姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、下列關(guān)于基金半年度報告中基金凈值增長率的表述,錯誤的是（）。A.需要披露近3年每年凈值增長率B.需要披露近一月的凈值増長率C.需要披露當期的資產(chǎn)凈值增長率D.需要披露過往一個季度的凈值增長率

2、下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。Ⅰ.基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比例的管理費收入Ⅱ.證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ.證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔投資風險Ⅳ.證券投資基金的財產(chǎn)獨立于管理人和托管人的財產(chǎn)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

3、基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下（）方面。A.招募說明書摘要B.基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期C.基金資產(chǎn)的估值D.基金運作方式

4、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?下列關(guān)于該投資管理有限公司擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問的說法中，錯誤的是（）。A.擔任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B.擔任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級份額D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議

5、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo)C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求

6、關(guān)于私募基金的合格投資者，說法正確的是（）。①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位②金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人③最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人④投資于單只私募基金的金額不低于100萬元A.①②B.①②③④C.①③D.②④

7、基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保持（）A.5年B.10年C.20年D.15年

8、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財務(wù)部C.后臺運營部D.行政管理部

9、與公開募集基金相比，私募基金不具有的特點是（）。A.面向公眾發(fā)行B.投資人人數(shù)較少C.運作形式靈活D.不具有外部性和公眾性

10、（）對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。A.股東B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理

11、基金客戶服務(wù)特點不包括（）。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.時效性D.一次性

12、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎證明復(fù)印件

13、基金產(chǎn)品風險等級不包括（）。A.低風險等級B.特殊風險等級C.中風險等級D.高風險等級

14、我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)包括（）。Ⅰ、商業(yè)銀行Ⅱ、證券公司Ⅲ、證券投資咨詢機構(gòu)Ⅳ、獨立基金銷售機構(gòu)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ

15、基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．銷售費用分配的比例和方式Ⅱ．基金投資收益分配比例和方式Ⅲ．基金客戶相關(guān)資料的保存方式Ⅳ．對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責任和反洗錢義務(wù)履行及責任劃分Ⅴ．基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

16、(2016年)基金銷售機構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當做到（）。Ⅰ．執(zhí)行基金投資人身份認證程序Ⅱ．檢查基金投資人的投資資格Ⅲ．了解基金投資人的投資意向A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ

17、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。A.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

18、（2016年真題）QDII基金可以進行的行為有（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買實物商品C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.投資政府債券

19、基金管理人應(yīng)當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動D.信息溝通

20、（）體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理

21、基金銷售人員應(yīng)當引導(dǎo)投資者到（）等合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)。A.基金管理公司B.基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點C.網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.以上都是

22、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%

23、(2016年)關(guān)于基金公司督察長履行的職責，下列說法正確的是（）。A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題并報告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當及時報告董事長B.督察長有權(quán)參加或者列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風險管理等各種會議C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為時，應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)，由中國證監(jiān)會責令公司董事長進行整改D.經(jīng)總經(jīng)理批準，督察長可以調(diào)閱基金投資明細

24、基金年度報告中應(yīng)披露的財務(wù)指標不包括（）。A.加權(quán)平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權(quán)平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率

25、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周C.每月D.不定期

26、下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的是（）。A.采用實物申購、贖回機制B.實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.既是指數(shù)型基金，同時也是主動管理型基金D.存在套利交易

27、我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A.基金份額的所有權(quán)B.基金份額的處置權(quán)C.基金份額的收益權(quán)D.基金資產(chǎn)的管理權(quán)

28、下列關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績時，應(yīng)當客觀、全面、準確地提供過往業(yè)績信息的原始出處B.基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求D.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時交所在機構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密

29、風險控制委員會主要職責包括（）。Ⅰ.負責對公司運作的整體風險進行控制；Ⅱ.審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性；Ⅲ.聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運作風險并做出決定；Ⅳ.對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并做出控制決策；Ⅴ.審閱監(jiān)察稽核報告及績效與風險評估報告。不同公司情況不同，有些公司還分別設(shè)了投資風險委員會和運營風險委員會。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

30、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下表述正確的是（）。A.基金投資者一般按照持有的基金份額分配基金收益B.基金投資收益在扣除有基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者所有C.基金托管人與基金管理人共同分擔投資風險D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會參與基金收益的分配

31、封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上。A.60%B.70%C.80%D.90%

32、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性

33、關(guān)于“基金定投業(yè)務(wù)”宣傳推介材料的制作，以下表述正確的是（）。Ⅰ.僅可采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)進行模擬Ⅱ.應(yīng)對過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率Ⅲ.應(yīng)當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式Ⅳ.應(yīng)當說明模擬相關(guān)事項，并進行相應(yīng)的風險提示A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

34、基金合同生效10年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當符合以下要求（）。A.應(yīng)當?shù)禽d最近5個完整會計年度的業(yè)績B.應(yīng)當?shù)禽d最近2個完整會計年度的業(yè)績C.應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.應(yīng)當?shù)禽d最近8個完整會計年度的業(yè)績

35、關(guān)于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯誤的是（）。A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以増強證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協(xié)調(diào)B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實現(xiàn)保險自己保值増值C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進保險市場和貨幣市場發(fā)展壯大D.證券投資基金可以為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)

36、下列關(guān)于投資者保護工作，下列說法不正確的是（）。A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征B.加強我國證券市場投資者保護工作是保護我國證券市場投資者利益的需要C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差D.構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為

37、關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C.公司高級管理人員或基金經(jīng)理認購基金金額不少于100萬元D.公司股東資金認購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件

38、以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日

39、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。本案中屬于違規(guī)行為的是（）。Ⅰ．乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品Ⅱ．乙購買100萬元基金產(chǎn)品Ⅲ．甲乙丙丁湊齊150萬元購買基金Ⅳ．乙用湊齊的資金以自己的名義購買150萬元基金產(chǎn)品A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

40、(2017年)下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評估新員工是否通過試用期的條件B.基金銷售機構(gòu)允許尚未取得基金從業(yè)資格的實習人員短期代崗銷售基金C.基金托管人要求從事基金托管業(yè)務(wù)的人員取得基金從業(yè)資格D.基金管理人對其委托的基金銷售機構(gòu)從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進行定期調(diào)查評估

41、關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯誤的是（）。A.贖回申請未受理部分，延遲至下一放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)B.對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額C.出現(xiàn)巨額贖回時，當基金管理人認為兌付贖回申請有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計算贖回金額

42、主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。A.合規(guī)與風險控制部B.督察長C.合規(guī)與風險管理委員會D.監(jiān)事會

43、（2017年真題）某基金經(jīng)理的父親是該基金經(jīng)理所管理基金的持有人，該基金經(jīng)理以下做法中，符合“公平對待客戶”準則的是（）。A.將基金定期報告提前向其父披露B.將基金納入公司的集中交易體系，執(zhí)行集中交易C.向其父提供公司研究員編制的研究報告和投資建議D.在基金投資前征求其父的意見和建議

44、我國基金的管理費、托管費、銷售服務(wù)費按（）的一定比例逐日計提，按月支付。A.當日基金資產(chǎn)凈值B.上月基金資產(chǎn)平均凈值C.前一日基金資產(chǎn)凈值D.當月基金資產(chǎn)平均凈值

45、（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013

46、(2016年)基金的信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)不包括（）。A.提供基金業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件開發(fā)B.進行信息系統(tǒng)運營維護C.提供基金交易電子商務(wù)平臺D.進行基金的宣傳推介

47、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20

48、基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低

49、基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.2D.5

50、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng).在岸基金、離岸基金和國際基金C.開放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金二、多選題

51、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)

52、基金銷售機構(gòu)對普通投資者承擔以下特別責任和要求，下列說法正確的是（）。Ⅰ．細化分類和管理義務(wù)Ⅱ．特別的注意義務(wù)Ⅲ．舉證責任倒置原則Ⅳ．不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產(chǎn)品義務(wù)A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

53、封閉式基金一般至少每周披露（）次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.4

54、下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明

55、從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負有最主要責任的機構(gòu)是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會D.銀監(jiān)會

56、下列關(guān)于混合型基金，說法錯誤的是（）。A.混合型基金同時投資于股票、債券B.混合型基金的風險小于股票基金C.混合型基金的收益小于債券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

57、“產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細分不到位、產(chǎn)品定位不明確”屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A.價格B.促銷C.渠道D.產(chǎn)品

58、（2020年真題）某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。I網(wǎng)頁瀏覽者在注冊賬號并提供個人基本信息后，可查閱基金信息披露文件II下載基金信息披露文件時需支付小額費用III與基金募集相關(guān)的披露文件供公眾瀏覽和下載IV基金的持續(xù)信息披露文件，僅供基金份額持有人下載A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III

59、根據(jù)忠誠盡責的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員在工作中需要做到（）。Ⅰ．忠誠Ⅱ．勤勉Ⅲ．廉潔Ⅳ．正直A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

60、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費用不包括（）。A.申購（認購）費B.銷售服務(wù)費C.贖回費D.管理費

61、基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的（）等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。A.聘用B.培訓(xùn)C.考評D.以上都是

62、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10

63、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負責。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績B.基金投資有風險,購買基金須謹慎C.在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款

64、(2016年)基金管理人在市場經(jīng)濟環(huán)境中面臨的外部風險包括（）。Ⅰ．經(jīng)濟Ⅱ．社會Ⅲ．文化Ⅳ．自然A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

65、當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）。A.上一日基金總份額10%B.當日基金總份額10%C.當日基金總份額5%D.上一日基金總份額5%

66、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.180D.90

67、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.道德和法律的調(diào)整范圍沒有交叉關(guān)系B.法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律C.法律是國家制定或認可的一種行為規(guī)范，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利

68、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686

69、基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.銷售機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人

70、基金行業(yè)的本質(zhì)是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)B.投資咨詢行業(yè)C.資產(chǎn)托管行業(yè)D.中間介紹行業(yè)

71、（2017年真題）關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構(gòu)除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達到1000人及以上

72、參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者

73、(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務(wù)為出發(fā)點，在保證規(guī)模增長的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風控培訓(xùn)，營造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長由分管市場和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財務(wù)事務(wù)由財務(wù)部負責人決定，稽核部門不得干預(yù)

74、開放式基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.1B.6C.3D.12

75、公募基金的基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當具備的任職條件包括（）。Ⅰ、熟悉證券投資方面的法律，行政法規(guī)Ⅱ、具有三年以上與其所任職業(yè)務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷Ⅲ、具備基金從業(yè)資格Ⅳ、個人金融資產(chǎn)不低于300萬元A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

76、（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。A.居民B.自然人C.法人D.企業(yè)

77、(2017年)下列關(guān)于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。Ⅰ．投資者保護是基金監(jiān)管機構(gòu)的一項重要工作Ⅱ．投資者保護是中國證券基金業(yè)協(xié)會的一項重要工作Ⅲ．投資者保護不等同于投資咨詢Ⅳ．投資者保護工作的主要目的在于促進基金銷售A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

78、保本基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.析生金融工具D.與基金到期日一致的債券

79、基金管理人應(yīng)當在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告

80、基金銷售機構(gòu)向基金管理人收取客戶維護費的依據(jù)是（）。A.基金銷售的規(guī)模B.基金機構(gòu)網(wǎng)點的數(shù)量C.基金機構(gòu)的客戶數(shù)量D.銷售基金的保有量

81、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天

82、（2019年真題）基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求（）。Ⅰ授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離Ⅱ執(zhí)行崗位和審核崗位的分離Ⅲ保管崗位和記賬崗位的分離Ⅳ基金管理人自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)運作的分離A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

83、在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003

84、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5

85、對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月

86、內(nèi)部控制的（）指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則

87、（2017年真題）貨幣市場基金偏離度達到需要進行臨時報告披露的要求是（）。A.負偏離度的絕對值達到0.25％B.負偏離度達到0.25％C.偏離度的絕對值達到0.25％D.正偏離度達到0.25％

88、法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整規(guī)范不同D.調(diào)整手段不同

89、(2016年)根據(jù)子份額之間（）的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金。A.運作方式B.投資對象C.募集方式D.收益分配

90、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的()A.證券價格B.資金金額C.現(xiàn)金替代比例D.對價種類

91、(2017年)關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，下列表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度D.基金銷售機構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準

92、(2016年)關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構(gòu)股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.通過償付能力監(jiān)督和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構(gòu)和金融市場的信心

93、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.為金融市場提供流動性，降低了交易成本C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來D.為市場經(jīng)濟體系提供有效配置資源

94、某基金招募說明書中規(guī)定：持有期限等于或長于6個月的投資者，贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時間為1年，贖回當日基金份額凈值為1.1元，對應(yīng)的贖回費率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計入基金財產(chǎn)的贖回費收入分別為（）。A.21945.14元和41.14元B.21945元和4125元C.21945.14元和13.72元D.21945元和12.5元

95、某基金S理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。Ⅰ.在其官網(wǎng)基金介紹頁面上載明數(shù)量有限、機不可失Ⅱ.A在公眾號和公司微博介紹基金在2015年的歷史業(yè)績峰值Ⅲ.邀請某影星錄制廣播廣告"xx基金，我看行"并同時提示基金投資風險Ⅳ.宣傳基金持有一年將收獲絕對回報20%A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

96、(2017年)下列屬于基金注冊登記機構(gòu)的主要職責的是（）。A.建立并管理投資者資金賬戶B.發(fā)售基金份額C.負責基金資產(chǎn)的保管D.建立并保管基金投資者名冊

97、(2017年)下列關(guān)于開放式基金的申購的說法中，正確的是（）。A.基金份額登記確認基金份額時，申購生效B.投資人交付申購款項，申購生效C.投資人收到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時，申購生效D.投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效

98、根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括（）。A.能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰D.避免基金持有人遭受重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險

99、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨立運作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)

100、監(jiān)事會成員中的職工監(jiān)事應(yīng)由（）產(chǎn)生。A.股東大會選舉B.全體員工民主選舉C.總經(jīng)理任命D.董事會決議

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載指定報刊上，與年度報告相比，半年度報告的披露主要有以下特點：1.半年度報告不要求進行審計。2.半年度報告只需披露當期的數(shù)據(jù)和指標；而年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標。3.半年度報告披露凈值増長率列表的時間段與年度報告有所不同，半年度報告既無需披露近5年每年的凈值增長率也無需披露近3年每年的基金收益分配情況。4.半年度報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告。

2、答案：A本題解析：Ⅱ項表述錯誤：從本質(zhì)上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報酬。

3、答案：D本題解析：基金招募說明書的主要披露事項:1.招募說明書摘要。2.基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情況。4.基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱。6.基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制。8.基金資產(chǎn)的估值。9.基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。10.基金認購費、申購

4、答案：D本題解析：投資顧問主要為管理公司提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)，輔助客戶做出投資決策。

5、答案：D本題解析：審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。

6、答案：B本題解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

7、答案：D本題解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。

8、答案：C本題解析：基金公司的其他支持性部門包括人力資源部、財務(wù)部、行政管理部等。

9、答案：A本題解析：非公開募集基金，也稱為私募基金，是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。與公開募集基金相比，私募基金投資人人數(shù)較少，運作形式靈活，不具有外部性和公眾性。

10、答案：B本題解析：基金管理人董事會負責公司整體風險的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。

11、答案：D本題解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

12、答案：C本題解析：報告材料的內(nèi)容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。

13、答案：B本題解析：基金產(chǎn)品風險應(yīng)當至少包括以下三個等級：低風險等級、中風險等級、高風險等級。

14、答案：C本題解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備上述條件外，還應(yīng)符合《證卷投資基金銷售管理辦法》對不同機構(gòu)的具體要求，從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。

15、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責任，反洗錢義務(wù)履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

16、答案：B本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價。在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當執(zhí)行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務(wù)。

17、答案：A本題解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。

18、答案：D本題解析：ABC項均是QDII基金禁止的行為。

19、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

20、答案：C本題解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。其中，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值。

21、答案：D本題解析：基金銷售人員應(yīng)當引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。

22、答案：D本題解析：按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。

23、答案：B本題解析：A項，督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實；基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。BD兩項，督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。C項，督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當及時予以制止，重大問題應(yīng)當報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。

24、答案：A本題解析：基金財務(wù)指標的披露的內(nèi)容。

25、答案：A本題解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

26、答案：C本題解析：ETF屬于指數(shù)型基金,也是被動型基金。

27、答案：D本題解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。

28、答案：A本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也“不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績”，故A項說法錯誤。

29、答案：A本題解析：風險控制委員會主要職責包括：1、負責對公司運作的整體風險進行控制；2、審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性；3、聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運作風險并做出決定；4、對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并做出控制決策；5、審閱監(jiān)察稽核報告及績效與風險評估報告。不同公司情況不同，有些公司還分別設(shè)了投資風險委員會和運營風險委員會。

30、答案：A本題解析：證券投資基金實行利益共享、風險共擔的原則。基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

31、答案：C本題解析：本題考查基金的合同生效。基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

32、答案：C本題解析：基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性。基金銷售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模。

33、答案：B本題解析：對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應(yīng)的風險提示。

34、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當符合以下要求：（1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。（2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。（3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。（4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。

35、答案：B本題解析："保證本金安全"不可能做到。

36、答案：C本題解析：C項，中國證券投資者同樣具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的各種非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中國特色的心理偏差。

37、答案：B本題解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。

38、答案：A本題解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

39、答案：B本題解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。Ⅰ項違規(guī)。投資者應(yīng)當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。Ⅲ、Ⅳ項違規(guī)。

40、答案：B本題解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

41、答案：A本題解析：延遲至下一開放日辦理轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。

42、答案：A本題解析：合規(guī)與風險控制部，主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的部門

43、答案：B本題解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當公平地對待所有客戶。

44、答案：C本題解析：我國基金的管理費、托管費、銷售服務(wù)費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

45、答案：A本題解析：2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

46、答案：D本題解析：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動。基金的宣傳推介屬于基金銷售機構(gòu)的內(nèi)容。

47、答案：C本題解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。【考點】基金銷售機構(gòu)

48、答案：D本題解析：基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點，因此，必須強化基金監(jiān)管機構(gòu)的行政執(zhí)法權(quán)限，豐富調(diào)查手段，才能有效打擊基金違法行為，規(guī)范證券投資基金活動，切實保護投資人的合法權(quán)益。

49、答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

50、答案：B本題解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

51、答案：D本題解析：辦理基金備案手續(xù)屬于基金管理人的職責。

52、答案：D本題解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。基金銷售機構(gòu)對普通投資者承擔以下特別責任和要求。1.細化分類和管理義務(wù)2.特別的注意義務(wù)3.特別告知義務(wù)4.不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產(chǎn)品義務(wù)5.舉證責任倒置原則6.錄音或錄像要求

53、答案：A本題解析：封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

54、答案：D本題解析：半年度報告不需要對人事變動的狀況做出說明。

55、答案：C本題解析：中國證券監(jiān)督管理委員會在對我國基金的監(jiān)管上負有主要的責任。

56、答案：C本題解析：混合型基金的收益大于債券基金。

57、答案：D本題解析：在各類基金銷售機構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時，這些機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細分不到位、產(chǎn)品定位不明確等問題，以至于投資者無法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。

58、答案：A本題解析：易得性原則。易得性原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者獲取。例如，我國目前基金信息披露采用了多種方式，包括通過中國證監(jiān)會指定報刊、基金管理人網(wǎng)站披露信息，將信息披露文件備置于特定場所供投資者查閱或復(fù)制，直接郵寄給基金份額持有人等。（I、II、IV項屬于設(shè)置了獲取障礙）

59、答案：A本題解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。

60、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用。

61、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

62、答案：B本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應(yīng)具備基金從業(yè)資格。

63、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

64、答案：D本題解析：基金管理人在市場經(jīng)濟環(huán)境中難免會遇到各種風險，有外部風險和內(nèi)部風險。其中，外部風險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面；內(nèi)部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。

65、答案：A本題解析：基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

66、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

67、答案：A本題解析：本題考查道德與法律的關(guān)系。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。前者通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對于后者法律一般不予調(diào)整。同時，法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)整的范疇。因此，道德與法律在內(nèi)容上是交叉關(guān)系。參見教材（上冊）P111。

68、答案：C本題解析：封閉式的投資信托基金是在英國生根發(fā)芽、發(fā)揚光大的，因此目前人們更多地傾向于將1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”看作是最早的基金。

69、答案：A本題解析：基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當確保基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負責基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。【我的筆記】：

70、答案：A本題解析：基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)

71、答案：C本題解析：基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份（B項說法錯誤），基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購戶數(shù)不少于200戶的條件下（D項說法錯誤），基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認；自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金合同生效。（C項說法正確）基金合同失效，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：（1）以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息；（3）如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔。（A項說法錯誤）故符合題意的是C項。

72、答案：A本題解析：國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則包括：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者；②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代；③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當承擔各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；④投資者教育沒有一個固定的模式；⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃；⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

73、答案：B本題解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則，包括嚴格授權(quán)控制；建立完善的崗位責任制度和科學(xué)、嚴格的崗位分離制度；嚴格控制基金財產(chǎn)的財務(wù)風險；建立完善的信息披露制度；建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；強化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風險管理系統(tǒng)。

74、答案：B本題解析：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

75、答案：C本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應(yīng)當具備基金從業(yè)資格

76、答案：A本題解析：本題考查金融與居民理財。居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體，在從自給自足經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。

77、答案：A本題解析：投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其手段就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護是各國或地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作

78、答案：D本題解析：為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于一致的債券。

79、答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

80、答案：D本題解析：基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約走依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。基金銷售機構(gòu)收取客戶維護費，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

81、答案：A本題解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

82、答案：A本題解析：獨立性原則指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。基金管理人內(nèi)部控制的設(shè)立是與其管理模式緊密聯(lián)系的，基金管理人按照其推行的管理模式設(shè)立相應(yīng)的工作崗位，并賦予其責、權(quán)、利，規(guī)定獨立的操作規(guī)程和處理程序。責任和權(quán)力是崗位責任原則中的關(guān)鍵因素，有什么樣的崗位責任，就要賦予此崗位完成任務(wù)所必需的權(quán)力，切忌出現(xiàn)崗位職責不明確、權(quán)力不清楚的現(xiàn)象。崗位職責主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離，執(zhí)行崗位和審核崗位的分離，保管崗位和記賬崗位的分離等。通過不相容職責的劃分，保證各部門和人員之間的獨立性，防止員工的“合謀”舞弊行為。另一方面，基金管理人可能管理自有資產(chǎn)、基金資產(chǎn)和其他資產(chǎn)，這些資產(chǎn)之間可能存在利益輸送。基金管理人必須建立不同資產(chǎn)運作的控制目標，讓相關(guān)基金經(jīng)理、投資經(jīng)理理解其各自的責任。一方面要讓員工懂得如何完成自己的工作，即操作規(guī)程和處理程序；另一方面要讓員工明白嚴格按照規(guī)章制度履行職責的重要性。

83、答案：C本題解析：在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2