PAGEPAGE1《個人理財》教學大綱第一部分大綱說明一、課程性質、目的與任務1.課程性質《個人理財》課程是面向金融學、財務管理專業學生的專業課程。本課程主要授課對象是已經簡單掌握貨幣銀行、保險、證券投資、房地產基本應用知識的學生，主要任務是使學生比較全面地掌握儲蓄規劃、消費支出規劃、教育規劃、保險規劃、證券投資規劃、稅收規劃、退休規劃、財產分配與傳承規劃等知識，并能夠制定出對針對不同年齡階段家庭的綜合理財規劃方案，以適應社會對大學生基本素質的要求，同時為后續金融或財務管理課程的學習打下基礎。2.教學目的和要求通過《個人理財》課程的學習，使學生比較全面地掌握個人理財的基本概念、各部分理財規劃方案的制定、綜合理財規劃方案的制定等基本知識，造就現代金融及財務管理人才。本課程學習難度一般，具有現代金融、財務管理基礎一般理論基礎的學生均能很快地適應本課程的學習。但為了更好地掌握這門課程，學生課前預習和課后復習，特別是按照實訓設計的內容進行實習是非常必要的。在學習過程中，學生還應該注意完成一定的課后習題，這有助于學生對問題的進一步理解。授課的老師應該注重在授課過程中盡量能夠結合實例，用比較通俗易懂的語言使學生理解個人理財比較復雜的規劃程序，增加學生學習的興趣。任課教師還可自編一定的習題，讓學生通過做題目來理解書本中的內容。3.本課程的基本內容本書共十一章，包括：個人理財與理財規劃、個人財務信息和非財務信息的收集與分析、儲蓄規劃、消費支出規劃、教育規劃、保險規劃、證券投資規劃、稅收規劃、退休規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃案例分析等內容。二、課程的教學層次在課程中，對教學內容分成了解、掌握、運用三個層次要求。對于書中案例分析、參考資料部分的部分，以學生自學為主，不作考試要求。

第二部分教學過程建議一、教學形式建議1．本課程的教學以學生學習文字教材的基本內容為主，系統全面地學習個人理財十一個篇章的基本內容。各教學點應聘請有一定經驗的金融學或財務管理學教師進行面授輔導。2．在盡可能的情況下，幫助學生講解一些習題及關鍵的案例。3．整個教學過程中，各教學點可根據實際情況，安排學生書面作業3～4次，教師應該批改，對學生普遍出現的問題在公開場合予以糾正。二、教學媒體（一）教學中使用的媒體手段1．文字教材：《個人理財》，郭平任本書主編，李香者老師和蔣春艷老師任本書副主編。2．網上課堂：本資料包中的PPT課件（二）教學環節1．學時分配本課程的總教學時數為60學時，具體分配如下表所列：章節章節內容課堂教學時數實訓教學時數小計備注一個人理財與理財規劃404二個人財務信息和非財務信息的收集與分析426三儲蓄規劃426四消費支出規劃426五教育規劃426六保險規劃426七證券投資規劃426八稅收規劃426九退休規劃426十財產分配與傳承規劃426十一綜合理財規劃案例分析426合計114420642．教學研討為保證《個人理財》課程授課效果，保證教學質量，應采用多種形式的教研活動，在教研活動中應以研討的形式不僅解決課程中的問題，還要針對學生在學習中普遍存在的問題研討。3．集中輔導每兩周一次集中面授輔導，輔導總時數原則上不超過課程總學時數的50%。4．作業在學習過程中學生應完成一次期中考試，至少兩次作業，輔導教師應認真批閱，成績合格者方可參加期末考試，平時成績占期末考試一定比例的分數（30%）。5．考試考試是對教和學質量的檢查，是