基金操作反思總結范文第1篇基金操作反思總結范文第1篇進入xx證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：

1、對證券行業有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

2、業務開拓能力的提高

在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使xx服務真正的深入人心。

3、工作的責任心和事業心加強了

對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業務營銷中，同樣也發現了一些問題和自己的不足：

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在今后的`日子里，我要這樣做：

1、發傳單

進入xx證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有一年多了，業績十分不理想。銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關系也是唯一的辦法。駐點客戶經理的素質直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關系網絡

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們xx來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。

現在市場波動很大，觀望的人占多數，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。

基金操作反思總結范文第2篇1.選題：選擇與調查相關的內容進行調查。

2.調查報告一般包括以下內容：

調查目的

調查對像

調查內容

調查方式（一般可選擇：問卷式，訪談法，觀察法，資料法等）

調查時間

調查結果

調查體會（可以是對調查結果的分析，也可以是找出結果的原因及應對辦法等。）

3.調查報告樣稿

下面樣稿是以問卷法進行調查的樣稿，由于所選的調查方式不同，會有相應的變化。但總體格式，內容不變。

對宜春市基金投資的調查報告

自1998年3月首只基金發行以來，我國證券投資基金業迅速發展，特別是20xx年以來大規模發行開放式基金，將基金業推向了新的發展階段。截至20xx年6月30日，全國共設立了29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司；證券投資基金總數達78只，總規模億份，基金資產凈值億元,其中封閉式基金54只，發行總規模817億份，資產凈值億元;開放式基金24只，總規模億份,資產凈值億元。證券投資基金業的迅猛發展，對改善和調整證券市場中的投資者結構，更新和倡導不同的投資理念，實現社會經濟的進一步專業化分工，促進證券市場的穩定發展，起到了重要作用。但在基金業誕生后的發展進步過程中，很快便遇到了前進中的困難與問題。就此，本人對基金投資進入了一次深入的調查，具體情況如下：

一、調查目的

掌握宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場存在的問題。

二、調查對象及其一般情況

調查對象：宜春市證券投資者（主要是基金投資者）。

一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態分布,有一定的富余資金,且具有相當的投資理財經驗.

三、調查方式

本次調查采取的是隨機問卷調查。發放問卷是在宜春市各證券營業部隨機選擇證券投資者當場發卷填寫，并當場收回的形式。全市各證券營業點共發出調查問卷100份，收回87份，回收率達87%；

四、調查時間：20xx年10月8日――――20xx年11月10日

五、調查內容

主要調查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時期等。問卷共向投資者提出了14個問題。（見附一）

六、調查結果

本人就問卷調查結果統計如下表：（以下省略）

從投資基金的歷史看，有60％的投資者購買基金是在最近一年發生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的發展取得了一定成績，但是投資者對基金的投資持有期限，多數投資者還是希望短期持有，對基金的長期投資還不看好。

有34%的投資者購買過開放式基金。雖然受基金業整體表現的影響,大多數投資者仍沒有購買開放式基金。但值得注意的是,這一數據同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。

就投資基金的主要原因來看，基金經理的歷史業績在文卷中占的比例較大，說明投資者投資基金還是希望經理人具有豐富的投資經驗，能夠取得較滿意的回報。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個重要目的.在沒有買開放式基金的原因中,不了解其特點的較低，這說明基金在銷售環節以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調查還顯示,投資者對于開放式基金手續費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著開放式基金數量的增加以及各基金的表現,在投資者心目當中,封閉式基金優于開放式基金的正在悄然發生變化。

在購買基金的投資目的中，多數投資者，還是希望獲得短期的收益，對基金的長期投資還不是很認同。20xx年市場的低迷使得二級市場博取差價的風險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好“等待分紅”,以求“保險平安”了。

在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來滿意的回報。值得重視的是,近半數的投資者將管理水平有待檢驗作為沒有購買開放式基金的最主要原因,比上年上升近15個百分點。這結果充分說明,目前我國基金的整體管理水平與世界先進水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。

基金操作反思總結范文第3篇我調任到如今財務部出納，在財務部業務種類繁多的地方，我的職責是現金收支，現金日記賬的登記和賬務核對，手寫支票，工資及獎金的核對和發放。回顧這幾個月來的工作，我虛心學習新的專業知識，積極配合同事之間的工作，努力適應新的工作崗位，以最快的速度和最好的狀態進入自己的工作狀態。我的缺點也是不可掩飾的。我的述職報告請大家評議，歡迎大家提出寶貴意見。

首先，在領導的幫助下我了解了出納崗位的各種制度及其日常的工作流程。在同事們的.指導和幫助下使我學到了很多工作中的知識，使我最快的熟悉了這份新的工作。在工作崗位沒有高低之分，一定要好好工作，來體現人生價值。同時為了提高工作效率，平時自學電腦知識和erp的出納知識及操作，利用erp使工作更加準確和快速。

其次作為公司出納，我在收付、反映、監督四個方面盡到了應盡的職責，過去的幾個月里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

一、日常工作：

1、嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發現金額不符，做到及時匯報，及時處理。

2、及時收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行。

3、根據會計提供的依據，與銀行相關部門聯系，井然有序地完成了職工工資和其它應發放的經費發放工作。

4、堅持財務手續，嚴格審核(憑證上必須有經手人及相關領導的簽字才能給予支付)，對不符手續的憑證不付款。

基金操作反思總結范文第4篇基金管理部個人工作總結

轉眼間，一年的時間又飛逝而過，充滿希望的20xx年已經來臨。走過20xx年，再回首，思考亦多，感慨亦多，收獲亦多。20xx年對我來說是最不平凡的一年。這一年我告別了16載的寒窗苦讀，告別了那個書生氣息的自己，迎來了人生中初入社會的第一年。18年4月23日，我進入陜西醫藥產業投資管理有限公司實習，在這近9個月的實習期里，我感受到了陜藥投管這個大家庭的關懷與溫暖，領導們的諄諄教誨讓我受益匪淺，使我得以迅速擺正自己的位置、明確自己的目標；同事們手把手的幫助讓我迅速成長，更快的步入工作的正軌、實現由學生向職業人的轉變。在此，我衷心向各位領導和同事說一聲謝謝，感謝大家對我的鼓勵和幫助，謝謝大家！接下來，我將近一年的工作做以下總結：

一、加強學習，提高業務素質

在實習期間，我努力做到：在思想上跟上公司的發展步驟；在行動上規范自己作為基金人員的行為；在工作上不斷增強原則性、科學性和創造性。同時，在工作中我堅持一邊工作一邊學習，不斷提高自身綜合素質。首先保障工作的時效性，在此基礎上，利用業余時間，考取了基金從業資格證，始終堅持全方位的學習，注重學習效果。用心參加公司每周二組織的`業務學習，力求學透、弄懂、弄通，并且做到理論學習聯系實際工作這一點。另外，我還十分重視與單位其他優秀員工的思想交流，經常向一些工作經驗豐富同事學習，在學習的過程中，及時解決自己的思想問題和實際工作中所遇到的問題。

二、盡心盡責，搞好本職工作

盡職盡責用心工作是提升自身價值的前提，同時也是干好本職工作的保證，自18年四月份來公司后我本著“把工作做的更好”這樣一個目標，開拓創新意識，用心的完成本職工作。期間我具體參與的工作主要包括以下幾個方面。第一，完成《關于公司股權轉讓相關事宜的報告》、《基金投資操作管理辦法》、《基金管理部投資管理辦法》、《關于集團公司對某某單位實施配股的請示》、《基金管理部攻堅國企改革實現高質量發展三年行動計劃》等報告的起草工作。第二，每周配合XX搜集整理基金政策文件并制作PPT，組織大家學習，通過每周二的學習，使各位同事對基金投資相關政策、程序有了更加深刻的了解和認識。同時，認真做好基金管理部部門費用報銷工作和日常考勤工作，按時向集團人力資源部提交部門績效考核評價表和匯總表。第三，認真完成領導交辦的臨時性工作任務。目前，基金部和管理公司是兩套班子一套人馬，經常有些臨時性的工作需要完成，我服從領導安排，認真完成領導交辦的各項任務。

三、認真總結，力求不斷進步

在工作中，每個人都有自己的長處和不足。通過這近一年來的工作，我清楚的認識到自己的優點和不足，雖然工作有進步，但是也存在很多不足之處。主要是加強業務知識學習和克服自身的缺點，今后要認真總結經驗，克服不足之處，把工作干好。

一是要強化自制力，工作中無論做什么事情，都要對自己的工作負責，要加強團隊意識，理智的處理問題，不給領導和同事造成不必要的麻煩，培養大局意識。二是要加強自身學習，提高自身素質，積累工作經驗，改進工作方法。向周圍同事學習，注重別人的優點，學習他們處理問題的方式和方法，查找不足，提高自己。三是要加強溝通，工作中有效的溝通可以消除不必要的誤會，促進形成融洽的工作關系，保證工作質量，提高工作效率，工作中很多問題往往是因為缺乏有效的溝通造成的，以后工作中要加強與領導和同事的溝通。

最后，衷心的感謝各位領導和同事的鼓勵和幫助，使我能夠快速成長。20xx年我會繼續以一顆感恩的心，不斷學習，努力工作。在今后的工作中，積累經驗教訓，努力克服缺點，在工作中磨練自己，盡職盡責的做好各項工作！

謝謝大家，我的總結完畢！

基金操作反思總結范文第5篇關鍵詞：證券投資者保護基金；籌集；使用

為維護投資者信心，進而穩定證券市場，我國于2005年7月1日頒布實施《證券投資者保護基金管理辦法》，設立證券投資者保護基金（以下稱保護基金）。保護基金的籌集和使用是保護基金制度中的關鍵環節，其中存在的問題對保護基金功能的發揮產生直接的負面影響，因此需要著力予以完善。

一、對保護基金籌集問題考察及完善建議

（一）保護基金籌集途徑及風險評級的問題考察及完善建議

《管理辦法》第五條規定，“基金按照取之于市場、用之于市場的原則籌集。”⑴按照這一原則，第十二條規定了基金的來源。根據保護基金公司2007年-2009年年報可得到如下數據(從各籌資途徑所籌資金數額及占籌資總額的比例)⑵：

作為市場化的處置證券公司風險的舉措，保護基金的主要資金來源于證券公司所上繳的費用。從表中數據可知，證券公司上繳費用在保護基金籌資總額中所占比例正逐年上升。根據《管理辦法》第十二條第（二）項的規定，證券公司按其營業收入的繳納基金，具體的繳納比例由保護基金公司根據證券公司風險狀況確定后，報證監會批準，并按年調整。繳納的費用在證券公司的營業成本中列支。由此可知，我國是根據證券公司風險的高低采用浮動費率制，這種收費機制有利于促使證券公司自覺提高風險控制水平。然而，《管理辦法》對證券公司的風險評估及根據評估結果確定費率標準的具體辦法未作規定。目前，保護基金公司已經有證券公司在繳費方面的評級方法，并根據評級結果，對證券公司確定不同的費率。對證券公司通過評級分為A,B,C,D四類，A類再分為AAA,AA,A三個級別，B類分為BBB,BB,B三個級別，C類分為CCC,CC,C三個級別，D類只有D級，AAA級的證券公司的繳費費率為，AA級為，然后依次增長，D級證券公司的繳費費率則為。⑵雖然保護基金公司運用了風險評級，但是在實踐中，證券公司為了少繳基金，可能會隱瞞問題和風險，以增加討價還價的砝碼；甚至以商業賄賂收買基金公司工作人員，以降低名義風險值，監管機構即便能查出來，也會多花時間和精力，導致風險延后和加劇。⑶對風險評級可以借鑒其他國家和地區的做法，根據前一年的證券公司的收處置情況，投資者訴訟案件的數量，證券公司的盈利水平等實際情況加以確定，使進行風險評級所依據的信息盡量客觀透明，從而讓風險評級的結果更加公正，更好地發揮風險評級機制對證券公司的激勵約束機制。

（二）證券公司繳費費率的問題考察及完善建議

《管理辦法》對證券公司的繳費費率規定為，所繳費用從營業成本中列支，在實際操作中，風險高的證券公司繳費費率也會達到以上，從2010年11月份的月報顯示，繳費費率在以上的證券公司為42家，占統計范圍內的證券公司總數的。⑵然而，美國每家證券公司只需交納150美元的年費，香港則是證券買賣雙方各繳付成交金額的（每宗50,000港元的證券交易，雙方分別須繳付1港元會費）。由此可見，我國所規定的費率較高。這會給證券公司造成較大的經營負擔，證券公司則可能將此負擔轉嫁給證券投資者。從各國（地區）的收費情況來看，費率是逐漸降低的，如美國將以前的浮動費率改為很低的固定收費。此外，加拿大投資者保護基金每年收繳的費用比率以不超過全部成員單位總收入的1%為限，這樣從總體上降低了證券公司的繳費負擔。因此，在保險基金達到一定規模且證券公司的整體質量逐步提高的基礎上，我國也應逐步降低收費，并可對保護基金公司每年對證券公司的收費總量作出限制，這樣既能保護投資者利益，也有利于證券公司的發展。

二、對保護基金使用問題考察及完善建議

（一）對保護基金使用對象的問題考查及完善建議

《管理辦法》第十七條規定了基金的用途，然而對保護基金的使用時機及可以獲得賠償得債權人的范圍均未具體規定。作為保護投資者利益的最后一道防線，保護基金的動用應有其他保護機制予以配合，否則保護基金將難以承擔重負。對此，證券監管當局應將出現風險的券商所的客戶賬戶轉移到監管當局設立的特別清算賬戶中，避免券商做小委托理財賬戶的虧損，做大挪用客戶保證金的行為，監管當局在條件適宜時應當促使券商建立專門的緩沖基金賬戶，作為投資者賠償得備付金，最后方可動用證券投資者保護基金。⑷

這里的“債權人”指向的是證券公司，對保護基金公司而言，稱為“證券投資者”更為恰當。《管理辦法》如果對“債權人”的范圍不加以界定，必然會影響到賠償工作的展開，投資者也不能確定其是否屬于保護基金的保護范圍，對投資者信心的維護也是不利的。因此《管理辦法》有必要對“債權人”的范圍界定清楚。對此，在界定“債權人”范圍之時，可以不區分機構投資者和個人投資者，而主要采取排除的方法，將對證券公司倒閉負有責任的董事，高級管理人員，關聯人及其他過失方排除在外。

（二）對保護基金使用限額的問題考察及完善建議

關于保護基金對每位投資者給予賠償的限額，《管理辦法》沒有規定。在實際操作中，則對投資者的損失分為客戶交易結算資金和個人債權，對兩者采用不同的賠償標準，對客戶證券交易結算資金的本息予以全額賠償，對個人債權則將資金額段按不同比例予以賠償。對個人債權的分段賠償是為了防止部分投資者在利益的驅動下，違規購買高利金融產品，從而防范道德風險，培養投資者的風險意識。然而，個人債權中包括證券公司挪用客戶股票、債券而形成的債權，對該部分債權，投資者不可能預計到高風險，因此不應成為打折賠償的對象，而應該將該部分債權和客戶交易結算資金歸于同一類，獲得全額的賠償。對于個人債權部分進行賠償的上限，可以參鑒其他國家和地區的規定，并總結實踐中的經驗，作出具體的規定。比如對單個投資者的損失進行賠償的最高額為30萬元，對10萬元以下部分全額賠償，對10萬元以上部分90%賠償，并可以采用現金和有價證券相結合的方式進行補償，對現金部分所占的比例予以明確。只有作出區別對待和對賠償限額予以規定，才能提高投資者的風險意識，謹慎投資。

總之，保護基金的籌集和使用事關保護基金的生存和發展，應在實踐中不斷發展和完善，以發揮保護基金維護投資者信心和證券市場穩定的積極作用。

參考文獻：

［1］證券投資者保護基金管理辦法【Z】；

［2］證券投資者保護基金公司：2007年年報，2008年年報，2009年年報，2010年11月月報.；

［3］張敏聰.關于投資者保護基金公司若干問題的思考【N】《金融市場》2006年第4期第25頁；

基金操作反思總結范文第6篇各位領導：

大家好!

保安部是物業管理企業中非常重要的部門，肩負著大廈的治安、消防、監控、車場管理等多項工作，在這半年中，我部員工本著_業主至上，服務第一_的企業宗旨作好每一件事，站好每一班崗，確保了大廈的安全并通過日常的服務與溝通贏得廣大客戶及業主的一致好評，在這半年里保安部的工作有得有失、有好有壞，下面就半年來的工作做一下簡單的述職報告。

一、治安方面

20xx年x月x日保安員、因與來大廈送快遞的人員發生沖突被治安拘留，后按部門規定兩人被開除，當時隊長在現場而未制止事件的發生，從側面縱容保安員的氣焰，事后隊長也被勸退。這是我部上半年比較嚴重的一次治安事件，給我部造成了非常被動的局面，產生了很壞的影響。為教育員工扭轉部門被動的工作局面，我部多次開會、培訓并請老員工在此事后發言總結教訓，深入剖析檢討產生此次事件前因及后果，以老員工帶動新員工避免以后再次發生類似事件。在此期間我部還處理了我公司及公司印章被冒用一事并多次到網通調查，此事后公司加強了印章、營業執照復印件的管理完善了簽字不確認制度。在工作期間組織保安部員工多次進行治安演習，如發現可疑物品的處理、在樓層內發現可疑人員監控跟蹤等。在演習中鍛煉了員工之間的協調能力、團隊合作精神、熟悉了各個人員在突發事件中應做的工作。

二、消防工作方面：

消防工作作為日常保衛工作的重點，我部對大廈敏感單位每月進行多次檢查，下達隱患整改通知單10余份并督促相關單位進行了整改，其中工作重點為酒家及b1施工現場。多次組織本部門員工進行消防常識培訓、滅火實戰技能演習，在培訓中員工掌握了基本的消防常識。與工程部配合每月對消防設備進行測試、保養、維護，達到了消防設備完好率100%，保障了在緊急情況下消防設備的靈敏度。

煙感探測器由于長時間未做清洗，部分已經開始出現誤報、錯報、不報警現象。經公司同意我部正在考察廠家調研價格、質量及保修時間，調研結束后計劃在近期對大廈所有煙感探測器進行清洗，工期約30天左右。同步還在進行中控室維保事宜的洽談，與維保單位已基本達成一致意見，計劃近期內簽署維保合同并對中控室設備開始維修保養工作，確保設備的正常運轉。

三、日常管理工作

保安管理設大堂崗、巡邏崗、監控崗、車場崗、許可證局大堂崗，崗與崗之間密切聯系，對大廈實行全方位365天24小時的安全保衛，嚴格的管理制度確保了上半年本大廈無治安、刑事案件、火災事故的發生。

對新招聘的保安員進行上崗前崗位的基本知識和操作技能培訓，加大對在職保安員的培訓力度，注重崗位形象、禮節禮貌、應急處理能力等多項培訓，從而增強保安員的工作責任心和整體素質;強化服務意識，樹立_友善與威嚴共存、服務與警衛并在_的服務職責，保安人員在做好治安管理職能外，還為業主提供各種服務，形成了一道亮麗的風景線。

四、警隊管理

一是抓隊伍建設。一支過硬的隊伍是做好工作的重要保證，從保安隊組建開始，我部在隊伍建設上就堅持_兩手抓_：一手抓人員的配備，一手抓素質的提高。在隊伍建設上，我部把_相馬_、_賽馬_、_馴馬_、_養馬_相結合。在多渠道引進隊員的同時，高度重視隊員綜合素質的提高。凡新隊員進來后，我部都要組織為期半個月的保安業務素質的訓練。隊員上崗后，我部還堅持每周2天的技能訓練，風雨無阻，冷熱不斷，使隊員的.業務素質不斷提高。一年來，保安隊已成為一支拉得出，打得響，有較強執行力和戰斗力，能出色完成任務的隊伍。

二是抓制度建設。工作的規范有序、卓有成效的關鍵是靠科學適用的制度作保證，_不以規矩，不成方圓_。團隊組建后，對值班、交接班、學習、訓練等方面都出臺了一整套嚴格、實用的制度，對團隊實行準軍事化管理，用制度來規范大家的行為，用制度來保證工作任務的完成。

三是抓思想建設。由于隊員來自不同的地方，不同的崗位