信用聯社案件和商業賄賂治理工作情況報告今年以來，我聯社按照中國銀行業監督管理委員會（銀監辦發[2006]19號）《中國銀行業監督管理委員會關于進一步開展案件治理專項工作的通知》和《關于銀行業開展商業賄賂專項治理工作的實施方案》及省聯社、市銀監分局等上級有關案件專項治理和商業賄賂專項治理工作的有關批示。為貫徹落實好上級的有關專項治理工作精神，有效地防范各類案件的發生，促進農村信用社各項業務的發展和確保改革的順利進行，我社結合3.20全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議精神和《關于銀行業開展商業賄賂專項治理工作的實施方案》等通知文件要求，及時進行了布置。現就今年以來案件專項治理和商業賄賂專項治理工作開展情況匯報如下：

一、全面動員，認真做好案件治理工作和商業賄賂專項治理工作的傳達貫徹工作

2006年3月21日和4月12日，我社先后召開了全系統干部職工大會，聯社主任同志，分別傳達了3.20全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議精神和《關于銀行業開展商業賄賂專項治理工作的實施方案》，并就省局和市局領導對兩個專項治理工作的指示精神等進行了傳達、部署，同時也通報了有關案例，全面分析農村信用社系統內外的案件防范形勢，結合我社的實際對案件專項治理工作再次提出了要求。要求在鞏固去年我社案件專項治理工作初步取得成效的基礎上，把今年商業賄賂專項治理工作列入今年我社案件專項治理工作的一項重要內容，同時，動員全體干部職工要積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的專項治理活動。做到層層發動，明確目的，端正態度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結合，內外并舉，責任到位，把2006年案件專項治理和商業賄賂專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。

二、人人參與，積極開展兩專（案件和商業賄賂專項治理）學習教育活動。

我社按照上級的布置安排，聯社的8個專項治理工作領導小組堅持一手抓業務發展，一手抓案件防范工作。至8月底，領導小組下設的8個活動小組共利用班前或班后等時間組織學習教育72場次，參加人員800人次，教育面達到100%。會議學習資料共46份，包括案件通報7份，有關文件18份，各項規章制度21份，其中案件專項治理組織學習教育32場次，參加人員350人次，會議學習資料共35份（包括文件和制度），如省聯社下發的《轉發中國銀行業監督管理委員會關于進一步開展案件專項治理工作的通知》（粵農信聯發［2006］76號）、《關于轉發中國銀行業監督管理委員會關于中國農業銀行7起百萬元以上案件情況通報的通知》（粵農信聯發［2006］106號）《關于我省農村信用社成功堵截兩起搶劫案件的通報》（粵農信聯發［2006］121號）和市銀監分局《轉發關于印發劉明康、蔣定之同志在銀行業案件專項治理第八次工作會議上講話的通知》（銀監發［2006］35號等。另外，各單位、各部門還針對案發重點部位和案發重點人員重新組織了對銀監委防范操作風險的“13條”意見的學習，如對會計主管人員、信貸、財務、計算機、出納等重要崗位人員進行加強學習教育，并做了會議記錄。

三、真抓實干，把案件專項治理和商業賄賂專項治理工作引向深入。

自年初以來，我社對案件專項治理工作共組織檢查50次，參加檢查人員共133人次。按照省聯社《關于繼續深入開展案件專項治理檢查工作的通知》（粵農信籌發[2006]47號）和（粵農信聯發［2006］149號）《關于進一步做好2006年全省案件專項治理大檢查的通知》等文件要求，對易發案件的重要環節如授權卡、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對帳、輪崗休假、錄象和槍支彈藥等8個關鍵環節專項檢查11次，參加檢查人數72人次，提出整改意見12條；另外，各級業務監督部門共組織檢查95次，參加檢查人員共218人次。其中庫存現金檢查39次，參加檢查人數83人次，重要空白憑證41次，參加檢查人數87人次，安全檢查15次，參加檢查人數48人次。從檢查的情況看，各部、社基本上能認真貫徹執行上級的有關文件精神，包括各級對我社有關案件專項治理檢查的整改措施的落實等，具體表現在以下三個方面：一是各整改單位基本能按照去年各級案件專項治理檢查中提出的整改措施落實整改，如會計出納方面的密押管理、信貸方面的大額貸款貸后跟蹤檢查報告以及信貸資料的錯、漏等問題基本已得到整改；二是各項內控制度的落實執行比過去有了較為明顯的好轉，如家訪制度、對帳制度等；三是業務操作規程的執行方面，各崗位責任人員也基本上能按照農村信用社的有關業務操作流程經辦好各項業務，從而促進了各項業務經營管理工作的順利開展。但在檢查中仍發現轄內個別單位、部門在有關制度執行等方面仍存在一些不足之處，我們已對其提出了整改意見。

四、案件治理工作存在的問題（商業賄賂9月份才進入巡查階段，目前尚未有發現存在問題）

（一）、安全管理方面（存在一定的客觀原因）

1、各營業網點尚未同公安機關110報警系統聯網（當地公安機關經費不足，無法提供聯網條件）。

2、大

部分營業網點尚未安裝閉路監控系統（已報省聯社，待審批中）。

3、大部分營業網點柜臺尚未安裝防彈玻璃（將按照省聯社整改要求整改完成）。

二、會計出納方面

地方法分社5月24日檢查當日上午營業終了，出納員未將現金尾箱入庫保管。

三、信貸管理方面

1、個別信貸單位仍存在著信貸檔案管理方面的不規范，如資產保全部部分信貸檔案欠缺貸戶借據。

2、聯社業務發展部、資產保全部對部分小額貸款（5萬元以下）貸后管理不到位，無按規定時間做好貸后跟蹤檢查報告工作。

3、資產保全部對個別逾期貸款戶管理不到位，如個別貸戶結欠小額貸款500元，貸款已逾期2年，檔案資料里查無逾期貸款催收通知書。

以上是聯社今年以來案件專項治理和商業賄賂專項治理工作開展情況匯報，我社將繼續貫徹上級有關文件精神，對案件專項治理工作常抓不懈，以達到案件專項治理工作的最終目標是：要把防查違法違紀違規專項治理活動同加強制度建設和深化體制改革有機結合起來；同商業賄賂的治理活動結合起來，切實加強管理，全面提高內控和風險管理水平，為農村信用社的改革和發展創造良好的安全環境和條件，以有效地防止各類案件的發生，確保農村信用社人、財、物的安全。

縣農村信用聯社

內容總結

（1）信用聯社案件和商業賄賂治理工作