CCSZ04團準2024-11-28發布本文件按照GB/T1.1—2020《標準化工作導則第1部分：標準化文件的結構和起草規則》的規定起草。本文件由重慶國家金融科技認證中心有限責任公司提出。本文件由重慶市金融學會歸口。本文件起草單位：重慶國家金融科技認證中心有限責任公司、螞蟻科技集團股份有限公司、中國銀行股份有限公司重慶市分行、重慶農村商業銀行股份有限公司、重慶銀行股份有限公司、浙江網商銀行股份有限公司、螞蟻星河（重慶）信息技術有限公司、重慶渝銀金融科技有限責任公司、北京達道至簡科技有限公司。本文件主要起草人：秦逞、魯寧、吳娟、陳黎、陸碧波、彭晉、吳雅玲、夏小蘢、閆登建、萬琴琴、盧華瑋、胡元瑞、葛鵬、佘科、黎穎、熊艷、黎峰、占群、張艷、張偉勝、周杰、周洋、張浩、萬燕燕、田成志、劉嘉龍、吳功照、林怡津。為深入貫徹黨中央、國務院部署，積極落實《生態文明體制改革總體方案》和《長江經濟帶發展規劃綱要》任務要求，深化綠色金融體制機制改革，踐行重慶市建設國家級綠色金融改革創新實驗區關于創新“綠色金融產品和服務體系”要求和《重慶市建設綠色金融改革創新試驗區實施細則》（渝府辦發〔2023〕13號），鼓勵廣大小微企業節能、低碳、清潔生產等技術提升和改造，助力重慶市經濟社會高質量發展，在中國人民銀行重慶市分行的指導下，成立專項工作組，確定“1+N”綠色小微企業評價標準體系建設的基礎形式，形成一套可復制、可推廣的標準體系，旨在進一步提升重慶市綠色小微企業評價能力建設。1重慶綠色小微企業評價指標規范本文件提出了重慶市綠色小微企業的評價指標和評價方法。本文件適用于重慶市各類組織識別綠色小微企業并對其進行評價使用。2規范性引用文件本文件沒有規范性引用文件。3術語和定義下列術語和定義適用于本文件。小微企業microandsmallenterprise在中華人民共和國境內依法設立的，人員規模、經營規模相對較小的小型企業和微型企業以及個體工商戶。[來源：《中華人民共和國中小企業促進法》，有改寫]個體工商戶individually-ownedbusiness有經營能力的，按照有關規定經工商行政管理部門登記或從事工商業經營的公民或者公民家庭。[來源：國務院《個體工商戶條例》，有改綠色評價greennessevaluation衡量小微企業在經營活動中環境友好程度（環境改善、應對氣候變化、資源節約高效利用等）的活動。4綠色小微企業評價原則和評價對象評價原則符合國家綠色發展方向，適應重慶產業基礎，重慶綠色小微企業評價使用“基礎指標”+“行業指標”共同評價的模式，特定行業小微企業在使用“基礎指標”+“某行業指標”進行評價。指標設計秉承“1+N”原則：“1”為建立一套全行業通用指標框架：全行業均可使用的基礎指標框架。“N”為建立一系列行業特色指標框架：適用不同行業的特色指標框架。評價對象綠色小微企業評價對象包括小型企業、微型企業及個體工商戶。確定評價域時，宜充分考慮重慶特色，如“33618”現代制造業集群體系，集群化特色產業基地包括4個特色產業示范基地和17個特色產業建設基地。重慶市小微企業分布多為農林牧漁、批發零售、工業、租賃和商務。5綠色小微企業評價指標基礎指標基礎指標由否決項指標、核心項指標和附加項指標三個部分組成，具體如下：a)否決項指標是指小微企業綠色評價活動能否準入的前提條件，包括環境、社會、治理三方面的指標；2b)核心項指標是指環境相關指標，包括綠色評價負向指標和綠色評價正向指標，負向指標為反映小微企業環境、合規、資產、信用、運營等各類相關風險的指標，正向指標為反映小微企業環境友好程度的指標；c)附加項指標是指除環境維度之外的可持續發展指標，包括社會和治理兩部分。5.1.1否決項指標說明否決項指標包括環境、社會、治理三方面的指標，否決項是小微企業綠色評價活動是否可準入的前提條件，若參與評價主體滿足否決項中任一指標的判斷依據，則不符合綠色評價活動的準入條件，不宜被評價為綠色，具體指標內容如表1所示。表1否決項指標說明/境行政處罰）②互聯網公開信息（生態環境主勞動者保障處為為欠薪企業/象等/決①盡調（行政處3/與判決信息；行人決定書）5.1.2核心項指標說明核心項指標是小微企業綠色評價的必評項，包括綠色評價負向指標和綠色評價正向指標，負向指標為反映小微企業環境、合規、資產、信用、運營等各類相關風險的指標，正向指標為反映小微企業環境友好程度的指標。具體情況如表2所示。表2核心項指標說明//價/分/可取行內數/可取行內數/可取行內數/可取行內數4///）（/備加/證圖標、證///////5///）；//加/////5.1.3附加項說明附加項指標為除環境維度之外的可持續發展指標，包括社會和治理兩部分，附加項指標根據實際綠色評價的需要進行選用。具體情況如下表所示。表3附加項指標說明//分/識產權局）6作品名稱）露///支柱產業，如“33618”/獻/可），即得0.5分，最高/稱/更/ / /7況/加//B=1分M=0分行業指標行業指標主要指環境相關指標，批發零售行業指標詳見附錄A。6評價方法評價域從評價域角度，指標包括基礎通用指標和行業特色指標兩類指標。——基礎通用指標。基礎通用指標為所有行業通用指標。評價流程中的所有指標均有基礎通用指標。——行業特色指標。行業特色指標是指并非全行業通用但某行業可用的指標。原則上僅有核心項指標和附加項指標具有行業特色指標。評價流程綠色小微企業評價的具體流程為：a)排黑根據否決項指標進行排黑，符合否決項指標的企業則不符合綠色評價活動的準入條件，不進入評分流程。b)評綠核心項、附加項指標進行評分評價，分為綜合評價法和模型評價法。c)評價結果得出企業評價結果。8圖1評價流程圖綜合評價法6.1.1指標賦值及計算方法在上述表格指標類型中，分別呈現布爾型、連續型、分檔型和空值。其計算處理方式如下：a)布爾型指標：單項評價指標為“是”或“否”；對應分值為1或0；對于包括多項評價點的同一指標，其得分為各項分值得分累加，但總分不超過1；b)連續型指標：按照指標數據分布表現，將連續型數據轉化為分段數據，并進行分段賦分；c)分檔型指標：最高檔分值取值為該評價項的最高得分，然后根據級別高低依次遞減進行賦分。例如納稅級別：A/B/M/C/D5個級別，A級納稅級別這一評價項對應最高分值（該指標項權重分值*100%），B、M、C、D分別可以賦A級分值的75%、50%、25%、0%；d)空值處理意見：對于布爾型指標，空值則認為參評主體未滿足該項指標，賦0分；對于連續型和分檔型指標，根據數據情況，賦分平均數或者眾數。6.1.2權重設置總體權重分布：基礎指標中的核心項，即環境項指標，權重不宜低于50%；行業指標即環境項指標，權重不宜低于20%。指標權重設置方法建議；——權重設置原則：一是指標數據覆蓋程度；二是指標是否符合梳理重慶小微企業綠色低碳發展的政策導向；——權重設置方法：運用層次分析法（AHP）計算權重。結合環保、行業等專家意見，保留通過一致性檢驗的結果，即0<CR<0.1，基于專家權重結果，采用算術平均分計算各指標權重。6.1.3總分計算分值最高為100分，根據下列公式計算出各參評主體的最終分數。································································()9式中：S是小微主體綠色化評分；是指標i的權重；Xi是指標i的分數。模型評價法通過設計框架、采集數據、開發模型、驗證模型、應用模型等步驟完成評分。具體如下：a)設計框架根據指標框架構造評價綠色小微商家的目標變量維度，選取綠色/非綠色維度，構造模型的正負樣本。b)采集數據制定詳細的模型開發方案，采集可信數據.主要包括以下內容：——獲取原始數據；——數據預處理；——生成衍生變量；——生成樣本中每個客戶的綠色/非綠色/待打分標志。c)開發模型采用有監督算法，對模型進行量化開發，并將評分模型的打分按分布劃分評價。d)驗證模型將評分模型在預留樣本上進行評估以保證評價模型的區分度和穩健性，評估指標包含AUC（曲線下面積）、KS（洛倫茲曲線）等。e)運用模型得出評價結果按照上述評價方法，輸入收集的數據運行模型得出評價結果，并確定評價結果的有效期評價結果將各參評主體依據綠色評價總分由高到低依次排序，得出參評主體在同行業中綠色評價等級，結果設定為領先、優秀、良好、合格、非綠五檔。表4綠色評級展示批發零售行業指標表A.1批發零售行業指標////料/服務地方經濟發展指標涉及行業表B.1服務地方經濟發展指標涉及行業123456789造造造造造筑造批發零售涉及的綠色屬性產業和產品表C.1批發零售行業涉及的綠色屬性產業和產品清潔生產認證、綠色食品認證、有機產品認證、生清潔生產認證、綠色食品認證、有機產品認證、生態原產地保清潔生產認證、有機產品認證、綠色設計產品認證、生態原產發清潔生產認證、綠色食品認證、有機產品認證、生態原產地保清潔生產認證、綠色食品認證、有機產品認證、生態原產地保清潔生產認證、綠色食品認證、有機產品認證、生態原產地保清潔生產認證、綠色食品認證、有機產品認證、生態原產地保清潔生產認證、綠色食品認證、有機產品認證、生態原產地保清潔生產認證、有機產品認證、綠色設計產品認證、綠色產品護產品、低碳產品認證、環境標志產品認證、森林有機產品認證、綠色設計產品認證、綠色產品認證、生態原產發清潔生產認證、能效標識認證、綠色產品認證、生態原產地保清潔生產認證、節能產品認證、能效之星、綠色設計產品認證清潔生產認證、節能產品認證、能效標識認證、能效之星、綠清潔生產認證、節能產品認證、能效標識認證、能效之星、綠清潔生產認證、綠色產品認證、生態原產地保護產品、環境標清潔生產認證、生態原產地保護產品、環境標志產品認證、森證清潔生產認證、綠色食品認證、有機產品認證、國家森林//清潔生產認證、綠色產品認證、綠色建材認證、生態原產地保清潔生產認證、綠色設計產品認證、綠色產品認證、綠色建材清潔生產認證、節能產品認證、生態原產地保護產清潔生產認證、節能產品認證、生態原產地保護產品、低碳產清潔生產認證、節能產品認證、生態原產地保護產清潔生產認證、節能產品認證、能效標識認證、能效之星、綠清潔生產認證、節能產品認證、能效之星、綠色設計產品認證//清潔生產認證、節能產品認證、綠色食品認證、有機產品認證、效之星、綠色設計產品認證、綠色產品認證、綠色清潔生產認證、節能產品認證、綠色食品認證、有機產品認證、效之星、綠色設計產品認證、綠色產品認證、生態原標志產品認證、低碳產品認證、環境標志產品認證、森林清潔生產認證、節能產品認證、綠色食品認證、有機產品認證、效之星、綠色設計產品認證、綠色產品認證、綠色清潔生產認證、節能產品認證、綠色食品認證、有機產品認證、計產品認證、森林可持續經營產品認證綠色產品認證、生態原產森林生態標志產品認證、環境標志產品認證、森林可清潔生產認證、節能產品認證、綠色食品認證、有機產品認證清潔生產認證、節能產品認證、綠色食品認證、有機產品認證清潔生產認證、節能產品認證、綠色食品認證、有機產品認證品清潔生產認證、節能產品認證、綠色食品認證、有機產品認證清潔生產認證、節能產品認證、綠色食品認證、有機產品認證清潔生產認證、綠色食品認證、有機產品認證、生態原產地保清潔生產認證、綠色食品認證、有機產品認證、生態原產地保清潔生產認證、有機產品認證、綠色設計產品認證、綠色產品護產品、低碳產品認證、環境標志產品認證、森林售清潔生產認證、能效標識認證、生態原產地保護產品、森林可清潔生產認證、綠色產品認證、生態原產地保護產品、低碳產清潔生產認證、綠色產品認證、生態原產地保護產品、環境標清潔生產認證、生態原產地保護產品、森林可/售/清潔生產認證、綠色食品認證