單選題第1題

《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（）。【單選】

A.一季度一評

B.半年一評

C.一年一評

D.兩年一評第2題

下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動

B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動

C.激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動

D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動第3題

銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。【單選】

A.款

B.密

C.印

D.單第4題

銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（）的原則。【單選】

A.優先

B.漸進

C.獨立

D.可控第5題

銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（）的人員輪換和強制休假制度。【單選】

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.短期第6題

企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）【單選】

A.告知客戶自己銷毀

B.當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票

C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D.柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶第7題

分支行案件防控的第一責任人是：（B）【單選】

A.總行行長

B.分支行行長

C.分支行分管風險的副行長

D.分支行分管會計的副行長第8題

柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。【單選】

A.監控下

B.雙人會同下

C.會計主管視線范圍內

D.內庫柜員視線范圍內第9題

《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。【單選】

A.95分（含）以上

B.85分（含）以上

C.80分（含）以上

D.60分（含）以上第10題

根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】

A.財務會計賬簿

B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更

D.財務會計報告第11題

王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（）【單選】

A.甲銀行不得向乙公司發放貸款

B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款

C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款

D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款第12題

下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動

B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度

C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開第13題

銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。【單選】

A.自然人作案

B.內外勾結作案

C.集體作案

D.單位犯罪第14題

《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。【單選】

A.治安高風險單位

B.治安關注單位

C.治安重點防范單位

D.治安隱患單位第15題

內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。【單選】

A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正

B.事前防范

C.事后監督和糾正

D.分散、轉移第16題

甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是（A）【單選】

A.甲構成了違法發放貸款罪

B.甲的犯罪行為應當從重處罰

C.B公司屬于甲的關系人

D.甲的行為構成一般違規，不構成刑法上的犯罪第17題

在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理

D.對客戶資料必須嚴格保管第18題

2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】

A.高度重視防范操作風險的規章制度建設

B.切實加強稽核建設

C.堅持相關的行為管理公開制度

D.第19題

根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是:（A）【單選】

A.向其他商業銀行投資

B.房地產開發業務

C.信托投資業務

D.股票投資業務第20題

《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。【單選】

A.治安高風險單位

B.治安關注單位

C.治安重點防范單位

D.治安隱患單位第21題

根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）【單選】

A.在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案D件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B.銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C.業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

D.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的第22題

下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（C）【單選】

A.案件性質明確

B.涉案金額確定

C.案件時間鎖定

D.初步判斷風險第23題

銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）【單選】

A.集資詐騙罪

B.高利轉貸罪

C.違法發放貸款罪

D.貸款詐騙罪第24題

案件防控長效機制的良性循環應當是：（）【單選】

A.排查—整改—提高—再排查

B.制度—執行—檢查—修訂制

C.制度—執行—反饋—檢查—修訂制度

D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執行第25題

內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。【單選】

A.重要部門和崗位

B.決策層

C.所有的部門和崗位

D.需要風險控制的崗位第26題

下列說法正確的是：（D）【單選】

A.已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B.日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C.中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐

D.開戶前應審核企業開戶證明文件原件。第27題

《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】

A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤

C.銀行業金融機構員工被取保候審

D.銀行業金融機構員工被拘留第28題

根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。【單選】

A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況

B.涉案人員及情況

C.已經或可能造成的損失

D.公安司法機關的強制措施第29題

《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（）。【單選】

A.專案組

B.調查組

C.檢查組

D.督查組第30題

下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動

B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度

C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開第31題

下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）【單選】

A.槍支彈藥

B.授權卡

C.空白憑證

D.查詢對賬第32題

根據監管規定，說法不正確的是:（C）【單選】

A.銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B.銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任第33題

存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。【單選】

A.2

B.3

C.4

D.1第34題

銀行業金融機構的（）應對其經營活動的合規性負最終責任。【單選】

A.董事會

B.高管層

C.合規管理部門

D.風險管理部門第35題

某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）【單選】

A.由于沒有發生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪

B.甲構成偽造證件罪

C.甲構成偽造金融機構經營許可證罪

D.甲構成職務侵占罪第36題

銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。【單選】

A.優先

B.漸進

C.獨立

D.可控第37題

案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。【單選】

A.一情一報

B.一情多報

C.多情一報

D.有情不報第38題

王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）【單選】

A.甲銀行不得向乙公司發放貸款

B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款

C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款

D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款第39題

銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。【單選】

A.意外

B.損失

C.事故

D.案件第40題

銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。【單選】

A.高風險賬戶

B.高風險客戶

C.高風險部門

D.高風險環節第41題

根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】

A.財務會計賬簿

B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更

D.財務會計報告第42題

下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（C）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動

B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動

C.激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動

D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動第43題

根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）【單選】

A.在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B.銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C.業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

D.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的第44題

銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）【單選】

A.集資詐騙罪

B.高利轉貸罪

C.違法發放貸款罪

D.貸款詐騙罪第45題

《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（C）。【單選】

A.一季度一評

B.半年一評

C.一年一評

D.兩年一評第46題

甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發現，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）【單選】

A.甲構成吸收客戶資金不入賬罪

B.甲構成失職罪

C.甲沒有構成犯罪，僅是一般違規失職行為

D.構不構成犯罪應當看是否造成損失第47題

《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。【單選】

A.開除

B.通報同業

C.解除勞動合同

D.罰款第48題

銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。【單選】

A.意外

B.損失

C.事故

D.案件第49題

企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）【單選】

A.告知客戶自己銷毀

B.當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票

C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D.柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶第50題

《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，銀行業金融機構的安全評估工作（）進行一次。【單選】

A.每半年

B.每一年

C.每兩年

D.每五年第51題

銀行業金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。【單選】

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支兩條線第52題

下列說法正確的是：（D）【單選】

A.已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B.日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C.中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐

D.開戶前應審核企業開戶證明文件原件。第53題

銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。【單選】

A.操作風險

B.信用風險

C.市場風險

D.流動性風險第54題

“三個辦法，一個指引”指：（C）【單選】

A.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

B.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

D.貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引第55題

商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。【單選】

A.制度先行于業務

B.內控優先

C.發展是根本，管理是保障

D.合規人人有責第56題

下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）【單選】

A.機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤

B.機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤C.機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤

D.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤第57題

“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）【單選】

A.了解你的業務

B.了解你的客戶業務單據

C.了解你的客戶業務

D.了解你的客戶第58題

2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（）不屬于“十三條”：【單選】

A.高度重視防范操作風險的規章制度建設

B.切實加強稽核建設

C.堅持相關的行為管理公開制度

D.積極培育良好的合規文化第59題

根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。【單選】

A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況

B.涉案人員及情況

C.已經或可能造成的損失

D.公安司法機