金融市場基礎(chǔ)知識(shí)-2019年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》真題匯編2單選題（共95題，共95分）(1.)證券公司為與特定交易對(duì)手在集中交易場所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場所（江南博哥）之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場所或平臺(tái)的是()。A.區(qū)域性股權(quán)市場B.券商柜臺(tái)市場C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)D.私募基金市場正確答案：B參考解析：券商柜臺(tái)市場是證券公司為與特定交易對(duì)手在集中交易場所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場所或平臺(tái)。(2.)下列不屬于金融衍生工具特征的是()。A.跨期性B.杠桿性C.確定性D.聯(lián)動(dòng)性正確答案：C參考解析：金融衍生工具的特征有：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。(3.)會(huì)員制證券交易所設(shè)有的機(jī)構(gòu)有()。Ⅰ．董事會(huì)；Ⅱ、理事會(huì)；Ⅲ、會(huì)員大會(huì)；Ⅳ、監(jiān)察委員會(huì)。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。會(huì)員制證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。(4.)下列影響股價(jià)的因素中，屬于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的有()。Ⅰ、市場利率；Ⅱ、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)；Ⅲ、行業(yè)分類；Ⅳ、公司競爭力。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動(dòng)幅度較大。主要影響因素有：經(jīng)濟(jì)增長、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。(5.)根據(jù)優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)分類，優(yōu)先股票可以分為()。A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B.股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票C.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票正確答案：C參考解析：累積優(yōu)先股股票是指在上一營業(yè)年度內(nèi)未支付的股息可以累積起來，由以后財(cái)會(huì)年度的盈利一起付清。非累積優(yōu)先股股票是指只能按當(dāng)年盈利分取股息的優(yōu)先股股票，如果當(dāng)年公司經(jīng)營不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累積，以后也不能補(bǔ)付。(6.)下列關(guān)于金融期貨的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.金融期貨是期貨交易的一種B.金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具C.與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的交易目的不同D.金融期貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具正確答案：D參考解析：金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約。(7.)按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有()。Ⅰ、資產(chǎn)類期貨；Ⅱ、外匯期貨；Ⅲ、利率期貨；Ⅳ、股權(quán)類期貨。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。(8.)基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的運(yùn)作方式?；鸬倪\(yùn)作方式可以采用()。Ⅰ、封閉式；Ⅱ、開放式；Ⅲ、集中式；Ⅳ、分散式。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：按基金運(yùn)作方式劃分，可分為封閉式基金和開放式基金等類型。封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。封閉式基金在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購或贖回，投資者只能通過證券公司在二級(jí)市場上進(jìn)行基金份額的買賣。開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購及贖回的基金。(9.)判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析的方面不包括()。A.市場深度B.報(bào)價(jià)緊密度C.股票的價(jià)格D.股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力正確答案：C參考解析：通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析三個(gè)方面：首先是市場深度，以每個(gè)價(jià)位上報(bào)單的數(shù)量來衡量，買賣盤在每個(gè)價(jià)位上報(bào)單越多，成交越容易，股票的流動(dòng)性越高。其次是報(bào)價(jià)緊密度，以價(jià)位之間的價(jià)差來衡量，價(jià)差越小，交易對(duì)市場價(jià)格的沖擊越小，股票流動(dòng)性就比較強(qiáng)。最后是股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力，以交易價(jià)格受大額交易沖擊后的恢復(fù)能力來衡量，價(jià)格恢復(fù)能力越強(qiáng)，股票的流動(dòng)性越高。(10.)基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后價(jià)值A(chǔ).基金負(fù)債B.證券基金的費(fèi)用C.各類證券的價(jià)值D.基金應(yīng)收的申購基金款正確答案：A參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額(11.)股票最基本的特征為()。?A.流動(dòng)性B.收益性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.參與性正確答案：B參考解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性在于獲取收益。(12.)衡量公司的財(cái)務(wù)安全性通常采用的指標(biāo)是()。?A.周轉(zhuǎn)率B.杠桿比率C.銷售利潤率D.凈資產(chǎn)收益率正確答案：B參考解析：公司的財(cái)務(wù)安全性主要是指公司償還債務(wù)從而避免破產(chǎn)的特性，通常用公司的負(fù)債與公司資產(chǎn)和資本金相聯(lián)系來反映公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性或安全性。而這類指標(biāo)同時(shí)也反映了公司自有資本與總資產(chǎn)之間的杠桿關(guān)系，因此也被稱為杠桿比率。(13.)歐洲債券是指借款人()。?A.在歐洲國家發(fā)行，以該國貨幣標(biāo)明面值的外國債券B.在本國境外市場發(fā)行，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券C.在歐洲國家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券D.在本國發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券正確答案：B參考解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。(14.)依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先股分為()。?A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票C.參不優(yōu)先股票和非參不優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票正確答案：A參考解析：依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先股分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票。(15.)1995年以來，美國金融機(jī)構(gòu)大量發(fā)行次級(jí)按揭貸款的原因有()。Ⅰ、貸款不良率上升Ⅱ、房地產(chǎn)價(jià)格持續(xù)上漲Ⅲ、貸款利率相對(duì)較低Ⅳ、杠桿率高A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：1995年以來，由于美國房地產(chǎn)價(jià)格持續(xù)上漲，同時(shí)貸款利率相對(duì)較低，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)大量發(fā)行次級(jí)按揭貸款。(16.)根據(jù)我國財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府)為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的()還本付息的政府債券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融機(jī)構(gòu)收入Ⅲ、專項(xiàng)收入Ⅳ、中央政府收入A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：根據(jù)財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府)為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。(17.)我國的外資股是指股份公司向()投資者發(fā)行的股票。Ⅰ、外國Ⅱ、香港地區(qū)Ⅲ、澳門地區(qū)Ⅳ、臺(tái)灣地區(qū)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。(18.)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對(duì)證券業(yè)實(shí)行()的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理。A.特許監(jiān)督管理B.混業(yè)監(jiān)督管理C.分層監(jiān)督管理D.集中統(tǒng)一監(jiān)督管理正確答案：D參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理；發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。(19.)根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，不屬于上市公司再融資方式的是()A.非公開發(fā)行股票B.發(fā)行可交換公司債券C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.向原股東配售股票正確答案：B參考解析：根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。(20.)新加坡交易所（簡稱SGX）于()年9月5日推出以新華富時(shí)50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)中國A股指數(shù)期貨。A.1996B.2010C.2006D.2000正確答案：C參考解析：新加坡交易所(簡稱SGX)于2006年9月5日推出以新華富時(shí)50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)中國A股指數(shù)期貨。(21.)債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括()。A.所借貸貨幣資金的數(shù)額B.借貸的時(shí)間C.債券的利息D.債券的價(jià)值正確答案：D參考解析：債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：①所借貸貨幣資金的數(shù)額；②借貸的時(shí)間；③在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償(即債券的利息)。(22.)根據(jù)中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理---術(shù)語》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，影響是指偏離預(yù)期，()。A.可以是負(fù)面的，不可以是正面的B.可以是正面的，也可以是負(fù)面的C.正面的和負(fù)面的都不可以D.可以是正面的，不可以是負(fù)面的。正確答案：B參考解析：中國國家標(biāo)準(zhǔn)(GB／T23694--2013)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定義里“影響”是指偏離預(yù)期，可以是正面的或負(fù)面的。(23.)證券公司借入的次級(jí)債務(wù)期限在()以上的為長期次級(jí)債務(wù)。A.三年（含）B.一年（含）C.兩年（含）D.五年（含）正確答案：C參考解析：次級(jí)債務(wù)分為長期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級(jí)債務(wù)為長期次級(jí)債務(wù)，長期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)；借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)2年以下(不含2年)的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)，短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。(24.)下列關(guān)于證券公司債券的說法錯(cuò)誤的是()。A.證券公司發(fā)行債券應(yīng)符合《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》B.證券公司發(fā)行債券因擅自改變用途而未作糾正的，不得公開發(fā)行新股C.證券公司債券公開發(fā)行僅向公眾投資者公開發(fā)行D.證券公司債券可以一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行正確答案：C參考解析：資信狀況符合以下標(biāo)準(zhǔn)的公司債券可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開發(fā)行(25.)上海證券交易所成立于()年11月。A.1991B.1990C.1992D.1989正確答案：B參考解析：從1984年11月18日，改革開放以來第一只公開發(fā)行的股票“飛樂音響”誕生，到1990年11月、1991年4月上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立(26.)下列關(guān)于金融債券的說法，錯(cuò)誤的是()。A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券。B.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)屬于金融債券C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券D.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券正確答案：D參考解析：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)一般有雄厚的資金實(shí)力，信用度較高，因此，金融債券往往也有良好的信譽(yù)：銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)是社會(huì)信用的中介，它們的資金來源主要靠吸收公眾存款和金融業(yè)務(wù)收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：籌資用于某種特殊用途；改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源，構(gòu)成了它的負(fù)債。存款的主動(dòng)權(quán)在存款戶，金融機(jī)構(gòu)只能通過提供服務(wù)條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動(dòng)負(fù)債；而發(fā)行債券則是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債，金融機(jī)構(gòu)有更大的主動(dòng)權(quán)和靈活性。金融債券的期限以中期較為多見。(27.)目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。A.保險(xiǎn)公司B.證券交易所C.商業(yè)銀行D.中央銀行正確答案：C參考解析：目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。(28.)記賬式國債發(fā)行采用()方式。A.承購包銷B.承購代銷C.承購分銷D.競爭性招標(biāo)正確答案：D參考解析：記賬式國債發(fā)行采用競爭性招標(biāo)方式，憑證式國債發(fā)行采用承購包銷方式。(29.)股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的()與某一基期相比較的相對(duì)變化值。A.股本總額B.每股收益C.市盈率D.股價(jià)或市值正確答案：D參考解析：股票價(jià)格指數(shù)是將計(jì)算期的股價(jià)或市值與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化值。(30.)資產(chǎn)支持證券的基礎(chǔ)資產(chǎn)不包括()。A.房地產(chǎn)B.股票C.銀行貸款D.應(yīng)收賬款正確答案：B參考解析：在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括銀行的債權(quán)資產(chǎn)，如住房抵押貸款、商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款、信用卡貸款、汽車貸款、企業(yè)貸款等；企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)，如應(yīng)收賬款、設(shè)備租賃等。這些傳統(tǒng)的證券化產(chǎn)品一般被統(tǒng)稱為資產(chǎn)支持證券，但美國通常將基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品特稱為MBS，而將其余的證券化產(chǎn)品稱為ABS。(31.)證券市場監(jiān)管的()相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。A.行政手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.司法手段D.法律手段正確答案：B參考解析：經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等，對(duì)證券市場進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。(32.)我國《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將()等用貨幣估價(jià)出資，還可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資(法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外)。Ⅰ．實(shí)物Ⅱ．知識(shí)產(chǎn)權(quán)Ⅲ．土地所有權(quán)Ⅳ．土地使用權(quán)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：我國《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等用貨幣估價(jià)出資，還可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資(法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外)。(33.)中國證券市場監(jiān)督體系與自律管理體系的成員有()Ⅰ、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)Ⅱ、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)Ⅲ、證券交易所Ⅳ、行業(yè)協(xié)會(huì)與證券投資者保護(hù)基金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：中國證券市場監(jiān)管體系成員有：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)。自律管理體系成員有：證券交易所、行業(yè)協(xié)會(huì)與證券投資者保護(hù)基金。(34.)下列關(guān)于期貨交易的說法正確的有()。Ⅰ、期貨合約在交易所內(nèi)外均可以進(jìn)行Ⅱ、期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的Ⅲ、期貨合約的結(jié)算通過專門的結(jié)算公司Ⅳ、期貨合約具備對(duì)沖機(jī)制，其實(shí)物交割比例極高A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，期貨合約在交易所內(nèi)交易，具有公開性，而遠(yuǎn)期合約在場外進(jìn)行交易；Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，期貨合約具備對(duì)沖機(jī)制，履約回旋余地較大，實(shí)物交割比例極低，交易價(jià)格受最小價(jià)格變動(dòng)單位限定和日交易振幅限定。(35.)機(jī)構(gòu)投資者主要包括()。Ⅰ、政府機(jī)構(gòu)Ⅱ、金融機(jī)構(gòu)Ⅲ、企業(yè)和事業(yè)法人Ⅳ、各類基金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFⅡ)、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDⅡ)、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。(36.)下列關(guān)于銀行間債券與交易所債券市場，說法正確的是()。Ⅰ、銀行間債券市場的交易方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式Ⅱ、銀行間債券市場是場外市場，實(shí)行一級(jí)、二級(jí)綜合托管賬戶模式Ⅲ、交易所債券市場采用固定收益電子平臺(tái)和傳統(tǒng)競價(jià)撮合的交易方式Ⅳ、交易所債券市場根據(jù)券種的不同，實(shí)行的是不同的托管體制A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：銀行間債券市場與交易所債券市場的區(qū)別：交易方式(1)銀行間債券市場的交易方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式；(2)我國上海證券交易所和深圳證券交易所除了沿用傳統(tǒng)的競價(jià)撮合交易方式外，近年也在相應(yīng)的平臺(tái)上引入了場外交易方式（固定收益電子平臺(tái)）。托管方式(1)銀行間債券市場是場外市場，實(shí)行一級(jí)、二級(jí)綜合托管賬戶模式；(2)交易所債券市場根據(jù)券種的不同，實(shí)行的是不同的托管體制。結(jié)算方式(1)我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成；(2)交易所市場的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國證券登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對(duì)手方提供交收擔(dān)保。(37.)以下關(guān)于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，說法正確的是()。Ⅰ、國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產(chǎn)Ⅱ、對(duì)政府債權(quán)主要是特別國債Ⅲ、對(duì)其他存款機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款與再貼現(xiàn)余額Ⅳ、對(duì)其他金融性公司發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款A(yù).Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：①國外資產(chǎn)。國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產(chǎn)。②對(duì)政府債權(quán)。該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價(jià)證券，主要是特別國債。③對(duì)其他存款性公司債權(quán)。該科目是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利、中期借貸便利、抵押補(bǔ)充貸款和逆回購余額。④對(duì)其他金融性公司債權(quán)。該科目是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款，目的是保證金融體系的安全性和流動(dòng)性。⑤對(duì)非金融性部門債權(quán)。⑥其他資產(chǎn)。其他資產(chǎn)是指中央銀行其他業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)，包括國際金融組織資產(chǎn)、投資、在途資金占用、暫付款項(xiàng)、待清理資產(chǎn)、待處理損失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。(38.)中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)在于()。Ⅰ、避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ、擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面Ⅲ、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ、逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗(yàn)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要有四個(gè)方面：第一，暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)；第二，在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性；第三，在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模，避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險(xiǎn)；第四，在主板市場的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對(duì)性地解決市場監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場積累經(jīng)驗(yàn)。(39.)中國證券市場監(jiān)督管理體系包括Ⅰ、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)Ⅱ、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)Ⅲ、證券交易所Ⅳ、行業(yè)協(xié)會(huì)與證券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運(yùn)行。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成。(40.)關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法正確的有()。Ⅰ、機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，計(jì)征增值稅Ⅱ、機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅Ⅲ、機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅Ⅳ、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。(41.)證券委托方式有不同形式，可以分為()和()兩大類。Ⅰ、柜臺(tái)委托Ⅱ、非柜臺(tái)委托Ⅲ、網(wǎng)上委托Ⅳ、人工電話委托A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：客戶在辦理委托買賣證券時(shí),需要向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令。委托指令有不同的具體形式,可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。(42.)在我國，憑證式國債由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷，而這種資格一般是由()每年確定的。A.財(cái)政部和中國人民銀行B.財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行D.財(cái)政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)正確答案：A參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團(tuán)資格，各類商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行均有資格申請(qǐng)加入憑證式國債承銷團(tuán)。(43.)公司債券的條款設(shè)計(jì)的說法，錯(cuò)誤的是()A.我國發(fā)行債券應(yīng)該進(jìn)行債券信用評(píng)級(jí)B.我國發(fā)行債券因其高風(fēng)險(xiǎn)必須進(jìn)行強(qiáng)制性擔(dān)保C.我國債券公開發(fā)行的價(jià)格或利率以詢價(jià)或公開招標(biāo)等市場化方式確定D.我國債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行正確答案：B參考解析：對(duì)公司債券發(fā)行沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求。故答案選B。(44.)股價(jià)指數(shù)是將計(jì)算期的()與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化指數(shù),用以反映市場股票價(jià)格的相對(duì)水平。A.股本總額B.每股收益C.市盈率D.股價(jià)或市值正確答案：D參考解析：股價(jià)指數(shù)是將計(jì)算期的股價(jià)或市值與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化指數(shù),用以反映市場股票價(jià)格的相對(duì)水平。(45.)股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的()與某一基期對(duì)應(yīng)值相比較的相對(duì)變化值，用以度量和反映股票股票市場總體價(jià)格及其變動(dòng)趨勢。A.股本總額B.每股收益C.市盈率D.股票平均價(jià)格或市值正確答案：D參考解析：股票價(jià)格指數(shù)是用以反映整個(gè)市場上各種股票市場價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)情況的指標(biāo)。股票價(jià)格指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值。第三步，計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正。第四步，指數(shù)化。(46.)對(duì)于股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票可以避免經(jīng)營決策的改變和分散，是因?yàn)?)。A.優(yōu)先股的股息率固定B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先C.優(yōu)先股股東表決權(quán)受限D(zhuǎn).優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先正確答案：C參考解析：發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤分配的負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。(47.)用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是()。A.投資銀行B.投資公司C.證券公司D.機(jī)構(gòu)投資者正確答案：D參考解析：機(jī)構(gòu)投資者，是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金，以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團(tuán)體機(jī)構(gòu)或企業(yè)。(48.)中央銀行票據(jù)，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級(jí)交易商發(fā)行的短期債券，期限通常在()。A.3個(gè)月到3年B.3個(gè)月到6個(gè)月C.6個(gè)月到3年D.3個(gè)月到1年正確答案：A參考解析：中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從3個(gè)月到3年。(49.)應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的是()。A.基金銷售市場分析報(bào)告B.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介資料C.基金銷售適用性管理制度的建立D.基金管理人的基金宣傳推介資料正確答案：D參考解析：基金管理人的基金宣傳推介資料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。(50.)影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素是()。A.行業(yè)或區(qū)域競爭結(jié)構(gòu)B.股利政策C.宏觀經(jīng)濟(jì)D.市場波動(dòng)正確答案：B參考解析：影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素主要包括公司凈資產(chǎn)、盈利水平、股利政策、股份分割、增資和減資以及并購重組等。其余選項(xiàng)屬于影響股票投資價(jià)值的外部因素。(51.)下列關(guān)于股利政策的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路B.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)C.股利政策是股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及的一個(gè)與股票相關(guān)的資本管理概念D.穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策與股東利益最大化為負(fù)相關(guān)正確答案：D參考解析：股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及公司股票，常見的包括：(1)股利政策。(2)股份變動(dòng)。其中，股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。(52.)既是基金的當(dāng)事人，又是主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。(53.)根據(jù)中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理——術(shù)語》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，說法正確的是()。A.可以是負(fù)面的，不可以是正面的B.可以是正面的，也可以是負(fù)面的C.正面的和負(fù)面的都不可以D.可以是正確的，不可以是負(fù)面的正確答案：B參考解析：現(xiàn)行國際標(biāo)準(zhǔn)化組織文件(IS031000)和中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理——術(shù)語》所采用的風(fēng)險(xiǎn)定義基本一致，均為“不確定性對(duì)目標(biāo)的影響”。（影響是指偏離預(yù)期，可以是正面的和／或負(fù)面的。）(54.)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，業(yè)自律管理，堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對(duì)證券業(yè)實(shí)行()的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理。A.特許監(jiān)督管理B.混業(yè)監(jiān)督管理C.分層監(jiān)督管理D.集中統(tǒng)一監(jiān)督管理正確答案：D參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理；發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。(55.)與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均正相關(guān)的是()。A.標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)率B.執(zhí)行價(jià)格C.無風(fēng)險(xiǎn)利率D.到期時(shí)間正確答案：A參考解析：標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)率與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系。(56.)有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報(bào)買進(jìn)X股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的買進(jìn)價(jià)為10.70元，時(shí)間是13:35；乙的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間是13:40；丙的買進(jìn)價(jià)為10.75元，時(shí)間為13:55；丁的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間為13:50。則四位投資者交易的優(yōu)先順序()。A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲正確答案：A參考解析：指令驅(qū)動(dòng)的成交原則如下：①價(jià)格優(yōu)先原則；②時(shí)間優(yōu)先原則。如果在同一價(jià)格上有多筆交易指令，此時(shí)會(huì)遵循“先到先得”的原則，即買賣方向相同、價(jià)格一致的，優(yōu)先成交委托時(shí)間較早的交易。先比較申報(bào)價(jià)格，可知丙的申報(bào)價(jià)格最高，甲其次，乙丁的申報(bào)價(jià)格相同且低于丙甲；再比較乙丁的申報(bào)時(shí)間，乙先于丁申報(bào)，所以乙應(yīng)優(yōu)先于丁。(57.)利用國際債券市場籌集資金的說法，錯(cuò)誤的是()。A.我國政府曾經(jīng)成功的在美國發(fā)行過揚(yáng)基債券B.我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種僅是政府債券C.財(cái)政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券D.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期正確答案：B參考解析：在改革開放政策的領(lǐng)導(dǎo)下，為了利用國外資金，加快我國的建設(shè)步伐，我國開始利用國際債券籌集資金，主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。(58.)根據(jù)中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理一術(shù)語》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的表述正確的是()A.可以是負(fù)面的,不可以是正面的B.可以是正面的,也可以是負(fù)面的C.正面的和負(fù)面的都不可以D.可以是正面的,不可以是負(fù)面正確答案：B參考解析：現(xiàn)行國際標(biāo)準(zhǔn)化組織文件(IS031000)和中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理——術(shù)語》所采用的風(fēng)險(xiǎn)定義基本一致，均為“不確定性對(duì)目標(biāo)的影響”。其中，中國國家標(biāo)準(zhǔn)(GB／T23694--2013)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定義的完整表述如下：“風(fēng)險(xiǎn)Risk不確定對(duì)目標(biāo)的影響。注1：影響是指偏離預(yù)期，可以是正面的和／或負(fù)面的。注2：目標(biāo)可以是不同方面(如財(cái)務(wù)、健康與安全、環(huán)境等)和層面(如戰(zhàn)略、組織、項(xiàng)目、產(chǎn)品和過程等)的目標(biāo)。注3：通常用潛在事件或后果，或兩者的組合來區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)。注4：通常用事件后果(包括情形的變化)和事件發(fā)生可能性的組合來表示風(fēng)險(xiǎn)。注5：不確定性是指對(duì)事件及其后果或可能性的信息缺失或了解片面的狀態(tài)。”(59.)根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.律師擔(dān)任公司董事的，該律師所在事務(wù)所不得接受其所任職公司的委托，對(duì)該公司提供證券法律服務(wù)B.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)C.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見D.律師可以同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人、保薦機(jī)構(gòu)、承銷商出具法律意見正確答案：D參考解析：《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)。律師被中國證監(jiān)會(huì)采取證券市場禁入措施或者被司法行政機(jī)關(guān)給予停止執(zhí)業(yè)處罰的，在規(guī)定禁人或者停止執(zhí)業(yè)期間不得從事證券法律業(yè)務(wù)。D項(xiàng)，根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條規(guī)定，同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見。(60.)有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報(bào)買進(jìn)X股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的買進(jìn)價(jià)為10.75，時(shí)間為13:55；乙的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間是13:55；丙的買進(jìn)價(jià)為10.80元，時(shí)間是13:58；丁的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間是13:38，則四位投資者的撮合成交順序?yàn)?)A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲正確答案：C參考解析：撮合成交的順序是價(jià)格優(yōu)先；相同價(jià)格時(shí)間優(yōu)先。(61.)既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。從事基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。(62.)投資人可在基金合同約定的時(shí)間和場所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為()。A.風(fēng)險(xiǎn)基金B(yǎng).開放式基金C.產(chǎn)業(yè)基金D.封閉式基金正確答案：B參考解析：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購和贖回的基金。(63.)證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與()買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券B.股票C.期貨D.基金正確答案：C參考解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。(64.)下列關(guān)于非公開發(fā)行公司債券說法正確的是()。A.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由證監(jiān)會(huì)確定B.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定C.必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)D.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)確定正確答案：B參考解析：非公開發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定。(65.)證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了()的對(duì)接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。A.籌資與投資B.一級(jí)市場與二級(jí)市場C.發(fā)行與回購D.投資與并購正確答案：A參考解析：證券市場是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所，它以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。(66.)下列關(guān)于銀行間債券市場信用等級(jí)的說法，錯(cuò)誤的是()。A.中長期債券信用評(píng)級(jí)劃分為三等九級(jí)B.短期債券信用評(píng)級(jí)可用“+”、“-”符號(hào)對(duì)信用等級(jí)進(jìn)行微調(diào)C.中長期債券信用評(píng)級(jí)可用“+”、“-”符號(hào)對(duì)信用等級(jí)進(jìn)行微調(diào)D.短期債券信用評(píng)級(jí)劃分為四等六級(jí)正確答案：B參考解析：短期債券的每一個(gè)信用等級(jí)均不進(jìn)行微調(diào)。(67.)為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資服務(wù)，又稱二板市場的是()。A.交易所市場B.銀行間市場C.創(chuàng)業(yè)板市場D.中小企業(yè)板市場正確答案：C參考解析：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場。(68.)中國香港和國際投資者習(xí)慣把那些()的股票稱為紅籌股。Ⅰ．在中國境外注冊(cè)Ⅱ．在中國香港上市Ⅲ．主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司Ⅳ．在紐約上市A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。(69.)證券市場監(jiān)管的意義是()。Ⅰ、保障廣大投資者合法權(quán)益的需要Ⅱ、維護(hù)市場良好秩序的需要Ⅲ、發(fā)展和完善證券市場的需要Ⅳ、保證投資者獲取準(zhǔn)確和全面的信息A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券市場監(jiān)管的意義在于：（1）加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要；（2）加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要；（3）加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要；（4）準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。(70.)報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)也被稱為做市商制度，其特點(diǎn)包括()。Ⅰ、證券交易價(jià)格由買方和賣方力量直接決定Ⅱ、證券成交價(jià)格的形成由做市商決定Ⅲ、投資者買賣證券都以做市商為對(duì)手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系Ⅳ、投資者買賣證券的對(duì)手是其他投資者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)有：(1)證券成交價(jià)格的形成由做市商決定；(2)投資者買賣證券都以做市商為對(duì)手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系。(71.)給出有關(guān)()的數(shù)據(jù),可以計(jì)算出基金份額凈值。Ⅰ、基金資產(chǎn)總值和基金負(fù)債Ⅱ、基金資產(chǎn)凈值和基金總份額Ⅲ、基金總份額、基金總資產(chǎn)和基金負(fù)債Ⅳ、基金負(fù)債和基金總份額A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額(72.)中國人民銀行行使國家中央銀行職能，包括()。Ⅰ、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行Ⅱ、發(fā)行人民幣Ⅲ、制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅳ、監(jiān)督管理黃金市場A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能，其職責(zé)包括：(1)發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策；(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；(5)實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；(6)監(jiān)督管理黃金市場；(7)持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；(8)經(jīng)理國庫；(9)維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；(10)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測；(11)負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測；(12)作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；(13)國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。(73.)開放式基金的非交易過戶主要包括()。Ⅰ、捐贈(zèng)Ⅱ、繼承Ⅲ、投資人需要將自己的開放式基金贖回Ⅳ、司法強(qiáng)制執(zhí)行A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。(74.)下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)措施中，屬于事中控制的有()。Ⅰ、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)Ⅱ、流程控制Ⅲ、工具控制Ⅳ、實(shí)時(shí)監(jiān)測和報(bào)告A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)控制是指經(jīng)濟(jì)主體采用各種合格有效的工具、手段和流程進(jìn)行控制和緩釋風(fēng)險(xiǎn)的過程，分為事前控制、事中控制和事后控制。事前控制主要是確定風(fēng)險(xiǎn)管理政策，包括確定風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和制訂應(yīng)急預(yù)案等。事中控制是在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的實(shí)際運(yùn)作過程中采用流程、工具進(jìn)行動(dòng)態(tài)、實(shí)時(shí)監(jiān)測和報(bào)告。流程控制包括授權(quán)、督察和質(zhì)詢等；工具控制包括采用電腦系統(tǒng)的自動(dòng)化控制，限制任何超過限額的行為發(fā)生；監(jiān)測和報(bào)告是在不同層面監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢和特征以及風(fēng)險(xiǎn)信息共享，以便在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前采取相應(yīng)的措施。事后控制是在風(fēng)險(xiǎn)影響因素發(fā)生變化或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后采取的對(duì)應(yīng)措施，包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和重新調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)限額等。(75.)開放式基金的特點(diǎn)有()Ⅰ、沒有固定期限Ⅱ、沒有發(fā)行規(guī)模限制Ⅲ、基金份額資產(chǎn)凈值每周公布一次Ⅳ、全部資金可用于長期投資A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅲ、、Ⅳ選項(xiàng)錯(cuò)誤，開放式基金每個(gè)交易日連續(xù)公布基金份額資產(chǎn)凈值。開放式基金一般不會(huì)全部用于長期投資。(76.)下列關(guān)于全球金融市場的形成及發(fā)展趨勢，說法正確的是()。Ⅰ、大約公元前2000年，古巴比倫烏爾城已經(jīng)出現(xiàn)了明顯的金融區(qū)Ⅱ、一般認(rèn)為，有形的、有組織的金融市場首先形成于17世紀(jì)的歐洲大陸Ⅲ、1817年，參與華爾街湯迪咖啡館證券交易的經(jīng)紀(jì)人通過一項(xiàng)正式章程，并成立組織，起名為“紐約證券交易會(huì)”Ⅳ、1957年簽署的《關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定》建立了歐洲經(jīng)濟(jì)共同體A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，1957年簽署的《羅馬條約》建立了歐洲經(jīng)濟(jì)共同體，從最初6個(gè)成員國發(fā)展為包括28個(gè)成員國的歐盟，包括面積覆蓋歐洲一半以上的共同貨幣(歐元)和歐盟的中央銀行。(77.)登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的證券賬戶中的A股股票(不含非流通股)，債券，基金，權(quán)證等證券因發(fā)生()等情形之一涉及證券持有人變更的，作為過出方和過人方可以申請(qǐng)辦理非交易過戶登記。Ⅰ．繼承Ⅱ．贈(zèng)與Ⅲ．財(cái)產(chǎn)分割Ⅳ．法人資格喪失A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的證券賬戶中的A股股票(不含非流通股)，債券，基金(限于證券交易所場內(nèi)登記的份額，下同)，權(quán)證等證券，因發(fā)生證券繼承、贈(zèng)與、依法進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)分割、法人資格喪失等情形之一涉及證券持有人變更的，作為過出方和過人方可以申請(qǐng)辦理非交易過戶登記。(78.)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違反()的行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。Ⅰ、法律、行政法規(guī)Ⅱ、監(jiān)管部門章程及規(guī)范性文件Ⅲ、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則Ⅳ、公司內(nèi)部規(guī)章制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。(79.)根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司存在下列()情形之一的，不得公開發(fā)行證券。Ⅰ、本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏Ⅱ、擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正Ⅲ、上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為Ⅳ、上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行證券：(1)本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；(2)擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正；(3)上市公司12個(gè)月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé)；(4)上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為；(5)上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查；(6)嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。(80.)公司發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的有()。Ⅰ、有價(jià)證券Ⅱ、藝術(shù)品Ⅲ、房屋Ⅳ、土地A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：不動(dòng)產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券。(81.)下列關(guān)于期貨交易的說法，正確的有()Ⅰ、期貨合約在交易所內(nèi)交易，具有公開性Ⅱ、期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約Ⅲ、期貨合約的結(jié)算通過專門的結(jié)算公司，投資者需要對(duì)對(duì)方負(fù)責(zé)Ⅳ、期貨合約具備對(duì)沖機(jī)制，履約回旋余地較大，實(shí)物交割比例極低A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：期貨合約是在交易所內(nèi)進(jìn)行交易的標(biāo)準(zhǔn)化合約，并且具備對(duì)沖機(jī)制，履約回旋余地較大，實(shí)物交割比例極低，期貨合約的結(jié)算通過專門的結(jié)算公司，獨(dú)立于買賣雙方的第三方，投資者無須對(duì)對(duì)方負(fù)責(zé)，不存在信用風(fēng)險(xiǎn)。(82.)委托指令有多種形式，根據(jù)價(jià)格限制可以分為()。Ⅰ．整數(shù)委托Ⅱ．市價(jià)委托Ⅲ．零數(shù)委托Ⅳ．限價(jià)委托A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：根據(jù)委托指令價(jià)格限制的不同，可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(83.)證券金融公司應(yīng)當(dāng)按照國家宏觀政策，根據(jù)市場狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整()。Ⅰ、轉(zhuǎn)融通費(fèi)率Ⅱ、轉(zhuǎn)融通資金率Ⅲ、保證金比例Ⅳ、擔(dān)保金比例A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券金融公司可根據(jù)市場狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整轉(zhuǎn)融通費(fèi)率和保證金的比例。(84.)我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各工商企業(yè)可()。Ⅰ．參與股票配售Ⅱ．投資股票二級(jí)市場Ⅲ．投資中小板Ⅳ．投資境外股票市場A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場；事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。(85.)下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理相應(yīng)概念，說法正確的有()。Ⅰ、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)應(yīng)通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和評(píng)估，選擇最有效的方式，主動(dòng)地、有目的地、有計(jì)劃地處理風(fēng)險(xiǎn)來實(shí)現(xiàn)Ⅱ、風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)以最小成本爭取獲得最大安全保證Ⅲ、良好的風(fēng)險(xiǎn)管理有助于降低決策錯(cuò)誤概率Ⅳ、良好的風(fēng)險(xiǎn)管理不能避免損失發(fā)生A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理是指經(jīng)濟(jì)主體針對(duì)持有或準(zhǔn)備持有的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)將其風(fēng)險(xiǎn)減至最低或可承受范圍的管理過程，通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和評(píng)估，選擇最有效的