錯題6（錯題1-錯題4）1.財務部審核相關部門上報的采購申請書，其中應明確()、()、()等，并經相關部門領導審批簽字。采購依據(正確答案)采購內容(正確答案)采購方式(正確答案)采購頻次答案解析：《內控手冊-第四分冊-基礎管理控制-行政管理控制》P672.文件形成部門將《檔案交接登記表》隨同已整理的文件定期向檔案管理部門移交，檔案管理員負責驗收移交的檔案，對于材料不全的文件予以記錄。對錯(正確答案)答案解析：《內控手冊-第四分冊-基礎管理控制-行政管理控制》P713.完成檔案銷毀后，銷毀人員及監銷人員應在《銷毀清冊》上注明“已銷毀”字樣和銷毀日期，并由()、()共同簽字。銷毀人員核銷人員(正確答案)監銷人(正確答案)答案解析：《內控手冊-第四分冊-基礎管理控制-行政管理控制》P734.各分公司應于每年()前，將本年度本省品牌工作情況及下一年度品牌工作計劃報備總部辦公室，包括各類廣告投放的具體事項、投放渠道、投放費用、平面設計文稿等。12月31日12月20日(正確答案)12月10日12月15日答案解析：《內控手冊-第四分冊-基礎管理控制-行政管理控制》P755.保險公司內部控制體系包括以下部分：內部控制基礎(正確答案)內部控制程序(正確答案)內部控制保證(正確答案)內部控制監督答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p36.覆蓋所有業務環節的信息系統，盡可能使各項業務活動()，減少或消除人為干預和操作失誤，為內部控制提供技術保障和系統支持。信息化(正確答案)流程化(正確答案)自動化(正確答案)簡單化答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p47.銷售人員和機構控制。保險公司應當建立并實施科學統一的銷售人員管理制度，規范對各渠道銷售人員的甄選錄用、()、解約離司等。組織管理(正確答案)教育培訓(正確答案)業績考核(正確答案)傭金和手續費(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p78.保險公司應當規范銷售展業行為，采取投保風險提示、客戶回訪、()等方式，建立銷售過程和銷售品質風險控制機制，有效發現、監控銷售中的誤導客戶、虛假業務、侵占保費、不正當競爭、非法集資和洗錢等行為，提升業務品質。保單信息查詢(正確答案)傭金手續費控制(正確答案)電話錄音(正確答案)定期排查及反洗錢監測(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p79.傭金手續費控制。保險公司應當嚴格規范傭金、手續費的計算和發放流程，防范()、擠占傭金和手續費的行為。保險公司應當杜絕任何形式的商業賄賂行為。虛列(正確答案)套取(正確答案)挪用(正確答案)商業賄賂(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p810.客戶服務電話中心控制。保險公司應當建立客戶電話中心管理制度，規范電話咨詢、查詢、投訴受理、掛失登記、客戶回訪、業務轉辦、業務辦理跟蹤反饋等控制事項。對錯(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p1211.計劃財務控制。保險公司應當建立嚴密的財務管理制度，規范公司()、資產管理、財務報告等控制事項，降低公司運營成本，提高資產創利能力。預算(正確答案)核算(正確答案)費用控制(正確答案)資金管理(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p1512.分支機構控制。保險公司應當通過授權委托書或內部管理規定等方式，根據總公司的戰略規劃和管理能力，統一制定分支機構()，建立健全分支機構管控制度，實現對分支機構的全面、動態、有效管控。組織設置(正確答案)職責權限(正確答案)運營規則(正確答案)崗位數量答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p1813.董事會的職責。保險公司董事會要對公司內控的()進行定期研究和評價。公司內部控制組織架構設置、主要內控政策、重大風險事件處置應當提交董事會討論和審議。健全性(正確答案)合理性(正確答案)有效性(正確答案)準確性答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p2114.內部審計的職責。保險公司內部審計部門對內部控制履行事后檢查監督職能。內部審計部門應當定期對公司內部控制的()進行審計，審計范圍應覆蓋公司所有主要風險點。審計結果應按照規定的時間和路線進行報告，并向同級內控管理職能部門反饋，確保內控缺陷及時徹底整改。覆蓋性健全性(正確答案)合理性(正確答案)有效性(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p2215.內控評價的實施主體和過程。保險公司內部控制評價應當由公司()協作，配合完成。內部審計部門(正確答案)會計事務所內控管理職能部門(正確答案)業務單位分工(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p2416.9、內部控制要素之一的信息與溝通是企業及時、準確地收集、傳遞與內部控制相關的信息，確保信息在企業內部進行有效溝通。對錯(正確答案)答案解析：《企業內部控制基本規范》P317.22、企業應當加強內部審計工作，保證內部審計機構設置、人員配備和工作的有效性。對錯(正確答案)答案解析：《企業內部控制基本規范》P518.53、企業應當對收集的各種內部信息和外部信息進行合理()、()、()，提高信息的有用性。篩選(正確答案)核對(正確答案)整合(正確答案)分析答案解析：《企業內部控制基本規范》P1319.63、企業應當以書面或者其他適當的形式，妥善保存內部控制建立與實施過程中的相關記錄或者資料，確保內部控制建立與實施過程的()。可回溯性可驗證性(正確答案)可論證性可討論性答案解析：《企業內部控制基本規范》P1720.通過郵銀柜面對個險承保時，營業網點柜面銷售人員主要負責：打印保險合同、收費憑證(正確答案)收回客戶保險合同回執系統自動進行回銷(正確答案)營業網點柜面銷售人員進行郵保通預錄入對投保單進行初審(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P28-3021.個險承保時，分公司或總部均有核保權限對(正確答案)錯答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P3022.個險承保時，郵銀柜面及核心系統承保，均需營業網點進行系統錄入對(正確答案)錯答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P3023.個險承保中的核心系統承保，不需要營業網點在郵保通系統錄入，但需要市縣中郵局人員在核心系統錄入。對錯(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P3024.團險承保中，核保可以由（）系統自核(正確答案)分公司團險核保總公司團險核保(正確答案)兩核委員會(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P31-3325.團險承保中，復核由（）負責分公司營業部的營業員崗或兼業代理機構的受理人員分公司營業部/兼業代理機構的團險業務人員分公司團險核保崗(正確答案)分公司團險契約崗答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P31-3326.團險承保中，（）在核心系統中負責問題件處理并反饋分公司營業部的營業員崗或兼業代理機構的受理人員分公司營業部/兼業代理機構的團險業務人員分公司團險核保崗(正確答案)分公司團險契約崗答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P31-3327.個險承保中，核心系統承保流程為網點錄入-市縣中郵掃描-市縣中郵錄入-省分契約崗復核-省分核保崗核保/系統自核/總部核保崗核保對(正確答案)錯答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P4728.個險承保中，下發體檢通知書時，根據（）規定,體檢項目有哪些因素確定（）壽保險股份有限公司個銀人身保險核保規則指引》規(正確答案)《中郵人壽保險股份有限公司銀郵新契約核心業務系統承保作業規范》保險人投保年齡(正確答案)累計壽險風險保額(正確答案)累計重疾風險保額(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P4829.保險合同回執需檢查被保險人簽名是否一致、是否填寫簽收日期，如有誤，需使用《保險合同回執（補簽）》重簽。對錯(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P4930.個險檔案中，保全檔案按（）排序；保全申請日期保全錄入日期保全復核日期(正確答案)保全生效日期答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P8131.團險簽報件，由（）初審分公司運營管理部契約管理崗總部運營管理部契約管理崗(正確答案)分公司運營管理部核保管理崗總部運營管理部核保管理崗答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P5332.團險簽報件，達到（）中相關規定的，需報送兩核委員會審批的《中郵人壽保險股份有限公司團體保險新契約業務操作規范》《中郵人壽保險股份有限公司運營技術類崗位專業授權管理辦法》(正確答案)《中郵人壽保險股份有限公司團體保險簽報件業務操作規范》《中郵人壽保險股份有限公司團體保險核保業務操作規范》答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P5433.團體保險問題件、通知書由（）打印，由（）審核，（）回銷省分公司營業部(正確答案)中郵保險局契約管理崗(正確答案)省分公司營業部中郵保險局契約管理崗(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P5534.承保業務中，“自營+代管”特殊模式控制包括“新契約填寫合格率”指標投保信息完整性考核(正確答案)內外部問題件對投保信息填寫錄入進行控制(正確答案)“人核件保單15日送達率”指標考核(正確答案)“合同回執5日回銷率”指標考核答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P5735.106、在人力資源使用與退出-績效考核流程中，績效考核結果必須向公司領導層匯報。對錯(正確答案)答案解析：《控制活動-基礎管控制-人力資源控制》P336.107、對于計劃內的培訓活動，開班前()。填寫計劃內培訓報備表填寫培訓班開班申請審批表(正確答案)發起簽報答案解析：《控制活動-基礎管控制-人力資源控制》P437.108、對于計劃外的培訓活動，開班前()。填寫計劃內培訓報備表填寫培訓班開班申請審批表發起簽報(正確答案)答案解析：《控制活動-基礎管控制-人力資源控制》P438.109、主辦部門結束培訓后，應于()內整理培訓記錄材料提交人力資源部。1周內2周內(正確答案)1個月內答案解析：《控制活動-基礎管控制-人力資源控制》P439.118、公司根據員工績效考核打分標準，統計生成“績效考核得分匯總表”及考核結果及有關匯報材料，并經分管人力資源部的公司領導審議確定后由人力資源部依此計算兌現獎金。對錯(正確答案)答案解析：《控制活動-基礎管控制-人力資源控制》P2340.119、公司()及()根據工作需要和干部德才表現研究決定員工晉升。總經理辦公會議公司黨委會議(正確答案)全體員工大會黨委組織部常務擴大會議(正確答案)答案解析：《控制活動-基礎管控制-人力資源控制》P2441.120、為有效實施關鍵崗位強制輪崗或強制休假制度，公司人力資源部、風險管理部()對各部門關鍵崗位的輪崗情況進行監督檢查。每半年每年(正確答案)每2年每3年答案解析：《控制活動-基礎管控制-人力資源控制》P2542.102、企業應當制定()等內部管理制度或相關文件，使員工了解和掌握組織架構設計及權責分配情況，正確履行職責。A、組織結構圖(正確答案)B、業務流程圖(正確答案)C、崗（職）位說明書(正確答案)D、權限指引(正確答案)答案解析：《企業內部控制應用指引》p243.117、企業應當根據國家有關安全生產的規定，結合本企業實際情況，建立嚴格的安全生產()，強化安全生產責任追究制度，切實做到安全生產。A、管理體系(正確答案)B、工作計劃C、操作規范(正確答案)D、應急預案(正確答案)答案解析：《企業內部控制應用指引》p1244.131、企業應當定期組織召開()，對資金預算執行情況進行綜合分析，發現異常情況，及時采取措施妥善處理，避免資金冗余或資金鏈斷裂。A、資金評估會B、資金調度會(正確答案)C、資金安全檢查(正確答案)D、資金盤點答案解析：《企業內部控制應用指引》p2545.143、企業應當加強市場調查，合理確定()，根據市場變化及時調整銷售策略，靈活運用銷售折扣、銷售折讓、信用銷售、代銷和廣告宣傳等多種策略和營銷方式，促進銷售目標實現，不斷提高市場占有率。A、定價機制(正確答案)B、付款方式C、信用方式(正確答案)D、稅率機制答案解析：《企業內部控制應用指引》p3746.145、企業應當建立研究成果保護制度，加強對()的管理，嚴格按照制度規定借閱和使用。禁止無關人員接觸研究成果。A、專利權(正確答案)B、非專利技術(正確答案)C、商業秘密(正確答案)D、研發過程中形成的各類涉密圖紙、程序、資料(正確答案)答案解析：《企業內部控制應用指引》p4247.147、項目建議書的主要內容包括：()、投資估算、資金籌措、項目進度安排、經濟效果和社會效益的估計、環境影響的初步評價等。A、項目的必要性和依據(正確答案)B、產品方案(正確答案)C、擬建規模(正確答案)D、建設地點(正確答案)答案解析：《企業內部控制應用指引》p4448.151、企業在編制年度財務報告前，應當進行必要的()。A、資產清查(正確答案)B、減值測試(正確答案)C、債權債務核實(正確答案)D、帳款核對答案解析：《企業內部控制應用指引》p6149.156、企業辦理()、對外投融資、研究與開發、信息系統、人力資源、安全環保、資產購置與維護等業務和事項，均應符合預算要求。A、采購與付款(正確答案)B、銷售與收款(正確答案)C、成本費用(正確答案)D、工程項目(正確答案)答案解析：《企業內部控制應用指引》p6750.161、企業應當對合同文本進行嚴格審核，重點關注合同的()是否合法，合同內容是否符合企業的經濟利益，對方當事人是否具有履約能力，合同權利和義務、違約責任和爭議解決條款是否明確等。A、主體(正確答案)B、內容(正確答案)C、形式(正確答案)D、金額答案解析：《企業內部控制應用指引》p7151.163、企業應當根據()要求，科學規范不同級次內部報告的指標體系，采用經營快報等多種形式，全面反映與企業生產經營管理相關的各種內外部信息。A、發展戰略(正確答案)B、財務狀況C、風險控制(正確答案)D、業績考核(正確答案)答案解析：《企業內部控制應用指引》p7552.165、企業應當有效利用內部報告進行()，準確識別和系統分析企業生產經營活動中的內外部風險，確定風險應對策略，實現對風險的有效控制。A、風險識別B、風險評估(正確答案)C、風險隔離D、風險回避答案解析：《企業內部控制應用指引》p7653.170、企業應當組織獨立于開發單位的專業機構對開發完成的信息系統進行驗收測試，確保在()等方面符合開發需求。A、功能(正確答案)B、性能(正確答案)C、控制要求(正確答案)D、安全性(正確答案)答案解析：《企業內部控制應用指引》p7954.保險公司內部控制體系包括以下部分：內部控制基礎(正確答案)內部控制程序(正確答案)內部控制保證(正確答案)內部控制監督答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p355.覆蓋所有業務環節的信息系統，盡可能使各項業務活動()，減少或消除人為干預和操作失誤，為內部控制提供技術保障和系統支持。信息化(正確答案)流程化(正確答案)自動化(正確答案)簡單化答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p456.客戶服務電話中心控制。保險公司應當建立客戶電話中心管理制度，規范電話咨詢、查詢、投訴受理、掛失登記、客戶回訪、業務轉辦、業務辦理跟蹤反饋等控制事項。對錯(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p1257.計劃財務控制。保險公司應當建立嚴密的財務管理制度，規范公司()、資產管理、財務報告等控制事項，降低公司運營成本，提高資產創利能力。預算(正確答案)核算(正確答案)費用控制(正確答案)資金管理(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p1558.分支機構控制。保險公司應當通過授權委托書或內部管理規定等方式，根據總公司的戰略規劃和管理能力，統一制定分支機構()，建立健全分支機構管控制度，實現對分支機構的全面、動態、有效管控。組織設置(正確答案)職責權限(正確答案)運營規則(正確答案)崗位數量答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p1859.董事會的職責。保險公司董事會要對公司內控的()進行定期研究和評價。公司內部控制組織架構設置、主要內控政策、重大風險事件處置應當提交董事會討論和審議。健全性(正確答案)合理性(正確答案)有效性(正確答案)準確性答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p2160.內部審計的職責。保險公司內部審計部門對內部控制履行事后檢查監督職能。內部審計部門應當定期對公司內部控制的()進行審計，審計范圍應覆蓋公司所有主要風險點。審計結果應按照規定的時間和路線進行報告，并向同級內控管理職能部門反饋，確保內控缺陷及時徹底整改。覆蓋性健全性(正確答案)合理性(正確答案)有效性(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p2261.9、內部控制要素之一的信息與溝通是企業及時、準確地收集、傳遞與內部控制相關的信息，確保信息在企業內部進行有效溝通。對錯(正確答案)答案解析：《企業內部控制基本規范》P362.53、企業應當對收集的各種內部信息和外部信息進行合理()、()、()，提高信息的有用性。篩選(正確答案)核對(正確答案)整合(正確答案)分析答案解析：《企業內部控制基本規范》P1363.63、企業應當以書面或者其他適當的形式，妥善保存內部控制建立與實施過程中的相關記錄或者資料，確保內部控制建立與實施過程的()。可回溯性可驗證性(正確答案)可論證性可討論性答案解析：《企業內部控制基本規范》P1764.通過郵銀柜面對個險承保時，營業網點柜面銷售人員主要負責：打印保險合同、收費憑證(正確答案)收回客戶保險合同回執系統自動進行回銷(正確答案)營業網點柜面銷售人員進行郵保通預錄入對投保單進行初審(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P28-3065.團險承保中，（）在核心系統中負責問題件處理并反饋分公司營業部的營業員崗或兼業代理機構的受理人員分公司營業部/兼業代理機構的團險業務人員分公司團險核保崗(正確答案)分公司團險契約崗答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P31-3366.團險簽報件，由（）初審分公司運營管理部契約管理崗總部運營管理部契約管理崗(正確答案)分公司運營管理部核保管理崗總部運營管理部核保管理崗答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-承保控制P5367.117、企業應當根據國家有關安全生產的規定，結合本企業實際情況，建立嚴格的安全生產()，強化安全生產責任追究制度，切實做到安全生產。A、管理體系(正確答案)B、工作計劃C、操作規范(正確答案)D、應急預案(正確答案)答案解析：《企業內部控制應用指引》p1268.131、企業應當定期組織召開()，對資金預算執行情況進行綜合分析，發現異常情況，及時采取措施妥善處理，避免資金冗余或資金鏈斷裂。A、資金評估會B、資金調度會(正確答案)C、資金安全檢查(正確答案)D、資金盤點答案解析：《企業內部控制應用指引》p2569.143、企業應當加強市場調查，合理確定()，根據市場變化及時調整銷售策略，靈活運用銷售折扣、銷售折讓、信用銷售、代銷和廣告宣傳等多種策略和營銷方式，促進銷售目標實現，不斷提高市場占有率。A、定價機制(正確答案)B、付款方式C、信用方式(正確答案)D、稅率機制答案解析：《企業內部控制應用指引》p3770.151、企業在編制年度財務報告前，應當進行必要的()。A、資產清查(正確答案)B、減值測試(正確答案)C、債權債務核實(正確答案)D、帳款核對答案解析：《企業內部控制應用指引》p6171.163、企業應當根據()要求，科學規范不同級次內部報告的指標體系，采用經營快報等多種形式，全面反映與企業生產經營管理相關的各種內外部信息。A、發展戰略(正確答案)B、財務狀況C、風險控制(正確答案)D、業績考核(正確答案)答案解析：《企業內部控制應用指引》p7572.保險公司內部控制體系包括以下部分：內部控制基礎(正確答案)內部控制程序(正確答案)內部控制保證(正確答案)內部控制監督答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p373.客戶服務電話中心控制。保險公司應當建立客戶電話中心管理制度，規范電話咨詢、查詢、投訴受理、掛失登記、客戶回訪、業務轉辦、業務辦理跟蹤反饋等控制事項。對錯(正確答案)答案解析：《保險公司內部控制基本準則》p1274.16、內部控制幫助組織達到()業績A、重要的目標(正確答案)B、維持(正確答案)C、提升D、改進(正確答案)答案解析：《企業內部控制評價指引》p175.66、在實施審計工作的基礎上對內部控制的有效性發表審計意見，是()的責任。企業高級管理層會計師事務所注冊會計師(正確答案)審計人員答案解析：《企業內部控制審計指引》P176.80、如果某項控制由擁有必要授權和專業勝任能力的人員按照規定的程序與要求執行，能夠實現控制目標，表明該項控制的()是有效的。頂層設計思路設計(正確答案)運行答案解析：《企業內部控制審計指引》P577.81、如果某項控制正在按照設計運行,執行人員擁有必要授權和專業勝任能力，能夠實現控制目標，表明該項控制的()是有效的。頂層設計思路設計運行(正確答案)答案解析：《企業內部控制審計指引》P578.93、注冊會計師認為財務報告內部控制雖不存在重大缺陷，但仍有一項或者多項重大事項需要提請內部控制審計報告使用者注意的，應當提交另外一個審計報告強調事項段予以說明。對錯(正確答案)答案解析：《企業內部控制審計指引》P879.分公司應于每（）前（）個工作日上報本省保全人員變動情況匯總表至運營管理中心保全管理室季度(正確答案)年五十(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-保全控制P7280.個險保全需要保全二核處理的項目有客戶重要資料變更(正確答案)職業類別變更(正確答案)受益人變更增補告知(正確答案)復效(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-保全控制P7281.個險保全中，身份證復印件上需客戶簽名(正確答案)初審人員簽章(正確答案)加蓋“原件已核對”章(正確答案)受理章(正確答案)業務章答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-保全控制P7482.分公司營業部或市縣保全人員應及時打印批單，以便系統確認保全生效，批單應由團險業務人員交與客戶對錯(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-保全控制P7883.理賠申訴時，《理賠特殊案件呈報表》由（）審批理賠室最高權限人(正確答案)運營管理部最高權限人(正確答案)公司領導兩核委員會(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P8884.團險理賠時，分公司可以有權限審核調查結論(正確答案)判斷是否需調查(正確答案)理賠復核(正確答案)理賠審核同意調查結論(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P89-9185.團險理賠時，（）進行結案處理縣中郵保險局市中郵保險局分公司運營部(正確答案)總部運營部答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P9186.地市中郵保險局理賠崗立案前需審查出險人為被保險人本人(正確答案)確認申請人主體資格(正確答案)申請時效在保險合同有效期間內保險事故發生在保險合同有效期間內(正確答案)理賠單證齊全(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P10487.理賠調查時，由（）進行調查分配，（）制定調查計劃總部理賠崗分公司理賠業務負責人(正確答案)市理賠崗調查人員(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P10688.（）負責本省理賠調查案件的復核，應對調查的全面性、（）進行全面的復核總部理賠崗分公司理賠業務負責人(正確答案)證據的完整性(正確答案)證據的充分性結論的合理性(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P10689.分公司運營管理部應每年組織不少于（）次的地市中郵保險局理賠調查人員專業基礎培訓，課時不少于（）學時。組織不少于（）次的分公司人員理賠調查專業學習；1(正確答案)1020(正確答案)12(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P10790.理賠中通融給付案件，需上報（），通融給付金額（）萬元（含）以下經分管副總經理簽字，《理賠特殊案件呈報單》(正確答案)《業務案件合議記錄》(正確答案)10(正確答案)20答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P11091.理賠部門每月（）日前持交接清冊與檔案管理人員交接。51015(正確答案)20答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P11092.在批量理賠案件中，如有單個被保險人的理賠申請需要調查、預付或補充資料的，（）剔除該被保險人(正確答案)待該被保險人資料無異議后，一起賠付(正確答案)對其余被保險人的理賠申請先行理賠該被保險人的理賠申請另行單獨立案處理(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P11193.在批量理賠案件中，以下描述正確的是原則上一個單位立一個總案若干被保險人可為分案(正確答案)原則上每個批次案件不超過60件一個總案不得包含多個單位被保險人(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P11294.團險批量理賠中，檢錄和錄入階段發現差錯的，在系統中發起問題件。按照產生問題件的原因，問題件分為（）影像掃描問題件(正確答案)填寫問題件檢錄問題件(正確答案)其他問題件(正確答案)答案解析：內控手冊-第三分冊-運營控制-理賠控制P11395.9月17日上午+16日晚考試的錯題，17日晚上8時重新考()96.45、規定備案登記的注冊會計師事務所同時提供審計服務或非審計服務屬于違法。被禁止的非審計服務包括：()A、財務信息系統的設計和安裝；(正確答案)B、精算服務；(正確答案)C、管理職能或人力資源管理；(正確答案)D、會計服務；答案解析：《薩班斯－奧克斯利法案》p897.47、規定備案登記的注冊會計師事務所在下列情況下提供審計服務是違法的：首席審計合伙人或對審計負有復核責任的合伙人在過去()年內向該客戶提供過此類非審計服務。A、3B、5(正確答案)C、7D、10答案解析：《薩班斯－奧克斯利法案》p1098.業務培訓工作涉及（）的，分公司需向總部提出申請，報送培訓方案及預算。營銷活動專項費用(正確答案)重大培訓項目戰略資金(正確答案)外聘專家答案解析：內控手冊-第四分冊-銷售控制-銷售過程與品質控制P3199.分公司提出業務培訓組織方案，需經公司領導審批后，報備總公司市場經營部。對錯(正確答案)答案解析：內控手冊-第四分冊-銷售控制-銷售過程與品質控制P32100.省分公司每年要對內部講師進行考評，考評標準按照（）授課課時(正確答案)課程研發(正確答案)培訓評價負責地區業績指標完成情況(正確答案)答案解析：內控手冊-第四分冊-銷售控制-銷售過程與品質控制P32101.雙錄至少包含以下銷售過程關鍵環節保險銷售從業人員出示有效身份證明(正確答案)明確告知本人所屬機構的規范簡稱(正確答案)出示投保提示書、產品條款和免除保險人責任條款的書面說明(正確答案)投保人向保險銷售從業人員履行如實告知義務保險銷售從業人員向投保人履行明確說明義務(正確答案)答案解析：內控手冊-第四分冊-銷售控制-銷售過程與品質控制P35102.對于需要雙錄補錄的，（）收集網點補錄的視頻，匯總到（），將匯總的雙錄資料信息報（）。市縣中郵保險局(正確答案)分公司(正確答案)省分行省金融局(正確答案)總公司答案解析：內控手冊-第四分冊-銷售控制-銷售過程與品質控制P37103.不得未提出申請私自開產品說明會，分公司（）在產品說明會組織前需向（）提交申請材料講師管理崗專職講師崗(正確答案)分公司分公司渠道業務部門(正確答案)答案解析：內控手冊-第四分冊-銷售控制-銷售過程與品質控制P38104.保險銷售從業人員不得以個人名義舉辦中郵保險產品說明會，（）負責審核分公司研發的產品說明會課件及宣傳資料的合規性，并對產品說