第九章

國際金融組織又稱為國際金融機構，是指從事國際金融經(jīng)營和管理等業(yè)務活動具有超國家性質的金融組織。一、一、國際金融組織的概念國際金融組織分類大體可以分為三類：第一類：全球性政府間的國際金融組織如IMF、世界銀行。（世界銀行）第二類：洲際性的國際金融組織

如國際清算銀行、亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、泛美開發(fā)銀行。國際清算銀行第三類：區(qū)域性的國際金融組織

如：歐洲投資銀行、阿拉伯貨幣基金組織、加勒比開發(fā)銀行。歐洲投資銀行l(wèi)ogo

國際金融機構的建立和發(fā)展負責貨幣金融事務國際貨幣基金組織負責財政援助與經(jīng)濟開發(fā)事務世界銀行集團（GATT，1995年改為世界貿(mào)易組織WTO）負責國際貿(mào)易事務關稅與貿(mào)易總協(xié)定戰(zhàn)后國際經(jīng)濟秩序三大支柱↙↘↓

1.一戰(zhàn)以前沒有國際金融組織因為當時實行金本位制，有自動調節(jié)機制，匯率穩(wěn)定，加上主要資本主義國家的國際收支多呈順差，貨幣信用和國際結算制度也未建立起來。因此，在當時的情況下，國際金融組織沒有產(chǎn)生的需要。

二、國際金融組織的形成和發(fā)展2.第一次世界大戰(zhàn)的戰(zhàn)勝國集團為處理戰(zhàn)后德國賠款問題，在瑞士巴塞爾成立了“國際清算銀行”，這是最早的國際金融組織。3.

二戰(zhàn)后，為了結束國際金融秩序混亂的局面，世界各國普遍希望建立新的穩(wěn)定的國際金融秩序。（一）作用1.組織商討國際經(jīng)濟、金融領域中的重大事情，協(xié)調各國間的相互關系。2.

提供短期資金，在一定程度上緩和了一些國家的國際收支危機。三、國際金融組織的作用與缺陷

3.

提供長期發(fā)展資金，促進一些國家尤其是發(fā)展中國家的經(jīng)濟發(fā)展。4.

穩(wěn)定匯率，保證國際貨幣體系的運轉，促進國際貿(mào)易。（二）缺陷1.國際金融組織的領導權掌握在少數(shù)發(fā)達國家手里，在國際金融組織里也存在霸權主義。2.國際金融組織對發(fā)展中國家提供貸款的條件過于苛刻。3.國際金融組織的貸款有時有干涉他國經(jīng)濟主權之嫌。四、我國與主要國際金融組織的關系1.

IMF、IBRD中國為創(chuàng)始會員國之一，但是，席位被國民黨占著。1980年恢復我國的合法席位，臺灣出局。2.

1966年亞洲開發(fā)銀行創(chuàng)建時，臺灣當局以中國的名義參加，1986年接納我國加入亞行，臺灣當局以中國臺北名義留在亞行。討論：2002年，亞洲開發(fā)銀行在上海召開年會有何含義？3.

1996年我國加入國際清算銀行。一、國際貨幣基金組織

為聯(lián)合國專營國際金融業(yè)務的專業(yè)機構，根據(jù)1944年7月的布雷頓森林協(xié)定成立。第二節(jié)全球性國際金融組織

☆1945年12月創(chuàng)立。☆1947年3月1日開始運作。☆1947年11月15日成為聯(lián)合國的一個專門機構。☆總部設在華盛頓☆至2002年底已有184個成員國。1.宗旨

⑴通過設立一個就國際貨幣問題進行磋商和合作的常設機構，促進國際貨幣合作。

（一）國際貨幣基金組織的宗旨和職能

⑵促進國際貿(mào)易的擴大和平衡發(fā)展，從而有助于各成員國提高其就業(yè)率和收入水平以及開發(fā)生產(chǎn)性資源。⑶促進匯率的穩(wěn)定，保持成員國之間有秩序的匯兌安排，避免競爭性貨幣貶值。在布雷頓森林體系下能夠做到，在牙買加體系下根本作不到。⑷幫助成員國建立經(jīng)常性交易的多邊支付體系，消除妨礙國際貿(mào)易發(fā)展的外匯管制。⑸通過貸款幫助成員國解決國際收支不平衡的困難。2.職能①就成員國的匯率政策、經(jīng)常項目支付以及貨幣的兌換性問題確立行為準則，并監(jiān)督實施。如布雷頓森林體系下所定的一整套準則。②向國際收支發(fā)生困難的成員國提供必要的資金融通，以使它們遵守基金組織所制定的行為準則。③向成員國提供國際貨幣合作與協(xié)商的場所。3.IMF成員國的投票權

如召開年會、會員國選派理事和副理事。

各會員國基本票250張，此外的投票數(shù)則按認繳份額的多少進行分配，每10萬SDRS（原10萬美元）的份額增加1票。

美國在IMF的投票權占總數(shù)的18%，我國在IMF的投票權占總數(shù)的2.95%。（二）IMF的組織結構

貨幣與匯兌事務部各地區(qū)行政總部特別提款權部研究部法律部財務部基金司庫統(tǒng)計部駐各地區(qū)分部和代表處臨時委員會副總裁發(fā)展委員會總裁理事會十國集團二十四國集團→→↗↘→→→→→→→→→1.理事會IMF的最高權利機構。會員國選派理事、副理事各一人組成。理事會的主要任務：對重大問題做出決策，如分配SDRS，修改基金份額，接納新會員等。2.執(zhí)行董事會負責處理IMF日常事務的機構。目前，由24名董事組成，執(zhí)行董事不能兼任理事，執(zhí)行董事會推選總裁1人（同時兼任董事會主席）美、英、法、日、德、沙特各指派一名，其余分選區(qū)，中、俄為單獨選區(qū)可各自單獨選派一名。執(zhí)行董事會每兩年改選一次。3.總裁☆IMF的最高行政首腦，主管日常事務工作。☆總裁平時沒有投票權，只有在董事會投票表決出現(xiàn)雙方票數(shù)相等時，投下決定性的一票。☆總裁歷來由西歐人擔任，副總裁歷來由美國人擔任。現(xiàn)任總裁是霍斯特·克勒（原歐洲復興開發(fā)銀行行長，2000年3月任職，2000年2月米歇爾·康德蘇辭職），是IMF的第八任總裁。總裁每5年選舉一次。4.業(yè)務機構

駐各地區(qū)分部和代表處、出版部、統(tǒng)計部、基金司庫、財務部、法律部、研究部、SDRS部、貨幣與匯兌事務部等。共設16個部門，負責日常業(yè)務活動。

（三）IMF的資金來源1.會員國的基金份額（這是IMF的主要資金來源）

會員國繳納份額的辦法：（1）原規(guī)定份額的25%以黃金繳納，1976年（牙買加會議）改為用可兌換貨幣或SDRS繳納。（2）份額的75%以本幣繳納，或以會員國憑券支付的、無息的國家短期有價證券，代替本國貨幣的繳納份額。基金份額原以美元為計算單位，1969年后改為以SDRS為計算單位。2.向會員國借款3.出售黃金1976年1月決定將其所持有黃金的1/6（2500萬盎司）分四年按市價出售，超過官價部分建立“信托基金”，用于對發(fā)展中國家的援助。（四）IMF的業(yè)務活動主要業(yè)務為向會員國融通資金及提供各種培訓咨詢服務。此外還有：☆對會員國的匯率政策進行監(jiān)督。☆與會員國就經(jīng)濟、金融形勢進行磋商、協(xié)調。1.融通資金（1）特點（2）融通資金的類型2.提供培訓咨詢等服務☆提高專業(yè)人員素質。☆編輯、出版各種反映世界經(jīng)濟、國際金融專題的刊物和書籍。如會員國的國際收支平衡表,WorldReport。(五）IMF存在的問題1.信貸資金不能滿足需要2.存在功能上的缺陷

☆預警、監(jiān)督功能不完善。

☆處理危機常常采取的措施不當。3.信貸資金分配存在不合理性

☆貸款同份額掛鉤，不合理。4.貸款的條件苛刻

二、世界銀行世界銀行也稱為國際復興開發(fā)銀行（IBRD），1944年7月在布雷頓森林會議上與IMF同時產(chǎn)生的另一個國際金融組織。

★1945年12月建立。★1946年6月開始營業(yè)。★1947年成為聯(lián)合國的專門金融機構。★總部設在華盛頓。參加IBRD的國家必須是IMF的會員，但是，參加IMF的會員國未必都一定要參加IBRD。目前兩者的成員國均為184個。（一）世界銀行的宗旨和主要任務1.宗旨☆為生產(chǎn)性投資提供長期貸款（7—30年），協(xié)助會員國的復興和開發(fā)，幫助不發(fā)達的國家開發(fā)資源和發(fā)展生產(chǎn)。☆促進私人對外投資（參與私人貸款、為私人貸款提供擔保、參股私人投資等）☆用鼓勵國際投資開發(fā)會員國生產(chǎn)資源的方式，促進國際貿(mào)易的長期平衡發(fā)展，維持國際收支平衡。☆在提供貸款擔保時，應同其他方面的貸款相配合（分散風險）。2.主要任務世界銀行的主要任務是對會員國提供用于生產(chǎn)性項目的中長期貸款，協(xié)助會員國進行復興經(jīng)濟和開發(fā)建設，提高生產(chǎn)能力，促進會員國的國際貿(mào)易平衡發(fā)展和國際收支平衡，并協(xié)助發(fā)展中國家的經(jīng)濟發(fā)展與資源開發(fā)。

（二）組織機構1.理事會最高權力機構。由會員國選派的理事和副理事各一人組成，任期5年，一般為財長或央行行長。2.執(zhí)行董事會處理日常事務的機構。

執(zhí)行董事有24人，其中5人由持股金最多的美、英、德、法、日指派，其余19人按選區(qū)推選，我國為獨立選區(qū)，單獨推選1人。執(zhí)行董事會主席由世界銀行行長擔任，行長無投票權，只有在執(zhí)行董事會表決中雙方票數(shù)相等時，才投下決定性的一票。☆基本票250票+每10萬SDRS股金增加1票。☆與IMF不同的是有關決定通過只需“簡單多數(shù)”通過，即半數(shù)以上通過（IMF為2/3以上通過）☆美國占總投票權數(shù)的20%之多，我國占總投票權數(shù)的3.47%，居第六位，在美、英、德、法、日之后。3.行長是世界銀行的最高行政長官，由執(zhí)行董事會選舉產(chǎn)生，行長一直由美國人擔任。現(xiàn)任行長是詹姆斯．D．沃爾芬森（1999年9月27日上任），為世界銀行的第九任行長。

（三）世界銀行的資金來源主要來源于四個方面：1.成員國繳納的股本金會員國繳納的股金以其在IMF中分攤的份額為準。2%黃金或美元

20%在參加時繳納股本

18%本幣

80%為待繳股本2.借入資金這是世界銀行資金的主要來源，主要是通過發(fā)行債券籌措，在世界銀行提供的貸款中，有70%左右靠發(fā)行債券籌措。3.債權轉讓將其貸出款項的債權轉讓給私人投資者（一般為商業(yè)銀行），收回一部分資金。4.凈收益利息收入和投資收益。

世界銀行的組織機構

世界銀行理事會行長辦事機構執(zhí)行董事會各成員國1名理事1名副理事5個常任執(zhí)行董事，來自美、日、英、德、法，3人來自中國，俄羅斯和沙特阿拉伯，16人來自其余會員國世界銀行屬于企業(yè)，按股份公司原則組建，設有理事會、執(zhí)行董事會、行長和辦事機構。

↓↓↑（四）世界銀行的業(yè)務活動

主要業(yè)務是發(fā)放貸款，此外，也對私人投資、貸款給予擔保。1.世界銀行貸款的原則2.世界銀行貸款的主要特點3.世界銀行貸款的種類（1）項目貸款

☆農(nóng)業(yè)貸款因為，發(fā)展中國家以農(nóng)業(yè)人口為主，所以，世界銀行的貸款把支持農(nóng)業(yè)和農(nóng)業(yè)發(fā)展放在首位。☆能源貸款包括電力、石油、天然氣、煤碳。世界銀行尤其重視幫助需要進口石油的發(fā)展中國家開發(fā)新的能源項目。☆教育貸款對不同發(fā)展水平的國家有所區(qū)別：對相對較貧困的國家，注重資助基礎教育。對發(fā)展水平相對較高的國家，則注重資助中等教育和高等教育。☆交通貸款主要幫助發(fā)展中國家改善交通基礎設施。☆人口貸款發(fā)展中國家的人口增長過快，幫助其為執(zhí)行計劃生育而建立必要的設施。（2）部門貸款☆部門投資及維護貸款☆部門調整貸款☆中間金融機構貸款（3）結構調整貸款幫助借款國進行結構調整、體制改革。（4）聯(lián)合貸款世界銀行與借款國以外的其他貸款者聯(lián)合起來，對世界銀行貸款資助的項目共同籌資，提供貸款。（5）第三窗口貸款此種貸款主要用于援助低收入的國家。

三、國際開發(fā)協(xié)會國際開發(fā)協(xié)會是專門向貧窮的發(fā)展中國家提供長期優(yōu)惠貸款的國際性金融組織，總部設在華盛頓，我國是該協(xié)會的成員之一。國際開發(fā)協(xié)會為世界銀行的附屬機構，協(xié)會成員必須是世界銀行的成員，反之，不要求。（一）國際開發(fā)協(xié)會的宗旨（二）國際開發(fā)協(xié)會的組織機構與世界銀行兩塊牌子一套人馬，由世界銀行的人員負責經(jīng)營管理，但是，在法律、財務上相互獨立，兩者在股本、資產(chǎn)、負債等方面相互分開，業(yè)務各自分別進行。

開發(fā)協(xié)會的正、副理事由世界銀行的正、副理事兼任；執(zhí)行董事也是由世界銀行的執(zhí)行董事兼任；世界銀行的正、副行長兼任開發(fā)協(xié)會的正、副經(jīng)理。（三）國際開發(fā)協(xié)會的資金來源1.會員國認繳的股金第一類是工業(yè)發(fā)達國家和高收入國家。第二類是發(fā)展中國家2.補充資金主要是工業(yè)發(fā)達國家和高收入國家，在一定時期內(nèi)提供一些資金。3.世界銀行的捐款

世界銀行從其凈收益中劃出一部分收入作為對開發(fā)協(xié)會贈款。4.開發(fā)協(xié)會本身業(yè)務經(jīng)營的凈收入（四）國際開發(fā)協(xié)會的業(yè)務活動

主要是向低收入的發(fā)展中國家（人均收入低于580美元）提供長期優(yōu)惠貸款。四、國際金融公司國際金融公司是專門向經(jīng)濟不發(fā)達的會員國的私營企業(yè)提供貸款和投資的國際性金融組織。我國是成員國之一。（一）國際金融公司的宗旨（二）國際金融公司的組織機構總經(jīng)理由世界銀行行長兼任，除少部分自己的辦事機構和人員外，大部分由世界銀行相應各界和人員兼任。公司成員國必須是世界銀行的成員國，反之，世界銀行的成員國并不一定都要加入國際金融公司。（三）國際金融公司的資金來源1.成員國認繳的股金。2.借款:從世界銀行和其他國家貸款。3.公司收益4.轉讓投資股本:公司通過轉讓投資股本獲得周轉資金。

（四）國際金融公司的業(yè)務活動1.向私人企業(yè)提供貸款不需要政府提供擔保，常常與商業(yè)銀行聯(lián)合提供貸款，貸款期限一般為7—15年。2.向不發(fā)達國家的私營企業(yè)直接投資一般情況下，不超過項目資金的25%，但收益率要在10%以上。此外，還向項目主辦企業(yè)提供必要的技術援助，向會員國的政府提供政策咨詢，協(xié)助創(chuàng)造良好的投資環(huán)境。第三節(jié)洲際性的國際金融組織有國際清算銀行、亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、泛美開發(fā)銀行等。一、國際清算銀行國際清算銀行是根據(jù)1930年1月20日所簽訂的海牙國際協(xié)定，于1930年5月17日由英國、法國、德國、意大利、比利時和日本六國的中央銀行以及代表美國銀行屆利益的三家大銀行（摩根銀行、紐約花旗銀行和芝加哥花旗銀行）組成的銀團共同組建的，總部設在瑞士的巴塞爾，是世界上最早的國際金融機構。現(xiàn)有成員國30多個，我國于1996年加入該行。

國際清算銀行（一）國際清算銀行成立的宗旨處理第一次世界大戰(zhàn)后德國對協(xié)約國賠款的支付和轉移問題（二）國際清算銀行的主要職能1.是國際貨幣和銀行領域合作的論壇2.為各國中央銀行提供服務3.是研究國際貨幣和國際金融問題的中心之一4.作為代理和委托機構

（三）國際清算銀行的組織機構1.股東大會最高權利機構，每年舉行一次年會，由認購該行股票的各國中央銀行派代表參加。2.董事會主要政策的制定者。董事長1名，副董事長1名，董事12名。（四）國際清算銀行的資金來源1.成員國認繳的股金2.接受各國中央銀行的存款未必是成員國的中央銀行的存款。3.向成員國的中央銀行借款（五）國際清算銀行的業(yè)務活動

主要和各國中央銀行往來，也和一些國家的商業(yè)銀行往來。主要業(yè)務有：1.為各國央行和國際組織辦理存、放款、貼現(xiàn)。2.為各國央行和國際組織買賣外匯、黃金和債券。

3.代理各國央行辦理國際清算業(yè)務。4.協(xié)助各國央行管理貨幣儲備與金融投資。二、亞洲開發(fā)銀行

根據(jù)聯(lián)合國亞洲及遠東經(jīng)濟委員會會議協(xié)議于1966年成立。行址設在菲律賓首都馬尼拉。是一家僅次于世界銀行的第二大開發(fā)性國際金融組織，也是亞太地區(qū)最大的政府間金融機構。

非本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)達國家均可申請加入，因此，其會員除亞洲和太平洋地區(qū)的國家及地區(qū)外，還有英、德、意、荷蘭等十幾個歐洲發(fā)達國家。已有成員59個國家和地區(qū)。

成立初期，臺灣當局以中國名義參加，1986年2月，該行接納我國，臺灣當局以“中國臺北”名義留在該行。（一）亞行的宗旨

向成員國發(fā)放貸款，進行投資和技術援助，并同聯(lián)合國及其專門機構進行合作，協(xié)調成員在經(jīng)濟、貿(mào)易等方面的政策，促進亞洲及太平洋地區(qū)的經(jīng)濟繁榮。（二）組織機構1.理事會最高權利機構。由各成員國任命1名理事和1名副理事組成，理事及副理事的任期由各任命國決定，當出席會議的理事投票權合計數(shù)占總數(shù)的2/3以上時構成法定人數(shù)。2.董事會負責日常事務，為日常業(yè)務的領導機構。董事會成員由理事會按不同選區(qū)選舉產(chǎn)生，任期兩年，可連任。我國為單獨選區(qū)。董事會主席由行長擔任。3.行長為亞行的合法代表，最高行政長官，在董事會的領導下處理日常事務并負責亞行官員和工作人員的任命和辭退。行長由理事會選舉產(chǎn)生，任期5年，可以連任，歷屆行長由日本人擔任。行長無表決權，一般不參加投票，只在雙方票數(shù)相等時才投下決定性的一票。

4.總部總部是亞行的執(zhí)行機構，負責亞行的業(yè)務經(jīng)營。內(nèi)設9個局和11個局級辦公室。除總部外，還在一些國家和地區(qū)設立了代表處。

基本投票權778票+每認繳1股（1萬美元）增加2票