graduationthesisdefensereportgraduationthesisdefensereportthesisdefense公司經營分析工作報告經營分析BUSINESSANALYSIS2039目錄經營亮點分析存在問題和形勢分析下階段工作思路總體經營情況0203040101總體經營情況業務完成情況各分公司完成情況與去年同期比較成本消耗情況重點業務完成情況1-10月份規模保持全省第3位完成度進度列全省第四位增幅排名同比增幅17.43%230.992.88%第6名業務完成情況今年1—10月份，公司業務完成情況：緊緊圍繞金融業務余額新增的發展重點，確定全市圓夢200萬、追夢230萬發展目標計劃230萬全年新增余額從100萬平臺上升至200萬平臺，達到240.58萬元；新增綜合資產從200萬平臺上升至300萬平臺，達到310.11萬元。實際240.6萬完成106.8%與去年同期比較點擊添加內容點擊添加內容代理保險63%重點業務進度89%儲蓄業務75%理財產品緊緊圍繞金融業務余額新增的發展重點，確定全市圓夢200萬、追夢230萬發展目標，全年新增余額從100萬平臺上升至200萬平臺，達到240.58萬元；新增綜合資產從200萬平臺上升至300萬平臺，達到310.11萬元。武陵分公司105.8%桂花營業廳70..8%長治分公司95.8%各分公司完成進度平均進度93.4%大客戶營銷中心84.5%河源分公司94.9%濱河營業廳81.2%原材料、各種物料消耗成本，約需34萬元。材料成本消耗35%餐桌椅、餐飲設備、店面設施等，約需27萬元。固定資產折舊28%日常流動資金、人員工資共需10萬元。其他費用12%初期宣傳廣告、運營費用、網絡推廣費共需23.6萬元。初期運營費25%成本消耗情況1-10月總費用735000元02經營亮點分析跨越發展碩果累累四個引領顯成效重點業務增長強勁主要考核指標優秀主要指標三升三降02010304跨越發展碩果累累60%30%榮譽方面緊盯收入全年實現業務收入26207萬元，完成省分公司預算（23845萬元）的109.91%。40%52%增幅亮眼重點考核業務收入23000萬，增幅18.63%，進度、增幅雙雙位列全省第1位。措施得力堅決貫徹省公司工作要求，以“轉型、對標、三互”為抓手，落實“四個常態化”工作要求。海西分公司在省公司農村電商標桿示范縣建設中榮獲“黃金標桿”稱號。010203累計新增儲蓄22.87億元，同比多增1.26億元，列全省第5位；本年新增市場占有率24.74%，在各商業銀行中居第2位。儲蓄業務累計新增保費8.77億元，同比增幅19.33%，列全省第4位。代理保險貴金屬、理財業務齊驅，代理業務、分銷業務等傳統業務穩步推進。其他業務重點業務增長強勁01040203站點引領勞模引領技能引領文化引領四個引領顯成效開展了形式多樣的培訓和競賽活動開展“三亮三比三創”活動，樹立員先進性支部；以模范投遞員名字命名投遞段道，增強個人榮譽感。營造出學習勞模、關愛勞模、崇尚勞模、爭當勞模的良好氛圍。打造“1+3”投遞轉型領創站點25個，年度評選10條投遞轉型“領創”標兵。主要指標三升三降下降2.27%企業成本費用率98.35%、下降2.27%下降0.13%資產負債率44.13%、下降0.13%下降0.61%管理成本率0.96%、下降0.61%提升0.04%總資產周轉率1.97%、提升0.04%提升37.64元某某收益率344.69元/萬元、提升37.64元/萬元。提升4.98萬元勞動生產率22.21萬元/人、提升4.98萬元/人主要考核指標的表現較全國平均水平高6.3個百分點電子面簽使用率57.1%低于集團公司95%的標準名址信息錄入準確率92.86%8月重量不符商品2.4萬件重量稽核考核167萬元1-10月份業務質量情況03存在問題和形勢分析當前主要存在的問題國家政策和大環境情況整改措施當前主要任務010203當前主要存在的問題2017年1-5月份，某某分公司集郵收入進度僅達到39.85%，離全市62%的平均進度差距較大。縣市發展不平衡的問題依然凸顯主要表現在示范網點、專區標準化建設還比較滯后，柜臺未單設、專柜標準不一等。

“123”工程建設有待加強2017年1-5月，全市項目開發未達到序時進度，后續發展壓力大。項目開發有待加強01加強對各項報表和工作流程的規范管理，健全各種臺賬制度，做到有章可循，有跡可循。02加大對各類優秀營銷案例的宣貫和跟蹤，結合營銷案和指標進行檢查指導、考核和激勵。03提高增值業務代辦渠道營銷積極性，加大代辦渠道增值業務營銷力度。04建議分公司配置專職宣傳人員并保持人員穩定，提升宣傳人員意識和能力。整改措施針對經營中存在的問題，特制訂四條改進措施。成為行業發展的領跑者成為經營管理的佼佼者成為市場競爭的強者當前主要任務集團公司工作會議提出：要做強做優做大主營業務經營業績優公司治理優品牌形象優自主創新能力強市場開拓能力強風險管控能力強核心競爭力強引領行業發展居于領先地位成為市場競爭的強者國家政策和大環境情況2015年5月4日國務院發布《關于大力發展電子商務加快培育經濟新動力的意見》。2015年10月23日，國務院印發《關于促進快遞業發展的若干意見》，這是我國首次出臺快遞業發展綱領性文件。2016年3月17日商務部等六個部門制定了《全國電子商務物流發展專項規劃》。2015年5月15日商務部出臺了《“互聯網+流通”行動計劃》，加快互聯網與流通產業的深度融合。2014年9月12日國務院發布《物流業發展中長期規劃（2014—2020年）》。2016年12月，國家郵政局會同國家發展委、交通運輸部聯合印發了《郵政業發展“十三五”規劃》。04下階段工作思路總體工作思路做好三個工作總體目標打造四個優勢重點工作時間節點打造企業文化業務開發方向推動創新優化總體工作思路貫徹董事會發展精神深入貫徹公司董事會年初工作會議精神。貫徹112工作要求即：一統領，一中心，兩個重點開展智慧服務以“智慧服務”為主線，大力推動智慧企業建設，提高企業內部管控水平。提質增效提高企業內部管控水平，提升服務效能效率，推動咸寧郵政邁向發展新高度遵循十三五規劃布局沿著市公司“十三五”規劃總體布局，加快發展，提質增效。總體目標全年計劃836萬元增幅達10%以上，增幅和效益指標超過全省平均水平。收入規模保持全省第11位，縮小與對標單位差距。全年計劃新增儲蓄余額26億，新增保費10億元。售后服務綜合滿意度達到85分以上。員工收入與企業利潤同步增長。金融資金零案件、安全生產零重大責任事故。收入目標資金0案件、安全生產0重大事故。發展目標主要經營指標全面完成省分公司預算；效益目標客戶服務滿意度85分以上服務目標資金0案件、安全生產0重大事故。安全目標重點業務目標總體目標進位目標實現收入3億元，增長14.5%收入規模保持全省第11位，縮小與第10位差距新增余額25億元，新增保費10億元。重點工作時間節點重點業務A實現開門紅，完成70%進度2018.3.1圓滿完成全年計劃，力爭超額8%完成任務2018.12.31重點業務B啟動，進入夏旺季營銷工作2018.5.15所有重點業務進度在達到95%以上2017.11.30整體收入要達到序時進度，超過50%以上2018.6.30重點業務C進入攻堅階段2018.9.15所有重點業務進度在達到95%以上2017.11.30做好三個工作建立質量安全保障體系牢固樹立品牌意識推動品牌發展，以“地理標志”產品為基礎，以獨特的地產品為主要產品，形成品牌體系。02健全農產品質量安全監管機制，形成縣、鄉、村、農戶四級質量安全監管體系。01一是建立農產品生產環節可追溯制度；二是建立加工包裝環節可追溯制度；三是建立運輸、銷售過程中的可追溯制度。03建立安全追溯體系打造四個優勢20年產品管理經營精英20年業內品項廠商精英10年互聯網經營精英專家團隊采用高科技專利品項，滿足不同客戶的需求。只需20-30分鐘做完一次項目，效果顯著。擁有國內優質品項大數據管理中心網絡客戶管理售后退還保障體系售后體系利用最新進最有效的品項，才用體驗式銷售，網上下單，現下體驗的營銷模式。小項目大作為業務開發方向標題文字添加此部分內容作為文字排版占位顯示（建議使用主題字體）此部分內容作為文字排版占位顯示（建議使用主題字體）產品開發1、以同一題材為基礎，統籌其他因素構建產品組合。2、重點圍繞核心重點題材開發，不同題材應符合市場需求。3、借助IP效應，傳統類考慮區域文化特色，弘揚主旋律。渠道開發1、渠道內組合：突出文化特色，突出貴金屬開發。2、建立梯次明確的產品價格層級。3、渠道外以貴金屬為主，少量配比套票等資源。4、產品價格形成機制需逐步完善，規避波動風險。1234深入開展“夯基礎、強基層、出亮點”主題教育活動，以優秀的業績為公司發展建功立業。搭建建功立業平臺加強企業文化建設，增強員工文化自信，實現企業文化引領，提高企業核心競爭力。凝聚企業文化共識點加強民主管理，開展合理化建議征集活動，引導職工自覺參與到企業經營和管理中來，提升企業民主管理水平。深化源頭參與機制強化企業共同愿景，外樹企業形象，內聚企業合力。擴大社會影響力。加大服務民生項目開發。樹建企業良好形象打造企業文化推動創新優化創造條件請在這里輸入您的文字請在這里輸入您的文字請在這里輸入您的文字請在這里輸入您的文字請在這里輸入您的文字成效考核請在這里輸入您的文字請在這里輸入您的文字請在這里輸入您的文字請在這里輸入您的文字請在這里輸入您的文字1添加內容2添加內容3添加內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容點點擊添加主要內容點擊添加主要內容點擊添加主要內容推動創新優化我們有信心、有決心打贏這場攻堅戰。實干鑄就成功，創新引領未來。雖然在公司各級領導和職能部門的大力支持和關注下，我們取得了一定的成績，但離公司領導層的要求還有一定的距離。我們將在公司組的正確領導下，堅持創客引領、轉型升級、提質增效，加快發展,為做強做優做大的目標努力奮斗！graduationthesisdefensereportgraduationthesisdefensereportthesisdefense演示完畢感謝您的觀看經營分析BUSINESSANALYSIS2039合作·共贏·創新·發展財務預算及經營分析報告201X–201XPleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.匯報人/目錄/ContentsPleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Part1.主要指標完成情況Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Part2.收入完成狀況分析Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Part3.成本費用完成情況Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Part4.財務專題分析Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Part5.年度財務預算分析Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Part1.主要指標完成情況Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.

財務報表包括資產負債表、損益表現金流量表或財務狀況變動表、附表和附注。財務報表是財務報告的主要部分，不包括董事報告、管理分析及財務情況說明書等列入財務報告或年度報告的資料財務報表說明2018年度財務報告主要指標完成情況Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.主要指標預算實績增幅完成預算與時序差賬面可比預算口徑收入-當月6,8486,553-3.31%3.86%7.97%-0.36%預算口徑收入-累計

82,18126,826-4.72%2.34%32.64%-0.69%考核口徑收入-累計

82,18126,654——32.43%-0.90%凈利潤11,5433,935-20.77%34.09%0.76%資本性支出30,2664,7004.14%15.53%-17.80%預算口徑收入累計缺口568萬元，可比增幅低于目標增幅(9.13%)6.79%,賬面增幅低于目標增幅（5.70%）10.43%，考核口徑收入缺口740萬元凈利潤累計完成3,935.36萬元，高于時序進度87.69萬元（0.76%）單位：萬元主要指標完成情況Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.2、考核口徑收入考核口徑收入計算過程1、預算口徑收入，應收賬款增加額2、應收賬款增加額抵減收入172萬元考核口徑收入缺口740萬元考核口徑收入缺口構成1、預算口徑收入缺口568萬元備注：應收賬款占收比基準值暫按省公司上年下達目標8.06%。主要指標完成情況Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.項目成本預算分配額度本年累計占比%預算

進度%與預算目標值比上年同期與上年同期比增幅%金額增幅%金額一、銷售費用（含壞賬、積分兌換）10,422.03,082.66100.0029.58-3.75-391.344,757.44-35.20-1,674.781、宣傳及客戶服務費305.099.963.2432.77-0.56-1.71358.42-72.11-258.46其中：客戶服務費（不含終端）196.051.641.6826.35-6.98-13.6999.24-47.96-47.592、展覽廣告費1106.750.226.14-27.19-29.91129.74-94.79-122.993、代辦費6,8222,180.0170.7231.96-1.38-93.992,480.84-12.13-300.83其中：實業代辦費2,560780.5325.3230.49-2.84-72.80796.75-2.04-16.22其中：社會代辦費（含渠道補貼）4,2621,399.4845.4032.84-0.50-21.191,684.09-16.90-284.614、終端促銷費795.00379.6912.3247.7614.43114.691,510.16-74.86-1,130.47（1）手機終端費用735357.1511.5948.5915.26112.151,415.26-74.76-1,058.11（2）其他終端費用60.0022.550.7337.584.242.5594.90-76.24-72.365、壞賬準備1,300384.6512.4829.59-3.74-48.68349.949.9234.716、積分兌換支出6014.880.4824.80-8.53-5.1258.07-74.37-43.19單位：萬元主要指標完成情況Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Part2.收入完成狀況分析Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.終端用戶收入減收50.1萬元（主要是春節結束停保用戶上升3月份停保用戶凈增2.2萬）裝移機收入減27.1萬元（新裝減少1804戶）專線收入減22.8萬元（主要是上月仙游校校通半年出賬引起）移動用戶減收60.9萬元（主要是通話費減收58.1萬元）項目A75%項目B60%項目C45%項目E90%項目D20%脫機收入環比減295.6萬元，分別為：固網寬帶減100.7萬元，其中環比數據分析Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.本月補列2010年3-5月網吧聯盟分成16.3萬元、某某學院上年學生寬帶分成14.6萬元省級固話暢打包4.7萬元及

ITV平臺省級電路費用分攤4.8萬元（2009年12月-2010年3月）3.

受計費天數及假期等因素影響，網間結算環比減18.2萬元，漫游結算環比減22.2萬元環比數據分析Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.2.SP分成環比增40.3萬元，主要是完成預算口徑收入6553萬元，當月預算進度95.7%，缺口295.4萬元。項目當月完成月度進度完成缺口賬面增幅可比增幅預算口徑收入6,55395.7%-295.4-3.3%3.9%其中：云協同收入5379.2%-13.9-8.8%-3.4%其中：導航協同收入4389.8%-4.9-1.2%10.1%單位：萬元1）當月收入：當月完成進度Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.當月可比預算口徑收入同比增加243.6萬元，增幅3.9%；賬面預算口徑收入同比減少224.4萬元，降幅3.3%。2）同比：指標完成進度Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.環比減少349.4萬元，降幅5.1%，剔除上月省公司計費報表跑錯多計收入50萬元，實際環比減收300萬元，降幅4.4%。3）環比：指標完成進度Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.環比減少349.4萬元，降幅5.1%，剔除上月省公司計費報表跑錯多計收入50萬元，實際環比減收300萬元，降幅4.4%。指標完成進度Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.業務同比增量同比增幅拉動號碼型業務

573.22.4%2.13%固定電話-189.1-6.6%-0.7%移動電話-147.3-1.2%-0.5%其中，流量收入275.39.8%1.0%固網寬帶996.812.2%3.7%ITV-87.3-9.7%-0.3%非號碼型業務78.72.5%0.3%資源出租-40.5-6.5%-0.2%號百88.417.3%0.3%IDC+云業務59.76.7%0.2%ICT20.32.2%0.1%其他收入-49.2-28.9%-0.2%指標完成進度Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.號碼型和非號碼型收入總體占比與上年同期持平固網寬帶收入占比較去年同期提升2.9%；移動電話下降1.6%，其中流量收入占比同比提升0.8%號碼型業務：固網寬帶拉動仍為主要驅動因素，其余的號碼型業務均負同比、負拉動，但其中移動流量收入保持正向拉動非號碼型業務：號百業務的收入拉動效果逐步凸顯。指標完成進度Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.僅山東預算完成超時序進度，我司完成32.64%，排名第二（上月第二），超九地市綜合進度0.55%，可比增幅.34%，排名第二，僅次于山東（3.87%）。指標完成進度Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Part3.成本費用完成情況Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.50%70%60%50%折舊攤銷累計完成6138.82萬元，低于時序進度274.51萬元（1.43%），與時序進度差距較上月增大0.45%；折舊及攤銷節余部分全額貢獻利潤，請建設部加強工程項目進度管理，提高完工工程預轉固、轉固的力度，以便及時計提新資產的折舊；請各縣區資產管理員協同本局政企部，對IDC、客戶端資產的使用狀況進行確認，如協議已到期且規定資產所有權歸屬客戶，則應立即發起資產報廢，以便對未逾齡資產全額補提折舊。固定資產報廢報損截止4月累計完成262.93萬元，占年度預算52.59%，按省公司要求，第二季度末報廢預算完成率應不低于80%，目前缺口為137.05萬元（27.41%）。請網絡運營部牽頭，結合網絡優化進度，做好資產盤點清退工作，跟蹤本月WIFI資產清查中發現的AP、交換機等實物已拆除資產的報廢流程，并督促各縣區盡快發起退網站點的固資報廢申請，確保第二季度按要求完成報廢預算。固定資產與折舊情況Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.固定資產與折舊情況Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.資金實力強ICP備案平臺利率不虛高信用評估實物抵押三大“安全閥”保障投資人利益不非法吸收公眾資金，純粹為投融資人服務的中介信息平臺不設“資金池”所有項目真實可靠并與投資人投入資金一一對應不設“虛目標”與全國優質擔保公司合作，由第三方擔保公司全額保障投資人本息安全不做擔保所有投資人資金托管到商業銀行，受第三方監管，與合拍自身賬戶分離，讓客戶完全放心絕不“自融”合拍發展四原則Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.核實內容身份證，銀行對賬單，就職單位，信用報告等點擊此處添加內容調查對象數量通過至少6個以上聯系人，包括親屬，單位同事，朋友等點擊此處添加內容調查方式電話調查，上門調查，正面調查，側面調查等點擊此處添加內容調查疑點處理是否批貸，反復多渠道再次核查。若仍存在問題，要求申請人變更貸款方式，額度或期限等點擊此處添加內容合拍發展四原則Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.Part4.財務專題分析Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.1代理商保證金信息比對進度匯報在前期由各縣區渠道協助收集了各代理商保證金的繳納信息和押金單拍照取證后，轉由業務支撐中心承接后續的信息比對工作，根據收集的押金單已初步比對了代理商保證金的繳納信息，并對前期通報的60家未繳納保證金網點的反饋情況加以進一步的稽核。2注釋181家有受理信息的專營店中20家未繳足，部分是由于內部員工創業，押金減半，部分是余款用于繳納房屋租賃押金，其他未說明原因；8家代理商上報已繳納押金，且部分網點上報信息中有押金單拍照取，但系統中顯示已退款證，有待進一步確認原因；其余77家未稽核，其中30家已反饋收集，47家信息不全，暫未稽核。1.代理商保證金信息比對情況代理商保證金Pleaseaddyourtextcontenthere,orcopyyourtext,pasteithere,andselectonlythetext.2.系統數據的稽核過濾其中，部分單筆金額小于1000元，一般是其他話機押金、電子售卡押金等；部分金額較大的可能是代理點或專營店的押金，但仍需要核實是否存在實際已退款、系統未受理退款的情形以此次代理商保證金信息