證券從業(yè)資格考試試題及答案證券從業(yè)資格考試試題及答案「篇一」單項(xiàng)選擇題第1題：分別從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員。A.1B.3C.5D.10參考答案：C解析：分別從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員。第2題：發(fā)行人出現(xiàn)以下情形，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將直接撤銷(xiāo)保薦代表人資格的是A.首次發(fā)行證券并上市之日起12個(gè)月內(nèi)累計(jì)50%以上的資產(chǎn)發(fā)生重組B.首次發(fā)行證券并上市之日起12個(gè)月內(nèi)控股股東或?qū)嶋H控制人變更C.證券上市當(dāng)年累計(jì)50%以上的募集資金用途與承諾不符D.首次公開(kāi)發(fā)行證券上市當(dāng)年即虧損參考答案：D解析：發(fā)行人公開(kāi)發(fā)行證券上市當(dāng)年即虧損的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自確認(rèn)之日起暫停保薦機(jī)構(gòu)的保薦資格3個(gè)月，撤銷(xiāo)相關(guān)人員的保薦代表人資格。第3題：我國(guó)《證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于A.操縱市場(chǎng)行為B.欺詐客戶(hù)行為C.內(nèi)幕交易行為D.虛假陳述行為參考答案：A解析：操縱市場(chǎng)行為主要包括：①單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量;②與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格及方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量;③在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量;④以其他手段操縱證券市場(chǎng)。第4題：記賬式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員原則上不超過(guò)家，其中甲類(lèi)成員不超過(guò)20家。A.20B.40C.60D.80參考答案：C解析：記賬式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員原則上不超過(guò)60家，其中甲類(lèi)成員不超過(guò)20家。第5題：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循原則，是指證券公司應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部實(shí)行集中運(yùn)營(yíng)管理，對(duì)外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。A.守法合規(guī)B.集中管理C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.資格管理參考答案：B解析：集中管理原則是指證券公司應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部實(shí)行集中運(yùn)營(yíng)管理，對(duì)外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第6題：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括A.具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格B.公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形C.財(cái)務(wù)狀況良好，最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定D.已建立完善的客戶(hù)投訴處理機(jī)制參考答案：C解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格要求財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。第7題：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)始投資運(yùn)作后，證券公司、托管銀行應(yīng)當(dāng)至少每向客戶(hù)提供一次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理報(bào)告和托管報(bào)告。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.1個(gè)月D.6個(gè)月參考答案：B解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)始投資運(yùn)作后，證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每3個(gè)月向客戶(hù)提供一次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的'管理報(bào)告和托管報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。第8題：證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括A.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配B.客觀C.公正D.誠(chéng)實(shí)信用參考答案：A解析：證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀公正、誠(chéng)實(shí)信用原則，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶(hù)，不得損害客戶(hù)利益。第9題：證券金融公司對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的A.10%B.15%C.50%D.100%參考答案：C解析：證券金融公司對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%。第10題：上市公司股東大會(huì)可審議批準(zhǔn)事項(xiàng)。A.本公司及本公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~達(dá)到或超過(guò)最近1期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的70%以后提供的任何擔(dān)保B.公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~達(dá)到或超過(guò)最近1期總資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保C.為資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保D.單筆擔(dān)保超過(guò)最近1期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)8%的擔(dān)保參考答案：C解析：注意審議批準(zhǔn)的5項(xiàng)擔(dān)保事項(xiàng)。本公司及本公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)保總額達(dá)到或超過(guò)最近1期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保。公司的對(duì)外擔(dān)保總額達(dá)到或超過(guò)最近1期總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保。這兩項(xiàng)不要搞混。單筆擔(dān)保超過(guò)最近1期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保。證券從業(yè)資格考試試題及答案「篇二」20xx年證券從業(yè)資格考試試題及答案一、單選題1、國(guó)有企業(yè)改組為股份有限公司時(shí)，若進(jìn)入股份有限公司的凈資產(chǎn)為則折成的股份界定為國(guó)有法人股。A.60%B.51%C.50%D.40%標(biāo)準(zhǔn)答案：d2、公司改組為上市公司時(shí)，如果原公司已經(jīng)繳納出讓金，取得了土地使用權(quán)，國(guó)家可以將土地作價(jià)，以的方式投入上市公司。A.國(guó)有法人股B.出租C.國(guó)家股D.社會(huì)公眾股標(biāo)準(zhǔn)答案：a3、國(guó)有資產(chǎn)折股時(shí)，在一定的市場(chǎng)條件下，也允許公司凈資產(chǎn)不完全折股，即國(guó)有資產(chǎn)折股的票面價(jià)值總額可以略低于經(jīng)資產(chǎn)評(píng)估并確認(rèn)的'凈資產(chǎn)總額，但折股比率(國(guó)有股÷發(fā)行前國(guó)有凈資產(chǎn))不得低于A.70%B.65%C.50%D.30%標(biāo)準(zhǔn)答案：b4、企業(yè)股份制改組的目的之一是A.逃脫債務(wù)負(fù)擔(dān)B.確立法人財(cái)產(chǎn)權(quán)C.確立個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)D.確立國(guó)家財(cái)產(chǎn)權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：c5、公司改組為上市公司，其使用的國(guó)有土地使用權(quán)必須評(píng)估。應(yīng)當(dāng)由土地資產(chǎn)的使用單位或持有單位向國(guó)家土地管理部門(mén)提出申請(qǐng)，然后聘請(qǐng)級(jí)土地評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。A.AB.AAC.AAAD.A+標(biāo)準(zhǔn)答案：a6、判斷和掌握擬發(fā)行上市公司的關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易，除按有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定外，應(yīng)堅(jiān)持原則A.寬松B.從實(shí)際出發(fā)C.合理D.從嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)答案：d7、企業(yè)在海外募股上市的，通常只對(duì)進(jìn)行評(píng)估A.機(jī)器設(shè)備B.無(wú)形資產(chǎn)C.物業(yè)和機(jī)器設(shè)備等固定資產(chǎn)D.資產(chǎn)和負(fù)債標(biāo)準(zhǔn)答案：c8、按照國(guó)資委《關(guān)于規(guī)范國(guó)有企業(yè)改制工作意見(jiàn)》，在國(guó)有企業(yè)改制前，首先應(yīng)進(jìn)行A.產(chǎn)權(quán)界定B.報(bào)表審計(jì)C.清產(chǎn)核資D.資產(chǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)答案：c二、多選題9、以發(fā)起方式設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人以抵作股款的，應(yīng)當(dāng)依法辦理其財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移手續(xù)。(不定項(xiàng)選擇)A.工業(yè)產(chǎn)權(quán)B.貨幣C.實(shí)物D.土地使用權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d10、會(huì)計(jì)報(bào)表的審計(jì)是指從審計(jì)工作開(kāi)始到審計(jì)報(bào)告完成的整個(gè)過(guò)程，一般包括(不定項(xiàng)選擇)A.計(jì)劃階段B.實(shí)施審計(jì)階段C.審計(jì)復(fù)核階段D.審計(jì)完成階段標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d三、判斷題11、國(guó)有資產(chǎn)折股時(shí)，不得低估作價(jià)折股，一般應(yīng)以評(píng)估確認(rèn)后的總資產(chǎn)折為國(guó)有股股本。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤12、公司在改組為上市公司時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司改組和資產(chǎn)重組的方案確定資產(chǎn)評(píng)估的范圍。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確13、國(guó)有企業(yè)(行業(yè)性總公司和具有政府行政管理職能的公司除外)或國(guó)有企業(yè)(集團(tuán)公司)的全資子企業(yè)(子公司)和控股子企業(yè)(控股子公司)，以其依法占用的法人資產(chǎn)直接向新設(shè)立的股份公司投資入股形成的股份，界定為國(guó)有法人股。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確14、國(guó)家可以一定使用年限的國(guó)有土地使用權(quán)作價(jià)入股，形成的股份界定為國(guó)有法人股，由土地管理部門(mén)委托有關(guān)持股單位持有。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤15、發(fā)起人或股東將經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)納入擬發(fā)行上市公司的，該經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)所必需的商標(biāo)可不進(jìn)入擬發(fā)行上市的公司。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤證券從業(yè)資格考試試題及答案「篇三」1.政治及不可抗力因素會(huì)影響股票的價(jià)格水平，影響股票價(jià)格水平的政治及不可抗力主要包括Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)Ⅱ.政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件Ⅲ.國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化Ⅳ.因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ2.關(guān)于股票的收益，下列敘述正確的是Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一Ⅱ.認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利Ⅲ.資本利得是股票獲取收益的主要來(lái)源之一Ⅳ.股東取得股份公司的收益，數(shù)量多少僅取決于個(gè)人所持股票的多少A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ3.證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)有Ⅰ.證券發(fā)行Ⅱ.上市保薦Ⅲ.代理證券買(mǎi)賣(mài)Ⅳ.資金存取A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ4.債券的形態(tài)Ⅰ.實(shí)物債券Ⅱ.憑證式債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.電子化債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.投資適當(dāng)性是指適合的投資者購(gòu)買(mǎi)恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，但在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性塬則經(jīng)常被忽視，究其塬因主要有Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺Ⅲ.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力缺乏正確認(rèn)知Ⅳ.投資者有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案解析部分1.答案：B解析：影響股票價(jià)格水平的政治及不可抗力主要包括：(1)戰(zhàn)爭(zhēng)。(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。(3)政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等。(4)國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化。(5)因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件。2.答案：D解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益來(lái)源可分成兩類(lèi)：一是來(lái)自股份公司。認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的`經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。二是來(lái)自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買(mǎi)入價(jià)格時(shí)，賣(mài)出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱(chēng)為“資本利得”。3.答案：A解析：證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷(xiāo)、代理證券買(mǎi)賣(mài)等。4.答案：A解析：債券按形態(tài)分類(lèi)，可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。5.答案：B解析：在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性塬則經(jīng)常被違反。首先，投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;其次，由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;最后，投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。證券從業(yè)資格考試試題及答案「篇四」單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))1.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的清償順序位于(

)之前。A.保單責(zé)任B.公司普通債券C.向銀行貸款D.公司股票2.1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用(

)方式發(fā)行。A.通過(guò)商業(yè)銀行銷(xiāo)售B.通過(guò)郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷(xiāo)售C.行政分配D.承購(gòu)包銷(xiāo)3.1988年，我國(guó)首次以(

)方式發(fā)行國(guó)債。A.行政分配B.公開(kāi)招標(biāo)C.承購(gòu)包銷(xiāo)D.通過(guò)商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷(xiāo)售4.目前，憑證式國(guó)債發(fā)行采用(

)方式，記賬式國(guó)債發(fā)行采用(

)方式。A.行政分配公開(kāi)招標(biāo)B.承購(gòu)包銷(xiāo)公開(kāi)招標(biāo)C.公開(kāi)招標(biāo)通過(guò)商業(yè)銀行D.承購(gòu)包銷(xiāo)行政分配5.(

)國(guó)債發(fā)行方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。A.行政分配B.承購(gòu)包銷(xiāo)C.公開(kāi)招標(biāo)D.銀行發(fā)售6.對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)采取(

)方式發(fā)行。A.行政分配B.公開(kāi)招標(biāo)C.銀行發(fā)售D.承購(gòu)包銷(xiāo)7.記賬式國(guó)債的承銷(xiāo)的場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷(xiāo)程序是(

)。①客戶(hù)認(rèn)購(gòu)并交款②分銷(xiāo)商進(jìn)行分銷(xiāo)③承銷(xiāo)商分得包銷(xiāo)國(guó)債④承銷(xiāo)商將發(fā)行款劃入財(cái)政部賬戶(hù)⑤證券交易所為承銷(xiāo)商確定承銷(xiāo)代碼⑥財(cái)政部向承銷(xiāo)商劃撥手續(xù)費(fèi)A.③⑤②①④⑥B.③②①⑤④⑥C.⑤②③④⑥①D.②③①④⑥⑤8.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率(

)的前提下，募集人才能償付本息。A.不低于100%B.不高于80%C.不低于70%D.不高于50%9.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的(

)。A.40%B.50%C.60%D.70%10.商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向(

)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書(shū)、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))1.除政策性銀行外的其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送(

)。A.公司章程B.金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告C.募集說(shuō)明書(shū)D.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告2.債券申請(qǐng)上市應(yīng)當(dāng)符合(

)。A.經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)批準(zhǔn)并公開(kāi)發(fā)行B.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于500萬(wàn)元C.申請(qǐng)上市時(shí)仍符合法定的債券發(fā)行條件D.證券交易所認(rèn)可的其他條件3.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(

)。A.市場(chǎng)利率趨于上升，國(guó)債的銷(xiāo)售價(jià)格就會(huì)提高B.國(guó)債的中標(biāo)成本越高，國(guó)債的銷(xiāo)售價(jià)格越高C.為了增加手續(xù)費(fèi)收入，國(guó)債的銷(xiāo)售價(jià)格會(huì)提高D.為了加快資金回收速度，國(guó)債的銷(xiāo)售價(jià)格會(huì)降低4.我國(guó)國(guó)內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當(dāng)時(shí)由(

)嘗試發(fā)行金融債券。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)工商銀行C.中國(guó)銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行5.目前下列哪些機(jī)構(gòu)可以發(fā)行金融債券?(

)A.政策性銀行B.商業(yè)銀行C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.其他金融機(jī)構(gòu)6.我國(guó)可以發(fā)行金融債券的政策性銀行主要有(

)。<A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行7.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下哪些條件?(

)A.具有良好的公司治理機(jī)制B.核心資本充足率不低于4%C.最近3年連續(xù)盈利D.最近3年利潤(rùn)連續(xù)增長(zhǎng)8.下列哪些不是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件?(

)A.已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額占其凈資產(chǎn)總額的150%B.發(fā)行金融債券后，資本充足率為20%C.財(cái)務(wù)公司剛剛成立6個(gè)月D.申請(qǐng)前1年注冊(cè)資本金為2.5億元人民幣9.企業(yè)債券進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)交易流通的條件不包括(

)。A.近兩年沒(méi)有違法和重大違規(guī)行為B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢C.實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣4億元D.單個(gè)投資人持有量不超過(guò)該期公司債券發(fā)行量的10%10.(

)可以在證券交易所債券市場(chǎng)上參加記賬式國(guó)債的招標(biāo)發(fā)行及競(jìng)爭(zhēng)性定價(jià)過(guò)程，向財(cái)政部直接承銷(xiāo)記賬式國(guó)債。A.證券公司B.信托投資公司C.保險(xiǎn)公司D.商業(yè)銀行三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B)1.發(fā)行人也可以認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券。(

)2.上市公司發(fā)行證券前發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)暫緩發(fā)行，并及時(shí)報(bào)告證券交易所。(

)3.上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷(xiāo)。(

)4.發(fā)行人應(yīng)在短期融資券發(fā)行日前2個(gè)工作日，通過(guò)中國(guó)貨幣網(wǎng)披露相關(guān)發(fā)行信息。(

)5.目前我國(guó)金融債券的存量?jī)H次于國(guó)債，在所有債券存量中居第二位。(

)6.商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券都要提供擔(dān)保。(

)7.金融債券的發(fā)行人和承銷(xiāo)人應(yīng)在承銷(xiāo)協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，但不得被第三方知道。(

)8.金融債券承銷(xiāo)人的注冊(cè)資本應(yīng)不低于3億元人民幣。(

)9.以定向方式發(fā)行金融債券的，應(yīng)優(yōu)先選擇招標(biāo)承銷(xiāo)方式。(

)10.債權(quán)人與股東之間的'利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱(chēng)為“外部股東代理成本”。(

)參考答案及解析1.D[解析]保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。2.C[解析]1988年以前，我國(guó)國(guó)債發(fā)行采用行政分配方式。3.D[解析]1988年，財(cái)政部首次通過(guò)商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷(xiāo)售了一定數(shù)量的國(guó)債。4.B[解析]目前，憑證式國(guó)債發(fā)行完全采用承購(gòu)包銷(xiāo)方式，記賬式國(guó)債發(fā)行完全采用公開(kāi)招標(biāo)方式。5.C[解析]公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。6.D[解析]對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承購(gòu)包銷(xiāo)方式，發(fā)行人和承銷(xiāo)商簽訂承購(gòu)包銷(xiāo)合同，承銷(xiāo)商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷(xiāo)。7.A[解析]略8.A[解析]保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后，償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。9.B[解析]由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的50%。10.B[解析]商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD[解析]其他金融機(jī)構(gòu)相對(duì)于政策性銀行來(lái)說(shuō)要提交更多的材料。2.ACD[解析]B應(yīng)該為實(shí)際發(fā)行債務(wù)的面值金額不少于5000萬(wàn)元。3.AC[解析]市場(chǎng)利率趨于上升，投資者購(gòu)買(mǎi)國(guó)債的機(jī)會(huì)成本就會(huì)上升，為了吸引投資者，承銷(xiāo)商就會(huì)降低國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格;承銷(xiāo)商必須賣(mài)出更多國(guó)債才能增加手續(xù)費(fèi)收入，為了賣(mài)出更多國(guó)債承銷(xiāo)商就會(huì)降低國(guó)債的銷(xiāo)售價(jià)格。4.BD[解析]我國(guó)國(guó)內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當(dāng)時(shí)中國(guó)工商銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)始嘗試發(fā)行金融債券。5.ABCD[解析]目前政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)都可以發(fā)行金融債券。6.ABC[解析]我國(guó)目前只有國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行這三家政策性銀行。7.ABC[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。8.ACD[解析]企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備：財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%;申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期等條件。9.CD[解析]符合以下條件的公司債券可以進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)交易流通：(1)依法公開(kāi)發(fā)行;(2)債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢;(3)發(fā)行人具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制，近兩年沒(méi)有違法和重大違規(guī)行為;(4)實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5億元;(5)單個(gè)投資人持有量不超過(guò)該期公司債券發(fā)行量的30%。10.ABC[解析]證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)公司可以在證券交易所債券市場(chǎng)上參加記賬式國(guó)債的招標(biāo)發(fā)行及競(jìng)爭(zhēng)性定價(jià)過(guò)程，向財(cái)政部直接承銷(xiāo)記賬式國(guó)債。三、判斷題1.B[解析]發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券。2.B[解析]應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。3.A[解析]根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第49條規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷(xiāo)。4.B[解析]應(yīng)在發(fā)行日前5個(gè)工作日進(jìn)行公布。5.B[解析]我國(guó)金融債券的存量居于國(guó)債和央行票據(jù)之后。6.B[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒(méi)有強(qiáng)制擔(dān)保要求;財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券則需要由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免于擔(dān)保的除外。7.B[解析]發(fā)行人和承銷(xiāo)人應(yīng)在承銷(xiāo)協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，并加以披露。8.B[解析]金融債券承銷(xiāo)人的注冊(cè)資本應(yīng)不低于2億元人民幣。9.B[解析]以定向方式發(fā)行金融債券的，應(yīng)優(yōu)先選擇協(xié)議承銷(xiāo)方式。10.B[解析]股東與經(jīng)理層之間的利益沖突所導(dǎo)致的代理成本又被稱(chēng)為“外部股東代理成本”，債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱(chēng)為“債券的代理成本”。證券從業(yè)資格考試試題及答案「篇五」1、以下不屬于證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求。A.信息報(bào)送制度B.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管C.季報(bào)審計(jì)監(jiān)管D.信息公開(kāi)披露制度答案：C參考解析：對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報(bào)送制度;二是信息公開(kāi)披露制;三是年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。2、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過(guò)股東大會(huì)特別批準(zhǔn)的增資方式是A.向原股東配售股份B.向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.非公開(kāi)發(fā)行股票答案：D參考解析：考非公開(kāi)發(fā)行股票，也稱(chēng)為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過(guò)股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。3、一般情況下，關(guān)于發(fā)債機(jī)構(gòu)申請(qǐng)發(fā)行國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的條件，下面說(shuō)法正確的是①發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上②發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在5億美元以上③發(fā)債機(jī)構(gòu)經(jīng)兩家(含兩家)評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力④人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)(或相當(dāng)于AA級(jí))A.②④B.①③④C.②③D.②③④答案：B參考解析：國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件：第一，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上(含兩家)評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力，人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)(或相當(dāng)于AA級(jí))以上;第二，已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)予以豁免的除外;第三，所募集資金用于向中國(guó)境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項(xiàng)目符合中國(guó)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。4、按照基金的投資標(biāo)的劃分，可將證券投資基金分為等。①股票基金②債券基金③混合型基金④貨幣市場(chǎng)基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④答案：D參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金?；旌闲突鹗侵竿瑫r(shí)投資于股票與債券的基金，該類(lèi)基金由于資產(chǎn)配置比例不同，風(fēng)險(xiǎn)收益差異較大。貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以?xún)?nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。5、根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有①最近五年連續(xù)盈利②具有良好的公司治理機(jī)制③最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為④核心資本充足率不低于3%A.①③B.①②C.①④D.②③答案：D參考解析：根據(jù)《全國(guó)銀行問(wèn)債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。6、我國(guó)《證券法》規(guī)定，投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為①代理委托人從事證券投資②與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失③買(mǎi)賣(mài)本咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票④利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D參考解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買(mǎi)賣(mài)本咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。7、下列關(guān)于歐洲債券的說(shuō)法中有誤的是A.指在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券B.由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱(chēng)為歐洲債券C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行D.大多數(shù)歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的答案：C參考解析：歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱(chēng)為歐洲債券。歐洲債券可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來(lái)表示。事實(shí)上，大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段。8、關(guān)于金融期貨的套期保值功能，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是A.期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期貨價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格受相同經(jīng)濟(jì)因素的制約和影響，從而它們的變動(dòng)趨勢(shì)大致相同B.若同時(shí)在現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時(shí)不論現(xiàn)貨價(jià)格上漲或是下跌，兩種頭寸盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失C.空頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔(dān)心將來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格上漲(如股市大盤(pán)上漲)而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買(mǎi)入期貨合約D.期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品答案：C參考解析：多頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔(dān)心將來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格上漲(如股市大盤(pán)上漲)而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買(mǎi)入期貨合約(建立期貨多頭)。空頭期貨保值是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔(dān)心未來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨合約(建立期貨空頭)。9、下列屬于我國(guó)《公司法》規(guī)定的普通股股東所享有的基本權(quán)利。①公司重大決策參與權(quán)②公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)③知情權(quán)④處置權(quán)⑤優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)A.③④B.①②C.③⑤D.①④答案：B參考解析：公司重大決策參與權(quán)、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)是《公司法》規(guī)定的普通股股東的基本權(quán)利。10、按照《公司法》規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是A.公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10%以上B.公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為20%以上C.公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為30%以上D.公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10%以上答案：A參考解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上;公司股本總額超過(guò)人民幣四億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例為百分之十以上。證券從業(yè)資格考試試題及答案「篇六」1.下列不屬于擔(dān)任基金托管人的條件的是A.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)B.有安全保