金融專業-高級經濟師《金融專業實務》綜合練習1單選題（共70題，共70分）(1.)如果某投資者擁有一份期權合約，使其有權在某一確定時間內以確定的價格購買相關的資產，則該投資者是（）。（江南博哥）A.看跌期權的賣方B.看漲期權的賣方C.看跌期權的買方D.看漲期權的買方正確答案：D參考解析：按照買方權利的不同,期權合約可分為看漲期權和看跌期權兩種類型。看漲期權的買方有權在某一確定的時間或確定的時間之內,以確定的價格購買相關資產看跌期權的買方則有權在某一確定時間或確定的時間之內,以確定的價格出售相關資產。(2.)銀行承兌匯票是()工具。A.信用衍生B.資本市場C.利率衍生D.貨幣市場正確答案：D參考解析：貨幣市場工具是期限在一年以內的金融工具，包括商業票據、國庫券、銀行承兌匯票、大額可轉讓定期存單、同業拆借、回購協議等。(3.)如果某一金融機構希望通過持有的債券來獲得一筆短期資金融通，則它可以參加()市場。A.同業拆借B.商業票據C.回購協議D.大額可轉讓定期存單正確答案：C參考解析：回購協議市場又稱證券購回協議市場，是指通過回購協議進行短期資金融通交易的市場，市場活動由正回購與逆回購組成。回購協議是指資金融入方在出售或者出質證券的同時和證券購買者簽訂的、在一定期限內按約定價格購回所出售或者出質證券的協議。(4.)我國債券市場的主體是()市場。A.銀行間B.主板C.創業板D.商業銀行柜臺正確答案：A參考解析：銀行間市場是債券市場的主體，這一市場的參與者是各類機構的投資者，屬于大宗交易市場(批發市場)，實行雙邊談判成交，典型的結算方式是逐筆結算。考前內部押題鎖分，去做題>>(5.)金融市場上最活躍的交易者是()。A.監管機構B.企業C.中央銀行D.金融機構正確答案：D參考解析：金融機構是金融市場上最活躍的交易者，分為存款性金融機構和非存款性金融機構。各類金融機構通過各種方式，一方面向社會吸收閑散資金，另一方面又向需要資金的部門提供資金，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。(6.)利率與有價證券價格呈()。A.正相關關系B.負相關關系C.弱相關關系D.零相關關系正確答案：B參考解析：利率與有價證券價格呈負相關關系，這一關系適用于所有的債券工具。利率上升，證券價格就會下降；利率下降，證券價格就會提高。(7.)根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行核心資本充足率必須大于等于()。A.2%B.4%C.8%D.10%正確答案：B參考解析：B。本題考查核心資本充足率的指標。根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業4艮行核心資本充足率必須大于等于4%。(8.)弗里德曼認為，在貨幣需求函數的諸多自變量中，最重要的自變量是()。A.債券利率B.存款利率C.市場利率D.恒常收入正確答案：D參考解析：D。盡管弗里德曼在他的貨幣需求函數中列舉的因素相當多，但他重點強調了恒常收入的主導作用。(9.)根據貨幣供給機制，貨幣供應量等于基礎貨幣與貨幣乘數的()。A.和B.乘積C.差額D.商正確答案：B參考解析：現代信用制度下貨幣供應量的決定因素主要有兩個：一是基礎貨幣（MB），二是貨幣乘數（m）。它們之間的決定性關系可用公式表示為：MS=m×MB，即貨幣供應量等于基礎貨幣與貨幣乘數的乘積。(10.)實行緊縮性財政政策是治理通貨膨脹的政策之一。下列舉措中，不屬于緊縮性財政政策的是()。A.減少政府購買性支出B.增加稅收C.減少政府轉移性支出D.擴大赤字規模正確答案：D參考解析：緊縮性的財政政策直接從限制支出，減少需求等方面來減輕通貨膨脹壓力，概括地說就是增收節支、減少赤字。一般包括以下措施:①減少政府支出;②增加稅收。D項，擴大赤字規模屬于擴張型財政政策。(11.)2011年9月，某不銹鋼制品有限公司董事長失蹤，欠銀行貸款5億多元未還。這種情形對于該公司的債權銀行而言，屬于該銀行的()。A.流動性風險B.操作風險C.法律風險D.信用風險正確答案：D參考解析：信用風險產生于交易對方不守信用。不守信用可以從廣義和狹義兩個方面來認識,因此,也就可以從廣義和狹義兩個角度來界定信用風險。廣義的信用風險是指交易對方所有背信棄義、違反約定的風險。例如,不僅在金融機構經營的信貸賃、外匯交易和金融衍生產品交易中,都廣泛地存在著交易對方到期不履行自己承諾義務的情況。狹義的信用風險是指交易對方在貨幣資金借貸中還款違約的風險。這可具體定義為,有關主體在享有債權時,由于債務人不能如期、足額還本付息,而蒙受經濟損失的可能性。狹義的信用風險的最大承受者是商業銀行。在以下的分析中,除非特別說明,否則所考察的信用風險均指狹義的信用風險。信用風險的風險因素是有關主體貸出貨幣資金,成為債權人。對金融機構特別是商業銀行而言,其貸出貨幣資金的基本形式,或是在貨幣市場上購買國庫券和商業票據等短期信用工具、貼現銀行承兌匯票、發放短期貸款等,或是在資本市場上發放中長期貸款購買各種債券等。(12.)我國某企業在出口收匯時正逢人民幣升值，結果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少。此種情形說明該企業承受了匯率風險中的()。A.交易風險B.折算風險C.轉移風險D.經濟風險正確答案：A參考解析：A。本題間接考查交易風險的概念。交易風險是指有關主體在因實質性經濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內發生意外變動，而蒙受實際經濟損失的可能性。(13.)商業銀行的缺口管理屬于()管理。A.利率風險B.信用風險C.匯率風險D.投資風險正確答案：A參考解析：本題考查利率風險的管理方法。利率風險的管理方法主要有:①選擇有利的利率;②調整借貸期限;③缺口管理;④久期管理;⑤利用利率衍生品交易。(14.)中央銀行宏觀調控是國家宏觀經濟調控的重要手段之一，其主要內容和核心部分是中央銀行的()。A.貨幣政策B.信用管制C.現金供應D.調節信用正確答案：A參考解析：貨幣政策和財政政策、收入政策、產業政策等，共同組成了國家宏觀經濟調控體系。金融宏觀調控是宏觀調控的重要組成部分。具體講，金融宏觀調控是以中央銀行或貨幣當局為主體，以貨幣政策為核心，借助于各種金融工具調節貨幣供給量或信用量，影響社會總需求進而實現社會總供求均衡，促進金融與經濟協調穩定發展的機制與過程。(15.)在金融期權中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內，以固定的價格出售相關資產的合約的形式叫()。A.看漲期權B.歐式期權C.看跌期權D.美式期權正確答案：C參考解析：按照買方權利的不同，期權合約可分為看漲期權和看跌期權兩種類型。看漲期權的買方有權在某一確定的時間或確定的時間之內，以確定的價格購買相關資產；看跌期權的買方則有權在某一確定時間或確定的時間之內，以確定的價格出售相關資產。BD兩項是根據對合約執行日規定的不同而區分的期權。(16.)以人民幣為面值、外幣為認購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是()股票。A.A股B.B股C.H股D.F股正確答案：B參考解析：我國上市公司股票按發行范圍可分為A股和B股。其中，B股，即境內上市外資股，是以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在中國境內證券交易所上市交易的外資股。(17.)投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權利和義務中，而是幫助投資者和籌資者進行金融工具的買賣，此時其收入只是表現為收取()。A.利息B.傭金服務費C.金融工具溢價收入D.登記結算費正確答案：B參考解析：投資銀行作為直接融資的中介，不直接與融資者和投資者發生融資契約關系，它不作為資金轉移的媒體，而僅充當中介人的角色，幫助融資方尋找投資方或向投資方介紹適當的融資工具。投資銀行在完成了這種中介作用以后收取一定的傭金和服務費。(18.)歐洲中央銀行是為了適應歐元發行流通而設立的金融機構。從組織形式上看，屬于()。A.一元式中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.跨國的中央銀行制度D.準中央銀行制度正確答案：C參考解析：跨國的中央銀行制度就是由若干國家聯合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國范圍內行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。這種中央銀行制度一般與區域性多國經濟的相對一致性和貨幣聯盟體制相對應。1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個典型的跨國式中央銀行。(19.)假定金融機構的法定準備金率為20%,超額準備金率為2%,現金漏損率為3%,則存款乘數為()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00正確答案：A參考解析：r代表法定準備金率,e代表超額準備金率,代表現金漏損率,則存款乘數為(20.)認為監管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自()。A.公共利益論B.特殊利益論C.社會選擇論D.經濟監管論正確答案：A參考解析：公共利益論理論認為：監管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率或低效率的一種回應。監管被看成是政府用來改善資源配置和收入分配的手段。(21.)下列關于操作風險的描述，正確的是()。A.操作風險管理者對操作風險管理負有最主要的責任B.由于金融機構對操作風險定義看法一致，操作風險的計量手段已經非常成熟C.操作風險的計量需要評估操作風險事件發生的可能性以及其嚴重程度D.操作風險與其他風險有著明確的界線，如信用風險和市場風險正確答案：C參考解析：A項風險管理的領域在于操作領域，并且還要接受高級管理層的監督，操作風險管理者對操作風險管理并不負最主要責任；B項至目前為止對操作風險尚沒有一個明確的定義；D項操作風險與其他風險是交織在一起的，有時難以區分。(22.)國家規定金幣為主幣，但是國內不鑄造和使用金幣，這種貨幣制度是()。A.金幣本位制B.金塊本位制C.金匯兌本位制D.信用紙幣本位制正確答案：C參考解析：金幣本位制的特點是自由鑄造、自由兌換及黃金自由輸出和輸入。在金塊本位制下，由國家儲存金塊，作為儲備；流通中各種貨幣與黃金的兌換關系受到限制，不再實行自由兌換，但在需要時，可按規定的限制數量以紙幣向本國中央銀行無限制兌換金塊。(23.)我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措施()。A.實行外匯儲備貨幣多元化B.實行持有的國外債券多元化C.實行外匯儲備資產結構的優化D.鼓勵民間持有外匯正確答案：D參考解析：針對外匯儲備總量過多，增長過快，而造成此種狀況的原因是國際收支“雙順差”，因此，我國采取了針對國際收支順差的調節措施，這對遏制外匯儲備的過快增長起到了積極的作用。同時，我國逐步采取了藏匯于民的政策，允許和鼓勵民間持有外匯，消散具有官方性質的外匯儲備。(24.)如果A國的年利率為10%，B國的年利率為8%，則A國貨幣相對于B國貨幣遠期的年貼水率應為()。A.0B.8%C.9%D.2%正確答案：D參考解析：根據利率平價說，匯率的遠期升貼水率等于兩國貨幣利率之差，即10%－8%=2%。(25.)我國首家金融衍生品交易所是(）。A.上海期貨交易所B.中國金融期貨交易所C.大連商品交易所D.深圳證券交易所正確答案：B參考解析：2006年9月8日，中國內地成立了首家金融衍生品交易所——中國金融期貨交易所，正式拉開了我國金融衍生品市場發展的大幕。(26.)假設某歐式看漲期權目前股價為4.6元，期權的行權價為4.5元，期限為1年，股價年波動率為0.3，無風險利率為6%，則該看漲期權的價值為（）元。(已知累積正態分布表N(0.42)=0.6628，N(0.12)=0.5478)A.0.96B.0.54C.0.66D.0.72正確答案：D參考解析：d1==0.42；d2=0.42－0.3×=0.12，C=4.6×0.6628－4.5×e－0.06×1×0.5487=0.72(元)。(27.)下列關于遠期利率協議涉及的三個時間點說法錯誤的是()。A.遠期利率協議的三個時間點分別為生效日、交割日和到期日B.4×6的遠期利率協議表示距離交割日為4個月，距離到期日為6個月C.從3×9的遠期利率協議可以知道名義貸款權限為6個月D.遠期利率協議的交割日是在名義貸款期末正確答案：D參考解析：D項，遠期利率協議的交割日是在名義貸款期初，而不是名義貸款期末。(28.)()認為在固定匯率和資本完全流動條件下，貨幣政策無效。A.蒙代爾－弗萊明B.凱恩斯主義C.貨幣主義D.劍橋學派正確答案：A參考解析：蒙代爾－弗萊明分析了商品市場、貨幣市場和外匯市場變動的關系后認為，在固定匯率和資本完全流動條件下，由于利率和匯率保持相對穩定，貨幣政策的傳遞機制，即通過利率變動影響投資，進而影響產出水平的機制，其功能自然會遭到比較嚴重的削弱，從而貨幣政策無效。(29.)衍生工具開發的初衷是()。A.轉移風險B.分散風險C.規避風險D.消除風險正確答案：A參考解析：對于無法分散的風險，金融工程給出了風險轉移的管理方式，通過新產品的設計，將風險轉移給其他愿意承擔風險的市場參與者，這是衍生工具開發的初衷。(30.)2014年11月20日，某基金管理者持有2000萬美元的美國政府債券，他擔心市場利率在未來6個月內將劇烈波動，因此他希望賣空2015年6月到期的長期國債期貨合約，每份合約價值94187.50美元，假設需保值的債券平均久期為8年，長期國債期貨合約的平均久期為10.3年。則為進行套期保值，他應賣空的期貨合約數為()份。A.164B.165C.166D.167正確答案：B(31.)()是金融工程在金融創新層次上的最高層次的創新。A.原始創新B.吸納創新C.組合創新D.復合創新正確答案：A參考解析：根據金融創新程度不同，金融工程的金融創新從思維層次上可以分為三個層次：原始創新、吸納創新和組合創新。原始創新，即基本金融工具的創造，是最高層次的創新，屬于思維上的飛躍，它可以真正完善“不完全市場”。(32.)由于市場價格的變動，使得經濟主體蒙受損失的可能性，屬于()。A.信用風險B.決策風險C.市場風險D.操作風險正確答案：C參考解析：市場風險是指有關主體在金融市場上從事金融產品、金融衍生品交易時，因金融市場價格發生意外變動，而蒙受經濟損失的可能性。對銀行來講，不論是股權資本，還是債權資本，以及其他業務經營活動中都廣泛存在著市場風險。(33.)信托公司在財務管理過程中，要遵循信托財產與固有財產()管理、()記賬的原則。A.分別；混合B.分別；分別C.獨立；分別D.獨立；混合正確答案：B參考解析：基于信托業自身的特點，信托公司在財務管理過程中有不同于其他金融企業的專屬原則：①信托財產與固有財產分別管理、分別記賬的原則；②固有財務部門與信托財務部門相互獨立的原則。(34.)如果與一國居民發生經濟金融交易的他國居民為政府或貨幣當局，政府或貨幣當局為債務人，不能如期足額清償債務，而使該國居民蒙受經濟損失，這種可能性就是()。A.主權風險B.政治風險C.聲譽風險D.法律風險正確答案：A(35.)()用于表示到期期限對價值的影響，通常作為伽馬的鏡像指標使用。A.DeltaB.GammaC.ThetaD.Vega正確答案：C參考解析：AB兩項，Delta和Gamma用于管理資產價格變動帶來的風險；D項，Vega用于管理波動率變化帶來的風險。(36.)對自己有利的風險被稱為()。A.盈利風險B.損失風險C.純粹風險D.投機風險正確答案：A參考解析：如果把風險看作資產價格的不確定性，則存在對自己有利的風險，即盈利風險；也存在對自己不利的風險，即損失風險。(37.)銀行機構評級是用()標準來識別和度量風險。A.統一的B.行業的C.國際的D.適合具體情況正確答案：A參考解析：銀行機構評級是用統一的標準來識別和度量風險，是為了實現金融監管目標，進行有效監管的基礎。(38.)契約型基金與公司型基金的區別不包括()。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.盈利方式不同D.基金營運依據不同正確答案：C參考解析：契約型基金與公司型基金的區別主要在于：①法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格；②投資者的地位不同，與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小；③基金營運依據不同，契約型基金依據基金合同營運基金，而公司型基金依據基金公司章程營運基金。(39.)在市場經濟條件下，社會總需求是指()。A.消費需求和投資需求B.進口需求和出口需求C.全社會固定資產投資總額D.有貨幣支付能力的總需求正確答案：D(40.)根據貨幣政策的反周期功能原理，當一國經濟加速趨熱或處于過熱階段時，其中央銀行實施貨幣操作的目標應該是()。A.增加貨幣需求量B.增加貨幣供應量C.減少貨幣供應量D.減少貨幣需求量正確答案：C參考解析：在經濟加速趨熱或處于過熱階段，供給不足，需求過旺，如減少貨幣供應，可以壓縮需求，避免經濟進入過熱。(41.)金融資產的到期收益率等于其票面收益及其()與買入價格的比率。A.賣出價格B.買入價格C.資本損益D.額外分紅正確答案：C(42.)金融租賃公司的終止主要在()和()兩種情況下發生。A.解散；出售B.解散；破產C.合并；破產D.出售；解散正確答案：B參考解析：金融租賃公司的終止主要在解散和破產兩種情況下發生。可以導致金融租賃公司解散的情況包括：公司章程規定的營業期限屆滿或者公司章程規定的其他解散事由出現；股東決定或股東(大)會決議解散；因公司合并或者分立需要解散等。可以導致金融租賃公司申請破產的情況包括：不能支付到期債務，自愿或債權人要求申請破產的；因解散或被撤銷而清算，清算組發現財產不足以清償債務，應當申請破產的等。(43.)目前，我國金融租賃公司的資產方與()掛鉤，負債方是基于()確定。A.貸款基準利率；上海銀行間同業拆放利率B.貸款基準利率；倫敦同業拆放利率C.存款基準利率；上海銀行間同業拆放利率D.存款基準利率；倫敦同業拆放利率正確答案：A參考解析：按照目前通行的做法，金融租賃公司的資產方(主要是“應收融資租賃款”)與央行確定的貸款基準利率掛鉤，而負債方(主要是“銀行借款”)則是基于上海銀行間同業拆放利率加點確定。(44.)在理財業務發展的()階段，中國銀監會出臺了《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《商業銀行個人理財業務風險管理指引》，結束了銀行個人理財業務無法可依的局面。A.萌芽起步B.拓展與規范C.創新與加速發展D.行業轉型正確答案：B參考解析：在萌芽起步階段，國內少數銀行嘗試開展了個人理財業務，但由于居民對理財產品的需求尚未形成、理財市場制度平臺存在缺失，該業務并未大規模開展，僅處于萌芽起步階段；在拓展與規范階段，中國銀監會出臺了《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《商業銀行個人理財業務風險管理指引》，結束了銀行個人理財業務無法可依的局面。(45.)新中國建立以來成立的第一家股份制商業銀行是()。A.中國工商銀行B.交通銀行C.中國民生銀行D.渤海銀行正確答案：B參考解析：隨著金融體制改革的不斷深化，我國陸續恢復、組建了一批新興股份制商業銀行。1987年4月，重新組建后的交通銀行正式對外營業，成為新中國成立以來的第一家股份制商業銀行。(46.)關系營銷與傳統營銷的區別是()。A.對象B.組織方式C.對顧客的理解D.交易方式正確答案：C參考解析：傳統營銷與關系營銷的區別是對顧客的理解：前者對關系的理解僅僅限于向顧客出售產品，完成交易，把顧客看作產品的最終使用者；后者把顧客看作是有著多重利益關系、多重需求，存在潛在價值的人。關系的內涵發展到了不斷發現和滿足顧客的需求，幫助顧客實現和擴大其價值，并建成一種長期的良好的關系基礎。(47.)()的發布標志著拓展并內含內部控制體系的全面風險管理模式的問世。A.《有效銀行監管的核心原則》B.《企業風險管理--整合框架》C.《薩班斯-奧克斯利法案》D.《中央企業全面風險管理指引》正確答案：B參考解析：“安然事件”后，COSO開始著力開發一個便于管理層評價和改進其所在企業的風險管理的框架，并于2004年9月正式發布了《企業風險管理--整合框架》文件，這標志著拓展并內含內部控制體系的全面風險管理模式的問世。(48.)證券市場信用控制屬于()貨幣政策工具。A.一般性B.直接信用控制C.選擇性D.間接信用控制正確答案：C參考解析：選擇性貨幣政策工具是中央銀行對于某些特殊領域實施調控所采取的措施或手段，可作為一般性貨幣政策工具的補充，根據需要選擇運用。主要包括：①證券市場信用控制；②消費者信用控制；③不動產信用控制；④優惠利率。(49.)下列關于金融租賃和融資租賃的說法，錯誤的是()。A.中國銀監會負責金融租賃公司的審批和監管B.融資租賃公司由商務部進行審批和監管C.金融租賃公司屬于租賃和商務服務業中的租賃業D.融資租賃公司是非金融機構企業正確答案：C參考解析：C項，按照國家統計局印發的《三次產業劃分規定》，金融租賃公司屬于金融業中的其他金融業，而融資租賃公司屬于租賃和商務服務業中的租賃業。因此，金融租賃公司是非銀行金融機構，而融資租賃公司是非金融機構企業。(50.)在凱恩斯的貨幣需求函數中，()。A.貨幣需求量與利率水平有正向關系B.貨幣需求量與利率水平有反向關系C.貨幣需求量與國民收入水平有反向關系D.沒有提出投機性貨幣需求正確答案：B參考解析：凱恩斯認為，人們的貨幣需求行為由交易動機、預防動機和投機動機三種動機決定。其中，由交易動機和預防動機決定的貨幣需求取決于收入水平，貨幣需求量與國民收入水平有正向關系；基于投機動機的貨幣需求取決于利率水平，貨幣需求量與利率水平有反向關系。(51.)我國推進利率市場化工作的任務不包括()。A.建立市場利率定價自律機制B.縮小金融機構負債產品市場化定價范圍C.繼續培育上海銀行間同業拆放利率和貸款基礎利率D.建立健全中央銀行的利率調控構架正確答案：B參考解析：B項，推進利率市場化需要繼續推進同業存單發行與交易，逐步擴大金融機構負債產品市場化定價范圍。(52.)在農村信用社基礎上改制組建()是中國農村金融體系改革的一大突破。A.農村合作銀行B.農村商業銀行C.農村互助基金會D.農村擔保機構正確答案：B參考解析：我國首批三家股份制農村商業銀行于2001年11月28日在江蘇省的張家港、常熟、江陰組建完成。在農村信用社基礎上改制組建股份制商業銀行，是中國農村金融體系改革的一大突破。(53.)同業拆借是()。A.一種特殊的存款形式B.最長不得超過6個月C.參與者包括銀行、非銀行金融機構與中介機構D.屬于擔保信用正確答案：C參考解析：同業拆借市場是指具有法人資格的金融機構或經過法人授權的金融分支機構之間進行短期資金頭寸調節、融通的市場。同業拆借市場具有的特點為：①期限短，最長不得超過一年；②參與者廣泛，主要參與者包括商業銀行、非銀行金融機構和中介機構；③在拆借市場交易的主要是金融機構存放在中央銀行賬戶上的超額準備金；④信用拆借，同業拆借市場準入條件嚴格，金融機構主要以其信譽參加拆借活動。(54.)短期融資券的特點不包括()。A.發行主體是我國“非金融”企業法人B.短期融資券具有股票性質C.在銀行間債券市場發行和交易D.期限較短正確答案：B參考解析：短期融資券的特點：第一，發行主體是企業法人；第二，具有債券性質，需還本付息；第三，限定在銀行間債券市場發行和交易，對貨幣市場體系具有結構調整作用；第四，期限較短，本質上是一種融資性商業票據。(55.)債券息票與債券面值的比率是()。A.當期收益率B.名義收益率C.到期收益率D.實際收益率正確答案：B參考解析：名義收益率又稱票面收益率，是債券息票與債券面值之比。A項，本期收益率也稱當前收益率，它是指本期獲得債券利息對債券本期市場價格的比率；C項，到期收益率是指到期時信用工具的票面收益及其資本損益與買入價格的比率；D項，實際收益率是指剔除通貨膨脹因素后的收益率，大致的計算可以用名義收益率扣除通貨膨脹率得到。(56.)凱恩斯認為，利率由()等因素共同決定。A.儲蓄、投資B.貨幣的供給、需求C.可貸資金的供給、需求D.商品的消費、供給正確答案：B參考解析：凱恩斯的流動性偏好理論認為，均衡利率取決于貨幣需求線與貨幣供給線的交點。(57.)下列關于金融租賃公司的資金籌集，說法錯誤的是()。A.資金籌集是金融租賃公司經營與發展的前提B.金融租賃公司可以發行金融債券融資C.金融租賃公司可進入銀行間同業拆借市場D.金融租賃公司的融資成本較高正確答案：D參考解析：D項，金融租賃公司通過銀行間同業拆借可以獲得較低價格的資金，因此，與其他融資租賃企業相比，金融租賃公司的融資成本較低，但同業拆入資金余額不得高于公司的資本凈額。(58.)相同標的資產、相同期限、不同協議價格的看漲期權的價格或看跌期權的價格之間存在一定的不等關系，一旦在市場交易中存在合理的不等關系被打破，則存在套利機會，這種套利稱之為()。A.水平價差套利B.垂直價差套利C.波動率交易套利D.看漲期權與看跌期權之間的套利正確答案：A參考解析：相同標的資產、相同期限、不同協議價格的看漲期權的價格或看跌期權的價格之間存在一定的不等關系，一旦在市場交易中存在合理的不等關系被打破，則存在套利機會，這種套利稱之為水平價差套利，包括蝶式價差套利、盒式價差套利、鷹式價差套利等。(59.)()是一種以約定的價格將一種貨幣定期兌換為另一種貨幣的協議。A.外匯期貨B.貨幣互換C.利率互換D.交叉互換正確答案：B參考解析：貨幣互換是一種以約定的價格將一種貨幣定期兌換為另一種貨幣的協議，其本質上代表一系列遠期合約。(60.)1936年，()發表《就業、利息和貨幣通論》，提出了流動性偏好的概念。A.凱恩斯B.馬克思C.弗里德曼D.費雪正確答案：A參考解析：1936年，凱恩斯發表《就業、利息和貨幣通論》，分析了資本主義社會存在有效需求不足的各種原因，提出了流動性偏好概念。(61.)已知一國商業銀行系統，法定活期存款準備率為20%，定期存款準備率為10%，定期存款與活期存款比率為0.67，提現率為1%，超額準備率為5%。已知該國基礎貨幣總量為980億元。A.2.03B.4.03C.3.06D.5.03正確答案：C(62.)已知一國商業銀行系統，法定活期存款準備率為20%，定期存款準備率為10%，定期存款與活期存款比率為0.67，提現率為1%，超額準備率為5%。已知該國基礎貨幣總量為980億元。A.4588.6B.5038.0C.5288.6D.4088.6正確答案：B(63.)已知一國商業銀行系統，法定活期存款準備率為20%，定期存款準備率為10%，定期存款與活期存款比率為0.67，提現率為1%，超額準備率為5%。已知該國基礎貨幣總量為980億元。A.3028.8B.2900C.2800D.2500正確答案：A(64.)已知一國商業銀行系統，法定活期存款準備率為20%，定期存款準備率為10%，定期存款與活期存款比率為0.67，提現率為1%，超額準備率為5%。已知該國基礎貨幣總量為980億元。A.28.7B.30.0C.30.7D.31.7正確答案：B(65.)改革開放以來，我國經濟快速增長，但是受亞洲金融危機影響，經濟出現了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問題。該時期物價指數分別為99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。A.隱蔽型通貨膨脹B.通貨緊縮C.經濟危機D.正常的物價波動正確答案：B(66.)改革開放以來，我國經濟快速增長，但是受亞洲金融危機影響，經濟出現了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問題。該時期物價指數分別為99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。A.緊縮的財政貨幣政策B.積極的財政貨幣政策C.國際環境的影響D.擴大固定資產投資政策正確答案：C(67.)A.58223B.59213C.59280D.58924正確答案：A(68.)A.支票B.本票C.銀行匯票D.商業匯票正確答案：D(69.)A.溫和式B.爬行式C.隱蔽型D.公開型正確答案：A(70.)A.通貨膨脹B.通貨緊縮C.通貨復縮D.通貨復脹正確答案：B多選題（共30題，共30分）(71.)金融監管是指金融監管機構通過制定一些標準，對金融機構的經營行為實施有效約束，確保金融體系的安全穩健運行，這些標準主要涉及金融機構的()。A.收益標準B.公司治理C.市場準入D.風險監管E.市場退出正確答案：C、D、E參考解析：金融監管是指金融監管機構通過制定市場準入、風險監管和市場退出等標準，對金融機構的經營行為實施有效約束，確保金融體系的安全穩健運行。選CDE。(72.)下列關于融資租賃的說法中正確的是()。A.融資租賃是一種具有融資、融物雙重職能的交易B.融資租賃涉及出租人、承租人兩方當事人C.租賃期滿，設備可由承租人留購、續租或退回出租人D.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險E.融資租賃具有非常濃厚的金融色彩正確答案：A、C、D、E參考解析：B項，融資租賃是一種具有融資、融物雙重職能的交易，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人。(73.)貨幣政策的最終目標著眼于解決宏觀經濟問題。貨幣政策最終目標之間的矛盾性是指()。A.經濟增長與充分就業之間的矛盾B.經濟增長與國際收支平衡之間的矛盾C.國際收支平衡與充分就業之間的矛盾D.經濟增長與穩定物價之間的矛盾E.國際收支平衡與穩定物價之間的矛盾正確答案：B、C、D、E參考解析：只有經濟增長和充分就業之間是一致的，其余都存在矛盾。(74.)歐洲貨幣體系包括()。A.創設歐洲貨幣單位B.穩定匯率機制C.擴大特別提款權的作用D.建立國際貨幣基金組織E.建立歐洲貨幣合作基金正確答案：A、B、E參考解析：1978年12月5日，歐洲經濟共同體各國在布魯塞爾首腦會議上達成一致協議，決定于1979年1月1日建立歐洲貨幣體系，主要包括三個方面的內容：創設歐洲貨幣單位、建立穩定匯率機制、設立歐洲貨幣合作基金。(75.)關于我國的外債管理，下列說法正確的有()。A.長期債務率偏高B.對外債實行分類多頭管理C.中長期外債主要投向制造業、交通運輸業等D.中國人民銀行是外債管理主體E.債務人為境內銀行的，應在每月初10個工作日內逐筆向所在地外匯局辦理外債登記正確答案：B、C參考解析：A項，我國外債在期限結構上，短期債務率偏高，占79%左右；D項，財政部、國家發改委和國家外匯管理局為外債管理主體；E項，債務人為財政部門的，應在每月初10個工作日內逐筆向所在地外匯局辦理外債登記。(76.)經常賬戶的內容包括()。A.投資B.貨物C.服務D.收入E.經常轉移正確答案：B、C、D、E參考解析：A項屬于金融賬戶。(77.)第二次世界大戰后，國際資本流動格局發生了巨大變化，出現了許多新特點，包括()。A.以官方資本為主B.直接投資劇減C.融資證券化浪潮D.直接投資劇增E.資本流動周期性逆轉正確答案：C、D、E(78.)治理通貨膨脹的主要政策措施包括(）。A.緊縮的需求政策B.積極的財政政策C.積極的供給政策D.積極的消費政策E.從嚴的收入政策正確答案：A、C、E(79.)證券投資基金的種類包括()。A.開放式基金B.封閉式基金C.對沖基金D.非交易所交易基金E.交易所交易基金正確答案：A、B、C、E(80.)租賃的特點包括()。A.所有權與使用權相分離B.融資與融物相結合C.租金分期支付D.租賃的載體是貨幣資金E.出租人的資金一次投入，分期收回正確答案：A、B、C、E參考解析：D項，租賃資產的所有權與使用權分離是租賃的主要特點之一。銀行信用雖然也是所有權與使用權相分離，但載體是貨幣資金，租賃則是資金與實物相結合基礎上的分離。(81.)兼并與收購的區別有()。A.在兼并中，被合并企業作為法人實體不復存在；而在收購中，被收購企業可仍以法人實體存在，其產權可以是部分轉讓B.在兼并中，被合并企業作為法人實體仍可以存在；而在收購中，被收購企業不復存在C.兼并后，兼并企業并不承擔被兼并企業的債權、債務；而在收購中，收購企業要承擔被收購企業的全部債權、債務，并對債務承擔無限連帶責任D.兼并后，兼并企業成為被兼并企業新的所有者和債權債務的承擔者，是資產、債權、債務的一同轉換；而在收購中，收購企業是被收購企業的新股東，以收購出資的股本為限承擔被收購企業的風險E.兼并多發生在被兼并企業財務狀況不佳、生產經營停滯之時，兼并后一般需要調整其生產經營、重新組合其資產；而收購一般發生在企業正常生產經營狀態，產權流動比較平和正確答案：A、D、E(82.)當投資者擔心利率上升給自己造成損失時，可以通過購買遠期利率協議進行套期保值，此類情況適用于()。A.打算在未來某一時間出售已持有債券的投資者B.打算在未來融資的公司C.打算在未來進行投資的公司D.在未來要發行短期貸款的金融機構E.在未來某日期將收到外匯的機構和個人正確答案：A、B參考解析：CD兩項，當投資者擔心利率下降給自己造成損失時，可以通過賣出遠期利率協議進行套期保值，它適用于打算在未來進行投資的公司或者未來要發行短期貸款的金融機構；E項，基于遠期外匯合約的空頭套期保值適用于在未來某日期將收到外匯的機構和個人。(83.)收入指數化政策可收到的功效包括()。A.指數化條款，能夠穩定工人的預期，使其降低工資增長的要求B.全面實行指數化方案，能夠消除通貨膨脹C.當政府的緊縮性政策使得實際通貨膨脹率低于簽訂勞動合同時的預期通貨膨脹率時，指數化條款會使名義工資相應地下降，從而避免因實際工資上升而造成的失業增加D.指數化政策可以緩解通貨膨脹造成的收入再分配不公平的現象，從而消除許多不必要的扭曲E.指數化條款加重了作為凈債務人的政府的還本付息負擔，從而減少了政府從通貨膨脹中獲得的好處正確答案：C、D、E(84.)以下對貨幣政策的表述正確的有()。A.貨幣政策主要由貨幣政策目標、貨幣政策工具等構成B.貨幣政策是中央銀行的金融行業管理政策C.貨幣政策是國家宏觀經濟政策的重要組成部分D.貨幣政策在廣義上包括與貨幣、銀行有關的一切政策E.通常人們所說的貨幣政策是指狹義的貨幣政策正確答案：A、C、D、E參考解析：貨幣政策是中央銀行為實現特定的經濟目標而采取的各種控制、調節貨幣供應量或信用量的方針、政策、措施的總稱。其構成要素主要有貨幣政策目標、實現目標所運用的政策工具和預期達到的政策效果等。貨幣政策是宏觀經濟政策，不是中央銀行的金融行業管理政策。(85.)信托業的“一法兩規”是指()。A.《信托法》B.《信托公司管理辦法》C.《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》D.《信托管理辦法》E.《資金信托計劃管理辦法》正確答案：A、B、C參考解析：2001年10月，我國《信托法》頒布實施，標志著我國開始建立真正意義的信托制度。在此基礎上，中國銀監會于2007年又相繼頒布了《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》兩個部門規章。以上“一法兩規”從信托關系、信托機構和信托業務等方面對信托業進行了規范，確立了我國信托活動的基本法律框架。(86.)根據《金融租賃公司管理辦法》的規定，在我國申請設立金融租賃公司應當具備的條件包括()。A.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣B.從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的30%C.建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系D.建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構E.有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施正確答案：C、D、E參考解析：A項，注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；B項，有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的50％。(87.)中國農業發展銀行資金來源主要包括()。A.資本金B.經營糧棉油企業的存款C.發行金融企業債券D.財政支農資金E.居民個人存款正確答案：A、B、C、D(88.)下列屬于“巴塞爾新資本協議”提出目標的有()。A.促進銀行經營的安全穩健性B.促進各國銀行的公平競爭C.激勵銀行提高風險計量與管理水平D.重點放在低信用等級的銀行E.基本原則適用于所有銀行正確答案：A、B、C、E參考解析：“巴塞爾新資本協議”提出的五大目標包括：①把評估資本充足率的工作與銀行面對的主要風險更緊密地聯系在一起，促進銀行經營的安全穩健性；②在充分強調銀行自己的內部風險評估體系的基礎上，促進各國銀行的公平競爭；③激勵銀行提高風險計量與管理水平；④資本更為敏感地反映銀行頭寸和業務的風險度；⑤重點放在國際活躍銀行，基本原則適用于所有銀行。(89.)金融工具的收益一般來源于()。A.定期股息B.利息C.買賣價差D.發行溢價E.折價收益正確答案：A、B、C參考解析：金融工具具有收益性，是指金融工具的持有者可以獲得一定的報酬和價值增值