé)從法律合規(guī)的角度對合同進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查合同條款的合法性、有效性、完整性等，并提出法律意見和建議。財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)從財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的角度對合同進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查合同的財(cái)務(wù)條款、付款方式、結(jié)算周期、資金安排等，并提出財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范建議。其他相關(guān)部門根據(jù)各自職責(zé)對合同涉及的專業(yè)內(nèi)容進(jìn)行審核。各審核部門應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成審核工作，并出具審核意見。合同承辦部門應(yīng)根據(jù)審核意見對合同進(jìn)行修改完善，確保合同符合要求后再提交審批。3.合同審批合同審核通過后，應(yīng)提交公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批。公司領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)合同的重要性、風(fēng)險(xiǎn)程度、涉及金額等因素進(jìn)行審批決策。對于重大合同或風(fēng)險(xiǎn)較高的合同，應(yīng)提交合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行審議決策。合同審批通過后，方可簽訂合同。

五、合同履行與監(jiān)控1.合同履行計(jì)劃制定合同簽訂后，合同承辦部門應(yīng)制定詳細(xì)的合同履行計(jì)劃，明確合同履行的各個(gè)環(huán)節(jié)和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。合同履行計(jì)劃應(yīng)包括但不限于：合同標(biāo)的交付計(jì)劃、款項(xiàng)支付計(jì)劃、質(zhì)量驗(yàn)收計(jì)劃、售后服務(wù)計(jì)劃等。合同承辦部門應(yīng)將合同履行計(jì)劃提交信用管理部門備案。2.合同履行跟蹤合同承辦部門應(yīng)按照合同履行計(jì)劃，跟蹤合同履行情況，及時(shí)掌握合同履行進(jìn)度。在合同履行過程中，如發(fā)現(xiàn)合同相對方出現(xiàn)違約行為或可能影響合同履行的情況，應(yīng)及時(shí)向信用管理部門報(bào)告。信用管理部門應(yīng)根據(jù)合同承辦部門的報(bào)告，對合同信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，及時(shí)采取措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。3.合同變更與解除合同履行過程中，如需變更或解除合同，合同承辦部門應(yīng)提出書面申請，并說明變更或解除的原因、內(nèi)容、對合同履行的影響等。合同變更或解除申請應(yīng)提交信用管理部門、法律事務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門進(jìn)行審核。各審核部門應(yīng)根據(jù)各自職責(zé)對合同變更或解除申請進(jìn)行審核，并出具審核意見。合同承辦部門應(yīng)根據(jù)審核意見辦理合同變更或解除手續(xù)。合同變更或解除后，信用管理部門應(yīng)及時(shí)更新合同相對方的信用檔案。

六、合同信用風(fēng)險(xiǎn)處置1.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信用管理部門應(yīng)建立合同信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，通過對合同履行情況、信用信息變化等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)合同相對方出現(xiàn)以下情況之一時(shí)，信用管理部門應(yīng)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：經(jīng)營狀況惡化，出現(xiàn)虧損、資金鏈斷裂等情況。信用記錄不良，出現(xiàn)涉訴案件、行政處罰、失信記錄等。合同履行出現(xiàn)嚴(yán)重違約行為，如逾期交貨、逾期付款、質(zhì)量不合格等。其他可能影響合同履行和公司利益的情況。2.風(fēng)險(xiǎn)處置措施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警發(fā)出后，合同承辦部門應(yīng)立即采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，如與合同相對方溝通協(xié)商、要求提供擔(dān)保、暫停履行合同、追究違約責(zé)任等。信用管理部門應(yīng)根據(jù)合同信用風(fēng)險(xiǎn)的程度和性質(zhì)，提出具體的風(fēng)險(xiǎn)處置建議，并協(xié)助合同承辦部門實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置措施。對于重大合同信用風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)和合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組，共同研究制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案。3.損失追償如因合同相對方的違約行為給公司造成損失，公司應(yīng)依法采取措施進(jìn)行損失追償。合同承辦部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施損失追償工作，信用管理部門、法律事務(wù)部門等相關(guān)部門應(yīng)提供必要的支持和協(xié)助。損失追償方式包括但不限于：協(xié)商賠償、申請仲裁、提起訴訟等。

七、合同信用信息管理1.信息收集信用管理部門負(fù)責(zé)合同信用信息的收集工作，包括合同相對方的信用調(diào)查信息、合同履行情況信息、涉訴案件信息、行政處罰信息、失信記錄信息等。合同承辦部門應(yīng)及時(shí)向信用管理部門提供合同履行過程中產(chǎn)生的相關(guān)信息。財(cái)務(wù)部門應(yīng)提供合同款項(xiàng)收付情況等財(cái)務(wù)信息。法律事務(wù)部門應(yīng)提供合同涉及的法律糾紛等信息。2.信息整理與分析信用管理部門應(yīng)定期對收集到的合同信用信息進(jìn)行整理和分析，形成合同信用分析報(bào)告。合同信用分析報(bào)告應(yīng)包括但不限于：合同信用狀況總體評價(jià)、信用風(fēng)險(xiǎn)趨勢分析、典型案例分析、風(fēng)險(xiǎn)防范建議等。通過對合同信用信息的分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為公司合同信用管理決策提供依據(jù)。3.信息共享與利用信用管理部門應(yīng)建立合同信用信息共享平臺，實(shí)現(xiàn)合同信用信息在公司內(nèi)部各部門之間的共享和利用。各部門應(yīng)根據(jù)工作需要，及時(shí)查詢和使用合同信用信息，為合同簽訂、履行、風(fēng)險(xiǎn)防范等工作提供支持。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對合同信用信息的保密管理，防止信息泄露。

八、合同信用管理考核與獎(jiǎng)懲1.考核指標(biāo)設(shè)立合同信用管理考核指標(biāo)體系，對合同承辦部門和信用管理部門的合同信用管理工作進(jìn)行考核。考核指標(biāo)包括但不限于：合同簽訂合規(guī)率、合同履行率、信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生率、信用檔案建立完善率、信息報(bào)送及時(shí)準(zhǔn)確率等。2.考核方式考核采取定期考核與不定期考核相結(jié)合的方式。定期考核每季度進(jìn)行一次，由信用管理部門制定考核方案，組織實(shí)施考核工作。不定期考核根據(jù)公司合同信用管理工作的實(shí)際情況適時(shí)開展。3.獎(jiǎng)懲措施對合同信用管理工作成績突出的部門和個(gè)人，給予表彰