金融市場基礎知識-證券從業資格考試《金融市場基礎知識》點睛提分卷1單選題（共100題，共100分）(1.)相較于無面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點是()。A.無法（江南博哥）明確表示每一股所代表的股權比例B.便于股票分割C.發行價格靈活D.有發行價格的最低界限正確答案：D參考解析：考查有面額股票和無面額股票的特點。有面額股票的票面金額就是股票發行價格的最低界限，便于股票分割和發行或轉讓價格靈活是無面額股票的特點。(2.)股票票面上標明的金額，是股票的()。A.賬面價值B.票面價值C.清算價值D.內在價值正確答案：B參考解析：考查股票票面價值的概念。(3.)下列屬于股票性質的有()。①有價證券②物權證券③設權證券④資本證券⑤非要式證券A.①④B.②③C.①③⑤D.②④⑤正確答案：A參考解析：考查股票的性質：有價證券，要式證券，證權證券，資本證券，綜合權利證券。(4.)下列()財產可以作為股東出資的資產。①人民幣②美元③土地使用權④暫未能合理估價的古董字畫⑤一棟商用大樓A.①③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①②③④正確答案：C參考解析：股東可以用貨幣出資，也可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣資產作價出資。(5.)在證券分析中，對()因素的分析被稱為基本面分析。①宏觀經濟和證券市場運行狀況②行業前景③政治及其他不可抗力④公司經營狀況A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查影響股價變動的基本因素。宏觀經濟和證券市場運行狀況、行業前景以及公司經營狀況是影響投資者對將來股價預期，從而影響當前買賣決策并最終導致當前股價變化的最主要原因。(6.)委托受理的手續和過程包括()。①委托承接②委托受理③委托執行④委托撤銷A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：C參考解析：委托受理的手續和過程包括委托受理、委托執行和委托撤銷。(7.)滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()A.5%B.8%C.10%D.15%正確答案：C參考解析：滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。(8.)在考慮影響公司股價變動的因素時，對于公司經營中的財務狀況，常用來衡量其安全性的指標有()。①每股收益②債務擔保比率③杠桿比率④銷售利潤率A.①②B.③④C.②③D.①③正確答案：C參考解析：考查公司財務狀況安全性的衡量指標，包括資產負債率、產權比率、債務擔保比率、長期債務比率、短期債務比率等目標。每股收益反映盈利性。(9.)中央銀行采取寬松性貨幣政策，()貨幣供給，促使股價()。A.增加下降B.增加上升C.減少下降D.減少上升正確答案：B參考解析：考查貨幣政策對股價變動的影響。中央銀行采取寬松性貨幣政策，增加貨幣供給，股市資金增加，對股票的需求增加，立即促使股價上升。(10.)采用幾何平均法編制股票價格指數的有()。①倫敦金融時報指數②滬深300指數③美國價值線指數④道瓊斯指數A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：D參考解析：編制股票價格指數的方法。滬深300指數采用派許加權法，道瓊斯指數采用算術平均法。(11.)政治因素對股票價格的影響很大，往往很難預料，主要有()。①戰爭②政權更迭③財政政策④國際社會政治、經濟的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查政治因素對股價變化的影響。政治因素對股票價格的影響很大，往往很難預料，主要有：（1）戰爭。（2）政權更迭、領袖更替等政治事件。（3）政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發展規劃的制訂、重要法規的頒布等。（4）國際社會政治、經濟的變化。（5）因發生不可預料和不可抵抗的自然災害或不幸事件，給社會經濟和上市公司帶來重大財產損失而又得不到相應賠償，股價會下跌。(12.)股票價格指數的編制方法主要包括()。①算數平均法②幾何平均法③加權平均法A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：編制股票價格指數的方法。(13.)下面關于記賬式國債的說法，正確的是()。A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業銀行發行B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司發行C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構發行D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構，以及通過證券交易所的交易系統向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他發行者發行正確答案：D參考解析：記賬式國債的招標發行。記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構，以及通過證券交易所的交易系統向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發行。(14.)行為金融學認為，有一項因素是影響投資決策和資產定價不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產價格走勢的預期來體現，該因素為()。A.文化因素B.人口因素C.體制或管理因素D.心理因素正確答案：D參考解析：行為金融學認為心理因素是影響投資決策和資產定價不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產價格走勢的預期來體現。(15.)根據募集方式的不同，可將投資基金分為()與()兩大類。A.契約型基金公司型基金B.封閉式基金開放式基金C.公募基金私募基金D.主動型基金被動型基金正確答案：C參考解析：考查證券投資基金按照不同劃分標準的分類。(16.)證券公司甲，預設立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯誤的是()。A.甲以自有資金全資設立乙B.乙向投資者募集資金開展基金業務C.乙不得對所投資企業的債務承擔連帶責任D.乙不得對外提供擔保和貸款正確答案：B參考解析：另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業務，且不得下設任何機構。(17.)有的債券附有一定的選擇權，即發行契約中賦予債券發行人或持有人具有某種選擇的權利。關于有選擇權的債券，下列說法有誤的是()。A.附有贖回選擇權條款的債券表明債券發行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權利B.附有可轉換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉換成發行公司普通股股票的選擇權C.附有新股認購權條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購買債券發行公司新發行的普通股股票的選擇權D.附有出售選擇權條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內以票面價值將債券在市場上出售的權利正確答案：D參考解析：考查附有選擇權債券的定義。附有出售選擇權條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內以票面價值將債券賣回給發行人的權利。(18.)超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業在銀行間債券市場發行的，期限在()天以內的短期融資券。A.90B.180C.270D.360正確答案：C參考解析：考查超短期融資券的定義。超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業在銀行間債券市場發行的，期限在270天以內的短期融資券。(19.)《貨幣市場基金管理暫行規定》中規定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為()，并應當()進行收益分配。”A.現金分紅，每日B.現金分紅，每周C.紅利再投資，每日D.紅利再投資，每周正確答案：C參考解析：考查貨幣市場基金的利潤分配方式。《貨幣市場基金監督管理辦法》規定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。”(20.)交易所市場的債券清算和結算主要采取的是中央對手方的()。A.全額逐筆結算機制B.差額逐筆結算機制C.凈額結算機制D.差額結算機制正確答案：C參考解析：考查交易所市場的債券結算形式。交易所市場的債券清算和結算主要采取的是中央對手方的凈額結算機制，由中國證券登記結算有限責任公司負責債券交易的清算、結算，并作為交易雙方共同的對手方提供交收擔保。(21.)將金融市場劃分為債務市場和權益市場的標準是()。A.交易工具B.發行流通性質C.交割方式D.金融資產的種類正確答案：A參考解析：考查金融市場的分類，按交易工具分為債權市場和權益市場(22.)金融債券可在全國銀行間債券市場()，可以采取()發行的方式。A.公開發行一次足額B.公開發行一次足額或限期內分期C.定向發行一次足額或限期內分期D.公開發行或定向發行一次足額或限期內分期正確答案：D參考解析：金融債券的發行方式。政策性金融債券可在全國銀行間債券市場和交易所債券市場公開發行或定向發行，發行人可以采取一次足額發行或限額內分期發行的方式。(23.)()策略是指金融機構針對風險事件發生的可能性提取足夠的準備性資金，以保證損失發生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機構仍然能夠正常運行。A.風險準備金B.風險分散C.風險控制D.風險對沖正確答案：A參考解析：考查風險準備金的概念。風險準備金策略，是指金融機構針對風險事件發生的可能性提取足夠的準備性資金，以保證損失發生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機構仍然能夠正常運行。(24.)2018年3月30日，國務院批準了中國證監會《關于開展創新企業境內發行股票或存托憑證試點的若干意見》。根據該若干意見，我國將開展創新企業境內發行存托憑證試點工作。試點企業在境內發行的存托憑證均應在境內證券交易所上市交易，并在()集中登記存管、結算^A.中國人民銀行清算中心B.中國證監會C.中國證券登記結算有限責任公司D.證券交易所正確答案：C參考解析：考查中國存托憑證相關知識。試點企業在境內發行的存托憑證均應在境內證券交易所上市交易，并在中國證券登記結算有限責任公司集中登記存管、結算。(25.)上市公司募集資金使用中不符合規定的是()。A.前次募集資金使用情況需要進行披露B.金融類企業可以用募集的資金購買可供出售金融資產C.互聯網企業可以將募集的資金借給供應商D.募集的資金用途應當符合國家產業政策的規定正確答案：C參考解析：除金融類企業外，本次募集資金使用不得將持有交易性金融資產和可供出售金融資產借予他人，或進行委托理財等財務性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價證券為主要業務的公司。(26.)證券公司受期貨公司委托從事IB業務，下列做法正確的是()。A.甲證券公司代理客戶進行期貨交易、結算或者交割B.乙證券公司代期貨公司收付期貨保證金C.丙證券公司拒絕代客戶收付期貨保證金D.丁證券公司利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金正確答案：C參考解析：證券公司受期貨公司委托從事IB業務，不得代理客戶進行期貨交易，結算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金。(27.)在風險管理中，風險識別的主要內容包()。A.感知風險和分析風險B.預測風險和消除風險C.感知風險和消除風險D.預測風險和分析風險正確答案：A參考解析：考查風險識別的分類。風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節。(28.)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，應該將交易經手費的()納入證券投資者保護基金。A.10%B.15%C.20%D.25%正確答案：C參考解析：考查證券投資者保護基金的來源。上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的20%納入基金。(29.)債券按發行主體分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券正確答案：A參考解析：考查債券的分類。債券種類很多，依據不同的標準有不同分類。按發行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券。(30.)證券公司甲，預設立一家私募基金子公司乙，乙公司根據稅收、監管等需求設立基金管理機構丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是()。A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設立乙B.乙持有丙40%的股權，且擁有管理控制權C.乙不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人D.丙不得對外提供擔保正確答案：A參考解析：證券公司未能做到突出主業、穩健經營、誠實守信、勤勉盡責、資本約束或內控有力，不得設立私募基金子公司。證券公司應當以自有資金全資設立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設立私募基金子公司。每家證券公司設立的私募基金子公司原則上不超過1家。(31.)貨幣乘數指()。A.基礎貨幣和貨幣供給之間的倍數B.貸款數和貨幣供給之間的倍數C.存款數和貨幣供給之間的倍數D.準備金數與貨幣供給之間的倍數正確答案：A參考解析：考查貨幣乘數的公式。貨幣乘數指基礎貨幣和貨幣供給之間的倍數。(32.)實施風險控制策略的成本主要在于()的支出。A.風險分析B.經濟資本配置C.控制費用D.風險回報正確答案：C參考解析：考查實施風險策略的成本。因此，實施風險控制策略的成本主要在于控制費用的支出。(33.)按照《保險資金運用管理辦法》的規定，保險經營機構新增保險資金三大投向，不包括()。A.資產證券化產品B.文化投資資金C.創業投資基金D.保險私募基金正確答案：B參考解析：考查保險經營機構相關知識。按照《保險資金運用管理辦法》的規定，保險經營機構新增保險資金三大投向，分別是資產證券化產品、創業投資基金、保險私募基金。(34.)對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機構負責托管和結算，關于債券的托管，以下說法正確的是()。A.銀行間市場對應中央國債登記公司B.上海證券交易所對應中央國債登記公司C.深圳證券交易所對應中央國債登記公司D.銀行間市場對應中國證券登記結算總公司正確答案：A參考解析：銀行間市場對應中央國債登記公司，上海（深圳）證券交易所對應中國證券登記結算上海（深圳）分公司，選項A正確，選項B、C、D說法不正確。(35.)地方政府一般債券采用()形式，地方政府一般債券實行自發自還。A.記賬式浮動利率B.記賬式固定利率C.憑證式固定利率D.憑證式浮動利率正確答案：B參考解析：地方政府一般債券的性質。(36.)風險規避主要是通過()來實現的。A.風險與收益相匹配B.設立有限的風險忍耐度C.降低風險暴露，甚至完全退出該業務領域D.經濟資本配置正確答案：D參考解析：考查風險規避的實現方式。在現代金融機構風險管理實踐中，風險規避主要通過經濟資本配置來實現。(37.)企業集團財務公司發行金融債券，財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的()。A.50%B.70%C.80%D.100%正確答案：D參考解析：考查企業集團財務公司發行金融債券應該具備的條件。財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%。(38.)設立證券登記結算公司必須經國務院證券監督管理機構批準，證券登記結算公司的設立條件不包括()。A.自有資金不少于人民幣1億元B.具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施C.主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格D.國務院證券監督管理機構規定的其他條件正確答案：A參考解析：考查證券登記結算公司的設立條件。自有資金不少于人民幣2億元。(39.)在期貨市場監管方面，我國形成了中國證監會、地方證監局、()、期貨市場監控中心和中國期貨業協會“五位一體”的期貨監管協調工作機制與較為完善的期貨監管法律體系。A.原中國銀監會B.期貨交易所C.原中國保監會D.中央銀行正確答案：B參考解析：本題屬于基本記憶類考題。期貨市場監管方面，我國形成了中國證監會、地方證監局、期貨交易所、期貨市場監控中心和中國期貨業協會“五位一體”的期貨監管協調工作機制與較為完善的期貨監管法律體系。(40.)證券公司甲欲設立一家私募基金子公司乙，乙公司根據稅收、監管等需求設立基金管理機構丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是()。A.甲以自有資金全資設立乙B.乙持有丙30%的股權，且擁有管理控制權C.乙不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人D.丙不得對外提供擔保正確答案：B參考解析：私募基金子公司根據稅收、政策、監管、合作方需求等需要下設基金管理機構等特殊目的機構的，應當持有該機構35%以上的股權或出資，且擁有管理控制權。(41.)創業板上市公司非公開發行股票發行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的()。A.70%B.75%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：創業板上市公司非公開發行股票的發行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的80%。(42.)基金賣出股票按照()的稅率征收交易印花稅。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%正確答案：A參考解析：考查基金自身投資活動產生的印花稅的稅率征收問題。基金賣出股票按照0.1%的稅率征收交易印花稅，買入交易不征收印花稅，即對印花稅實行單向征收。(43.)未來中國金融體系改革的重點方向不包括()。A.增強金融服務實體經濟能力B.促進直接融資和間接融資比重更合理C.增強間接融資對直接融資的替代D.完善多層次的資本市場正確答案：C參考解析：未來中國金融體系改革的重點是增強金融服務實體經濟能力，提高直接融資比重，促進多層次資本市場健康發展。(44.)根據2017年原中國銀監會發布的《商業銀行表外業務風險管理指引》，()是指商業銀行從事的，按照現行的會計準則不計入資產負債表內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業務。A.負債業務B.利潤表C.表外業務D.資產業務正確答案：C參考解析：根據2017年原中國銀監會發布的《商業銀行表外業務風險管理指弓丨》，表外業務是指商業銀行從事的，按照現行的會計準則不計入資產負債表內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業務。負債業務、資產業務屬于表內業務。(45.)與其他風險管理策略相比，風險控制策略最突出的特征是()。A.降低風險本身，降低損失發生的可能性或者嚴重程度B.將風險轉嫁給外部C.從外部獲得補償D.分散風險，消除非系統性風險，獲取規模效應正確答案：A參考解析：考查對風險控制的理解。與其他風險管理策略相比，風險控制策略最突出的特征是降低風險本身，降低損失發生的可能性或者嚴重程度。(46.)關于證券公司中間介紹業務的說法錯誤的是()。A.根據我國現行相關制度的規定，證券公司可以直接代理客戶進行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業務B.證券公司申請IB業務資格的，申請日前6個月各項風險控制指標應符合規定標準C.證券公司申請IB業務資格的，需配備必要的業務人員，公司總部至少有5名具有期貨從業人員資格的業務人員D.證券公司申請IB業務，應當向中國證監會提交介紹業務資格申請書等規定的申請材料正確答案：A參考解析：根據我國現行相關制度的規定，證券公司不能直接代理客戶進行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業務。(47.)以下()不屬于受托人在資產證券化中的主要職責。A.把服務機構存人SPV賬戶中的現金流轉付給投資者B.定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產組合的財務報告C.對沒有立即轉付的款項進行再投資D.公布違約事宜，并采取保護投資者利益的法律行為正確答案：B參考解析：考查受托人在資產證券化中的主要職責。定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產組合的財務報告屬于服務機構在資產證券化中的主要職責。(48.)企業集團財務公司發行金融債券后，資本充足率不低于()。A.10%B.5%C.30%D.20%正確答案：A參考解析：考查企業集團財務公司發行金融債券資本充足率。財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%。(49.)下列關于短期國債、中期國債和長期國債的說法不正確的是()。A.短期國債一般是指償還期限在1年以內的國債B.中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債C.長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債D.短期國債、中期國債和長期國債都屬于有期國債正確答案：C參考解析：考查中央政府債券按償還期限分類。長期國債是指償還期限在10年以上的國債。(50.)以下()不是發行公募債券的主體。A.政府機構B.地方公共團體C.符合規定條件的私營企業D.金融機構正確答案：D參考解析：考查公募債券。除政府機構、地方公共團體，一般私營企業必須符合規定的條件才能發行公募債券。(51.)證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據是()。A.完善的證券市場體系B.證券市場良好的秩序C.準確和全面的信息D.證券市場監管機構的合理監管正確答案：C參考解析：準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據。(52.)以下()不是契約型基金與公司型基金的區別。A.期限不同B.資金的性質不同C.投資者的地位不同D.基金的營運依據不同正確答案：A參考解析：考查按照基金的組織形式劃分的契約型基金和公司型基金的區別。契約型基金與公司型基金的區別：一是資金的性質不同。二是投資者的地位不同。三是基金的營運依據不同。(53.)關于公司債券募集資金投向錯誤的是()。A.《證券法》規定公開發行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用B.改變資金用途，必須經債券持有人會議做出決議C.公開發行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產性支出D.公開發行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產性支出正確答案：D參考解析：《證券法》規定，公開發行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用；改變資金用途，必須經債券持有人會議做出決議。公開發行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產性支出。(54.)下面有關影響國債銷售價格因素的說法，正確的是()。A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間B.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續費收入D.國債銷售的價格一般不能高于承銷商與發行人的結算價格正確答案：B參考解析：考查影響國債銷售價格的因素。從市場利率方面來說，市場利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間；市場利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價格的空間，A錯誤。在國債承銷中，承銷商可獲得其承銷金額一定比例的手續費收入，C錯誤。另外，國債銷售價格一般不低于承銷商與發行人的結算價格，反之，就有可能發生虧損，D錯誤。(55.)()是指在交易中需要迅速而且大規模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。A.買賣價差法B.有效價差C.沖擊成本D.資產流動性風險正確答案：C參考解析：考查沖擊成本的定義。沖擊成本是機構大戶面臨的流動性成本的重要表現，是指在交易中需要迅速而且大規模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。(56.)私募基金不能進行公開的發售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數常常受到嚴格的限制，以下關于私募基金合格投資者的說法正確的是()。A.合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B.凈資產不低于1000萬元的單位C.金融資產不低于200萬元的個人D.最近兩年年均收入不低于50萬元的個人正確答案：B參考解析：私募基金合格投資者需要具備相應的風險識別和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合下列標準的單位或個人：凈資產不低于1000萬元的單位；金融資產不低500萬元的個人或者最近三年年均收入不低于40萬元的個人。(57.)關于下列首次公開發行股票的行為中，正確的情形是()。A.網上發行應當早于網下發行B.網上投資者在申購時需繳付申購資金C.網下投資者在申購時需繳付申購資金D.投資者不得同時參與網上或者網下發行正確答案：D參考解析：首次公開發行股票的網上發行應當和網下發行同時進行，網上和網下投資者在申購時無須繳付申購資金，投資者不得同時參與網上或者網下發行。(58.)下列關于中央銀行票據的說法有誤的是()。A.期限通常在6個月到3年B.中央銀行票據實質是中央銀行債券C.具有短期性的特點D.發行它的目的主要是進行對沖操作，回收外匯占款所投放的基礎貨幣正確答案：A參考解析：考查中央銀行票據概念。中央銀行票據的期限通常在3個月到3年。(59.)關于國際開發機構人民幣債券的發行與承銷，下面說法正確的是()。①財政部對人民幣債券發行利率進行管理②中國人民銀行對人民幣債券發行利率進行管理③國家外匯管理局負責對人民幣債券發行和償還有關的外匯專用賬戶及相關購匯、結匯進行管理④在中國境內申請發行人民幣債券需要報國務院同意A.②④B.①③④C.②③D.②③④正確答案：D參考解析：人民幣債券的相關內容。(60.)下列關于一般性貨幣政策工具表述正確的是()。①它是中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具②實施對象是局部經濟和某一領域的金融活動③可供選擇的工具包括三大工具④側重于對某些具體用途的信貸數量產生影響A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：D參考解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現政策和公開市場業務三大工具。一般性貨幣政策工具側重于貨幣總量的調節，選擇性貨幣政策工具側重于對某些具體用途的信貸數量產生影響。因此，②④說法相反，予以排除。(61.)二級市場的重要功能有()。①籌資②為已發行的金融資產提供流動性③發現資產價格④降低風險A.①②B.②④C.②③D.①③正確答案：C參考解析：考查二級市場的功能，主要有為已發行的金融資產提供流動性，通過二級市場發現資產價格。(62.)儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處有()。①申請購買手續不同②債權記錄方式不同③付息方式不同④到期兌付方式不同A.①②③B.①②③④?C.①②④?D.②③④正確答案：B參考解析：儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處。儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處在于：申請購買手續不同；債權記錄方式不同、付息方式不同、到期兌付方式不同、發行對象不同、承辦機構不同。(63.)集合類企業債券，簡稱為集合債券，是指以多個發行人作為聯合發行主體，按照()的原則共同發行的企業債券。①統一組織②分別負債③統一擔保④集合發行A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查集合債券的定義。集合債券是指以多個發行人作為聯合發行主體，按照統一組織、分別負債、統一擔保、集合發行的原則共同發行的企業債券。(64.)與現券交易相比，遠期交易的特點主要表現在以下()方面。①遠期交易買賣雙方必須簽訂遠期合同②遠期交易的買賣雙方進行商品交收或交割的時間至達成交易的時間，通常有較長的時間間隔③遠期交易往往要通過正式談判，雙方達成一致意見簽訂合同才算成立④遠期交易存在價格風險，價格會隨著時間的推移而變動A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查遠期交易與現券交易的區別。注意遠期交易的貨款早已談妥，不會隨時間的推移而改變。(65.)證券公司在進行壓力測試時，應當遵循以下原則()。①全面性原則②實踐性原則③審慎性原則④前瞻性原則A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對壓力測試原則的理解。證券公司在進行壓力測試時，應當遵循以下原則：全面性原則、實踐性原則、審慎性原則與前瞻性原則。(66.)紐約證券交易所交易制度模式的特征包括()。①指定做市商制度②場內經紀商制度③場外經紀商制度④補充流動性提供商制度A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：考查美國紐約證券交易所交易制度模式的特征。紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個特征，即指定做市商制度、場內經紀商制度和補充流動性提供商制度。(67.)基金的募集一般要經過()步驟。①申請②注冊③發售④基金合同生效A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金募集的步驟。(68.)按照《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》給出的定義，投資者適當性需要考慮中間人（金融中介機構）所提供的金融產品或服務與客戶()方面的契合度。①財務狀況②風險承受水平③投資目標④財務需求⑤知識和經驗A.①②③B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查投資者適當性定義。按照《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》給出的定義，投資者適當性是指“中間人（金融中介機構）所提供的金融產品或服務與客戶財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合度”。(69.)在面向機構投資者非公開發行項目收益債券時，需要滿足的要求是()。①債項評級達AAA級以上②每次發行時認購的機構投資者不超過200人③單筆認購不少于500萬元人民幣④所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務A.②③B.①②C.①③D.③④正確答案：A參考解析：考查非公開發行項目收益債券時應滿足的要求。非公開發行的項目收益債券的債項評級達AA級及以上。(70.)下面關于風險，說法正確的是()。①風險識別是進行風險管理的基礎工作和前提條件②市場風險包括股票價格風險、債券價格風險、商品價格風險、金融衍生品價格風險等③某債券發行人不能如期還本付息、債券發行人破產倒閉，這對債券持有人而言，就發生了風險事件④風險轉移是指投資者通過購買某種金融產品或采取某些合法的手段將風險轉嫁給愿意和有能力承接的主體A.③④B.①②③C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風險的相關綜合性內容。選項①②③④說法正確。(71.)我國增強金融服務實體經濟能力的障礙與挑戰中始終沒有理順的兩個關系是()。①金融監管和行業發展②銀行與企業③預算軟約束部門和硬約束部門④資本市場的投融資關系A.①②B.②③C.③④D.①④正確答案：D參考解析：我國增強金融服務實體經濟能力的障礙與挑戰中始終沒有理順的兩個關系是..金融監管和行業發展；資本市場的投融資關系。(72.)以下關于券商柜臺市場說法，正確的是()。①證券公司可以采取協議、報價等方式發行、銷售與轉讓私募產品②證券公司可以采用集中競價方式發行、銷售與轉讓私募產品③投資者可以自己獨立開立產品賬戶④證券公司開展托管業務應有相應的風險應對措施A.①②B.②④C.③④D.①④正確答案：D參考解析：證券公司可以采取協議、報價等方式發行、銷售與轉讓私募產品，除法律法規另有規定外，證券公司不可以采用集中競價方式發行、銷售與轉讓私募產品，②錯誤；投資者在柜臺市場交易私募產品，證券公司應當為其開立產品賬戶，③表述錯誤；證券公司開展托管業務應有相應的風險應對措施。(73.)下列關于債券按付息方式分類，說法正確的是()。①零息債券是指存續期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息②附息債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類③可以根據合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券④息票累積債券也規定了票面利率A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：D參考解析：考查債券按付息方式的分類。根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中，零息債券以低于面值的價格發行和交易，債券持有人實際上是以買賣（到期贖回）價差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息。(74.)下列()屬于我國非金融企業債務融資工具的特點。①融資工具發行對象均為作為銀行間債券市場成員的機構投資者②融資工具發行參與方包括審計師事務所、律師事務所、主承銷商、評級機構、增信機構等中介服務機構③定價市場化④發行方式市場化A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查我國非金融企業債務融資工具的特點。銀行間債券市場的非金融企業債務融資工具有以下特點：融資工具發行對象均為作為銀行間債券市場成員的機構投資者；融資工具發行參與方包括審計師事務所、律師事務所、主承銷商、評級機構、增信機構等中介服務機構；定價市場化，融資工具的發行利率根據企業和融資工具級別、銀行間市場資金面情況等要素，由發行人和主承銷商協商決定，通常低于銀行貸款基準利率；發行方式市場化，依照中國銀行間市場交易商協會相關工作指引注冊發行，通常一次注冊擬發行的全部額度，此后可根據資金需求及市場情況分批發行，無須再作審批，但需要將相關分期發行信息上報備案在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算，全國銀行間同業拆借中心為債務融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務。(75.)關于利率期貨下列說法正確的有()。①利率期貨主要是為了規避利率風險而產生的。固定利率有價證券的價格受到現行利率和預期利率的影響，價格變化與利率變化一般是反向關系②以國債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種③在國債期貨暫停交易18年之后，中國金融期貨交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期國債期貨合約④常見的參考利率包括國債利率、倫敦銀行間同業拆放利率、香港銀行間同業拆放利率、聯邦基金利率等A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：按基礎工具劃分，金融期貨主要有三種類型..外匯期貨、利率期貨、股權類期貨。本題主要考查利率期貨相關知識。(76.)基金資產估值需考慮以下()因素。①估值頻率②交易價格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查基金資產估值需考慮的因素。基金資產估值需考慮的因素：①估值頻率②交易價格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性(77.)金融業區域內短期資金成本的基準指標包括()。①SHIBOR②HIBOR③EURIBOR④TIBORA.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查銀行間同業拆借利率。上海銀行間同業拆借利率（SHIB0R）、香港銀行間同業拆借利率（HIB0R）、歐元區同業拆借利率（EURIB0R）、東京銀行間同業拆借利率（TIB0R）都是區域內短期資金市場的重要基準指標。(78.)與金融現貨交易相比，金融期貨的特征具體表現在()。①交易對象不同②交易目的不同③交易價格的含義不同④交易方式不同A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④正確答案：A參考解析：考查與金融現貨交易相比，金融期貨的特征，除上述幾項外還包括結算方式不同。(79.)關于利率期貨，下列說法正確的有()。①利率期貨主要是為了規避利率風險而產生的。固定利率有價證券的價格受到現行利率和預期利率的影響，價格變化與利率變化一般為反向關系.②以國債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種③在國債期貨暫停交易18年之后，中國金融期貨交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期國債期貨合約④常見的參考利率包括國債利率、倫敦銀行間同業拆放利率、香港銀行間同業拆放利率、聯邦基金利率等A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：按基礎工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權類期貨。本題主要考查利率期貨相關知識。(80.)關于股權類期貨，下列說法正確的有()。①股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易，是為適應人們控制股市風險，尤其是系統性風險的需要而產生的②事實上，股票期貨均實行現金交割，買賣雙方只需要按規定的合約乘數乘以價差，盈虧以現金方式進行交割③所有上市交易的股票均有期貨交易④股票組合的期貨是金融期貨中最新的一類，是以標準化的股票組合為基礎資產的金融期貨A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查股權類期貨相關知識。為防止操縱市場行為，并不是所有上市交易的股票均有期貨交易，交易所通常會選取流通盤較大、交易比較活躍的股票推出相應的期貨合約，并且對投資者的持倉數量進行限制。(81.)為了對基金業績進行有效評價，以下()因素必須加以考慮。①投資目標與范圍②基金風險水平③基金規模④時期選擇A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③正確答案：A參考解析：基金業績評估考慮因素。(82.)金融衍生工具的基本特征包括()。①跨期性②杠桿性③聯動性④不確定性或高風險性A.①②③④B.②③④C.①②③D.①②④正確答案：A參考解析：考查金融衍生工具的基本特征。(83.)按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條的規定，適當性管理工作包括以下()內容。①向投資者銷售證券期貨產品或者提供證券期貨服務的機構應當遵守法律、行政規范、《證券期貨投資者適當性管理辦法》及其他有關規定②在銷售產品或者提供服務的過程中，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深人調查分析產品或者服務信息，科學有效評估，充分揭示風險③基于投資者的不同風險承受能力以及產品或者服務的不同風險登記等因素，提出明確的適當性匹配意見④將適當的產品或者服務銷售提供給適合的投資者，并對違法違規行為承擔法律責任A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查《證券期貨投資者適當性管理辦法》的相關內容。根據《管理辦法》第三條的規定，適當性管理工作是指：“向投資者銷售證券期貨產品或者提供證券期貨服務的機構應當遵守法律、行政法規、本辦法及其他有關規定，在銷售產品或者提供服務的過程中，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調查分析產品或者服務信息，科學有效評估，充分揭示風險，基于投資者的不同風險承受能力以及產品或者服務的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當的產品或者服務銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規行為承擔法律責任。”(84.)政府作為債券發行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來()。①協調財政資金短期周轉，彌補財政赤字②興建大型基礎設施項目③實施某項特殊政策④彌補戰爭費用A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查政府和政府機構發行債券的作用。以上選項均正確。(85.)根據《上海證券交易所科創板股票上市規則》，發行人申請在上海證券交易所科創板上市，應當符合下列條件()。①發行后股本總額不低于人民幣3000萬元②發行后股本總額不低于人民幣2000萬元③首次公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣3億元的，首次公開發行股份的比例為5%以上④首次公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發行股份的比例為10%以上A.①②③B.①②④C.①④D.②④正確答案：C參考解析：根據《上海證券交易所科創板股票上市規則》，發行人申請在上海證券交易所科創板上市，應當符合下列條件：發行后股本總額不低于人民幣3000萬元；首次公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發行股份的比例為10%以上。(86.)證券交易所在證券市場上可以進()活動。①審核、安排證券上市交易②決定證券暫停上市③決定證券恢復上市④決定證券終止上市和重新上市A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券交易所的職能。按照《證券交易所管理辦法》第七條規定，證券交易所可以審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市，決定證券暫停上市、終止上市和重新上市。(87.)場外市場的特征具有()。①掛牌標準較低，通常不對企業規模和盈利能力等情況進行要求②信息披露要求較低，監管較為寬松③交易制度通常采用競價交易制度④交易制度通常采用做市商制度A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：場外市場的特征包括掛牌標準較低，通常不對企業規模和盈利能力等情況進行要求；信息披露要求較低，監管較為寬松；交易制度通常采用做市商制度。競價交易制度是交易所市場采用的。(88.)按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條的規定，適當性管理工作包括以下方面內容()。①向投資者銷售證券期貨產品或者提供證券期貨服務的機構應當遵守法律、行政規范、《證券期貨投資者適當性管理辦法》及其他有關規定②在銷售產品或者提供服務的過程中，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調查分析產品或者服務信息，科學有效評估，充分揭示風險③基于投資者的不同風險承受能力以及產品或者服務的不同風險登記等因素，提出明確的適當性匹配意見④將適當的產品或者服務銷售提供給適合的投資者，并對違法違規行為承擔法律責任A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查《證券期貨投資者適當性管理辦法》的相關內容。根據《管理辦法》第三條的規定，適當性管理工作是指：“向投資者銷售證券期貨產品或者提供證券期貨服務的機構應當遵守法律、行政法規、本辦法及其他有關規定，在銷售產品或者提供服務的過程中，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調查分析產品或者服務信息，科學有效評估，充分揭示風險，基于投資者的不同風險承受能力以及產品或者服務的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當的產品或者服務銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規行為承擔法律責任。”(89.)系統的基金業績評估需要從以下()方面人手。①計算絕對收益②計算風險調整后收益③計算相對收益④進行業績歸因A.①③④B.①②③④C.①②④D.①②③正確答案：B參考解析：考查系統的基金業績評估。系統的基金業績評估需要從四個方面入手：計算絕對收益；計算風險調整后收益；計算相對收益；進行業績歸因。(90.)下面關于企業債券的說法正確的是()。①企業可以自行銷售企業債券②棚戶區改造項目可發行并使用不超過項目總投資70%的企業債券資金③承銷商承銷企業債券，可以采取代銷、余額包銷或全額包銷的方式④承銷商承銷企業債券，只可以采取代銷的方式A.①④B.①②③C.②③D.②④正確答案：C參考解析：企業債券的相關要求。(91.)按照中國證監會發布的《創業板上市公司證券發行管理暫行辦法》，下列創業板上市公司發行股票需滿足的條件中，錯誤的是()。①發行后股本總額不少于3000萬元②最近兩年按照上市公司章程的規定實施現金分紅③最近兩年及一期財務報表未被注冊會計師出具否定意見或者無法表示意見的審計報告④上市公司最近12個月內不存在違規對外提供擔保A.②③B.①④C.③D.①②④正確答案：C參考解析：創業板上市公司發行股票需滿足最近三年及一期財務報表未被注冊會計師出具否定意見或者無法表示意見的審計報告。(92.)下面關于風險的相關描述，說法正確的是()。①操作風險只可能帶來損失，不能夠帶來收益②對操作的風險的管理策略是在合理的成本范圍內，盡可能減少操作風險③聲譽風險一般是受其他風險影響而產生的次生風險，很難確認和計量④市場風險包括股票價格風險、債券價格風險、商品價格風險、金融衍生品價格風險等A.③④B.①③④C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風險的相關描述。與信用風險、市場風險不同，操作風險一般為下側風險，只可能帶來損失，不能夠帶來收益，因此，對操作風險的管理策略是在合理的成本范圍內，盡可能減少操作風險。(93.)根據利息支付方式的不同，金融債券可分為()和()。①附息金融債券②貼現金融債券③普通金融債券④累進利息金融債券A.①②B.②③C.③④D.②④正確答案：A參考解析：考查金融債券的分類。根據利息支付方式的不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現金融債券；根據發行條件