第75頁共75頁招商銀行入職培訓招商銀行新員工試題招行的歷史與文化一、招商銀行愿景與價值觀一、單項選擇題：1、招行正式掛牌成立的日期是____。DA.1979年7月20日B.1981年12月12日C．1984年10月8日D．1987年4月8日2、招行深化二次轉型的戰略體系，以“輕型銀行”為轉型方向，以“一體兩翼”為戰略定位。其中“一體兩翼”指____。BA.公司金融是“一體”，零售金融與同業金融是“兩翼”B.零售金融是“一體”，公司金融與同業金融是“兩翼”C.同業金融是“一體”，零售金融與公司金融是“兩翼”D.風險管理是“一體”，零售金融與公司金融是“兩翼”3、招行紐約分行是1991年美國實行《加強對外國銀行監管法》以來，中資銀行獲準在美開設的第一家分支機構，紐約分行的成立時間是？AA.2021年10月8日B.2021年10月8日C.20xx年5月26日D.20XX年9月20日4.招行的經營理念是____。BA.舒適、貼心、周到B.因您而變C.滿足顧客的所有要求D.永恒專注，追求卓越5.招行是新中國第一家由企業創辦的銀行，其發起股東正是百年前創辦中國近代第一家銀行中國通商銀行的____。BA.華潤集團B.招商局C.中金公司D.江南制造局6.招行最寶貴的財富是____。BA.網點B.員工C.技術部門D.盈利能力7.____是企業和員工成長的基石。CA.深入市場B.創新C.合規D.與時俱進8.以下哪項不是招行的人本理念？CA.尊重B.關愛C.穩重D.分享9.招行行徽中的7條平行射線代表什么？BA.招行在業內率先推出的7個創新產品B.招行第一次增資擴股完成后的7家股東C.招行剛成立時的7個營業網點D.招行的7條核心價值觀10.以下哪項內容不是我行目前正在施行的人力資源政策？DA.專業崗位后備人才庫建設B.員工雙通道職業發展管理C.員工派出交流項目D.員工創業支持計劃二、多項選擇題：1.以下那些內容為招行取得的境內行業第一？ACDA.最早建立現代企業公司治理結構的商業銀行B.率先推出銀證通業務C.推出基于客戶號管理的“一卡通”D.啟動境內首個真正意義的網上銀行——“一網通”2.招行獲得的境內外權威媒體評選的殊榮有？ABCDA.“中國最佳私人銀行”B.“中國最佳零售銀行”C.“中國最佳股份制零售銀行”D.“亞太區十大零售標桿銀行”3.以下哪些是招行的全資子公司？ABCA.永隆銀行B.招銀國際C.招銀租賃D.招商基金E.招商信諾F.招聯消費金融4.以下哪些是招行期望塑造的形象？ABCDA.客戶：招行是首選和值得推薦的金融服務商B.員工：招行是值得我傾情投入的職業生涯C.股東：招行是我最正確的一筆投資D.社會公眾：招行是一家富有責任感和良好品牌形象的銀行5.服務的三個關鍵詞是什么？ABDA.禮儀B.專業C.快捷D.價值6、為促進員工與管理層的交流，招行建立了有效的溝通渠道，包括以下哪些？ABDEA.招銀e報B.招行微刊C.一網通D.行長信箱E招銀社區7、銀行業穩健經營的“三駕馬車”是什么？ACDA.體制上，堅持“因勢而變”，注重風險管理體系的建立和健全B.道德上，努力構建與金融環境相適應的金融工作者道德體系C.技術上，推廣和運用風險量化技術D.文化上，回歸“客戶本源”，關注“人”這個核心，抓住“責任”這個要害8、招行覆蓋全員職業生涯的“雙通道”指的是？ADA.專業通道B.文化通道C.崗位通道D.管理通道9、在招行，我們推崇專業價值，積極營造“讓專家脫穎而出、備受尊重”的氛圍，具體包括哪些方面？A.我們通過制度設計，強化專業價值，讓專業能力對應的市場價值高低成為評價每個人的首要標準，保障專家的成長道路通暢B.我們通過各種舉措，讓“專家”成為一種引以為豪的身份，讓專家得到每位員工發自內心的尊重C.通過各種方式引進專家，外聘的專家必須比行內已有專家的待遇更高D.鼓勵每個員工都去競爭管理崗位10.輕型銀行的著力點體現在哪幾個方面？ABCDA.輕資產B.輕管理C.輕經營D.輕文化三、判斷題1、招行先后于2002年4月9日、20xx年9月22日，分別在深交所與港交所上市。（×）2、解決“兩個響應速度”，即客戶需求的響應速度和員工訴求的響應速度，是我們一切工作的著眼點。（√）3、當今，在服務經濟和金融民主化的潮流下，招行的愿景是成為目標客戶的首選銀行，成為具有國際競爭力、中國最受尊敬的商業銀行。（√）4、專業崗位后備人才庫有助于員工自主擇崗、自主規劃職業發展路徑，人才庫建立后，將成為相關專業崗位行內人才選拔的唯一渠道。（√）5、在招行，我們推崇專業價值，積極營造讓專家脫穎而出、備受尊重的氛圍，“專家”不僅是一種令人尊敬的稱號，也是一種行政職務。（×）6、2021年10月，招行以360余億港元全資并購永隆銀行，是當時國內金額最大的銀行并購案。（√）7、成立伊始，招行率先打破“大鍋飯”，實施了以“員工能進能出，收入能高能低，干部能上能下”為內容的“六能機制”。（√）8、“化繁為簡，嚴謹高效”是招行人的重要價值觀。具體而言要做到“六簡四正”：“六簡”，即出差調研輕車簡從、文會議精煉簡短、人際關系簡單純粹、管理方式簡捷有效、辦事程序簡化增效、評價規則簡明一致；“四正”，即持身正直、為人正派、辦事正統、所得正當。（√）9、追求卓越是招行人在激烈的市場競爭中求生存、謀發展的重要精神支柱和力量源泉。（√）10、招行率先推出了微笑服務、站立服務、上門服務、社區銀行，并最早把牛奶、咖啡擺進了營業廳堂。（×）二、招商銀行發展歷史1.招商銀行的第一任董事長是（C）。A.王世楨B.李麥秋C.袁庚D.馬蔚華2.1979年1月31日，經中華人民共和國國務院批準，招商局（C）工業區正式建立。A.深圳B.北京C.蛇口D.香港3.1980年，（D）提出“時間就是金錢，效率就是生命”的口號。A.鄧小平B.李先念C.谷牧D.袁庚4.1987年4月8日，招商銀行正式成立，這是我國境內（A）由企業創辦的自主經營、獨立核算、自負盈虧的銀行。A.第一家B.唯一C.第二家D.為數不多的5.90年代，招行憑借（B），在后來一系列波及國內銀行業的重大金融風險事中全身而退。A.企業文化B.風險文化C.雄厚資金D.完善體制6.招商銀行第一次董事會關于董事會建制的決議為“招商銀行董事會是招商銀行最高權力機構。凡重大問題應由（D）討論決策，并實行董事會領導下的行長負責制。”A.民主投票B.行長C.股東D.董事會7.招商銀行卡面為葵花的設計與其（D）的經營理念不謀而合，標志著招行向“以市場為導向，以客戶為中心”的轉變。A.“以產品為中心”B.“創新服務”C.“因勢而變”D.“因您而變”8.招商銀行股份有限公司第一屆股東大會，使（C）在有效分離的同時相互制衡，從而為招商銀行按照現代商業銀行組織體制的規則運作提供了保障。A.所有權與經營權、監督權與決策權B.所有權與監督權、經營權與決策權C.所有權與經營權、監督權與管理權D.所有權與監督權、經營權與管理權9.1999年1月上旬，中國人民銀行醞釀叫停商業銀行的（A），以規避亞洲金融危機的風險。A.離岸業務B.貸款C.離岸貸款D.儲蓄業務10.1997年4月，招行在沈陽召開了儲蓄工作會議，全面總結推廣沈陽分行（A）快速發卡營銷及優質服務的經驗。A.“一卡通”B.“一網通”C.個人理財D.儲蓄業務11.李麥秋提出把零售業務，特別是（D）作為招行的創新重點，這一政策成為招行1995年推出“一卡通”的直接背景。A.信貸業務B.理財業務C.自助銀行業務D.儲蓄業務12.招商銀行從1989年到1998年，先后進行了（C）增資擴股。A.一次B.二次C.四次D.三次13.1994年9月29日至30日，招商銀行召開第一次電腦工作會議，會議確定了“四個統一”戰略指導思想，是指（C）。A.統一思想、統一需求、統一規劃、統一系統B.統一管理、統一要求、統一規劃、統一指導C.統一管理、統一需求、統一規劃、統一系統D.統一管理、統一要求、統一系統、統一指導14.招商銀行第一次董事會會議明確了招商銀行的三大任務，這三大任務分別是（ABD）。A.籌集和融通國內外資金，為蛇口工業區和交通部企業提供多種金融服務，并促進招商局集團企業的內外延伸，實現國際化、多樣化、工貿結合、產銷合一的戰略目標；B.為全國的金融體制改革提供實踐樣本，促進銀行企業化經營的創新試驗；C.完善招商銀行建制，發展和鞏固其在深圳經濟特區金融領域的地位；D.為招商銀行的投資者創造利潤。15.1991年3月9日，王世楨總經理在第六次董事會上將人事管理機制概括為“六能機制”，這“六能機制”具體是指（BCD）。A.任務“能多能少”B.員工“能進能出”C.收入“能高能低”D.干部“能上能下”16.1987年，招商銀行召開第一次董事大會，會議中（ABC）。A.通過了第一份發展規劃B.明確了招商銀行的三大任務C.制定了招行的辦行方針D.制定了服務理念17.1995年7月3日，基于客戶號管理的理念，招行正式在深圳推出集本外幣、定活期、（BCD）服務于一身的電子貨幣卡——“一卡通”。A.通知存款B.多儲種C.多幣種D.多功能18.2021年在全國分行行長會上，馬蔚華行長作了題為《應對危機、創新求變、二次轉型、再創輝煌，推動我行步入可持續發展新階段》的主題報告，明確提出二次轉型的五大目標，包括：降低資本消耗、提高貸款定價、（CD）和確保風險可控。A.增加服務價值B.控制人力成本C.控制財務成本D.增加客戶價值19.招商銀行成立之初的工作人員都具有銀行工作經驗。（×）20.招商銀行最早的物業是招銀電腦大廈（√）21.1995年，基于客戶號管理的理念，招行正式在深圳推出集本外幣、定活期、多儲種、多幣種、多功能服務于一身的電子貨幣卡——一卡通（√）22.一卡通剛剛一經推出，就獲得了巨大的市場反響。（×）23.咖啡牛奶是深圳分行率先推出。（×）24.一卡通最早的卡面是向日葵。（×）25.1993年，李麥秋擔任招行第二任常務副行長，提出從“三基”工作入手，強化招行內部管理，這“三基”是指基本制度、基本資料、基本操作程序（√）26.我行治理風險的四大舉措是增加撥備、核銷呆賬、控制新增不良和營造風險文化。（√）27.我行的三步走是指業務網絡化、資本市場化和發展國際化。（√）28.招商銀行的文化導向為服務文化、創新文化、風險文化、人本文化、管理文化、績效文化、專業文化、簡的文化和正的文化（√）29.一網通網上個人銀行1.0版推出的時間是1998年4月6日。（√）30.輕型銀行的輕是指輕文化、輕經營、輕資產、輕管理。（√）三、招商銀行發展戰略1.1987年以來，總行已制定有（A）份全行性中長期戰略發展規劃。A.8B.7C.6D.52.總行于（B）提出全行二次轉型后的轉型思路A.20xx年8月B.2021年7月C.20XX年10月D.20XX年3月3.總行于20XX年3月制定（D）A.提出全行戰略轉型要求后的轉型思路B.制定《招商銀行機構網點建設五年規劃》C.制定《招商銀行海外發展規劃》D.制定《招商銀行戰略轉型二十八條》4.（B）首次董事會提出三大戰略。A.1987年4月8日B.1987年4月7日C.1987年8月7日D.1987年9月7日5.因勢而變的經營理念和因您而變的服務理念是在（B）提出A.招商銀行中期發展規劃（2003-20XX）B.招商銀行中期發展規劃（2021-2021）C.招商銀行中期發展規劃（2021-20XX）D.招商銀行發展戰略規劃（20XX-2021）6.20xx年8月，在（C）分行召開的零售工作會議，明確了一次轉型中零售優先的戰略A.深圳B.北京C.南昌D.沈陽7.一次轉型的內涵不包括（D）A.調整業務結構B.調整收入結構C.調整客戶結構D.調整資產結構8.一下哪項描述不正確（D）A.二次轉型的方向是輕型銀行B.二次轉型的戰略定位是輕型銀行C.二次轉型的路徑是服務升級D.二次轉型的手段是開拓市場。9.輕型銀行方向不包括（D）A.輕文化B。輕管理C。輕資產D.輕結構10.輕經營的方向不包括（D）A.批量智能獲客B.全接觸服務渠道C.綜合化深度經營D.全方位獲客11.哪項不是輕管理的方向（B）A.扁平化B.流程化C.集約化D。專業化12.20XX年以來，從總行到分行，構建（）的端到端流程體系為目標，實施了一系列管理變革（C）A.以管理為中心B.以品牌為中心C。以客戶為中心D。以效益為中心13.哪項不屬于輕文化的內容（B）A.重塑六能機制B.行政化分配體系C.各層級干部公開競聘D.后備人才庫制度14.一體兩翼中，一體指的是（A）A。零售金融B.公司金融C.同業金融D.投行業務15.一體兩翼的核心是（A）A.聚焦與協同B.輕C.客戶D.零售金融多選題1.艱苦創業時期（1987-1992），招商銀行發展的戰略重點主要聚焦在（ABC）A.把招商銀行辦成真正的股份制商業銀行B.從區域性商業銀行向全國性商業銀行發展C.大膽進行業務和產品創新D.發展成國際化的商業銀行2.快速成長期（1993-2001），招商銀行發展戰略主要聚焦在（ABCD）A.積極實施機構和業務擴張戰略B.強勢進軍零售銀行業務C.大力實施信息化發展戰略D.率先布局互聯網業務3.招商銀行發展戰略“三步兩轉”中，三步走包括（ABC）A.業務網絡化B.資本市場化C.發展國際化D.結構輕型化4.一次轉型確定了（BCD）的戰略重心地位A.新興業務B.零售業務C.中間業務D.中小企業業務5.二級轉型（ABCD）A.打造了零售業務體系化競爭優勢B.收入結構明顯優化C.定價水平大幅提高D.價值客戶穩定增長判斷題1.發展戰略規劃的制定工作不僅僅在總行開展，在分行層面和各全資子公司、各控股子公司都重視此項工作。（√）2.戰略規劃年度評估工作制度包括對戰略實施情況進行密切跟蹤和檢測，分析銀行內外部環境的變化對戰略實施的影響。（√）3.20XX年年中以來，戰略轉型新方向是輕型銀行、一體兩翼。（√）4.2002-20XX年期間是招商銀行管理國際化發展時期。（√）5.第一次轉型的內容是加快發展零售業務、中小企業業務和中間業務（√）6.二十世紀招商銀行的發展戰略可概況為“三步兩轉”（√）7.一次轉型的核心是調結構。（√）8.二次轉型對一次轉型提出了更高的要求，是一次轉型在新形勢下的深化和提升。（√）9，二次轉型是一個有終點的轉型（×）10.二次轉型的戰略定位是輕型銀行（×）愿景與價值觀u單選題1、招行正式掛牌成立的日期是（）A.1979年7月20日B.1981年12月12日C．1984年10月8日D．1987年4月8日2、招行深化二次轉型的戰略體系，以“輕型銀行”為轉型方向，以“一體兩翼”為戰略定位。其中“一體兩翼”指（）A.公司金融是“一體”，零售金融與同業金融是“兩翼”B.零售金融是“一體”，公司金融與同業金融是“兩翼”C.同業金融是“一體”，零售金融與公司金融是“兩翼”D.風險管理是“一體”，零售金融與公司金融是“兩翼”3、招行紐約分行是1991年美國實行《加強對外國銀行監管法》以來，中資銀行獲準在美開設的第一家分支機構，紐約分行的成立時間是？（）A.2021年10月8日B.2021年10月8日C.20xx年5月26日D.20XX年9月20日4、招行的經營理念是（）A.舒適、貼心、周到B.因您而變C.滿足顧客的所有要求D.永恒專注，追求卓越5、招行是新中國第一家由企業創辦的銀行，其發起股東正是百年前創辦中國近代第一家銀行中國通商銀行的（）A.華潤集團B.招商局C.中金公司D.江南制造局6、招行最寶貴的財富是（）A.網點B.員工C.技術部門D.盈利能力7、（是企業和員工成長的基石？A.深入市場B.創新C.合規D.與時俱進8、以下哪項不是招行的人本理念？（）A.尊重B.關愛C.穩重D.分享9、招行行徽中的7條平行射線代表什么？（）A.招行在業內率先推出的7個創新產品B.招行第一次增資擴股完成后的7家股東C.招行剛成立時的7個營業網點D.招行的7條核心價值觀10、以下哪項內容不是我行目前正在施行的人力資源政策（）A.專業崗位后備人才庫建設B.員工雙通道職業發展管理C.員工派出交流項目D.員工創業支持計劃u多選題1、以下那些內容為招行取得的境內行業第一（）A.最早建立現代企業公司治理結構的商業銀行B.率先推出銀證通業務C.推出基于客戶號管理的“一卡通”D.啟動境內首個真正意義的網上銀行——“一網通”2、招行獲得的境內外權威媒體評選的殊榮有？（）A.“中國最佳私人銀行”B.“中國最佳零售銀行”C.“中國最佳股份制零售銀行”D.“亞太區十大零售標桿銀行”3、以下哪些是招行的全資子公司？（）A.永隆銀行B.招銀國際C.招銀租賃D.招商基金E.招商信諾F.招聯消費金融4、以下哪些是招行期望塑造的形象？（）A.客戶：招行是首選和值得推薦的金融服務商B.員工：招行是值得我傾情投入的職業生涯C.股東：招行是我最正確的一筆投資D.社會公眾：招行是一家富有責任感和良好品牌形象的銀行5、服務的三個關鍵詞是什么？（）A.禮儀B.專業C.快捷D.價值6、為促進員工與管理層的交流，招行建立了有效的溝通渠道，包括以下哪些？（）A.招銀e報B.招行微刊C.一網通D.行長信箱E.招銀社區7、銀行業穩健經營的“三駕馬車”是什么？（）A.體制上，堅持“因勢而變”，注重風險管理體系的建立和健全B.道德上，努力構建與金融環境相適應的金融工作者道德體系C.技術上，推廣和運用風險量化技術D.文化上，回歸“客戶本源”，關注“人”這個核心，抓住“責任”這個要害8、招行覆蓋全員職業生涯的“雙通道”指的是？（）A.專業通道B.文化通道C.崗位通道D.管理通道9、在招行，我們推崇專業價值，積極營造“讓專家脫穎而出、備受尊重”的氛圍，具體包括哪些方面？（）A.我們通過制度設計，強化專業價值，讓專業能力對應的市場價值高低成為評價每個人的首要標準，保障專家的成長道路通暢B.我們通過各種舉措，讓“專家”成為一種引以為豪的身份，讓專家得到每位員工發自內心的尊重C.通過各種方式引進專家，外聘的專家必須比行內已有專家的待遇更高D.鼓勵每個員工都去競爭管理崗位10、輕型銀行的著力點體現在哪幾個方面？（）A.輕資產B.輕管理C.輕經營D.輕文化11、招商銀行的人本理念有哪些（）A.尊重B.穩健C.關愛D.分享u判斷題1、招行先后于2002年4月9日、20xx年9月22日，分別在深交所與港交所上市。（）2、解決“兩個響應速度”，即客戶需求的響應速度和員工訴求的響應速度，是我們一切工作的著眼點。（）3、當今，在服務經濟和金融民主化的潮流下，招行的愿景是成為目標客戶的首選銀行，成為具有國際競爭力、中國最受尊敬的商業銀行。（）4、專業崗位后備人才庫有助于員工自主擇崗、自主規劃職業發展路徑，人才庫建立后，將成為相關專業崗位行內人才選拔的唯一渠道。（）5、在招行，我們推崇專業價值，積極營造讓專家脫穎而出、備受尊重的氛圍，“專家”不僅是一種令人尊敬的稱號，也是一種行政職務。（）6、2021年10月，招行以360余億港元全資并購永隆銀行，是當時國內金額最大的銀行并購案。（）7、成立伊始，招行率先打破“大鍋飯”，實施了以“員工能進能出，收入能高能低，干部能上能下”為內容的“六能機制”。（）8、“化繁為簡，嚴謹高效”是招行人的重要價值觀。具體而言要做到“六簡四正”：“六簡”，即出差調研輕車簡從、文會議精煉簡短、人際關系簡單純粹、管理方式簡捷有效、辦事程序簡化增效、評價規則簡明一致；“四正”，即持身正直、為人正派、辦事正統、所得正當。（）9、追求卓越是招行人在激烈的市場競爭中求生存、謀發展的重要精神支柱和力量源泉。（）10、招行率先推出了微笑服務、站立服務、上門服務、社區銀行，并最早把牛奶、咖啡擺進了營業廳堂。（）公司課后習題1.打造適應客群建設要求的產品體系，重點體現在以下幾個方面？（多選）ABCDA、不斷聚焦B、持續創新C、直撲前沿D、風險管理2.通過無貸戶客戶經理的設置，改變過去大量的寄出客戶，無貸戶客戶無人管理的狀態，實現客戶管理的全覆蓋（判斷）對3.公司核心客群的經營目標是（），成為核心客戶的核心銀行（多選）ABCDA、業務聚焦B、價值充分C、風險可控D、合作緊密4.我行公司金融組織體制改革是與（）相適應。（單選）BA、管理需要B、戰略轉型C、經濟形勢D、隊伍建設5.20XX年-20XX年，我行公司金融二次轉型的脈絡日益清晰，具體經歷哪些階段（）多選ABCDEA、服務升級B、打造專業銀行C、攻其四點D、兩大聚焦E、結構調整6.公司核心客群的經營管理模式包括哪三種（）多選BCDA、雙人四眼B、名單制C、鐵三角D、綜合服務方案7.總行通過構建（），從市場、風險、需求三個維度，綜合定量和定性因素對工業細分行業進行篩選和評級。（單選）DA、大數據模式B、九宮格模型C、行業必選模型D、價值分析模型8.持續創新就是要緊跟市場變化，圍繞客戶需求不斷創新基礎結算產品和復雜的戰略性產品。（判斷）對9.圍繞“以客戶中心”的客群建設，不斷豐富完善產品體系，最終聚焦于交易銀行和投資銀行。（判斷）對10.并購金融、供應鏈金融和跨境金融產品創新不是與風險管理的變革密切結合。（判斷題）錯11.產品體系建設要求直撲前沿，就是通過強化總分行（）隊伍建設，不斷提升對一線的產品支持。（單選）BA、客戶經理B、產品經理C、風險經理D、審貸官12.我行公司金融深入推進二次轉型主要是圍繞哪兩大主線展開的？（多選題）ABA、客群建設B、產品體系建設C、管理體系建設D、流程體系建設13.從小企業無貸戶到基礎客群，再到核心客群，以“客戶為中心”的客群建設是公司金融戰略轉型的主線之一。（判斷題）對14.我行公司金融兩大產品體系包括投資銀行和（）。（單選）DA、貿易金融B、支付結算C、現金管理D、交易銀行15.我行公司金融客戶經營體系是建設數量充足、結構合理、（）、價值充分的客群。（單選）AA、梯度成長B、快速成長C、合理成長D、價值成長新出的題目單選題1.管理客戶關系時，關系需要（B），讓客戶不斷得到心理滿足，如拜訪后及時感謝等。A.偶爾維護B.持續維護與加深C.前期營銷時維護D.依據本人工作時間安排即可，不必持續進行2.平臺營銷時，進行會談談判需:1.準備預案，了解前因后果，把握要點尺度。2.準備協議文本，必須通過本行法審等。3.（A）事前做好功課，隨時提供行內專業支持與行外智力的后備支持。A.儲備專業支持B.充分了解客戶C.事后整理客戶需求D.注意觀察客戶變化3.（A）是銀行工作的基石，也是個人安身立命的鎖鑰。A.審慎原則B.專業性C.開拓性D.保密性4.“大額交易篩選”，可以分別以交易日期、金額、（D）為查詢條進一步了解客戶資金情況。A.客戶B.代碼C.對方名稱D.交易類型5.在菜單項“報表統計與分析”中，貢獻度報表中，選擇“（C）”時，設定時間區間等篩選項，可以選擇查看個人名下所有客戶的存、貸款、中收的各項具體情況。A.客戶貢獻度明細B.機構客戶貢獻度明細C.營銷團隊成員貢獻度明細D.經營機構貢獻度明細6．通過強化總分行產品經理隊伍建設，不斷提升對一線的直接支持，產品經理開始（B）A．下地干活B．直撲前沿C．產品創新D.加強培訓7.經過三年時間，全行公司金融條線認識高度統一，初步實現了從抓（）到抓（）的轉變.DA．客群產品B．項目客群C．客群項目D.產品客群8.20XX年總行提出的結構調整是指（A）調整A．信貸結構B．產品結構C．客群結構D.考核結構9.招商銀行的公司金融二次轉型走到今天，無論是戰略定位，還是實現路徑，無論是（C），還是配套支持，都日益清晰。A．轉型方向B．產品結構C．組織架構D.戰略方向10.基礎客群建設與公司金融業務體系密切相關，打造（B）重要的就是建設基礎客戶群。A．信息交互體系B．交易銀行體系C．投資銀行體系D.同業客戶體系11.公司核心客群的經營目標之一：價值充分，這是指：（D）A．價值收入高、資本回報高B．利潤貢獻高、價值收入高C．利潤貢獻高、資本回報高D.收入貢獻高、資本回報高12.篩選風險相對較小、市場和信貸需求相對較大的細分行業作為（A）行業A．優先營銷B．優先授信C．優先考察D.優先放款多選題1.把握客戶信息時，客戶經理需（ABCD），并及時向領導匯報尋求指導，以確保正確的工作方向。A.向客戶學習B.向市場學習C.向同行學習D.向同事學習2.CRM系統中，可以查看以下哪些信息？ABCDA.概要信息B.基本信息C.營銷活動信息D.經營信息3.“九宮格”評價體系中，通過全價值鏈挖掘，使核心客戶在（）等方面達到較高水平。BDA.收益投資B.資本回報C.等級劃分D.收入貢獻4．總行構建核心客群-行業必選模型中，從（ACD）幾個維度，綜合定量和定性因素，對工業細分行業進行篩選、評級A.市場B.收益C.風險D.需求5.劍走偏鋒，打造專業銀行，聚焦（ABD體系A．交易銀行B．跨境金融C．投資銀行D．綜合化金融6.兩大聚焦是指:（AC）A.聚焦核心客戶B．聚焦同業客戶C．聚焦交易銀行和投資銀行體系建設D．聚焦新興客戶7.機構合理是指：（ABCD）A.大中小客戶的比例、結構要合理B．所有客戶能貢獻各種價值C．授信客戶與非授信客戶的比例合理D．結算賬戶與非結算賬戶的比例要合理8.風險管理變革包括：（BCD）A．風險作業B.風險前置C．風險視圖D．鐵三角作業判斷題1．我行客戶經理是一個忠實可靠的招行人，一個具有銀行審慎性的職業人，一個笑臉彎腰的營銷員，一個辦事穩妥的經理人，一個具有專業素養的銀行人，一個具有自律精神的成功人士。(對)2.攻其四點是指現金管理、貿易金融、跨境金融、并購金融。（對）3.“以客戶為中心”的客群建設中，要構建龐大的核心客戶和強大的基礎客戶。（錯）4.“輕型獲客”是指通過網點自然獲客、掃樓獲客的經營模式。（錯）5.核心客戶實際上是大中小都有核心客戶。（對）6.梯度成長包無貸戶向大中客戶成長。（錯）7.價值充分包括不斷保持最有價值客戶，并不斷調整（對）8.公司核心客群的經營目標是業務聚焦、價值充分、風險監視、合作緊密，成為核心客戶的核心銀行。（錯）風險1、下面哪個部門是風險管理的第三道防線（B）A．分行經營機構B審計部門C風險管理部D法律與合規部門2.市場風險是指由于市場風險因子或金融資產價格水平發生波動或不利變化而對造成負面影響或者導致直接損失的風險。市場風險資本計量范圍包括（ABC）A利率風險B匯率風險C流動性風險D結構性外匯敞口3.銀行業是風險管理的產業，其基本職能是預測、承擔和管理風險；其本質是通過主動選擇風險、有效管理風險來創造價值。銀行風險具有三大特征：（A）A．滯后性、不確定性及一定條下的可預測性B．滯后性、確定性及一定條下的可預測性C。滯后性、不確定性及不可預測性D．前瞻性、確定性及可控性4.風險管理關乎銀行的經營和生存,下面哪家銀行是因操作員交易失誤造成百年銀行倒閉的（C）A．勞埃德銀行B．北巖銀行C。巴林銀行D．皇家蘇格蘭銀行5.2000年，招商銀行面對兩位數的不良率(11.2%)，提出質量是發展的第一主題、雙優策略(優質行業、優質企業)、其中信貸三原則指的是（ABD）A.不短貸長用，堅持收回再貸；B.循序漸進，堅持適度授信；C.效益優先，定價高授信高；D.不鋪底，堅持進退自如6.下面哪項不屬于信用風險內部評級結果應用的核心應用（C）A.信用額度核定B.授信審批C.風險定價D.制定信貸政策7.下面哪項不屬于操作風險的管理工具（D）A.LDC－損失數據收集B.RCSA－風險控制與自我評估C.KRI－關鍵風險指標設計與監控D.VAR－風險價值8.在全面風險管理組織架構中，屬于董事會會層級的是（B）A.風險與合規管理委員會B.風險與資本管理委員會C.資產負債管理委員會D.業務連續性與業務管理委員會9、銀行風險具有三大特征：滯后性、不確定性及一定條下的（A）。A、可預測性B、不可預測性C、確定性D、突發性10、總行風險管理部實現風險管理的四個全面為全風險、全機構、（B）、全流程。A、全覆蓋B、全工具C、全行業D、全業務11、風險價值是指在正常波動下某一投資組合在未來特定的一段時間內和（C）下可能發生的最大損失。A、業務B、可能C、一定的置信水平D、情況12、風險變化的特征主要有加劇、復雜、隱蔽、突發、交叉感染、（D）。A、快速B、簡單C、單一D、損失巨大13、大宗商品主要有石油、（B）、煤炭、農產品等。A、糧食B、金屬C、汽車D、房子14、銀行的本質是（A）。A、經營風險B、管控風險C、預防風險D、識別風險15、有風險不可怕，可怕的是沒有風險意識、沒有風險準備、沒有（A）。A、風險管理能力B、風險人員C、相關制度D、相應措施16、下面不屬于風險管理條線在第二道防線中發揮作用的是：（D）A制定規則、B模型設計、C技術支持、D風險識別17、以下屬于員工道德風險的是：（ABCD）A參與經商辦企業、B參與民間借貸和企業倒貸、C利用信貸權利謀取私利、D故意違規18、嚴守“四個底線”是指：（ABCD）A合規的底線、B信貸紀律的底線、C不良貸款生成率不突破盈虧平衡點的底線、D不發生重大案和重大違規的底線19、預警客戶在什么情況會進行級別調整（ABCD）。A客戶經營、財務方面風險狀況發生劣變。B客戶擔保方面風險狀況發生劣變。C預警客戶下調為不良。D結清不再續作。20、紅色、黃色預警客戶（B）至少跟蹤報告一次。A每周、B每月、C每季、D每半年21、觀察級客戶（C）至少跟蹤報告一次。A每月、B每二個月、C每季、D每半年22、據經驗數據，GDP增速與銀行資產質量高度相關，GDP下降1個百分點，銀行業不良資產上升（D）個以上的百分點A0.5~1B1~1.5C1.5~2D2~3判斷題1．風險價值是指在正常波動下某一投資組合在未來特定的一段時間內和一定的置信水平下可能發生的最大損失（√）2、我行計劃采用“整體把控，分步實施”的策略，穩步推進全行體系化的風險組合管理工作。（X）3、《20XX年信貸政策》由“信貸政策”和“客戶名單”兩大部分組成的。（√）4、“名單制客戶”分為公司客戶、投行客戶和管控類行業客戶三類。（X）5、行內信息外泄的行為，如客戶信息、政策文等，易導致我行產生嚴重的聲譽風險。（√）6、我行制定了統一的操作風險管理政策、制度和流程、設計了統一的操作風險管理工具方法論、健全了業務連續性和外包管理體系，建立了操作風險報告制度，開發了統一的管理信息系統，實現了操作風險開環管理。（×）7、預警級別劃分為紅色預警級、黃色預警級、觀察級三類。（×）8、紅色預警原則上強制壓縮敞口余額直至全額退出。信用評級等級設置上限，資產質量分類不高于關注一級。（√）合規u單選題1、招商銀行于（B）在國內率先推出一卡多戶的銀行卡—一卡通。A.1992年B.1995年C.1997年D.1998年2、招商銀行于（D）在國內銀行中首先實現全國聯網通存通兌。A.1992年B.1994年C.1995年D.1996年3、招商銀行于（D）推出中國境內第一張國際標準雙幣信用卡。A.1999年B.2000年C.2001年D.2002年4、招商銀行于（B）在國內首家全面啟動網上銀行—一網通。A.1997年B.1998年C.1999年D.2000年5、招商銀行于（C）面向資產50萬以上的中高端客戶推出“金葵花”理財服務體系。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年6、總行零售金融總部下含（D）等部門A.零售網絡銀行部、零售基礎客戶部、財富管理部、零售信貸部、私人銀行部、信用卡中心、總行遠程銀行中心。B.零售銀行部、財富管理部、零售信貸部、私人銀行中心、財富管理中心。C.零售銀行部、零售基礎客戶部、財富管理部、零售信貸部、私人銀行中心D.零售網絡銀行部、零售基礎客戶部、財富管理部、零售信貸部、私人銀行部、信用卡中心。7、以下哪個是招行的明星APP（C）A.移動一事通B.招銀大學手機客戶端C.招商銀行手機銀行D.差旅系統8、下列產品屬于招行的零售信貸品種的是（D）A.個人消費貸B.個人住房貸款C.極速信用貸D.以上都是9、經營大眾客群要求“標配三套”，不包含以下哪一項？（B）A.信用卡B.超級網銀C.專業版D.手機銀行10、代發專屬理財產品的銷售超點是？（B）A.1萬B.5萬C.10萬D.20萬11、下列哪種貴金屬產品屬于消費類貴金屬產品（B）A..紙黃金B.金銀首飾C.投資金條D.金銀幣產品12、住房貸款借款人年齡加貸款年限不得超過（A）A.70歲B.60歲C.法定退休年齡加10年D.法定退休年齡加8年13、借款人非我行私鉆客戶的，借款人及配偶在我行辦理的個人經營貸款合計不超過（C）萬元。A.300B.400C.500D.100014、下列哪項不屬于短期理財基金的特點（B）A.有固定投資期限B.僅投資于貨幣市場工具C.持有到期可贖回D.每日可申購15、以下哪個不是大眾客群管理的原則？（C）A.成為主要結算賬戶B.多渠道獲客C.以禮品批量獲客D.低成本經營16、不接公益性用途的房產抵押。這里的公益組織不包括（D）A.提供基礎醫療服務的醫院或診所B.民營學校C.民營牙科診所D.體檢中心17、未來要以（B）為中心，搭建零售金融新平臺，打造運營、服務與營銷“三位一體”的新模式。A.一網通B.手機C.網銀專業版D.網點18、以下不屬于我行小微業務發展模式的是（B）A.小微B.低定價C.標準化D.分數19、我行零售網點布局總體策略是（B）A.“高、大、上”B.“小、美、密”C.“大而精”D.“廣而精”20、以下哪項是我行零售的優勢業務（D）A.財富管理B.私人銀行C.信用卡D.以上皆是21、目前，（B）已成為全行最大的流量入口。A.網銀專業版B.手機銀行C.一網通網站D.電話銀行u多選題1、代發業務中的普通一卡通有何種優惠？（ACD）A.賬戶管理費全免B.跨行ATM取現前三筆免費C.專屬代發理財產品D.網上轉賬全免費2、M+卡的主要功能特點有哪些？（ABCD）A.電子渠道轉賬匯款免費B.免賬戶管理費C.免跨行A.TM取現手續費D.個性化卡樣設計3、小微企業貸款中哪類房產我行不可接受抵押：（ABC）A.外籍人士名下房產B.外商投資企業名下房產C.未成年人名下D.父母4、我行主卡信用卡持卡人可以辦理“附屬”卡，但僅限于什么關系？（ABC）A.配偶B.父母C.子女D.同胞兄弟姐妹5、下列哪些資產屬于銀行理財的投資標的（ABCD）A.同業存款B.債券C.非標資產D.公募資金6、零售業務轉型的兩個目標是（AB）A.持續的價值貢獻提升B.核心競爭力的不斷增強C.業務規模不斷擴大D.零售業務營業收入快速提升7、輕型零售銀行的核心包括（ABCDE）A.輕資產B.輕渠道C.輕流程D.輕模式E.輕架構8、消費金融產品包括以下哪些（ABCD）A.房貸B.車貸C.消費貸款D.信用卡貸款E.小微貸款9、零售業務的發展前景是（ABC）A.利潤貢獻者B.品牌塑造者C.專業代言者D.以上都不是10、零售業務將從哪些方面轉型？（ABCDEF）A.客群結構B.成本管理轉型C.借助新技術客戶體驗轉型D.服務模式轉型E.零售貸款結構轉型F.盈利模式轉型u判斷題1、一卡通M+卡客戶滿足每月日均全折人民幣資產達1000元（含）以上或辦理任意一筆刷卡消費或網上/手機銀行的轉賬.支付.生活繳費.信用卡關聯還款即可享受賬戶管理費減免專享優惠。（對）2、我行個人資產審批的“三真”原則是指：真實抵押、真實交易、真實借款人。（對）3、代發個人當已有我行賬戶時，無須再開立賬戶。（對）4、無卡取款、網點預約、交通罰款、網點查詢、優惠快訊都屬于手機銀行有而網銀專業版沒有的業務和服務。（對）5、貸前、貸中、貸后各階段崗位之間可以互相兼崗（錯）6、手機銀行APP的定位是客戶獲取和經營的新平臺，主“對內”，以客戶資產負債統一管理為核心，圍繞“存貸匯”業務，為客戶提供最佳的線上金融服務。（對）7、掌上生活APP的定位是外部流量入口，在傳統銀行經營體系外構建目標客群高黏度的經營場景，作為外部獲客支點，支持核心業務發展。（對）8、未來將以微信銀行為核心，搭建零售金融新平臺。（錯）9、未來將以手機銀行為核心，搭建零售金融新平臺。（對）10、手機銀行APP以消費信貸需求為核心，圍繞客戶吃喝玩樂生活需求打造客戶生活圈，實現客戶外部引流。（錯）11、未來，小微業務將由單一放款向做小微客戶綜合服務經營商轉變，強化小微客戶綜合經營能力，實現小微客戶價值貢獻最大化。（對）招商銀行新員工考試投資銀行部試題考試大綱：招商銀行投資銀行業務體系1.投資銀行的基礎知識2.我行發展投行業務的現實環境3.我行發展投行業務的要點探討4.我行投行業務產品體系及發展策略單選題（共15題）1、短期融資券的優點（）。A.降成本；B.調結構；C.降資產負債率；D.銜接過橋；2、以下哪項屬于政府引導基金的價值效用（）。A.降低政府債務負擔，提高項目運作專業化；B.促進產業結構調整；C.盤活低流動性資產；D.風險隔離、降低成本；3、在資產證券化業務產品的審核過程中，基礎資產現金流來源于原始權益人未來經營性收入的，應當重點關注的不包括（）。A.原始權益人的所處行業及其競爭力B.原始權益人的資產負債情況C.債務人的生產經營情況D.原始權益人的財務穩健情況4、下列關于資產證券化的說法，不正確的是（）。A．資產證券化可以將不具有流動性的中長期貸款置于資產負債表之外，優化資產負債結構B．資產證券化不需要真實出售和破產隔離C．資產證券化可以改善資本狀況，增強流動性和提高資本充足率D．資產證券化可轉移、分散銀行資產潛在的風險5、投資銀行起源于（）A、1:225年B、1:430年C、1:230年D、1:425年6、結構化融資的資金來源成本由低到高（）A、撮合交易、自營非標、理財非標；B、理財非標、自營非標、撮合交易；C、理財非標、撮合交易、自營非標；D、自營非標、理財非標、撮合交易；7、在非政府引導類的產業投資基金中，針對優質客戶我行可以接受平行出資，但劣后優先出資的最高比例限制為()A、1:2B、1:3C、1:4D、1:18、非金融企業債務融資工具包含（）大基礎產品，（）大創新產品A、四、四；B、七、四；C、七、七；D、八、七；9、我行投行業務體系中不包括（）A、股權資本市場B、債務資本市場C、風險及業務管理D、財富管理10、投行業務正確業務流程是（）A、項目立項、審查審批、盡職調查、投后管理B、審查審批、項目立項、盡職調查、投后管理C、項目立項、盡職調查、審查審批、投后管理D、盡職調查、項目立項、審查審批、投后管理11、結構化融資的資金來源風險承受能力由低到高（）A、代銷資金、自營非標、理財非標；B、理財非標、自營非標、代銷資金；C、理財非標、代銷資金、自營非標；D、自營非標、理財非標、代銷資金；12.債務融資工具七大類基礎產品不包括（）。A.非公開定向融資工具B.超短期融資券C.資產支持票據D.永續債13.商業銀行發行一般性金融債券，要求核心資本充足率不低于（）；流動性比例不低于（）。A.3%；20%B.4%；25%C.5%；30%D.6%；35%14.商業銀行發行一般性金融債券，要求不良貸款比率不超過（）；撥備覆蓋率不低于（）。A.3%；30%B.4%；40%C.5%；50%D.6%；60%15.以下產品中，不受凈資產40%限制的是（）。A.短期融資券B.中期票據C.永續債D.資產支持票據多選題（共10題）1、投行產品體系中，四大品種包括（）A、股票；B、大宗商品；C、利率產品；D、外匯；E、遠期交易；2、目前，國內商業銀行在（）領域尚無業務牌照A、股票承銷經紀與交易；B、交易所市場的債券承銷；C、結構化融資；D、資產與財富管理；3.結構性融資產品體系包含（）。A.管理成持股B.資產支持票據C.應收賬款出表融資D.政府引導基金4、我行投行業務的優勢包括（）。A．服務和機構網絡B．較為豐富的客戶資源C．領先同業的表外資金規模D．投行團隊規模5.并購金融圍繞那幾個領域開展業務（）A、上市公司B、國資改革C、跨境并購D、產品創新6．目前國內并購基金的主要運作模式為“（）+（）”。A、PEB、上市公司C、非上市公司D、公募基金7.REITS及房地產相關融資的適用主體有（）A、一線城市房企B、總行戰略房企C、分行核心房企D、市值超過200億房企8、資產證券化成功的主要判定標準有（）：A、資產支持證券的融資成本低于公司信用債的融資成本B、資產證券化改善了發起人的報表，節約了經濟資本C、資產證券化發起方有較強的投資能力，可以高效使用募集資金，通過快速迭代改善資產質量，改善評級，降低成本D、資產證券化能夠實現足額融資9、國內商行主要投行產品（ABCD）：A、代理股、債權投資；B、咨詢和財務顧問；C、并購融資；D、債券承銷；10、投行業務錯誤業務流程是（）A、項目立項、審查審批、盡職調查、投后管理B、審查審批、項目立項、盡職調查、投后管理C、項目立項、盡職調查、審查審批、投后管理D、盡職調查、項目立項、審查審批、投后管理判斷題（共15題）1、并購金融業務圍繞上市公司、國資改革與跨境并購開展業務。（）2、我行并購金融業務發展策略包含十大服務模式。（）3、股權投資業務產品體系包括投資與融資。（）4、投資銀行業務起源于19實際的美國。()5、19世紀末JP摩根引入重組并購業務。()6、中國直接融資市場的發展增速明顯慢于間接融資市場。()7、目前國內商業銀行投行可以開展所有重做并購的業務。()8、目前國內商業銀行投行業務對傳統信貸業務依賴較多，仍以“融資”業務為主，“融智”業務還處于培育發展期。(對)9、中期票據可以起到優化資產結構的目的()10、債券承銷業務的基礎產品包括短融、中票與永續債。()11、企業資產證券化業務適用于具有獨立、穩定、可預測現金流資產的企業。（）12、并購金融業務發展策略要求向著5個方向尋求突破，其中包括股債混合與私有化。（）13.政府引導基金、城市發展基金、城市建設基金等適用的主體為平臺類企業、行業龍頭企業和上市公司。（）14.短期融資券、超短期融資券和中期票據的累計發行不能超過發行企業凈資產的40%。（）15.永續債最主要的特點是調結構。（）試題答案單選題：1-5ADCBB6-10DBCDC11-15DDBCD多選題1-5ABCDABACDABCABC6-10ABBCABCABCDABD判斷題1-5對對錯錯對6-10錯錯對對錯11-15對對對錯錯合規一、判斷1、經客戶明確要求且我行產品無法滿足客戶投資需求的情況下，我行員工可向其推薦非我行批準的第三方理財產品。（）2、員工對規章制度所規定的具體業務流程或環節有疑問時，應當及時向業務主管部門咨詢，必要時向法律合規部門咨詢，避免因理解偏差出現失誤。（）3、如客戶提出要求，我行員工可以通過向客戶支付額外費用或傭金等方式吸儲。（）4、違規行為積分是依據員工的違規行為，按照本行規定對員工進行累計積分。其中員工違規行為的依據和來源只限于外部監管檢查。（）5、員工在接觸和使用任何計算機資源及其他重要信息資源時須嚴格遵守國家法規及我行相關的信息安全規定，不得有超出崗位職責、授權范圍或其他危害我行信息安全的行為。（）6、員工應在授權范圍內嚴格、完整履行職責。在緊急情況下如遇授權內容不明確，為避免不利或損失，員工可先予以合理處理，事后須及時向上級匯報。（）7、如果上級業務指令明顯與我行規章制度相抵觸，或者明顯會給我行帶來損害的，員工應當向上級說明；如果上級拒絕接受，員工應執行該業務指令且不得越級報告，上級也不得因此對員工進行打擊報復。（）8、員工應保持我行業務信息和財務信息的合法性、真實性、完整性與準確性，不得虛構交易量、虛假簽約、人為調節數據以及其他制作虛假業務交易、財務信息的行為。（）9、我行禁止員工從事賬外經營行為，包括但不限于：辦理各項業務不按照會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映；將存款與貸款等不同業務在同一賬戶內軋差處理；經營收入未列入會計賬冊；其他方式的賬外經營行為。（）10、如果上級業務指令明顯與我行規章制度相抵觸，或者明顯會給我行帶來損害的，員工應當向上級說明；如果上級拒絕接受，員工應執行該業務指令且不得越級報告，上級也不得因此對員工進行打擊報復。（）二、單選1、我行員工在職務活動過程中需遵循的要求中，以下哪個是錯誤的（）。A.員工應當主動學習、正確理解并執行與所在條線、崗位職責相關的各項法律法規和業務規章制度B.員工要從一般規則和我行最佳利益出發善意理解，不得刻意曲解、惡意利用C.如法律法規或規章制度的規定滯后于業務發展，員工可以提出改進意見，在我行制度作出調整前可根據個人理解變通執行D.員工對規章制度所規定的具體業務流程或環節有疑問時，應當及時向業務主管部門咨詢，必要時向法律合規部門咨詢，避免因理解偏差出現失誤2、根據《招商銀行員工違規行為積分管理辦法》規定，以下關于違規行為積分應用的陳述，錯誤的是（）。A.在對員工進行年度評先評優、績效考核時，可將本年度的員工違規行為積分作為在同類崗位內進行比較的重要評價標準B.在對員工選拔任用、競聘上崗等事項進行考察時，可以將該員工近三年的違規行為積分情況列入考察內容C.員工所在單位可根據積分分值減發被積分人的績效薪酬D.在一個積分周期內，員工違規行為積分累計達到警戒分值的，可對該員工采取行政處理或行政處分措施3、以下關于違規行為積分管理的內容，錯誤的是（）。A.本行主要針對違規情節輕微、依照規定應當給予批評教育、經濟處罰的輕微違規行為進行積分管理B.違規行為積分是一項員工行為管理舉措，不替代按照我行規定應對違規人員實施的處理措施C.違規行為積分管理，是指員工違反內、外部相關規章制度，按照本辦法對員工進行累計積分，以量化反映員工操作及管理行為的總體質量，及時發現和消除風險隱患，有效遏制各類違規行為發生的管理方法D.違規人如因違規行為記錄了積分，之后又受到行政處理或行政處分的，已經記錄的積分不予取消4、我行員工應當積極配合內外部監督檢查單位按照有關規定進行的各類檢查，并遵守一定的原則，以下陳述的原則錯誤的是（）。A.對自身不熟悉的業務領域或與本職工作無關的業務問題，可根據個人理解及聽說的情況回答B.協助提供相關資料信息，不得轉移、偽造、隱匿或者毀損有關證明材料C.對于內外部檢查發現的與本崗位相關的問題及時進行整改D.對自身不熟悉的業務領域或與本職工作無關的業務問題可不作回答并做好解釋5、以下關于違規行為積分被積分人的陳述正確的是（）。A.包括未按制度規范進行操作的具體經辦人員或管理人員B.只包括未按制度規范進行操作的經辦人員C.如同一問題中涉及多名員工共同實施違規行為的，則只應對主要責任人進行違規積分D.對同一員工，同一次檢查發現的多次違規行為，如屬同一問題，也應分別積分6、以下關于合規的觀點，錯誤的是（）。A.合規是指本行各項經營管理活動與法律、規則、準則相一致，并不包括本行內部規章制度B.合規是指本行各項經營管理活動與法律、規則、準則以及內部規章制度相一致C.本《合規手冊》中“法律、規則、準則”是指適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守D.我行倡導守法合規、愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡責的合規文化與職業操守7、我行員工應遵守我行有關品牌管理和信息發布的制度規定，但不包括（）。A.在品牌規范應用上須嚴格遵循我行品牌管理相關制度規定，嚴禁在未經授權情況下許可他人使用我行品牌或不按照規范使用我行品牌B.本行員工可以我行名義接受新聞媒體采訪，或對外發布信息C.不得擅自在微信、微博、博客、論壇、QQ等公共網絡空間發布、泄露、議論違反法律、社會公德、損害我行利益和聲譽的言論D.在處理客戶投訴或應對公共關系事時，與外部各方溝通和發布信息必須在授權范圍內進行，并按相關的流程和口徑執行8、我行員工應當自覺遵守本行有關信息保密的要求，以下陳述有誤的是（）。A.員工應當嚴格遵守我行有關保密管理的各項規定，對工作中獲知的國家秘密、我行和其他機構商業秘密認真做好保密工作B.員工在營銷與服務、運營及風險管理等過程中應當依法合規收集、保管和使用客戶金融信息（包括但不限于身份信息、財產信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息以及相關衍生信息等），并應確保客戶信息安全C.員工在接觸和使用本行計算機資源及其他重要信息資源時，可以超出自身崗位職責范圍D.不得泄露或者濫用客戶信息，維護客戶的合法權益9、以下關于我行員工在自身利益與我行或客戶利益存在沖突時應當遵循的規則，錯誤的是（）。A.員工知道或應當知道上述需要回避情形的，應當主動提出回避申請B.對我行做出的回避決定，員工應當服從C.可以私下協商解決所存在的利益沖突D.購買我行銷售的產品或提供的服務時，不得以優于普通客戶的條進行交易10、關于飛單及對飛單行為處理的陳述，不正確的是（）。A.對于“飛單”銷售違規行為，一經查實給予“飛單”銷售違規行為直接責任人開除行政處分B.對于“飛單”銷售違規行為直接責任人，從確認“飛單”銷售違規行為事實開始，扣發其所有獎金、福利（包括但不限于績效獎金、企業年金及延期支付薪酬）C.我行對“飛單”銷售違規行為的處理，應僅限于直接責任人，并不涉及管理責任人D.視“飛單”直接責任人對我行造成的經濟損失（包括直接經濟損失、間接經濟損失）和聲譽損失等，采取法律手段對其進一步追索賠償三、多選1、根據《招商銀行違規行為積分管理辦法》的規定，以下積分規則正確的有：（）A.根據違規行為的性質及風險程度，按1～5分/個/人對違規人的違規行為進行積分B.同一問題中涉及多名員工共同實施違規行為的，應分別進行積分，不因其中一人被積分而免除其他共同實施人的積分C.對同一員工，同一次檢查發現的多次違規行為，如屬同一問題，也應分別積分D.對同一員工，同一次檢查發現的多次違規行為，如屬不同問題，則應分別進行積分2、我行員工應當自覺遵守財務紀律和費用標準。我行禁止員工有以下行為：（）A.用公款支付應當由本人或親友個人支付的費用B.用公款游山玩水或以學習考察等名義出國（境）公款旅游C.上下級機構及員工之間、行內部門之間用公款宴請或饋贈D.申報不實費用，或使用虛假或無關的發票報銷3、員工應當致力于保護我行的專利、商標、著作權等知識產權。并遵守以下要求：（）A.除獲得法律許可并履行規定的內部審批手續外，員工不得對外泄露我行尚未獲得批準的專利B.為盡快與客戶達成合作，員工可向客戶披露我行尚未獲得批準的專利，并在事后補辦審批手續C.未經合法授權，不得使用他人享有專利權的專利技術，不得使用他人享有商標權的注冊商標，不得使用他人享有著作權的圖片、音樂作品、字體、計算機軟等D.員工離職后，就無需再對在本行工作期間獲悉的我行尚未獲得批準的專利承擔保密義務4、我行員工應當自覺遵守以下反洗錢有關規定：（）A.反洗錢是反洗錢崗位員工的職責，其他崗位員工無需承擔反洗錢職責B.員工在產品研發、營銷與服務、運營及風險管理等過程中需履行各自的反洗錢職責C.所有員工均負有向所在單位反洗錢管理員或法律合規部舉報客戶可疑交易和可疑行為的責任D.嚴禁員工以任何形式參與或協助洗錢活動5、我行員工應當按照授權范圍和業務程序審慎辦理業務。我行禁止員工有以下行為：（）A.超越授權辦理業務B.逆程序、減程序操作或暗箱操作C.根據我行規定報批后，可代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行D.違反制度規定，將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等與自身職責有關的物品交與他人，或將自己掌握的密碼等信息告知他人6、我行內幕信息知情員工應遵守以下行為規則：（）A.不得泄露內幕信息，不得利用內幕信息為本人、親屬或其他機構或個人牟利B.不得利用相關信息使用本人、親屬或其他人的證券賬戶買賣我行證券C.不得基于掌握的內幕信息買賣我行證券D.基于掌握的內幕信息，我行員工不得買賣我行證券，但可推薦他人買賣我行證券7、員工不得利用職務或工作上的便利和影響為請托人牟取利益并收取其好處，并禁止以下行為（）。A.以低于市場的價格向請托人購買房屋、汽車等商品，或以高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等商品B.以委托請托人進行投資的名義，未出資而獲取收益，或雖出資但所得收益高于應得收益C.要求或授意請托人將財物或其他好處給予其特定關系人D.要求或接受請托人安排，使特定關系人以某項工作之名、不實際工作卻獲得報酬8、員工向客戶銷售、代銷/推介各類產品或提供服務時，禁止有以下行為（）。A.為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述B.向客戶做出不符合有關法律法規及我行規章制度的承諾或保證C.誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產品D.明示或暗示誘導客戶規避金融、外匯監管規定9、員工在同事交往和團隊協作中，應當遵循以下規則，其中陳述正確的是（）。A.尊重和保護同事的個人隱私B.不得使用具有挑釁性、侮辱性的言語攻擊同事C.不得捏造、歪曲事實損害同事名譽和形象D.不因民族、宗教、性別、年齡、傷殘等差別因素歧視同事10、員工應當自覺遵守我行關于營業場所使用的相關規定，并禁止以下行為（）。A.允許未經有權審批的任何第三方機構或個人使用我行營業場所B.私自利用我行營業場所向客戶推介未經批準的第三方產品C.協助未經有權審批的任何第三方機構或個人使用我行營業場所D.私自利用我行營業場所向客戶銷售未經批準的第三方產品公司課后習題1.打造適應客群建設要求的產品體系，重點體現在以下幾個方面？（多選）A、不斷聚焦B、持續創新C、直撲前沿D、風險管理2.通過無貸戶客戶