金融機構反洗錢業務知識競賽題庫

（單選90題，多選60題，推斷287題，簡答及論述45題）

一，單選題

1,《中華人民共和國反洗錢法》中所稱的反洗錢是指

（）O

A.為打擊毒品犯罪實行的措施

B.實行有效措施遏制貪污腐敗現象的行為

C.為打擊非法金融活動實行的措施

D.實行法律規定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益

的行為

答案：D

2,《中華人民共和國反洗錢法》正式施行日期為（）。

A.2006年10月31日起B.2006年11月1日起

C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起

答案：C

3,執行客戶身份識別制度，嚴格遵循3K原則，即對客戶進行全方

位的了解，其中KYC表示（）.

A.了解你的客戶B.了解你的客戶業務

C.了解你的客戶單據D.了解你的客戶的經營

答案：A

4,中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員實施反洗錢調查前

應當成立調查組，調查組成員不得少于（）人。

A.2B.3C.4D.5

答案：A

5,依據《金融機構反洗錢規定》，經中國人民銀行負責人批準，中

國人民銀行可以實行臨時凍結措施，但臨時凍結不得超過（）小時。

A.12B.24C.48D.36

答案：C

6,金融機構在依據中國人民銀行的要求實行臨時凍結措施后（）

小時內，未接到偵查機關接著凍結通知的，應當馬上解除臨時凍結。

A.12B.24C.48D.36

答案：C

7,對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信

息，應當予以（）。

A.封存B.公開

C.保密D.隨意處置

答案：C

8,依據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構不得為身份

不明的客戶供應服務或者及其進行交易，不得為客戶開立

（）0

A.銀行結算賬戶B.定期賬戶

C.儲蓄賬戶D.匿名或假名賬戶

答案：D

9,任何單位和個人在及金融機構建立業務關系或者要求金融機構

為其供應一次性金融服務時，都應當供應（）。

A.真實有效的身份證件

B.真實有效的身份證件或者其他身份證明文件

C.身份證

D.組織機構代碼證或身份證

答案：B

10,一般存款賬戶不得辦理（）

A.現金繳存B.現金支取

C.資金收入轉賬D.資金付出轉賬

答案：B

11,金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未實行符合《中

華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，（）。

A.由該金融機構擔當未履行客戶身份識別義務的責任

B.由該第三方擔當未履行客戶身份識別義務的責任

C.由該金融機構和該第三方共同擔當未履行客戶身份識別義務的責

任

D.雙方皆不擔當責任

答案：A

12,金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以

（）O

A.向公安，工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息

B.要求公安，工商行政管理等部門供應客戶的有關身份信息

C.向人民銀行核實客戶的有關身份信息

D.自行確定客戶身份信息的真實性

答案：A

13,為不在本金融機構開戶的客戶供應現金匯款，現鈔兌換，票

據兌付等一次性金融服務交易金額單筆人民幣（）元以上，外

幣等值（）美元以上的應核對客戶的有效身份證件，登記客戶身

份基本信息，并留存有效身份證件的復印件。

A.100001000B.1000010000

C.500001000D.5000010000

答案：A

14,（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗

錢工作進行監督管理。

A.中國人民銀行B.中國銀行業監督管理委員會

C.中國證券監督管理委員會D.中國保險監督管理委員會

答案：A

15,依據反洗錢的規定，金融機構應當依據規定建立客戶身份資料

和交易記錄保存制度，對客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一

次性交易記賬當年計起至少保存（）年，對客戶的交易記錄,

自交易記賬當年計起至少保存（）年。

A.3年5年B.5年5年

C.10年5年D.3年10年

答案：B

16,依據大額交易報告標準的規定，法人，其他組織和個體工商戶

銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣萬元以上或者外幣等值

萬美元以上的款項劃轉，應及時上報。

A.100萬20萬B.50萬20萬

C.200萬20萬D.100萬10萬

答案：C

17,自然人銀行賬戶之間，以及自然人及法人，其他組織和個體工

商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）或者外幣等值（）

美元以上的款項劃轉，屬于金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心

報告下列大額交易。

A,10萬元10萬元B,20萬元50萬元C,100萬元50

萬元D,50萬元10萬元

答案：D

18,依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的規定，

金融機構應當在大額交易發生的（）個工作日內，可疑交易發生后

的（）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

A,35B,48

C,510D,1030

答案：C

19,依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的規定，

“短期”系指（）個工作日以內（含本數）。

A,5B,10C,15D,20

答案：B

20,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》中，“頻繁”系

指。

A.交易行為營業tl每天發生5次以上,或者營業日每天發生持續5天

以上

B.交易行為營業日每天發生5次以上,并且營業日每天發生持續5天

以上

C.交易行為營業日每天發生3次以上,并且營業日每天發生持續3天

以上

D.交易行為營業日每天發生3次以上,或者營業日每天發生持續3天

以上

答案：D

21.我國現行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類

A.3

B.4

C.5

D.7

答案:D

22.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪

A.毒品犯罪

B.恐怖活動犯罪

C.巧取豪奪罪

D.貪污賄賂犯罪

答案:C

23.我國最先規定了洗錢罪的是。

A,修訂后的新《憲法》

B,1997年修訂后的《刑法》

C,修訂后的新《中國人民銀行法》

D,《金融機構反洗錢規定》

答案：B

24.我國《刑法》第一百九十一條規定的“洗錢罪”的主刑的最高法

定刑是：

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

答案：A

25.中國人民銀行會同銀監會，證監會和保監會制定的反洗錢規章

是：

A.《金融機構反洗錢規定》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》

C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》

D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》

答案：C

26.下列不屬于洗錢特征的是。

A,國際化

B,專業化

C,單一化

D,困難化

答案：C

27.以下活動可能存在洗錢行為。

A.偽造商業票據

B.購買保險馬上退保

C.貨幣走私

D.以上都是

答案：D

28.《中華人民共和國反洗錢法》于（）經第十屆全國人大常委會

第二十四次會議通過。

A.2004年1月1日

B.2006年10月31日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

答案：B

29.中國反洗錢監測中心不具備下列哪項基本功能

A.收集金融信息

B.分析金融信息

C.分發金融信息和分析結果

D.進行反洗錢行政調查

答案：D

30.中國人民銀行在反洗錢工作中的職責不包括（）

A.反洗錢立法

B.制定金融業反洗錢規則的職能

C.對金融業反洗錢的行政管理職能

D.負責反洗錢的資金監控

答案：A

31.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：

A.商業銀行法

B.刑法

C.反洗錢法

D.中國人民銀行法

答案：C

32.假如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應實行（）

措施

A.應當經高級管理層的批準。

B.應當報告中國人民銀行。

C.應當報告中國反洗錢監測分析中心。

D.應當經中國人民銀行批準。

答案：A

33.在當前和今后一段時期我國反洗錢工作的主要陣地是：

A.金融業

B.銀行

C.特定非金融行業

D.銀行業金融機構

答案：A

34.以下說法正確的是（）

A.金融機構的反洗錢內部限制制度所涵蓋的內容可以比現行的反洗

錢法律法規及行政規章的要求更加嚴格。

B.金融機構的反洗錢內部限制制度所涵蓋的內容，必需全面反映反洗

錢法律法規，行政規章和各級中國人民銀行反洗錢監管的要求。

C.金融機構反洗錢內部限制制度的建設，集中體現了金融機構對反洗

錢工作的相識和執行水準。

D.金融機構反洗錢內部限制制度的建設是人民銀行評價該金融機構

反洗錢工作的一項重要依據飛

答案：B

35.金融機構應當對反洗錢內部限制制度的有效實施負責的是：

A.高層管理人員。

B.內控管理人員。

C.負責人。

D.工作人員。

答案：C

36.應當設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的

是：

A.金融機構總部。

B.金融機構集團。

C.金融機構分支機構。

D.金融機構及其分支機構。

答案：D

37.客戶身份識別又稱：

A.客戶識別。

B.客戶身份盡職調查。

C.實名制。

D.客戶風險限制。

答案：B

38.客戶身份識另L是指：

A.金融機構在及客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份

證明文件，登記客戶身份基木信息，留存客戶有效身份證件或身份證

明文件的復印件或影印件。

B.金融機構在及客戶建立業務關系或及其進行交易時，核對客戶有效

身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身

份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

C.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景，交

易目的，交易性質以及資金來源等。

D.金融機構在及客戶建立業務關系或及其進行規定金額以上的一次

性交易時.，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基

本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

答案：C

39.反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于：

A.了解客戶的真實身份。

B.了解客戶的交易目的和性質。

C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質。

D.作出交易是否可疑的推斷，增加反洗錢的效率和效益。

答案：D

40.在為客戶進行一次性金融服務時，要求將（）金額以上美元現

鈔兌換成人民幣時，應識別客戶身份，了解實際限制客戶的自然人和

交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文

件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明

文件的復印件或影印件？

A.一百美元

B.一千美元。

C.一萬美元。

D.五萬美元。

答案：B

41.依據《反洗錢法》的規定，在反洗錢調查中，經過中國人民銀行

總行負責人的批準，出現下列（）情形時可以對被調查客戶資金實

行臨時凍結措施：

A.該客戶有向境外轉款的跡象

B.該客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外

C.該客戶要求將調查所涉及賬戶之外的其他賬戶資金轉往境外

D.該客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往某外籍人士的境內賬戶

答案：B

42.調查人員在反洗錢調查中實行（）措施不必經過有關負責人的

A.詢問

B.查閱

C.復制

D.封存

答案：A

43.依據《反洗錢法》的規定，下列哪項不是在反洗錢調查中采納查

閱，復制措施的適用條件：

A.調查可疑交易活動

B.可疑交易活動須要進一步核查

C.通過詢問金融機構工作人員仍未達到反洗錢調查目的

D.經中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準

答案：C

44.金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值

1萬美元以上現金存取業務的，應當：

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信

息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信

息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

D.以上說法都不對。

答案：A

45.依據反洗錢法律規定，在以下何種狀況下，銀行必需核對辦理業

務客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？

A.小張取出2千元美元現金。

B.小李存入5萬元現金。

C.中石化存入20萬元現金。

D.中石化取出2萬元現金。

答案：B

46.對于客戶為外國政要的，金融機構應當：

A.實行合理措施了解其資金來源和用途。

B.實行合理措施了解其交易目的和交易性質。

C.辦理交易前經高級管理層批準。

D.逐筆報告可疑交易。

答案：A

47.客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶

沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當：

A.終止及客戶的業務關系

B.中止為客戶辦理業務

C.暫停及客戶的業務關系

D.拒絕客戶的業務懇求

答案：B

48.客戶從前提交的（）證件過有效期時，客戶沒有在合理期限內

更新且沒有提出合理理由的，金融機構無需中止為客戶辦理業務？

A.居民身份證

B.工商登記證

C.機構代碼證

D.駕駛執照

答案：D

49依據反洗錢法律規定，對以下哪種業務，金融機構應當核對妻子

的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯系

方式，身份證件或者身份證明文件的種類，號碼？

A.妻子往丈夫的賬戶中一次性存款2萬元

B.妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元

C.妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元

D.妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案：D

50.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應當：

A.核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信

息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

B.核對小張和小李的有效身份證件或者身，分證明文件，登記小李的基

本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

C.核對小張和小李的有效身份證件或者身分證明文件，登記小張的基

本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

D.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小

李的基本信息、，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件

或影印件。

答案：D

51.客戶出現哪種情形時，金融機構應當重新識別客戶？

A.變更家庭住址

B.更換存折

C.注冊資金

D.聯系

答案：C

52下列說法正確的是：

A.客戶身份識別主要在金融機構及客戶建立業務關系時有效完成。

B.客戶身份識別在及客戶建立業務關系后才開始。

C.客戶身份識別規定只存在于反洗錢法律規定。

D.客戶身份識別是一個持續的過程。

答案：D

53.反洗錢交易報告制度中不包括：

A.大額交易報告制度

B.可疑交易報告制度

C.可疑線索移送制度

D.交易報告免責條款

答案：C

54.下列機構中不屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方

法》確定的報告主體的是：

A.平安保險經紀有限責任公司

B.國民信托投資公司

C.中遠財務公司

D.梅賽德斯一奔馳汽車金融公司

答案：A

55.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》不適用于：

A.中國銀聯

B.每天發金融租賃公司

C.中國證券登記結算公司

D.中石油財務公司

答案：C

56.金融機構應當在什么時限內，通過其總部或者由總部指定的一個

機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報

告？

A.交易發生后的第2天

B.交易發生后的第2個工作日

C.交易發生后的5天內

D.交易發生后的5個工作日內

答案：D

57.金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部

指定的一個機構，在什么時限內以電子方式報送中國反洗錢監測分析

中心？

A.可疑交易發生后的10個工作日內

B.可疑交易發生后的5個工作日內

C.可疑交易發覺后的5個工作日內

D.可疑交易發覺后的10個工作日內

答案：A

58.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在建設

銀行上海分行陸家嘴支行發生的大額交易，應由誰報告？

A.工商銀行總行

B.工商銀行北京分行金融街支行

C.建設銀行總行

D.建設銀行上海分行陸家嘴支行

答案：B

59.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發行的銀行卡在深圳

某商城的P0S機（深圳發展銀行負責收單）刷卡一次性消費12萬人

民幣，此交易應由誰報告大額交易？

A.美國花旗銀行

B.花旗銀行深圳分行

C.花旗銀行中國總部

D.深圳發展銀行

答案：D

60.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》中所指的“可疑

交易發生后的10個工作日”是從什么時間計算的？

A.構成可疑交易的第一筆交易發生之日起

B.幾筆交易的平均時間

C.交易筆數最多的當天起

D.構成可疑交易的最終一筆

答案：D

61.以下說法中正確的是：

A.中國人民銀行及其分支行可接收規定范圍的反洗錢交易報告

B.中國反洗錢監測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門。

C.中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數據

D.中國反洗錢監測分析中心接收金融機構以非電子方式傳輸的反洗

錢交易報告

答案：B

62.以下交易中哪個屬于大額交易？

A.小王一次性取款10萬元。

B.小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬，3萬和1萬

C.小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建

設銀行的賬戶取款11萬

D.中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬

元

答案：D

63.以下交易中屬于應報告的大額交易的是：

A.中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元

B.中石油公司向中國人民銀行賬戶轉賬1000萬

C.中國反洗錢監測分析中心向A文具公司一次性轉款300萬元人民幣

D.中國銀行向A公司發放本月貸款一筆金額100萬元

答案：C

64.以下當天發生的交易中屬于應報告的大額交易的是：

A.小張在中行的卡收到匯款40萬元，匯出匯款15萬元

B.小張在中行的卡收到匯款40萬元,在工行的卡收到匯款15萬元

C.小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元

D.小張在中行的A卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元

答案：D

65.以下說法中哪個是正確的？

A.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提

交大額交易報告。

B.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只需提交一

份大額交易報告。

C.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需

提交大額交易報告。

D.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需

提交可疑交易報告。

答案：A

66.金融機構應當保存的交易記錄包括:

A.關于每筆交易的數據信息，業務憑證，賬簿

B.關于每筆交易的數據信息”業務憑證，賬簿以及相關電子數據

C.關于每筆交易的數據信息,業務憑證，賬簿以及有關規定要求

的反映交易真實狀況的合同,業務憑證，單據，業務函件和其他

資料。

D.關于每筆交易的數據信息,業務憑證，賬簿，有關規定要求的反

映交易真實狀況的合同，業務憑證，單據，業務函件，其他資

料和資金監測工作記錄

答案：C

67.客戶身份資料不包括：

A.客戶身份信息

B.客戶身份資料

C.反映金融機構開展客戶身份識別工作狀況的各種記錄和資料

D.客戶賬戶記錄

答案：D

68.金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交

給哪個機構指定的機構？

A.國務院金融監管機構

B.中國人民銀行

C.司法機關

D.公安機關

答案：A

69.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存多久？

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

答案：A

70.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：

A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

B.交易一方為慈善團體的

C.金融機構同業拆借

D.商業銀行發起利息支付

答案：B

71金融機構應當將以下哪種狀況報告當地中國人民銀行分支機構？

A.可疑交易

B.有合理理由認為交易或者客戶及洗錢，恐怖主義活動及其他違法

犯罪活動有關的

C.大額交易

D.懷疑客戶屬于美國制裁名單

答案：B

72.下列有關可疑交易說法止確的是：

A.我國反洗錢法律規定的可疑交易均有明確的異樣特征描述

B.金融機構報告可疑交易時主要依靠計算機系統監測，較少須要主觀

推斷

C.我國反洗錢規章所規定的可疑交易報告標準均需金融機構進行主

觀推斷

D.我國反洗錢規章所規定的可疑交易報告標準中有部分完全依靠于

金融機構的主觀推斷分析

答案：D

73.出現以下哪種狀況時，金融機構應提交可疑交易報告？

A.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人

居處或其他相關替代性信息

B.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人

身份證件號碼或其他相關替代性信息

C.對向接收境內資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得收款人

居處或其他相關替代性信息

D.對向接收境內資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得收款

人賬戶或其他相關替代性信息

答案：A

74.下列有關客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：

A.同一客戶身份資料或者交易記錄采納不同介質保存的，至少同時

保存不同介質的客戶身份資料或者交易記錄。

B.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當

按最長期限保存。

C.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活

動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，

金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

D.法律，行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢

規定有更長保存期限要求的，遵守其規定。

答案：A

75.應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍，其履行反洗錢

義務和對其監督管理的詳細方法，由哪個部門制定？

A.全國人大

B.中國人民銀行

C.國務院有關部門

D.中國人民銀行會同國務院有關部門

答案：D

76.對于國家反洗錢行政主管部門來說，其履行反洗錢職責的基本職

責或者核心職責是：

A.反洗錢監督和管理

B.反洗錢調查

C.組織協調國家反洗錢工作

D.反洗錢資金監測分析

答案：A

77.由（）機構依據國務院授權，代表中國政府及外國政府和有關

國際組織開展反洗錢合作，依法及境外反洗錢機構交換及反洗錢有關

的信息和資料？

A.中國人民銀行

B.外交部

C.公安部

D.中國反洗錢監測分析中心

答案：A

78.國家確定以（）機構負責組織協調國家反洗錢工作？

A.中國人民銀行

B.國務院

C.公安部

D.中國反洗錢監測分析中心

答案：A

79.以下哪個規定不是中國人民銀行單獨制定的？

A.金融機構反洗錢規定

B.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法

C.金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理方法

D.金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法

答案：B

80.中國人民銀行詳細負責反洗錢行政管理事務的部門是：

A.反洗錢局

B.中國反洗錢監測分析中心

C.中國人民銀行分支行反洗錢工作部門

D.以上說法均不完整

答案：A

81.打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對洗錢犯罪是否可以產生足夠的

威懾力，關鍵在于：

A.是否可以追究洗錢分子的刑事責任。

B.是否可以在金融領域開展反洗錢監管。

C.是否可以對違規金融機構進行檢查懲罰

D.是否可以及時發覺洗錢行為。

答案：D

82.當前我國反洗錢的被監管主體是：

A.金融機構

B.特定非金融機構

C.金融機構和特定非金融機構

D.金融機構和非金融機構

答案：C

83.實施反洗錢行政懲罰的法律法規和規章依據不應包括：

A.反洗錢法

B.刑法

C.金融機構反洗錢規定

D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法

答案：B

84.對以下哪種違法行為，不能處以罰款？

A.未依據規定保存客戶身份資料和交易記錄的

B.違反保密規定，泄露有關信息的

C.未依據規定建立反洗錢內部限制制度的

D.拒絕供應調查材料

答案：C

85.《反洗錢法》規定的舉報接受機關是：

A.中國反洗錢監測分析中心

B.公安機關

C.中國反洗錢監測分析中心和公安機關

D.中國人民銀行和公安機關

答案：D

86.對于未依據規定對職工進行反洗錢培訓的金融機構，可以：

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬

元以上五萬元以下罰款

C.情節嚴峻的，建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其

經營許可證

D.情節嚴峻的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接

負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人員賜予紀律處分

答案：D

87.對于未依據規定履行客戶身份識別義務且情節嚴峻的金融機構，

中國人民銀行可以：

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬

元以上十萬元以下罰款

C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D.對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬

元以上二十萬元以下罰款

答案：C

88.對于未依據規定履行客戶身份識別義務且致使洗錢后果發生的

金融機構，中國人民銀行可以：

A.責令限期改正

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬

元以上十萬元以下罰款

D.對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬

元以上五十萬元以下罰款

答案：D

89.對于未依據規定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節嚴

峻的金融機構，中國人民銀行可以：

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬

元以上十萬元以下罰款

C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D.對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬

元以上二十萬元以下罰款

答案：C

90.中國人民銀行及其分支機構依據履行反洗錢職責的須要，可以及

哪些人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說

明？

A.金融機構股東

B.金融機構董事，高級管理人員

C.金融機構高級管理人員，部門負責人

D.金融機構董事，監事，股東或其他負責人

答案：B

二，多選題：

1,洗錢的主要方式包括：

A利用金融機構

B投資辦產業

C利用一些國家和地區對銀行和個人資產進行保密的限制

D通過市場的商品交易活動

E其他洗錢方式如貨幣走私，地下錢莊，民間借貸等

答案ABCDE

2,依據我國反洗錢法律法規的規定，金融機構應當實行哪些措施完

善反洗錢內控？

A.金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部限制制度

B.設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.制定反洗錢內部操作規程和限制措施

D.對工作人員進行反洗錢培訓

E.金融機構的負責人應當對反洗錢內部限制制度的有效實施負責

答案：ABCDE

3,客戶身份識別，也稱：

A.客戶審查

B.了解你的客戶

C.客戶風險管理

D.客戶合規檢查

E.客戶盡職調查

答案：BE

4,股份制商業銀行在以開立賬戶等方式及客戶建立業務關系時;應

當識別客戶身份，并實行以下哪些措施？

A.假如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的

批準。

B.了解實際限制客戶的自然人和交易的實際受益人

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文，'牛的復印件

答案：ABCDE

5,商業銀行為客戶將5000美元現鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶

身份，并實行以下哪些措施？

A.不必了解實際限制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.假如客戶為外國政要，應當經高級管理層的批準。

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件

答案：BCE

6,商業銀行為客戶供應哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客

戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，

留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？

A.為不在本機構開戶的客戶供應2萬的票據兌付

B.將1000美元現鈔結匯

C.張三轉賬18萬到李四賬戶

D.開立理財專戶

E.提取現金6萬元

答案：ABD

7,M國總統要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構應實

行哪些客戶身份識別措施？

A.應當經負責人批準

B.應當經高級管理層批準

C.應當報告當地中國人民銀行分支機構

D.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基

本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件

答案：BDE

8,金融機構在為客戶向境外匯出資金時：應當登記：

A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人身份證件或身份證明文件種類，號碼

C.匯款人的賬號

D.匯款人的居處

E.匯款人的職業和工作單位

答案：ACD

9,下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證件

或者其他身份證明文件？

A.單筆5萬元以上取現

B.單筆5萬元以上存現

C.單筆1000美元以上存現

D.單筆1萬元美元以上取現

E.單筆5萬元以上轉賬

答案：ABD

10,出現以下狀況時，金融機構應當重新識別客戶：

A.客戶要求變更姓名或者名稱，身份證件或者身份證明文件種類,

身份證件號碼，注冊資本，經營范圍，法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易狀況出現異樣的

C.客戶姓名或者名稱及國務院有關部門，機構和司法機關依法要求

金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人，洗錢和恐怖融資分子的姓名

或者名稱相同的

D.客戶有洗錢，恐怖融資活動嫌疑的

E.金融機構從前獲得的客戶身份資料的真實性，有效性，完整性

存在疑點的

答案：ABCDE

11,金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測

分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為：

A.客戶拒絕供應有效身份證件或者其他身，分證明文件的

B.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人

姓名或者名稱，匯款人賬號和匯款人居處及其他相關替代性信息的

C.實行必要措施后，仍懷疑從前獲得的客戶身份資料的真實性，有

效性，完整性的

D.客戶無正值理由拒絕更新客戶基本信息的

E.履行客戶身份識別義務時發覺的其他可疑行為

答案：ABCDE

12,可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易：

A.金額有異樣情形

B.頻率有異樣情形

C.流向有異樣情形

D.性質有異樣情形

E.及客戶身份或經營性質不符的資金交易

答案：ABCDE

13,以下關于大額交易報告主體說法正確的是：

A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶發生的大額交易，由開立賬戶

的金融機構報告

B.客戶通過在境內金融機構發行的銀行卡所發生的大額交易，由發卡

銀行報告

C.客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告

D.客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機

構報告

E.客戶在異地跨行通存通兌業務中發生的大額交易，由辦理業務的金

融機構報告

答案：ABCD

14,以下關于可疑交易報告主體說法正確的是：

A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監測分析中心接收

B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構接收

C.可疑交易報告應在可疑交易發生后的10個工作日內報告

B.可疑交易報告僅由金融機構總部提交

E.可疑交易報告也可由金融機構分支機構泥交

答案：BCE

15,大額資金交易的詳細報告標準為：

A.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬

美元以上的現金繳存，現金支取，現金結售匯，現鈔兌換，現

金匯款，現金票據解付及其他形式的現金收支。

B.法人，其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人

民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外

幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

D.自然人及法人，其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當

日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

E.自然人或法人，其他組織和個體工商戶賬戶單筆或者當日累計等

值1萬美元以上的跨境交易。

答案：ABCD

16,金融機構應當保存的交易記錄包括：

A.每筆交易的數據信息

B.業務憑證，賬簿

C.反映交易真實狀況的合同，業務憑證

D.單據，業務函件

E.金融機構內部審批記錄

答案：ABCD

17,對于未按規定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以：

A.情節嚴峻的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.情節嚴峻的，對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任

人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事，高級管理人員和其他

直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

E.情節特殊嚴峻的，建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊

銷其經營許可證。

答案：ABCDE

18,有下列情形之一的，金融機構應當馬上解除臨時凍結：

A.接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結通知書的

B.接到實施調查的省級人民銀行的解除臨忖凍結通知書的

C.在依據中國人民銀行的要求實行臨時凍結措施后48小時內未接到

偵查機關接著凍結通知的

D.在依據中國人民銀行的要求實行臨時凍結措施后24小時內未接到

偵查機關接著凍結通知的

E.直接接到偵查機關的解除凍結通知的

答案：AC

19,反洗錢調查的被調查機構包括：

A.政策性銀行，商業銀行，信用合作社

B.信托投資公司

C.證券公司，期貨經紀公司

D.保險公司

E.中國人民銀行確定并公布的從事金融業務的其他機構

答案：ABCDE

20,出現下列哪些情形時，金融機構有權拒絕接受調查：

A.人民銀行進行書面調查

B.在人民銀行進行現場調查時，調查人員的人數少于兩人

C.在人民銀行進行現場調查時，調查人員未出示合法證件

D.在人民銀行進行現場調查時，調查人員未出示調查通知書的

E.在人民銀行進行現場調查時，調查人員出示的合法證件不能證明其

具有反洗錢調查職權的

答案：BCDE

21,金融機構在反洗錢調查中的義務包括：

A.協作調查的義務

B.照實供應信息的義務

C.不得拒絕的義務

D.不得阻礙的義務

E.供應必要經費的義務

答案：ABCD

22,《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

方法》(2007)是由下列哪些部門聯合發布的？

A.中國人民銀行

B.銀監會

C.證監會

D.保監會

E.公安部

答案ABCD

23,《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

方法》規定，金融機構除了核對有效身份證件或者其他身份證明文件

外，可以實行以下的措施：

A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B.回訪客戶

C.實地查訪

D.向公安，工商行政管理等部門核實

E.其他可依法實行的措施

答案ABCDE

24,《中華人民共和國反洗錢法》中包括了以下哪些洗錢活動的上

游犯罪？

A.毒品犯罪B.搶劫殺人犯罪C.恐怖活動犯罪

D.走私犯罪

E.貪污賄賂犯罪

答案：ACDE

25,依據涉及洗錢核恐怖融資活動的風險程度不同，將客戶劃分為

以下哪幾個風險級別？

A.高風險類B.風險類C.關注類D.一般類

答案：BCD

26,依據《中華人民共和國反洗錢法》第三條規定，在中華人民共

和國境內設立的金融機構和依據規定應蘭履行反洗錢義務的特定非

金融機構，應當依法實行預防，監控措施，建立健全以下哪些制度

(),履行反洗錢義務。

A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度

C.大額和可疑交易報告制度D.客戶風險等級劃分制度

答案：ABC

27,客戶身份識另L發生的主要階段有哪些？

A,開立賬戶階段B.辦理結算業務階段C.營銷階段

D.信貸階段

E.收回貸款階段

答案：ABCD

28,依據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》所稱

的恐怖融資是指()。

A.恐怖組織，恐怖分子募集，占有，運用資金和其他形式資產；

B.以資金或其他形式財產幫助恐怖組織，恐怖分子以及恐怖主義，恐

怖活動犯罪；

C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有，運用以及募集資金或其他

形式財產；

B.為恐怖組織，恐怖分子占有，運用以及募集資金或者其他形式

財產；

答案：ABCD

29.存款人開立（）賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有

開戶行核發開戶許可證

A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時存款賬

戶E：個人結算帳戶

答案：（BD）30,“了解你的客戶”內容主要是。

A,確認客戶的真實身份B,了解客戶的職業狀況C,了解客

戶交易目的和交易性質D,了解客戶資金來源

答案：（ABCD）

31,辦理以下哪些業務時，保險公司在訂立保險合同時，應確認投

保人及被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人，法定繼

承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記

投保人，被保險人，法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信

息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？

A.保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以

現金形式繳納的財產保險合同

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以

現金形式繳納的財產保險合同

C.單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000

美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同

D.單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000

美元以上且以現金形式繳納的人身保險

E.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉

賬形式繳納的保險合同

答案:BCE

32,在被保險人或者受益人懇求保險公司賠償或者給付保險金時，

假如金額為多少以上時，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有

效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人，受益人及投保

人之間的關系，登記被保險人，受益人身份基本信息，并留存有效

身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？

A.人民幣5萬元

B.人民幣2萬元

C.人民幣1萬元

D.外幣等值1000美元

E.外幣等值1萬美元

答案：(CD)

33,《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

方法》(2007)是由下列哪些部門聯合發布的？

A.中國人民銀行

B.銀監會

C.證監會

D.保監會

E.公安部

答案：（ABCD）

34,一個典型，完整的洗錢過程，一般要經過如下幾個階段：

A.犯罪階段

B.放置階段

C.離析階段

D.融合階段

E.消費階段

答案：（BCD）

35,在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險

單的現金價值金額為多少以上時.，保險公司應當要求退保申請人出示

保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或

者其他身份證明文件，確認申請人的身份？

A.人民幣5萬元

B.人民幣2萬元

C.人民幣1萬元

D.外幣等值1000美元

E.外幣等值1萬美元

答案：（CD）

36,金融機構應當保存的交易記錄包括：

A.每筆交易的數據信息

B.業務憑證，賬簿

C.反映交易真實狀況的合同，業務憑證

D.金融機構內部審批記錄

E.單據，業務函件

答案：(ABCE)

37,按不同內容，金融機構向金融情報中心提交的報告包括:

A.可疑交易報告

B.恐怖主義融資交易報告

C.大額交易報告

D.反洗錢內限制度報告

E.反洗錢工作自查報告

答案：ABC

38,《反洗錢法》規定的舉報接受機關是：

A.中國反洗錢監測分析中心

B.公安機關

C.人民法院

D.人民檢察院

E.中國人民銀行

答案：BE

39,做好反洗錢工作的重要意義是：

A.維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀須要

B.嚴厲打擊經濟犯罪的須要

C.遏制其他嚴峻刑事犯罪的須要

I).維護金融機構誠信及金融穩定的須要

E.維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐

融資政治承諾的須要

答案：ABCDE

40,金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當登記：

A.匯款人身份證件或身份證明文件種類，號碼

B.匯款人的姓名或者名稱

C.匯款人的賬號

D.匯款人的居處

E.匯款人的國籍

答案：BCD

41,下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證

件或者其他身份證明文件？

A.單筆5萬元以上取現

B.單筆5萬元以上存現

C.單筆1萬元美元以上存現

D.單筆1萬元美元以上取現

E.單筆10萬元以上轉賬

答案：ABCD

42,金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測

分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為：

A.客戶拒絕供應有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款

人姓名或者名稱，匯款人賬號和匯款人居處及其他相關替代性信息

的

C.實行必要措施后，仍懷疑從前獲得的客戶身份資料的真實性，有

效性，完整性的

D.客戶無正值理由拒絕更新客戶基本信息的

E.履行客戶身份識別義務時發覺的其他可疑行為

答案：ABCD

43,客戶身份識另L措施一般應包括：

A.運用牢靠的，來源獨立的文件，數據或信息識別客戶和核實客

戶身份

B.實行合理措施核實受益人身份，對于非自然人客戶，應實行合理

措施了解其全部權和限制結構

C.了解客戶交易的目的和性質

D.實行合理措施了解公司的生產經營和市場銷售狀況

E.對客戶進行持續的盡職調查，嚴格審查及客戶進行的交易，確保

該交易及其所駕馭的資金來源等客戶信息相一樣

答案：ABCE

44,依據我國反洗錢法律法規的規定，金融機構應當實行哪些措施

完善反洗錢內控？

A.金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部限制制度

B.設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.制定反洗錢內部操作規程和限制措施

D.對工作人員進行反洗錢培訓

E.金融機構的負責人應當對反洗錢內部限制制度的有效實施負責

答案:ABC

45,辦理以下哪些業務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際

限制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或

者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件

或者其他身份證明文件的復印件或影印件？

A.資金賬戶開戶，銷戶，變更

B.開立基金賬戶

C.代辦證券賬戶的開戶，掛失，銷戶

D.期貨客戶交易編碼的申請，掛失，銷戶

E.及客戶簽訂期貨經紀合同

答案：ABCDE

46,金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素:

A.客戶的特點或者賬戶的屬性

B.信用等級

C.地域

D.業務

E.行業

答案：ACDE

47,反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾，隱瞞毒品犯罪,

黑社會性質的組織犯罪，（）和金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收

益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》等有

關法律法規實行相關措施的行為。

A,恐怖活動犯罪B,走私犯罪C,貪污賄賂犯罪D,破壞

金融管理秩序犯罪，E,搶劫犯罪

答案：ABCD

48,在及客戶建立業務關系或者為客戶供應規定金額以上的（）

等一次性服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身

份證明文件，進行核對登記。

A,現金匯款B,現鈔兌換C,票據兌付D,現金存取

答案：ABC

49,在辦理業務中發覺異樣跡象或者對于從前獲得的客戶身份資料

的（）有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A,真實性B,有效性C,完整性D,合規性

答案：ABC

50,網點應當依據（）的原則，妥當保存客戶身份資料和交易記錄。

A,平安B,精確C,完整D,保密

答案：ABCD

51,發覺或懷疑客戶以及其交易對手及（）公布恐怖組織，恐怖

分子名單相關的，應當馬上提交可疑交易報告。

A,國務院有關部門，機構B,司法機關C,聯合國安理

睬D,公安局

答案：ABC

52,反洗錢宣揚活動應以()為重點

A,對外宣揚B,對內宣揚C,對內培訓D,對外培訓

答案：AC

53,客戶洗錢風險等級劃分應遵循()原則

A了解你的客戶原則B謹慎評估原則C協調協作原則D動態管

理原則

答案：ABCD

54,反洗錢保密內容包括()

A,客戶身份資料和交易信息

B,反洗錢非現場監管信息

C,反洗錢報告大額和可疑交易的狀況

D,涉嫌恐怖融資的可疑交易等信息資料

答案：ABCD

55,反洗錢涉密電子文檔應定期()

A檢查B,備份C,銷毀D,刪除

答案:AB

56,營銷人員在識別客戶身份信息的時候應遵循的原則是()

A,了解你的客戶B,了解你的客戶業務

C,了解你客戶的單據D,了解你的客戶家庭

答案：ABC

57,建立客戶信息檔案應當包括（）

A,客戶的地址B,客戶的聯系

C,法人或主要負責人的有效身份信息

D,詳細經辦人或授權代理人的有效身份信息

答案:ABCD

58,對于新客戶信息檔案應當（）

A,定期檢查B,定期抽查C,及時更新D,不定期檢查

答案：AC

59,及客戶的業務關系存續期間發生以下（）狀況須要重新識別客

戶身份。

A,客戶要求變更身份信息

B,客戶的交易行為出現異樣

C,懷疑客戶涉嫌洗錢，恐怖融資活動的

D,金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形

答案：ABCD

60,開展反洗錢培訓的培訓對象應當包括（）

A,新員工B,一線人員C,中高級管理人員D,營銷人員

答案：ABCD

三，推斷題

1,制定《中華人民共和國反洗錢法》目的是為了預防洗錢活動，維

護金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關犯罪。（X）

2,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》同樣適用于典當

行大額交易和可疑交易報告的管理。（X）

3,《金融機構反洗錢規定》也適用于從事基金銷售業務的機構。

（V）

4,反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交

易信息，只能用于反洗錢行政調查。（J）

5,對金融機構違反保密規定，泄露有關信息的行為，國務院反洗錢

行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構可以對其直

接負責的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。（J）

6,人民銀行可將有關反洗錢信息用于征信和金融市場監督管理工

作。（X）

7,中國反洗錢監測分析中心發覺金融機構報送的大額交易報告或

者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融

機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的10個工作日內補

正。（X）

8,金融機構應當設立特地的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和

可疑交易報告工作。（V）

9,金融機構制定的大額和可疑交易報告內部管理制度和操作規程

要向中國人民銀行報備。（J）

10,金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部

或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式或紙質報表向中國反洗

錢監測分析中心報送大額交易報告。（X）

11,中國人民銀行設立反洗錢局，負責接收人民幣，外幣大額交易

和可疑交易報告。（X）

12,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》中的“大量”

系指交易金額單筆低于但接近大額交易標準的。（X）

13,《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》中的“頻繁”

系指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業每天發生持續5

天以上。（X）

14,中國人民銀行令（2006）第2號《金融機構大額交易和可疑交

易報告管理方法》自2007年3月1日起施行。（V）

15,中國人民銀行令（2006）第1號《金融機構反洗錢規定》自2007

年3月1日起施行。（X）

16,客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由議付行報告。（X）

17,客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金

融機構報告。（V）

18,大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者

付出的狀況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的出外。

（X）

19,大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者

付出的狀況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。

（X）

20,交易一方為自然人，單筆或者當日累計等值1萬美元以上的

跨境交易屬于大額交易。（V）

21,中國反洗錢監測分析中心是金融機構可疑支付交易報告的最終

接受者。（V）

22,某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉入其同一金融機

構開立的另一活期存款賬戶里，如未發覺可疑的，該金融機構可以不

報告大額交易。（J）

23,張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉存為李某的定期

存款，該金融機構無需向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。

（X）

24,金融機構在黃金交易所進行的黃金交易，如未發覺可疑的，金

融機構可以不報告大額交易。（V）

25,金融機構為客戶開立匿名賬戶，假名賬戶的行為，并致使洗錢

后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級

以上派出機構應對該金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

（V）

26,自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換，無論

是否可疑都不須要報告大額或可疑交易。（X）

27,金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作隱私，但可將有關

反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。（X）

28,國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構

增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部限制制度的方案；對于

不符合《反洗錢法》規定的設立申請，不予批準。（V）

29,金融機構反洗錢工作人員因膽怯打擊報復可以不報告可疑交

易。（X）

30,經國務院批準，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯席會議牽

頭單位。（V）

31,目前，外匯反洗錢資金監測職責由國家外匯管理局擔當。（X）

32,中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調查權。（V）

33,國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門，機構定

期通報反洗錢工作狀況。（V）

34,國務院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權的設區

的市一級以上派出機構。（X）

35,金融機構對從前獲得的客戶身份資料的真實性，有效性或者

完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。（V）

36,金融機構進行客戶身份識別，不須要向公安，工商行政管理等

部門核實客戶的有關身份信息。（義）

37,依據客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發

生變更的，金融機構應當及時更新客戶身吩資料。（J）

38,《反洗錢法》中受益人的概念比保險合同和信托合同中受益人

的概念外延范圍更大。（J）

39,調查人員行使詢問權時制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或

者蓋章確認，但調查人員必需在筆錄上簽名。（X）

40,我國依據同等互惠原則開展反洗錢國際合作。（V）

41,對金融機構未依據規定建立反洗錢內部限制制度的行為，中國

人民銀行或者其授權的設區的市一級以上派出機構應對該金融機構

處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（X）

42,人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可

用于民事審判。（X）

43,繳存現金無論金額大小都不屬于大額交易。（X）

44,交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當合并提

交大額交易報告。（X）

45,中國人民銀行對金融機構實施現場檢查，肯定要將檢查狀況通

報中國銀行業監督管理委員會，中國證券監督管理委員會或者中國

保險監督管理委員會。（X）

46,金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或地區反洗錢方面

的法律規定，依法幫助協作駐在國家或地區反洗錢機構的工作。（X）

47,金融機構對其經營活動中發覺的可疑交易，負有向中國反洗錢

監測分析中心報告的義務。（V）

48,中國人民銀行有權對金融機構以及