2024年反洗錢知識題目04[復制]151.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監督管理體制和原則是（）。【單選題】[單選題]*A、“集中領導、統籌安排”B、“分業經營、分業監管”C、“各司其職、各負其責”D、“人民銀行主管、多部門配合”(正確答案)答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第一章第四條國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。152.金融機構有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查行為，致使洗錢后果發生的，處（）以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款。【單選題】[單選題]*A、20萬元以上200萬元B、30萬元以上500萬元C、50萬元以上500萬元(正確答案)D、50萬以上200萬以下答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十二條，金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的;（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規定，泄露有關信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。153.金融機構有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查行為，致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構（）。【單選題】[單選題]*A、吊銷其經營許可證B、責令停業整頓C、責令停業整頓或者吊銷其經營許可證(正確答案)D、注銷其經營許可證答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十二條，金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的;（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規定，泄露有關信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。154.金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:（）【單選題】[單選題]*A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的(正確答案)B、未按照規定設立反洗錢專門宣傳機構或者指定內設機構負責反洗錢宣傳工作的C、未按照規定對職工進行反洗錢定期培訓的D、未按照規定建立客戶身份識別制度的答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的;（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。155.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（）【單選題】1、違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的2、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的3、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的4、其他依法履行職責的行為[單選題]*A、1,2B、2,3C、1,2,3(正確答案)D、1,2,3,4答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十條反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（一）違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的;（二）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的;（三）違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的;（四）其他不依法履行職責的行為。156.金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款:（）【單選題】[單選題]*A、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)B、未按照規定對職工進行反洗錢培訓C、不積極協助反洗錢檢查、調查的;拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的D、按照規定執行客戶身份識別制度的答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的;（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規定，泄露有關信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。157.對于未按照規定建立反洗錢內部控制制度的金融機構，中國人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分(正確答案)D、情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的;（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。158.對于未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的金融機構，中國人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的;（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規定，泄露有關信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。159.對于違反保密規定泄露有關信息且致使洗錢后果發生的金融機構，中國人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、責令限期改正B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的;（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規定，泄露有關信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。160.對于未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構，中國人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責令限期改正(正確答案)C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的;（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規定，泄露有關信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。161.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發生的金融機構，中國人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款(正確答案)B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責任第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的;（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規定，泄露有關信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。162.金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備。【單選題】[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、反洗錢局C、中國反洗錢監測分析中心D、中國人民銀行總行答案解析：原文出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第四章第十九條，金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，對本機構的大額交易和可疑交易報告工作做出統一要求，并對分支機構、附屬機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。金融機構應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構報備。163.對涉嫌恐怖活動資金的監控適用于（）;其他法律另有規定的，適用其規定。【單選題】[單選題]*A、《刑法》B、《民法》C、《商業銀行法》D、《反洗錢法》(正確答案)答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第七章附則第三十六條對涉嫌恐怖活動資金的監控適用本法;其他法律另有規定的，適用其規定。164.人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務不包括（）。【單選題】[單選題]*A、參與調查義務(正確答案)B、配合調查義務C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第四章反洗錢調查第二十三條國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。165.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過（）向反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。【單選題】[單選題]*A、電子郵件B、金融機構各網點C、公安部門D、金融機構總部或者由總部指定的一個機構(正確答案)答案解析：原文出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第一章第四條，金融機構應當通過其總部或者總部指定的一個機構，按本辦法規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。166.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。【單選題】[單選題]*A、當地人民銀行B、證券公司C、客戶D、銀行(正確答案)答案解析：根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第二章第九條，下列金融機構與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉款項的，由銀行機構按照本辦法規定提交大額交易報告:（一）證券公司、期貨公司、基金管理公司。（二）保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司。（三）信托公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司。167.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易預警，此行為屬于（）。【單選題】[單選題]*A、可疑交易(正確答案)B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案解析：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第十二條證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告:（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易。（五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。（六）開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶。（七）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。（八）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。（九）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。（十）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。（十一）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。（十二）客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。（十三）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。168.我國（）最先規定了洗錢罪。【單選題】[單選題]*A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》(正確答案)C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、《金融機構反洗錢規定》答案解析：在我國，刑法首次系統地規定洗錢罪是在1997年。1997年修訂的刑法第191條規定是我國刑法對洗錢罪的最初規定。169.目前中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是（）。【單選題】[單選題]*A、公安部B、國務院C、中國人民銀行(正確答案)D、財政部答案解析：《反洗錢工作部際聯席會議制度》一、經國務院批準，人民銀行為反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位。170.金融機構負責反洗錢工作的應當是（）。【單選題】[單選題]*A、設立專門機構B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構(正確答案)C、指定專人D、設立反洗錢專門機構或者指定專人答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第三章第十五條金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。171.下列（）不屬于金融機構如未發現該項交易可疑的，可以不報告大額交易的情形。【單選題】[單選題]*A、交易一方為行政機關下屬事業單位(正確答案)B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換C、金融機構內部調撥資金D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。答案解析：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告:（一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。（六）金融機構內部調撥資金。（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。（十）中國人民銀行確定的其他情形。172.下列說法不正確的是（）。【單選題】[單選題]*A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任(正確答案)C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕D、對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第一章總則第五條，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。《中華人民共和國反洗錢法》第三章金融機構反洗錢義務第十七條金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任《中華人民共和國反洗錢法》第四章反洗錢調查第二十三條國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。《中華人民共和國反洗錢法》第四章反洗錢調查第二十六條經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。173.按照《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》規定，以下哪項不屬于金融機構應當立即解除凍結措施的情形?（）【單選題】[單選題]*A、公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整，不再需要采取凍結措施的B、公安部或國家安全部發現金融機構、特定非金融機構采取凍結措施有錯誤并口頭通知的(正確答案)C、公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動，對有關資產的處理另有書面要求的D、人民法院做出的生效裁決對有關資產的處理有明確要求的答案解析：《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令〔2014〕第1號）第十條金融機構、特定非金融機構不得擅自解除凍結措施。符合下列情形之一的，金融機構、特定非金融機構應當立即解除凍結措施，并按照本辦法第六條的規定履行報告程序:（一）公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整，不再需要采取凍結措施的;（二）公安部或者國家安全部發現金融機構、特定非金融機構采取凍結措施有錯誤并書面通知的;（三）公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動，對有關資產的處理另有要求并書面通知的;（四）人民法院做出的生效裁決對有關資產的處理有明確要求的;（五）法律、行政法規規定的其他情形。174.金融機構在開展客戶盡職調查時，應當根據風險情形向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下除（）以外的可疑行為。【單選題】[單選題]*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號和住所的C、客戶有正當理由拒絕更新客戶基本信息的(正確答案)D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的答案解析：《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（發布2022年1月19日，暫緩施行）第二章第四十三條,金融機構在開展客戶盡職調查時，應當根據風險情形向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為:（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;（二）有明顯理由懷疑客戶建立業務關系的目的和性質與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動相關的;（三）對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號和住所的;（四）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的;（五）履行客戶盡職調查義務時發現其他可疑行為的。金融機構報告上述可疑行為按照中國人民銀行關于金融機構大額交易和可疑交易報告的相關規定執行。175.下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（）。【單選題】[單選題]*A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常B、交易與客戶身份明顯不符C、交易與經營性質不符D、交易金額較大(正確答案)答案解析：根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第三章第十一條，金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。第三章第十二條，金融機構應當制定本機構的交易監測標準，并對其有效性負責。交易監測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，并應當參考以下因素:（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論。（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。（五）中國人民銀行要求關注的其他因素。176.《反洗錢法》中列舉的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪及1．貪污賄賂犯罪;2．金融詐騙犯罪;3．破壞金融管理秩序犯罪;4．破壞國家安全犯罪。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3C、1，4D、2，4答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第一章、第二條:本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。177.可疑交易符合下列哪些情形的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查:1、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;2、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易;3、嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的;4、其他情節嚴重或者情況緊急的情形。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正確答案)答案解析：根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第三章第十七條，可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查:（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。178.《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》中強調要加強對特定自然人客戶的身份識別。其中對于政治公眾人士，義務機構除采取正常的客戶身份識別措施外，還應當采取以下哪些強化的身份識別措施?1、建立適當的風險管理系統，確定客戶是否為政治公眾人士;2、建立(或者維持現有)業務關系前，獲得中國反洗錢監測分析中心的批準或者授權;3、進一步深入了解客戶財產和資金來源;4、在業務關系持續期間提高交易監測的頻率和強度。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正確答案)答案解析：《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》第二部分第一條:對于外國政要，義務機構除采取正常的客戶身份識別措施外，還應當采取以下強化的身份識別措施:1．建立適當的風險管理系統，確定客戶是否為外國政要。2．建立（或者維持現有）業務關系前，獲得高級管理層的批準或者授權。3．進一步深入了解客戶財產和資金來源。4．在業務關系持續期間提高交易監測的頻率和強度。179.金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構洗錢預防措施有:1、客戶身份識別;2、報告大額交易和可疑交易;3、保存客戶身份資料和交易信息;4、客戶身份登記。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第一章、第三條:在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。180.《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》規定，金融機構、特定非金融機構采取凍結措施后，應當立即將資產數額、權屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告資產所在地的:1、縣級公安機關;2、市、縣國家安全機關;3、中國人民銀行分支機構;4、司法機關。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令〔2014〕第1號，2014年1月10日起施行）第六條，金融機構、特定非金融機構采取凍結措施后，應當立即將資產數額、權屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告資產所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報資產所在地中國人民銀行分支機構。地方公安機關和地方國家安全機關應當分別按照程序層報公安部和國家安全部。181.《中華人民共和國反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護。【單選題】1、可疑交易報告2、大額交易報告3、年度工作報告4、內部審計報告[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3C、2，4D、1，3答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第一章、第六條，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。182.金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展（）工作。【單選題】1、反洗錢培訓2、反洗錢宣傳3、反洗錢保密4、反洗錢學習[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3，4C、2，4D、1，3答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第二十二條金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。183.調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者未出示（）的，金融機構有權拒絕調查。【單選題】1、調查通知書2、合法證件3、工作證件4、身份證[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3C、2，4D、1，3答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第四章、第二十三條:調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。184.金融機構未按規定履行客戶身份識別義務的法律責任包括:（）。【單選題】1、致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款2、致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款3、致使洗錢后果發生的，情節特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證4、致使洗錢后果發生的，中國人民銀行可以建議有關金融監督管理機構責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，2，3，4(正確答案)答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章第三十二條:金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的;（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規定，泄露有關信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。185.根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（）。【單選題】1、違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的2、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的3、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的4、違反規定接受被查單位高檔禮品的[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：《金融機構反洗錢規定》第二十四條，中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（一）違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的;（二）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的;（三）違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的;（四）其他不依法履行職責的行為。186.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，所涉資金金額或者資產價值如不高于1萬元，可以不提交可疑交易報告。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第三章第十一條，金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。187.法人金融機構應當構建以客戶為基本單位的交易監測體系，交易監測范圍應當覆蓋全部客戶和業務領域，包括客戶的交易、企圖進行的交易及客戶身份識別的整個過程。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》第四十六條，法人金融機構應當構建以客戶為基本單位的交易監測體系，交易監測范圍應當覆蓋全部客戶和業務領域，包括客戶的交易、企圖進行的交易及客戶身份識別的整個過程。188.金融機構應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構報備。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第四章第十九條金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，對本機構的大額交易和可疑交易報告工作做出統一要求，并對分支機構、附屬機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。金融機構應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構報備。189.金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持，如人數較少，也可不設立。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第四章第二十條，金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。190.義務機構應當核實受益所有人信息，并可以通過詢問非自然人客戶，要求非自然人客戶提供證明材料、查詢公開信息等方式進行，不得委托有關機構調查。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：根據《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發[2017]235號，2017年10月20日發布施行）第一章第四項，義務機構應當核實受益所有人信息，并可以通過詢問非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料、查詢公開信息、委托有關機構調查等方式進行。191.非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息，主要包括:董事會、高級管理層和股東名單、各股東持股數量以及持股類型(包含相關的投票權類型)等。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：根據《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發[2017]235號，2017年10月20日發布施行）第一章第八項，義務機構應當在識別受益所有人的過程中，了解、收集并妥善保存以下信息和資料:1．非自然人客戶股權或者控制權的相關信息，主要包括:注冊證書、存續證明文件、合伙協議、信托協議、備忘錄、公司章程以及其他可以驗證客戶身份的文件。2．非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息，主要包括:董事會、高級營理層和股東名單、各股東持股數量以及持股類型（包括相關的投票權類型)等。192.中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，針對金融機構反洗錢和反恐怖融資義務履行不到位、突出風險事件等重要問題，可以約見金融機構董事、監事、高級管理人員或者部門負責人進行談話。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號自2021年8月1日起施行）第三章第二十八條，根據履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，針對金融機構反洗錢和反恐怖融義務履行不到位、突出風險事件等重要問題，中國人民銀行及其分支機構可以約見金融機構董事、監事、高級管理人員或者部門負責人進行談話。193.金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內的不同金融機構賦予不同的風險等級。）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》第一章第一條:同一性原則。金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內的不同金融機構賦予不同的風險等級。194.動態管理原則指的是金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域釆取強化的反洗錢措施，