2024年全國金融反詐騙預(yù)防知識(shí)考試題2.對(duì)于連續(xù)()未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收A.1個(gè)月內(nèi)B.2個(gè)月內(nèi)C.3個(gè)月內(nèi)D.6個(gè)月內(nèi)3.()要指導(dǎo)并督促轄區(qū)內(nèi)銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)，4.對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行B.低學(xué)歷C.低年齡6.簡(jiǎn)易開戶過程中，根據(jù)客戶身份核實(shí)程度和賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配銀行賬戶功能，后續(xù)可根據(jù)客戶()情況，升級(jí)A.盡職調(diào)查C.使用D.職業(yè)7.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促轄區(qū)內(nèi)銀行加快系統(tǒng)改造，積極推動(dòng)Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)發(fā)展，全面落實(shí)()。A.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定B.個(gè)人信息保護(hù)制度C.個(gè)人銀行賬戶分類管理制度8.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開立單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具()以后縣級(jí)(含)以上人民政府宗教事務(wù)部門頒發(fā)的宗教活動(dòng)9.除《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的內(nèi)B.職業(yè)D.家庭成員10.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(),A.定期監(jiān)測(cè)機(jī)制B.不定期監(jiān)測(cè)機(jī)制C.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制A.銀行應(yīng)建立健全個(gè)人銀行賬戶開立的管理和內(nèi)部控制B.銀行可不用對(duì)存款人進(jìn)行信用管理C.銀行要建立跟蹤檢查制度，及時(shí)掌握存款人賬戶信息12.中國人民銀行實(shí)行獨(dú)立的()。B.財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度C.報(bào)表管理制度D.財(cái)政管理制度關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》銀發(fā)〔2021〕169號(hào)自()起施行。此前有關(guān)規(guī)定與本通知不一系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起()個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)15.銀行應(yīng)當(dāng)制定()等個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)相A.非流動(dòng)就業(yè)群體B.流動(dòng)就業(yè)群體C.學(xué)生群體D.事業(yè)單位群體16.以下哪種情況最可能是詐騙?A.銀行官方APP提示你更新版本B.收到一條短信，稱你的信用卡在異地有大額消費(fèi)，17.當(dāng)你收到一條短信，聲稱你的銀行賬戶積分可以兌A.立即點(diǎn)擊鏈接填寫信息B.忽略該短信，不輕易點(diǎn)擊不明鏈接18.騙子可能會(huì)通過哪種方式誘導(dǎo)你安裝惡意軟件?A.發(fā)送包含病毒鏈接的短信或郵件應(yīng)該?實(shí)21.以下哪種行為可能增加你成為金融詐騙受害者的風(fēng)險(xiǎn)?A.立即捐款并提供信息23.騙子可能會(huì)通過偽造哪種官方文件來騙取你的信任?25.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)購物時(shí)，如果商品價(jià)格遠(yuǎn)低于市場(chǎng)A.貪圖便宜，立即購買A.點(diǎn)擊鏈接并輸入信息B.不點(diǎn)擊鏈接，直接聯(lián)系銀行官方客服核實(shí)28.騙子可能會(huì)通過哪種方式獲取你的手機(jī)號(hào)碼并進(jìn)A.立即投資定30.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于()個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，31.持卡人持I類戶借記卡通過境外自助設(shè)備取現(xiàn)，單卡單日累計(jì)取現(xiàn)限額為等值人民幣A.1萬元B.2萬元C.3萬元D.5萬元32.銀行應(yīng)建立健全以()為中心的個(gè)人銀行賬戶管理A.存款人B.金融機(jī)構(gòu)33.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過()年。應(yīng)當(dāng)每()獨(dú)立開展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢C.半年A.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國人B.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國反C.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金交易依法向中國反D.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的轉(zhuǎn)賬交易依法向中國反加強(qiáng)對(duì)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及(),發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)A.檢查B.監(jiān)督管理C.查處37.客戶有拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件，提供虛假身份證明資料、經(jīng)營資料或業(yè)務(wù)背景資料，B.安撫客戶情緒C.拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并按反洗錢相關(guān)規(guī)定報(bào)告可疑行為D.僅需拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)38.法定代表人授權(quán)他人辦理單位結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)單位的()。A.保安B.第三方關(guān)聯(lián)人員C.外包人員D.工作人員39.騙子可能會(huì)通過什么方式誘導(dǎo)你進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)賬?A.冒充親友或公檢法人員B.以上都是可能的40.當(dāng)你意識(shí)到自己可能成為了金融詐騙的受害者時(shí)，A.保持沉默，避免更多人知道B.告知家人、朋友及銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)，以便及時(shí)采取41.當(dāng)你在網(wǎng)上參與抽獎(jiǎng)活動(dòng)，被告知中獎(jiǎng)但需要支付一定金額的“手續(xù)費(fèi)”或“稅費(fèi)”才能領(lǐng)獎(jiǎng)時(shí)，你應(yīng)該?A.立即支付費(fèi)用領(lǐng)獎(jiǎng)B.警惕可能是詐騙，通過官方渠道核實(shí)后再做決定42.單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在激活前，該賬戶C.正常支付43.中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的()。A.收支平衡表B.資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和C.資產(chǎn)負(fù)債表D.財(cái)務(wù)報(bào)表44.同一家銀行通過電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人可開立()允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。C.5個(gè)D.多個(gè)45.存款人因向銀行借款需要開立一般存款賬戶，需提供()。A.借款合同B.財(cái)政部門證明C.工商管理部門證明D.市場(chǎng)監(jiān)督管理部門證明46.針對(duì)在個(gè)人客戶基本信息管理中有缺失信息項(xiàng)的47.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起()日行應(yīng)審慎與客戶約定并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整()和身份核驗(yàn)方式，49.無字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱為50.各銀行要切實(shí)轉(zhuǎn)變賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控主要依賴事前開戶審核的做法，進(jìn)一步加強(qiáng)()對(duì)手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、自B.事中C.事后51.不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時(shí)，證件開始日期應(yīng)輸入,證件到期日應(yīng)輸入oC.未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期D.戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)()B.不做處理C.暫停其POS消費(fèi)53.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存段確保受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)被用于特約商戶實(shí)際經(jīng)營場(chǎng)所(網(wǎng)絡(luò)地址)、協(xié)議約定的范圍與用途，防止()或套C.套現(xiàn)57.騙子可能會(huì)通過哪種方式誘導(dǎo)你泄露手機(jī)驗(yàn)證碼?B.警惕可能是詐騙，通過官方渠道核實(shí)平臺(tái)資質(zhì)后再62.騙子可能會(huì)通過哪種方式獲取你的社交媒體賬戶64.對(duì)于連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款65..電子銀行客戶若發(fā)生證書丟失或密碼泄露等情況，66.各支付服務(wù)主體應(yīng)于本通知印發(fā)之日起月內(nèi)完成B.二個(gè)D.四個(gè)68.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的銀行卡或支付賬戶有未經(jīng)授權(quán)的交B.定期查看銀行賬戶和支付平臺(tái)的交易記錄，及退款到另一個(gè)賬戶”為由要求你提供銀行賬戶信息，你應(yīng)該?B.不輕信短信內(nèi)容，直接通過銀行官方渠道核實(shí)后再79.以下哪種行為可能增加你成為金融詐騙受害者的80.騙子可能會(huì)通過偽造哪種官方文件來誘騙你的錢81.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的銀行賬戶被他人非法登錄時(shí)，你應(yīng)該?B.立即聯(lián)系銀行并報(bào)警，同時(shí)更改密碼和啟用額外的82.當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元(含)以上且未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)按要求提度關(guān)注()或掛失換卡等情況。B.重新開戶D.掛失核代理人的()。C.戶口簿87.中國人民銀行的虧損由()撥款彌補(bǔ)。88.非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算B.次日C.當(dāng)日起3日后D.當(dāng)日起3個(gè)工作日后92.騙子可能會(huì)通過哪種方式誘騙你在手機(jī)上安裝惡A.立即支付費(fèi)用以修復(fù)信用記錄錄95.騙子可能會(huì)通過什么方式偽造你的身份進(jìn)行詐騙?97.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的社交媒體賬戶被用于發(fā)布詐騙信息時(shí)，除了更改密碼外，你還應(yīng)該?A.無所作為，認(rèn)為只是小問題B.立即向社交媒體平臺(tái)報(bào)告，并通知你的好友98.當(dāng)你收到一條短信，聲稱你中了大獎(jiǎng)，但需要先支A.立即支付費(fèi)用領(lǐng)獎(jiǎng)B.警惕可能是詐騙，通過官方渠道核實(shí)后再做決定99.騙子可能會(huì)通過什么方式誘騙你下載惡意軟件?A.偽裝成有用的軟件或游戲，通過非官方渠道發(fā)布B.以上都是可能的100.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)貸款時(shí)，以下哪個(gè)做法是明智的?A.不看合同條款，急于獲得貸款B.仔細(xì)閱讀合同條款，了解利率、還款方式等關(guān)鍵信息101.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的銀行賬戶被非法綁定到某個(gè)支付平104.當(dāng)你接到一個(gè)電話，對(duì)方聲稱是“快遞公司”并A.法院傳票、稅務(wù)通知或中獎(jiǎng)通知B.以上都是可能的106.在使用移動(dòng)支付時(shí)，以下哪個(gè)做法是安全的?A.隨意連接公共Wi-Fi進(jìn)行支付B.確保網(wǎng)絡(luò)連接安全，使用官方移動(dòng)支付APP進(jìn)行支付107.在使用社交媒體時(shí)，以下哪個(gè)做法有助于防止金融詐騙?A.隨意接受陌生人的好友請(qǐng)求并分享個(gè)人信息B.謹(jǐn)慎添加好友，不輕易透露個(gè)人信息，尤其是銀行108.當(dāng)你懷疑一個(gè)網(wǎng)站或APP可能是詐騙平臺(tái)時(shí)，你應(yīng)該?A.嘗試注冊(cè)并小額投資以測(cè)試其真實(shí)性B.通過官方渠道核實(shí)其合法性，并查看用戶評(píng)價(jià)和反饋109.騙子可能會(huì)通過哪種方式偽造你的身份進(jìn)行貸款?A.盜用你的個(gè)人信息和身份證號(hào)碼，冒充你進(jìn)行貸款B.以上都是可能的110.為了防止釣魚網(wǎng)站，以下哪個(gè)做法是正確的?A.不輕易點(diǎn)擊來自不明來源的鏈接，尤其是涉及金融交易的鏈接B.以上做法都是正確的(雖然選項(xiàng)表述不完全準(zhǔn)確，但核心意思是正確的，因此可視為正確答案)111.當(dāng)你收到一封來自“稅務(wù)局”的郵件，要求你點(diǎn)A.立即點(diǎn)擊鏈接并填寫信息B.警惕可能是詐騙，通過稅務(wù)局官方渠道核實(shí)后再做112.()應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間采取持續(xù)的客戶身份A.開戶機(jī)構(gòu)B.賬戶機(jī)構(gòu)C.登記機(jī)構(gòu)D.審批中心113.鼓勵(lì)銀行探索建立()機(jī)制，鎖定存款人支付風(fēng)A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.風(fēng)險(xiǎn)分類D.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)114.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)配合公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶協(xié)查工作，依法采取查詢、()等措施A.掛失B.凍結(jié)C.查封D.關(guān)閉人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入()管理。117.銀行應(yīng)當(dāng)公示個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)流程，明確簡(jiǎn)易開戶材料、客戶身份核實(shí)程序等，由()自主選擇118.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)配合中國支付清算協(xié)會(huì)建立健全不同119.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬元以上的現(xiàn)120.核實(shí)中發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實(shí)實(shí)名制要求或者A.暫停C.臨時(shí)終止D.根據(jù)需要暫停121.銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)健全以賬戶服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控為導(dǎo)向，兼顧()合理增長的業(yè)績指標(biāo)考核體系。A.小微企業(yè)開戶數(shù)量B.小微企業(yè)申請(qǐng)開戶數(shù)量D.小微企業(yè)下降數(shù)量122.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采取面對(duì)面、()等方式重新核實(shí)客戶身份，甄別可疑A.微信B.視頻C.直播123.自()起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時(shí)，發(fā)(2006〕71號(hào))的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國人民銀行D.工商營業(yè)執(zhí)照125.柜面渠道對(duì)CCS等級(jí)為的客戶須增加客戶加A.我行反洗錢制裁名單庫B.禁止類C.高風(fēng)險(xiǎn)類D.低風(fēng)險(xiǎn)類126.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于()通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)A.當(dāng)日B.兩個(gè)工作日內(nèi)C.三個(gè)工作日內(nèi)D.五個(gè)工作日內(nèi)127.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再:128.對(duì)于從事資金借貸、理財(cái)服務(wù)等投融資經(jīng)營活動(dòng)的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)不得為其開通()受理功能B.轉(zhuǎn)賬129.銀行在對(duì)涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)、封B.法院130.()需穩(wěn)妥推進(jìn)大額現(xiàn)金管理，密切關(guān)注可疑現(xiàn)A.貨幣金銀局B.人民銀行C.外匯局D.中央網(wǎng)信辦131.當(dāng)你懷疑自己可能遭遇了金融詐騙時(shí)，除了立即B.向銀行、支付平臺(tái)或相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并保留好132.當(dāng)你收到一封來自“政府補(bǔ)貼”的郵件，要求你A.立即提供銀行賬戶信息B.警惕可能是詐騙，通過政府官方渠道核實(shí)后再做決定133.騙子可能會(huì)利用什么技術(shù)手段來竊取你的個(gè)人信息?135.為客戶提供便利的賬戶開立()查詢等服務(wù)，推C.銷戶136.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過()合伙權(quán)似涉賭博但無固定經(jīng)營場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其()和交易情況。C.合理性D.合法性139.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系，重點(diǎn)通過限制()加強(qiáng)賬戶事中事后風(fēng)險(xiǎn)防控。B.非柜面C.超級(jí)柜臺(tái)D.其他140.()帶動(dòng)中小銀行提高反詐反賭風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截A.網(wǎng)聯(lián)清算有限公司B.支付清算協(xié)會(huì)C.中國銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司D.中央網(wǎng)信辦141.各銀行應(yīng)加強(qiáng)涉詐涉賭風(fēng)險(xiǎn)排查，充分應(yīng)用人臉識(shí)別技術(shù)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶轉(zhuǎn)賬、()不動(dòng)戶啟用等核驗(yàn)身份B.短期D.定期143.在社交媒體上，如果有人私信你，聲稱是你的朋A.立即轉(zhuǎn)賬實(shí)風(fēng)險(xiǎn)?B.在公共場(chǎng)合隨意連接不明Wi-Fi并進(jìn)行敏A.直接從銀行系統(tǒng)竊取149.接到銀行工作人員電話，說你銀行卡欠費(fèi)，解釋B.掛斷電話，真正的警察是不會(huì)通過電話和網(wǎng)絡(luò)辦案。C.添加對(duì)方好友，點(diǎn)開鏈接，配合調(diào)查。150.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起()內(nèi)151.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核A.3日內(nèi)C.15日內(nèi)D.1月內(nèi)152.對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬元以上153.凡是人民銀行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致轄?wèi)?yīng)當(dāng)對(duì)()進(jìn)行問責(zé)。C.商業(yè)銀行D.支付機(jī)構(gòu)154.交易風(fēng)險(xiǎn)提示方式由銀行()確定。A.與存款人協(xié)商C.根據(jù)評(píng)估表A.存款人可以選擇任一銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立個(gè)人銀行賬B.存款申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)由開戶銀行營業(yè)網(wǎng)代理開戶C.銀行可以通過與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，為客156.對(duì)涉及可疑交易報(bào)告的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)按照()157.借記卡激活時(shí)，同一客戶號(hào)下已啟用借記卡超過 張(含)時(shí)不能再新增激活未啟用卡。158.各銀行要提高政治站位，統(tǒng)籌做好優(yōu)化銀行賬戶B.從網(wǎng)上通過搜索引擎搜索辦理信用卡額度更改的業(yè)160.對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行()個(gè)工作日生效制度。對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，161.鼓勵(lì)銀行支持個(gè)人使用()發(fā)放工資。162.存款人偽造、變?cè)煳募垓_銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，按照()第六十四條的規(guī)定進(jìn)行處罰。163.開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶地人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案，并在開戶后()個(gè)工作日內(nèi)將基164.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為()165.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和為()元。率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)()評(píng)級(jí)等級(jí)較高的機(jī)構(gòu)。D.無關(guān)系167.中國人民銀行每一會(huì)計(jì)年度的收入減除該年度支利潤，全部上繳()。168.()臺(tái)銀行卡受理終端只能對(duì)應(yīng)1個(gè)特約商戶171.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自通知發(fā)布之日起()內(nèi)完成全部172..接到自稱快遞員的來電，對(duì)方準(zhǔn)確說出了你的身173.在使用公共電腦或網(wǎng)絡(luò)時(shí)，為了防范金融詐騙，你應(yīng)該?A.隨意登錄網(wǎng)銀或支付平臺(tái)B.避免在公共環(huán)境下進(jìn)行敏感操作，如網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、支付等A.立即支付費(fèi)用176.騙子可能會(huì)通過什么方式偽造緊急事件來騙取你177.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的社交媒體賬戶被黑客盜用，并發(fā)布B.立即更改密碼，并通知你的好友和社交媒體平臺(tái)178.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶和支付賬戶A.可疑交易B.正常交易C.涉案交易D.大額交易遵循()原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。B.效益為本D.效率為本180.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過自助柜員機(jī)(含其他具有存取款功能的自助設(shè)備)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理()后辦理資金轉(zhuǎn)賬。181.中國人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2018)16號(hào)下發(fā)的時(shí)間是()。182.銀行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施()管理，防范不183.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過()個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)184.《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作A.有權(quán)B.無權(quán)C.可以D.不可以A.隨機(jī)選項(xiàng)187.法院凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶后，會(huì)以何種方式通知個(gè)人?B.郵件D.法院文書188.收到短信稱參與節(jié)目中了大獎(jiǎng)，需繳納保證金領(lǐng)A.與對(duì)方聯(lián)系并按提示匯入款項(xiàng)189.企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)在開戶后()個(gè)工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開190.企業(yè)申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)通過人民B.唯一性C.完整性191.以下哪項(xiàng)不屬于客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) o192.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身由的，銀行應(yīng)當(dāng)()他單位不得為()代理辦卡。194.單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過()萬元的應(yīng)向其開戶銀行提供付款依據(jù)A.立即點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行驗(yàn)證197.在網(wǎng)上購物時(shí)，如果賣家要求你通過銀行轉(zhuǎn)賬的A.按照賣家要求轉(zhuǎn)賬198.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行A.5個(gè)C.15個(gè)199.()前開立的個(gè)人銀行賬戶，不再延續(xù)使用的，200.()是“六穩(wěn)”“六保”首要任務(wù)。C.穩(wěn)外貿(mào)202.當(dāng)你在網(wǎng)上購物時(shí)，如果賣家要求你使用某種不常見的支付方式(如直接銀行轉(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶),你應(yīng)該?開戶之日起內(nèi)()無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月204.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博但()的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營內(nèi)容和交易情況B.注冊(cè)地址C.無固定經(jīng)營場(chǎng)所D.營業(yè)機(jī)構(gòu)人?B.郵件。206.III類戶余額不得超過()元，賬戶剩余資金應(yīng)原董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予(),處五C.記過百分之()。A.三十C.五十D.六十209.銀行、從事網(wǎng)絡(luò)支付的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)要A.2013年底B.2014年底C.2015年底D.2016年底210.開立賬戶時(shí)，嚴(yán)格審核開戶主體身份證文件和()A.開戶意愿B.主觀意愿C.戶口薄D.客觀意愿211.()、銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度宣A.當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局B.人民銀行分支機(jī)構(gòu)212.對(duì)于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)()認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型B.設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)C.省公安廳D.公安部213.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬元以上或者外幣當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值10萬美元以上和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。214.中國人民銀行的虧損由()撥款彌補(bǔ)B.國務(wù)院D.中央財(cái)政1.下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶A.工資、獎(jiǎng)金收入B.農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入C.稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入D.其他合法款項(xiàng)2.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的C.流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于D.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比215.同一自然人作為經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)單位銀行結(jié)算應(yīng)采取()方式核實(shí)。A.回訪B.實(shí)地查訪D.向工商行政管理部門核實(shí)216.存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具哪B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正217.《中國農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》適用于()。A.企業(yè)法人C.機(jī)關(guān)事業(yè)單位D.個(gè)體工商戶218.下列說法正確的有：()A.客戶提供的身份證件或身份證明文件以及在我行預(yù)絡(luò)金融業(yè)務(wù)、申辦個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，須開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。D.客戶身份或行為存在可疑或異常情形的，須開展加強(qiáng)219.銀行網(wǎng)點(diǎn)將()報(bào)送(),公安機(jī)關(guān)快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好()A.可疑信息B.當(dāng)?shù)胤丛p中心C.預(yù)警勸阻D.派出所E.安保部3.企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶，出具的開戶證明文件包括()、我行對(duì)公客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查相關(guān)規(guī)定明確A.營業(yè)執(zhí)照D.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》4.接口管理責(zé)任主體包含B.支付機(jī)構(gòu)C.清算機(jī)構(gòu)D.終端使用商戶5.對(duì)于未按期反饋排查結(jié)果的收單機(jī)構(gòu)，清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取()等必要風(fēng)險(xiǎn)防范措施A.限期整改B.延遲業(yè)務(wù)清算C.降低業(yè)務(wù)額度D.暫停交易6.單位結(jié)算卡開卡對(duì)象為我行轄屬機(jī)構(gòu)開立的A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶7.銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)開戶、開通網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)的()要突出()和()兩方面，銀行卡清算機(jī)構(gòu)不得鼓勵(lì)銀行()銀行卡A.績效考核B.風(fēng)險(xiǎn)防范C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.多發(fā)E.少發(fā)8.客戶身份識(shí)別時(shí)，需要進(jìn)行初次識(shí)別的情況有：oA.為在我行無個(gè)人賬戶的客戶開立單折、借記卡、信用B.為不在我行開立賬戶的客戶提供辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付、代理無卡(折)存款等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬元(含)以上。C.為不在我行開立賬戶的客戶辦理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔兌換。D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)或我行規(guī)定的其他須進(jìn)行客戶身份初次識(shí)9.推進(jìn)將買賣賬戶的懲戒措施上升為法律規(guī)定。依法對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣賬戶()和()實(shí)施()措施。A.單位B.個(gè)人C.懲戒D.賬戶E.銀行卡10.有下列哪些情形的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C.因遷址需要變更開戶銀行的11.建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系()、()、()B.審慎與客戶約定并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整非柜面交易限額和戶后賬戶功能和交易限額“一開全放”D.推行簡(jiǎn)易開戶服務(wù)，解決小微企業(yè)和流動(dòng)就業(yè)群體險(xiǎn)管理。加強(qiáng)人民幣資金跨境()()對(duì)排查確認(rèn)的(),及時(shí)配合()采取措施。E.人民銀行13.健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別()(),提升防控前瞻性和(),將E.預(yù)防商戶法定代表人、負(fù)責(zé)人或其被授權(quán)人提示()風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任A.販賣B.出租D.出售15.清算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)()等信息不一致的，應(yīng)當(dāng)要求收單B.收單機(jī)構(gòu)代碼C.特約商戶編碼D.交易位置16.嚴(yán)格落實(shí)()、()、()、()風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任A.誰的賬戶誰負(fù)責(zé)B.誰的商戶誰負(fù)責(zé)C.誰的終端誰負(fù)責(zé)D.誰的錢包誰負(fù)責(zé)E.誰開的卡誰負(fù)責(zé)17.開立個(gè)人賬戶的初次識(shí)別要點(diǎn)有：()B.單位代理辦理批量開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)單位負(fù)責(zé)人、授C.