2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業題庫第一部分單選題（300題）1、債券是由（）出具的。A.投資者B.債權人C.債務人D.代理發行者【答案】：C2、關于牙買加協議內容的說法，錯誤的是（）。A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮B.特別提款權作用進一步增強C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務【答案】：A3、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B.股票基金、債券基金、保本基金、ETFC.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金【答案】：D4、我國商業銀行的風險加權資產指標是指（）與資產總額之比。A.表內風險加權資產B.貸款風險加權總額C.表內、外風險加權資產口.不良貸款風險加權總額【答案】：C5、假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】：A6、西方經濟學家對金融創新的動因提出了不同的理論觀點，其中，希克斯和尼漢斯等學者認為，金融創新的支配因素是()。A.消除經營約束B.制度變革C.降低交易成本D.規避管制【答案】：C7、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統一B.分業監管C.不完全集中統一D.完全不集中統一【答案】：A8、外債結構管理的核心是（）。A.保持適當外債總量B.優化外債結構C.強化償債能力D.強化營運能力【答案】：B9、現金漏損率是指現金漏損與（）之間的比率。A.存款總額B.派生存款C.庫存現金D.原始存款【答案】：A10、6公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為6公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.2B.3C.－3D.－2【答案】：A11、不構成我國政策性金融機構資金來源的是（）。A.財政撥款B.金融債券C.開戶企業存款D.社會公眾存款【答案】：D12、與普通企業的經營對象不同，金融企業所經營的對象不是普通商品，而是（）。A.貴金屬B.不動產C.股票D.貨幣資金【答案】：D13、A股份有限公司首次公開發行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監督管理委員會核準許可。本次新股發行規模為16億股，發行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發行采用向戰略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發行價定為5．40元／股。8.0億股9.6億股C.11.2億股D.12.8億股以下【答案】：C14、根據《中國XX銀行關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法（試行）》，該銀行對高管人員的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應當進行崗位輪休，這種舉措旨在控制（）。A.信用風險B.市場風險C.流動性風險D.操作風險【答案】：D15、在商業銀行理財產品中，商業銀行面向合格投資者非公開發行的理財產品是指（）。人.公募理財產品B.私募理財產品C.開放式理財產品D.封閉式理財產品【答案】：B16、投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風險。在以下承銷方式中，投資銀行與發行人之間純粹是代理關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續費的是（）。A.包銷B.盡力推銷C.混合推銷D.余額包銷

【答案】：B17、在實際利率為負值時，不合算的行為是（A.貸出貨幣8.借入貨幣C.購買商品D.貯藏商品【答案】：A18、金融市場上主要的資金供應者是（）。A.企業B.家庭C.政府D.中央銀行【答案】：B19、貨幣政策諸目標之間呈一致性關系的是（A.物價穩定與經濟增長B.經濟增長與充分就業C.充分就業與國際收支平衡D.物價穩定與充分就業【答案】：B20、下列不屬于央行貨幣政策的是（）。A.公開市場業務B.改變貼現率C.改變銀行準備金）。）。D.改變稅率）。）。【答案】：D21、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】：D22、按照離岸金融中心的分類，新加坡的亞洲貨幣單位屬于（）。A.避稅港型中心B.倫敦型中心C.東京型中心D.紐約型中心【答案】：D23、識別和認定銀行各類資產風險含量的基本標準是（）。A.資產風險基本權數B.負債風險基本權數C.信用等級風險權數D.資產形態風險權數【答案】：A24、我國承擔最后貸款人職能的金融機構是（）。A.國家開發銀行B.中國進出口銀行C.中國人民銀行D.中國銀行業證監管理委員協會【答案】：C25、凱恩斯主義認為，貨幣政策的傳導變量是（）。A.基礎貨幣B.超額儲備C.利率D.貨幣供應量【答案】：C26、在現代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是（）。A.貨幣需求量過多B.貨幣供應量過度C.貨幣供應量不足D.貨幣需求量不足【答案】：B27、農村信用社是由農民自愿入股組成的，具有法人資格的（ ）。A.非盈利的金融機構B.支農的政策性機構C.合作金融機構D.政企職能合一的機構【答案】：C28、按照我國現行監管要求，村鎮銀行應()商業銀行作為主要發起銀行。A.沒有B.至少有一家C.至少有兩家D.全部為【答案】：B29、我國目前實行的中央銀行制度屬于()。A.單一型中央銀行制度B.復合型中央銀行制度。.跨國的中央銀行制度D.準中央銀行制度【答案】：A30、()是指商業銀行在經營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風險的經營活動。A.風險抑制B.風險分散C.風險轉移D.風險對沖【答案】：A31、金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業務時，其所承擔的職能是()。A.信用中介B.支付中介C.創造信用工具D.將貨幣放人轉化為資本【答案】：B32、以下不屬于中央銀行投放基礎貨幣的渠道的是（）。A.對商業銀行等金融機構的再貸款8.商業銀行在中央銀行的存款C.收購金、銀、外匯等儲備資產投放的貨幣D.購買政府部門的債券【答案】：B33、諾斯等學者認為，金融創新就是（）。A.規避管制B.制度變革C.降低交易成本D.尋求利潤的最大化【答案】：B34、下列商業銀行組織機構制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。A.持股公司B.單一銀行C.連鎖銀行D.分支銀行【答案】：B35、巴塞爾協議ni規定，普通股最低比例由2%提升至（）。A.3％B.4%C.4.5%D.5%【答案】：C36、負責收購和處置中國農業銀行剝離出來的不良資產，專職回收、搞活，以化解潛在風險的資產管理公司是（）。A.中國信達資產管理公司B.中國華融資產管理公司C.中國長城資產管理公司D.中國東方資產管理公司【答案】：C37、在我國，負責監管互聯網信托業務的機構是（）A.中國人民銀行B.中國銀保監會C.中國證監會D.商務部【答案】：B38、2019年非洲某國家受災嚴重，農業大面積減產，中國政府及時伸出援手為其提供優惠貸款。在我國辦理這項貸款的銀行是（）A.國家開發銀行B.中國農業銀行C.中國農業發展銀行D.中國進出口銀行【答案】：D39、貸款五級分類方法被用于管理（）。A.信用風險B.匯率風險C.利率風險D.流動性風險【答案】：A40、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷【答案】：D41、關于利率期限結構預期理論的說法，錯誤的是（）。A.長期利率波動高于短期利率波動B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢D.長期債券的利率等于一定時期內人們所預期的短期利率的平均值【答案】：A42、假設一國貨幣供給量為18億元，基礎貨幣為6億元，則該國的貨幣乘數為（）。A.2B.3C.4D.6【答案】：B43、利潤分配的時候，按照稅后利潤的（）提取法定盈余公積金。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】：C44、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構層次對應（）。A.投資銀行B.投資銀行業C.投資銀行業務D.投資銀行學【答案】：A45、以下不屬于貸款經營內容的是（）。A.在貸款經營中推銷銀行其他產品B.選擇貸款客戶C.評估和控制貸款風險D.創造貸款新品種和安排合適的貸款結構【答案】：C46、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.貸款利率下限C.回購協議利率D.同業拆借利率【答案】：A47、關于分級理財產品的說法，錯誤的是（）A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益B.根據投資者不同的風險偏好對理財產品收益權進行分層配置C.按照分層配置中的優先與劣后安排進行分層配置D.為增加投資收益，分級理財產品可以投資非標準化債權資產【答案】：D48、投資者欲買入一份6*12的遠期利率協議，該協議表示的是（）A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率8.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠期利率C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率【答案】：C49、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資本B.資產C.利潤D.成本【答案】：A50、下列選項中，不屬于金融風險管理中市場風險的評估方法的是（ ）。A.概率法Zeta法VaR法D.靈敏度法【答案】：B51、在我國貨幣層次劃分中，M0通常是指（ ）。A.企業單位的活期存款B.流通中的現金C.居民儲蓄存款D.銀行全部存款【答案】：B52、在一國出現國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進行調節，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調節逆差國家國際收支的（）。A.經常項目收支B.資本項目收支C.金融項目收支D.錯誤與遺漏項目收支【答案】：A53、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.該業務屬于證券發行B.該業務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格C.該業務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業務發生的市場屬于二級市場【答案】：A54、商業銀行最主要的資金是（）。A.資本金B.中央銀行借款C.發行金融債券D.存款負債來源【答案】：D55、金融機構發揮（）職能，大大減少了現金的使用，節約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本周轉，促進了社會再生產的擴大。A.信用中介B.金融服務C.支付中介D.創造信用工具【答案】：C56、（）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。A.家庭B.企業C.金融機構D.政府【答案】：C57、關于金融租賃公司設立條件，下列描述中不正確的是（）。A.建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構B.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。.有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的40％D.建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系【答案】：C58、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008年年末，動態測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】：C59、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率有1：8.2765變為2013年7月26日1：6.1720，這表明人民對美元已經較大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定貶值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.貶值(Depreciation)【答案】：C60、某股票基金期初份額凈值1．10元，期末份額凈值1．30元，期間分紅為10派0．50元，則該基金的簡單凈值增長率為()。A.18.18％B.33.66％C.22.73％D.63.64％【答案】：C61、假定我國流通的貨幣現金為5萬億元，法定準備金為20萬億元，超額準備金為3萬億元，則我國的基礎貨幣為()萬億元。A.18B.23C.25D.28【答案】：D62、信托公司如果不能按期開業，可以()4申請延期1次，延長期限不得超過3個月8.申請延期1次，延長期限不得超過6個月。.申請延期2次，延長期限不得超過3個月口.申請延期2次，延長期限不得超過6個月【答案】：A63、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】：D64、根據金融約束論，商業銀行的特許權價值來源于()。A.經過特殊批準而獲得的價值B.通過實施金融約束行為進行創造的平均租金C.掌握審批權所特有的價值D.通過實施金融約束為銀行創造的平均利潤【答案】：B65、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為2，最高價位為^則該新股發行價格是()。A.有效價位a和最高價位b的加權平均值B.有效價位aC.有效價位a和最高價位b的算數平均值D.最高價位6【答案】：B66、我國成立了具有主權財富基金性質的中國投資公司，這是()的舉措。A.為我國民營企業“走出去”鋪路B.構建積極的外匯儲備管理模式C.實施儲匯于民政策D.遏制黃金儲備過快增長【答案】：B67、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為()。A.購買力平價B.利息平價C.鑄幣平價D.黃金平價【答案】：C68、銀行系統吸收的、能增加其存款準備金的存款，稱為()。A.派生存款B.原始存款C.現金存款D.支票存款【答案】：B69、商業銀行存款業務創新的最終目的是()。A.擴大原始存款的資金來源，創造更所的派生存款B.調整表外業務的結構C.降低中間業務的成本D.減少資產業務的風險【答案】：A70、直接金融機構與間接金融機構最明顯的區別是（）。A.直接金融機構收傭金，間接金融機構得到存貸利差B.直接金融機構僅提供中介服務，間接金融機構參與投資與融資雙方債權債務關系C.直接金融機構一不發行以自己為債務人的融資工具，而間接金融機構發行D.典型的直接金融機構是投資銀行。典型的間接金融機構是商業銀行、【答案】：C71、下面關于金融工具和金融市場的敘述，錯誤的是（）。A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場B.股票屬于直接融資工具，其發行、交易的市場屬于直接融資市場C.銀行間同業拆借市場屬于貨幣市場，同業拆借是其中的一種短期金融工具D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具【答案】：D72、下列不屬于金融互換的是（）。A.貨幣互換B.信用互換C.利率互換D.交叉互換【答案】：B73、關于開放式基金的說法,正確的是（）A.基金在存續期內不能贖回B.基金交易價格受市場供求關系影響C.基金份額不固定D.基金一般有固定存續期【答案】：C74、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了規模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.營造從緊預期B.刺激經濟擴張C.防止經濟過熱D.收縮貨幣供應【答案】：B75、下列貨幣政策工具中，調控作用最猛烈，央行具有完全自主權的政策工具是（）A.存款準備金率政策B.公開市場操作C.再貸款政策D.再貼現政策【答案】：A76、根據購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導因素是（ ）。A.國際收支B.國內外通貨膨脹率差異C.利率D.總供給與總需求【答案】：B77、某股票的每股預期股息收入為每年4元，如果市場年利率為6％，則該股票的每股市場價格應為（）元。A.57B.67C.70D.72【答案】：B78、商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式，進行投資與資產管理的業務活動是（）。A.投資顧問服務B.財務顧問服務C.綜合理財服務，D.理財顧問服務【答案】：C79、商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展的其他資金需求的風險是（ ）。A.流動性風險B.國家風險C.操作風險D.市場風險【答案】：A80、在市場經濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是（ ）。A.貨幣流通速度B.國際收支水平C.社會就業率D.物價變動率【答案】：D81、證券市場效率程度最高的市場是（）。A.弱式有效市場B.半強式有效市場C.強式有效市場D.任何有效市場，【答案】：C82、巴塞爾協議ni要求商業銀行設立流動杠桿比率，該指標要求為（ ）。A.30％B.25％C.50％D.100％【答案】：D83、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是（）。A.以穩定通貨、反對通貨膨脹為前提條件B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力C.貨幣數量是經濟中唯一起支柱作用的經濟變量D.反對政府干預【答案】：B84、風險評估、信息與溝通和監控屬于（）。A.企業目標B.風險管理的要素。.內部控制D.企業層級【答案】：B85、（）股份相對固定，一不向投資者增發新股或贖回舊股。A.公司型基金B.契約型基金C.封閉型基金D.開放型基金【答案】：C86、在金融系統中，直接經營各種存貸業務的是（）。A.中央銀行B.商業銀行C.保險公司D.證券公司【答案】：B87、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同業拆借市場融入資金,其最高拆.60億元30億元42億元90億元【答案】：A88、系統性風險主要表現為本國政府政策、法律或法規發生變化．本國出現經濟危機或()。A.貨幣危機B.銀行危機C.外債危機D.金融危機【答案】：D89、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于( )。A.利率B.匯率C.收入D.物價【答案】：C90、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風險中的()。A.流動性風險B.市場風險C.操作風險D.信用風險【答案】：D91、商業銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。A.機制B.事前C.事中D.事后【答案】：C92、“4R”營銷組合策略最大的特點是( )。A.以競爭為導向B.以產品為導向C.以價格為導向D.以渠道為導向【答案】：A93、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業務。如果黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量()。A.增加B.減少C.不變D.不確定【答案】：A94、下列商業銀行營業外收支中，屬于營業外支出的是()。A.利息支出B.罰沒收入C.出納賬款收入D.違約金支出【答案】：D95、從中央銀行提高存款準備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯現，這中間的時間跨度稱為()時滯。A.認識B.外部C.決策D.行動【答案】：B96、對我國期貨結算機構進行監管的金融監管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證監會C.中國保監會D.中國銀監會【答案】：B97、（）是指有關主體（主要是跨國公司）在因合并財務報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內發生意外變動，而蒙受賬面經濟損失的可能性。A.交易風險B.折算風險C.經濟風險D.投資風險【答案】：B98、標的資產現價高于執行價的看漲期權為（）。A.平價期權B.實值期權C.虛值期權D.無法判斷【答案】：B99、投資基金的特點不包括()。A.規模經營B.集中投資C.專家管理D.服務專業化【答案】：B100、關于經濟發展與金融深化關系的說法，正確的是()。A.金融深化會導致金融危機，破壞經濟發展B.金融深化必然促進經濟發展C.經濟發展離不開金融深化，失控的金融深化會導致經濟倒退D.金融深化與經濟發展同時出現是一種偶然巧合【答案】：C101、在通貨膨脹時期，可以采用積極的供給政策，以下做法正確的是( )。A.增加稅收B.精簡規章制度C.減少貨幣供給D.增加社會福利開支【答案】：B102、為規避信貸規模控制、存貸比等監管要求，近年來我國商業銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創新的角度看，我國商業銀行的這一趨勢屬于()。A.金融工具創新B.金融制度創新C.金融業務創新D.金融政策創新【答案】：C103、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業銀行持有的國債300億元；購回400億元商業銀行持有的到期央行票據。假定此時商業銀行的法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%。A.凈回籠100億元B.凈投放100億元C.凈回籠700億元D.凈投放700億元【答案】：D104、資本金是金融機構抵御風險和吸收損失的保障，《巴塞爾協議》對于銀行業的監管以()為核心。4不良貸款率B.資產利潤率C.資本利潤率D.資本充足率【答案】：D105、A股份有限公司首次公開發行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監督管理委員會核準許可。本次新股發行規模為16億股，發行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發行采用向戰略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發行價定為5．40元／股。A.審批制B.核準制C.注冊制D.定額制【答案】：C106、金融互換市場中，（）交易主體進入市場的目的是進行投機性交易。A.直接用戶B.互換經紀商C.互換交易商D.互換代理商【答案】：C107、下列金融市場類型中，屬于長期資金市場的是（）。A.公債市場B.同業拆借市場C.本票市場D.回購協議市場【答案】：A108、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結合在一起的外匯交易是（）。A.即期外匯交易B.遠期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易【答案】：C109、隨著經濟全球化和金融自由化的深入，商業銀行的營銷越來越注意（）A.產品營銷B.關系營銷C.“4P營銷組合策略D.“4C”營銷組合策略【答案】：B110、在經濟學中，充分就業是指()。A.社會勞動力100%就業B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作C.并非勞動力100%就業。至少要排除摩擦性失業和自愿失業D.西方國家一般認為10%以下的失業率為充分就業【答案】：C111、中國香港特別行政區，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業銀行共同執?4跨國的中央銀行制度B.準中央銀行制度C.一元式中央銀行制度D.二元式中央銀行制度【答案】：B112、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新技術或新興經濟企業的證券市場是()。A.中小企業板市場B.創業板市場C.主板市場D.代辦股份轉讓市場【答案】：B113、某商業銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準備170萬元，風險加權資產20000萬元，資產證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。A.1.25％B.1.33％C.1.5％D.2.5％【答案】：B114、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為（）。A.綜合性通貨膨脹B.供求混合推進型通貨膨脹C.結構性通貨膨脹D.成本推進型通貨膨脹【答案】：B115、中央銀行對市場進行政策調節時，效果最為強烈的金融工具是（ ）。A.法定存款準備金率B.再貼現率C.銀行再貸款率D.存款利息率【答案】：A116、菲利普斯曲線是一條（）。A.水平線B.向右下方傾斜的曲線C.垂線D.向右上方傾斜的曲線【答案】：B117、2015年3月，國務院正式發布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實施。從風險管理的角度，商業銀行參加存款風險屬于（）型管理策略。A.風險抑制B.風險對沖C.風險分散D.風險補償【答案】：D118、《巴塞爾協議皿》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8％逐步升至（）。A.8.5％B.9％C.9.5％D.10.5％【答案】：D119、銀行信用的債權人是（）。A.金融機構B.消費者C.企業D.社會公眾【答案】：A120、關于通貨膨脹影響的說法，錯誤的是()。A.通貨膨脹能夠有效擴張社會生產資本總量B.通貨膨脹初期會對生產有一定的刺激作用C.較嚴重的通貨膨脹會導致投機活動猖獗、價格信號扭曲口.在通貨膨脹的情況下，商品會長期滯留在流通領域，成為倒買倒賣的對象【答案】：A121、假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘為()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】：A122、銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是()。A.支票B.匯票C.本票D.存單【答案】：A123、進行完全套期保值時必須要考慮到()。A.基差風險B.流動性C.交割數量D.協議價格【答案】：A124、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了規模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.回收400億元B.回收1200億元C.凈投放400億元D.凈投放1200億元【答案】：C125、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】：B126、股票是股份公司發給股東的入股憑證，購買股票后，股東成為（ ）。A.企業法人B.公司的債主C.企業的經營者口.公司的所有者【答案】：D127、國家通過調節利率高低可以影響經濟活動。一認為，利息增加帶來的經濟影響是（）。A.刺激需求，生產擴大，經濟活動水平上升B.貨幣供給增加，將引起適度的通貨膨脹C.貨幣供給減少，對生產的影響不能確定D.抑制需求，緩解通貨膨脹【答案】：D128、資產安全性監管是監管機構對銀行機構監管的重要內容，監管重點是銀行機構風險的分布、資產集中程度和關系人貸款。我國金融將的重要依據是《商業銀行風險監管核心指標》。A.資產總額B.貸款總額C.資本凈額D.授信總額【答案】：C129、某商業銀行發行的大額固定利率存單，面額為10萬元，期限為180天，年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為（）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】：D130、第二次世界大戰后，在西方國家契約性金融機構中迅速發展起來的金融形式是（）A.衍生交易B.養老基金和退休基金C.投資基金D.證券交易【答案】：B131、在（）中，股價反映了全部與公司有關的信息，甚至包括尚未公開的或者原本屬于保密的內部信息。A.半弱式有效市場B.弱式有效市場C.強式有效市場D.半強式有效市場【答案】：C132、下列各項中．不屬于連續競價成交價格決定原則的是（）。A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高買入申報價格C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高賣出申報價格口.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低賣出申報價格【答案】：C133、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：A.1天到365天天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】：A134、按資金的償還期限分，金融市場可以分為（）。A.一級市場和二級市場B.同業拆借市場和長期債券市場C.貨幣市場和資本市場D.回購市場和債券市場【答案】：C135、2005年中國銀行業監督管理委員會發布了《商業銀行風險監管核心指標》，其中屬于信用風險指標的是（）A.核心負債比率B.流動性比率。.不良資產率D.利率風險敏感度【答案】：C136、由于股票市場低迷，在某次發行中股票未被全部售出。承銷商在發行結束后將未售出的股票退還給了發行人。這表明此次股票發行選擇的承銷方式是（）。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】：B137、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008年年末，動態測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】：A138、不可抗力引起的災難事件對銀行造成損失的可能性屬于（ ）。A.法律風險B.國家風險C.操作風險D.利率風險【答案】：C139、（）是商業銀行不同于其他任何金融機構的最為獨特的功能。A.宏觀調控B.不以盈利為目的C.存款創造D.信用創造【答案】：C140、管制制度作為一種公共產品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排，目的在于促進一般社會福利，該觀點源于金融監管理論中的（）。A.經濟監管論8.公共利益論C.社會選擇論D.特殊利益論【答案】：C141、我國目前的利率體系仍然是（）的雙軌并行體系。A.存款利率與貸款利率隔離B.對私利率與對公利率隔離C.銀行利率與貨幣市場利率隔離D.銀行利率與信用社利率隔離【答案】：C142、金融宏觀調控的核心是（）。A.財政政策B.產業政策C.貨幣政策D.收入政策【答案】：C143、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同業拆借市場融入資金，其最高拆（）。60億元30億元42億元90億元【答案】：A144、期權與其他衍生金融工具的主要區別在于交易風險在買賣雙方之間的分布（）。A.確定性B.不確定性C.對稱性D.非對稱性【答案】：D145、申請設立信托公司，要求注冊資本最低限額為（）人民幣或等值的可自由兌換貨幣。1億元2億元3億元5億元【答案】：C146、根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》，商業銀行權益類理財產品投資于權益類資產的最低比例應是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】：B147、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金以及（）。A.公眾存款B.政府出資C.發行債券D.捐贈資金【答案】：D148、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可[2009]627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股,約占本次發行數量的40%;網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。A.審批制中的指標管理B.核準制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】：B149、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務為400億美元。當年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產總值為8000億美元，國內生產總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務出口總額為900億美元。A.20％B.25％C.80％D.125％【答案】：A150、國外商業銀行實行的高級經理層年薪制、經理人員股票期權等屬于（）。A.科學的工資制度B.長期激勵機制C.各種福利計劃D.科學的獎金制度【答案】：B151、如果利率和收入的組合點出現在IS曲線右上方、LM曲線左上方的區域中，則此種情況反映（）。A.產品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給B.產品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求C.產品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給D.產品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求【答案】：C152、中國證監會規定，基金資產（）以上投資于其他基金份額的為基金中基金。A.60％B.70％C.80％D.90％【答案】：C153、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同時導致（），從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。4有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入8.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入。.有支付能力的進口需求增多，國內資本因利率下降而流出口.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入【答案】：A154、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】：A155、降低存款準備金比率，就可以改變貨幣乘數，()。A.提高商業銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果B.限制商業銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果C.降低商業銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果D.提高商業銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果【答案】：D156、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.一般性貨幣工具B.選擇性貨幣工具C.直接信用控制工具D.間接信用控制工具【答案】：A157、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.單一目標制B.雙重目標制。.多目標制D.聯動目標制【答案】：C158、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機構都參與交易的金融工具是()。A.股票B.長期商業票據C.短期政府債券D.長期政府債券【答案】：C159、一國金融體系的核心是()。A.外匯管理局B.商業銀行C.中央銀行D.國務院【答案】：C160、金本位制下,()是決定兩國貨幣匯率的基礎。A.貨幣含金量B.鑄幣平價C.中心匯率D.貨幣實際購買力【答案】：B161、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措施是()。A.實行外匯儲備貨幣多元化B.實行持有的國外債券多元化C.實行外匯儲備資產結構的優化D.鼓勵民間持有外匯【答案】：D162、據統計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務出口總額為20867億美元，經常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。A.7.3％B.18.2％C.26.3％D.37.4％【答案】：A163、改善我國商業銀行經營與管理的主要條件是建立規范的法人治理結構和（）。A.提高金融監管能力B.建立完善的金融市場法規C.建立嚴格的內控機制D.完善市場經濟體制【答案】：C164、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產生的根源是（）。A.信息不對稱B.交易成本C.金融抑制口.公共產品【答案】：A165、利息是（）的價格。A.貨幣資本B.外來資本C.借貸資本D.銀行存款【答案】：C166、關于契約型基金與公司型基金比較的說法，正確的是（）A.契約型基金與公司型基金都具有法人資格B.契約型基金與公司型基金都依據公司章程營運C.契約型基金與公司型基金的區別主要表現在法律形式不同D.契約型基金與公司型基金投資者地位相同【答案】：C167、根據《中華人民共和國中國人民銀行法》的規定，我國貨幣政策的最終目標是（），并以此促進經濟增長。A.保持貨幣幣值穩定B.實現充分就業C.保持物價穩定D.保持利率穩定【答案】：A168、二元制中央銀行制度具有權利與職能相對分散、分支機構少等特點，實行這種中央銀行組織形式的國家是（）。A.英國B.美國C.新加坡D.中國香港【答案】：B169、內部時滯的長短取決于（）。A.央行對金融的調控能力強弱B.政策操作力度C.金融部門、企業部門對政策工具的彈性大小D.我國金融形勢特點【答案】：A170、根據我國貨幣統計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M3與M2差異項的是（ ）。A.單位定期存款B.通貨C.儲蓄存款D.商業票據【答案】：D171、商業銀行的新型業務運營模式區別于傳統業務運營模式的核心是()。A.集中核算B.業務外包C.前后臺分離D.綜合經營【答案】：C172、在總需求不變的情況下，一部分需求轉移到其他部門，而勞動力和生產要素卻不能及時轉移，由此引發的通貨膨脹屬于()導致的通貨膨脹。4需求拉上B.成本推進C.供求混合作用D.經濟結構變化【答案】：D173、商業銀行在經濟全球化背景下更加重視關系營銷策略,這一策略的最大特點是()A.以成本為導向B.以競爭為導向C.以價格為導向D.以產品為導向【答案】：B174、()是充分保護投資者合法權益的保證，也是提高銀行聲譽，確保銀行理財產品業務健康發展的基礎。A.合規銷售B.誠實守信C.勤勉盡職D.買者自負【答案】：A175、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導下，人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施，外匯市場基礎設施建設取得重大進展，人民幣匯率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現穩中有升的態勢。2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升值25．05％，實際有效匯率升值20．28％。A.提前付匯B.提前收匯C.延期付匯D.延期收匯【答案】：C176、假定某金融資產的名義收益為5%，通貨膨脹率為2%，則該金融資產的實際收益率為（）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】：C177、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.抑制通貨膨脹B.增加就業C.平衡國際收支D.促進經濟增長【答案】：D178、對商業銀行而言，信用風險的管理機制不包括（）。A.審貸分離機制B.授權管理機制C.額度管理機制D.外部審計機制【答案】：D179、凱恩斯認為，“流動性陷阱”發生后，貨幣需求曲線的形狀是（）A.一條向上傾斜的直線B.一條平行于縱軸的直線C.一條平行于橫軸的直線D.一條向下傾斜的直線【答案】：C180、當未來需要賣出現貨資產，擔心未來價格下跌降低資產收益時，可以（）。A.買入看漲期權B.賣出看跌期權C.賣出看漲期權D.買入看跌期權【答案】：D181、某證券的P值是1.5,同期市場上的投資組合的實際利率比預期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預期利潤率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】：C182、商業銀行通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體，這種策略選擇是指（）。A.風險預防B.風險分散C.風險轉移D.風險抑制【答案】：C183、某公司打算運用3個月期的S&P500股價指數期貨為其價值500萬美元的股票組合套期保值，該組合的B值為1.6,當時的期貨價格為400，則該公司應賣出的期貨合約的數量為（）。A.30B.40C.50D.90【答案】：B184、我國利率改革的長遠目標是：建立以市場資金供求為基礎,以（）為調控核心,由市場資金供求決定各種利率水平的市場利率體系的市場利率管理體系。A.銀行借款利率B.銀行貸款利率C.同業拆借利率D.中央銀行基準利率【答案】：D185、某發展中國家近年來經濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經濟出現了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數分別是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。A.惡性通貨膨脹B.正常的物價波動C.通貨緊縮D.經濟危機【答案】：C186、為支持“三農”發展，在其他商業銀行法定存款準備金率保持不變的同時，中國人民銀行近年來分別下調縣域農村商業銀行和農村合作銀行人民幣法定存款準備金率2個和0.5個百分點。從金融創新的角度看，中國人民銀行的這一做法屬于（）創新。A.金融工具B.金融制度C.金融業務D.金融交易【答案】：B187、根據《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，我國商業銀行的營業費用加折舊與營業收入之比不應高于（）。A.50％B.60％C.45％D.35％【答案】：C188、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于（）導致的通貨膨脹。4需求拉上B.成本推進C.供求混合作用D.結構失衡【答案】：A189、一認為，（）是貨幣政策中最強烈的手段，不宜輕易使用。A.公開市場業務B.改變貼現率C.改變銀行準備金率D.改變稅率【答案】：C190、中央銀行進行公開市場業務操作的工具主要是（）。A.大額可轉讓存款單B.銀行承兌匯票C.金融債券D.國庫券【答案】：D191、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了規模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.一般性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.直接信用控制貨幣政策工具D.間接信用指導貨幣政策工具【答案】：A192、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現率B.降低法定存款準備金率C.提高法定存款準備金率D.降低利率【答案】：C193、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.第三市場D.第四市場【答案】：D194、某股票的每股預期股息收入為每年2元，如果市場年利率為5%，則該股票的每股市場價格應為（）元。A.20B.30C.40D.50【答案】：C195、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現金漏損率為20%。A.增加2500億元B.減少1000億元C.增加2000億元D.減少800億元【答案】：C196、一筆為期三年的投資，在三年內分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場利率為10％，則該筆投資的期值為（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】：C197、信托是隨著商品經濟的發展而出現的一種財產管理制度，其本質是（）。A.吸收存款，融通資金B.受人之托，代人理財。.項目融資D.規避風險，發放貸款【答案】：B198、 （一）AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行債券的方式籌集資金，共發行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】：D199、從財務管理方面來講，證券必須具備的兩個最基本的特征是（ ）。A.法律特征與經濟特征B.法律特征與書面特征C.經濟特征與書面特征D.經濟特征與權益特征【答案】：B200、銀行監管的非現場檢測的審查對象是（）。A.會計師事務所的審計報告B.銀行的合理性和風險性C.銀行的各種報告和統計報表D.銀行的治理情況【答案】：C201、關于中國銀保監會職責的說法,正確的是().A.中國銀保監會依法依規任命銀行、保險業高級管理人員B.中國銀保監會制定銀行業和保險業審慎監管與行為監管規則C.中國銀保監會監督管理銀行間債券市場、票據市場D.中國銀保監會負責推進金融基礎設施改革與互聯互通工作【答案】：B202、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。A.順差2259B.順差2213C.逆差221D.逆差597【答案】：A203、我國對信托投資公司進行統一監督管理的金融監管機構是()。A.中國人民銀行B.中國保險監督管理委員會C.中國證券監督管理委員會D.中國銀行業監督管理委員會【答案】：D204、2017年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工具：①運用公開市場操作，2017年累計發行中央銀行票據4．07萬億元，其中對商業銀行定向發行的3年期中央銀行票據5550億元；②適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；③年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.上升B.下降C.波動增大D.不變【答案】：B205、如果我國在倫敦發行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于（）市場的范疇。A.歐洲債券B.外國債券C.揚基債券D.武士債券【答案】：A206、下列關于金融期權投資風險的說法，正確的是（）。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】：C207、假定某商業銀行原始存款增加1000萬元，法等準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為5%，則派生存款總額為（）萬元。A.5000B.4000C.4546D.3704【答案】：D208、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。A.提高法定存款準備金率B.降低利率C.降低再貼現率D.公開市場上買入政府債券【答案】：A209、(四)因業務發展需要，我國的人公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，人公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.直接租賃B.回租C.聯合租賃D.委托租賃【答案】：B210、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導變量的選擇上存在不同。貨幣主義堅持認為，貨幣政策的傳導變量應該選擇()。A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供應量【答案】：D211、為了保證基金資產的安全，基金資產必須由()保管。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金銷售機構【答案】：C212、關于金融深化與經濟發展之間關系的說法，錯誤的是()。A.金融深化與人均國民收入正相關B.金融深化必然促進經濟發展C.失控的金融深化會破壞經濟發展D.金融深化程度又受到經濟發展的影響【答案】：B213、根據麥金農提出的金融深化與經濟增長模型，對儲蓄與投資決策具有首要影響的要素是()。A.儲蓄利率B.貨幣供給條件C.名義貨幣需求D.實際貨幣需求【答案】：B214、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】：D215、中外學者一致認為，劃分貨幣層次的重要依據是金融資產的（ ）。A.流動性B.還原性。C.兌換性D.穩定性【答案】：A216、金融市場按交易期限劃分為（）。A.貨幣市場和資本市場B.直接金融市場和間接金融市場C.發行市場和流通市場D.傳統金融市場和金融衍生品市場【答案】：A217、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當年國民生產總值為100000億元人民幣，兩者之比為1％。這一比率是我國該年的（）。A.短期債務率B.償債率C.債務率D.負債率【答案】：D218、作為一種信貸類不良資產的處置方式，我國的銀行不良資產證券化在操作中是將不良資產委托給受托機構，作為受托機構要設立（）。A.資產管理賬戶B.資產信托賬戶C.資產處置公司D.資產租賃公司【答案】：B219、某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協議．按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。A.集合競價B.連續競價C.投標競價D.招標競價【答案】：B220、在我國，負責監管互聯網支付業務的機構是（）A.中國銀保監會B.國務院金融委C.中國證監會D.中國人民銀行【答案】：D221、按（）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。A.達成交易B.買賣雙方決定價格C.交割期限D.交易者需求【答案】：B222、2019年底，國內Y證券公司中標乂公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。乂公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.該業務屬于證券發行B.該業務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格C.該業務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業務發生的市場屬于二級市場【答案】：A223、我國允許境內投資者有限度地投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排是（）。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】：C224、在我國融資租賃實務中，租金的計算大多采用的計算方法是（ ）。A.等額年金法B.浮動利率租金計算法C.成本回收法D.附加率法【答案】：A225、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可2009627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股，約占本次發行數量的40％；網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發行價格區間上限和符合本公告規定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發行的（）。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經紀商【答案】：B226、在銀行監管的基本方法中，現場檢查主要包括的內容為（ ）。A.合理性檢查和流動性檢查B.合規性檢查和風險性檢查C.收益性檢查和穩定性檢查D.合法性檢查和安全性檢查【答案】：B227、商業銀行的管理是對其開展的各種業務活動的（）。A.組織和控制B.調整與監督C.控制與監督D.計劃與組織【答案】：C228、金融期貨的最主要功能是（）。A.逃避管制和風險轉移B.追逐利潤和平衡權益C.價格發現和平衡權益D.風險轉移和價格發現【答案】：D229、中央銀行購買債券會導致（）。A.商業銀行準備金減少B.貨幣供給不變C.貨幣供給增加D.貨幣供給減少【答案】：C230、根據《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，我國商業銀行的資產利潤率是（）。A.營業費用與營業收入之比B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比C.稅后凈利潤與資產平均余額之比D.流動性負債與流動性資產之比【答案】：C231、我國某商業銀行在某發達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業務。該發達國家有發達的金融市場，能夠進行所有的傳統金融交易和現代金融衍生產品交易。A.對職員定期輪崗B.保證信息系統的安全C.業務外包D.優化管理流程【答案】：C232、（）是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現金而不致遭受損失的能力。A.風險性B.期限性C.收益性D.流動性【答案】：D233、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】：A234、對于看漲期權的買方來說，到期行使期權的條件是（）。A.市場價格低于執行價格B.市場價格高于執行價格C.市場價格上漲D.市場價格下跌【答案】：B235、根據我國2007年7月3日實行的《商業銀行內部控制指引》，我國商業銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指（）。A.效益優先B.內控優先C.發展優先D.創新優先【答案】：B236、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是（）。A.柜臺市場B.場內市場C.第三市場D.第四市場【答案】：D237、（）對經濟和收入的增長有積極的刺激作用。A.爬行的通貨膨脹B.溫和的通貨膨脹C.奔騰的通貨膨脹D.非預期的通貨膨脹【答案】：B238、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC）,負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（。2），彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實行此種監管體制的國家還有（）。A.英國8.日本C.瑞典D.香港【答案】：D239、弗里德曼貨幣需求函數認為，與貨幣需求量呈同方向變化的是（ ）。A.各種資產的預期收益B.各種隨機變量C.機會成本D.恒久性收入【答案】：D240、發行價格低于金融工具的票面金額稱作（）。A.溢價B.平價C.折價D.競價【答案】：C241、提高法定存款準備金率，會使商業銀行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影響D.變幻不定【答案】：B242、依照《證券投資基金法》的規定，屬于基金管理人職責的有（ ）。A.安全保管基金財產B.計算并公告基金資產凈值C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見D.按照規定開立基金財產的資金賬戶【答案】：B243、在金融宏觀調控中，貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指（）。A.企業的股票發行與流通B.居民的金融投資C.政府的國債發行與流通D.貨幣的供給與需求【答案】：D244、某銀行以900元的價格購入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10％，銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為()。A.3.3％B.14.81％C.3.7％D.10％【答案】：B245、下列中央銀行資產負債項目中，屬于中央銀行對金融機構債權的是()。A.對金融機構債權B.存款準備金C.國庫及公共機構存款D.通貨發行【答案】：A246、在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是()。A.套期保值者B.投機者C.套利者D.經紀人【答案】：A247、全面解釋利率期限結構的理論是()。A.預期理論B.分割市場理論C.流動性溢價理論D.流動性偏好理論【答案】：C248、當一國國際收支出現巨額順差、國內通貨膨脹嚴重時，可行的政策選擇是()。A.松的財政貨幣政策和本幣貶值B.松的財政貨幣政策和本幣升值C.緊的財政貨幣政策和本幣貶值D.緊的財政貨幣政策和本幣升值【答案】：B249、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只是引起人們手持現金增加的現象成為()。A.資產證券化B.流動性陷阱C.資產貨幣化D.劣幣逐良化【答案】：B250、下列有價證券中，()的風險性最高。A.普通股B.優先股C.企業債券D.基金證券【答案】：A251、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗依照的原則是（）。A.“集合競價、連續競價”原則8.“自愿、平等、公平、誠實”原則“損失最小化、收益最大化”原則“價格優先、時間優先”原則【答案】：D252、某信托公司風險管理中，控制信托業務風險的核心是（）。A.采取有效舉措消滅風險B.建立全面風險管理體系C.借助風險謀取最大收益D.通過套期實現風險對沖【答案】：B253、狹義的貨幣不包括（）。A.紙幣B.硬幣C.定期存款D.活期存款【答案】：C254、（四）因業務發展需要，我國的人公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，人公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.直接租賃B.回租C.轉租賃D.杠桿租賃【答案】：A255、在金融機構行業自律組織中，中國銀行業協會及其業務接受（）及其派出機構的指導和監督。A.中國銀保監會B.中國證監會C.中國人民銀行D.國務院【答案】：A256、下列商業銀行組織機構制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（ ）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】：D257、近代中央銀行鼻祖是（）。A.美聯儲B.英格蘭銀行C.瑞典銀行D.法蘭西銀行【答案】：B258、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是()。A.充當最后貸款人B.再貸款C.經理國庫D.再貼現【答案】：C259、實行貨幣對外可兌換的目的和實質在于()。A.杜絕外匯黑市B.使外匯資源流人銀行系統C.消除外匯管制D.推動貨幣國際化【答案】：C260、金融深化的原因