理財活動的籌劃與成效

華泰證券李博揚理財活動如何籌劃？如何選題？目標客戶群體預期效果或目標過程推進與成效選題理財活動的目的：我們舉辦理財活動，一方面為了效勞我們的客戶，讓投資者進一步熟悉我們的市場，加強投資能力；另一方面也是更好的營銷我們自己，將我們的理念、我們的產品、我們的效勞、我們的優勢向投資者推送。千選萬選為哪般：每一次的理財活動選題要結合市場或者公司的指導方向但不能脫離市場，既要把客戶吸引過來，又要把我們想推送給客戶的東西送出去。客戶想聽什么：絕大局部投資者都想知道行情下面會怎么走，前段時間行情為何會那么走，什么板塊個股好，什么政策消息秒；我如何能夠戰勝市場。我們想推什么：華泰紫金產品、華泰紫金理財、融資融券、客戶轉介紹……選題：根據行情與公司指導工作方向或產品推介，因時制宜的選擇理財活動的主題。目標客戶群體廣撒網往往撈不到魚：將一個活動邀請所有的客戶來參加，往往來參加的客戶很少，而且以后會越來越少。原因在于可能客戶不感興趣，這樣以后即使有感興趣的活動內容因為先入為主的念頭也會有所抵觸，不愿意參加活動。讓活動選擇客戶群體〔客戶分類〕：1、固定收益型、穩健型產品〔含套利、信托〕推介活動—新股客戶、長期套牢客戶、債券客戶、長期資金閑置客戶。2、行情分析、大勢研判、新業務推介〔融資融券等〕--一般交易型客戶、活潑客戶、股票基金客戶。3、新業務新產品推介活動—活潑客戶、套利客戶、高風險承受能力客戶。掌握客戶的期望：固定收益類的客戶—要求資金無風險，風險承受能力低，但往往期望收益不高且資產大。交易型客戶—對行情關心，對任何信息都敏感，愿意接受效勞〔如投顧等〕。新業務客戶或活潑客戶—好奇心強、愿意接受新事物，風險承受能力強但也可能容易受到外界誘惑而流失。大多屬于核心客戶，希望獲得高收益回報。活動預期效果我能請來多少人：我想請來多少客戶或者請來多少資金我要安排幾次同樣的活動？我要推介什么：我活動要讓客戶接受什么，我要推介多少產品或新業務？參加活動的客戶有多少能夠成交？后續能為我帶來什么：邀請來的客戶滿意我們的活動嗎？他會認可我們推送的東西嗎？活動的過程推進會前準備與人員安排很重要會前會前一周確定場地布置、宣傳物料、廣告、音響、燈光、照相人員、茶歇、會議效勞人員等事務的安排。會中秩序的維護，預定流程的順利進行，客戶的預約安排。會后的回訪調查、客戶需求或預約的跟蹤。活動客戶的邀請客戶分類后針對性的邀請客戶，實踐證明短信邀請客戶的成功率百分之一都不到。提前兩周邀請客戶，并做好記錄與跟蹤，提前三天再次提醒客戶參會。最后提前一天短信提醒客戶并再次告知詳細時間地址。活動一般流程：主持人代表營業部歡送光臨現場報告會的尊貴客戶并介紹嘉賓。演講嘉賓為客戶分析目前形勢及客戶自身投資理財的困難和缺乏。如有理財產品講解。為了更好的解讀產品，安排營業部高級理財人員或總部產品人為客戶推介并解讀產品。與客戶交流互動，突出產品的亮點。并就客戶提出的問題進行現場解答、溝通。會中效勞。在會場的周圍布置效勞人員，在會議過程中收集客戶意見及調查問卷。簽約促成：對于到場客戶發放產品定制協議或預約表。力爭完成較高的簽約率。安排現場的精美茶歇與預約禮品。案例分析與成效：我部自去年來舉辦定期紫金大講堂主題理財活動，從一開始的每周三次到目前每周一次，其中每周三次的時候理財活動內容簡單粗糙，亮點缺乏，吸引力不夠，參與客戶越來越少。后期我們吸取經驗教訓，針對不同類型偏好的客戶區別邀請，理財活動的內容也精益求精，漸漸的客戶參與度逐漸提高，從原來了了幾人到現在分類邀請后每次活動都將大培訓室坐滿〔約160人〕。每次推介的目的根本都能到達，包括定增寶、融資融券、行情交流等主題理財活動理財活動都取得了良好效果。今后還將進一步總結經驗展開各種非專業活動，力爭通過理財活