任務3協助盡職調查知識目標：熟悉盡職調查的流程，知道需要提供的材料01能力目標：能夠按要求提供真實有效的材料02素養目標：協作意識、誠信精神03

盡職調查（DueDiligence），又稱謹慎性調查，是指投資人在與目標企業達成初步合作意向后，經協商一致，投資人對目標企業一切與本次投資有關的事項進行現場調查、資料分析的一系列活動。

包括但不限于對目標企業團隊、業務、市場、技術、財務及法務等六個方面進行調查。一、盡職調查的概念“公司說明書”：商業計劃書/各項數據（意向階段）突出亮點和差異、少說專業術語，多用數字圖表。模式新?產品好?技術強?團隊棒?市場大?風險小?去年訂單、客戶數量、收入、利潤、毛利率等經營數據只要有資金就......保持誠信，積累良好信用記錄。基本信息資料財務能力資料（財務報表、業務數據）保證資料（抵押物、質押物、擔保人）其他二、協助盡職調查需要提供的材料不同的融資方式下，出資人需要核查的資料不完全相同，通常需準備如下資料：【業務1-3-1】寧佳公司向中國工商銀行江寧支行申請了一筆金額為2000萬元的三年期抵押貸款，用于新建項目。請列出公司需準備的資料清單，供銀行盡職調查查閱。表1-3-1銀行借款資料準備清單資料類型資料名稱基本信息企業簡介《營業執照》正、副本復印件《公司征信查詢授權書》基本結算賬戶開戶許可證復印件機構信用代碼證公司章程法定代表人身份證復印件公司股東資料財務能力資料近三年經審計的財務報表近三月財務報表近半年銷售合同（訂單）、發票、出庫憑證近半年采購合同、購貨發票、收料單近半年銀行流水（來源于收入/有沉淀/時間）保證資料抵押物資料（不動產/動產，產權明晰）資金用途資料與申請借款相關的項目資料業務財務發行股票和債券通常還需要另外提交證監會所要求提交的其他資料，如：募股申請、發起人協議、招股說明書、承銷協議等。~打鐵還需自身硬~誠信經營

創造價值【融資騙局案例】美國世界銀行聯合投資集團K公司為中小民營企業，想投資建新廠，準備融資1000萬美元。中小民營企業銀行借款相對困難，民間借貸利率12%-18%，高的36%甚至更高。美國世界銀行聯合投資集團駐北京代表處找到K公司，稱其是世界銀行合作成員之一。它提供長期商業融資，是為發展中國家提供股本金和貸款最多的多邊金融機構。第一年12%，以后每年8%左右，可提供100-2500萬美元。【融資騙局案例】美國世界銀行聯合投資集團K公司與美國世行商量，最終決定融資2000萬美元。融資項目啟動后，K公司先支付20萬元人民幣，作為可行性分析報告費用。付錢后雙方進行了會談。緊接著，K公司又支付32萬元，用于撰寫所謂“符合國際慣例”的商業計劃書，此后得到第二輪會談機會。之后外商到企業考察，全部費用由K公司承擔，并給外商現金4萬美元。后又支付十幾萬元人民幣。【融資騙局案例】美國世界銀行聯合投資集團此后，美國世行聯合投資集團開始找各種理由推托，比如需要K公司再交一大筆外商實地考察費，或者再準備各種盡職調查材料等。當K公司提出質疑時，他們向K公司提供了一份4億美元的存款證明，K公司又花錢在美國聘請專業調查機構，最后確定存款證明純屬偽造。K公司拿到核實結果，就直奔外商下榻的賓館，可是卻人去樓空，連押在公司的護照都沒敢要。至此，K公司被直接騙取90多萬元，共造成經濟損失200多萬元。【融資騙局案例】美國世界銀行聯合投資集團世上沒有免費的午餐。

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